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COMISIÓN NACIONAL DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO

INFORME ANUAL DE LABORES DE LA CONSAR 2004

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INTRODUCCIÓN........................................................................................................................... 4 1. VICEPRESIDENCIA JURÍDICA............................................................................................. 5

1.1 Estrategias y Actividades de 2004. .................................................................................. 5 Sanciones............................................................................................................................... 5

1.2 Desarrollo del Marco Normativo y Asuntos Jurídicos. ..................................................... 7 Normatividad .......................................................................................................................... 7 Consultas y Autorizaciones.................................................................................................. 13 Normatividad SAR ISSSTE-FOVISSSTE ............................................................................ 15

1.3 Perspectivas para 2005.................................................................................................. 15 2. VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN............................................................................. 17

2.1 Supervisión de los participantes. ................................................................................... 17 2.2 Actividades de inspección .............................................................................................. 17

Visitas de inspección a AFORES......................................................................................... 17 Visitas de Inspección a SIEFORES ..................................................................................... 18 Auditoría Informática a la Empresa Operadora de la BDNSAR .......................................... 19

2.3 Actividades de vigilancia ................................................................................................ 19 2.4 Actividades de seguimiento operativo............................................................................ 26

3. VICEPRESIDENCIA DE PLANEACIÓN .............................................................................. 27 3.1 Estrategias y actividades de 2004 ................................................................................. 27 3.2 Fortalecimiento del sistema de pensiones ..................................................................... 27 3.3 Mejor información a los trabajadores ............................................................................. 30 3.4 Interrelación con Organismos Nacionales e Internacionales......................................... 32 3.5 Retos para el 2005 ......................................................................................................... 33

4. SECRETARIADO TÉCNICO................................................................................................ 34 4.1 Comunicación Social...................................................................................................... 34

Autorización y Modificaciones al Programa de Comunicación Social 2004 ........................ 34 Actividades de Difusión........................................................................................................ 35 Nuevo Régimen de Inversión............................................................................................... 36 Calculadora del SAR............................................................................................................ 37 Material impreso de apoyo................................................................................................... 37 Evaluación del Material Publicitario y de Promoción que Realizan las AFORES ............... 38 Actividades Informativas ...................................................................................................... 39

4.2 Enlace Institucional ........................................................................................................ 39 Giras de Trabajo .................................................................................................................. 39 Eventos diversos.................................................................................................................. 42

4.3 Perspectivas para 2005.................................................................................................. 42 5. DIRECCIÓN GENERAL DE ÓRGANOS DE GOBIERNO Y COMITÉS.............................. 44

5.1 Estrategias y actividades de 2004 ................................................................................. 44 5.2 Perspectivas para 2005.................................................................................................. 46

6. DIRECCIÓN GENERAL DE ADMINISTRACIÓN. ............................................................... 47 6.1 Estrategias y Actividades de 2004. ................................................................................ 47 6.2 Ley del Servicio Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal............. 47 6.3 Reestructura de la CONSAR.......................................................................................... 47 6.4 Pagos al personal........................................................................................................... 48 6.5 Creación de nuevas plazas............................................................................................ 48 6.6 Capacitación................................................................................................................... 48 6.7 Póliza de gastos médicos mayores................................................................................ 48 6.8 Recursos Financieros..................................................................................................... 49 6.9 Recursos Materiales....................................................................................................... 49 6.10 Adecuación del archivo de concentración ................................................................. 50 6.11 Baja de activos........................................................................................................... 51 6.12 Energía eléctrica. ....................................................................................................... 51 6.13 Transparencia y rendición de cuentas....................................................................... 51 6.14 Simplificación de disposiciones internas. .................................................................. 51 6.15 10° Aniversario de la CONSAR ................................................................................. 51 6.16 Perspectivas para 2005. ............................................................................................ 52

7. ÓRGANO INTERNO DE CONTROL ................................................................................... 54 7.1 Estrategias y actividades de 2004 ................................................................................. 54 7.2 Programa Anual de Trabajo 2004 .................................................................................. 55 7.3 Seguimiento de observaciones relevantes .................................................................... 57 7.4 Atención de quejas......................................................................................................... 58

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7.5 Atención de denuncias ................................................................................................... 58 7.6 Atención de responsabilidades ...................................................................................... 58 7.7 Atención de inconformidades......................................................................................... 59 7.8 Participación en los Comités de la CONSAR................................................................. 59 7.9 Otras Actividades de Control, Supervisión y Seguimiento............................................. 59 7.10 Capacitación y Aprovechamiento de los Recursos Humanos................................... 60 7.11 Evaluaciones al Órgano Interno de Control............................................................... 60 7.12 Resultados Alcanzados y Logros Obtenidos por el Órgano Interno de Control........ 60 7.13 Conclusión ................................................................................................................. 60

ANEXO A: AUTORIZACIONES DE CARÁCTER CORPORATIVO............................................ 65 ANEXO B: INDICE DE NORMATIVIDAD DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO................................................................................................................................................... 135 ANEXO C: MULTAS IMPUESTAS............................................................................................ 143

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INTRODUCCIÓN

El presente informe es un compendio de las principales actividades realizadas durante el año 2004 (enero-diciembre) por las diferentes áreas que conforman la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR), órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), para la coordinación, regulación, supervisión y vigilancia de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, con el objeto de salvaguardar los derechos de los trabajadores, así como de las perspectivas que se tienen para 2005. Por lo que respecta a los aspectos normativos, se hace un recuento de las Circulares emitidas, así como de las modificaciones a la normatividad que se realizaron durante el año 2004. Asimismo, se ofrecen los principales resultados obtenidos en las acciones de protección de los derechos de los trabajadores. Del mismo modo, se detallan los resultados obtenidos por la CONSAR en términos de las actividades de supervisión a través de las visitas de inspección y la revisión de la información que diariamente envían las Administradoras de Fondos para el retiro (AFORES), Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro (SIEFORES), Entidades Receptoras, Bancos involucrados en la administración del SAR 92 y la Empresa Operadora de la Base de Datos Nacional del SAR (PROCESAR). De igual manera, se informa sobre las acciones preventivas y correctivas implementadas por la CONSAR. Por otra parte, se da seguimiento a la situación que guardan los Sistemas de Ahorro para el Retiro, detallando los avances en la instrumentación del nuevo sistema de pensiones, la problemática vigente en algunos procesos operativos y las acciones adoptadas para enfrentarla. Por otro lado, también se informa de las sesiones de los Órganos de Gobierno de la Comisión realizadas durante el año, las acciones realizadas en materia de Comunicación Social y las relativas a Enlace Institucional. Finalmente, cabe señalar que en el informe se muestran los resultados alcanzados y las perspectivas para 2005 de la Dirección General de Administración y el Órgano Interno de Control en la CONSAR.

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1. VICEPRESIDENCIA JURÍDICA.

1.1 Estrategias y Actividades de 2004.

Sanciones Con base a las irregularidades detectadas a través de las facultades de supervisión en el periodo que comprende los meses de enero a diciembre de 2004, la CONSAR emitió un total de 113 resoluciones de sanción que equivalen a 185 multas, por un importe total de $ 13,630,740.00, de las cuales corresponden 69 resoluciones con 104 multas a 13 Administradoras de Fondos para el Retiro por un monto de $8,725,459.50, 38 resoluciones con 69 multas a 12 Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, por un monto de $4,442,945.50, 3 resoluciones con 3 multas a una institución de crédito, por un monto de $170,235.00, y 3 resoluciones con 9 multas a PROCESAR, S.A. DE C.V., Empresa Operadora de la Base de Datos Nacional SAR, por un monto de $292,100.00. A continuación se presenta el cuadro informativo correspondiente:

CUADRO 1 SANCIONES

AFORE RESOLUCIONES MULTAS MONTO ACTINVER 12 12 577,872.00AZTECA 6 6 354,175.50BANAMEX 3 3 238,200.00BANCOMER 10 10 536,957.00BANORTE 4 4 279,477.00HSBC 3 7 587,442.00INBURSA 6 10 556,422.00ING 6 21 1,214,942.00IXE 1 1 45,240.00PRINCIPAL 5 5 456,375.00PROFUTURO 4 13 2,487,155.00SANTANDER 5 5 1,113,075.00XXI 4 7 278,127.00 69 104 8,725,459.50

SIEFORE RESOLUCIONES MULTAS MONTO ACTINVER 7 9 695,625.00BANAMEX 5 30 1,409,421.00BANCOMER 8 11 1,001,536.50BANORTE 1 1 45,240.00HSBC 1 1 56,745.00INBURSA 1 1 134,092.00ING 2 3 200,790.00IXE 4 4 384,540.00PRINCIPAL 2 2 111,540.00PROFUTURO 4 4 229,047.00SANTANDER 2 2 117,624.00XXI 1 1 56,745.00 38 69 4,442,945.50

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BANCOS

RESOLUCIONES MULTAS MONTO

SERFIN 3 3 170,235.00

3 3 $170,235.00 EMPRESA OPERADORA RESOLUCIONES MULTAS

MONTO

PROCESAR 3 9 292,100.00

3 9 292,100.00 LA INFORMACIÓN CON LOS CONCEPTOS DE INFRACCIÓN SE DETALLAN EN EL ANEXO 4.

Asuntos de lo Contencioso En materia contenciosa, se atendieron los siguientes asuntos: Juicios de Nulidad ante el Tribunal Federal de Justicia Fiscal y Administrativa: En contra de la imposición de sanciones, los participantes en los sistemas de ahorro para el retiro desde el inicio del Nuevo Sistema de Pensiones, han promovido un total de 752 juicios de nulidad.

CUADRO 2 ASUNTOS TRAMITADOS ANTE EL TRIBUNAL FEDERAL DE JUSTICIA FISCAL Y

ADMINISTRATIVA

SENTENCIAS DICTADAS DEMANDAS RECIBIDAS A FAVOR CONSAR CONTRA CONSAR

65 39 29

CUADRO 3 ASUNTOS TRAMITADOS ANTE EL PODER JUDICIAL DE LA FEDERACIÓN

SENTENCIAS DICTADAS AMPAROS

INDIRECTOS AMPAROS DIRECTOS

REVISIONES FISCALES A FAVOR

CONSAR CONTRA CONSAR

27 33 30 55 31 Derivado de las demandas laborales promovidas por los trabajadores o sus beneficiarios ante las Juntas Especiales de Conciliación y Arbitraje, de competencia Federal o Local y el Tribunal Federal de Conciliación y Arbitraje, durante el periodo que se reporta, se recibieron 501 asuntos.

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CUADRO 4 ASUNTOS TRAMITADOS ANTE LAS JUNTAS FEDERALES DE CONCILIACIÓN Y

ARBITRAJE

AUDIENCIAS AUTORIDAD INFORMANTE

TERCERO INTERESADO

DEMANDADO CONVOCADAS CIUDADES

211 83 207 242 13

1.2 Desarrollo del Marco Normativo y Asuntos Jurídicos. Normatividad En diciembre de 2004, se aprobó el Decreto por el que se reforma y adiciona la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, el cual, entre otras importantes reformas, faculta a los trabajadores a traspasar su cuenta en cualquier momento a las administradoras de fondos para el retiro (AFORES) que cobren las comisiones más bajas, establece que las AFORES deben calcular los descuentos en comisiones por permanencia a partir de la antigüedad del trabajador contada desde su primera cuenta individual abierta en AFORE y que los trabajadores a los que CONSAR les asigne AFORE podrán traspasar su cuenta en los mismos términos que los demás trabajadores. Asimismo, el Decreto otorga a la CONSAR la facultad de notificar sus actos administrativos por correo electrónico y establece mayores sanciones, particularmente para las AFORES que registren o traspasen cuentas individuales sin contar con el pleno consentimiento del trabajador. Lo anterior, producirá que exista mayor competencia entre las AFORES y bajen las comisiones que cobran a los trabajadores y fortalecerá a la CONSAR en sus facultades de supervisión. Por lo que se refiere a la regulación expedida por la CONSAR, durante el período que abarca del 1° enero al 31 de diciembre de 2004, tomándose en consideración que la operación cotidiana de los diversos procesos de los sistemas de ahorro para el retiro requiere de una constante actualización, se llevaron a cabo diversas modificaciones o adecuaciones a las disposiciones de carácter general. CIRCULAR CONSAR 01-3 AUTORIZACIÓN DE SIEFORES. PUBLICADA: 12/05/2004.

Reduce los requisitos que las AFORES deben de presentar para la constitución de SIEFORES Adicionales.

CIRCULAR CONSAR 10-5 PROSPECTOS DE INFORMACIÓN. PUBLICADA: 08/06/2004.

Se incorporan nuevos lineamientos relativos a la información que se debe de incluir en los prospectos y en los folletos explicativos relativa a los nuevos valores con los que se les permite operar a las SIEFORES.

CIRCULAR CONSAR 14-9 COMISIONES DE PROCESAR. PUBLICADA: 08/06/2004.

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Ajusta las comisiones a los diferentes procesos operativos de la Empresa Operadora.

CIRCULAR CONSAR 14-10 COMISIONES DE PROCESAR. PUBLICADA: 02/09/2004.

Prevé las comisiones a las instituciones de crédito por el nuevo sistema de recaudación del SAR-ISSSTE, y el cobro de comisión que deberán cubrir las AFORES a la Empresa Operadora por la operación del Centro de Atención Telefónica (CAT).

CIRCULAR CONSAR 15-12 RÉGIMEN DE INVERSIÓN. PUBLICADA: 16/05/2004.

Se establece el nuevo régimen de inversión al que deberán sujetarse los diversos tipos de SIEFORES, en el cual, además de los valores con que ya venían operando, se incluye:

Básica 1: Valores Extranjeros. Básica 2: Valores Extranjeros y Componentes de Renta Variable.

Se incluye el régimen de inversión de las SIEFORES Adicionales de Aportaciones Voluntarias y de Aportaciones Complementarias de Retiro las cuales deberán establecer su régimen de inversión dentro de los parámetros aplicables a la SIEFORE Básica 2.

Se prevén las SIEFORES Adicionales de Fondos de Previsión Social con un régimen libre.

CIRCULAR CONSAR 22-5 ADMINISTRACIÓN DE CUENTAS INDIVIDUALES. PUBLICADA: 12/01/2004.

• Se establece un proceso para que las Cuentas Individuales SAR-ISSSTE de los trabajadores que actualmente están sujetos al régimen del IMSS y anteriormente cotizaron al ISSSTE, puedan ser traspasadas a las cuentas individuales de los trabajadores abiertas en las AFORES.

CIRCULAR CONSAR 28-8 TRASPASOS AFORE-AFORE. PUBLICADA: 16/06/2004.

• Se modifica el proceso de traspaso: La Empresa Operadora valida el traspaso, ya no la AFORE

transferente. Simplifica el trámite de traspaso a los trabajadores. Adecua el formato de solicitud para mejorar las imágenes

digitalizadas de éstas. CIRCULAR CONSAR 31-6 RETIRO DE RECURSOS. PUBLICADA: 29/07/2004.

• Se prevé que la Empresa Operadora valide que el nombre del trabajador sea idéntico al registrado en la BDNSAR, o en la información de las resoluciones de pensión y de negativas de pensión que dicha Empresa Operadora obtenga del IMSS para evitar rechazos de trámites de retiro.

CIRCULAR CONSAR 45-3 RECOMPOSICIÓN DE CARTERA. PUBLICADA: 05/03/2004.

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• Estas reglas prevén los procedimientos para la recomposición de cartera, de acuerdo a los siguientes eventos:

I.- Por degradación de calificación. II.- Por variaciones en los precios de los valores que integran el

activo de la Sociedad de Inversión. III. Por incumplir con los límites establecidos en el Régimen de

Inversión por adquisición o venta de instrumentos o Derivados. IV. Por exceder el límite de VAR.

CIRCULAR CONSAR 51-4 ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS. PUBLICADA: 09/06/2004.

Se establece la logística para operar Notas sobre índices accionarios y valores extranjeros, así como los lineamientos mínimos que deberán observar las Afores para llevar a cabo una adecuada administración de los riesgos inherentes a la operación con este tipo de valores.

Se prevé la inclusión en el Manual de Políticas y Procedimientos para la Administración Integral de Riesgos, de los casos en los que las SIEFORES pretendan celebrar operaciones con Notas o valores extranjeros, así como la logística para operarlos.

CIRCULAR CONSAR 55-2 REGLAS PRUDENCIALES EN MATERIA DE INVERSIONES. PUBLICADA: 09/06/2004.

Se establece la inclusión de los Instrumentos, Valores Extranjeros, Derivados y operaciones de reporto y préstamo de valores, a la política y estrategia de inversión determinada por el Comité de Inversiones.

Se prevé que el sistema automatizado de operación en tiempo real para

la adquisición, enajenación y registro en línea considere además de los Instrumentos, a las Notas y Valores Extranjeros.

Se incluye la prohibición para las Administradoras de traspasar títulos

entre las diferentes SIEFORES que operen mediante los Custodios que tengan Contratados.

Se prevén adecuaciones al Manual de Inversiones para permitir la

inversión en Notas y Valores Extranjeros fomentando la diversificación y rentabilidad de los portafolios.

Se incluye en el objeto de los Comités de Inversiones la designación del

Custodio y de los Prestadores de Servicios Financieros; así como la aprobación de los índices accionarios a los que estarán referidas las Notas permitidas en el Régimen de Inversión Autorizado y en su caso la estructuración de las mismas.

CIRCULAR CONSAR 56-1 OPERACIÓN DE NOTAS Y VALORES EXTRANJEROS. PUBLICADA 10/06/2004.

• Permiten hacer operativo el régimen de inversión, estableciendo los mecanismos operativos para acceder a los mercados internacionales,

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para la estructuración y operación de notas, la contratación del servicio de custodia y las prácticas encaminadas a evitar conflictos de interés derivados de la operación con Prestadores de Servicios Financieros.

CIRCULAR CONSAR 57-1 FONDOS DE PREVISIÓN SOCIAL. PUBLICADA 19/07/2004

• Estas reglas prevén que las Administradoras de Fondos para el Retiro puedan:

Prestar a las empresas, dependencias y entidades públicas estatales y municipales, los servicios de registro, individualización y/o inversión de los recursos que constituyan sus Fondos de Previsión Social.

Administrar e invertir las cuentas individuales de los trabajadores de dependencias y entidades públicas estatales y municipales que cuenten con Fondos de Previsión Social y que transmitan la propiedad de dichos recursos a sus trabajadores, los cuales podrán realizar aportaciones voluntarias y complementarias a la cuenta individual abierta por su patrón, lo que incentivará a los trabajadores a ahorrar para su retiro.

CIRCULAR CONSAR 07-8 REGISTRO DE TRABAJADORES. PUBLICADA: 7/09/2004.

• Se armoniza el proceso de registro y asignación de trabajadores a lo establecido en el Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y a la Circular CONSAR 15-12, reconociendo a la familia de SIEFORES.

CIRCULAR CONSAR 28-9 TRASPASOS AFORE-AFORE. PUBLICADA: 7/09/2004.

• Se armoniza el proceso de traspaso de trabajadores a lo establecido en el Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y a la Circular CONSAR 15-12, reconociendo a la familia de SIEFORES.

CIRCULAR CONSAR 31-7 RETIRO DE RECURSOS. PUBLICADA: 7/09/2004.

• Regula el proceso de disposición parcial de recursos para aquellos trabajadores de 56 años de edad o más cuyos recursos de la cuenta individual se encuentren, en transferencia de la SIEFORE Básica 2 a la SIEFORE Básica 1, ajustándose al Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y a la Circular CONSAR 15-12, reconociendo la familia de SIEFORES.


• Se armonizan los procesos de conciliación, dispersión, individualización de Cuotas Obrero-Patronales y Aportaciones, así como los intereses que éstos generen el tiempo que permanezcan en la Cuenta Concentradora, y de recepción y administración de Aportaciones, Voluntarias y Complementarias y Retiro, para hacerlos consistentes con el régimen de

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inversión establecido en el Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y a la Circular CONSAR 15-12, reconociendo la familia de SIEFORES.

• Se establece el procedimiento al que deben sujetarse las AFORES y los trabajadores para la elección de SIEFORES.

• Prevé la identificación de las Cuentas Individuales de trabajadores de 56 años de edad o más, para su transferencia a la SIEFORE a la que correspondan, así como para regular la inversión futura de dichos recursos en la SIEFORE en la que deban invertirse.

• Se establecen las responsabilidades de las AFORES ante transferencias o inversiones indebidas de los recursos de los trabajadores en SIEFORES que éstos no hayan elegido, o que no les correspondan.

CIRCULAR CONSAR 47-2 CORRECCIÓN O ACLARACIÓN DE NSS UTILIZADO PARA LA IDENTIFICACIÓN DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES. PUBLICADA: 11/10/2004.

• Se establecen procedimientos a los que deben sujetarse las AFORES y las Empresas Operadoras de la Base de Datos Nacional SAR, para la aclaración y corrección del NSS de los trabajadores que durante el trámite de registro, o por cualquier otro medio, hayan detectado que su NSS se encuentra asignado o pertenece a otra persona.

• Se clasifican los diferentes casos y tipos de trámite que pueden presentarse por efecto de la aclaración o corrección de NSS.

• Se promueve una participación activa de las AFORES, Empresas Operadoras de la Base de Datos Nacional SAR, IMSS e INFONAVIT estableciendo nuevos procedimientos para resolver los casos de los trabajadores con NSS compartido o invadido.

CIRCULAR CONSAR 21-4 VALUACIÓN DE LOS ACTIVOS OBJETO DE INVERSIÓN PROPIEDAD DE LAS SIEFORES, Y DE LAS ACCIONES REPRESENTATIVAS DEL CAPITAL PAGADO DE LAS SIEFORES. PUBLICADA: 19/10/2004.

• Se adecuan las reglas de valuación de los activos sujetos a inversión de las SIEFORES a lo dispuesto en las Circulares de Préstamo de Valores y Reportos emitidas por Banco de México.

• Con motivo de la emisión de la nueva Circular de régimen de inversión, se contempló lo relativo a la valuación de los nuevos tipos de Activos objeto de inversión permitidos, y dar mayor claridad a las SIEFORES para la valuación de cada uno de los activos en la cartera.

LINEAMIENTOS para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1. PUBLICADA: 12/11/2004

• Se establece el procedimiento para el Corte Transversal que deberá llevar a cabo la Sociedad de Inversión Básica 2 de las Administradoras para realizar, por única ocasión, la transferencia libre de pago, de los recursos de los trabajadores que mayores de 56 años, Trabajadores Asignados, trabajadores que hayan elegido que sus recursos sean invertidos en la Sociedad de Inversión Básica 1, así como los relativos a

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Aportaciones Voluntarias que se encuentren invertidas en la Sociedad de Inversión Básica 2, a la Sociedad de Inversión Básica 1.

• Se determinan los periodos de prueba que deben llevarse a cabo previo al Corte Transversal.

• Se definen los términos y condiciones a seguir por las SIEFORES en cada etapa del Corte Transversal, es decir, para determinar el porcentaje de Instrumentos de la Sociedad de Inversión Básica 2 que corresponda transferir a la Sociedad de Inversión Básica 1, el manejo de operaciones con Derivados que se celebren fuera de las Bolsas de Derivados, que queden vigentes en la Sociedad de Inversión Básica 2, durante la primera etapa, la transferencia de los Instrumentos que no puedan transferirse a la Sociedad de Inversión Básica 1 hasta su liquidación, así como el mecanismo de Canje de Acciones para igualar el precio de la Sociedad de Inversión Básica 1 y la Sociedad de Inversión Básica 2.

• Se establecen los mecanismos de entrega de información que permitan a la CONSAR ejercer sus facultades de supervisión.


• Se establece metodología de cálculo de intereses que se denomina Aplicaciones de Intereses de Vivienda, a efecto de que el INFONAVIT le proporcione el precio-valor a la empresa operadora, para que ésta realice el cálculo del saldo de la subcuenta de vivienda, y así las Afores y los trabajadores cuenten siempre con el saldo actualizado de dicha subcuenta, con sólo consultar la base de datos que se encuentra en línea.

ACUERDO por el que se actualiza y modifica el formato previsto en el anexo “A” de la Circular CONSAR 22-6 “Reglas generales sobre la administración de cuentas individuales a las que deberán sujetarse las administradoras de fondos para el retiro y las empresas operadoras de la base de datos nacional SAR”, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 10 de septiembre de 2004 PUBLICADO: 28/12/2004

• Se establece formato que corresponde al Estado de Cuenta que las Administradoras de Fondos para el Retiro (AFORES) deben enviar semestralmente a los trabajadores para informarles del estado que guarda su cuenta individual con motivo del régimen de inversión establecido en la Circular CONSAR 15-12 y el Corte Transversal que se llevó a cabo de conformidad con los Lineamientos, publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004.

ACUERDO por el que se dan a conocer los formatos de solicitud de registro, de constancia de registro y de constancia de registro de los trabajadores asignados, a que se refieren las Reglas Sexta, Décima Novena y Sexagésima de la Circular CONSAR 7-6 “Reglas generales a las que deberán sujetarse las administradoras de fondos para el retiro y las empresas operadoras de la base de datos nacional SAR para el registro de trabajadores”, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 14 de abril de 2003, modificada y adicionada por las

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Circulares CONSAR 7-7 y 7-8, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 12 de agosto de 2003 y 7 de septiembre de 2004, respectivamente. PUBLICADO: 28/12/2004

• Se eliminó dentro de la información que debe contener la Solicitud de Registro, los datos sobre la administración de la cuenta individual, toda vez que los recursos de la cuenta individual deberán ser invertidos por las AFORES en las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro (SIEFORES) que correspondan al trabajador de acuerdo con su perfil, de tal forma que se establecieron formatos para el proceso de registro consistentes con la creación de familia de SIEFORES.

• Asimismo, en el formato correspondiente a la constancia de registro se señala la información necesaria, para que los trabajadores ejerzan los derechos básicos que tienen al registrarse en una AFORE y los medios con los que cuentan para hacerlos valer.

ACUERDO por el que se dan a conocer los formatos de solicitud de traspaso y de constancias y de constancias de traspaso y de liquidación de traspaso, a que se refieren las Reglas Quinta, Quincuagésima Primera y Quincuagésima Segunda de la Circular CONSAR 28-8 “Reglas generales a las que deberán sujetarse las administradoras de fondos para el retiro y las empresas operadoras de la base de datos nacional SAR para el traspaso de cuentas individuales de los trabajadores” publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de junio de 2004, modificada y adicionada por la Circular CONSAR 28-9, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 7 de septiembre de 2004. PUBLICADO: 28/12/2004

• Se armonizan los formatos de Solicitud de Traspaso y de constancias de traspaso y de liquidación de traspaso que utilizan las AFORES a partir del 1° de enero de 2005 con el Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, y a la Circular CONSAR 15-12.

Consultas y Autorizaciones Durante el período que se informa, se han atendido 235 asuntos relacionados con consultas presentadas por dependencias o por los diversos participantes en los Sistemas de Ahorro para el Retiro, respecto al funcionamiento de los mencionados sistemas, de lo que se ha derivado el establecimiento de criterios que permiten una adecuada operación de las entidades relacionadas con los mismos, a efecto de otorgar mayores beneficios a los trabajadores derechohabientes. En relación al apoyo y asesoría jurídica a las diferentes áreas internas de la Comisión, se han atendido un total de 71 asuntos de los que se ha desprendido la contestación de consultas, remisión de asuntos y requerimientos de información para la elaboración de respuesta a las citadas consultas. Asimismo, derivado de las funciones de asesoría interna, durante el periodo que se reporta se elaboraron con base en la información proporcionada por la Dirección General de Administración un total de 82 contratos. En cumplimiento a lo previsto en el artículo Octavo de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, esta Comisión ha dado atención aproximadamente a 477 consultas de trabajadores o en su caso, relacionadas

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con informes solicitados por dependencias y entidades públicas cuyo objeto es la atención al público en general. Asimismo, cabe señalar que cuando se ha detectado que algunos casos presentados ante este organismo corresponden por su naturaleza a una reclamación en contra de las Administradoras de Fondos para el Retiro e Instituciones de Crédito operadoras de cuentas individuales SAR, puntualmente han sido remitidos a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. Durante el período mencionado, la Comisión ha dado seguimiento a las solicitudes de las Administradoras de Fondos para el Retiro, Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, y demás participantes en los Sistemas de Ahorro para el Retiro, otorgándoles las autorizaciones y aprobaciones que han requerido para su óptimo funcionamiento, mismas que ascienden a un total de 115 asuntos. Entre los actos corporativos analizados y estudiados por la Dirección General Jurídica durante el año 2004, es menester resaltar las autorizaciones otorgadas por la Junta de Gobierno de la Comisión para la organización, operación y funcionamiento de las sociedades denominadas IXE Afore, S.A. de C.V., IXE Siefore, S.A. de C.V., Afore Invercap, S.A. de C.V., Siefore Invercap, S.A. de C.V., Siefore Invercap II, S.A. de C.V., MetLife Afore, S.A. de C.V., Met 1 Siefore, S.A. de C.V., y Met 2 Siefore, S.A. de C.V. Se autorizó a Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., la constitución de tres Siefores de Fondos de Previsión Social, a través de las cuales se otorgarán nuevos servicios vinculados directamente con las prestaciones laborales de los trabajadores. Las Siefores autorizadas, tienen los siguientes objetivos: o BANCOMER PREVISIÓN SOCIAL EMPRESAS SIEFORE, S.A. DE C.V.,

cuyo objeto es la administración, inversión e individualización de Fondos de Pensiones y Jubilaciones de Personal y Fondos de Primas de Antigüedad de Empresas.

o BANCOMER PREVISIÓN SOCIAL ENTIDADES PÚBLICAS SIEFORE, S.A.

DE C.V., cuyo objeto es la administración, inversión e individualización de Fondos de Pensiones o Jubilaciones de Personal y Fondos de Primas de Antigüedad de Dependencias o Entidades de los gobiernos Federal, Estatales o Municipales.

o BANCOMER PREVISIÓN CORTO PLAZO SIEFORE, S.A. DE C.V., cuyo

objeto es la administración e inversión de Fondos de Ahorro de Empresas, Dependencias o Entidades

Entre los actos corporativos analizados y estudiados durante el año 2004, cabe mencionar que derivado de las modificaciones al régimen de inversión se autorizó en cada AFORE la constitución de una SIEFORE BÁSICA 1, siendo en total 13 SIEFORES autorizadas, con las siguientes denominaciones: AHORRO SANTANDER BÁSICA 1, S.A. DE C.V., SIEFORE, FONDO PROFUTURO 1, S.A. DE C.V., SIEFORE, FONDO SÓLIDA BANORTE GENERALI UNO, S.A.

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DE C.V., SIEFORE, HSBC-B1 SIEFORE, S.A. DE C.V., INBURSA SIEFORE BÁSICA, S.A. DE C.V., IXE SIEFORE I, S.A. DE C.V., PRINCIPAL SIEFORE 1, S.A. DE C.V., SIEFORE ACTINVER 1, S.A. DE C.V., SIEFORE AZTECA BÁSICA 1, S.A. DE C.V., SIEFORE BANAMEX BÁSICA 1, S.A. DE C.V., SIEFORE BANCOMER PROTEGE, S.A. DE C.V., SIEFORE ING BÁSICA 1, S.A. DE C.V., SIEFORE XXI SB1, S.A. DE C.V. Finalmente, en cumplimiento a lo previsto en los artículos 82 y 83 de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, se otorgó el del registro de 11 planes de pensiones, así como el registro de 3 actuarios para dictaminar planes privados de pensiones, 2 revalidaciones de registros de planes de pensiones y 2 revalidaciones de registros de actuarios para dictaminar planes privados de pensiones. Normatividad SAR ISSSTE-FOVISSSTE Durante el año 2004, la Comisión en cumplimiento de sus funciones de regulación del sistema de pensiones, emitió las Circulares ISSSTE-FOVISSSTE 001/2004 y 002/2004. CIRCULAR 001/2004 ISSSTE-FOVISSSTE NUEVO SISTEMA DE RECAUDACIÓN ISSSTE. PUBLICADA: 27/02/2004.

• Se establece un procedimiento para la recepción de las aportaciones al sistema de ahorro para el retiro previsto en la Ley del ISSSTE, que opere de manera contingente, ante las eventualidades que pudieran presentarse en el inicio de las operaciones del nuevo sistema de recepción de aportaciones.

CIRCULAR 002/2004 ISSSTE-FOVISSSTE NUEVO SISTEMA DE RECAUDACIÓN ISSSTE. PUBLICADA: 10/05/2004.

• Se prevé que las instituciones de crédito pongan a disposición de las dependencias y entidades públicas un sistema de banca electrónica accesible a través de Internet, que permita a éstas efectuar el pago de las aportaciones bimestrales al SAR-ISSSTE, mediante transferencias electrónicas de recursos, con cargo a su cuenta bancaria.

1.3 Perspectivas para 2005. Se estima que durante el año 2005, la Dirección General Jurídica atenderá un número aproximado de 550 consultas relacionadas con el funcionamiento de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, asimismo, se estima que en materia de asesoría a las diversas áreas de la Comisión, se resuelvan 180 consultas. Asimismo, la Dirección General Jurídica durante el año 2005, realizará una revisión a la normatividad hasta el momento publicada, a efecto de identificar posibles adecuaciones a la misma, considerando para ello, los puntos de vista de las áreas internas de la Comisión y lo expuesto por los participantes en los Sistemas de Ahorro para el Retiro. En tal sentido, se estima la elaboración de 25 proyectos de circulares.

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Por otra parte, se estima realizar 25 estudios jurídicos relacionados con los Sistemas de Ahorro para el Retiro, así como continuar tramitando las autorizaciones de las Administradoras de Fondos para el Retiro, Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, y demás participantes en los Sistemas de Ahorro para el Retiro, para su óptimo funcionamiento. En materia contencioso administrativa, atento al número de sanciones que se lleguen a imponer por esta Comisión se calcula la impugnación por parte de los participantes en los sistemas de ahorro para el retiro de un 20% de resoluciones, de las cuales se prevé que se promuevan 10 recursos de revocación y alrededor de 100 juicios de nulidad. Conforme al promedio de juicios de nulidad promovidos durante 2003 y 2004, de los cuales están pendientes de resolver por el Tribunal Federal de Justicia Fiscal y Administrativa 79, se tiene previsto que los participantes promuevan amparo directo en contra de esas resoluciones si fueren contrarias a sus intereses, o bien esta Comisión interpondrá las revisiones fiscales que correspondan. De igual forma se ha programado seguir atendiendo los asuntos notificados por las Juntas Federales y Locales de Conciliación y Arbitraje, así como prestar apoyo jurídico en materia contenciosa a las demás áreas que integran esta Comisión y dependencias o entidades públicas como son la Procuraduría General de la República, Procuraduría Federal de la Defensa del Trabajo, Tribunales Superiores de Justicia en el Distrito Federal y en las Entidades Federativas, etc.

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2. VICEPRESIDENCIA DE SUPERVISIÓN

2.1 Supervisión de los participantes. La supervisión de los participantes en los Sistemas de Ahorro para el Retiro es una de las principales atribuciones de la CONSAR. Tiene el propósito de salvaguardar los intereses de los trabajadores al supervisar la adecuada administración de los recursos depositados en las cuentas individuales. Durante 2004, la CONSAR intensificó los actos de vigilancia e inspección con el objeto de verificar que las AFORES mantuvieran una adecuada liquidez, solvencia y estabilidad financiera. Además, se actualizaron los procesos operativos para hacerlos más eficientes y asegurar el correcto registro de las transacciones que generan la operación.

2.2 Actividades de inspección Como parte del programa anual de visitas de inspección que se practican a los participantes del sistema de pensiones, durante el periodo de enero a diciembre del 2004 se concluyeron 39 visitas de acuerdo a lo siguiente: Visitas de inspección a AFORES Durante 2004 se concluyeron 29 actos de inspección a las AFORES por medio de los cuales se verificó que las operaciones se ajusten a la normatividad que regula al Sistema. Lo anterior se llevó a cabo a través de la revisión de los procesos operativos, contables y financieros de dichas entidades. Estas actividades de inspección han permitido inhibir prácticas indebidas que pudieran lesionar los derechos de los trabajadores. Se realizó la revisión de los siguientes procesos:

• Registro de Trabajadores • Traspasos Afore-Afore. • Certificación Operativa de Nuevos Participantes • Agentes promotores • Comisiones • Lavado de dinero • Unidad de Administración Integral de Riesgos “UAIR” • Certificación para operaciones con Derivados • Contralor Normativo

Las irregularidades que se detectaron como resultado de las visitas de inspección fueron las siguientes:

a) Registro de Trabajadores: • Expedientes de trabajadores con anomalías en la documentación. • Solicitudes de registro sin la documentación que marca la norma.

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• Solicitudes de registro con firmas notoriamente diferentes. • Constancias de registro no entregadas a los trabajadores. • Documento donde consta el comparativo de comisiones fuera de

vigencia.

b) Traspaso AFORE – AFORE: • Solicitudes de traspaso con anomalías en su documentación. • Solicitudes de traspaso sin la documentación que marca la norma. • Falta del acuse de recibo por parte del trabajador del estado de

cuenta para traspaso o documento de rechazo • Documento donde consta el comparativo de comisiones fuera de

vigencia. • Identificación del trabajador incompleta • Solicitudes de registro con firmas notoriamente diferentes. • Constancias de traspaso no entregadas a los trabajadores. • Rechazo improcedente de solicitudes de traspaso.

c) Certificación Operativa: Se llevó a cabo la certificación operativa de las Afores IXE, MetLife e Invercap. Durante estas visitas se detectaron observaciones, mismas que fueron subsanadas durante el desarrollo de la visita, entre las que destacan las siguientes:

• Errores en la individualización de traspasos Icefa - Afore. • Errores en la devolución de pagos. • Inconsistencias en las fechas de liquidación de traspasos Afore-

Afore. • Omisión de diversas pruebas. • Omisiones e imprecisiones en los Manuales de Políticas y

Procedimientos.

d) Unidad de Administración Integral de Riesgos “UAIR”: • No se realizó el cálculo del VaR Marginal.

