¿cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil?
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¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil?
@luisgarcialanga4 de octubre de 2016
2¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Horizonte temporal.
Conocimientos.
“Sleeping point”.
Momento del mercado.
Perfil de riesgo
2¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Fondos Defensivos
Monetarios.Fondepósitos.¿Renta Fija?
Perfil de riesgo
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Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Fondos Arriesgados
Renta Variable.Apalancados.
¿No financieros?.
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Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Fondos IntermediosMixtos.
Alternativos.Retorno Absoluto.
Long- short.
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Perfil de riesgo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿1 Inversor= 1 Perfil?
¡¡¡¡NO!!! Fondos
ultraconservadores:Pagos no mensuales
(seguros, regalos, escapadas…)
Fondos mixtos-defensivos:
Pagos extra “moderados” (viaje, reparación,
vehículo…)
Fondos Renta Variable:
Año sabático, negocio, estudios hijos,
jubilación…
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Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Riesgo país
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Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Riesgo país
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Zona- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Curvas de tipos
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Zona- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Riesgo país
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Zona- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Fundamentales de los índices
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Zona- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Gráficas de los índices
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Zona- Ambos
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿Cubrimos divisa?¿Situación macro?¿Situación técnica?
¿Asumir riesgo?
FONDOS “HEDGED” o “HDG”
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Tipología de activos- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Rating
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Tipología de activos- Renta Fija
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Duración – Tipos de interés
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Tipología de activos- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Por tamaño
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Tipología de activos- Renta Variable
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Por sector- tipo de empresa
“Crecimiento o “Growth”:Consumo cíclico.
Tecnología.Industria.
“Valor” o “Value”:Energía.
Financiero.Telecomunicaciones.
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Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Composición de la carteraComprobar que concuerda con política.
Mirar ratios: Fundamentales, duración, tamaño…Evolución histórica: Pérdidas máximas, momentos alcistas
Comparativa: Con índice y con otros fondos.
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Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Composición de la carteraComprobar que concuerda con política.
Mirar ratios: Fundamentales, duración, tamaño…Evolución histórica: Pérdidas máximas, momentos alcistas
Comparativa: Con índice y con otros fondos.
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Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Visión gráfica Renta Variable:
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Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
Visión gráfica Conservadores:
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Elección del fondo
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
¿Comisiones?
De suscripción y reembolso: SÍ
De gestión y depositaría: ¿POR QUÉ?
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¡¡Muchas gracias!!
¿Cómo crear carteras de fondos según nuestro perfil? 4 de octubre de 2016
@luisgarcialanga
www.aulafinanzas.com
www.rankia.com/blog/inversion-consciente