Visitas de Inspección a SIEFORES Durante el periodo que se informa, se realizaron un total de 10 visitas de inspección a SIEFORES. Dichas visitas se practicaron con el objeto de evaluar los riesgos a los que están sujetos sus sistemas de control y la calidad de su administración, la eficiencia en el manejo de los recursos provenientes de las cuotas obrero-patronales y el funcionamiento de la Unidad de Administración Integral de Riesgos, así como la observancia de los usos y sanas prácticas de los mercados financieros. Derivado de los actos de inspección se detectaron diversas irregularidades, mismas que se señalan a continuación:

a) Riesgo Operativo: • Operaciones concertadas sin contar con una o más cotizaciones.

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• Operaciones pactadas por un operador no designado por parte del Comité de Inversiones.

b) Certificación Operativa: Se llevó a cabo la certificación operativa de las Siefores IXE, MetLife e Invercap. En dichas visitas se detectaron observaciones, mismas que fueron subsanadas durante el desarrollo de la visita, entre las que destacan las siguientes:

• No se contaba con Planes de Contingencia. • Insuficiencia de controles internos en el manejo de valores. • Falta de políticas para la adquisición de papeles privados. • Omisiones e imprecisiones en los Manuales de Políticas y

Procedimientos. Auditoría Informática a la Empresa Operadora de la BDNSAR Durante el semestre que se reporta, la CONSAR realizó una auditoría informática a PROCESAR, la Empresa Operadora de Base de Datos Nacional SAR, como parte de sus facultades. Dado el alto grado de complejidad del sistema, la auditoría utilizó una metodología reconocida a nivel mundial para evaluar los distintos dominios tecnológicos así como la utilización de dicha tecnología para sustentar los procesos operativos. La auditoría también incluyó una evaluación de riesgos en la tecnología que emplea PROCESAR. Se espera que los resultados paramétricos de la evaluación de riesgos que se obtuvieron faciliten el seguimiento en futuras auditorías.

2.3 Actividades de vigilancia La CONSAR realiza las tareas de supervisión a través del monitoreo de aspectos operativos y contables de los participantes de los SAR. Así se pueden detectar oportunamente errores e irregularidades y se asegura que los recursos de los trabajadores sean registrados, invertidos y administrados en forma íntegra y transparente. Como resultado de la Vigilancia, durante 2004 se realizaron 306 acciones por posibles irregularidades en la operación, sin que alguna de ellas haya significado afectación a los recursos depositados en las cuentas individuales. La Gráfica 1 muestra el número de acciones de vigilancia1 discriminados por participante.

1 Una acción de vigilancia es el análisis de posibles inconsistencias en los procesos operativos del SAR

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GRÁFICA 1 NÚMERO TOTAL DE ACCIONES DE VIGILANCIA POR PARTICIPANTE

712121213

16172021222223

28

3843

05

101520253035404550

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Participantes

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Fuente: CONSAR Las 306 acciones de vigilancia que se llevaron a cabo durante el segundo semestre del año se realizaron con el fin de determinar si el participante incurrió en una posible irregularidad. El Cuadro 1 muestra dichas acciones por proceso operativo.

CUADRO 1 ACCIONES DE VIGILANCIA POR PROCESO

Proceso operativo Acciones

de vigilancia

Porcentaje con respecto al total

Contabilidad 101 33% Traspasos 61 20% Asignación de cuentas 41 13% Agentes Promotores 38 12% Bursátil2 13 4% Información Básica SAR 12 4% Nuevo Régimen de Inversión 8 3% Registro de trabajadores 7 2% Retiros 5 2% Recaudación 4 1% Unificación de cuentas 3 1% Varios3 13 4% TOTAL 306 100%

Fuente: CONSAR

A continuación se presentan las actividades de vigilancia que se llevaron a cabo en cada uno los procesos operativos mencionados anteriormente. 2 Derivado de los "Lineamientos para que las Direcciones Generales de Inversiones y Riesgos, Vigilancia e Inspección actúen de manera conjunta" la DGV no reporta las acciones de vigilancia realizadas en materia financiera (bursátil) a partir del 1° de Abril de 2004. 3 Varios incluye acciones de vigilancia por PACs, CAT, Contralor Normativo, Estados de cuenta, Publicidad, Homonimias y Lavado de dinero.

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a) Registro contable.- Con base en la vigilancia diaria del registro contable de la AFORE en el periodo que se comenta, se realizaron 75 acciones de vigilancia en lo relativo al registro contable propio de la recaudación de recursos y de traspasos, 13 en lo relativo al envío de información impresa y por medios electrónicos, 10 en lo relativo al Régimen de Capitalización y 3 en cuanto a errores en el Registro de Comisiones. Cabe aclarar que las inconsistencias detectadas no significaron la omisión de la inversión de los recursos de los trabajadores en las SIEFORES, ni perjuicio alguno a su patrimonio. b) Traspasos.- Durante 2004, esta Comisión vigiló que las entidades participantes se apegaran a la normatividad emitida llevando a cabo 61 acciones de vigilancia, principalmente a las AFORES en su posición de cedentes de cuentas por posibles rechazos irregulares. Las acciones de vigilancia realizadas han permitido a la CONSAR modificar la norma aplicable y los mecanismos de vigilancia para incrementar los puntos de control en las AFORES y en la CONSAR y prevenir prácticas impropias tanto de la Administradora como de sus empleados. De esta forma, el 16 de junio de 2004 se publicó la Circular 28-8, mediante la cual la Empresa Operadora de la Base de Datos Nacional SAR certifica completamente la solicitud de traspaso, mientras que la Administradora cedente sólo informa los datos y los saldos por subcuenta de las cuentas individuales cuyo traspaso haya sido aceptado. Derivado de esto, los rechazos de solicitudes de traspaso por errores en imágenes disminuyeron significativamente, ya que la tasa de error en las solicitudes pasó del 17% en agosto a un 4% en diciembre. De esta forma, actualmente se cuenta con una mayor eficiencia en la operación del proceso de traspasos. Por otro lado, debido al inicio de operaciones de familia de Siefores a principios de 2005, se modificó la norma aplicable y los mecanismos de vigilancia para incrementar los puntos de control en cuanto a los recursos que se invertirán en el fondo 1 (básico) y el fondo 2. Al respecto, se publicó la Circular 28-9 el 7 de septiembre de 2004, en la cual se menciona que un día antes de liquidar las cuentas que estén en proceso de traspaso, las Administradoras receptoras deberán de informar las sociedades de inversión en que se invertirán los recursos de cada una de las subcuentas de Retiro, Cesantía y Vejez, Seguro de Retiro, Aportaciones Voluntarias, Aportaciones Complementarias de Retiro y Subcuenta de Ahorro para el Retiro. c) Registro de Agentes Promotores.- Parte de las funciones de la CONSAR consiste en llevar el registro de los Agentes Promotores. Al cierre de diciembre de 2004 se encontraban registrados 22,121 agentes promotores, observándose un incremento del 25% con respecto a enero del mismo año. La distribución de agentes promotores por administradora se muestra en el Cuadro 2.

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CUADRO 2 AGENTES PROMOTORES POR AFORE

Agentes Promotores Participación AFORE Dic 2004 Ene 2004 Dic 2004 Ene 2004

Inbursa 6,370 5,118 29% 29% Profuturo GNP 3,370 2,385 15% 13% Principal 2,294 1,563 10% 9% Banamex 1,459 1,518 7% 9% Bancomer 1,451 1,434 7% 8% HSBC 1,356 993 6% 6% Banorte 1,303 1,291 6% 7% Santander 1,182 862 5% 5% ING 958 1,097 4% 6% XXI 942 995 4% 6% Actinver 656 216 3% 1% Azteca 577 273 3% 2% IXE 203 - 1% - TOTAL 22,121 17,745 100% 100%

Fuente: CONSAR La Gráfica 2 muestra que 14 estados (Distrito Federal, Estado de México, Nuevo León, Jalisco, Guanajuato, Veracruz, Tamaulipas, Baja California Norte, Coahuila, Chihuahua, Sinaloa, Puebla, Sonora y Querétaro) concentran al 82% de los agentes promotores totales; en cambio, los 18 estados restantes concentran sólo el 18% de los agentes promotores totales. Esto se debe a que los 14 estados previamente mencionados concentran el 78% de los afiliados totales; en contraste, los 18 estados restantes concentran sólo el 22% del total de afiliados. Por lo tanto, existe una distribución de los agentes promotores congruente con la distribución geográfica de los afiliados.

GRÁFICA 2 DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA DE AGENTES PROMOTORES Y AFILIADOS

82%

18%

78%

22%

0%

20%

40%

60%

80%

100%

14 estados de mayor concentración 18 estados de menor concentración

Agentes Promotores Afiliados Fuente: CONSAR

Como parte de las actividades de vigilancia de la CONSAR se encuentra la aplicación de los exámenes de actualización a los Agentes Promotores, lo cual

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permite lograr un adecuado monitoreo de conocimientos de los Agentes con registro. Para llevar a cabo dicha tarea, la CONSAR contrató a un tercero encargado de aplicar y revisar los exámenes de actualización en diferentes sedes del país. De esta forma, se citaron a 2,837 agentes promotores, de los cuales el 73% (2,059 agentes promotores) presentaron el examen de actualización y 968 lo aprobaron, obteniendo así un porcentaje de aprobados del 47%. Finalmente, durante el año que se informa se realizaron 38 acciones de vigilancia relativas al proceso de registro de agentes promotores relacionadas con duplicidades y pago de derechos por el registro de agentes promotores. d) Asignación de Cuentas de Trabajadores.- Durante 2004 se liquidaron 5 procesos de asignación recurrente. Al respecto, la Dirección General de Vigilancia vigiló la correcta operación del proceso y de las Entidades participantes, lo que dio como resultado 41 acciones de vigilancia que permitieron mejorar la calidad de la información que envían las AFORES y la Empresa Operadora a la CONSAR. e) Información Básica SAR.- Durante el periodo reportado se realizaron 12 acciones de vigilancia por errores en la información que enviaron las Instituciones de Crédito autorizadas para administrar los recursos del SAR. f) Registro de Trabajadores.- En este rubro, se verificó que las operaciones de las AFORES se apegaran en todo momento a las disposiciones que rigen el proceso. Como resultado de la Vigilancia se realizaron 7 acciones por irregularidades en el trámite de la solicitud de registro, mala calidad en la información transmitida a la CONSAR, el no envío de información y diferencias en los cruces de información entre participantes del SAR. Así mismo, como parte de las medidas de prevención instrumentadas por la DGV, el 7 de septiembre de 2004 se publicó la Circular 7-8 para promover formatos de solicitudes y constancias de registro uniformes a todas las Administradoras que incluyan información relevante para que el trabajador tome decisiones informadas. g) Retiros.- La supervisión que se realiza en el proceso de Retiros consiste en verificar el desempeño operativo e informático, así como el registro contable de los recursos que se ponen a disposición de los trabajadores en los siguientes tipos de retiros:

• Seguro de invalidez y vida y de riesgos de trabajo; • Seguro de Retiro (SAR 92-97); • Retiros totales en una sola exhibición (negativa de pensión); • Retiros parciales (ayuda a desempleados y gastos matrimoniales); • Pensión mínima garantizada; • Plan privado de pensiones.

Como resultado de la supervisión practicada en el año que se informa se realizaron 5 acciones relativas al procedimiento de este proceso. Adicionalmente, se autorizó el Manual de Procedimientos Transaccionales 9.0

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con las modificaciones relativas a la normatividad, se actualizó el modulo de vigilancia de Retiros incorporando los cambios de acuerdo a la normatividad y se autorizó el Retiro M, en el cual se incorporan los trabajadores que tienen derecho a una pensión pero que su nombre no está registrado en la base de datos de Retiros (DATA-MART). Por otro lado, el 29 de julio de 2004 se publicó la Circular 31-6 mediante la cual se modificó la validación por nombre por parte de la Empresa Operadora. De esta forma, y considerando que el rechazo por nombre tenía una alta incidencia, con la entrada en vigor de las modificaciones con la Circular 31-6 se registraron menos casos de rechazo y se liberaron los casos pendientes por nombre. Adicionalmente, el 7 de septiembre de 2004 se publicó la Circular 31-7, mediante la cual se realizó la incorporación de Familia de SIEFORES como resultado de la entrada en vigor del nuevo Régimen de Inversión. h) Contralores Normativos.- La función de los Contralores Normativos se ha orientado a generar y mantener procedimientos internos de control, prevención y corrección sobre acciones u omisiones que pudieran provocar el incumplimiento de las normas de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. La CONSAR revisa el cumplimiento de los programas e informes de los Contralores Normativos para asegurar el apego a la norma y a la autorregulación. Durante el periodo que se reporta, se realizó una acción de vigilancia a una administradora por dar aviso fuera del plazo establecido de las modificaciones realizadas al programa de autorregulación. i) Programas de Autocorrección.- Las AFORES, por conducto de los Contralores Normativos, presentaron a la CONSAR un total de 273 Programas de Autocorrección y 449 Avisos de Corrección Espontánea, mientras que la Empresa Operadora de la BDNSAR presentó 11 Programas de Autocorrección y 761 Avisos de Corrección Espontánea. Las principales irregularidades reportadas a través de los Programas de Autocorrección fueron:

• Registro contable incorrecto. • Transmisión de información con errores en su contenido. • Transmisión de información fuera del horario estipulado para ello.

j) Entrega de Información a los Institutos de Seguridad Social.- En apoyo a las actividades que realizan los Institutos de Seguridad Social, se realizaron actos de vigilancia para verificar la correcta y oportuna entrega de información por parte de las Instituciones de Crédito, sobre la recepción de las cuotas y aportaciones SAR que los patrones enteraron en favor de sus trabajadores, así como la correspondiente a movimientos y retiros. Se mantiene comunicación y coordinación permanente con el ISSSTE y el FOVISSSTE para detectar, con toda oportunidad, los casos de las Instituciones de Crédito que no cumplen con los parámetros de entrega y calidad de la información que deben remitir.

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En el periodo reportado, la CONSAR no detectó irregularidades referentes a la entrega de información a los Institutos de Seguridad Social. k) Lavado de dinero.- La supervisión realizada en materia de lavado de dinero consiste en vigilar que las Administradoras envíen a la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP los reportes de operaciones relevantes, preocupantes e inusuales por conducto de la CONSAR. Así mismo, se supervisa que las Afores cumplan con las medidas y procedimientos para prevenir, detectar y combatir los actos u operaciones que puedan ubicarse en los supuestos del articulo 400 bis del Código Penal y cumplimiento a las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 108 bis de la Ley de los SAR. Adicionalmente, la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP en coordinación con la CNSF, CNBV, CONSAR y el SAT, publicó el 14 de diciembre de 2004 la “Resolución por la que se expide el formato oficial para el reporte de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes contemplado en las disposiciones de carácter general que se indican así como el instructivo para su llenado” Durante 2004, se detectó que una administradora incurrió en una irregularidad por incumplimiento en el envío de información. l) Familia de SIEFORES.- Durante el periodo que se informa se pusieron en marcha las adecuaciones al sistema para comenzar la operación del nuevo régimen de inversión. Para ello se realizó una reingeniería de los procesos operativos modificando las Circulares de Recaudación y Administración de Cuentas Individuales (22), de Registro y Asignación de Cuentas Individuales (7), de Traspasos de Cuentas Individuales (28), de Retiro de Cuentas Individuales (31) y de Unificación de Cuentas Individuales (42). El objeto de estas modificaciones fue simplificar la elección de SIEFORE por parte del trabajador en el momento de Registro o Traspaso, así como determinar reglas claras de operación en el proceso de Retiro. Asimismo, las modificaciones realizadas a las Circulares arriba mencionadas consideraron nuevos procesos operativos para trabajadores al cumplir la edad límite de 56 años de edad establecida bajo el nuevo régimen de inversión. De esta forma, como resultado de la vigilancia, durante el periodo que se informa se realizaron 8 acciones de vigilancia a los participantes. Adicionalmente, tomando en cuenta que el nuevo régimen de inversión tendría implicaciones sobre el proceso de Retiro parcial, éste se optimizó a fin de minimizar posibles minusvalías. Cabe resaltar que esta es la primera vez en la historia del sistema que se lleva a cabo un proceso operativo al día siguiente de que una Afore haya recibido una solicitud por parte de un trabajador.

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2.4 Actividades de seguimiento operativo a) SAR-ISSSTE Durante 2004, la CONSAR concluyó el proceso de arranque del Nuevo Proceso de Recaudación para las Dependencias y Entidades Públicas que aportan al SAR ISSSTE con la entrada en operación del Sistema de Recepción de Información (SIRI) a través de Internet, con lo que se mantendrá el control y consistencia de los datos de identificación de los trabajadores para la mejor administración de las cuentas individuales que administran los bancos. En el interés de facilitar la incorporación de las dependencias y entidades públicas al Nuevo Sistema de Recaudación, la CONSAR instrumentó un programa de capacitación y difusión que incluyó la comunicación a través de folletos, discos compactos con información interactiva, oficios, boletines electrónicos, página Web, aula virtual, sesiones de capacitación en las 32 entidades federativas, videos, talleres, asesoría técnica por teléfono, presencial y por Internet. En el periodo que se reporta, se llevaron a cabo los procesos correspondientes a 5 bimestres del año, en los cuales la totalidad de las dependencias y entidades públicas incorporaron, y en su caso actualizaron, su Catálogo de trabajadores. Así mismo, la totalidad transmitió la información de las aportaciones por el SIRI y obtuvo la Línea de Captura correspondiente para hacer su pago. Adicionalmente, los bancos autorizados habilitaron el esquema de recepción de pagos por Internet, con lo que las dependencias y entidades públicas podrán realizar la totalidad del proceso por Internet durante 2005. b) Retiros Se logró eficientar la operación de Retiros con un sistema de consulta de saldos de vivienda que permite pagarle al trabajador en un plazo máximo de 5 días. c) Separación de cuentas Se publicó la Circular CONSAR 47-2, se desarrollaron las aplicaciones y se detalló el modelo operativo del proceso de separación de cuentas para su incorporación al Manual de Procedimientos Transaccionales. Derivado de lo anterior, el proceso entrará en plena operación a partir de febrero de 2005. d) FOVISSSTE El proceso de devolución de recursos de la subcuenta del Fondo de la Vivienda quedó instalado para su operación con la Empresa Operadora y las Instituciones de Crédito autorizadas para administrar los recursos del SAR, con lo que el FOVISSSTE pudo concluir el primer proceso en diciembre de 2004. Este proceso se mantendrá para su operación recurrente durante 2005.

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3. VICEPRESIDENCIA DE PLANEACIÓN

3.1 Estrategias y actividades de 2004

La Vicepresidencia de Planeación es el área responsable de diseñar y proponer líneas de acción que sigue la CONSAR en su objetivo de desarrollar el Sistema de Ahorro para el Retiro. En este sentido, a lo largo del 2004, la Vicepresidencia de Planeación desarrolló una serie de proyectos y propuestas acordes con la estrategia que ha seguido la CONSAR para procurar la mayor seguridad y rentabilidad del ahorro para el retiro y el desarrollo de mecanismos de información a los trabajadores más sencillos y eficientes, así como el diseño de propuestas y criterios de regulación tendientes a fortalecer el sistema de pensiones.

3.2 Fortalecimiento del sistema de pensiones Régimen de inversión Durante el primer semestre de 2004, se aprobaron los tres cambios más importantes hechos al Régimen de Inversión hasta el momento, que incorporan nuevas clases de activos y alternativas de riesgo-rendimiento. Los principales cambios incluyen la incorporación de instrumentos de renta variable y valores internacionales, que tienen como propósito incrementar los rendimientos esperados y disminuir la concentración y dependencia de los portafolios a bonos emitidos por entidades mexicanas. Los recientes cambios al Régimen de Inversión tuvieron tres objetivos primordiales:

1. Incrementar los rendimientos esperados. 2. Dotar de mayor diversificación a los portafolios de inversión. 3. Brindar alternativas diferenciadas de inversión, en función de las

características de los trabajadores. Para implementar dichos cambios al régimen, se aprobó que cada Afore ofrezca dos Siefores o fondos. Una que sólo invertirá en renta fija (Siefore Básica 1 ó SB1), y la otra que, además de invertir en renta fija, también invertirá hasta 15% en renta variable (Siefore Básica 2 ó SB2). Se designó a la Siefore Básica actual (única Siefore antes de los recientes cambios) como la SB2, dado que se consideró benéfico para todos los trabajadores, excepto los cercanos al retiro, que tuvieran exposición a renta variable a efecto de aumentar los rendimientos esperados y con ello mejorar las futuras pensiones. Cambios necesarios para poner en práctica el Nuevo Régimen de Inversión

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Para implementar el nuevo Régimen de Inversión aprobado, durante el segundo semestre del 2004 la Comisión tuvo que hacer ciertas adecuaciones a sus sistemas y Circulares para la puesta en marcha. Las principales adecuaciones consistieron en lo siguiente:

1. Desarrollo de un nuevo sistema de vigilancia 2. Emisión de los Lineamientos para el traspaso de los recursos de los

trabajadores de una Siefore a otra 3. Adecuación de las Normatividad Vigente 4. Certificación de los sistemas de operación y asignación de las Siefores

1. Desarrollo de un nuevo sistema de vigilancia El nuevo Régimen de Inversión considera las inversiones en valores de emisores extranjeros y notas con capital protegido a vencimiento. Este tipo de operaciones deberá estar vigilada de forma diaria y estricta por la CONSAR, tal y como se hace hoy en día con las inversiones en instrumentos del mercado local. Por tal motivo, durante el segundo semestre de 2004 se desarrolló un nuevo Sistema de Vigilancia, ya que los cambios al Régimen de Inversión implican nuevos retos para la adecuada vigilancia de los ahorros confiados al sistema. En particular, implican vigilar:

1) El doble de Siefores, al pasar de un solo fondo a dos por Afore. 2) Una nueva clase de instrumentos, como son las Notas de Capital

Protegido. Cabe mencionar que las Notas se pueden construir con más de 8,000 títulos accionarios diferentes, mismos que se deben supervisar.

3) Nuevos emisores permitidos, mismos que superan en cientos de veces a los actualmente considerados en el régimen de inversión vigente.

A efecto de poder hacer frente a estos nuevos retos en la vigilancia del Régimen de Inversión se adecuaron los sistemas de cómputo que utiliza la Consar el día de hoy. El nuevo sistema de vigilancia pretende automatizar en un alto grado el proceso de verificación del cumplimiento de los límites de inversión por parte de las Siefores, de tal manera que se pueda:

i) Procesar un volumen de información mucho mayor al actual derivado de la ampliación en el catálogo de instrumentos y emisores,

ii) Realizar la vigilancia en menor tiempo por fondo de inversión dada la duplicación en el número de Siefores,

iii) Disminuir el riesgo operativo en las labores de vigilancia. 2. Adecuación de las Normatividad Vigente Para la entrada en vigor del Nuevo Régimen de Inversión en el segundo semestre de 2004 se llevaron a cabo ciertas modificaciones a las Circulares de registros contables, valuación, Régimen de Inversión, Reglas Prudenciales en materia de Administración de Riesgos e Inversiones y Operación con derivados. Los principales objetivos por los que se modificaron dichas Circulares fueron:

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• Contemplar para efectos de registro contable la evolución que los Sistemas de Ahorro para el Retiro van teniendo en materia de Régimen de Inversión, para lo cual, se modificó el registro de las operaciones de Reportos y se incluyó el registro de las operaciones de Préstamo de Valores derivado de la publicación de nuevas reglas por parte del Banco de México

• Adecuar las reglas de valuación de los activos sujetos a inversión de las Siefores a lo dispuesto en las Circulares de Préstamo de Valores y Reportos emitidas por el Banco de México recientemente.

• Adecuar las reglas relativas a la operación con derivados emitidas por la Comisión ya que el Banco de México emitió la Circular 01-2002 Bis, en la que se modifican algunas de las disposiciones establecidas en la Circular 01/2002, principalmente en lo relativo a los subyacentes permitidos para celebrar contratos con derivados.

• Modificar las Reglas Prudenciales en materia de inversiones y administración de riesgos para que los sistemas automatizados de operación de las Siefores, Comités de Riesgos e Inversiones, Manuales de Riesgos e Inversiones y la Unidad de Administración Integral de Riesgos se encuentren listos para operar nuevos tipos de instrumentos contemplados en el nuevo Régimen de Inversión.

• En materia reglas prudenciales de inversiones, la Circular 55-2, establece la obligación de las AFORES de incluir los nuevos tipos de instrumentos aprobados en el Régimen de Inversión en los sistemas automatizados de operación y en los manuales de inversión, así como la obligación del Comité de Inversión en la estructuración de las Notas y en la contratación del Custodio.

• Asimismo, se emitió la Circular 56-1, en la que se establecen las reglas generales para la operación de Notas y otros valores adquiridos por las SIEFORES. En esta Circular se establecen los mecanismos de acceso a los mercados internacionales y las prácticas para evitar conflictos de interés, así como el proceso que se debe seguir en la estructuración y liquidación de las Notas, y finalmente los requisitos que debe cumplir el custodio y el contrato que con él se celebre.

3. Certificación de los sistemas de operación y asignación de las Siefores Para evitar riesgos operativos al incorporar nuevos instrumentos en la operación de las Afores, personal de la Comisión realizó las pruebas pertinentes a los sistemas de inversiones para revisar el correcto registro y asignación de Notas y Valores del Extranjero.

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3.3 Mejor información a los trabajadores

• Nueva Versión de la Calculadora del SAR. Es una herramienta informática diseñada para ayudar al trabajador en la elección de la Afore que administre su cuenta individual de retiro. Con ella, se puede comparar el saldo para el retiro que acumularía el trabajador en cada una de las administradoras y la Afore o combinación de Afores que, dadas sus propias características (salario, saldo, antigüedad y edad), le permitiría acumular el mayor saldo en su cuenta individual.

Esta nueva versión que se puso a disposición del público a través de Internet representa un gran cambio, debido a que significó una reestructura completa en cuanto a presentación, incremento de funcionalidad para incentivar su uso por parte de los trabajadores, así como un uso más eficiente de los recursos informáticos, lo que mejora los tiempos de respuesta. Se incorporaron cinco cambios significativos:

- Presentación de la información.– Se realizó un cambio en la presentación de la página de ingreso de datos de tal forma que sea más gráfica y amigable para el trabajador. También se modificaron las páginas de presentación de resultados, quitando información redundante y agregando información que incentive a los trabajadores tanto a traspasarse de Afore como a realizar aportaciones voluntarias.

- Tutoriales.- Cada página cuenta con tutoriales auditivos que

explican al trabajador el uso de la calculadora así como la forma de interpretar los resultados. También le indica los pasos que debe seguir si desea traspasarse de Afore. En adición a los tutoriales auditivos se incluyeron textos explicativos para los cuadros de resultados de mayor complejidad.

- Información de las Afores.- En los cuadros de resultados se

agregó un icono por Afore que al ser presionado muestra el(los) teléfono(s) y la dirección de la página de Internet de la Afore seleccionada, de tal forma que el trabajador puede contactar a la Afore de su preferencia al momento de realizar el cálculo.

- Encuestas.- Se agrupó la encuesta de medios de información

junto con la encuesta de salida en una sola página al final del proceso de cálculo, de tal forma que se obtiene mayor dinamismo y continuidad al cálculo de datos y presentación de la información. Esto se debió a que la encuesta de medios era obligatoria y precedía a la página de resultados, por lo que muchos de los trabajadores no terminaban el ejercicio para evitar el llenado de la encuesta.

- Optimización de Recursos Informáticos. – Disminuyó la cantidad

de páginas que se presentan al usuario. Se hizo una importante

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reducción en la redundancia de cálculos, en la cantidad de líneas de código y se eliminaron procedimientos innecesarios. Se reestructuró la lógica de programación para hacer más eficiente la herramienta. Gracias a estos cambios se mejoró el tiempo de respuesta y se redujo la cantidad de procesos que se corrían en el servidor. También al optimizar el código se puede adaptar con mayor facilidad a futuros cambios e incorporaciones de nuevas Afores.

Modificaciones a la Calculadora vía telefónica.- Con el propósito de mejorar el servicio de información de la Calculadora del SAR vía telefónica ofrecido a los trabajadores que no tienen acceso a Internet, se implementaron modificaciones importantes que facilitan su uso y permiten a la Consar tener un mayor control en la operación. Por medio de estas modificaciones se detectó que el trabajador tiene dificultad para obtener algunos de los datos necesarios para realizar el cálculo y por lo tanto surgió la necesidad de facilitarle algunos de éstos. Una de las formas de facilitarle al trabajador la captura de los datos es permitirle utilizar valores predeterminados o valores por default en algunos parámetros en lugar de utilizar los valores reales. Otra de las mejoras permite al trabajador capturar su número de seguridad social (NSS) para obtener la Afore en la que se encuentra asignado y la antigüedad en esa administradora. Al trabajador sólo le resta capturar su salario, saldo y edad para realizar el cálculo.

Análisis de modificaciones y autorización de estructuras de comisiones.- Durante 2004, se realizaron tres análisis derivados de las disminuciones de comisiones de Actinver, Banamex y Profuturo GNP. En los casos de Banamex y de Profuturo GNP, los cambios no fueron aprobados dado que no representaban una mejora significativa para los trabajadores. Asimismo se llevaron a cabo tres análisis para la autorización de estructuras de comisiones de tres nuevas Afores: Metlife, Invercap y Afirme/Bajío. En los tres casos se aprobó la estructura propuesta, ya que se encuentran por debajo del promedio del sistema.

Análisis y reportes del comportamiento del sistema de pensiones

Análisis del Perfil de los Trabajadores Traspasados.- Se actualizó el estudio realizado sobre el perfil de los trabajadores que deciden cambiar de Afore. En dicho estudio se analiza el perfil de los trabajadores en términos de Edad, Salario, Saldo Acumulado y Distribución por nivel de comisión. Adicionalmente se cuantificó el impacto de los cambios regulatorios que se llevaron a cabo en los últimos 3 años en el proceso de traspasos. Los resultados fueron presentados en la Junta de Gobierno.

Análisis estadístico sobre las Cuentas Activas e Inactivas en el sistema.- Se actualizó el estudio realizado por la Consar en donde se utilizó información de la Base de Datos Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (BDNSAR) donde se clasificaron las cuentas con base en el historial de aportaciones en cuentas activas, inactivas, intermitentes y

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nuevas activas, así como las características de los trabajadores pertenecientes a cada grupo por Edad, Salario, Saldo y estatus de Asignado o Afiliado.

Otros

Notas Técnicas del Proceso de Asignación Recurrente.- Utilizando los criterios establecidos en la Ley del SAR, se elaboraron seis notas técnicas con los resultados de las Afores que participaron en cada proceso de asignación de los trabajadores que no eligieron Afore, así como, el porcentaje de las cuentas que se les asignó a cada una de ellas.

Reporte Financiero Regulatorio. Se diseñó y solicitó a las Afores un

nuevo Reporte Financiero Regulatorio cuatrimestral que permite, por un lado, prorratear los costos en las diferentes etapas de la cadena productiva acorde con las palancas de valor definidas por las propias administradoras, y por otro, definir cuáles son costos fijos y cuáles variables al interior de los costos por etapa de la cadena productiva.

3.4 Interrelación con Organismos Nacionales e Internacionales

Durante 2004 se apoyó la participación de la CONSAR en las reuniones del Grupo de Pensiones de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), cuyo objetivo eso profundizar y fortalecer el diseño y la supervisión de los sistemas de previsión social.

Esta labor permitió a la CONSAR en 2004 adherirse a la International Organization of Pension Supervisors (IOPS), que es un organismo internacional que agrupa entidades supervisoras de pensiones a nivel mundial. La Consar participa de manera activa como miembro del Comité Ejecutivo de esta organización.

Por otra parte, se realizaron diversos trabajos relacionados con la Asociación Internacional de Organismos de Supervisión de Fondos de Pensiones (AIOS). La participación de la CONSAR dentro de las actividades de la AIOS permitió que esta asociación internacional decidiera en 2004 establecer en México la sede permanente de su Secretaría Ejecutiva.

Dentro de los trabajos realizados en el seno de la AIOS destacan la emisión de lineamientos de supervisión de fondos de pensiones y el Boletín Estadístico Semestral, entre otras colaboraciones para los proyectos de esa Asociación internacional de reguladores de pensiones.

Igualmente, durante 2004, se elaboró una propuesta para modificar los Estados Financieros que se publican en el Boletín Estadístico de AIOS a fin de generar comparabilidad entre las administradoras a nivel internacional. Esta propuesta consiste en presentar los Estados Financieros con un nivel de detalle

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que permita realizar estudios y análisis comparativos entre las administradoras de acuerdo a las etapas de las cadenas de valor.

3.5 Retos para el 2005 Con el objeto de permitir a la Consar cumplir con las necesidades

cambiantes del Sistema de Ahorro para el Retiro, la Vicepresidencia de Planeación se encuentra trabajando en el desarrollo de mejores herramientas de análisis. Para apoyar esta visión, la Vicepresidencia dio inicio a finales de 2004 al proyecto de automatización de los procesos de generación de los Boletines Estadísticos. Con ello se pretende reducir al mínimo la probabilidad de error en la explotación y análisis de datos, además de reducir el tiempo invertido en actividades de poco valor agregado, como son las tareas de conformación de cuadros estadísticos periódicos.

El proyecto incluye una herramienta que explotará la base de datos centralizada para facilitar la construcción de series históricas de las variables más relevantes del sistema. A cambio de este proyecto se podrá disponer de mayores recursos para la elaboración de análisis, presentaciones e informes institucionales.

Una de las tareas más importantes a realizar en 2005 será incorporar la carrera salarial al modelo de cálculo de comisiones equivalentes y de proyección de saldos. Es importante tener en cuenta que el modelo de comisiones equivalentes es un insumo crítico de diversos análisis y reportes de la CONSAR en materia de comisiones. Por otra parte, la estrategia de regulación y supervisión en materia de inversiones y riesgos para el 2005 tiene los siguientes retos:

1. Fortalecer el marco normativo secundario y, en su caso, realizar ajustes en las circulares que así lo ameriten para mantener un elevado estándar de seguridad en las inversiones de los recursos de los trabajadores.

2. Adecuar el modelo de supervisión, así como los manuales respectivos, para que incluyan los cambios normativos implementados en 2004.

3. Tener una mayor presencia en las Siefores mediante visitas de inspección para asegurar que los sistemas de operación continúen funcionando adecuadamente.

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4. SECRETARIADO TÉCNICO

4.1 Comunicación Social

Autorización y Modificaciones al Programa de Comunicación Social 2004

Con fecha 15 de enero de 2004, se sometió al visto bueno de la Unidad de Comunicación Social y Vocero (UCSV) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) la Estrategia y Programa de Comunicación Social de la CONSAR 2004, a fin de solicitar que se tramitara ante la Dirección General de Normatividad de Comunicación (DGNC) de la Secretaría de Gobernación (SEGOB), la autorización normativa correspondiente. Con fecha 16 de febrero, la DGNC informó a esta Comisión que, “en el ámbito de su competencia, autoriza la estrategia y el programa de comunicación social 2004 de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro” El Programa erogó la suma de $12,000,000.00 (Doce millones de pesos 00/100 M.N). Durante el 2004, se realizaron diversas modificaciones al programa de comunicación social:

Se autorizó la reducción presupuestal al Programa de Comunicación

Social 2004 de la CONSAR en virtud de que se realizó una transferencia de $920,000.00 a la partida de gasto 3602 para la producción de materiales impresos de apoyo a la campaña de difusión. En este sentido, el total a erogar para el Programa por la partida de gasto 3701 quedó en $11,080,000.00 (Once millones ochenta mil pesos 00/100 M.N.)

Asimismo, se aplicó la reducción presupuestal al programa original en

virtud de la aplicación de las disposiciones establecidas en el Decreto de Presupuesto de Egresos de la Federación para el ejercicio fiscal 2004, relativas a la reducción presupuestal del 5% en los gastos de comunicación social de las dependencias y entidades del Ejecutivo Federal (Reducción de $600,000.00).

Por otra parte, de las economías generadas en la prestación de diversos

servicios, las cuales sumaron un total de $591,223.34, se destinaron $262,333.34 para la recontratación de la empresa Yahoo de México para colocar un banner de CONSAR en su página principal. Asimismo, los $328,890.00 restantes se destinaron a elaboración de materiales impresos de apoyo (transferencia a partida 3602).

En este sentido, el total a erogar para el Programa por la partida de gasto 3701, considerando la reducción de $600,000.00 y la transferencia de $328,890.00, quedó en $10,151,110.00 (Diez millones ciento cincuenta y un mil ciento diez pesos 00/100 M.N.).

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En el mes de septiembre, se autorizó la modificación al Programa para realizar la campaña extraordinaria “Nuevo Régimen de Inversión”, que contempló:

- $21,220.00 para la producción y copiado del spot de radio de 30

segundos, con el Instituto Mexicano de la Radio.

- $624,010.39 inserciones de ¼ de plana en medios impresos certificados en el DF y Estados. Se consideran los 9 diarios de mayor circulación pagada en el DF y el de mayor circulación pagada de cada entidad federativa, es decir, un total de 80 inserciones en 40 diarios.

Los recursos para erogar en los medios propuestos se obtuvieron de las economías generadas luego de que la empresa TecnoPrint Internacional S.A. de C.V. resultó adjudicada en el proceso de Licitación Pública Nacional para contratar producción y distribución de tarjetas postales en caravanas de motocicletas, por un monto con IVA de $1,569,769.61 (Un millón quinientos sesenta y nueve mil setecientos sesenta y nueve pesos 61/100 M.N.), lográndose una economía de $645,230.39.

La DGNC autorizó a esta Comisión las modificaciones al Programa de Comunicación Social, considerando que la modificación solicitada se encuentra en el supuesto normativo contenido en el artículo 3 del “ACUERDO por el que se establecen los lineamientos generales para la orientación, planeación, autorización, coordinación, supervisión y evaluación de las estrategias, los programas y las campañas de comunicación social de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal”.

Actividades de Difusión La Dirección General de Normatividad de Comunicación y la Dirección General de Radio, Televisión y Cinematografía, en el ámbito de sus facultades, autorizaron la difusión de la campaña “Elige la AFORE que más te convenga” (contemplada en la Estrategia y Programa de Comunicación Social de la CONSAR 2004 autorizado), en los siguientes medios:

• Un spot de televisión y dos spots de radio, a través de los tiempos fiscales

administrados por la DGRTC, del 1 de mayo al 13 de junio. • Banners en Internet (AOL, El Financiero y Yahoo! México), del 15 de abril al

13 de diciembre. • Instalación de Promostands CONSAR y puntos de distribución en

minisupers en estaciones del STC METRO DF de la Ciudad de México durante tres meses (del 15 de abril al 15 de julio)

• 9 inserciones en 4 de los diarios editados en el Distrito Federal de mayor circulación pagada (36 inserciones en total) (Ovaciones, Esto, La Prensa y Sr. Fútbol), en el caso de los tres primeros, los domingos de mayo y junio, y Sr. Fútbol los lunes de mayo y junio de 2004.

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• 4 inserciones en los 31 diarios de mayor circulación pagada en cada entidad federativa de la República Mexicana (124 inserciones en total), los días domingo de junio de 2004.

• 4 inserciones en la revista catorcenal Expansión, especializada en finanzas, y de mayor circulación pagada, cuatro catorcenas durante mayo y junio de 2004.

• 6 inserciones en la Revista del Consumidor que publica la Procuraduría Federal del Consumidor, durante seis meses (de mayo a septiembre y diciembre).

• Encarte gratuito de 80 mil volantes que la CONSAR proporcionó a la PROFECO, en la Revista del Consumidor del mes de abril.

• 100 carteleras en parabuses del paradero de Cuatro Caminos, durante tres catorcenas (del 10 de agosto al 20 de septiembre). Se bonificó la cuarta catorcena del 21 de septiembre al 4 de octubre.

• 1000 dovelas, 12 paneles de andén y 11 antepechos en el Sistema de Transporte Colectivo Metro de la Ciudad de México, durante tres meses (15 de julio al 15 de octubre).

• 240 dovelas y 34 paneles de andén en el Sistema de Tren Eléctrico Urbano de la Ciudad de Guadalajara, durante tres meses (15 de julio al 15 de octubre).

• 2 dos espacios en estructura en la banda de equipaje, 3 anuncios envolventes de las columnas de los teléfonos, y 2 puentes peatonales hacia el estacionamiento y hotel en el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México, durante tres meses (15 de julio al 15 de octubre).

• 2 millones 350 mil Tarjetas Telefónicas Ladatel, de 30 pesos, en DF, Guadalajara y Monterrey, con la empresa Regie T de México, S.A. de C.V., para comercializar durante julio y septiembre.

Nuevo Régimen de Inversión

Debido a las modificaciones al Régimen de Inversión autorizadas por los Órganos de Gobierno de la CONSAR, la CONSAR diseñó una estrategia de comunicación específica para dar a conocer dicha medida entre los trabajadores con Afore. Para dicho fin, la SEGOB autorizó la difusión de la campaña “Nuevo Régimen de Inversión”, en los siguientes medios:

• Inserciones en prensa. Dos inserciones en el diario de mayor circulación

pagada en cada una de las 31 Entidades Federativas y 9 del D.F., los días 17 y 24 de octubre (18 y 25 de octubre, en el caso de El Financiero y El Economista).

• Spot de radio de 30 segundos. Del 25 de octubre al 20 de diciembre se difundió a nivel nacional, a través de tiempos oficiales, con un promedio de cuatro impactos diarios en cada emisora. Versiones: “Es tu derecho” y “Vence el plazo”.

• Video inductivo. Presentación breve (9 minutos), didáctica y sencilla para complementar información a trabajadores. Distribuido a medios de comunicación, empresas, cámaras empresariales, centrales obreras y Condusef. El video consiste en una presentación Power Point en video con apoyo del área de producción de televisión de la Procuraduría Federal del

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Consumidor, sin costo alguno para la Comisión. Se realizó un copiado de 1,500 materiales, cuya erogación fue realizada por la AMAFORE.

• Encarte de volantes en los 80 mil ejemplares de la Revista del Consumidor (octubre y noviembre).

• Distribución de 7,500 volantes y folletos a suscriptores de la Revista “Proyección Humana”, editada por la Asociación Mexicana en Dirección de Recursos Humanos (AMEDIRH).

• Producción y distribución de postales en caravanas de motocicletas con imagen gráfica de la campaña de CONSAR en el DF, Guadalajara y Monterrey, cuya difusión contempla del 27 de septiembre al 19 de noviembre.

• En la página de Internet de la CONSAR, se incluyó la sección “Todo lo que tienes que saber sobre las nuevas alternativas de inversión”, a fin de que el público pudiera consultar información básica sobre los aspectos más importantes del Nuevo Régimen de Inversión; un Buzón de consultas de respuesta rápida en el que se ofreció respuesta a los usuarios en un plazo máximo de 24 horas; además de una presentación inductiva al NRI y un vínculo con la “Guía para Seleccionar Fondo” (Menores a 56 años y mayores a 56 años).

• Las páginas de Internet de todas las AFORES cuentan, en un lugar visible, con el documento “Preguntas más frecuentes sobre Nuevas Alternativas de Inversión”.

• “Chats” en principales centros de contacto con usuarios (El Universal, Reforma, Esmás, Invertia, Yahoo!, Terra, entre otros.)

Calculadora del SAR La Calculadora del SAR, herramienta fundamental para la toma de decisiones de los trabajadores del Sistema, se modificó a efecto de convertirla en una herramienta más amigable y de fácil consulta al usuario. Se realizaron las siguientes modificaciones: • Diseño más amigable para facilitar la consulta. • Se agregaron tutoriales con voz y animación para explicar al trabajador qué

significan los campos de resultados. • Al final de realizado el cálculo, se agregó el directorio telefónico de las

AFORES y accesos directos a las páginas web de las mismas, a fin de brindar al trabajador elementos para que realice el trámite de traspaso más fácilmente.

• Se enfatizó el efecto positivo de las aportaciones voluntarias. • Se simplificó la “Ruta Óptima”.

Material impreso de apoyo

Se realizó la producción de materiales impresos de apoyo:

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CUADRO 1 MATERIAL IMPRESO

MATERIAL* CANTIDAD Flyer “Muestra gastronómica” FONACOT, que será utilizado en el marco de la realización de la Feria del Hogar de Distribuidores del FONACOT y Convención Nacional Ciudad de México 2004, donde CONSAR colocará un stand informativo y promocional.

1,000

Flyer “Patrocinadores” FONACOT, que será utilizado en el marco de la realización de la Feria del Hogar de Distribuidores del FONACOT y Convención Nacional Ciudad de México 2004, donde CONSAR colocará un stand informativo y promocional.

1,000

Flyer “Lista de precios” FONACOT, que será utilizado en el marco de la realización de la Feria del Hogar de Distribuidores del FONACOT y Convención Nacional Ciudad de México 2004, donde CONSAR colocará un stand informativo y promocional.

25,000

Folleto-díptico "Venta" FONACOT, que será utilizado en el marco de la realización de la Feria del Hogar de Distribuidores del FONACOT y Convención Nacional Ciudad de México 2004, donde CONSAR colocará un stand informativo y promocional.

25,000

Volante "Calculadora" 1,000,000Volante "Régimen de Inversión" 1,018,750Volante "Aportaciones Voluntarias" 1,000,000Volante "Campaña" 1,000,000Folleto-tríptico "Estado de Cuenta" con imán 100,000Cartel "Régimen de Inversión" 10,000Libreta CONSAR con lápiz 33,300Calendario 2005 CONSAR 200,000Díptico En qué debo fijarme 50,000Tríptico 10 cosas 63,180Cartel Pláticas 5,000Tríptico Rendimientos 50,000Díptico Calculadora 50,000Flyer Rendimientos 200,000Díptico Retiros 200,000Mapa Metro 1,200,000TOTAL 6,232,230

* La distribución se realizó a medios de comunicación, empresas, cámaras empresariales, centrales obreras, CONDUSEF, IMSS, PROFECO, entre otros.

Evaluación del Material Publicitario y de Promoción que Realizan las AFORES

Con fundamento en el artículo 53 de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, la CONSAR lleva a cabo labores de supervisión respecto de la publicidad y la promoción que realizan las Administradoras de Fondos para el Retiro. Por lo anterior, y con el objeto de dar cumplimiento a esta normatividad, se monitorea la publicidad en radio, televisión, prensa y revistas, a fin de verificar que los materiales cumplan con lo dispuesto en las “REGLAS GENERALES SOBRE PUBLICIDAD Y PROMOCIONES QUE REALICEN LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO”, CIRCULAR CONSAR 06-4, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 30 junio de 2003. Con base en lo anterior, las Administradoras de Fondos para el Retiro presentaron ante esta Comisión 364 materiales a evaluación:

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CUADRO 2

MATERIALES EVALUADOS MATERIALES

PUBLICITARIOS 2003 (A)

2004 (B)

Variación % (B/A) (-1)

Materiales publicitarios evaluados

Materiales publicitarios suspendidos

280

5

364

3

30

-40

Las tres suspensiones notificadas durante 2004, correspondieron a materiales publicitarios y/o de promoción emitidos por AFORE Bancomer.

1. Cuadríptico “Más cerca de ti” 2. Folleto “Registro” 3. Cuarta de forros de la “Revista Bitácora”, editada por la Asociación de

Pilotos Aviadores (ASPA).

Actividades Informativas

CUADRO 3 ACTIVIDADES INFORMATIVAS

ACTIVIDAD Acumulado 2003

Enero – Diciembre(2003)

(A)

Acumulado 2004 Enero – Diciembre

(2004) (B)

Variación % (2004/2003)

(%)

Entrevistas Coberturas Informativas Boletines de Prensa Infoconsares Conferencias de Prensa

64 7 23 6 2

114 16 26 7 2

78.1 128.6 13.04 16.7

0

4.2 Enlace Institucional

Giras de Trabajo Con el fin de avanzar en la consolidación del Sistema de Ahorro para el Retiro, así como fomentar una cultura de ahorro de largo plazo, la CONSAR continúa con la instrumentación de Programas integrales de vinculación para ofrecer mayor y mejor información a los trabajadores. En este sentido, durante 2004 se reforzaron acciones de difusión orientadas a: • Abarcar al mayor número de trabajadores, visitando a las empresas,

sindicatos e instituciones más importantes de toda la República. • Proporcionar información directamente en los centros de trabajo • Incentivar a los trabajadores para que tomen mayor conciencia sobre su

ahorro para hacer frente a la vejez.

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• Generar confianza y seguridad sobre su ahorro, con el fin de motivar un cambio de actitud ante el sistema, a las instituciones y al sentido de pertenencia.

El año estuvo dividido en dos etapas-campañas distinguibles: enero-septiembre (“Elige la Afore que más te conviene”) y octubre-diciembre (“Nuevas Alternativas de Inversión”). Enero- Septiembre: “Elige la Afore que más te conviene”

GIRAS. 35 Giras de trabajo en 20 estados visitados. Eventos Realizados. 455 visitas a centros de trabajo.

Trabajadores impactados directamente: 30 mil trabajadores; trabajadores impactados indirectamente 2 millones.

Octubre-Diciembre: “Nuevas Alternativas de Inversión”

Gira Nacional. 31 estados visitados y 44 giras al interior de la República.

Eventos Realizados. 938 pláticas en centros de trabajo (promedio 19 eventos diarios). Trabajadores impactados directamente: 60 mil trabajadores; indirectamente, 3.5 millones.

GRÁFICA 1

COMPARATIVO DE EVENTOS REALIZADOS CON TRABAJADORES (2001-2004)

54 52

510

1393

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

2001 2002 2003 2004 Distribución de material informativo En un esfuerzo sin precedentes, durante el 2004 se distribuyeron más de 6.4 millones de materiales en toda la República Mexicana. Campaña: “Elige la Afore que más te conviene”

Material Distribuido. 4.2 millones de materiales distribuidos. Enero-septiembre.

Campaña: “Nuevas Alternativas de Inversión”

Material Distribuido. 2,2 millones de materiales distribuidos. Octubre-diciembre.

41

GRÁFICA 2 COMPARATIVO DE MATERIALES DISTRIBUIDOS ENTRE TRABAJADORES

(2002-2004)

85,707 58,425

6,351,743

0

1,000,000

2,000,000

3,000,000

4,000,000

5,000,000

6,000,000

7,000,000

2002 2003 2004

Atención a usuarios . Derivado del convenio de colaboración suscrito con la CONDUSEF en mayo de 2000, la CONSAR continúa atendiendo las consultas que los trabajadores y público en general realizan sobre el funcionamiento del Sistema, a través de distintos medios. En este rubro, durante 2004, se atendieron 6 mil 635 consultas, de las cuales 5237 se realizaron vía Internet, 594 por teléfono y 804 directamente en las oficinas de esta Comisión. El 65% de dichas consultas fueron del interior de la República.

GRÁFICA 3 CONSULTAS ATENDIDAS DIRECTAMENTE EN LA CONSAR

Nota: Las consultas disminuyeron considerablemente, gracias a la instrumentación del Centro de Atención Telefónica.

Los temas más recurrentes de las consultas realizadas fueron: localización de cuenta, retiro de recursos SAR 92-97, homonimias, corrección de datos, retiros,

6702

3402

1049

5237

594

804

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90%

100%

2003 2004

Ventanilla Teléfono Internet

42

traspaso, estado de cuenta, baja de rendimientos, unificación de Número de Seguridad Social y nuevas alternativas de inversión, entre otros.

Eventos diversos

Con el propósito de buscar más espacios de difusión para dar a conocer el SAR, se llevaron a cabo los siguientes eventos diversos:

16 módulos de información para atender las dudas de los trabajadores:

CTM, Consejo Ordinario; Expo-información para los trabajadores. CANACAR, Asamblea General. CROM, LXXXVI Aniversario de su Fundación (2) Congreso del Trabajo; 2° Foro rumbo a la modernización sindical (2) Televisa diversas sedes (8) Feria Anual Fonacot Evento Afores en la ciudad de Mérida, Yucatán

Cuatro asesorías telefónicas en los programas:

Noticias con Gabriela Calzada, en el Canal 11 A quien corresponda de TV Azteca Radio UNAM Monitor

4.3 Perspectivas para 2005 El Programa de Comunicación Social 2005 de la CONSAR pretende dar seguimiento a las acciones emprendidas en años anteriores a través de la contratación de una empresa de Estrategia que a lo largo del año:

a. Evaluará las acciones implementadas en los dos años previos y propondrá mejoras a las mismas.

b. Propondrá la nueva Estrategia de Difusión para los dos años restantes de la presente administración

Se tiene identificado cuatro temas de difusión del Sistema de Ahorro para el Retiro durante el 2005:

• Elige la AFORE que más le convenga (comisiones y rendimientos) • Retiros parciales por matrimonio y desempleo • La simplificación del Proceso de Traspaso, en caso de decidir cambiar

de AFORE • Trabajadores independientes

Los medios de difusión que se planea usar serán determinados por la empresa de Estrategia una vez que ésta concluya con la evaluación del Sistema. Asimismo, la Consar continuará con la estrategia de vinculación con empresas en toda la República y, a través de ello, mantendrá el ritmo previo de

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distribución de materiales informativos del SAR, así como pláticas informativas en los centros de trabajo de los trabajadores afiliados al SAR. Con este Programa se reforzará la segmentación del público para diseñar mensajes y emplear medios más ad hoc a cada perfil, así como innovar diversas estrategias comunicacionales.

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5. DIRECCIÓN GENERAL DE ÓRGANOS DE GOBIERNO Y COMITÉS.

5.1 Estrategias y actividades de 2004 Durante este periodo, se llevaron a cabo diversas sesiones de los distintos órganos de gobierno coordinados por esta Dirección General y que a continuación se señalan: − Junta de Gobierno celebró 6 sesiones ordinarias y 1 extraordinaria; se tomaron 83 acuerdos, de los cuales se encuentran cumplidos 80, quedando pendientes 3 para su desahogo. Por su importancia destacaron los acuerdos relacionados con los siguientes temas: • Reforma a la Ley Federal de Derechos. • Nueva Estructura y Reglamento Interior de la CONSAR. • Modificaciones a las Reglas Generales que establecen el Régimen de

Inversión al que deberán sujetarse las SIEFORES. • Visto bueno y autorización de las siguientes AFORES y sus respectivas

SIEFORES: o IXE o Invercap o Metlife

• Autorización para la constitución de las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro Básicas 1.

• Autorización para la constitución de SIEFORES Adicionales de fondos de previsión social (Bancomer).

• Autorización de Comisiones de PROCESAR. • Aprobación de nombramientos de funcionarios de las Empresas

Operadoras de la Base de Datos Nacional SAR. • Informe de actividades de la Presidencia de la CONSAR. • Informe de labores del Comité de Control y Auditoría (COCOA). • Informe Semestral al Congreso de la Unión sobre la situación que guardan

los Sistemas de Ahorro para el Retiro. • Informe Anual de Labores de la CONSAR 2003. • Objetivos Generales de Supervisión para 2004. • Programa de Comunicación Social 2004. • Situación de la contratación de los siguientes sistemas:

o Sistema Integral de Información y Supervisión (SIIS-SAR). o Sistema de Nómina.

• Avance y conclusión del proyecto SAR-ISSSTE. • Incumplimientos a las disposiciones normativas que regulan los SAR y las

sanciones administrativas impuestas durante 2004. • Gestión administrativa y situación financiera presupuestal. • Aprobación del calendario de sesiones de la Junta de Gobierno para 2005. − Comité Consultivo y de Vigilancia celebró 6 sesiones ordinarias en las que se tomaron un total de 55 acuerdos, de los cuales todos se encuentran debidamente cumplidos.

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Destacan los siguientes temas: • Aprobación de Modificaciones al Régimen de Inversión. • Aprobación de nombramientos de

o Consejeros independientes propietarios de HSBC AFORE, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC (antes AFORE Allianz Dresdner, S.A. de C.V.) y HSBC S1 SIEFORE, S.A. de C.V. (antes Allianz Dresdner I -1, S.A. de C.V., SIEFORE).

o Consejero independiente suplente de AFORE BANAMEX, S.A. de C.V., SIEFORE BANAMEX N° 1, S.A. de C.V. y SIEFORE BANAMEX N° 2, S.A. de C.V.

o Contralor normativo de IXE Afore, S.A. de C.V. • Modificación al párrafo cuarto de las Reglas de Funcionamiento del Comité

Consultivo y de Vigilancia de la CONSAR. • Baja de comisiones de Profuturo GNP. • Aplicación de la Calculadora de Saldos por Internet. • Análisis de los traspasos. • Estrategia de Supervisión. • Informe de Labores del Comité Consultivo y de Vigilancia, correspondiente

al periodo 2003-2004. • Designación de Presidente del Comité Consultivo y de Vigilancia para el

periodo 2003-2004. • Atención a los trabajadores: Informe sobre orientaciones técnicas y

reclamaciones presentadas ante la CONDUSEF en materia de los SAR. • Informe sobre los incumplimientos a las disposiciones normativas que

regulan los SAR y las sanciones administrativas impuestas durante 2005. • Calendario de Sesiones del Comité Consultivo y de Vigilancia de la

CONSAR para el año 2005. − Subcomité para el Análisis de las estructuras de Comisiones que cobran las AFORES, realizó 6 reuniones de trabajo en las que se tomaron un total de 26 acuerdos, los cuales fueron debidamente cumplidos. Destacan los siguientes temas: • Informe sobre el perfil de usuarios y los resultados de los programas de

difusión e información de la CONSAR. • Comentarios de la CONSAR a solicitudes diversas. • Medidas para Fortalecer la Competencia y Resultados 2003. • Elementos del Nuevo Estado de Cuenta. • Preguntas de la Encuesta de la CONSAR. • Relación entre Rendimientos y Comisiones de las AFORES. • Nueva Calculadora de Proyección de Saldos en Internet. • Nuevos materiales de difusión. • Modificación de los lineamientos para la operación del Subcomité. • Nombramiento del nuevo Coordinador del Subcomité. • Estrategia de Difusión de Nuevas Alternativas del Régimen de Inversión

para los trabajadores. • Baja de comisiones de Afore Actinver.

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• Iniciativa de Reforma a la Ley de los Sistemas de los Sistemas de Ahorro para el Retiro aprobada por la Cámara de Diputados.

− Grupo de Trabajo para la difusión de las modificaciones al Régimen de Inversión, realizó 8 reuniones de trabajo en las que se tomaron un total de 27 acuerdos, los cuales fueron debidamente cumplidos. A continuación se mencionan los temas que se trataron en el Grupo de Trabajo: • Lineamientos para la operación del Grupo de Trabajo y modificación a los

mismos. • Descripción de los principales conceptos de la circular CONSAR 15-12

“Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las SIEFORES”.

• Carta introductoria para informar a los trabajadores sobre la modificación al Régimen de Inversión.

• Se trabajó en las versiones a distribuir entre los trabajadores de: o Folleto explicativo sobre la “Ampliación del Régimen de Inversión”

referente a trabajadores de menos de 56 años. o Folleto explicativo para trabajadores de 56 años o más sobre la

“Ampliación del Régimen de Inversión”. o Formato de selección.

− Reunión con los Directores Generales de las Administradoras de Fondos para el Retiro, se llevaron a cabo 8 reuniones de trabajo. − Comité de Informática, a cargo de la Secretaría del Comité, esta Dirección General llevó a cabo 3 reuniones de trabajo en las que se tomaron un total de 28 acuerdos, los cuales fueron debidamente cumplidos; posteriormente, debido a la modificación de los Lineamientos del mismo Comité, se facultó a la Dirección General de Informática para continuar con los trabajos a cargo de la Secretaría, encabezando las sesiones subsecuentes. − Comité de Análisis de Riesgos, a partir del 24 de octubre la Secretaría estuvo a cargo de la Dirección General de Inversiones y Riesgos, la cual llevó a cabo la Décima Quinta Sesión Ordinaria el 29 de octubre, siendo la única en 2004, en la que se tomaron 4 acuerdos, que fueron cumplidos en su totalidad.

5.2 Perspectivas para 2005 Con fundamento en el artículo 9° y 15 párrafo tercero de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, se tiene previsto coordinar seis sesiones ordinarias tanto para el Comité Consultivo y de Vigilancia como para la Junta de Gobierno, así como las sesiones extraordinarias que, en su caso, se estimen llevar a cabo. Con respecto al resto de los órganos colegiados, se podrán establecer sesiones o reuniones de trabajo a lo largo del año, con base en la necesidad de análisis o estudio de los temas que les compete.

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6. DIRECCIÓN GENERAL DE ADMINISTRACIÓN.

6.1 Estrategias y Actividades de 2004. Las acciones de la Dirección General de Administración se enmarcaron en las disposiciones de austeridad y disciplina presupuestal dictadas por el Ejecutivo Federal para la administración de los recursos humanos, materiales y financieros de la Comisión, privilegiando la oportunidad en el servicio y la eficiencia administrativa, dando cumplimiento a las facultades que le competen. Las principales actividades realizadas por la Dirección General de Administración durante el ejercicio 2004 son las siguientes:

6.2 Ley del Servicio Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal.

Durante 2004 entró en vigor el Reglamento de la Ley del Servicio Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal, lo que motivó un cambio trascendente en la administración del personal de la Comisión. En este sentido se llevaron a cabo concursos públicos y abiertos para la ocupación de plazas vacantes; con los siguientes resultados:

a) Número de concursos publicados en el Diario Oficial 3 b) Plazas concursadas 7 c) Plazas ocupadas por concurso 5 d) Plazas declaradas desiertas 2 e) Plazas ocupadas por concurso (periodo de transición) 1 f) Plazas ocupas por libre designación 2

Se actualizaron las cédulas de descripción de puestos de la CONSAR y se llevó a cabo la valuación de los mismos, sin embargo a finales de 2004, la Secretaría de la Función Pública (SFP) expidió un nuevo formato para la descripción y valuación de puestos con mayor información incluyendo la misión de cada puesto alineada a la misión de la CONSAR, por lo que se está en proceso de integrarla. Cabe señalar que con la entrada en vigor de las disposiciones legales y los lineamientos específicos expedidos por la SFP se han adecuado los procedimientos internos de reclutamiento, selección, promoción, capacitación y evaluación.

6.3 Reestructura de la CONSAR Conforme a lo autorizado por la H. Junta de Gobierno de la CONSAR, durante 2004 se contrataron los servicios del Banco Mundial a fin de llevar a cabo un estudio de reorganización de esta Comisión, con el propósito de tener una organización que responda a los nuevos retos que debe enfrentar el sistema

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con base en las experiencias exitosas de otros países. Esta propuesta de reestructura fue presentada a la H. Junta de Gobierno y aprobada por ésta, asimismo se elaboró un nuevo Reglamento Interior el cual también fue aprobado por la Junta de Gobierno, con lo que se iniciaron los trámites de registro de la nueva estructura organizacional de la CONSAR, para lo cual se obtuvo el dictamen de viabilidad presupuestal y se remitió a la Secretaría de la Función Pública para su registro.

6.4 Pagos al personal Durante 2004 el tabulador del personal de mando no fue incrementado, por lo que únicamente el personal operativo de la Comisión (48 personas) vió incrementadas sus percepciones en un 3.5% en forma retroactiva al 1° de enero de 2004. Por otra parte se integraron todos los pagos (ordinarios y prestaciones) en un recibo quincenal, pasando de 7 a 2 nóminas mensuales, logrando simplificar los procedimientos de pago, comprobación, rendición de cuentas y transparencia.

6.5 Creación de nuevas plazas Con el fin de reforzar la estructura ocupacional de la CONSAR se gestionó ante la Subsecretaría de Egresos la creación de plazas para atender adecuadamente las labores de vigilancia y supervisión, debido al incremento de participantes en el sistema y las nuevas opciones de inversión, dicha petición fue incluida en el presupuesto de egresos 2005 y aprobada por la H. Cámara de Diputados aunque con un monto menor al originalmente planteado.

6.6 Capacitación Se llevaron a cabo 84 eventos de capacitación en beneficio de 394 servidores públicos, es decir cada empleado de la CONSAR recibió en promedio 2.43 cursos, con un promedio de 39.7 horas de capacitación por empleado. Para 2005 se tiene prevista la contratación de las instituciones de educación superior que participan en el programa “@campusméxico” que coordina la Secretaría de la Función Pública, a fin de capacitar al personal en habilidades gerenciales con el objetivo de facilitar su certificación como funcionarios de carrera.

6.7 Póliza de gastos médicos mayores. Se efectuó por primera vez la licitación pública para contratar la póliza del seguro de gastos médicos mayores que cubre al personal de la Comisión, ya que la Aseguradora que brindaba este servicio (Aseguradora Hidalgo S.A.) fue privatizada, con lo que se dio cumplimiento a las disposiciones legales vigentes.

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6.8 Recursos Financieros Se eficientó el ejercicio de los recursos presupuestales y materiales, estableciendo medidas de ahorro e incentivando la participación activa del personal que integra la Comisión para el uso adecuado de las herramientas de trabajo, logrando ahorros importantes en los rubros de telefonía, mensajería, energía eléctrica, y gastos de alimentación, principalmente. Se desarrollaron actividades para implementar el Sistema Integral de Presupuesto y Contabilidad, para mejorar el control y la oportunidad en los informes relacionados con la Cuenta Pública, los Estados Financieros y los presupuestales. Se sustituyo el sistema de pago de nominas de “Cash Windows” por el de “Pagel” con lo que se evito el cobro de comisiones bancarias al personal de la Comisión por concepto de manejo de cuenta. Se implementaron acciones que coadyuvaron la captación eficiente de los ingresos excedentes lo que permitió contar con los recursos de manera oportuna, los cuales se destinaron al desarrollo de las actividades de la CONSAR. Se publicó en la página de Intranet la “Guía Técnica para la Elaboración y Actualización de los Manuales de Procedimientos de la CONSAR” con la finalidad de efectuar la actualización de los manuales de manera homogénea, por lo que en el ejercicio se actualizaron los manuales de las Direcciones Generales de Planeación, Órganos de Gobierno y Comités y se encuentran en revisión los manuales de las Vicepresidencias Jurídica y Supervisión. Así mismo se crearon los manuales correspondientes al pago de derechos por cuotas de inspección y vigilancia que la CONSAR realiza a las AFORES así como el procedimiento para el estudio y en su caso registro los de agentes promotores. Se cumplió en tiempo y forma con la entrega de la información al Comité Técnico de Información del Sistema Integral de Información de los Ingresos y Gasto Público de la Comisión Intersecretarial de Gasto Financiamiento, así como a la Secretaría de la Función Pública en lo que se refiere a los indicadores de gestión

6.9 Recursos Materiales Se renovó el equipo de cómputo de esta Comisión, con la adquisición de computadoras de escritorio, computadoras portátiles, Servidores e Impresoras, lo que permitió un mejor manejo de las bases de datos de la Comisión por parte del personal así como la estandarización del equipo, así mismo se incrementó la capacidad de almacenamiento de datos Cabe señalar que las

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impresoras fueron conectadas en red a fin de optimizar su utilización, eliminándose gran número de impresoras personales. Lo anterior permitió también reducir las erogaciones por concepto de mantenimiento, ya que los equipos adquiridos cuentan con garantía de tres años. Asimismo, se adquirió un nuevo conmutador y aparatos telefónicos a fin de sustituir el anterior, ya que se encontraba obsoleto y los gastos de mantenimiento eran altos. Por otra parte se adquirió mobiliario para subdirectores, jefes de departamento y personal operativo, a fin de optimizar el uso de los espacios disponibles. Se llevó a cabo el proyecto para la remodelación de las oficinas de la CONSAR, y se remodeló el ala sur del octavo piso. Cabe señalar que para el diseño de los pisos se tomaron en cuenta las medidas establecidas en la normatividad vigente, asimismo se consideraron áreas para los archivos de trámite a fin de disminuir el número de archiveros y se destinaron áreas específicas para guardarropa del personal, cocinetas, área de servicios (fotocopiadora, engargoladora, impresoras, fax, etc.) y salas de juntas de uso común. Se privilegió la licitación pública para los procesos de adquisiciones por lo que únicamente se adquirió el 14.84% por compra directa o invitación a cuando menos tres proveedores, de acuerdo a los montos presupuestales autorizados, conforme se establece en el artículo 42 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público que permite que se adquieran bienes y servicios, por estos procedimientos, hasta por un monto del 20%. Es importante destacar que durante 2004 no se registró ninguna inconformidad procedente en los procesos de adquisiciones de bienes, servicios y obra pública. Durante 2004 se dio prioridad al desarrollo de proyectos con terceros dada la falta de personal especializado disponible en la CONSAR. Esto permitió llevar a cabo seis estudios y consultarías de alta calidad dentro de los tiempos requeridos por la CONSAR. De igual manera se efectuaron desarrollos de sistemas que han permitido mejorar los servicios que proporciona esta Comisión.

6.10 Adecuación del archivo de concentración Durante 2004 se llevó a cabo la adquisición de un sistema de archivo móvil que optimiza el espacio del archivo de concentración, ubicado en el sótano tres del edificio sede de la CONSAR, con lo que se triplicó la capacidad de archivo sin requerir espacio adicional. El mismo sistema de archivo se instaló en el piso 8 para el archivo de trámite de la Vicepresidencia de Inversiones.

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6.11 Baja de activos. Se llevó a cabo la baja, mediante licitación pública, de los vehículos que ya no eran necesarios en el servicio de esta Comisión, el resultado fue exitoso recuperando a favor de la Tesorería de la Federación el 25% arriba del precio de avalúo. Por otra parte se transfirió a la Secretaría de Salud el equipo de cómputo que ya no resultaba útil para el servicio de esta Comisión.

6.12 Energía eléctrica. Se realizó la individualización de medidores de consumo de energía eléctrica por despacho (2 por piso), lo que permitirá llevar a cabo un mejor control sobre los consumos que se realizan en cada área y evaluar las medidas que se adopten para economizar el consumo de energía. Es importante señalar que el consumo total durante 2004 (en Kilowatts/hora) fue inferior en 9.6% al de 2003, así como 15.06% respecto del consumo registrado en 2002.

6.13 Transparencia y rendición de cuentas. Por lo que se refiere a las obligaciones establecidas en la Ley de Transparencia y Acceso a la Información, durante 2004 se mantuvo actualizada la página de esta Comisión en lo referente a tabuladores y prestaciones, plazas ocupadas y vacantes, contratos por honorarios, directorio de servidores públicos, el ejercicio presupuestal, y el resultado de las auditorias externas. Asimismo se brindó la información solicitada por terceros en forma oportuna.

6.14 Simplificación de disposiciones internas. Con el fin de simplificar las disposiciones administrativas internas en materia de recursos humanos, se elaboró un documento que contiene la totalidad de los lineamientos internos en materia de servicios personales de la CONSAR, actualmente se encuentra en proceso de autorización del COMERI (Comité de Mejora Regulatoria Interna) para posteriormente difundirse a través de la red interna de la Comisión. En materia de recursos materiales se actualizaron los lineamientos administrativos internos y se encuentran en proceso de autorización por el COMERI, con lo cual se tendrá acceso a la normatividad, lineamientos y formatos internos a través de la red interna de la CONSAR. Se implementó el pago a proveedores y acreedores (impuesto y cuotas de seguridad social) por medio de transferencias electrónicas, evitando la expedición de cheques eficientando las actividades del área

6.15 10° Aniversario de la CONSAR

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El 22 de julio de 2004 la CONSAR cumplió 10 años de haber sido creada, por tal motivo se desarrollaron diversas actividades:

a) Se presentó una exposición de esculturas de la colección “Pago en Especie” de la S.H.C.P.

b) Se otorgó un reconocimiento a los empleados y miembros de los órganos de gobierno fundadores de la CONSAR que continúan en servicio.

c) Se efectuó una conferencia internacional donde se revisaron los logros y retos de la CONSAR así como experiencias internacionales, la cual fue inaugurada por el C. Presidente de la República, y

d) Se entregaron reconocimientos a los ex presidentes de la CONSAR

6.16 Perspectivas para 2005. Para dar continuidad a las acciones mencionadas, las actividades en que la Dirección General de Administración encausará su labor durante 2005, se dirigirán a lograr los objetivos siguientes: Recursos Financieros Se seguirán promoviendo las acciones de ahorro implementadas con el fin de orientar el gasto a las actividades sustantivas de la CONSAR. Derivado de las reformas a la Ley Federal de Derechos se continuará con la recaudación del cobro de derechos por concepto de la inspección y vigilancia que realiza la CONSAR a las AFORES y a la empresa PROCESAR con el fin de poder financiar el déficit en el gasto de operación, a través de las ampliaciones liquidas con cargo a dichos ingresos Estructura Organizacional Se continuará con los trabajos de registro de la nueva estructura, así como los correspondientes a la creación de plazas autorizadas por el Congreso, para reforzar las funciones de inspección y vigilancia. De igual forma se efectuará la actualización de los Manuales de Organización y Procedimientos conforme a las atribuciones conferidas resultantes de la reestructuración de la CONSAR. Programación Presupuestal, Sistema Integral de Administración de Recursos Se seguirán desarrollando actividades de planeación, ejecución, seguimiento y evaluación enfocadas a propiciar la eficiencia, eficacia y calidad en el ejercicio del gasto público para alcanzar los resultados programados y se concertarán compromisos específicos con las unidades administrativas en términos de programas, proyectos, acciones y metas, congruentes con los objetivos, estrategias y líneas de acción previstos en sus respectivos Programas de Trabajo. Asimismo, se continuará con el desarrollo del Sistema Integral de

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Administración de Recursos, que integrará el control de recursos humanos y materiales al desarrollo realizado para el control presupuestal y así contar con la información de manera consolidada. Innovación, Capacitación y Desarrollo Humano Para apoyar el desarrollo integral del capital humano y mejorar el desempeño de los servidores públicos de la CONSAR, el Programa Institucional de Capacitación, continuará proporcionando a los servidores públicos las herramientas adjetivas y sustantivas para mejorar el desarrollo de las funciones y estará dirigido a elevar el desempeño de los servidores públicos en su puesto de trabajo; eficientar las labores que se le encomiendan; y mejorar las condiciones de clima laboral entre los empleados de la Comisión. Simplificación de disposiciones internas. Para proseguir con la simplificación de las disposiciones internas se efectuarán mejoras y facilitar así los trámites en base a las sugerencias que efectúen los empleados de esta Comisión. Baja de activos Se llevará a cabo un programa intenso de depuración de inventarios a fin de dar de baja el mobiliario y equipo que ya no resulta útil en el servicio para la CONSAR. Mobiliario y equipo Con la finalidad de homologar las instalaciones de la CONSAR se continuará renovando el mobiliario y equipo para el personal, así como el archivo de concentración en los pisos 2 y 3. Remodelación de oficinas sede Con el propósito de optimizar el uso de los espacios físicos, se continuarán los trabajos necesarios de remodelación de los pisos 2 y 3 de la CONSAR a fin de ubicar a las unidades administrativa en espacios homogéneos y adecuados al tipo de funciones, que permitan una adecuada coordinación entre ellas y permita compartir los servicios que el personal de apoyo debe proporcionar; se pretende también la asignación de espacios comunes para servicios de impresión, fotocopiado, engargolado y archivo, así como para recepción de visitantes; De igual forma se buscará que la distribución permita una adecuada circulación de las personas y la correcta ubicación de salidas de emergencia para garantizar la seguridad de los funcionarios; el aprovechamiento de la luz natural que, entre otros aspectos, permita elevar la productividad y mejorar el ambiente de trabajo para el desarrollo de las actividades de las unidades administrativas de la Comisión.

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7. ÓRGANO INTERNO DE CONTROL

7.1 Estrategias y actividades de 2004 Introducción La Secretaría de la Función Pública (SFP) en la búsqueda de una nueva relación con la Administración Pública Federal, hace hincapié a los Órganos Internos de Control (OIC) en que su función es de corresponsabilidad con las dependencias e instituciones en el logro de metas y objetivos. En ese contexto, ha establecido para los OIC la siguiente Misión, Visión y Objetivos estratégicos: • Misión Contribuir: Al abatimiento de la corrupción en la Administración Pública Federal A la transparencia de su gestión y Al desempeño honesto, eficaz y eficiente de las dependencias y entidades que la conforman. • Visión Los Órganos Internos de Control han contribuido decisivamente a que las instituciones de la Administración Pública Federal, por su honestidad, eficiencia y eficacia, han logrado la confianza y credibilidad de la sociedad. • Objetivos Estratégicos - Prevenir y abatir prácticas de corrupción e impunidad, e impulsar la mejora

de la calidad en la gestión pública. - Controlar y detectar prácticas de corrupción. - Sancionar la práctica de corrupción e impunidad. - Dar transparencia a la gestión pública y lograr la participación de la

sociedad. - Administrar con pertinencia y calidad el patrimonio inmobiliario Federal. Antecedentes En el Programa Anual de Trabajo (PAT) 2004 que se registró en la SFP se programaron 14 auditorías y 17 revisiones de control. Es importante señalar que las auditorías o intervenciones de control se orientaron a las áreas sustantivas y/o críticas, evaluando el cumplimiento de objetivos estratégicos de la unidad auditada y su impacto en la observancia de la normatividad, economía, eficiencia y eficacia, fortalecimiento del control y sistema de indicadores.

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7.2 Programa Anual de Trabajo 2004 - Auditorías. Al 31 de diciembre del 2004 se realizaron 13 revisiones, el 93% de las 14 que se programaron en el PAT/2004. De las cuales destaca lo siguiente:

- Como resultado de la revisión efectuada en materia de cobro de derechos, la CONSAR logró recuperar, por parte de las Afores, la cantidad de $519.2 miles por concepto de pago de solicitudes para el registro de agentes promotores, actualizaciones y recargos pendientes.

- Revisiones de Control Se llevaron a cabo un total de 14 revisiones de control, el 82% de las 17 programadas en el PAT/2004. Las revisiones de control fueron en las Direcciones Generales de Informática, Órganos de Gobierno, Jurídica, Planeación e Inversiones y Riesgos, destacando el mejoramiento de los controles internos en sus procesos administrativos relativos a la asignación de responsabilidades; cumplimiento de funciones de supervisión e informática de la Empresa Operadora de la Base de Datos Nacional SAR (Procesar); salvaguarda y protección de la información institucional a través de la digitalización de archivos, esquemas de aseguramiento de calidad en la ejecución y documentación de sus procesos críticos, tales como visitas de inspección, programas de autocorrección y planes privados de pensión. Por otra parte, destacan las siguientes acciones realizadas:

Programa Operativo para la Transparencia y Combate a la Corrupción (POTCC) La CONSAR, con apoyo del Órgano Interno de Control, integró el POTCC 2004, vinculando su cumplimiento a la Agenda Presidencial de Buen Gobierno en la línea de "Gobierno Honesto y Transparente", con un enfoque preventivo y de fortalecimiento de control interno en sus procesos. El seguimiento trimestral se lleva a cabo a través del Indicador de Satisfacción y Transparencia (IST), el cual se integra además con el cumplimiento de 16 acuerdos, conforme a la metodología establecida por la Comisión Intersecretarial para la Transparencia y Combate a la Corrupción (CITCC). De acuerdo a la información reportada por cada uno de los responsables de los procesos y conforme a la metodología de evaluación antes señalada, el resultado del IST al 31 de diciembre de 2004 es el siguiente:

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CUADRO 1 Valores máximos de

referencia establecidos por la

CITCC

Calificación Obtenida al 31/12/2004

Concepto

En Puntos En Puntos En porcent

aje

POTCC 700 492 70%

Cumplimiento de los 16 Acuerdos de la CITCC 300 246 82%

Resultado del IST del periodo ( POTCC + 16 Acuerdos) 1,000 * 738 99%

* Valor máximo considerando un factor de reto 50 puntos en las acciones comprometidas en los procesos. El valor de reto promedio de la CONSAR es de 30 puntos, por lo que IST de la CONSAR será de 740 puntos. Entre mayor es el factor de reto mejor es la calificación del POTCC.

Principales resultados:

• Proceso a) Supervisión de los participantes SAR. Mejoras en el proceso de traspaso Afore – Afore, haciéndolo más ágil, imparcial y transparente para los trabajadores, quedando regulado en la Circular 28-8, publicada en el DOF el 11 de Junio de 2004. Se puso en marcha la aplicación de exámenes de actualización de conocimientos a los Agentes Promotores, a través de una institución educativa, dando transparencia al procedimiento de evaluación para obtener o renovar su registro ante la CONSAR.

• Proceso b) Tecnología y Sistemas. Se elaboró el documento maestro que plasma la estrategia general y líneas de acción para el desarrollo informático de la CONSAR, destacando aquellos procesos factibles de apoyar con la aplicación de Tecnologías de Información en las actividades de supervisión, inspección y vigilancia del SAR.

• Proceso c) Recursos Humanos. Institucionalización del Código de Conducta de la CONSAR. Aplicación de baterías en integridad a candidatos de nuevo ingreso a la CONSAR. Aplicación del Programa Institucional de Capacitación, que tiene como propósito fomentar el desarrollo de capacidades de los servidores públicos, así como aspectos relacionados con ética y valores.

• Proceso d) Adquisiciones de bienes y/o servicios. Se mantuvo el porcentaje de cero inconformidades en los procesos de licitación de bienes y servicios, haciendo énfasis en la capacitación y actualización de los manuales operativos, de acuerdo a la normatividad vigente.

• Se acordaron acciones con la Dirección General de Administración para la instrumentación del Comité de Mejora Regulatoria (COMERI) y Normateca Interna en la CONSAR, en el marco de la línea estratégica

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"Gobierno con mejora regulatoria" de la Agenda Presidencial de Buen Gobierno.

• Se verificó el cumplimiento a las disposiciones establecidas en la Ley

Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental en relación a la clasificación de la información reservada y confidencial, así como la instrumentación de controles internos para mejorar la organización, clasificación y manejo de los documentos (control de gestión y archivo).

7.3 Seguimiento de observaciones relevantes Del OIC Al 31 de diciembre del 2003 se tenían 2 observaciones relevantes pendientes de solventar. Considerando su problemática y la demanda legal que tuvo que presentar la CONSAR, este Órgano Interno de Control conforme a los “Lineamientos Generales para el Plan Anual de Trabajo del Órgano Interno de Control y el Sistema de Información Periódica”, emitidos por la entonces SECODAM, determinó la baja de las observaciones en virtud de encontrarse ante instancias judiciales. Asimismo, como resultado de las auditorías del 2004 se determinaron 6 observaciones relevantes; en el seguimiento que se llevó a cabo se dieron por solventadas 4, por lo que al cierre del 2004 se registran 2 observaciones con los compromisos correspondientes para su solventación. Auditores Externos Al cierre del ejercicio 2003 se tenía una observación en proceso determinada por el despacho designado por la entonces SECODAM, Ruiz Zepeda y Asociados, S.C., derivado de la auditoría que realizó a los estados financieros de la CONSAR con cifras al 31 de diciembre del 2001. En el periodo que se reporta también se dio de baja en virtud de que para su solventación se depende de la intervención de terceros. El despacho designado por la SFP, Gossler S.C., en su revisión que llevó a cabo del ejercicio 2003 a la CONSAR, determinó 7 hallazgos que clasificó como no relevantes. Del seguimiento realizado por este Órgano Interno de Control se dieron por atendidos. De la Auditoría Superior de la Federación (ASF). En el periodo que se reporta la ASF realizó dos auditorías a la CONSAR; una dirigida a Evaluar la Eficacia, Eficiencia y Economía con que la CONSAR realizó las acciones para Regular, Supervisar y Vigilar a los Sistemas de Ahorro para el Retiro, así como de sus labores de Difusión, correspondiente a la

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Cuenta Pública del 2002, y otra dirigida a revisar la Recaudación de Ingresos por Derechos y Aprovechamientos por servicios prestados por la Comisión reportado en el Informe de Avance de Gestión Financiera de la Cuenta Pública de 2003. En relación a la auditoría de la Cuenta Pública del 2002, la ASF determinó 12 observaciones por las que se derivaron 15 recomendaciones. Por lo que respecta a la auditoría dirigida a revisar la Cuenta Pública de 2003, determinó dos observaciones por las que resultaron 3 recomendaciones, 1 solicitud de aclaración y 1 solicitud de intervención del OIC. De la respuesta que ha dado la CONSAR y el OIC a la ASF para atender las 20 acciones promovidas (18 recomendaciones, 1 solicitud de aclaración y 1 solicitud de intervención del OIC), al 31 de diciembre del 2004 esta instancia fiscalizadora ha dado por solventadas 6.

7.4 Atención de quejas En el ejercicio 2004 se presentaron 13 quejas de las cuales en 6 se decretó Acuerdo por Improcedencia por tratarse de hechos distintos a la responsabilidad administrativa de los servidores públicos del Órgano Desconcentrado; en 6 se dictó Acuerdo de Archivo por Falta de Elementos, al no contar con los elementos mínimos indispensables ni suficientes que constituyeran la presunta responsabilidad del servidor público supuestamente involucrado y, en 1, se emitió Acuerdo de Incompetencia.

7.5 Atención de denuncias Se presentó una denuncia por supuestas irregularidades administrativas, sobre la que se emitió Acuerdo de Archivo por Falta de Elementos, ya que derivado del análisis realizado se determinó que los elementos de prueba aportados por la denunciante, así como los recopilados por el Órgano Interno de Control durante el desarrollo de la investigación, no se consideraron suficientes para concluir la presunta responsabilidad del servidor público involucrado.

7.6 Atención de responsabilidades Como resultado de las intervenciones del Área de Auditoría Interna se derivaron 3 informes de presuntas responsabilidades, los que al 31 de diciembre de 2004 se encontraban en la siguiente situación: - Expediente R-01/2004.- Aplicación incorrecta de cuotas por estudio de solicitud de registro de agentes promotores de las Afores de acuerdo a la Ley Federal de Derechos durante los ejercicios 2002 y 2003. Esta autoridad resolvió que no ha lugar a instruir el procedimiento administrativo de determinación de responsabilidades a los servidores públicos involucrados, por lo cual se archivó el expediente como totalmente concluido.

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- Expediente R-02/2004.- Pérdida o extravío del expediente que contenía la propuesta técnica de la empresa “Profesionales en Arquitectura de Sistemas, S.A. DE C.V.”(PIREO), relativo a la Licitación Pública Nacional 06121001-13-02 para la contratación de los “Servicios Informáticos para el Desarrollo, Implementación y Capacitación del Sistema Integral de Información y Supervisión SIIS-SAR” por un monto adjudicado de $4,490.3 miles. Se resolvió que el servidor público involucrado era responsable de las irregularidades que se le atribuyeron, por lo que se hizo acreedor y le fue impuesta la sanción de amonestación pública. - Expediente R-03/2004.- Liberación del pago del software SIIS-SAR, sin verificar su funcionalidad integral entre la CONSAR y la Afores, por un monto de $4,490.3 miles. Se amplió el plazo para dictar la resolución correspondiente, por única vez, hasta por cuarenta y cinco días hábiles, para emitir la resolución referida en términos de ley.

7.7 Atención de inconformidades En el periodo que se reporta se recibió una inconformidad, misma que la SFP resolvió archivarla como concluida porque no acreditaron la personalidad del representante legal, no obstante haber sido prevenido sobre la omisión.

7.8 Participación en los Comités de la CONSAR El Órgano Interno de Control participó de manera directa o en carácter de asesor o supervisor de sus procedimientos en 89 sesiones que llevaron a cabo 11 Comités que operan en la Comisión, en los que se promovió una mayor eficiencia administrativa y observancia de las disposiciones normativas aplicables para cada caso.

7.9 Otras Actividades de Control, Supervisión y Seguimiento Además de las actividades de auditoría, el Órgano Interno de Control llevó a cabo otras actividades de supervisión que permitieron la promoción de eficiencia operativa, así como el comprobar la observancia de las disposiciones normativas aplicables como sigue: A) Participación en su carácter de asesor en 20 Licitaciones Públicas y 13

Invitaciones a por lo menos tres personas. B) De acuerdo con sus facultades, se tuvo participación en 8 procesos de

Entrega-Recepción, comprobando el estricto apego de las disposiciones normativas que regulan estos actos.

C) Revisión mensual de los gastos relacionados con publicidad y de

comunicación social, en los que se confirmó la autenticidad de los gastos, así como el que éstos se apegaran al Programa autorizado por la Secretaría de Gobernación, a los Lineamientos y al Acuerdo en materia de comunicación social, publicados en el Diario Oficial de la Federación el 22 de diciembre de 1992 y el 26 de diciembre de 2003, respectivamente.

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D) Avance y cumplimiento de los Indicadores de Gestión de la CONSAR.

7.10 Capacitación y Aprovechamiento de los Recursos Humanos En cumplimiento a la Norma 2.3 “Actualización de los conocimientos técnicos” del Boletín “B”, Normas Generales de Auditoría Pública, emitido por la SECODAM, ahora SFP, al Programa de Capacitación de este Órgano Interno de Control y conforme a los Objetivos de Profesionalización de los Servidores Públicos de la SFP, se ha logrado ser más eficiente en aspectos operativos de este Órgano Interno de Control, a través de 292 horas de capacitación recibida en 24 cursos de 25 programados en el ejercicio 2004 (el 96%).

7.11 Evaluaciones al Órgano Interno de Control La Unidad de Auditoría Gubernamental de la SFP, en el seguimiento que llevó a cabo, dio por atendidas las 3 observaciones que determinó en la revisión que realizó en el cuarto trimestre del 2003 al Órgano Interno de Control en la CONSAR.

7.12 Resultados Alcanzados y Logros Obtenidos por el Órgano Interno de Control

Como resultado de las intervenciones que tuvo este Órgano Interno de Control se ha promovido una mejoría en los procedimientos de control y de gestión, en apego a la normatividad aplicable, permitiendo a través de los compromisos que cada Unidad Administrativa hizo para eficientar los recursos asignados y alcanzar los objetivos que la CONSAR tiene encomendados.

7.13 Conclusión Aun considerando que el Órgano Interno de Control en la CONSAR cuenta con una estructura reducida, se hizo un esfuerzo grande para cumplir satisfactoriamente con el PAT autorizado para 2004 por la SFP, redoblando el compromiso de trabajo y capacitación permanente a fin de contribuir con la asesoría pertinente a la propia Comisión, participando en sus diferentes Comités y dando seguimiento al Programa de Transparencia y Combate a la Corrupción, al cumplimiento por parte de la CONSAR de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y a la Ley del Servicio Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal. No se omite manifestar que lo logrado, se debe en gran medida, a que se ha entendido a cabalidad que la función del OIC está alineada a los logros y metas de la COMISIÓN, es decir, a la corresponsabilidad de la COMISIÓN NACIONAL DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO y el ÓRGANO INTERNO DE CONTROL, para el logro de la visión y misión, que no es otra que, “QUE LA SOCIEDAD TENGA CONFIANZA Y CREDIBILIDAD EN LA

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ADMINISTRACIÓN PÚBLICA FEDERAL”. PERSPECTIVAS PARA EL 2005 Para la elaboración del PAT/2005 este Órgano Interno de Control se apegó a los Lineamientos Generales para la elaboración y presentación del Programa Anual de Trabajo del Órgano Interno de Control emitidos por la SFP, programando las auditorías y revisiones de control con la oportunidad, orientación y profundidad necesaria. En ese sentido, se llevó a cabo una investigación de campo en la que se identificó y evalúo conjuntamente con los coordinadores de enlace de cada Dirección General, un inventario de 67 “riesgos” que de materializarse podrían afectar el cumplimiento de metas y objetivos institucionales de la CONSAR, así como 10 procesos proclives a corrupción. En este contexto, los criterios de elaboración del PAT/2005 considera la administración de dichos riesgos bajo los siguientes aspectos:

CUADRO 2

Orientación de las Revisiones Aspectos a evaluar

- El nivel de exposición a riesgos. - Organización de las áreas.

- Áreas proclives a corrupción. - Planeación de los recursos.

- Su contribución al logro de metas y objetivos institucionales.

- Sistemas de Control Interno.

- Procesos con debilidades de control. - Cumplimiento de metas y objetivos.

Asimismo, en la programación de las revisiones se tomó en cuenta la experiencia y capacidad de los recursos humanos del OIC y se buscó tratar de interferir lo menos posible con la revisión que practicará el auditor externo en el 2005, a efecto de evitar duplicidades. En materia de auditoría se pretende realizar revisiones selectivas y especializadas, que enfoquen los aspectos sustantivos de la Comisión y con las revisiones de control, lograr fomentar el autocontrol y la autoevaluación, tendientes a alcanzar los siguientes objetivos estratégicos: 1. Prevenir la ocurrencia de conductas indebidas y contribuir a mejorar la calidad y productividad de los procesos de la Comisión. 2. Promover el establecimiento adecuado de controles internos y supervisar su cumplimiento. 3. Promover la cultura de legalidad, verificar el cumplimiento de la normatividad y proponer su mejora. 4. Reforzar lo preventivo, con énfasis en un adecuado control interno de los asuntos sustantivos.

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5. Generar cambio y valor agregado, siendo proactivos a la innovación, la gestión gerencial y la creatividad. Las auditorías y las revisiones de control programadas, se orientarán a lo siguiente: • Profundizar en aspectos donde pudieran existir debilidades en el control interno o riesgo probable en el manejo de recursos, tomando en cuenta, previo a la asignación de fechas de revisión, factores como cierre de ejercicio, proyectos en proceso, áreas de ejecución y detección de necesidades y requerimientos para ejercicios subsecuentes. • Verificar el cabal cumplimiento a las disposiciones de racionalidad, austeridad y disciplina presupuestaria, que señala el Presupuesto de Egresos de la Federación y las disposiciones de ahorro que emita tanto la SFP como la SHCP. • Impulsar en la Comisión la mejora de sus procesos en áreas críticas a través de la detección de áreas de oportunidad y sugerencias de cambio, en aspectos como el examen y evaluación del control y la evaluación de riesgos de los principales procesos sustantivos de regulación, supervisión y vigilancia. • Se programan revisiones a las unidades sustantivas de la CONSAR a fin de evaluar: los estudios jurídicos; los sistemas de informática con que cuenta la Comisión; la inspección y vigilancia de las Afores y Siefores que es donde hay mayores posibilidades de riesgo, ya que estos organismos controlan e invierten las aportaciones del Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR) y una falla o mal manejo no detectado en los derechos y recursos de los trabajadores originaría repercusiones serias para la CONSAR. • Apoyar en la prevención de prácticas de corrupción e impunidad en áreas proclives, mediante la promoción del fortalecimiento de los controles internos. • Revisar la correcta aplicación de los programas de comunicación social y vinculación institucional para el desarrollo de actividades de difusión de la Comisión y de los sistemas de ahorro para el retiro. • Se verificará el cumplimiento por parte de la CONSAR de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y de la Ley del Servicio Profesional de Carrera en la Administración Pública Federal. Bajo ese contexto, se programaron 19 auditorías y 14 revisiones de control. Otras Actividades: Se continuará dando seguimiento al Programa de Transparencia y Combate a la Corrupción.

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En el PAT/2005 se consideraron los tiempos estimados que ocuparía la atención a los requerimientos de información de la SFP, así como la participación en los actos de entrega-recepción. A fin de eficientar los recursos con que cuenta este Órgano Interno de Control, se elaboró un Programa de Capacitación para su Personal, considerando cursos en los que se incluyen los externos que en materia de auditoría, administración, finanzas, fiscal y desarrollo humano, se consideran pertinentes y los que la SFP imparte en el ámbito de su competencia. Conjuntamente con la Dirección de Recursos Humanos y Materiales se continuará llevando a cabo el registro, control y actualización del cumplimiento por parte de los servidores públicos ante la SFP de presentar su Declaración de Situación Patrimonial, de conformidad a la Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos y se seguirá consultando, por medios electrónicos a la misma SFP, a fin de verificar que el personal de posible nuevo ingreso, no caiga en los extremos que establece la ley antes referida. Se seguirá asistiendo a las sesiones del Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios, así como a los procesos de licitación que lleve a cabo la Dirección General de Administración para la adquisición de los bienes y servicios requeridos por las áreas de la Comisión, asesorando y promoviendo el apego de las disposiciones normativas aplicables. En relación a los demás Comités que han integrado las áreas de la CONSAR, para agilizar y dar transparencia a su gestión, este Órgano Interno de Control asistirá en calidad de asesor ó invitado para promover el apego a la normatividad que le es aplicable. Todo ello con la finalidad de que la CONSAR incremente su productividad, eficiencia y obtenga un mejoramiento administrativo, promoviéndose la cultura de control.

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ANEXOS

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ANEXO A: AUTORIZACIONES DE CARÁCTER CORPORATIVO

AUTORIZACIONES DE CARÁCTER CORPORATIVO OTORGADAS POR LA JUNTA DE GOBIERNO DE LA CONSAR, A LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO, DESDE EL INICIO DE SUS OPERACIONES. Los actos que a continuación se describen, no han modificado en forma alguna, las autorizaciones emitidas por la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro a las Administradoras de Fondos para el Retiro y Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, para organizarse y operar; sino que versan sobre asuntos que, de conformidad con la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, deben someterse a la consideración de la Junta de Gobierno de este órgano, para su aprobación. A continuación, se presenta un informe que detalla la conformación actual del capital social de las entidades financieras mencionadas, así como los actos corporativos autorizados a cada una de ellas. La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, ha emitido autorización para organizarse y operar como Administradoras de Fondos para el Retiro y Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro, a las siguientes entidades financieras:

Administradoras de Fondos para el Retiro Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro

Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V.

Siefore Bancomer Real, S.A. de C.V.

Afore Actinver, S.A. de C.V. Siefore Actinver 1, S.A. de C.V. Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V. AP Index, S.A. de C.V., Siefore. Afore Azteca, S.A. de C.V. Siefore Azteca, S.A. de C.V. Afore Banamex, S.A. de C.V. Siefore Banamex No.1, S.A. de C.V. Afore Bital, S.A. de C.V. Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V. Afore Capitaliza, S.A. de C.V. Siefore Capitaliza, S.A. de C.V. Afore Confía Principal, S.A. de C.V. Siefore Confía Principal, S.A. de C.V. Afore Génesis, S.A. de C.V. Siefore Génesis, S.A. de C.V. Afore Inbursa, S.A. de C.V. Inbursa Siefore, S.A. de C.V. Afore Invercap, S.A. de C.V. Siefore Invercap, S.A. de C.V.

Siefore Invercap II, S.A. de C.V. Afore Previnter, S.A. de C.V. Siefore Previnter, S.A. de C.V. Afore Tepeyac, S.A. de C.V. Siefore Tepeyac, S.A. de C.V. Afore XXI, S.A. de C.V. Siefore XXI, S.A. de C.V. Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore. Bancrecer Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore. Garante, S.A. de C.V., Afore. Garante 1, S.A. de C.V., Siefore. Ixe Afore, S.A. de C.V. Ixe Siefore, S.A. de C.V. Metlife Afore, S.A. de C.V. Met1 Siefore, S.A. de C.V.

Met2 Siefore, S.A. de C.V. Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore. Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore. Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore. Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore. Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore. Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore. Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore. Las Administradoras de Fondos para el Retiro y Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro que se enuncian a continuación, han modificado su denominación social. Cabe mencionar que una de dichas entidades financieras se ha extinguido en virtud del proceso de fusión de que ha sido partícipe.

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Denominación Inicial Denominación Actual Afore Confía Principal, S.A. de C.V. Principal Afore, S.A. de C.V. Siefore Confía Principal, S.A. de C.V. Principal Siefore, S.A. de C.V. Afore Génesis, S.A. de C.V. Afore Génesis Metropolitan, S.A. de C.V.* Sólida Banorte, S.A. de C.V., Afore. Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore. Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore. Fondo Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Siefore. Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore. Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V. Bancrecer Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore. Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore. Afore Bital, S.A. de C.V. ING Afore, S.A. de C.V. Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V. Siefore ING, S.A. de C.V. Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V. HSBC Afore, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC. Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore. HSBC S1 Siefore, S.A. de C.V. Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore. Ahorro Santander Básica 2, S.A. de C.V., Siefore. Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore. Fondo Sólida Banorte Generali Dos, S.A. de C.V., Siefore. HSBC S1 Siefore, S.A. de C.V. HSBC-B2 Siefore, S.A. de C.V. Siefore Actinver 1, S.A. de C.V. Siefore Actinver 2, S.A. de C.V. Siefore Banamex No.1, S.A. de C.V. Siefore Banamex Básica 2, S.A. de C.V. Siefore Banamex N° 2, S.A. de C.V. Siefore Banamex de Aportaciones Voluntarias, S.A. de C.V. (*) Afore Génesis Metropolitan, S.A. de C.V., se extinguió en virtud de su fusión con Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore. Asimismo, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, ha autorizado la fusión de las Administradoras y Sociedades de Inversión, que a continuación se indican: ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO

Fusionada: Fusionante (subsistente): Fecha en que surtió efectos la fusión:

Afore Previnter, S.A. de C.V. Profuturo G.N.P., S.A. de C.V. Afore 1° de octubre de 1998 Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V. Principal Afore, S.A. de C.V. 1° de noviembre de 1998 Afore Capitaliza, S.A. de C.V. Afore Inbursa, S.A. de C.V. 1° de diciembre de 1998 Afore Génesis Metropolitan, S.A. de C.V.

Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore

1° de septiembre de 1999

Garante, S.A. de C.V., Afore Afore Banamex, S.A. de C.V. 28 de febrero de 2002 Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore. Principal Afore, S.A. de C.V. 1° de agosto de 2002 Afore Tepeyac, S.A. de C.V. Principal Afore, S.A. de C.V. 1° de abril de 2003 SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO

Fusionada: Fusionante (subsistente): Fecha en que surtió efectos la fusión:

Siefore Previnter, S.A. de C.V. Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore 1° de octubre de 1998 AP Index, S.A. de C.V. Siefore Principal Siefore, S.A. de C.V. 1° de noviembre de 1998 Siefore Capitaliza, S.A. de C.V. Inbursa Siefore, S.A. de C.V. 1° de diciembre de 1998 Siefore Génesis, S.A. de C.V. Ahorro Santander Mexicano, S.A. de

C.V., Siefore 1° de septiembre de 1999

Garante 1, S.A. de C.V., Siefore Siefore Banamex No.1, S.A. de C.V. 28 de febrero de 2002 Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore Principal Siefore, S.A. de C.V. 1° de agosto de 2002 Siefore Tepeyac, S.A. de C.V. Principal Siefore, S.A. de C.V. 1° de abril de 2003 En el año 2000, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro otorgó su visto bueno y la autorización respectiva para la constitución, organización, operación y funcionamiento de tres Sociedades

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de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro Adicionales, cuyo objeto exclusivo es la inversión de aportaciones voluntarias, a favor de las siguientes entidades financieras:

Administradora de Fondos para el Retiro Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro


Afomer 2 Ahorro Voluntario, S.A. de C.V., Siefore.

Afore Banamex, S.A. de C.V. Siefore Banamex N° 2, S.A. de C.V. Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. Fondo Profuturo 2, S.A. de C.V., Siefore. En el año 2004, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro otorgó la autorización respectiva para la constitución, organización, operación y funcionamiento de trece Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro Básicas 1, así como de tres Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro Adicionales, cuyo objeto exclusivo es la inversión de fondos de previsión social, a favor de las siguientes entidades financieras:

Administradora de Fondos para el Retiro Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro


Siefore Bancomer Protege, S.A. de C.V.

Afore Actinver, S.A. de C.V. Siefore Actinver 1, S.A. de C.V. Afore Azteca, S.A. de C.V. Siefore Azteca Básica 1, S.A. de C.V. Afore Banamex, S.A. de C.V. Siefore Banamex Básica 1, S.A. de C.V. Afore Inbursa, S.A. de C.V. Inbursa Siefore Básica, S.A. de C.V. Afore XXI, S.A. de C.V. Siefore XXI SB1, S.A. de C.V. HSBC Afore, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC. HSBC-B1 Siefore, S.A. de C.V. Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore Fondo Sólida Banorte Generali Uno, S.A. de C.V., Siefore ING Afore, S.A. de C.V. Siefore ING Básica 1, S.A. de C.V. Ixe Afore, S.A. de C.V. Ixe Siefore I, S.A. de C.V. Principal Afore, S.A. de C.V. Principal Siefore 1, S.A. de C.V. Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. Fondo Profuturo 1, S.A. de C.V., Siefore. Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore. Ahorro Santander Básica 1, S.A. de C.V., Siefore. Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V.

Bancomer Previsión Social Empresas Siefore, S.A. de C.V.


Bancomer Previsión Social Entidades Públicas Siefore, S.A. de C.V.


Bancomer Previsión Corto Plazo Siefore, S.A. de C.V.

En virtud de lo anterior, actualmente operan quince Administradoras de Fondos para el Retiro y treinta y seis Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.

Administradoras de Fondos para el Retiro

Sociedades de Inversión

Especializadas de Fondos para el Retiro

Básicas 1

Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos

para el Retiro Básicas 2

Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro Adicionales


Siefore Bancomer Protege, S.A. de C.V.

Siefore Bancomer Real, S.A. de C.V.

Afomer 2 Ahorro Voluntario, S.A. de C.V., Siefore. Bancomer Previsión Social Empresas Siefore, S.A. de C.V. Bancomer Previsión Social Entidades Públicas Siefore, S.A. de C.V.

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Bancomer Previsión Corto Plazo Siefore, S.A. de C.V.

Afore Actinver, S.A. de C.V. Siefore Actinver 1, S.A. de C.V.

Siefore Actinver 2, S.A. de C.V.

Afore Azteca, S.A. de C.V. Siefore Azteca Básica 1, S.A. de C.V.

Siefore Azteca, S.A. de C.V.

Afore Banamex, S.A. de C.V.

Siefore Banamex Básica 1, S.A. de C.V.

Siefore Banamex Básica 2, S.A. de C.V.

Siefore Banamex de Aportaciones Voluntarias, S.A. de C.V.

Afore Inbursa, S.A. de C.V. Inbursa Siefore Básica, S.A. de C.V.

Inbursa Siefore, S.A. de C.V.

Afore Invercap, S.A. de C.V. Siefore Invercap, S.A. de C.V.

Siefore Invercap II, S.A. de C.V.

Afore XXI, S.A. de C.V. Siefore XXI SB1, S.A. de C.V.

Siefore XXI, S.A. de C.V.

HSBC Afore, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC.

HSBC-B1 Siefore, S.A. de C.V.

HSBC-B2 Siefore, S.A. de C.V.

Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore

Fondo Sólida Banorte Generali Uno, S.A. de C.V., Siefore

Fondo Sólida Banorte Generali Dos, S.A. de C.V.

ING Afore, S.A. de C.V. Siefore ING Básica 1, S.A. de C.V.

Siefore ING, S.A. de C.V.

Ixe Afore, S.A. de C.V. Ixe Siefore I, S.A. de C.V.

Ixe Siefore, S.A. de C.V.

Metlife Afore, S.A. de C.V. Met1 Siefore, S.A. de C.V.

Met2 Siefore, S.A. de C.V.

Principal Afore, S.A. de C.V. Principal Siefore 1, S.A. de C.V.

Principal Siefore, S.A. de C.V.

Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore.

Fondo Profuturo 1, S.A. de C.V., Siefore.

Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore.

Fondo Profuturo 2, S.A. de C.V., Siefore.

Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore.

Ahorro Santander Básica 1, S.A. de C.V., Siefore.

Ahorro Santander Básica 2, S.A. de C.V., Siefore.

A continuación se describen las autorizaciones otorgadas por la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, a las Administradoras de Fondos para el Retiro y Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro mencionadas, para realizar diversos actos corporativos, desde el inicio de sus operaciones.

ADMINISTRADORA DE FONDOS PARA EL RETIRO BANCOMER, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/418/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer, para proceder a la constitución de Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/073/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Administradora de

Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía., S. en N.C. de C.V. 49% Total 100%

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• Mediante oficio D00/1000/541/97 de fecha 2 de mayo de 1997, se autorizó la reforma al artículo séptimo de los estatutos sociales de Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., aumentando su capital mínimo fijo y sin derecho a retiro a la cantidad de $100’000,000.00 (Cien millones de pesos 00/100 M.N.); así como la incorporación de la sociedad denominada Aetna International, Inc., quien detentaría hasta el 19.60% del capital social de esa Administradora.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía., S. en N.C. de C.V. 29.40% Aetna International Inc. 19.60% Total 100% • Mediante certificación de fecha 24 de noviembre de 1997, expedida por el Secretario del Consejo de

Administración de Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., se manifestó que el capital social de dicha entidad financiera se encontraba representado de la siguiente manera:

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía., S. en N.C. de C.V. 33% Aetna International, Inc. 16% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/1059/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó a Administradora

de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., para que su accionista Aetna International Inc., transmitiera su tenencia accionaria en dicha Administradora, a favor de la sociedad de nacionalidad chilena denominada Santamaría Internacional, S.A.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía., S. en N.C. de C.V. 33% Santamaría Internacional, S.A. 16% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/0070/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Administradora de

Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0507/98 de fecha 15 de diciembre de 1998, se autorizó a Administradora

de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., para constituir una empresa de servicios complementarios o auxiliares, denominada Servicios Corporativos Bancomer, S.A. de C.V., en la cual dicha Administradora participaría en un 99.99%.

• Mediante oficio D00/1000/0039/99 de fecha 18 de febrero de 1999, se autorizó a Aetna Internacional

y Compañía, S. en N.C. de C.V., para transmitir la totalidad de su tenencia accionaria en Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., a favor de la sociedad denominada Nueva Aetna y Compañía, S. de R.L. de C.V., como consecuencia de la fusión de ambas sociedades y como resultado de la cual habría de subsistir la última mencionada, como fusionante, modificando posteriormente su denominación por la de Aetna Internacional y Compañía, S. de R.L. de C.V.

70

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía, S. de R.L. de C.V. 33% Santamaría Internacional, S.A. 16% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/0130/1999 de fecha 4 de mayo de 1999, se autorizó la reforma al artículo

primero de los estatutos sociales de Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., a fin de establecer la posibilidad de ostentarse con su denominación social completa o bien, con su abreviatura, Afore Bancomer, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0774/2000 de fecha 28 de noviembre de 2000, se otorgó autorización a la

sociedad de nacionalidad chilena denominada Provida Internacional, S.A., y a la sociedad de nacionalidad española denominada Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., para adquirir, respectivamente, el 4.8% y el 11.2% de las acciones representativas del capital social de Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., propiedad de Santamaría Internacional, S.A.

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía., S. de R.L. de C.V. 33% Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. 11.2% Provida Internacional, S.A. 4.8% Total 100%

Nota: Mediante aviso publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 26 de febrero de 2001, se hizo del conocimiento público que en Asamblea General Ordinaria de Accionistas de Bancomer, S.A., celebrada el 23 de octubre de 2000, se resolvió, entre otros asuntos, cambiar su denominación social, para quedar a partir del 19 de enero de 2001, como BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer. Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer. 51% Aetna Internacional y Cía., S. de R.L. de C.V. 33% Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. 11.20% Provida Internacional, S.A. 4.80% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/076/2002 de fecha 28 de abril de 2002, esta Comisión otorgó autorización

para que Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., se convirtiera en administradora de fondos para el retiro filial.

• Mediante oficio D00/2100/0176/2004 de fecha 26 de enero de 2004, esta Comisión aprobó a

Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., reformar los artículos Segundo, Vigésimo Cuarto, Vigésimo Quinto, Trigésimo, Trigésimo Séptimo de sus Estatutos Sociales, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2000/050/2005 de fecha 28 de enero de 2005, esta Comisión tomó conocimiento

de la escisión de Atena Internacional y Compañía, S. de R.L. de C.V., así como de las fusiones de las sociedades escindidas con las sociedades accionistas de Afore Bancomer, S.A. de C.V.; en virtud

71

de lo anterior, el capital social de Afore Bancomer, S.A. de C.V., queda representado de la siguiente manera:

Socios Actuales:

Accionistas Participación BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer.

75%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. 17.5% Provida Internacional, S.A. 7.5% TOTAL 100%

SIEFORE BANCOMER PROTEGE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/073/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Siefore Bancomer Protege, S. A. de C.V.

Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V. 3’999,999 BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer.

1

TOTAL: 4’000,000

• Mediante oficio D00/2100/043/2005 de fecha 17 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore Bancomer Protege, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,002.57, representado por 1’132,442 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, con valor nominal de $3.532192.

SIEFORE BANCOMER REAL, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/419/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer, para proceder a la constitución de Siefore Bancomer Real, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/085/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Siefore Bancomer

Real, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V. 3’999,999 Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancomer. 1

72

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/790/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la modificación al artículo

séptimo de los estatutos sociales de Siefore Bancomer Real, S.A. de C.V., estableciendo que el capital mínimo fijo de dicha Sociedad de Inversión, estaría representado por 4’000,000 de acciones ordinarias, nominativas, con valor de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.), y que el importe variable del capital social con derecho a retiro, en ningún caso podría exceder a cinco mil veces el monto del capital social mínimo fijo no sujeto a retiro y estaría representado por acciones ordinarias, nominativas con valor de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.).

Nota: Mediante aviso publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 26 de febrero de 2001, se hizo del conocimiento público que en Asamblea General Ordinaria de Accionistas de Bancomer, S.A., celebrada el 23 de octubre de 2000, se resolvió, entre otros asuntos, cambiar su denominación social, para quedar a partir del 19 de enero de 2001, como BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer. • Mediante oficio D00/1000/0566/2001 de fecha 17 de noviembre de 2001, se aprobó la reforma de la

cláusula Séptima de los estatutos sociales de Siefore Bancomer Real, S.A. de C.V., estableciendo que el capital social mínimo fijo no sujeto a retiro asciende a la cantidad de $8,000,000.00 (OCHO MILLONES DE PESOS 00/100 M.N.), representado por ocho millones de acciones ordinarias, nominativas, con valor nominal de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.) cada una, íntegramente suscritas y pagadas, y que el importe de la parte variable del capital social con derecho a retiro, en ningún caso podría exceder a cinco mil veces el monto del capital social mínimo fijo no sujeto a retiro y estaría representado por acciones ordinarias, nominativas con valor de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.) cada una.

Socios Actuales: ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V. 3’999,999 BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer.

1

Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/2000/612/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se aprobó la reforma de las

cláusulas Segunda, Décima Quinta, Vigésima Octava y Trigésima, adicionando una cláusula Trigésima Bis, así como la compulsa de los estatutos sociales de Siefore Bancomer Real, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

AFOMER 2 AHORRO VOLUNTARIO, S.A. DE C.V., SIEFORE • Mediante oficio D00/1000/0614/2000 de fecha 28 de septiembre de 2000, esta Comisión emitió visto

bueno a Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Afomer 2 Ahorro Voluntario, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/0643/2000 de fecha 9 de octubre de 2000, esta Comisión autorizó a

Afomer 2 Ahorro Voluntario, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.

73


(capital mínimo fijo) Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V. 3’999,999 Atenía Internacional y Compañía, S. de R.L. de C.V. 1 Total 4’000,000

BANCOMER PREVISIÓN SOCIAL EMPRESAS SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/097/2004 de fecha 1° de septiembre de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Bancomer Previsión Social Empresas Siefore, S. A. de C.V.


(capital mínimo fijo) Administradora de Fondos para el Retiro Bancomer, S.A. de C.V. 999,999 BBVA Bancomer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA Bancomer.

1

TOTAL: 1’000,000

BANCOMER PREVISIÓN SOCIAL ENTIDADES PÚBLICAS SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/098/2004 de fecha 1° de septiembre de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Bancomer Previsión Social Entidades Públicas Siefore, S. A. de C.V.



1

TOTAL: 1’000,000

BANCOMER PREVISIÓN CORTO PLAZO SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/099/2004 de fecha 1° de septiembre de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Bancomer Previsión Corto Plazo Siefore, S. A. de C.V.



1

TOTAL: 1’000,000

74

AFORE ACTINVER, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/165/2002 de fecha 3 de diciembre de 2002, se emitió visto bueno a

Actinver, S.A., de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión, para proceder a la constitución de Afore Actinver, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/012/2003 de fecha 26 de febrero de 2003, se autorizó a Afore Actinver,

S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Actinver, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión 99.99% Héctor Madero Rivero 0.01% Total 100%

SIEFORE ACTINVER 1, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/078/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Siefore Actinver 1, S. A. de C.V.


(capital mínimo fijo) Afore Actinver, S.A. de C.V. 3’999,000 Héctor Madero Rivero 1,000 TOTAL 4’000,000

• Mediante oficio D00/2100/044/2005 de fecha 17 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore Actinver 1, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,001.06847, representado por 3’524,730 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, con valor nominal de $1.134839.

SIEFORE ACTINVER 2, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/166/2002 de fecha 3 de diciembre de 2002, se emitió visto bueno a

Actinver, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión, para proceder a la constitución de Siefore Actinver 1, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/013/2003 de fecha 26 de febrero de 2003, se autorizó a Siefore Actinver 1,

S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


75

(capital mínimo fijo) Afore Actinver, S.A. de C.V. 3’999,999 Héctor Madero Rivero 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/0912/2003 de fecha 2 de abril de 2003, esta Comisión autorizó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore Actinver 1, S.A. de C.V. • Mediante oficio D00/2000/609/2004 de fecha 20 de julio de 2004, esta Comisión autorizó la reforma

integral de los estatutos sociales de Siefore Actinver 1, S.A. de C.V., cuya denominación social cambió a la de Siefore Actinver 2, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

AFORE ATLÁNTICO PROMEX, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/444/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, esta Comisión emitió el visto

bueno a Banca Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex-Finales y Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM Atlántico, para proceder a la constitución de Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/184/97 de fecha 21 de febrero de 1997, esta Comisión autorizó a Afore

Atlántico Promex, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banca Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex Finales. 50% Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM Atlántico. 50% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/546/97 de fecha 2 de mayo de 1997, esta Comisión aprobó la

incorporación de Valores Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex-Finales y de GBM Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero GBM Atlántico, como accionistas de Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V.

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banca Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex Finales. 27.106% Valores Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex Finales. 22.894% Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM Atlántico. 27.106% GBM Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero GBM Atlántico.

22.894%

Total 100% • Mediante oficio D00/1000/916/97 de fecha 21 de agosto de 1997, esta Comisión autorizó el

incremento de la participación de las casas de bolsa en el capital social de Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., quedando de la siguiente manera:

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN

76

Banca Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex Finales. 15.64% Valores Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex Finales. 34.36% Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM Atlántico. 15.64% GBM Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero GBM Atlántico.

34.36%

Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0079/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0112/98 de fecha 13 de marzo de 1998, esta Comisión autorizó a Banca

Promex, S.A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex-Finales, y a Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM Atlántico, la transmisión de sus acciones de Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., a efecto de quedar como accionistas de la misma, Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex-Finales, y GBM Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero GBM Atlántico, quedando de la siguiente manera:

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Valores Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex Finales. 50% GBM Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero GBM Atlántico.

50%

Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/285/98 de fecha 8 de julio de 1998, esta Comisión autorizó la enajenación de las acciones representativas del capital social de Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., quedando de la siguiente manera:

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Principal International, Inc. 99.99% Principal Holding Company. 00.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0294/98 de fecha 15 de julio de 1998, esta Comisión otorgó autorización para que Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., se convirtiera en Administradora de Fondos para el Retiro Filial.

• Mediante oficio D00/1000/0442/98 de fecha 28 de octubre de 1998, se autorizó la fusión de Principal

Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., como sociedad fusionada.

AP INDEX, S.A. DE C.V., SIEFORE • Mediante oficio D00/1000/445/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banca

Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex-Finales y Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM Atlántico, para proceder a la constitución de AP Index, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

77

• Mediante oficio D00/1000/185/97 de fecha 21 de febrero de 1997, se autorizó a AP Index, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/113/98 de fecha 13 de marzo de 1998, esta Comisión autorizó a Banca

Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Promex-Finales, a transmitir su tenencia accionaria en AP Index, S.A. de C.V., Siefore, a favor de Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex-Finales, quedando de la siguiente manera:

Socios Iniciales:

ACCIONISTAS ACCIONES (capital mínimo fijo)

Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V. 3´999,000 Valores Finales, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Promex Finales 1,000 Total 4´000,000

• Mediante oficio D00/1000/285/98 de fecha 8 de julio de 1998, esta Comisión autorizó a Principal

International, Inc., la adquisición de 1,000 acciones representativas del capital social de AP Index, S.A. de C.V., Siefore.

Socios:


Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V. 3´999,000 Principal International, Inc. 1,000 Total 4´000,000

• Mediante oficio D00/1000/0294/98 de fecha 15 de julio de 1998, esta Comisión autorizó la reforma

total de los estatutos sociales de AP Index, S.A. de C.V., Siefore. • Mediante oficio D00/1000/0443/98 de fecha 28 de octubre de 1998, se autorizó la fusión de Principal

Siefore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y AP Index, S.A. de C.V., Siefore, como sociedad fusionada.

AFORE AZTECA, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/163/2002 de fecha 3 de diciembre de 2002, se emitió visto bueno a Grupo

Elektra, S.A. de C.V., y Elektrafín Comercial, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Afore Azteca, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/08/2003 de fecha 26 de febrero de 2003, se autorizó a Afore Azteca, S.A.

de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Elektra, S.A. de C.V. 99.99% Elektrafín Comercial, S.A. de C.V. 0.01% Total 100% • Mediante oficio D00/2100/1231/2003 de fecha 16 de mayo de 2003, esta Comisión autorizó la

reforma del artículo Décimo Tercero de los estatutos sociales de Afore Azteca, S.A. de C.V.

78

• Mediante oficio D00/2100/8816/2003 de fecha 17 de diciembre de 2003, esta Comisión autorizó la reforma del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Afore Azteca, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/2100/0342/2004 de fecha 9 de febrero de 2004 se tomó conocimiento de la

fusión de Elektrafin Comercial, S.A. de C.V., como sociedad fusionada que se extingue, y Elektra del Milenio, S.A. de C.V., como sociedad fusionante que subsiste, y quien es la nueva accionista de la Administradora, por lo que el capital social de Afore Azteca, S.A. de C.V. se integra de la siguiente manera:

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Elektra, S.A. de C.V. 99.99% Elektra del Milenio, S.A. de C.V. 0.01% Total 100%

SIEFORE AZTECA BÁSICA 1, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/077/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Siefore Azteca Básica 1, S. A. de C.V.


(capital mínimo fijo) Afore Azteca, S.A. de C.V. 3’999,000 Grupo Elektra, S.A. de C.V. 1,000 TOTAL 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/045/2005 de fecha 17 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore Azteca Básica 1, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,000.40, representado por 3’630,855 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, con valor nominal de $1.101669.

SIEFORE AZTECA, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/164/2002 de fecha 3 de diciembre de 2002, se emitió visto bueno a Grupo

Elektra, S.A. de C.V., y Elektrafín Comercial, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Siefore Azteca, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/09/2003 de fecha 26 de febrero de 2003, se autorizó a Siefore Azteca, S.A.

de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo)

79

Afore Azteca, S.A. de C.V. 3’999,999 Elektrafín Comercial, S.A. de C.V. 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/0705/2003 de fecha 11 de marzo de 2003, esta Comisión autorizó la

reforma del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore Azteca, S.A. de C.V. • Mediante oficio D00/2000/610/2004 de fecha 20 de julio de 2004, esta Comisión autorizó la reforma

integral de los estatutos sociales de Siefore Azteca, S.A. de C.V., cuya denominación social cambió a la de Siefore Azteca Básica 2, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

• Mediante oficio D00/2100/0342/2004 de fecha 9 de febrero de 2004 se tomó conocimiento de la

fusión de Elektrafin Comercial, S.A. de C.V., como sociedad fusionada que se extingue, y Elektra del Milenio, S.A. de C.V., como sociedad fusionante que subsiste, y quien es la nueva accionista de la Sociedad de Inversión, por lo que el capital social de Siefore Azteca, S.A. de C.V. se integra de la siguiente manera:


(capital mínimo fijo) Afore Azteca, S.A. de C.V. 3’999,999 Elektra del Milenio, S.A. de C.V. 1 Total 4’000,000

AFORE BANAMEX, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/416/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival y Acciones y Valores de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, para proceder a la constitución de Afore Banamex, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/071/97 de fecha 27 de enero de 1997, se otorgó autorización a Afore

Banamex, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival.

99.99%

Acciones y Valores de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa. 0.01% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/291/97 de fecha 7 de marzo de 1997, se autorizó a Afore Banamex, S.A.

de C.V., para invertir en el capital social de una empresa prestadora de servicios complementarios o auxiliares.

• Mediante oficio D00/1000/0074/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se emitió autorización a Afore

Banamex, S.A. de C.V., para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

80

• Mediante oficio D00/1000/0265/98 de fecha 30 de junio de 1998, se autorizó a Aegon Mexico Holding, B.V., para adquirir de Banco Nacional del México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex Accival, el 49% de las acciones representativas del capital social de Afore Banamex, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0355/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó a Acciones y Valores

de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, Grupo Financiero Banamex-Accival, a transmitir a favor de Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival, la totalidad de su tenencia accionaria en Afore Banamex, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival

51%

Aegon México Holding, B.V. 49% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/0357/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó la reforma de diversos

artículos de los estatutos sociales de Afore Banamex, S.A. de C.V., que involucran asuntos corporativos y de relaciones entre sus accionistas, así como el cambio de su denominación a Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0358/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó a Afore Banamex

Aegon, S.A. de C.V., para constituir una empresa de servicios complementarios o auxiliares bajo la denominación PRH-Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., participando en un 99.99% en el capital social de dicha empresa.

• Mediante oficio número D00/1000/00394/2001 de fecha 4 de julio de 2001, se aprobó la conversión

de Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., en Administradora de Fondos para el Retiro Filial, así como la reforma integral de sus estatutos sociales.

• Mediante oficio número D00/1000/019/2002 de fecha 22 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó

que se llevaran a cabo los siguientes actos jurídicos: a) La enajenación por parte de Aegon México Holding, B.V., a Banco Nacional de México, S.A., de 9,906 (Nueve mil novecientas seis) acciones de la Serie “B” Clase “I” y 102,557 (Ciento dos mil quinientos cincuenta y siete) acciones de la serie “B” Clase “II”, emitidas por Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., representativas del 48% de su capital social. b) La enajenación por parte de Aegon México Holding, B.V., a Citibank Overseas Investment Corporation, de una acción del capital fijo de Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V. c) La fusión entre Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Garante, S.A. de C.V., Afore, como sociedad fusionada. d) La reforma integral de los estatutos de Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., dentro de la cual se contempla el cambio de denominación por la de Afore Banamex, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PORCENTAJE Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival

89.76%

Citibank Overseas Investment Corporation 10.24% TOTAL: 100%

81

• Mediante oficio D00/2100/0739/2003 de fecha 13 de marzo de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Tercero, Noveno, Vigésimo, Vigésimo Sexto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Noveno, Trigésimo, Trigésimo Primero y Trigésimo Quinto de los estatutos sociales de Afore Banamex, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2100/1204/2003 de fecha 12 de mayo de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Décimo Quinto y Vigésimo Octavo de los estatutos sociales de Afore Banamex, S.A. de C.V. • Mediante oficio número D00/1000/1170/2003 de fecha 15 de diciembre de 2003, esta Comisión

autorizó a Banco Nacional de México, para adquirir el 10.23% de las acciones representativas del capital social de Afore Banamex, S.A. de C.V., propiedad de Citibank Overseas Investment Corporation, y tomó conocimiento de que Planeación de Recursos Humanos, S.A. de C.V, adquiriría el 00.01% de las acciones restantes del capital social de Afore Banamex, S.A. de C.V.

Socios Actuales: ACCIONISTAS PORCENTAJE Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival

99.99%

Planeación de Recursos Humanos, S.A. de C.V. 00.01% TOTAL: 100% • Mediante oficio D00/2000/352/2004 de fecha 15 de junio de 2004, se autorizó la reforma de la

cláusula Trigésimo Primera de los estatutos sociales de Afore Banamex, S.A. de C.V.

SIEFORE BANAMEX BÁSICA 1, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/076/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Siefore Banamex Básica 1, S.A. de C.V.

Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTA ACCIONES

(capital mínimo fijo) Afore Banamex, S.A. de C.V. 4’000,000 TOTAL 4’000,000

• Mediante oficio D00/2000/026/2005 de fecha 11 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma de la cláusula Sexta de los estatutos sociales de Siefore Banamex Básica 1, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,000.00, representado por 1’158,315 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, sin expresión de valor nominal.

82

SIEFORE BANAMEX BÁSICA 2, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/417/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival y Acciones y Valores de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, para proceder a la constitución de Siefore Banamex N°1, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/083/97 de fecha 27 de enero de 1997, se otorgó autorización a Siefore

Banamex N°1, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival

3’999,600

Acciones y Valores de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa 400 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/914/97 de fecha 21 de agosto de 1997, se autorizó a Siefore Banamex

No.1, S.A. de C.V., para invertir por un monto del 10% del activo total de dicha Sociedad, en valores de deuda emitidos, aceptados o avalados por Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival, de conformidad con el artículo 48 fracción X de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/544/97 de fecha 2 de mayo de 1997, se autorizó la enajenación de

3’999,600 acciones representativas del 99.99% del capital mínimo fijo de Siefore Banamex N°1, S.A. de C.V., a favor de Afore Banamex, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS ACCIONES Afore Banamex, S.A. de C.V. 3’999,600 Acciones y Valores de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa. 400 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0356/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó a Acciones y Valores

de México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa a transmitir la totalidad de su tenencia accionaria en Siefore Banamex N°1, S.A. de C.V., a favor de Afore Banamex, S.A. de C.V.


(capital mínimo fijo) Afore Banamex, S.A. de C.V. 4’000,000 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0040/99 de fecha 18 de febrero de 1999, se autorizó la reforma a la

cláusula décima tercera de los estatutos sociales aprobados de Siefore Banamex N°1, S.A. de C.V., a efecto de incrementar el número de integrantes de su consejo de administración, de cinco a nueve consejeros.

• Mediante oficio D00/1000/019/2002 de fecha 22 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó que se

llevaran a cabo los siguientes actos jurídicos:

83

a) La fusión entre Siefore Banamex N° 1, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, como sociedad fusionada.

b) La reforma integral de estatutos de Siefore Banamex N° 1, S.A. de C.V., con la finalidad de realizar las adecuaciones derivadas del proceso de fusión entre Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Garante, S.A. de C.V., Afore, como sociedad fusionada. • Mediante oficio D00/2100/0740/2003 de fecha 14 de marzo de 2003, se autorizó la reforma de las

cláusulas Cuarta, Sexta, Décimo Tercera, Décimo Sexta, Décimo Octava, Décimo Novena y Trigésima Tercera, así como la adición de la cláusula Décimo Novena Bis de los estatutos sociales de Siefore Banamex N° 1, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2100/1205/2003 de fecha 12 de mayo de 2003, se autorizó la reforma de las

cláusulas Décimo Quinta, Décimo Novena y Décimo Novena Bis de los estatutos sociales de Siefore Banamex N° 1, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/2000/611/2004 de fecha 20 de julio de 2004, esta Comisión autorizó la reforma a

las cláusulas Segunda y Cuarta de los estatutos sociales de Siefore Banamex No. 1, S.A. de C.V., cuya denominación social cambió a la de Siefore Banamex Básica 2, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

SIEFORE BANAMEX DE APORTACIONES VOLUNTARIAS, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/0613/2000 de fecha 28 de septiembre de 2000, se emitió visto bueno a

Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Siefore Banamex No. 2, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/0642/2000 de fecha 9 de octubre de 2000, se otorgó autorización a Siefore

Banamex N°2, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V. 3’999,999 Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banamex-Accival.

1

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/019/2002 de fecha 22 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó a Siefore

Banamex N° 2, S.A. de C.V., para que llevara acabo la reforma integral de sus estatutos sociales con la finalidad de realizar diversas adecuaciones del proceso de fusión entre Afore Banamex Aegon, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Garante, S.A. de C.V., Afore, como sociedad fusionada.

• Mediante oficio D00/2100/0741/2003 de fecha 14 de marzo de 2003, se autorizó la reforma de las

cláusulas Cuarta, Sexta, Décimo Tercera, Décimo Sexta, Décimo Octava, Décimo Novena y Trigésima Tercera, así como la adición de la cláusula Décimo Novena Bis de los estatutos sociales de Siefore Banamex N° 2, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

84

• Mediante oficio D00/2100/1206/2003 de fecha 12 de mayo de 2003, se autorizó la reforma de las cláusulas Décimo Quinta, Décimo Novena y Décimo Novena Bis de los estatutos sociales de Siefore Banamex N° 2, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/2100/1749/2004 de fecha 17 de septiembre de 2004, se autorizó la reforma de

las cláusulas Segunda y Cuarta de los estatutos sociales de Siefore Banamex N° 2, S.A. de C.V., cuya denominación cambió a la de Siefore Banamex de Aportaciones Voluntarias, S.A. de C.V.

AFORE CAPITALIZA, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/424/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a General

Electric Capital Assurance Company y GE Capital de México, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Afore Capitaliza, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/202/97 de fecha 24 de febrero de 1997, se autorizó a Afore Capitaliza, S.A.

de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN GE Capital de México, S.A. de C.V. 99.99% General Electric Capital Assurance Company 0.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/547/97 de fecha 2 de mayo de 1997, se aprobó la modificación de los

artículos décimo quinto, primer párrafo, la totalidad de los artículos décimo octavo, vigésimo, vigésimo segundo, el quinto párrafo del artículo vigésimo tercero y la totalidad de los artículos vigésimo quinto y vigésimo sexto de los estatutos sociales de Afore Capitaliza, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0469/98 de fecha 4 de noviembre de 1998, se aprobó el aumento del

capital social máximo autorizado de Afore Inbursa, S.A. de C.V., para quedar en la cantidad de $1,000’000,000.00, la reforma total de sus estatutos sociales, así como su fusión con Afore Capitaliza, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda como sociedad fusionada. Asimismo, se autorizó que Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa, detentara el 94.30% de las acciones representativas de Afore Inbursa, S.A. de C.V.; el 5.70% restante, se detenta por General Electric Assurance Company.

SIEFORE CAPITALIZA, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/425/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a General

Electric Capital Assurance Company y GE Capital de México, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Siefore Capitaliza, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/203/97 de fecha 24 de febrero de 1997, se autorizó a Siefore Capitaliza,

S.A. de C.V., para organizarse y operar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Capitaliza, S.A. de C.V. 399,999,999

85

General Electric Capital Assurance Company 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/548/97 de fecha 2 de mayo de 1997, se aprobó la reforma de los artículos

segundo, décimo cuarto, décimo séptimo, décimo octavo, vigésimo cuarto, vigésimo quinto y vigésimo noveno de los estatutos sociales de Siefore Capitaliza, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0471/98 de fecha 4 de noviembre de 1998, se autorizó la fusión de Inbursa

Siefore, S.A. de C.V. y Siefore Capitaliza, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

AFORE GÉNESIS METROPOLITAN, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/428/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Seguros Génesis, S.A. y al C. Luis Huerta Rosas, para proceder a la constitución de Afore Génesis, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.


Génesis, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Seguros Génesis, S.A. 99.99% Luis Huerta Rosas 0.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/782/97 de fecha 30 de junio de 1997, se autorizó a Afore Génesis, S.A. de

C.V., para modificar su denominación a Afore Génesis Metropolitan, S.A. de C.V.; para incrementar su capital mínimo fijo sin derecho a retiro a la cantidad de $100’000,000.00 (Cien millones de pesos 00/100 M.N.) y para aumentar su capital variable máximo autorizado a la cantidad de $1,000’000,000’000.00 (Un billón de pesos 00/100 M.N.) y como consecuencia de lo anterior, la para reformar los artículos segundo y séptimo de los estatutos de la Administradora.

• Mediante oficio D00/1000/1033/97 de fecha 14 de noviembre de 1997, se emitió autorización a Afore

Génesis Metropolitan, S.A. de C.V., para convertirse en Administradora de Fondos para el Retiro Filial.

• Mediante oficio D00/1000/1058/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó a Seguros

Génesis, S.A., para transmitir la totalidad de su tenencia accionaria, a favor de Metropolitan Life Insurance Company; así como la transmisión por parte del C. Luis Huerta Rosas, del total de su tenencia accionaria en dicha Administradora, a favor de Seguros Génesis, S.A.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Metropolitan Life Insurance Company 99.99% Seguros Génesis, S.A. 0.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0229/1999 de fecha 17 de agosto de 1999, se autorizó la fusión de

Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore y Afore Génesis Metropolitan, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

86

SIEFORE GÉNESIS, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/429/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Seguros Génesis, S.A. y al C. Luis Huerta Rosas, para proceder a la constitución de Siefore Génesis, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.


Génesis, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Génesis, S.A. de C.V. 3’999,999 Seguros Génesis, S.A. 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/543/97 de fecha 2 de mayo de 1997, se autorizó la reforma a la cláusula

séptima de los estatutos sociales de Siefore Génesis, S.A. de C.V., respecto de la integración de su capital social.

• Mediante oficio D00/1000/794/97 de fecha 30 de junio de 1997 se aprobó la modificación de la

cláusula séptima de los estatutos sociales de Siefore Génesis, S.A. de C.V., consistente en el aumento del monto de su capital variable máximo autorizado, de la suma de $100’000,000.00 (Cien millones de pesos 00/100 M.N.), a la cantidad de $1’000,000’000,000.00 (Un billón de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/0230/1999 de fecha 17 de agosto de 1999, se autorizó la fusión entre

Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore y Siefore Génesis, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

AFORE INBURSA, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/426/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa y Promotora Inbursa, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Afore Inbursa, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/075/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Afore Inbursa, S.A. de

C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa. 99.9995% Promotora Inbursa, S.A. de C.V. 0.0005% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/549/97 de fecha 2 de mayo de 1997, se aprobó el aumento del capital

social máximo autorizado de Afore Inbursa, S.A. de C.V., y la consecuente reforma al artículo séptimo de sus estatutos sociales.

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Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa. 99.997% Promotora Inbursa, S.A. de C.V. 0.003% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/945/97 de fecha 5 de septiembre de 1997, se aprobó el aumento del

capital social máximo autorizado de Afore Inbursa, S.A. de C.V., y la consecuente modificación al artículo séptimo de sus estatutos sociales. En virtud de dicha reforma, el capital social variable tuvo un límite máximo de $250’000,000.00 (Doscientos cincuenta millones de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/1013/97 de fecha 24 de octubre de 1997, se autorizó a Promotora Inbursa,

S.A. de C.V., para transmitir una acción representativa del capital social de Afore Inbursa, S.A. de C.V., de la cual es titular, a favor de la sociedad denominada Compañía de Servicios Inbursa, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa. 99.997% Compañía de Servicios Inbursa, S.A. de C.V. 0.003% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/0469/98 de fecha 4 de noviembre de 1998, se aprobó el aumento del

capital social máximo autorizado de Afore Inbursa, S.A. de C.V., para quedar en la cantidad de $1,000’000,000.00 (Mil millones de pesos 00/100 M.N.), la reforma total de sus estatutos sociales, así como su fusión con Afore Capitaliza, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda como sociedad fusionada. Asimismo, se autorizó que Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa, detentara el 94.30% de las acciones representativas de Afore Inbursa, S.A. de C.V.; el 5.70% restante, se detenta por General Electric Assurance Company.

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa. 94.30% General Electric Assurance Company 5.70% Total 100% • Mediante oficio número D00/1000/0100/2001 de fecha 22 de febrero de 2001, se autorizó la reforma

del primer párrafo del artículo séptimo de los estatutos sociales de Afore Inbursa, S.A. de C.V., consistente en la disminución de su capital mínimo fijo íntegramente suscrito y pagado por la cantidad de $187’511,000.00 (Ciento ochenta y siete millones quinientos once mil pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/2100/0925/2003 de fecha 3 de abril de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Primero, Tercero, Séptimo, Noveno, Vigésimo Segundo, Vigésimo Cuarto, Vigésimo Quinto, Vigésimo Octavo, Trigésimo Primero, Trigésimo Séptimo y Cuadragésimo Segundo de los estatutos sociales de Afore Inbursa, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, así como la compulsa total de los mismos.

INBURSA SIEFORE BÁSICA, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/089/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se autorizó la autorización para la

constitución, organización y funcionamiento de Inbursa Siefore Básica, S.A. de C.V.

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(capital mínimo fijo) Afore Inbursa, S.A. de C.V. 3’999,999 Out Sourcing Inburnet, S.A. de C.V. 1 TOTAL: 4’000,000


del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Inbursa Siefore Básica, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,001.52, representado por acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, sin expresión de valor nominal.

INBURSA SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/427/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa y Promotora Inbursa, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Inbursa Siefore, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/087/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Inbursa Siefore, S.A.



(capital mínimo fijo) Afore Inbursa, S.A. de C.V. 3’999,999 Banco Inbursa, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/788/97 de fecha 30 de junio de 1997, se autorizó la modificación al artículo

séptimo de los estatutos sociales de Inbursa Siefore, S.A. de C.V. El capital mínimo fijo sería la cantidad de $4’000,000.00 (Cuatro millones de pesos 00/100 M.N.), representado por cuatro millones de acciones ordinarias, con valor nominal de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.). El capital variable sería la cantidad de $10’000,000,000.00 (Diez mil millones de pesos 00/100 M.N.), representado por acciones nominativas, con valor nominal de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/0470/98 de fecha 4 de noviembre de 1998, se autorizó la fusión de Inbursa

Siefore, S.A. de C.V. y Siefore Capitaliza, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

• Mediante oficio D00/1000/112/2002 de fecha 4 de julio de 2002, se autorizó la reforma del artículo

séptimo de los estatutos sociales de Inbursa Siefore, S.A. de C.V., consistente en la ampliación de su capital variable el cual tendrá un límite máximo de $15,000’000,000.00 (Quince mil millones de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/2100/0965/2003 de fecha 8 de abril de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Tercero, Décimo Octavo, Vigésimo Cuarto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Noveno, Cuadragésimo y Cuadragésimo Cuarto de los estatutos sociales de Inbursa Siefore, S.A. de C.V., en

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virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, así como la compulsa total de los mismos.

• Mediante oficio D00/2100/8507/2003 de fecha 24 de noviembre de 2003, se autorizó la reforma del

artículo Tercero de los estatutos sociales de Inbursa Siefore, S.A. de C.V. • Mediante oficio D00/2000/606/2004 de fecha 20 de julio de 2004, esta Comisión autorizó la reforma a

los artículos Primero, Tercero, Cuarto, Quinto, Séptimo, Octavo, Décimo Segundo, Décimo Quinto, Décimo Sexto, Décimo Octavo, Décimo Noveno, Vigésimo, Vigésimo Segundo, Vigésimo Tercero, Vigésimo Cuarto, Vigésimo Quinto, Vigésimo Sexto, Vigésimo Octavo, Vigésimo Noveno, Trigésimo Segundo, Cuadragésimo y Cuadragésimo Cuarto, así como adicionar los artículos Décimo Primero Bis, Trigésimo Primero Bis y Trigésimo Primero Bis 2, así como la compulsa de los estatutos sociales de Inbursa Siefore, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

AFORE INVERCAP, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/127/2004 de fecha 28 de octubre de 2004, se emitió visto bueno a

Invercap, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión y Prisma Proyectos, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Afore Invercap, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/153/2004 de fecha 13 de diciembre de 2004, se otorgó autorización a Afore

Invercap, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Invercap, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión 99.99% Prisma Proyectos, S.A. de C.V. 00.01% TOTAL: 100%

SIEFORE INVERCAP, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/128/2004 de fecha 28 de octubre de 2004, se emitió visto bueno a

Invercap, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión y Prisma Proyectos, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Siefore Invercap, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/154/2004 de fecha 13 de diciembre de 2004, se otorgó autorización a

Siefore Invercap, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Invercap, S.A. de C.V. 3’999,999 Prisma Proyectos, S.A. de C.V. 1 TOTAL: 4’000,000

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SIEFORE INVERCAP II, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/129/2004 de fecha 28 de octubre de 2004, se emitió visto bueno a

Invercap, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión y Prisma Proyectos, S.A. de C.V., para proceder a la constitución de Siefore Invercap II, S.A. de C.V.


Siefore Invercap II, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Invercap, S.A. de C.V. 999,999 Prisma Proyectos, S.A. de C.V. 1 TOTAL: 1’000,000

AFORE PREVINTER, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/450/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Boston

AIG Company, LLC y The Bank of Nova Scotia, para proceder a la constitución de Afore Previnter, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/076/97 de enero de 27 de enero de 1997, se emitió autorización a Afore

Previnter, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Boston AIG Company, LLC 90% The Bank of Nova Scotia 10% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/783/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la modificación de los

artículos décimo quinto, décimo octavo, décimo noveno, vigésimo, vigésimo primero, vigésimo segundo, vigésimo tercero, quinto párrafo, vigésimo quinto y vigésimo sexto de los estatutos sociales de Afore Previnter, S.A. Dichas reformas se refirieron a diversos aspectos corporativos.

• Mediante oficio D00/1000/1015/97 de fecha 24 de octubre de 1997, se autorizó la reforma al primer

párrafo del artículo séptimo de los estatutos sociales de Afore Previnter, S.A. de C.V., en virtud de la conversión de acciones representativas del capital variable, en acciones representativas de capital fijo y como consecuencia, el aumento de su capital mínimo fijo, íntegramente suscrito y pagado, a la cantidad de $168’537,000 (Ciento sesenta y ocho millones, quinientos treinta y siete mil pesos 00/100 M.N.), representado por 168,537 acciones ordinarias, nominativas, no amortizables, clase I, con valor nominal de $1,000.00 (Mil pesos 00/100 M.N.) cada una.

• Mediante oficio D00/1000/1064/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó la inversión del

60% del capital mínimo pagado de Afore Previnter, S.A. de C.V., con el fin de destinarlo a mobiliario y equipo, en inmuebles y derechos reales que no sean de garantía o en gastos de instalación, más el importe de las inversiones en el capital de las empresas que le presten servicios complementarios o auxiliares.

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• Mediante oficio D00/1000/0185/98 de fecha 20 de mayo de 1998, se autorizó a Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, para adquirir 640,840 acciones representativas del capital social de Afore Previnter, S.A. de C.V. y, como consecuencia, detentar el 99.9999% del capital social de esta última.

• Mediante oficio D00/1000/0186/98 de fecha 20 de mayo de 1998, se autorizó a Grupo Nacional

Provincial Pensiones, S.A. de C.V., accionista mayoritario de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, para adquirir una acción representativa del capital social de Afore Previnter y una acción representativa del 0.0001% del capital social mínimo fijo de Siefore Previnter, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore 99.999% Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 0.001% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0189/98 de fecha 20 de mayo de 1998, se autorizó la reforma a los

artículos primero, séptimo, octavo, décimo, vigésimo primero, vigésimo tercero, trigésimo, trigésimo quinto, trigésimo octavo y cuadragésimo séptimo de los estatutos sociales de Afore Previnter, S.A. de C.V. En virtud de dichas reformas, se convirtieron acciones del capital variable en acciones del capital fijo, para que éste quedara en la cantidad de $25’000,000.00 (Veinticinco millones de pesos 00/100 M.N.), representado por 25,000 acciones ordinarias, nominativas, no amortizables, clase I, con valor nominal de $1,000.00 (Mil pesos 00/100 M.N.) y un capital variable máximo autorizado de $800’000,000.00 (Ochocientos millones de pesos 00/100 M.N.), representados por acciones nominativas, ordinarias de la clase II, con valor de $1,000.00 (Mil pesos 00/100 M.N.) cada una. Asimismo, tuvieron el objeto de transformar las acciones de la serie F, en acciones de las series A y B, con vistas a la adquisición de las mismas, por parte de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore.


Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore y Afore Previnter, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

SIEFORE PREVINTER, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/451/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Boston

AIG Company, LLC y The Bank of Nova Scotia, para proceder a la constitución de Siefore Previnter, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/088/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Siefore Previnter, S.A.



(capital mínimo fijo) Afore Previnter, S.A. de C.V. 399,999 Boston AIG Company, LLC. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/791/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la modificación de los

artículos séptimo, décimo cuarto, décimo séptimo, décimo octavo, décimo noveno y vigésimo quinto de los estatutos sociales de Siefore Previnter, S.A. de C.V. Mediante dichas reformas se estableció

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que el capital fijo de dicha sociedad de inversión estaría integrado por 4’000,000 de acciones nominativas, ordinarias, no amortizables, de la clase I con valor nominal de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.), antes de $100.00 (Cien pesos 00/100 M.N.) y el capital variable sería de hasta un monto máximo autorizado de $10,000’000,000.00 (Diez mil millones de pesos 00/100 M.N.), representados por acciones nominativas de la clase II, con valor de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.) y se dividiría en las series A y B. Asimismo, se realizaron diversas reformas de carácter corporativo.


Provincial Pensiones, S.A. de C.V., accionista mayoritario de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, para adquirir una acción representativa del capital social de Afore Previnter, S.A. de C.V., y una acción representativa del 0.0001% del capital social mínimo fijo de Siefore Previnter, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) Afore Previnter, S.A. de C.V. 399,999 Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/0359/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó la fusión entre Fondo

Profuturo S.A. de C.V., Siefore y Siefore Previnter, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

AFORE TEPEYAC, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/438/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Seguros Tepeyac, S.A. y al C. José Vicente Llamosas Portilla, para proceder a la constitución de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.


Tepeyac, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Seguros Tepeyac, S.A. 99% José Luis Vicente Llamosas Portilla 1% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/553/97 de fecha 6 de mayo de 1997, se autorizó a Afore Tepeyac, S.A. de

C.V., la modificación del primer párrafo del artículo séptimo de sus estatutos sociales, en el sentido de incrementar el capital mínimo fijo, íntegramente suscrito y pagado de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., de la cantidad de $30’000,000.00 (Treinta millones de pesos 00/100 M.N.) a la suma de $55’000,000.00 (Cincuenta y cinco millones de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/784/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la modificación del artículo

quinto de los estatutos sociales de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., en el sentido de cambiar su domicilio social del Municipio de Huixquilucan, Estado de México, a la Ciudad de México, Distrito Federal.

• Mediante oficio D00/1000/929/97 de fecha 22 de agosto de 1997, se autorizó a Afore Tepeyac, S.A.

de C.V., para invertir hasta el 60% de su capital mínimo pagado exigido, con el fin de destinarlo a finiquitar gastos de instalación y liquidar el complemento de la aportación para la compra de una

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acción representativa del capital social de Procesar, S.A. de C.V., Empresa Operadora de la Base de Datos Nacional SAR.

• Mediante oficio D00/1000/931/97 de fecha 25 de agosto de 1997, se aprobó la modificación del

primer párrafo del artículo séptimo de los estatutos sociales de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., en el sentido de incrementar su capital mínimo fijo, íntegramente suscrito y pagado, de la cantidad de $55’000,000.00 (Cincuenta y cinco millones de pesos 00/100 M.N.) a la suma de $80’000,000.00 (Ochenta millones de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/1009/97 de fecha 23 de octubre de 1997, se aprobó la modificación del

artículo séptimo de sus estatutos sociales, en el sentido de establecer que la parte fija del capital social de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., sea hasta por la suma de $250’000,000.00 (Doscientos cincuenta millones de pesos 00/100 M.N.) y que el capital mínimo fijo, sin derecho a retiro, íntegramente suscrito y pagado, en ningún caso podrá ser menor de $50’000,000.00 (Cincuenta millones de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/1066/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó la incorporación de

Mapfre Internacional Vida, S.A., como nuevo accionista de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., así como la transmisión de 550 acciones representativas del capital social de esa Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Seguros Tepeyac, S.A. 66.017% Mapfre Internacional Vida, S.A. 33.983% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0075/1999 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Afore Tepeyac,

S.A. de C.V., para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0163/98 de fecha 30 de abril de 1998, se aprobó la adición de un segundo

párrafo a la fracción quinta del artículo vigésimo séptimo de los estatutos sociales de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., relativo a la facultad de su consejo de administración para integrar la comisión directiva de dicha sociedad, como un órgano social dependiente del propio consejo, así como para señalar los demás miembros que la integrarán y establecer sus normas de funcionamiento, precisando que de ninguna manera las funciones y facultades del consejo de administración de dicha administradora podrán ser conferidas a la citada comisión directiva.

• Mediante oficio D00/1000/0349/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó la incorporación de

Caja de Madrid Vida, S.A. de Seguros y Reaseguros, como nuevo accionista de Afore Tepeyac, S.A. de C.V.


Tema Vida, S.A. de C.V., – sociedad en la que participan Seguros Tepeyac, S.A. y Mapfre América Vida, S.A.– como nuevo accionista de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., y de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0193/1999 de fecha 16 de julio de 1999, se autorizó a Afore Tepeyac, S.A.

de C.V., para cambiar su domicilio social, de la Ciudad de México, Distrito Federal al Municipio de Huixquilucan, Estado de México; así como para designar el valor nominal de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.) a cada una de las acciones representativas del capital social de dicha Administradora.

• En términos del oficio número D00/1000/0041/2000 de fecha 7 de febrero de 2000, se autorizó la

incorporación de la sociedad de nacionalidad española denominada CORPORACION

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INTERNACIONAL CAJA DE MADRID E.T.V.E., S.L., como nuevo accionista de AFORE TEPEYAC, S.A. DE C.V., mediante la adquisición de la totalidad de la tenencia accionaria detentada en dicha administradora por la diversa sociedad denominada CAJA DE MADRID VIDA, S.A. DE SEGUROS Y REASEGUROS.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Tema Vida, S.A. de C.V. 67% Corporación Internacional Caja de Madrid E.T.V.E., S.L.. 33% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/021/2002 de fecha 25 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó que se

llevaran a cabo los siguientes actos jurídicos: a) La conversión de Afore Tepeyac, S.A. de C.V. en Administradora de Fondos para el Retiro Filial.

b) La incorporación de Mapfre América Vida, S.A. y de Seguros Tepeyac, S.A. como accionistas de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., mediante la adquisición y conservación de acciones que representen el 51% y 16% respectivamente del capital social de dicha administradora. c) La reforma total de los estatutos sociales de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., con el fin de adecuarlos a lo establecido en las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”, particularmente por lo que respecta a la serie “F” de acciones, las cuales en todo momento deben representar, cuando menos, el 51% del capital social de dicha administradora, y solamente podrán ser adquiridas por una institución financiera del exterior, o por una institución financiera filial, o por una sociedad relacionada.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Mafre América Vida, S.A. 51% Corporación Internacional Caja de Madrid E.T.V.E., S.L. 33% Seguros Tepeyac, S.A. 16% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/183/2002 de fecha 20 de diciembre de 2002, esta Comisión autorizó a

Principal Afore, S.A. de C.V. para adquirir la totalidad de las acciones representativas del capital social de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., excepto una acción que será adquirida por Principal International Holding Company, LLC, condicionados, conforme a lo dispuesto por la Regla Novena fracción IV de las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”, a que se lleve a cabo la fusión entre Principal Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante con Afore Tepeyac, S.A. de C.V., como sociedad fusionada, en un período no mayor a ciento veinte días naturales contados a partir de la fecha de notificación del referido oficio.

• Mediante oficio D00/1000/018/2003 de fecha 27 de febrero de 2003, esta Comisión autorizó la fusión

de Principal Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Afore Tepeyac, S.A. de C.V., como sociedad fusionada, de conformidad con los convenios de fusión celebrados por las sociedades antes mencionadas, tomando en consideración que dicha fusión surtió efectos tanto entre las partes como frente a terceros a partir del 1° de abril de 2003.

SIEFORE TEPEYAC, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/439/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Seguros Tepeyac, S.A. y al C. José Vicente Llamosas Portilla, para proceder a la constitución de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

95


Tepeyac, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Tepeyac, S.A. de C.V. 3’960,000 Seguros Tepeyac, S.A. de C.V. 40,000 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/792/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la reforma al artículo

séptimo de los estatutos sociales de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., en el sentido de modificar el valor nominal de las acciones en que se divide su capital social, tanto de la clase I, como de la clase II, en sus series A y B.

• Mediante oficio D00/1000/796/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la modificación del artículo

Quinto de los estatutos sociales de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., en el sentido de cambiar su domicilio social del Municipio de Huixquilucan, Estado de México, a la Ciudad de México, Distrito Federal.

• Mediante oficio D00/1000/0164/98 de fecha 30 de abril de 1998, se autorizó a Siefore Tepeyac, S.A.

de C.V., para modificar el artículo séptimo, tercer párrafo de sus estatutos sociales, con el objeto de incrementar el límite máximo de la parte variable de su capital social de $500’000,000.00 (Quinientos millones de pesos 00/100 M.N.) a $1,000’000,000.00 (Mil millones de pesos 00/100 M.N.), así como precisar que dicha parte variable de su capital social estará representado por 100’000,000 de acciones de la serie A y 900’000,000 de acciones de la serie B, nominativas, ordinarias de la clase II, con valor nominal de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.)


Tema Vida, S.A. de C.V., como nuevo accionista de Afore Tepeyac, S.A. de C.V., y de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/044/99 de fecha 18 de febrero de 1999, se autorizó la enajenación de

39,999 acciones representativas del capital social de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., propiedad de Tema Vida, S.A. de C.V., en favor de Afore Tepeyac, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0045/99 de fecha 18 de febrero de 1999, se autorizó la adquisición de

39,999 acciones representativas del capital social de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., propiedad de Tema Vida, S.A. de C.V., a favor de Afore Tepeyac, S.A. de C.V. Afore.


(capital mínimo fijo) Afore Tepeyac, S.A. de C.V. 3’999,999 Tema Vida, S.A. de C.V. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/0194/1999 de fecha 16 de julio de 1999, se autorizó a Siefore Tepeyac,

S.A. de C.V., para modificar el artículo quinto de sus estatutos sociales, en el sentido de establecer que el domicilio de la sociedad sería, en lo sucesivo, el Municipio de Huixquilucan, Estado de México.

• Mediante oficio D00/1000/0501/2001 de fecha 23 de agosto de 2001, se autorizó a Siefore Tepeyac,

96

S.A. de C.V., la modificación del artículo séptimo de sus estatutos sociales, en el sentido de incrementar el límite máximo del capital social variable de la mencionada sociedad de inversión especializada de fondos para el retiro de la suma de $1,000’000,000.00 (Un mil millones de pesos 00/100 M.N.), hasta la cantidad de $5,000’000,000.00 (Cinco mil millones de pesos 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/021/2002 de fecha 25 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó a Tema

Vida, S.A. de C.V., para llevar a cabo la enajenación de una acción de su propiedad representativa de la parte fija del capital social de Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., en favor de Afore Tepeyac, S.A. de C.V.


(capital mínimo fijo) Afore Tepeyac, S.A. de C.V. 4’000,000 Total 4’000,000




de Principal Siefore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., como sociedad fusionada, de conformidad con los convenios de fusión celebrados por las sociedades antes mencionadas, tomando en consideración que dicha fusión surtió efectos tanto entre las partes como frente a terceros a partir del 1° de abril de 2003.

AFORE XXI, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/430/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno al

Instituto Mexicano del Seguro Social y Aseguradora Hidalgo, S.A., para proceder a la constitución de Afore XXI, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/208/97 de fecha 25 de febrero de 1997, tomando en consideración la

incorporación de un nuevo accionista a Afore XXI, S.A. de C.V., se aprobaron modificaciones a los estatutos sociales de esa Administradora, así como de Siefore XXI, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/208/97 de fecha 25 de febrero de 1997, se aprobó la participación de IXE

Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero, en el capital social de Afore XXI, S.A. de C.V., autorizando a dicha institución de crédito a suscribir más del 10% del capital social de la mencionada administradora.

• Mediante oficio D00/1000/213/97 de fecha 26 de febrero de 1997, se autorizó a Afore XXI, S.A. de

C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Instituto Mexicano del Seguro Social 26% Aseguradora Hidalgo, S.A. 24%

97

IXE Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero. 50% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/696/97 de fecha 4 de junio de 1997, se autorizó al Instituto Mexicano del

Seguro Social para adquirir la totalidad de la tenencia accionaria de Aseguradora Hidalgo, S.A. en Afore XXI, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Instituto Mexicano del Seguro Social 50% IXE Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero. 50% Total 100%


C.V. para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/00383/2001 de fecha 4 de julio de 2001, se aprobó la reforma al artículo

vigésimo sexto de los estatutos sociales de Afore XXI, S.A. de C.V., en el sentido de establecer que para el legal funcionamiento de su Consejo de Administración, en las sesiones correspondientes se requerirá un quórum de asistencia de por lo menos seis Consejeros, entre los cuales deberán encontrarse, por lo menos, dos Consejeros Independientes.

• Mediante oficio D00/1000/020/2002 de fecha 22 de febrero de 2002 esta Comisión autorizó que se

llevaran a cabo los siguientes actos jurídicos: a) Que Prudential International Investments Corporation, adquiera el 48.81 % de las acciones representativas del capital social de Afore XXI, S.A. de C.V., propiedad de IXE Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero.

b) Que DMO México, S. de R. L. de C. V., adquiera el 1.19% de las acciones representativas del capital social de Afore XXI, S.A. de C.V. propiedad de IXE Banco, S.A. , Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero. Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Instituto Mexicano del Seguro Social 50% Prudential International Investments Corporation 48.81% DMO México, S. de R. L. de C. V. 1.19% Total 100%

• Mediante oficio D00/2100/8542/2003 de fecha 26 de noviembre de 2003, se autorizó la reforma de

los artículos Tercero, Séptimo, Vigésimo Tercero, Vigésimo Quinto, Vigésimo Sexto, Vigésimo Séptimo, Trigésimo, Trigésimo Séptimo y Cuadragésimo Primero de los estatutos sociales de Afore XXI, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

SIEFORE XXI SB1, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/074/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la

organización, operación y funcionamiento de Siefore XXI SB1, S. A. de C.V. Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN

(capital mínimo fijo)

98

Afore XXI, S.A. de C.V. 3’999,998 Instituto Mexicano del Seguro Social 1 Prudential International Investments Corporation 1 TOTAL: 4’000,000


del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore XXI SB1, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,000.00, representado por acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, sin expresión de valor nominal.

SIEFORE XXI, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/431/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno al

Instituto Mexicano del Seguro Social y Aseguradora Hidalgo, S.A., para proceder a la constitución de Siefore XXI, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/208/97 de fecha 25 de febrero de 1997, tomando en consideración la

incorporación de un nuevo accionista a Afore XXI, S.A. de C.V., se aprobaron modificaciones a los estatutos sociales de esa Administradora, así como de Siefore XXI, S.A. de C.V.


C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN

(capital mínimo fijo) Afore XXI, S.A. DE C.V. 99.99925% Instituto Mexicano del Seguro Social 0.00025% Aseguradora Hidalgo, S.A. 0.00025% IXE Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero. 0.00025% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/697/97 de fecha 5 de junio de 1997, se autorizó a Afore XXI, S.A. de C.V.

para adquirir la totalidad de la tenencia accionaria de Aseguradora Hidalgo, S.A. en Siefore XXI, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN

(capital mínimo fijo) Afore XXI, S.A. DE C.V. 99.99925% Instituto Mexicano del Seguro Social 0.00050% IXE Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero. 0.00025% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/789/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la reforma al artículo

séptimo de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en el sentido de modificar el valor nominal de las acciones en que se divide el capital social de dicha Sociedad de Inversión, tanto de la Clase I, como de la Clase II en sus Series A y B.

99

• Mediante oficio D00/1000/0174/2000 de fecha 10 de abril del 2000, se aprobó la reforma al artículo séptimo de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en el sentido de incrementar el límite máximo autorizado de la parte variable del capital social de dicha Sociedad de Inversión.

• Mediante oficio D00/1000/00384/2001 de fecha 4 de julio de 2001, se aprobó la reforma a los

artículos vigésimo quinto y vigésimo noveno de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en el sentido de establecer que para el legal funcionamiento de su Consejo de Administración y del Comité de Inversión, en las sesiones correspondientes, se requerirá un quórum de asistencia de por lo menos seis Consejeros o seis miembros integrantes del Comité de Inversión, según sea el caso, entre los cuales deberán encontrase, por lo menos, dos Consejeros Independientes, además del Presidente del Consejo de Administración tratándose de las sesiones de éste órgano societario.

• Mediante oficio D00/1000/020/2002 de fecha 22 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó a

Prudential International Investments Corporation, para que adquiera el 0.000025% de las acciones representativas del capital social fijo de Siefore XXI, S.A. de C.V., propiedad de IXE Banco, Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero.


(capital mínimo fijo) Afore XXI, S.A. de C.V. 3’999,980 Instituto Mexicano del Seguro Social 10 Prudential International Investments Corporation 10 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/2100/8543/2003 de fecha 26 de noviembre de 2003, se autorizó la reforma de

los artículos Tercero, Décimo, Vigésimo Cuarto, Vigésimo Quinto, Vigésimo Sexto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Noveno y Cuadragésimo Cuarto, así como la adición del Capítulo Sexto Bis, compuesto por los artículos Trigésimo Primero bis y Trigésimo Primero ter de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2000/314/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se aprobó la reforma de los

artículos Tercero y Séptimo de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro., disminuyendo el capital mínimo fijo de 4’000,000.00 a 1’000,000.00, quedando de la siguiente manera:

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN

(capital mínimo fijo) Afore XXI, S.A. de C.V. 999,980 Instituto Mexicano del Seguro Social 10 Prudential International Investments Corporation 10 Total 1’000,000


del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $1’000,000.00, representado por acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, sin expresión de valor nominal.

100

HSBC AFORE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO HSBC. • Mediante oficio D00/1000/442/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancrecer, Dresdner Pension Fund Holdings, LLC. y Allianz México, S.A., Compañía de Seguros, para proceder a la constitución de Bancrecer-Dresdner, S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/054/97 de fecha 16 de enero de 1997, se autorizaron modificaciones a los

estatutos sociales de Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore y Bancrecer-Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, con anterioridad a la constitución ante fedatario público de ambas sociedades.

• Mediante oficio D00/1000/078/97 de fecha 27 de enero de 1997, se otorgó autorización a Bancrecer-

Dresdner, S.A. de C.V., Afore, para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancrecer. 51% Dresdner Pension Fund Holdings, LLC. 44% Allianz México, S.A., Compañía de Seguros. 5% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0076/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se emitió autorización a

Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore, para prestar los Servicios de Administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio número D00/1000/0505/2001 de fecha 27 de agosto de 2001, se autorizó la

realización de los siguientes actos jurídicos:

I. La adquisición por parte de Dresdner Pension Fund Holdings, LLC, del 47.5% de las acciones de las cuales es titular Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, representativas del capital social de Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore, como resultado del proceso de licitación pública convocado por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario; II. La adquisición por parte de Dresdner Pension Fund Holdings, LLC, del 3.5% de las acciones de las cuales es titular Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, representativas del capital social de Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore, como resultado del ejercicio del derecho de opción pactado previamente entre las partes. III. La adquisición, en suma, del 51 % de las acciones representativas del capital social de Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore, por parte de Dresdner Pension Fund Holdings, LLC, en virtud de que dicha operación no implica un conflicto de interés, en términos de lo dispuesto por el artículo 23 de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, siendo titular como consecuencia, del 95% del capital de dicha Administradora. IV. La conversión de Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore, en una Administradora de Fondos para el Retiro Filial, de conformidad con las Reglas Generales para la Constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales, y como consecuencia, la reforma de sus estatutos sociales aprobados, en términos del proyecto presentado a esta Comisión, con la denominación Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V.

Socios:

101

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Dresdner Pension Fund Holdings, LLC. 95% Allianz México, S.A., Compañía de Seguros. 5% Total 100%

• Mediante oficio número D00/1000/071/2002 de fecha 29 de abril de 2002, esta Comisión autorizó a

Afore Allianz Dresdner, S.A., de C.V., la contratación de una línea de crédito en cuenta corriente asociada a una operación de “forwards” para el período comprendido del año 2002 al 2004, hasta por un monto de USD$6’850,000 (SEIS MILLONES OCHOCIENTOS CINCUENTA DÓLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMÉRICA).

• Mediante oficio número D00/1000/1158/2003 de fecha 30 de octubre de 2003, esta Comisión

autorizó los siguientes actos jurídicos: I. Que Grupo Financiero Bital, S.A. de C.V. adquiriera el 99.99% de las acciones

representativas del capital social de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V. II. Tomó conocimiento de que Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo

Financiero Bital, adquiriría el 00.01% de las acciones restantes del capital social de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V.

III. Tomó conocimiento de que Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., una vez que se lleve a cabo la adquisición de acciones referida en los puntos anteriores, adquirirá la acción de la que actualmente es titular Dresdner Pensión Fund Holdings, LLC, del capital social de Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore.

IV. Tomó conocimiento de que Grupo Financiero Bital, S.A. de C.V., se comprometió de manera irrevocable a aplicar una baja en la estructura de comisiones que actualmente cobra Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., a partir de que asuman el control de esa Administradora, de conformidad con lo establecido en el Plan de Negocios presentado y las disposiciones legales aplicables.

• Mediante oficio número CNSAR/D00/2100/8481/2003 de fecha 19 de noviembre de 2003, esta

Comisión tomó conocimiento de que en virtud de que la H. Secretaría de Hacienda y Crédito Público no autorizó la adquisición de una acción Serie “B” representativa del capital social de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., por parte de Banco Internacional S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital, dicha adquisición la realizará el SR. Alexander A. Flockhart, Presidente Ejecutivo y Director General de Grupo Financiero Bital, S.A. de C.V.

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Financiero Bital, S.A. de C.V. 99.99% Alexander A. Flockhart 00.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/2100/1398/2003 de fecha 5 de junio de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Tercero, Octavo, Décimo Quinto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Octavo, Trigésimo, Trigésimo Segundo, Trigésimo Tercero, Trigésimo Sexto, Cuadragésimo Cuarto y Cuadragésimo Quinto de los estatutos sociales de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2100/8827/2003 de fecha 22 de diciembre de 2003, se autorizó la reforma del

artículo Segundo de los estatutos sociales de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., consistente en el cambio de denominación a HSBC AFORE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO HSBC.

102

HSBC-B1 SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/083/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de HSBC-B1 Siefore, S. A. de C.V.


(capital mínimo fijo) HSBC Afore, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC 3’999,999 Alexander A. Flockhart 1 TOTAL 4’000,000

• Mediante oficio D00/2000/083/2005 de fecha 4 de febrero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore XXI, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,002.81, representado por 1’288,227 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, con valor nominal de $3.105045.

HSBC-B2 SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/443/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancrecer, Dresdner Pension Fund Holdings, LLC. y Allianz México, S.A., Compañía de Seguros, para proceder a la constitución de Bancrecer-Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/054/97 de fecha 16 de enero de 1997, se autorizaron modificaciones a los

estatutos sociales de Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore y Bancrecer-Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, con anterioridad a la constitución ante fedatario público de ambas sociedades.

• Mediante oficio D00/1000/090/97 de fecha 27 de enero de 1997, se otorgó autorización a Bancrecer-

Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales:


Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancrecer 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio número D00/1000/0505/2001 de fecha 27 de agosto de 2001, se autorizó la

adquisición por parte de Dresdner Pension Fund Holdings, LLC, de una acción representativa del capital social de Bancrecer Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Bancrecer, S.A., Institución De Banca Múltiple, así como la reforma del artículo segundo de los estatutos sociales aprobados a Bancrecer Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, para modificar su denominación a la de Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore.

103


(capital mínimo fijo) Bancrecer Dresdner, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Dresdner Pensión Fund Holdings, LLC 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio número D00/1000/1158/2003 de fecha 30 de octubre de 2003, esta Comisión

autorizó los siguientes actos jurídicos: I. Que Grupo Financiero Bital, S.A. de C.V. adquiriera el 99.99% de las acciones

representativas del capital social de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V. II. Tomó conocimiento de que Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo

Financiero Bital, adquiriría el 00.01% de las acciones restantes del capital social de Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V.

III. Tomó conocimiento de que Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., una vez que se lleve a cabo la adquisición de acciones referida en los puntos anteriores, adquirirá la acción de la que actualmente es titular Dresdner Pensión Fund Holdings, LLC, del capital social de Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore.

IV. Tomó conocimiento de que Grupo Financiero Bital, S.A. de C.V., se comprometió de manera irrevocable a aplicar una baja en la estructura de comisiones que actualmente cobra Afore Allianz Dresdner, S.A. de C.V., a partir de que asuman el control de esa Administradora, de conformidad con lo establecido en el Plan de Negocios presentado y las disposiciones legales aplicables.

Socios Actuales: ACCIONISTA ACCIONES

(capital mínimo fijo) HSBC Afore, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC 4’000,000 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/2100/1399/2003 de fecha 5 de junio de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Tercero, Vigésimo Cuarto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Octavo y Cuadragésimo Cuarto, así como la adición del artículo Vigésimo Octavo Bis de los estatutos sociales de Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2100/8828/2003 de fecha 22 de diciembre de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Segundo, Tercero, Séptimo, Décimo Cuarto, Vigésimo Primero, Vigésimo Segundo, Vigésimo Tercero, Vigésimo Quinto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Octavo bis, Vigésimo Noveno, Trigésimo, trigésimo Tercero, Trigésimo Séptimo, Trigésimo Noveno, Cuadragésimo y Cuadragésimo Segundo de los estatutos sociales de Allianz Dresdner I-1, S.A. de C.V., Siefore, consistentes en el cambio de denominación a HSBC- S1 Siefore, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/2000/671/2004 de fecha 29 de julio de 2004, se aprobó la reforma integral de los

estatutos sociales de HSBC-S1 Siefore, S.A. de C.V., cuya denominación cambia a la de HSBC-B2 Siefore, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

BANORTE GENERALI, S.A. DE C.V., AFORE


Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte y al C. Juan

104

Manuel Quiroga, para proceder a la constitución de Sólida Banorte, S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/082/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Sólida Banorte, S.A.

de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte.

99.99%

Juan Manuel Quiroga Garza. 0.01% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/913/97 de fecha 21 de agosto de 1997, se autorizó la inversión del 60% del

capital mínimo pagado de Sólida Banorte, S.A. de C.V., con el fin de destinarlo a la inversión de activos fijos.

• Mediante oficio D00/1000/1070/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó la transmisión de

acciones representativas del capital social de Sólida Banorte, S.A. de C.V., Afore, a favor de las sociedades denominadas Participatie Maatschappij Graafscghap Holland N.V. y Belgica Insurance Holding, S.A., empresas controladas por Assicurazioni Generali, S.p.A.; así como la transmisión de una acción representativa del capital social de Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., propiedad del C. Juan Manuel Quiroga Garza, a favor de Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte. Finalmente, se autorizó la reforma total de los estatutos de la sociedad, entre lo cual destaca la modificación de su denominación a Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte

51%

Participatie Maatschappij Graafscghap Holland N.V. 24.50% Belgica Insurance Holding, S.A. 24.50% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0072/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se emitió autorización a Sólida

Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore, para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0253/98 de fecha 25 de junio de 1998, se autorizó el aumento de la parte

fija del capital social de Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore, para alcanzar la suma de $50’000,000.00 (Cincuenta millones de pesos 00/100 M.N.) y la consecuente reforma al artículo séptimo de sus estatutos sociales.

• Mediante oficio D00/1000/0171/2000 de fecha 10 de abril del 2000, se aprobó la reforma de los

artículos segundo y cuadragésimo segundo de los estatutos sociales de esa Administradora, para modificar su denominación social, a efecto de quedar establecida en lo subsecuente como Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore, así como el mecanismo para la distribución de las utilidades netas de cada ejercicio social.

• Mediante oficio D00/1000/0782/2000 de fecha 4 de diciembre de 2000, se autorizó la adquisición por

parte de Banco del Centro, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, de la totalidad de la tenencia accionaria de Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, en Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore y en Fondo Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Siefore.

105

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco del Centro, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte 51% Participatie Maatschappij Graafschap Holland N.V. 24.50% Belgica Insurance Holding, S.A. 24.50% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0787/2000 de fecha 14 de diciembre de 2000, se autorizó a Banorte

Generali, S.A. de C.V., Afore, para invertir en el capital social de dos empresas prestadoras de servicios complementarios o auxiliares.


Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore, incrementar la inversión en el capital social de las empresas denominadas Servicios Banorte Generali, S.A. de C.V., y Comercial America Banorte Generali, S.A. de C.V.

• Mediante oficio número D00/1000/1169/2003 de fecha 15 de diciembre de 2003, esta Comisión

autorizó a Flandria Participations Financieres, S.A., para adquirir el 24.5% de las acciones representativas del capital social de Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore, propiedad de Belgica Insurance Holding, S.A.

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco del Centro, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte 51% Participatie Maatschappij Graafscghap Holland, N.V 24.5% Flandria Participations Financieres, S.A. 24.5% Total 100%

• Mediante oficio D00/2100/1794/2004 de fecha 23 de septiembre de 2004, se aprobó la reforma de los

artículos Tercero, Décimo Primero, Décimo Sexto, Vigésimo Noveno, Trigésimo Sexto, Cuadragésimo Octavo y Cuadragésimo Noveno de los estatutos sociales de Banorte Generali, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/125/2004 de fecha 27 de octubre de 2004, se a Banorte Generali, S.A. de

C.V., Afore, a incrementar la inversión en el capital social de las empresas denominadas Servicios Banorte Generali, S.A. de C.V., y Comercial America Banorte Generali, S.A. de C.V.

FONDO SÓLIDA BANORTE GENERALI UNO, S.A. DE C.V., SIEFORE


organización, operación y funcionamiento de Fondo Sólida Banorte Generali Uno, S. A. de C.V., Siefore.


(capital mínimo fijo) Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Banco del Centro, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte 1 TOTAL: 4’000,000


del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Fondo Sólida Banorte Generali Uno, S.A. de C.V., Siefore, en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los

106

trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,001.79, representado por 1’231,503 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I” con valor nominal de $3.248065.

FONDO SÓLIDA BANORTE GENERALI DOS, S.A. DE C.V., SIEFORE • Mediante oficio D00/1000/421/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte y al C. Juan Manuel Quiroga, para proceder a la constitución de Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/094/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Fondo Sólida Banorte,

S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Sólida Banorte, S.A. de C.V., Afore. 39’999,999 Juan Manuel Quiroga Garza 1 Total 40’000,000

• Mediante oficio D00/1000/911/97 de fecha 21 de agosto de 1997, se autorizó a Sólida Banorte, S.A.

de C.V., Afore, para transmitir acciones de su propiedad, representativas del capital social de Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore, a favor del C. Juan Manual Quiroga Garza, como consecuencia de la reforma al artículo séptimo de los estatutos sociales de esa sociedad de inversión, por virtud de la cual se modificó el valor nominal de dichas acciones, de $0.10 (Diez centavos M.N.) a $1.00 (Un peso 00/100 M.N.). Lo anterior, toda vez que el C. Juan Manuel Quiroga Garza, carecía de títulos suficientes para efectuar el canje decretado por la Asamblea General de Accionistas, y conservar su participación accionaria en esa sociedad, pues derivado de la reforma mencionada, el canje de acciones se realizaría, a razón de diez de las que en ese momento poseían cada uno de los accionistas, por una de las que emitiría la sociedad como consecuencia de la modificación estatutaria de referencia. A fin de efectuar el canje descrito, Sólida Banorte, S.A. de C.V., transmitió en forma gratuita, a favor del C. Juan Manuel Quiroga Garza, nueve acciones de su propiedad, correspondientes a la Serie “A”, Clase I, con valor nominal de $0.10 (Diez centavos M.N.) cada una de ellas.

Socios: ACCIONISTAS ACCIONES*

(capital mínimo fijo) Sólida Banorte, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Juan Manuel Quiroga Garza 1 Total 4’000,000 (*) Acciones con valor de $1.00 (Un peso 00/100 M.N.), de acuerdo con la reforma mencionada. • Mediante oficio D00/1000/1070/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó la transmisión de

acciones representativas del capital social de Sólida Banorte, S.A. de C.V., Afore, a favor de las sociedades denominadas Participatie Maatschappij Graafschap Holland N.V. y Bélgica Insurance Holding, S.A., empresas controladas por Assicurazioni Generali, S.p.A.; así como la transmisión de una acción representativa del capital social de Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., propiedad del C.

107

Juan Manuel Quiroga Garza, a favor de Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte. Finalmente, se autorizó la reforma total de los estatutos de la sociedad, entre lo cual destaca la modificación de su denominación, a Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore.


(capital mínimo fijo) Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore 3’999,999 Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte

1

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0254/98 de fecha 25 de junio de 1998, se autorizó el cambio de

denominación de Fondo Sólida Banorte, S.A. de C.V., Siefore, a Fondo Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Siefore, y la consecuente reforma del artículo segundo de sus estatutos sociales.


(capital mínimo fijo) Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte

1

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0755/2000 de fecha 22 de noviembre de 2000, se aprobó la reforma del

artículo séptimo de los estatutos sociales de Fondo Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Siefore, para establecer como ilimitado el capital social variable de dicha sociedad de inversión.

• Mediante oficio D00/1000/0782/2000 de fecha 4 de diciembre de 2000, se autorizó la adquisición por

parte de Banco del Centro, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, de la totalidad de la tenencia accionaria de Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte, en Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore y en Fondo Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Siefore.


(capital mínimo fijo) Banorte Generali, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Banco del Centro, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Banorte 1 Total 4’000,000


estatutos sociales de Fondo Sólida Banorte Generali, S.A. de C.V., Siefore, cuya denominación cambia a la de Fondo Sólida Banorte Generali Dos, S.A. de C.V., Siefore, en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

GARANTE, S.A. DE C.V., AFORE • Mediante oficio D00/1000/448/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banca

Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín; Citibank México, S.A., Grupo

108

Financiero Citibank y Habitat Desarrollo Internacional, S.A., para proceder a la constitución de Serfinciti, S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/460/96 de fecha 4 de diciembre de 1996, esta Comisión tomó conocimiento

del cambio de denominación de Serfinciti, S.A. de C.V., Afore, a Creces, S.A. de C.V., Afore, autorizando la modificación en lo conducente a los estatutos sociales aprobados, únicamente por lo que se refiere a la denominación de la sociedad a constituirse.


del cambio de denominación de Creces, S.A. de C.V., Afore a Garante, S.A. de C.V., Afore, autorizando la reforma al artículo segundo de los estatutos de la sociedad.

• Mediante oficio D00/1000/079/197 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Garante, S.A. de

C.V., Afore, para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banca Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín. 51% Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank 40% Habitat Desarrollo Internacional, S.A. 9% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/290/97 de fecha 7 de marzo de 1997, se autorizó a Garante, S.A. de C.V.,

Afore, para invertir en una empresa prestadora de servicios complementarios denominada Vidapass, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0071/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se emitió autorización a Garante,

S.A. de C.V., Afore, para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/077/2000 de fecha 17 de febrero de 2000, se autorizó la realización de los

siguientes actos jurídicos:

(i) La adquisición por parte de Citibank Overseas Investment Corporation, de 336,280 acciones representativas del capital social de Garante, S.A. de C.V., Afore, propiedad de Banca Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín, detentando en lo sucesivo el 40% del capital social de dicha Administradora.

(ii) La adquisición por parte de Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank, de 92,477

acciones representativas del capital social de Garante, S.A. de C.V., Afore, propiedad de Banca Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín; detentando en lo sucesivo, el 51% del capital de la Administradora.

(iii) La adquisición por parte de Garante, S.A. de C.V., Afore, de una acción representativa del

capital social de Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Banca Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín.

(iv) La conversión de Garante, S.A. de C.V., Afore, en Administradora de Fondos para el Retiro

Filial y, como consecuencia, la reforma total de sus estatutos sociales, y

(v) La creación de una serie “F” de acciones representativas del capital social de Garante, S.A. de C.V., Afore.

109

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank 51% Citibank Overseas Investment Corporation 40% Habitat Desarrollo Internacional, S.A. 9% Total 100%

• Mediante oficio número D00/1000/0155/2001 de fecha 28 de febrero de 2001, se autorizó a Citibank

Overseas Investment Corporation, para adquirir 5,400 acciones de la Serie “B”, Clase I, y 70,263 acciones de la Serie “B”, Clase II, propiedad de HABITAT DESARROLLO INTERNACIONAL, S.A., representativas del capital social de GARANTE, S.A. DE C.V., AFORE; así como para ser titular, en lo sucesivo, de 411,943 acciones representativas del 9% (nueve por ciento) del capital social de esa Administradora. Asimismo, se le autorizó para adquirir una acción representativa del capital social de GARANTE 1, S.A. DE C.V., SIEFORE, propiedad de HABITAT DESARROLLO INTERNACIONAL, S.A.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank 51% Citibank Overseas Investment Corporation 49% Total 100%

• Mediante oficio número D00/1000/0553/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, se autorizó a Banco

Nacional de México, S.A., Grupo Financiero Banamex, para adquirir el 51% de las acciones representativas del capital social de Garante, S.A. de C.V., Afore, como resultado de la fusión entre dicha institución de crédito y Citibank México, S.A.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Nacional de México, S.A., Grupo Financiero Banamex 51% Citibank Overseas Investment Corporation 49% Total 100%

• Mediante oficio número D00/1000/019/2002 de fecha 22 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó

la fusión entre Afore Banamex, S.A. de C.V., subsistiendo como sociedad fusionante y Garante, S.A. de C.V., Afore, extinguiéndose como sociedad fusionada.

GARANTE 1, S.A. DE C.V., SIEFORE • Mediante oficio D00/1000/449/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banca

Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín; Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank y Habitat Desarrollo Internacional, S.A., para proceder a la constitución de Inverserfinciti, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/460/96 de fecha 4 de diciembre de 1996, esta Comisión tomó conocimiento

del cambio de denominación de Inverserfinciti, S.A. de C.V., Siefore a Invercreces, S.A. de C.V., Siefore, autorizando la modificación en lo conducente a los estatutos sociales aprobados, únicamente por lo que se refiere a la denominación de la sociedad a constituirse.


del cambio de denominación de Invercreces, S.A. de C.V., Siefore, a Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, autorizando la reforma al artículo segundo de los estatutos de la sociedad.

110

• Mediante oficio D00/1000/091/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Garante, S.A. de C.V., Afore 3’999,997 Banca Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín. 1 Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank 1 Habitat Desarrollo Internacional, S.A. 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/077/2000 de fecha 17 de febrero de 2000, se autorizó, entre otros asuntos,

la adquisición por parte de Garante, S.A. de C.V., Afore, de una acción representativa del capital social de Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Banca Serfín, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Serfín.


(capital mínimo fijo) Garante, S.A. de C.V., Afore 3’999,998 Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank 1 Habitat Desarrollo Internacional, S.A. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/0155/2001 de fecha 28 de febrero de 2001, se autorizó, entre otros

asuntos, la adquisición por parte de Citibank Overseas Investment Corporation, de una acción representativa del capital social de Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Habitat Desarrollo Internacional, S.A.


(capital mínimo fijo) Garante, S.A. de C.V., Afore 3’999,998 Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank 1 Citibank Overseas Investment Corporation 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio número D00/1000/0553/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, se autorizó a Banco

Nacional de México, S.A., Grupo Financiero Banamex, para adquirir dos acciones representativas del capital social de Garante 1, S.A. de C.V., Siefore, como resultado de la fusión entre dicha institución de crédito y Citibank México, S.A.


(capital mínimo fijo) Garante, S.A. de C.V., Afore 3’999,998 Banco Nacional de México, S.A., Grupo Financiero Banamex 2 Total 4’000,000

111

• Mediante oficio D00/1000/019/2002 de fecha 22 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó la fusión entre Siefore Banamex N° 1, S.A. de C.V., subsistiendo como sociedad fusionante con Garante 1, S..A de C.V., Siefore, extinguiéndose como sociedad fusionada.

ING AFORE, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/446/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital y al C. Francisco Berrondo Lagos, para proceder a la constitución de Afore Bital, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/063/97 de fecha 22 de enero de 1997, se aprobó la participación de ING

America Insurance Holdings, Inc., en el capital social de Afore Bital, S.A. de C.V., una vez que dicha Administradora hubiera obtenido la autorización para organizarse y operar como tal.

• Mediante oficio D00/1000/064/97 de fecha 22 de enero de 1997, se autorizó la participación de ING

America Insurance Holdings, Inc., en el capital social de Afore Bital, S.A. de C.V., mediante la adquisición de 12,250 acciones de la Serie B, Clase I, con valor nominal de $1,000.000 (Mil pesos 00/100 M.N.) cada una; así como de 61,250 acciones de la Serie B, Clase II, con igual valor nominal, una vez que dicha Administradora hubiera obtenido la autorización para organizarse y operar como tal.

• Mediante oficio D00/1000/072/97 de fecha 27 de enero de 1997, se otorgó autorización a Afore Bital,

S.A. de C.V., para organizarse y operar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital. 99.99993% Francisco Berrondo Lagos. 0.00007% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/163/97 de fecha 13 de febrero de 1997, se autorizó al C. Francisco

Berrondo Lagos, para transmitir a Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital, una acción representativa del capital social de Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., en virtud de haber dejado de ser accionista de Afore Bital, S.A. de C.V., en términos de los oficios D00/1000/063/97 y D00/1000/064/97 de fecha 22 de enero de 1997.

A la fecha de la autorización descrita, los socios de Afore Bital, S.A. de C.V., eran: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital. 51% ING America Insurance Holdings, Inc. 49% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/164/97 de fecha 13 de febrero de 1997, se autorizó la reforma a los

estatutos sociales de Afore Bital, S.A. de C.V. y Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V. • Mediante oficio D00/1000/0503/98 de fecha 11 de diciembre de 1998, se autorizó la incorporación de

Seguros Bital, S.A., Grupo Financiero Bital, quien suscribió la totalidad de las acciones representativas del capital social de Afore Bital, S.A. de C.V., menos una, que conservó Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital. Asimismo, se autorizó que tanto la institución de crédito mencionada, como la sociedad denominada ING America Insurance Holdings, Inc., transmitieran la totalidad de su tenencia accionaria en dicha Administradora, y que como consecuencia, Seguros Bital, S.A., Grupo Financiero Bital, detentara el 99.99% del capital

112

social de la Administradora. ING Insurance International, B.V., se incorporó como accionista de la aseguradora referida, detentado el 49% de su capital social.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Seguros Bital, S.A., Grupo Financiero Bital. 99.99% Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital. 0.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0131/1999 de fecha 4 de mayo de 1999, se emitió autorización a Afore

Bital, S.A. de C.V., para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/583/2000 de fecha 14 de septiembre de 2000, esta Comisión autorizó a la

sociedad resultante de la escisión de Seguros Bital, S.A. de C.V., Grupo Financiero Bital, a adquirir por escisión, la tenencia accionaria de esa institución de seguros en Afore Bital, S.A. de C.V., detentando dicha sociedad, como consecuencia, el 99.99% del capital social de la mencionada Administradora.

• Mediante oficio D00/1000/703/2000 de fecha 25 de octubre de 2000, esta Comisión aprobó los

siguientes actos jurídicos:

a) La fusión de Afore Bital, S.A. de C.V. y Servicios ING, S.A. de C.V., la primera de ellas como fusionante y la segunda, como fusionada.

b) Como consecuencia de la fusión referida, la adquisición de acciones representativas del capital social de Afore Bital, S.A. de C.V., por parte de ING Insurance International, B.V., Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital, e ING America Insurance Holdings, Inc.

c) La conversión de Afore Bital, S.A. de C.V., en Administradora de Fondos para el Retiro Filial y como consecuencia, la reforma total de sus estatutos sociales aprobados.

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN ING America Insurance Holdings, Inc. 51% ING Insurance International, B.V. 47% Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital. 2% Total 100%

• Mediante oficio número D00/1000/00375/2001 de fecha 4 de julio de 2001, se aprobó la reforma al

artículo segundo de los estatutos sociales de AFORE BITAL, S.A. DE C.V., consistente en el cambio de denominación de social de Afore Bital, S.A. de C.V., Afore, por Afore Bital, S.A. de C.V.

• Mediante oficio número D00/1000/0544/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, se aprobó la reforma

al artículo segundo de los estatutos sociales de AFORE BITAL, S.A. DE C.V., consistente en el cambio de denominación de social de Afore Bital, S.A. de C.V., por ING Afore, S.A. de C.V.

• Mediante oficio número D00/1000/0564/2001 de fecha 17 de diciembre de 2001, se autorizó a ING

Afore, S.A. de C.V., a realizar los siguientes actos jurídicos: a) Que ING Insurance International, B.V., adquiera el 51% menos una acción de las acciones

representativas del capital social de ING Afore, S.A. de C.V. (FILIAL), propiedad de ING America Insurance Holdings, INC.

113

b) Que ING Asset Management, B.V., adquiera una acción representativa del capital social de ING Afore, S.A. de C.V. (FILIAL), propiedad de ING America Insurance Holdings, INC.

c) Que ING Insurance International, B.V., adquiera el dos por ciento de las acciones representativas del capital social de ING Afore, S.A. de C.V., (FILIAL), propiedad de Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital, y

d) Que ING Afore, S.A. de C.V., (FILIAL), adquiera una acción representativa del capital social de Siefore ING, S.A. de C.V., propiedad de ING America Insurance Holdings, INC.

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN ING Insurance International, B.V. 99.9% Ing Asset Management, B.V. 0.1% Total 100%

• Mediante oficio número D00/1000/113/2002 de fecha 4 de julio de 2002, esta Comisión autorizó a

ING Latin American Holdings, B.V., la adquisición de una acción representativa del capital social de ING Afore, S.A. de C.V., propiedad de ING Asset Management, B.V.

Socios:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN ING Insurance International, B.V. 99.9% Ing Latin American Holdings, B.V. 0.1% Total 100%

• Mediante oficio D00/2100/1842/2003 de fecha 28 de julio de 2003, se autorizó la reforma de la

totalidad de los estatutos sociales de ING Afore, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio número D00/1000/0588/2003 de fecha 13 de agosto de 2003, esta Comisión autorizó

a Afore Holding, B.V., adquirir el 99.9% de las acciones representativas del capital social de ING Afore, S.A. de C.V., propiedad de ING Insurance International, B.V.

Socios Actuales:

ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Afore Holding, B.V. 99.9% Ing Latin American Holding, B.V. 0.1% Total 100%

SIEFORE ING BÁSICA 1, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/075/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Siefore ING Básica 1, S. A. de C.V.


(capital mínimo fijo) ING Afore, S.A. de C.V. 3’996,000 AFORE Holding, B.V. 4,000 TOTAL: 4’000,000

114

• Mediante oficio D00/2100/051/2005 de fecha 18 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Siefore ING Básica 1, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,001.64, representado por 1’127,298 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I” con valor nominal de $3.548309.

SIEFORE ING, S.A. DE C.V.


Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital y al C. Francisco Berrondo Lagos, para proceder a la constitución de Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.


Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Bital, S.A. de C.V. 3’999,999 Francisco Berrondo Lagos 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/163/97 de fecha 13 de febrero de 1997, se autorizó al C. Francisco

Berrondo Lagos, para transmitir a Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital, una acción representativa del capital social de Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., en virtud de haber dejado de ser accionista de Afore Bital, S.A. de C.V., en términos de los oficios D00/1000/063/97 y D00/1000/064/97 de fecha 22 de enero de 1997.

• Mediante oficio D00/1000/164/97 de fecha 13 de febrero de 1997, se autorizó la reforma a los

estatutos sociales de Afore Bital, S.A. de C.V. y Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V. • Mediante oficio D00/1000/703/2000 de fecha 25 de octubre de 2000, se autorizó a ING America

Insurance Holdings, Inc., para adquirir una acción representativa del capital social de Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., propiedad de Banco Internacional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bital.


(capital mínimo fijo) Afore Bital, S.A. de C.V. 3’999,999 ING America Insurance Holdings, Inc. 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio número D00/1000/0543/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, se autorizó la reforma

a las cláusulas primera y sexta de los estatutos sociales de Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., consistente en el cambio de denominación social de Siefore Bital S1 de Renta Real, S.A. de C.V., por Siefore ING, S.A. de C.V., y el aumento de su capital variable máximo autorizado por la cantidad de $27,500’000,000.00 (Veintisiete mil quinientos millones de pesos 00/100 M.N.).

115

• Mediante oficio número D00/1000/0564/2001 de fecha 17 de diciembre de 2001, se autorizó que ING

Afore, S.A. DE C.V., (FILIAL), adquiera una acción representativa del capital social de Siefore ING, S.A. de C.V., propiedad de ING America Insurance Holdings, INC.


(capital mínimo fijo) ING Afore, S.A. de C.V. (Filial) 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/1854/2003 de fecha 28 de julio de 2003, se autorizó la reforma de la

totalidad de los estatutos sociales de Siefore ING, S.A. de C.V., en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.


estatutos sociales de Siefore IING, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

IXE AFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/038/2004 de fecha 4 de mayo de 2004, se emitió visto bueno a Ixe Banco,

S.A., Institución de Banca Múltiple, Ixe Grupo Financiero y Enrique Luis Castillo Sánchez Mejorada, para proceder a la constitución de IXE Afore, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/061/2004 de fecha 24 de junio de 2004, se otorgó autorización a IXE Afore,

S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro. Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN IXE Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, IXE Grupo Financiero 99.99% Enrique Luis Castillo Sánchez Mejorada. 00.01% TOTAL: 100% • Mediante oficio D00/2100/1864/2004 de fecha 7 de octubre de 2004, esta Comisión aprobó la

reforma del artículo Vigésimo Sexto de los estatutos sociales de IXE Afore, S.A. de C.V.

IXE SIEFORE I, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/080/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la

organización, operación y funcionamiento de IXE Siefore I, S. A. de C.V. Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) IXE Afore, S.A. de C.V. 3’999,999 Enrique Luis Castillo Sánchez Mejorada. 1 TOTAL: 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/052/2005 de fecha 18 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de IXE Siefore I, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo

116

establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,000.32, representado por acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I” sin expresión de valor nominal.

IXE SIEFORE, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/039/2004 de fecha 4 de mayo de 2004, se emitió visto bueno a Ixe Banco,

S.A., Institución de Banca Múltiple, Ixe Grupo Financiero y Enrique Luis Castillo Sánchez Mejorada, para proceder a la constitución de IXE Siefore, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/062/2004 de fecha 24 de junio de 2004, se otorgó autorización a IXE

Siefore, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) IXE Afore, S.A. de C.V. 3’999,999 Enrique Luis Castillo Sánchez Mejorada. 1 TOTAL: 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/1865/2004 de fecha 7 de octubre de 2004, esta Comisión aprobó la

reforma del artículo Vigésimo Sexto de los estatutos sociales de IXE Siefore, S.A. de C.V. • Mediante oficio D00/2000/607/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se aprobó la reforma del artículo

Tercero de los estatutos sociales de IXE Siefore I, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

METLIFE AFORE, S.A. DE C.V. (FILIAL) • Mediante oficio D00/1000/130/2004 de fecha 28 de octubre de 2004, se emitió visto bueno a Metlife

México, S.A. y Metlife Pensiones México, S.A., para proceder a la constitución de Metlife Afore, S.A. de C.V.


Metlife Afore, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro Filial.

Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN MetLife México, S.A. 99.99% MetLife Pensiones México, S.A. 00.01% TOTAL: 100%

117

MET1 SIEFORE, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/131/2004 de fecha 28 de octubre de 2004, se emitió visto bueno a Metlife

México, S.A. y Metlife Pensiones México, S.A., para proceder a la constitución de Met1 Siefore, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/149/2004 de fecha 13 de diciembre de 2004, se otorgó autorización a Met1



(capital mínimo fijo) MetLife Afore, S.A. de C.V. 3’999,999 MetLife México, S.A. 1 TOTAL: 4’000,000

MET2 SIEFORE, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/132/2004 de fecha 28 de octubre de 2004, se emitió visto bueno a Metlife

México, S.A. y Metlife Pensiones México, S.A., para proceder a la constitución de Met2 Siefore, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/150/2004 de fecha 13 de diciembre de 2004, se otorgó autorización a Met2



(capital mínimo fijo) MetLife Afore, S.A. de C.V. 999,999 MetLife México, S.A. 1 TOTAL: 1’000,000

PRINCIPAL AFORE, S.A. DE C.V. • Mediante oficio D00/1000/432/1996 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a

Confía, S.A., Institución de Banca Múltiple y Principal International, Inc., para que procedieran a la constitución de una Administradora de Fondos para el Retiro, denominada Confuturo, S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/145/97 de fecha 1° de febrero de 1997, esta Comisión aprobó

modificaciones a los estatutos sociales de dicha Administradora, así como el cambio de su denominación social, de Confuturo, S.A. de C.V., Afore por la de Afore Confía Principal, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/224/97 de fecha 26 de febrero de 1997, se autorizó a Afore Confía

Principal, S.A. de C.V., para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Confía, S.A., Institución de Banca Múltiple 51%

118

Principal International, Inc. 49% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0078/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Afore Confía

Principal, S.A. de C.V., para prestar los servicios a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0342/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó a Afore Confía

Principal, S.A. de C.V., para convertirse en Administradora de Fondos para el Retiro Filial de Principal International Inc.; para cambiar su denominación social a Principal Afore, S.A. de C.V., así como para cambiar su domicilio y reformar totalmente sus estatutos sociales.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Principal International, Inc. 99.99% Principal Holding Company 00.01% Total 100%


Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Afore Atlántico Promex, S.A. de C.V., como sociedad fusionada.

• Mediante oficio D00/1000/088/2002 de fecha 29 de mayo de 2002, esta Comisión autorizó a Principal

International Holding Company, LLC, para adquirir una de las acciones representativas del capital social de Principal Afore, S.A. de C.V., propiedad de Principal Holding Company, y a Principal Afore, S.A. de C.V. para adquirir la totalidad de las acciones representativas del capital social de Zurich Afore, S.A. de C.V. Afore, excepto una acción que será adquirida por Principal International Holding Company, LLC, condicionados, conforme a lo dispuesto por la Regla Novena fracción IV de las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”, a que se lleve a cabo la fusión entre Principal Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante con Zurich Afore, S.A. de C.V. Afore, como sociedad fusionada, en un periodo no mayor a noventa días naturales contados a partir de la fecha de notificación del referido oficio.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Principal International, Inc. 99.99% Principal International Holding Company, LLC. 00.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/105/2002 de fecha 4 de julio de 2002, esta Comisión autorizó la fusión de

Principal Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, como sociedad fusionada, de conformidad con los convenios de fusión celebrados por las sociedades antes mencionadas, tomando en consideración que dicha fusión surtió efectos tanto entre las partes como frente a terceros a partir del 1° de agosto de 2002.



119

• Mediante oficio D00/1000/018/2003 de fecha 27 de febrero de 2003, esta Comisión autorizó la fusión de Principal Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Afore Tepeyac, S.A. de C.V., como sociedad fusionada, de conformidad con los convenios de fusión celebrados por las sociedades antes mencionadas, tomando en consideración que dicha fusión surtió efectos tanto entre las partes como frente a terceros a partir del 1° de abril de 2003.

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Principal International, Inc. 99.99% Principal International Holding Company, LLC. 00.01% Total 100%

• Mediante oficio D00/2100/089/2004 de fecha 15 de enero de 2004, se aprobó la reforma a los

artículos Primero, Tercero, Octavo, Décimo Segundo, Vigésimo Tercero, Vigésimo Quinto, Vigésimo Sexto, Vigésimo Octavo, Vigésimo Noveno, Trigésimo, Trigésimo Octavo, Cuadragésimo y Cuadragésimo Segundo, así como la adición del artículo Vigésimo Tercero Bis de los estatutos sociales de Principal Afore, S.A. de C.V., así como la compulsa de los mismos.

PRINCIPAL SIEFORE 1, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/079/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Principal Siefore 1, S. A. de C.V.


(capital mínimo fijo) Principal Afore, S.A. de C.V. 3’960,000 Principal International, Inc. 40,000 TOTAL: 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/047/2005 de fecha 17 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Principal Siefore 1, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,001.93, representado por 1’240,005 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I”, con valor nominal de $3.225795.

PRINCIPAL SIEFORE, S.A. DE C.V.

• Mediante oficio D00/1000/433/1996 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno para

que Confía, S.A., Institución de Banca Múltiple y Principal International, Inc., para proceder a la constitución de Sifuturo, S.A. e C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/100/145/97 de fecha 1° de febrero de 1997, esta Comisión aprobó diversas

modificaciones a los estatutos sociales de dicha Sociedad de Inversión, así como el cambio de su denominación social a Siefore Confía Principal, S.A. de C.V.

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• Mediante oficio D00/1000/225/97 de fecha 26 de febrero de 1997, se autorizó a Siefore Confía Principal, S.A. e C.V., para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Afore Confía Principal, S.A. de C.V. 3’960,000 Principal International, Inc. 40,000 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0343/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó el cambio de

denominación de Siefore Confía-Principal, S.A. de C.V. a Principal Siefore, S.A. de C.V., y la reforma total de sus estatutos sociales.


Siefore S.A. de C.V., como sociedad fusionante y AP Index, S.A. de C.V., Siefore, como sociedad fusionada.


(capital mínimo fijo) Principal Afore, S.A. de C.V. 3’960,000 Principal International, Inc. 40,000 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/105/2002 de fecha 4 de julio de 2002, esta Comisión autorizó la fusión de

Principal Siefore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, como sociedad fusionada, de conformidad con los convenios de fusión celebrados por las sociedades antes mencionadas, tomando en consideración que dicha fusión surtió efectos tanto entre las partes como frente a terceros a partir del 1° de agosto de 2002.


de Principal Siefore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante y Siefore Tepeyac, S.A. de C.V., como sociedad fusionada, de conformidad con los convenios de fusión celebrados por las sociedades antes mencionadas, tomando en consideración que dicha fusión surtió efectos tanto entre las partes como frente a terceros a partir del 1° de abril de 2003.


(capital mínimo fijo) Principal Afore, S.A. de C.V. 3’960,000 Principal International, Inc. 40,000 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/1317/2004 de fecha 12 de mayo de 2004, se aprobó la reforma a los

artículos Primero, Tercero, Séptimo, Octavo, Décimo Segundo, Décimo Octavo, Décimo Noveno, Vigésimo Sexto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Noveno, Trigésimo, Trigésimo Primero, Cuadragésimo Segundo, Cuadragésimo Sexto, así como adicionar el artículo Vigésimo Noveno Bis de los estatutos sociales de Principal Siefore, S.A. de C.V., así como la compulsa de los mismos.

• Mediante oficio D00/2000/608/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se aprobó la reforma a los artículos

Primero, Tercero, Séptimo, Octavo, Décimo Primero, Décimo Segundo, Décimo Cuarto, Décimo Quinto, Décimo Octavo, Vigésimo, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Noveno, Trigésimo Cuarto,

121

Cuadragésimo Segundo y Cuadragésimo Sexto, así como la compulsa de de los estatutos sociales de Principal Siefore, S.A. de C.V., en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

PROFUTURO G.N.P., S.A. DE C.V., AFORE

• Mediante oficio D00/1000/434/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Grupo

Nacional Provincial, S.A. de C.V., Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa y Provida Internacional, S.A., para proceder a la constitución de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/080/97 de fecha 27 de enero de 1997, se emitió autorización a Profuturo

G.N.P., S.A. de C.V., Afore, para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Nacional Provincial, S.A. de C.V. 51% Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa.

25%

Provida Internacional, S.A. 24% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/920/97 de fecha 21 de agosto de 1997, se autorizó a Grupo Nacional

Provincial Pensiones, S.A. de C.V., para adquirir la totalidad de la tenencia accionaria de Grupo Nacional Provincial, S.A. en Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 51% Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa.

25%


• Mediante oficio D00/1000/0077/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Profuturo G.N.P.,

S.A. de C.V., Afore, para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0184/98 de fecha 20 de mayo de 1998, se aprobó el incremento de capital

social máximo autorizado de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, de $1,000’000,000.00 (Mil millones de pesos 00/100 M.N.), a la cantidad de $2,000’000,000.00 (Dos mil millones de pesos 00/100 M.N.) y como consecuencia, la modificación al párrafo tercero del artículo séptimo de sus estatutos sociales, para estar en posibilidad de adquirir las acciones representativas del capital social de Afore Previnter, S.A. de C.V.

• Mediante oficio D00/1000/0185/98 de fecha 20 de mayo de 1998, se autorizó a Profuturo G.N.P.,

S.A. de C.V., Afore, para adquirir 640,840 acciones representativas del capital social de Afore Previnter, S.A. de C.V., y como consecuencia, detentar el 99.9999% del capital social de esta última.


Provincial Pensiones, S.A. de C.V., accionista mayoritario de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, para adquirir una acción representativa del capital social de Afore Previnter, S.A. y una acción representativa del 0.0001% del capital social mínimo fijo de Siefore Previnter, S.A. de C.V.

122

• Mediante oficio D00/1000/0256/98 de fecha 25 de junio de 1998, se aprobó la reforma de los

artículos vigésimo tercero y vigésimo cuarto de los estatutos sociales de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, reflejando adecuaciones corporativas y se modificó la proporción accionaria autorizada a cada socio respecto de la parte variable del capital social de la Administradora.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 51% Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa.

25%



Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore y Afore Previnter, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

• Mediante oficio D00/1000/0132/1999 de fecha 4 de mayo de 1999, se aprobó la modificación a los

artículos décimo segundo, vigésimo tercero, tercer párrafo y cuadragésimo séptimo de los estatutos sociales de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. Las reformas se refieren a la forma en que deberán entregarse los avisos a los accionistas o consejeros de la sociedad, a los derechos de minorías para designar consejeros tanto independientes como no independientes, así como al establecimiento de un procedimiento arbitral para la resolución de controversias que pudieran presentarse entre los accionistas o alguno de éstos y la propia sociedad.

• Mediante oficio D00/1000/0297/1999 de fecha 20 de octubre de 1999, se autorizó a Banco Bilbao

Vizcaya, S.A., sociedad de nacionalidad española, para adquirir el 30.17% de las acciones representativas del capital social de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, propiedad de Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 51% Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. 25% Provida Internacional, S.A. 24% Total 100%

• Mediante oficio D00/1000/0154/2001 de fecha 27 de febrero de 2001, se autorizó la realización de los

siguientes actos jurídicos: a) Que Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V., adquiriera 466,214 acciones representativas del capital social de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, de que son titulares Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. y Provida Internacional, S.A. b) Que la sociedad denominada Nalterfin, S.A. de C.V., adquiriera una acción representativa del capital social de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. c) Que Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V., para ser titular en lo sucesivo de 1’044,865 acciones representativas del 99.999904% del capital social de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. d) Que Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, adquiriera dos acciones representativas del 0.00005% del capital social de Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. y Provida Internacional, S.A.

123

Socios Actuales: ACCIONISTAS Acciones

(Capital fijo y variable) Porcentaje

Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1’044,865 99.999904% Nalterfin, S.A. de C.V. 1 0.000096%

Total 100% • Mediante oficio número D00/1000/00380/2001 de fecha 4 de julio de 2001, se aprobó la reforma al

artículo vigésimo tercero de los estatutos sociales de PROFUTURO G.N.P., S.A. DE C.V., AFORE. Dicha modificación estatutaria deriva de la variación en la participación accionaria de la mencionada Administradora.

• Mediante oficio D00/2100/036/2003 de fecha 8 de enero de 2003, se autorizó la reforma del artículo

Séptimo de los estatutos sociales de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. • Mediante oficio D00/2100/1655/2003 de fecha 8 de julio de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Segundo a Cuadragésimo Primero de los estatutos sociales de PROFUTURO G.N.P., S.A. DE C.V., AFORE, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

FONDO PROFUTURO 1, S.A. DE C.V., SIEFORE


organización, operación y funcionamiento de Fondo Profuturo 1, S.A. de C.V., Siefore. Socios Iniciales y Actuales: ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. 3,999,999 Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1 TOTAL: 4’000,000


del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Fondo Profuturo 1, S.A. de C.V., Siefore, en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,000.91, representado por 1’199,905 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I” con valor nominal de $3.333598.

FONDO PROFUTURO, S.A. DE C.V., SIEFORE

• Mediante oficio D00/1000/435/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Grupo

Nacional Provincial, S.A. de C.V.; Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa y Provida Internacional, S.A., para proceder a la constitución de Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/092/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Fondo Profuturo, S.A.

de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales:

124

ACCIONISTAS ACCIONES

(capital mínimo fijo) Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. 3,999,997 Grupo Nacional Provincial, S.A. de C.V. 1 Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa., S.A.

1

Provida Internacional, S.A. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/786/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la reforma a la cláusula

séptima de los estatutos sociales de Fondo Profuturo S.A. de C.V., Siefore, para modificar el valor nominal de sus acciones de $0.10 (Diez centavos M.N.) a $1.00 (Un peso 00/100 M.N.).

• Mediante oficio D00/1000/921/97 de fecha 21 de agosto de 1997 se autorizó a Grupo Nacional

Provincial Pensiones, S.A. de C.V., para adquirir la totalidad de la tenencia accionaria de Grupo Nacional Provincial, S.A., en Fondo Profuturo S.A. de C.V., Siefore.

• Mediante oficio D00/1000/1065/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se aprobó la modificación de la

cláusula séptima de los estatutos sociales de Fondo Profuturo S.A. de C.V., Siefore, estableciendo que la serie “A” de las acciones representativas del capital social de dicha sociedad de inversión, estaría integrada por 1,000’000,000 de acciones ordinarias, nominativas de la clase II, con derecho a voto, por un importe total de $1,000’000,000.00 (Mil millones de pesos 00/100 M.N.), que únicamente podrán ser suscritas por Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore y los accionistas de ésta; así como que la serie “B” de las acciones, estará representada por 999,000’000,000 de acciones de voto restringido, de la clase II, por un importe total de $999,000’000,000.00 (Novecientos noventa y nueve mil millones de pesos 00/100 M.N.), que únicamente podrán ser suscritas por los trabajadores registrados en Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore.


(capital mínimo fijo) Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. 3,999,997 Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1 Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa., S.A.

1

Provida Internacional, S.A. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/1000/0359/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó la fusión entre Fondo

Profuturo S.A. de C.V., Siefore y Siefore Previnter, S.A. de C.V., subsistiendo la primera, como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda, como sociedad fusionada.

• Mediante oficio D00/1000/0297/1999 de fecha 20 de octubre de 1999, se autorizó a Banco Bilbao

Vizcaya, S.A., sociedad de nacionalidad española, para adquirir una acción representativa del capital social de Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, propiedad de Banco Bilbao Vizcaya-México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBV-Probursa.


(capital mínimo fijo) Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. 3,999,997 Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. 1 Provida Internacional, S.A. 1

125

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0154/2001 de fecha 27 de febrero de 2001, se autorizó, entre otros

asuntos, que Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, adquiriera dos acciones representativas del 0.00005% del capital social de Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. y Provida Internacional, S.A.


(capital mínimo fijo) Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. 3,999,999 Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/2100/1656/2003 de fecha 8 de julio de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Tercero, primer párrafo del Vigésimo Cuarto, cuarto párrafo del Vigésimo Quinto, Vigésimo Séptimo, Vigésimo Octavo, incisos d), g) y k) del Cuadragésimo Cuarto y la adición del artículo Cuadragésimo Octavo de los estatutos sociales de FONDO PROFUTURO, S.A. DE C.V., SIEFORE, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2000/604/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se aprobó la reforma al artículo

Tercero de los estatutos sociales de Fondo Profuturo, S.A. de C.V., Siefore, en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

FONDO PROFUTURO 2, S.A. DE C.V., SIEFORE

• Mediante oficio D00/1000/0615/2000 de fecha 28 de septiembre de 2000 esta Comisión emitió visto

bueno a Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore, para proceder a la constitución de Fondo Profuturo 2, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/0644/2000 de fecha 9 de octubre de 2000, se otorgó autorización a Fondo

Profuturo 2, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse, operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Profuturo G.N.P., S.A. de C.V., Afore. 3,999,999 Grupo Nacional Provincial Pensiones, S.A. de C.V. 1 Total 4’000,000

• Mediante oficio D00/2100/1657/2003 de fecha 8 de julio de 2003, se autorizó la reforma de los

artículos Séptimo primer párrafo, Vigésimo Quinto primer párrafo, Vigésimo Sexto cuarto párrafo, Vigésimo Octavo, Vigésimo Noveno, inciso k) del Cuadragésimo Quinto y la adición del artículo Cuadragésimo Noveno de los estatutos sociales de FONDO PROFUTURO 2, S.A. DE C.V., SIEFORE, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

SANTANDER MEXICANO, S.A. DE C.V., AFORE.


Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inverméxico y Santander Investment, S.A., para proceder a la constitución de Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

126

• Mediante oficio D00/1000/081/97 de fecha 27 de enero de 1997, se otorgó autorización a Santander

Mexicano, S.A. de C.V., Afore, para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inverméxico.

75%

Santander Investment, S.A. 25% Total 100%

Derivado de la conversión de Grupo Financiero InverMéxico, S.A. de C.V., en Sociedad Controladora Filial, y consecuentemente, la conversión de Banco Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, en institución de banca múltiple filial, al ser este último accionista mayoritario de Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore, detentando el 75% de las acciones representativas del capital social de la mencionada Administradora, la misma se transformó en Administradora de Fondos para el Retiro Filial, de conformidad con las Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales. • Mediante oficio D00/1000/1063/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó a Santander

Mexicano, S.A. de C.V., Afore, para convertirse en Administradora de Fondos para el Retiro Filial, reformando totalmente sus estatutos sociales.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Santander Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander Mexicano (antes Banco Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inverméxico)

75%


• Mediante oficio D00/1000/0080/1999 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Santander

Mexicano, S.A. de C.V., Afore, para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0229/1999 de fecha 17 de agosto de 1999, se autorizó la fusión de

Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore y Afore Génesis Metropolitan, S.A. de C.V., subsistiendo la primera como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda como sociedad fusionada.

• Mediante oficio D00/1000/0354/2000 de fecha 6 de diciembre de 1999, esta Comisión aprobó la

modificación al artículo séptimo de los estatutos sociales de Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore, a fin de establecer el capital mínimo fijo sin derecho a retiro de dicha Administradora en la cantidad de $25’000,000.00 (Veinticinco millones de pesos 00/100 M.N.).

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Santander Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander Mexicano

75%


• Mediante oficio D00/1000/0552/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, esta Comisión aprobó la

modificación al artículo vigésimo octavo de los estatutos sociales de Santander Mexicano, S.A. de

127

C.V., Afore, a fin de que en lugar de contar con un sólo Secretario, se cuente con uno o varios Prosecretarios.

• Mediante oficio D00/1000/021/2003 de fecha 4 de marzo de 2003, esta Comisión que Banco

Santander Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander Serfín, adquiriera de Santander Investment, S.A., 6,249 acciones de la Clase I Serie “B” y 11,480 acciones de la Clase II Serie “B”, representativas del capital social de Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore, lo cual corresponde al 24.9% de dicho capital.

Socios Actuales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Banco Santander Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander Serfín

99.90%

Santander Investment, S.A. 0.10% Total 100%


artículos Tercero, Vigésimo Cuarto, Trigésimo Primero, Trigésimo Tercero, Trigésimo Cuarto, Trigésimo Noveno, Cuadragésimo Octavo, Quincuagésimo Segundo y Quincuagésimo Tercero de los estatutos sociales de Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

AHORRO SANTANDER BÁSICA 1, S.A. DE C.V., SIEFORE

• Mediante oficio D00/1000/084/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se emitió autorización para la organización, operación y funcionamiento de Ahorro Santander Básica 1, S. A. de C.V., Siefore.


(capital mínimo fijo) Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore 3’999,999 Banco Santander Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander Mexicano.

1

TOTAL: 4’000,000 • Mediante oficio D00/2100/048/2005 de fecha 17 de enero de 2005, esta Comisión aprobó la reforma

del artículo Séptimo de los estatutos sociales de Ahorro Santander Básica 1, S.A. de C.V., Siefore, en cumplimiento a lo establecido por los “Lineamientos para transferir los recursos de los trabajadores mayores de 56 años de edad, de los trabajadores asignados, de los trabajadores que lo soliciten, así como los recursos de las aportaciones voluntarias, de la Sociedad de Inversión Básica 2 a la Sociedad de Inversión Básica 1” (en lo sucesivo Lineamientos), publicados en el Diario Oficial de la Federación el 12 de noviembre de 2004, para quedar con un capital mínimo fijo de $4’000,001.17, representado por 1’235,919 acciones ordinarias y nominativas, no amortizables de la Clase “I” con valor nominal de $3.236459.

AHORRO SANTANDER BÁSICA 2, S.A. DE C.V., SIEFORE • Mediante oficio D00/1000/437/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Banco

Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inverméxico y Santander Investment, S.A., para proceder a la constitución de Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

128

• Mediante oficio D00/1000/093/97 de fecha 27 de enero de 1997, se autorizó a Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore, para organizarse y operar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


(capital mínimo fijo) Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore 3’999,999 Banco Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero InverMéxico.

1

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0230/1999 de fecha 17 de agosto de 1999, se autorizó la fusión entre

Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore y Siefore Génesis, S.A. de C.V., subsistiendo la primera como sociedad fusionante y extinguiéndose la segunda como sociedad fusionada.


(capital mínimo fijo) Santander Mexicano, S.A. de C.V., Afore 3’999,999 Banco Santander Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander Mexicano.

1

Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0542/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, esta Comisión aprobó la

modificación al artículo vigésimo quinto de los estatutos sociales de Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore, a fin de que en lugar de contar con un sólo Secretario, se cuente con uno o varios Prosecretarios.


artículos Tercero, Vigésimo Sexto, Vigésimo Noveno, Trigésimo, Cuadragésimo Segundo y Cuadragésimo Sexto, así como la adición del artículo Trigésimo Tercero Bis de los estatutos sociales de Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore, en virtud de las modificaciones y adiciones a la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/2000/603/2004 de fecha 20 de julio de 2004, se aprobó la reforma de los

artículos Segundo y Tercero de los estatutos sociales de Ahorro Santander Mexicano, S.A. de C.V., Siefore, cuya denominación cambió a la de Ahorro Santander Básica 2, S.A. de C.V., Siefore, en cumplimiento a lo establecido por la Circular CONSAR 15-12 “Reglas generales que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro.”

ZURICH AFORE, S.A. DE C.V., AFORE

• Mediante oficio D00/1000/440/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Zurich

Vida, Compañía de Seguros, S.A., Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V., a los CC. Gabriel Monterrubio Guasque, Ernesto Fernández Hurtado, Luis Alamillo Peralta, Jesús Alvarez Morodo, Carlos Tommasi Villamil, Arturo Humphrey Salinas y Carlos Yñigo de Gortari, para proceder a la constitución de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/175/97 de fecha 18 de febrero de 1997, se autorizó a Zurich Afore, S.A. de

C.V., Afore, para organizarse, operar y funcionar como Administradora de Fondos para el Retiro.

129

Socios Iniciales: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A. 77% Gabriel Monterrubio Guasque 10% Ernesto Fernández Hurtado 3% Luis Alamillo Peralta 3% Carlos Tomassi Villamil 3% Jesús Alvarez Modoro 1% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 1% Arturo Humphrey Salinas 1% Carlos Yñigo de Gortari 1% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/1067/97 de fecha 17 de diciembre de 1997, se autorizó a Zurich Afore, S.A.

de C.V., Afore, para que su accionista Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A., incrementara su participación en el capital social de dicha Administradora de Fondos para el Retiro, hasta por un 80%.

• Mediante oficio D00/1000/0348/98 de fecha 20 de agosto de 1998, se autorizó a Zurich Afore, S.A.

de C.V., Afore, para que su accionista Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A., incrementara su participación en el capital social autorizado de dicha Administradora de Fondos para el Retiro, hasta por un 82.86%

• Mediante oficio D00/1000/0068/98 de fecha 26 de febrero de 1998, se autorizó a Zurich Afore, S.A.

de C.V., Afore, para prestar los servicios de administración a que se refiere el artículo Tercero Transitorio del Reglamento de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0505/98 de 14 de diciembre de 1998, se autorizó a Zurich Afore, S.A. de

C.V., Afore, para que su accionista Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A., incrementara su participación en el capital social de esa Administradora de Fondos para el Retiro, hasta por un 85.42%.


Zurmex Canada Holdings, Ltd., como nuevo accionista de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore y Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore., adquiriendo la tenencia accionaria de Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A., en ambas sociedades.

• Mediante oficio D00/1000/0192/1999 de fecha 16 de julio de 1999, se autorizó a Zurich Afore, S.A. de

C.V., Afore, para ampliar del 40% al 60%, la inversión con cargo a su capital mínimo pagado exigido, con el fin de destinarlo a inversiones en equipo de cómputo con la intención de eficientar el sistema operativo de esa Administradora de Fondos para el Retiro.

• Mediante oficio D00/1000/0201/1999 de fecha 23 de julio de 1999, se aprobó a Zurich Afore, S.A. de

C.V., Afore, para que su accionista Zurmex Canada Holdings, Ltd., incrementara su participación en el capital social autorizado de esa Administradora de Fondos para el Retiro, hasta por un 88.62%.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurmex Canada Holdings, Ltd. 88.62% Gabriel Monterrubio Guasque 4.93% Ernesto Fernández Hurtado 3.00% Luis Alamillo Peralta 1.48% Jesús Alvarez Modoro 0.49% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 0.49% Arturo Humphrey Salinas 0.49% Carlos Yñigo de Gortari 0.49%

130

Total 100% • Mediante oficio D00/1000/0202/1999 de fecha 23 de julio de 1999, se aprobó a Zurich Afore, S.A. de

C.V., Afore, para modificar el artículo séptimo de sus estatutos sociales, en el sentido de incrementar el límite máximo de su capital variable autorizado, de la suma de $200’000,000.00 (Doscientos millones de pesos 00/100 M.N.) a la cantidad de $500’000,000.00 (Quinientos millones de pesos 00/100 M.N.); así como para que su accionista mayoritario Zurmex Canada Holdings, Ltd., realice aportaciones al capital social de esa Administradora, hasta por la cantidad de USD$18’000,000.00 (Dieciocho millones de dólares 00/100 moneda de curso legal en los Estados Unidos de América), durante los años de 1999 y 2000, o en fecha posterior, dejando a salvo los derechos de preferencia de los demás accionistas de la Administradora, en caso de que deseen realizar nuevas aportaciones.

• Mediante oficio D00/2100/1292/1999 de fecha 4 de agosto de 1999, esta Comisión tomó

conocimiento de que Zurmex Canada Holdings, Ltd., accionista mayoritario de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, aportó al capital variable de esta última, la cantidad de $38’871,127.00 (Treinta y ocho millones ochocientos setenta y un mil ciento veintisiete pesos 00/100 M.N.), en términos de la autorización referida en el párrafo que antecede, modificando las proporciones de participación de los socios de dicha Administradora, en su capital social, para quedar integradas en los siguientes términos:

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurmex Canada Holdings, Ltd. 90.86% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 0.43% Gabriel Monterrubio Guasque 4.27% Ernesto Fernández Hurtado 1.88% Luis Alamillo Peralta 1.28% Jesús Alvarez Modoro 0.43% Arturo Humphrey Salinas 0.43% Carlos Yñigo de Gortari 0.43% Total 100% • Mediante oficio D00/2100/1117/2000 de fecha 2 de junio del 2000, esta Comisión tomó conocimiento

de que Zurmex Canada Holdings, Ltd., accionista mayoritario de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, aportó al capital social de esta última, la cantidad de $25’007,915.00 (Veinticinco Millones Siete Mil Novecientos Quince Pesos 00/100 M.N.), en términos de la autorización referida en los párrafos que anteceden, modificando las proporciones de participación de los socios de dicha Administradora, en su capital social, para quedar integradas actualmente en los siguientes términos:

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurmex Canada Holdings, Ltd. 91.62% Gabriel Monterrubio Guasque 3.91% Ernesto Fernández Hurtado 1.72% Luis Alamillo Peralta 1.17% Jesús Alvarez Modoro 0.39% Arturo Humphrey Salinas 0.39% Carlos Yñigo de Gortari 0.39% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 0.39% Total 100% • En términos del oficio número D00/1000/0455/2000 de fecha 3 de agosto del 2000, esta Comisión

autorizó la enajenación por parte del C. Luis Alamillo Peralta de 2’355,240 acciones de su propiedad, representativas del capital social de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore a favor de Zurmex Canada Holdings, Limited, como consecuencia de lo cual se modificaron las proporciones de participación

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accionaria de los socios de dicha Administradora en el capital social de ésta, para quedar integradas actualmente en los siguientes términos:

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurmex Canada Holdings, Ltd. 92.41% Gabriel Monterrubio Guasque 3.91% Ernesto Fernández Hurtado 1.72% Luis Alamillo Peralta 0.39% Jesús Alvarez Modoro 0.39% Arturo Humphrey Salinas 0.39% Carlos Yñigo de Gortari 0.39% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 0.39% Total 100% • En términos del oficio número D00/1000/0551/2001 de fecha 30 de octubre de 2001, esta Comisión

autorizó lo siguiente: a) La enajenación por parte del C. Ernesto Fernández Hurtado de la totalidad de su tenencia accionaria

en ZURICH AFORE, S.A. DE C.V., AFORE, consistente en 5’186,483 (Cinco millones ciento ochenta y seis mil cuatrocientas ochenta y tres) acciones representativas del capital social de la mencionada administradora, a favor de ZURMEX CANADA HOLDINGS, LIMITED, como consecuencia de lo cual dicha persona física dejará de ser accionista de ZURICH AFORE, S.A. DE C.V., AFORE.

b) La enajenación por parte del C. Jesús Alvarez Morodo de la totalidad de su tenencia accionaria en ZURICH AFORE, S.A. DE C.V., AFORE, consistente en 1’177,620 (Un millón ciento setenta y siete mil seiscientas veinte) acciones representativas del capital social de la mencionada administradora, a favor del C. Gabriel Monterrubio Guasque, como consecuencia de lo cual el enajenante dejará de ser accionista de ZURICH AFORE, S.A. DE C.V., AFORE.

c) La tenencia y conservación en lo sucesivo, por parte de ZURMEX CANADA HOLDINGS, LIMITED, de acciones que representen el 94.31% del capital social de ZURICH AFORE, S.A. DE C.V., AFORE.

Como consecuencia de lo cual se modificaron las proporciones de participación accionaria de los socios de dicha Administradora en el capital social de ésta, para quedar integradas actualmente en los siguientes términos: Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurmex Canada Holdings, Limited 94.31% Gabriel Monterrubio Guasque 4.17% Luis Alamillo Peralta 0.38% Arturo Humphrey Salinas 0.38% Carlos Yñigo de Gortari 0.38% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 0.38% Total 100% • Mediante oficio número D00/1000/022/2002 de fecha 25 de febrero de 2002, esta Comisión autorizó

a Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, para llevar a cabo la modificación del artículo Séptimo de sus estatutos sociales, en el sentido de disminuir el capital mínimo fijo de dicha administradora de fondos para el retiro, de la suma de $54’955,600.00 (Cincuenta y cuatro millones novecientos cincuenta y cinco mil seiscientos pesos 00/100 M.N.), a la cantidad de $48’910, 484.00 (Cuarenta y ocho millones novecientos diez mil cuatrocientos ochenta y cuatro pesos 00/100 M.N.).


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Zurmex Canada Holdings, Limited 98.40% Luis Alamillo Peralta 0.40% Arturo Humphrey Salinas 0.40% Carlos Yñigo de Gortari 0.40% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 0.40% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/087/2002 de fecha 29 de mayo de 2002, esta Comisión autorizó a Zurich

Vida, Compañía de Seguros, S.A., para adquirir el 1.6% de las acciones representativas del capital social de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, propiedad de los señores Luis Alamillo Peralta, Arturo Humphrey Salinas, Carlos Yñigo de Gortari y la sociedad denominada Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Zurmex Canada Holdings, Limited 98.40% Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V. 1.6% Total 100% • Mediante oficio D00/1000/088/2002 de fecha 29 de mayo de 2002, esta Comisión autorizó a Principal

Afore, S.A. de C.V. para adquirir la totalidad de las acciones representativas del capital social de Zurich Afore, S.A. de C.V. Afore, excepto una acción que será adquirida por Principal International Holding Company, LLC, condicionados, conforme a lo dispuesto por la Regla Novena fracción IV de las “Reglas para la constitución de Administradoras de Fondos para el Retiro Filiales”, a que se lleve a cabo la fusión entre Principal Afore, S.A. de C.V., como sociedad fusionante con Zurich Afore, S.A. de C.V. Afore, como sociedad fusionada, en un periodo no mayor a noventa días naturales contados a partir de la fecha de notificación del referido oficio.

Socios: ACCIONISTAS PARTICIPACIÓN Principal Afore, S.A. de C.V. 99.99% Principal International Holding Company, LLC. 00.01% Total 100% • Mediante oficio número D00/1000/105/2002 de fecha 4 de julio de 2002, esta Comisión autorizó la

fusión entre Principal Afore, S.A. de C.V., subsistiendo como sociedad fusionante y Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, extinguiéndose como sociedad fusionada.

ZURICH SIEFORE, S.A. DE C.V., SIEFORE • Mediante oficio D00/1000/441/96 de fecha 29 de noviembre de 1996, se emitió visto bueno a Zurich

Vida, Compañía de Seguros, S.A., Grupo de Inversionistas México, S.A. de C.V., a los CC. Gabriel Monterrubio Guasque, Ernesto Fernández Hurtado, Luis Alamillo Peralta, Jesús Alvarez Morodo, Carlos Tommasi Villamil, Arturo Humphrey Salinas y Carlos Yñigo de Gortari, para proceder a la constitución de Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, de conformidad con los estatutos sociales aprobados al efecto.

• Mediante oficio D00/1000/176/97 de fecha 18 de febrero de 1997, se autorizó a Zurich Siefore, S.A.

de C.V., Siefore, para operar y funcionar como Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro.


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(Capital mínimo fijo) Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore. 399 Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A. 1 Total 400 • Mediante oficio D00/1000/793/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la reforma al artículo

séptimo de los estatutos sociales de Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, en el sentido de modificar el valor nominal de las acciones en que se divide su capital social, tanto de la clase I, como de la clase II, en sus series A y B, de la cantidad de $10,000.00 (Diez mil pesos 00/100 M.N.) a $1.00 (Un peso 00/100 M.N.).


(capital mínimo fijo) Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A. 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/797/97 de fecha 30 de junio de 1997, se aprobó la reforma de los artículos

séptimo y vigésimo quinto, de los estatutos sociales de Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, en el sentido de aumentar el límite de su capital social en la parte variable hasta la cantidad de $2,000’000,000.00 (Dos mil millones de pesos 00/100 M.N.), así como para establecer, a favor de la asamblea de accionistas de dicha Sociedad de Inversión, la facultad de nombrar un vicepresidente del consejo de administración.


Zurmex Canada Holdings, Ltd., como nuevo accionista de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore y Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, adquiriendo la tenencia accionaria de Zurich Vida, Compañía de Seguros, S.A., en ambas sociedades.


(capital mínimo fijo) Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore. 3’999,999 Zurmex Canada Holdings, LTD. 1 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0203/1999 de fecha 23 de julio de 1999, se autorizó la enajenación de

10,000 acciones representativas de la parte fija del capital social de Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, propiedad de Zurmex Canada Holdings, Ltd., a favor de Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore.


(capital mínimo fijo) Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore. 4’000,000 Total 4’000,000 • Mediante oficio D00/1000/0645/2000 de fecha 9 de octubre del 2000, se autorizó a Zurich Siefore,

S.A. de C.V., Siefore para llevar a cabo la modificación del artículo séptimo de sus estatutos sociales en el sentido de establecer que el límite máximo autorizado de la parte variable de su capital social, cuyo monto ascendía en tal fecha a la cantidad de $2,000’000,000.00 (Dos Mil Millones de Pesos 00/100 M.N.) y se encuentra representado por acciones de la Clase “II”, su subdivide en los siguientes sublímites: (i) un sublímite de $100’000,000.00 (Cien Millones de Pesos 00/100 M.N.) para la Serie “A” de la Clase “II”, correspondiente a acciones que han sido y solo pueden ser suscritas por

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Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore, y (ii) un sublímite de $1,900’000,000.00 (Mil Novecientos Millones de Pesos 00/100 M.N.) para la Serie “B” de la Clase “II”, correspondiente a acciones que han sido y solo pueden ser suscritas por los trabajadores cuyas cuentas individuales sean administradas por Zurich Afore, S.A. de C.V., Afore.

• Mediante oficio D00/1000/0105/2002 de fecha 4 de julio de 2002, esta Comisión autorizó la fusión

entre Principal Siefore, S.A. de C.V., subsistiendo como sociedad fusionante con Zurich Siefore, S.A. de C.V., Siefore, extinguiéndose como sociedad fusionada.

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ANEXO B: INDICE DE NORMATIVIDAD DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO

VIGENTE AL 31 DE DICIEMBRE DE 2004 1.- CIRCULAR CONSAR 01-1. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL PROCEDIMIENTO PARA OBTENER AUTORIZACIÓN PARA LA CONSTITUCIÓN Y OPERACIÓN DE ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 10/10/1996. 18/08/2000.

12/05/2004. 2.- CIRCULAR CONSAR 02-3. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL RÉGIMEN DE CAPITALIZACIÓN AL QUE SE SUJETARAN LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 14/03/2003. 3.- CIRCULAR CONSAR 03-2. REGLAS GENERALES SOBRE LA DETERMINACIÓN DE CUOTAS DE MERCADO A QUE SE SUJETARAN LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 26/12/2003. 4.- CIRCULAR CONSAR 04-5. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL RÉGIMEN DE COMISIONES AL QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 14/02/2003. 5.- CIRCULAR CONSAR 05-5. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LOS AGENTES PROMOTORES DE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 11/12/2002. 14/03/2003. 6.- CIRCULAR CONSAR 06-4. REGLAS GENERALES SOBRE PUBLICIDAD Y PROMOCIONES QUE REALICEN LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 30/06/2003. 7.- CIRCULAR CONSAR 07-6. REGLAS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR PARA EL REGISTRO DE TRABAJADORES. PUBLICADA: 14/04/2003. 12/08/2003. 07/09/2004. CIRCULAR CONSAR 08-1. REGLAS GENERALES SOBRE REQUISITOS MÍNIMOS DE OPERACIÓN QUE DEBERÁN OBSERVAR LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 10/01/1997. 12/02/1998. 21/07/1999. 02/12/1999. CIRCULAR CONSAR 09-1. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LAS CARACTERÍSTICAS QUE DEBE REUNIR LA INFORMACIÓN QUE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO DEBEN DIRIGIR A LOS TRABAJADORES Y AL PÚBLICO EN GENERAL. PUBLICADA: 10/01/1997. 03/08/1999. 30/10/2002.

136

CIRCULAR CONSAR 10-5. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LAS CARACTERÍSTICAS QUE DEBEN REUNIR LOS PROSPECTOS DE INFORMACIÓN Y LOS FOLLETOS EXPLICATIVOS QUE LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO DEBEN PROPORCIONAR A LOS TRABAJADORES. PUBLICADA: 08/06/2004. CIRCULAR CONSAR 11-1. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LA INFORMACIÓN QUE DEBERÁ CONTENER EL CONTRATO DE ADMINISTRACIÓN DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 18/02/1997. 03/08/1999. CIRCULAR CONSAR 12-11. REGLAS GENERALES SOBRE EL REGISTRO DE LA CONTABILIDAD Y ELABORACIÓN Y PRESENTACIÓN DE ESTADOS FINANCIEROS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 27/12/2002. CIRCULAR CONSAR 14-8. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL RÉGIMEN DE COMISIONES AL QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR. PUBLICADA: 14/03/2003. 08/06/2004.

02/09/2004 CIRCULAR CONSAR 15-12. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL RÉGIMEN DE INVERSIÓN AL QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 26/05/2004. CIRCULAR CONSAR 16-2. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES A LOS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO RESPECTO A LOS GASTOS QUE GENERE EL SISTEMA DE EMISIÓN, COBRANZA Y CONTROL DE APORTACIONES QUE DEBERÁN CUBRIR AL INSTITUTO MEXICANO DEL SEGURO SOCIAL. PUBLICADA: 09/12/2002. CIRCULAR CONSAR 17-1. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LOS REQUISITOS MÍNIMOS QUE DEBERÁN REUNIR LOS PLANES DE PENSIONES ESTABLECIDOS POR PATRONES O DERIVADOS DE CONTRATACIÓN COLECTIVA PARA SU REGISTRO ANTE LA COMISIÓN NACIONAL DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 29/07/1997. 30/11/1998. 29/11/2001. CIRCULAR CONSAR 18-1. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LOS REQUISITOS QUE DEBEN REUNIR LOS PLANES DE PENSIONES ESTABLECIDOS POR LOS PATRONES O DERIVADOS DE CONTRATACIÓN COLECTIVA EN TÉRMINOS Y PARA LOS EFECTOS DEL ARTÍCULO 27, FRACCIÓN VIII, DE LA LEY DEL SEGURO SOCIAL. PUBLICADA: 11/11/1997. CIRCULAR CONSAR 19-7. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁ SUJETARSE LA INFORMACIÓN QUE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO, LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO, LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, ENTREGUEN A LA COMISIÓN NACIONAL DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 22/02/2001. CIRCULAR CONSAR 20-3. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL PROCEDIMIENTO AL QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y PRESTADORAS DE SERVICIOS PARA LA DEVOLUCIÓN DE LOS PAGOS REALIZADOS SIN JUSTIFICACIÓN LEGAL. PUBLICADA: 06/02/2001. CIRCULAR CONSAR 21-4

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REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERAN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO PARA LA VALUACION DE LOS ACTIVOS OBJETO DE INVERSION PROPIEDAD DE LAS SOCIEDADES DE INVERSION ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO, Y DE LAS ACCIONES REPRESENTATIVAS DEL CAPITAL PAGADO DE LAS SOCIEDADES DE INVERSION ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 19/10/2004. CIRCULAR CONSAR 22-5. REGLAS GENERALES SOBRE LA ADMINISTRACIÓN DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR. PUBLICADA: 12/01/2004. CIRCULAR CONSAR 22-6. REGLAS GENERALES SOBRE LA ADMINISTRACIÓN DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR. PUBLICADA: 10/09/2004. 20/12/2004 CIRCULAR CONSAR 23-1. REGLAS GENERALES SOBRE LA DIVULGACIÓN Y CONFIDENCIALIDAD RELACIONADA CON LA INFORMACIÓN DEL SEGURO DE RETIRO, CESANTÍA EN EDAD AVANZADA Y VEJEZ QUE CONOZCAN LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR Y LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 02/12/1997. 14/07/1998. 15/12/1999. 19/09/2000. CIRCULAR CONSAR 25-2. REGLAS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LOS CONTRALORES NORMATIVOS DE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO PARA LA PRESENTACIÓN DEL PLAN DE FUNCIONES A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 4 DEL REGLAMENTO DE LA LEY DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO Y DEL INFORME MENSUAL PREVISTO EN EL ARTÍCULO 30 FRACCIÓN IV DE LA LEY DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 23/02/2000. CIRCULAR CONSAR 26-4. REGLAS GENERALES A LAS QUE SE SUJETARÁ LA APLICACIÓN DE PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN EN LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO RESPECTO AL INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS QUE REGULAN LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 07/02/2000. CIRCULAR CONSAR 28-8. REGLAS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR PARA EL TRASPASO DE CUENTAS INDIVIDUALES DE LOS TRABAJADORES. PUBLICADA: 16/06/2004. 07/09/2004. CIRCULAR CONSAR 31-5. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN LOS PROCESOS A LOS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, PARA LA DISPOSICIÓN Y TRANSFERENCIA DE LOS RECURSOS DEPOSITADOS EN LAS CUENTAS INDIVIDUALES DE LOS TRABAJADORES. PUBLICADA: 31/10/2003. 29/07/2004. 07/09/2004. CIRCULAR CONSAR 32-1. REGLAS GENERALES QUE ESTABLECEN EL PROCEDIMIENTO AL QUE DEBERÁ SUJETARSE LA DEVOLUCIÓN DE PAGOS SIN JUSTIFICACIÓN LEGAL REALIZADOS POR LOS GOBIERNOS ESTATALES, MUNICIPALES O POR ENTIDADES U ORGANISMOS PÚBLICOS DE CARÁCTER ESTATAL O MUNICIPAL. PUBLICADA: 13/07/1998. 29/03/1999.

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CIRCULAR CONSAR 37-1. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, RESPECTO DE CUOTAS Y APORTACIONES DIRIGIDAS A UN INSTITUTO DE SEGURIDAD SOCIAL DISTINTO AL QUE POR LEY LES CORRESPONDE. PUBLICADA: 28/10/1998. CIRCULAR CONSAR 38-1. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ENTIDADES RECEPTORAS PARA LA CORRECCIÓN DE DEPÓSITOS REALIZADOS ERRÓNEAMENTE EN BANCO DE MÉXICO DE LOS RECURSOS CORRESPONDIENTES A LAS CUOTAS DEL SEGURO DE RETIRO, CESANTÍA EN EDAD AVANZADA Y VEJEZ, Y APORTACIONES AL FONDO NACIONAL DE LA VIVIENDA. PUBLICADA: 30/11/1998. CIRCULAR CONSAR 45-3. REGLAS PARA LA RECOMPOSICIÓN DE CARTERA DE LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 05/03/2004. CIRCULAR CONSAR 47-1. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO, LAS PRESTADORAS DE SERVICIOS Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR PARA LA CORRECCIÓN O ACLARACIÓN DEL NÚMERO DE SEGURIDAD SOCIAL UTILIZADO PARA LA IDENTIFICACIÓN DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES. PUBLICADA: 29/05/2000. CIRCULAR CONSAR 47-2. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR PARA LA CORRECCIÓN O ACLARACIÓN DEL NÚMERO DE SEGURIDAD SOCIAL UTILIZADO PARA LA IDENTIFICACIÓN DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES. PUBLICADA: 11/10/2004. CIRCULAR CONSAR 51-4. REGLAS PRUDENCIALES EN MATERIA DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO CON RESPECTO A LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO QUE OPEREN. PUBLICADA: 09/06/2004. CIRCULAR CONSAR 54-1. REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO CON RESPECTO A SUS CONSEJEROS INDEPENDIENTES Y CONTRALORES NORMATIVOS. PUBLICADA: 07/02/2003. CIRCULAR CONSAR 55-2. REGLAS PRUDENCIALES EN MATERIA DE INVERSIONES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA: 09/06/2004. CIRCULAR CONSAR 56-1. REGLAS GENERALES PARA LA OPERACION DE NOTAS Y OTROS VALORES ADQUIRIDOS POR LAS SOCIEDADES DE INVERSION ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO PUBLICADA 10/06/2004. CIRCULAR CONSAR 57-1. REGLAS GENERALES SOBRE LA ADMINISTRACIÓN DE FONDOS DE PREVISIÓN SOCIAL A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO. PUBLICADA 19/07/2004

DISPOSICIONES COMUNES IMSS-INFONAVIT ISSSTE-FOVISSSTE, SÓLO SON APLICABLES POR LA PARTE QUE CORRESPONDE A ISSSTE-FOVISSSTE.

CIRCULAR 01/94 CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO, DISPOSICIONES RELATIVAS A LOS MISMOS. DE FECHA 31/08/1994.

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CIRCULAR 02/94 CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO, DISPOSICIONES RELATIVAS A LOS MISMOS. DE FECHA 28/12/1994. CIRCULAR 01/95 CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO, DISPOSICIONES RELATIVAS A LOS MISMOS. DE FECHA 27/01/1995. CIRCULAR 001/96 IMSS-INFONAVIT, ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LAS LEYES DEL SEGURO SOCIAL, DEL INSTITUTO DEL FONDO NACIONAL DE LA VIVIENDA PARA LOS TRABAJADORES Y DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS A LA INFORMACIÓN QUE EN FORMA PERIÓDICA DEBERÁN ENTREGAR A LA COMISIÓN NACIONAL DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADA 12/04/1996.

CIRCULARES ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR NÚMERO 002/95 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA EL TRASPASO DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR. PUBLICADA 11/09/1995. CIRCULAR 003/95 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO RELATIVAS A COMISIONES POR MANEJO DE CUENTA, POR TRANSFERENCIAS Y COMPENSACIONES Y A LAS EMPRESAS PROCESADORAS DE INFORMACION SAR. PUBLICADA 02/06/1995 CIRCULAR 004/95 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA LA UNIFICACION DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR DENTRO DE UNA MISMA INSTITUCION DE CREDITO O ENTIDAD FINANCIERA AUTORIZADA. PUBLICADA 08/09/1995. CIRCULAR 005/95 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS

AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS A LA OPERACION DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR INACTIVAS.

PUBLICADA 11/09/1995. CIRCULAR 008/95 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL FORMULARIO “SAR-ISSSTE-04” Y AL CLAUSULADO MINIMO DEL CONTRATO DE APERTURA DE CUENTA INDIVIDUAL SAR. PUBLICADA 04/01/1996. CIRCULAR 002/96 ISSSTE FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA EL TRASPASO DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR. PUBLICADA EN EL DOF 6/FEBRERO/97. SE DEROGAN LOS INCISOS F) Y G) DEL TERCER PÁRRAFO, ASÍ COMO EL QUINTO PÁRRAFO DE LA REGLA CUARTA Y SE MODIFICAN LOS PÁRRAFOS PRIMERO, SEGUNDO Y QUINTO DE LA REGLA SEGUNDA; LOS PÁRRAFOS CUARTO, SÉPTIMO Y OCTAVO DE LA REGLA CUARTA, ASÍ COMO LA REGLA

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DECIMA DE LA CIRCULAR 002/95 ISSSTE FOVISSSTE RELATIVA AL PROCEDIMIENTO PARA EL TRASPASO DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR. PUBLICADA 11/09/1995. CIRCULAR 003/96 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA LA ENTREGA DE INFORMACION AL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. PUBLICADA 12/04/1996. CIRCULAR 003/96 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA LA UNIFICACION DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR DENTRO DE UNA MISMA INSTITUCION DE CREDITO O ENTIDAD FINANCIERA AUTORIZADA. PUBLICADA 06/02/1997. CIRCULAR 001/97 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES Y ADICIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS A LA ENTREGA DE FONDOS DE LAS SUBCUENTAS INDIVIDUALES DEL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADA 03/03/97. CIRCULAR 001/98 ISSSTE-FOVISSSTE MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. PUBLICADA 14/07/1998. CIRCULAR 001/1999 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA LA ENTREGA DE INFORMACION AL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. PUBLICADA 31/05/1999. CIRCULAR 02/1999 ISSSTE/FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS A LA RECEPCION DE APORTACIONES, A LOS ERRORES O FALTANTES EN LA INFORMACION DE LAS CUENTAS INDIVIDUALES QUE DEBEN PROPORCIONAR LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES PUBLICAS Y A LA CUENTA TRANSITORIA SAR ISSSTE. PUBLICADA 05/06/1999. CIRCULAR 03/1999 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA EL RETIRO DE SALDOS DE LAS SUBCUENTAS DEL FONDO DE LA VIVIENDA, CON EL FIN DE DESTINARLOS A LA AMORTIZACION DE CREDITOS PARA VIVIENDA OTORGADOS POR EL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. PUBLICADA 13/07/1999. CIRCULAR 04/1999 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CREDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES Y ADICIONES A LAS REGLAS GENERALES RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA LA ENTREGA DE INFORMACION AL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. PUBLICADA EN EL DOF 11/AGOSTO/1999. SE MODIFICAN LA DENOMINACIÓN Y FORMATOS DEL ANEXO “1” DENOMINADO “FORMATOS Y CARACTERÍSTICAS DE LOS ARCHIVOS Y MEDIOS MAGNÉTICOS PARA ENTREGA DE INFORMACIÓN DE LAS APORTACIONES DEL SAR POR PARTE DE LA BANCA AL ISSSTE Y FOVISSSTE”, DE LA CIRCULAR 003/96 ISSSTE-FOVISSSTE. PUBLICADA 12/04/1996.

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CIRCULAR 05/1999 ISSSTE-FOVISSSTE CIRCULAR MEDIANTE LA CUAL SE NOTIFICA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO Y ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS OPERADORAS DE CUENTAS INDIVIDUALES SAR, MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, RELATIVAS AL PROCEDIMIENTO PARA EL RETIRO DE SALDOS DE LAS SUBCUENTAS DEL FONDO DE VIVIENDA, CON EL FIN DE DESTINARLOS A LA AMORTIZACIÓN DE CRÉDITOS PARA VIVIENDA OTORGADOS POR EL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. SE DEROGAN LAS FRACCIONES V, VI Y VII DE LA REGLA SÉPTIMA Y SE MODIFICAN LAS REGLAS OCTAVA EN SU PRIMER PÁRRAFO; NOVENA FRACCIÓN II; DÉCIMA PRIMERA; DÉCIMA SEGUNDA; DÉCIMA TERCERA; DÉCIMA CUARTA PRIMER PÁRRAFO Y DÉCIMA SEXTA DE LA CIRCULAR 03/1999 ISSSTE FOVISSSTE. PUBLICADA 01/12/1999. CIRCULAR 002/2003 ISSSTE-FOVISSSTE MODIFICACIONES A LAS REGLAS GENERALES SOBRE EL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO. PUBLICADA 14/08/2003. REGLAS GENERALES REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN DE SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO O ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, PARA LA RECEPCIÓN DE APORTACIONES AL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABA JADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, QUE REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES PÚBLICAS. PUBLICADA 31/12/2003. Abrogó la 10/95 y 01/2003 CIRCULAR 001/2004 ISSSTE-FOVISSSTE MODIFICACIONES Y ADICIONES A LAS REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERAN DE SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CREDITO O ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, PARA LA RECEPCION DE APORTACIONES AL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, QUE REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES PUBLICAS. PUBLICADA 27/02/2004. CIRCULAR 002/2004 ISSSTE-FOVISSSTE MODIFICACIONES Y ADICIONES A LAS REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERAN DE SUJETARSE LAS INSTITUCIONES DE CREDITO O ENTIDADES FINANCIERAS AUTORIZADAS Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, PARA LA RECEPCION DE APORTACIONES AL SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO DE LOS TRABAJADORES SUJETOS A LA LEY DEL INSTITUTO DE SEGURIDAD Y SERVICIOS SOCIALES DE LOS TRABAJADORES DEL ESTADO, QUE REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES PUBLICAS. PUBLICADA 10/05/2004.

ACUERDOS

ACUERDO MEDIANTE EL CUAL SE HACE DEL CONOCIMIENTO PUBLICO QUE SE HAN DESARROLLADO LOS SISTEMAS OPERATIVOS NECESARIOS Y SE HAN EXPEDIDO Y PUBLICADO LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL RELATIVAS A LOS MISMOS, PARA LA ENTRADA EN VIGOR DE LO PREVISTO EN EL ARTICULO 74 DE LA LEY DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO POR LO QUE SE REFIERE A LAS APORTACIONES COMPLEMENTARIAS DE RETIRO. PUBLICADO 08/06/2004. ACUERDO POR EL QUE SE ACTUALIZA Y MODIFICA EL FORMATO PREVISTO EN EL ANEXO “A” DE LA CIRCULAR CONSAR 22-5, REGLAS GENERALES SOBRE LA ADMINISTRACIÓN DE CUENTAS INDIVIDUALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, PUBLICADA EL 12 DE ENERO DE 2004. PUBLICADO 30/06/2004. ACUERDO MEDIANTE EL CUAL SE HACE DEL CONOCIMIENTO PÚBLICO QUE SE HAN DESARROLLADO LOS SISTEMAS OPERATIVOS NECESARIOS Y SE HAN EXPEDIDO Y PUBLICADO LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL RELATIVAS A LOS MISMOS, PARA LA ENTRADA EN VIGOR DE LO PREVISTO EN LOS ARTÍCULOS 74 QUÁTER Y 74 QUINQUIES DE LA LEY DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO. PUBLICADO 27/07/2004. ACUERDO POR EL QUE SE DAN A CONOCER LOS FORMATOS DE SOLICITUD DE REGISTRO, DE CONSTANCIA DE REGISTRO Y DE CONSTANCIA DE REGISTRO DE LOS TRABAJADORES ASIGNADOS, A QUE SE REFIEREN LAS REGLAS SEXTA, DÉCIMA NOVENA Y SEXAGÉSIMA DE LA CIRCULAR CONSAR 07-6, REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR PARA EL REGISTRO DE TRABAJADORES, PUBLICADA EL 14 DE ABRIL DE 2003, MODIFICADA Y ADICIONADA POR LAS CIRCULARES

142

CONSAR 07-7 Y 07-8, PUBLICADAS EL 12 DE AGOSTO DE 2003 Y EL 7 DE SEPTIEMBRE DE 2004, RESPECTIVAMENTE PUBLICADO 28/12/2004. ACUERDO POR EL QUE SE ACTUALIZA Y MODIFICA EL FORMATO PREVISTO EN EL ANEXO A DE LA CIRCULAR CONSAR 22-6, REGLAS GENERALES SOBRE LA ADMINISTRACIÓN DE CUENTAS INDIVIDUALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, PUBLICADA EL 10 DE SEPTIEMBRE DE 2004. PUBLICADO 28/12/2004. ACUERDO POR EL QUE SE DAN A CONOCER LOS FORMATOS DE SOLICITUD DE TRASPASO Y DE CONSTANCIAS DE TRASPASO Y DE LIQUIDACIÓN DE TRASPASO, A QUE SE REFIEREN LAS REGLAS QUINTA, QUINCUAGÉSIMA PRIMERA Y QUINCUAGÉSIMA SEGUNDA DE LA CIRCULAR CONSAR 28-8, REGLAS GENERALES A LAS QUE DEBERÁN SUJETARSE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y LAS EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR PARA EL TRASPASO DE CUENTAS INDIVIDUALES DE LOS TRABAJADORES, PUBLICADA EL 16 DE JUNIO DE 2004, MODIFICADA Y ADICIONADA POR LA CIRCULAR CONSAR 28-9, PUBLICADA EL 7 DE SEPTIEMBRE DE 2004. PUBLICADO 28/12/2004.

LEY DE LOS SISTEMAS DE AHORRO PARA EL RETIRO

PUBLICADA EN EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN EL 23 DE MAYO DE 1996, REFORMADA EL 23 DE ENERO DE 1998, EL 18 DE ENERO DE 1999, EL 17 DE MAYO DE 1999, EL 5 DE ENERO DE 2000, EL 10 DE DICIEMBRE DE 2002, EL 24 DE DICIEMBRE DE 2002, 28 DE ENERO DE 2004.

REGLAMENTO DE LA LEY SAR

PUBLICADO EN EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN EL 30 DE ABRIL DE 2004.

REGLAMENTO INTERIOR DE LA CONSAR

PUBLICADO EN EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIÓN EL 18 DE MARZO DE 2002.

LINEAMIENTOS LINEAMIENTOS PARA TRANSFERIR LOS RECURSOS DE LOS TRABAJADORES MAYORES DE 56 AÑOS DE EDAD, DE LOS TRABAJADORES ASIGNADOS, DE LOS TRABAJADORES QUE LO SOLICITEN, ASÍ COMO LOS RECURSOS DE LAS APORTACIONES VOLUNTARIAS, DE LA SOCIEDAD DE INVERSIÓN BÁSICA 2 A LA SOCIEDAD DE INVERSIÓN BÁSICA 1. PUBLICADOS EL 12 DE NOVIEMBRE DE 2004.

CALENDARIO

DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL QUE SEÑALAN LOS DÍAS DEL AÑO 2005 EN LOS QUE LAS ADMINISTRADORAS DE FONDOS PARA EL RETIRO, SOCIEDADES DE INVERSIÓN ESPECIALIZADAS DE FONDOS PARA EL RETIRO Y EMPRESAS OPERADORAS DE LA BASE DE DATOS NACIONAL SAR, DEBERÁN CERRAR SUS PUERTAS Y SUSPENDER OPERACIONES. PUBLICADAS EL 20 DE DICIEMBRE DE 2004.

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ANEXO C: MULTAS IMPUESTAS

DETALLE DE SANCIONES

I.- AFORE CONCEPTOS DE INFRACCIÓN No. RESOLUCIONES

No. MULTAS

MONTOS DE SANCIÓN

ACTINVER

DS/NPH/030/2004 Entregó a Procesar información con mala calidad en proceso de traspaso de cuentas 1 1 56,745.00

DS/MLA/162/2003 Registro incorrecto en el Indeval 1 1 43,650.00 DS/MLA/093/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/GVS/058/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/GVS/068/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/GVS/069/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/GVS/070/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/GVS/071/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/GVS/072/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/MLA/091/2004 REGISTRO CONTABLE INCORRECTO 1 1 45,240.00 DS/NPH/043/2004 REGISTRO CONTABLE ERRONEO 1 1 56,745.00

DS/GVS/054/2004 No informar en plazo el inicio de operaciones de traspasos 1 1 58,812.00

12 12 577,872.00 AZTECA DS/MLA/136/2003 No digitalizo la totalidad de documentos de traspaso 1 1 100,831.50 DS/MLA/074/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 DS/NPH/080/2004 REGISTRO CONTABLE INCORRECTO 1 1 45,240.00 DS/NPH/078/2004 REGISTRO CONTABLE INCORRECTO 1 1 45,240.00 DS/NPH/042/2004 REGISTRO CONTABLE ERRONEO 1 1 58,812.00 DS/GVS/044/2004 Registro contable fuera de norma febrero de 2004 1 1 58,812.00 6 6 354,175.50

BANAMEX

DS/MLA/016/2004 Entrega con mala calidad requerimiento de Consar 30/10/2003 1 1 54,795.00

DS/GZR/075/2001 Entrega de información con mala calidad a esta Comisión 1 1 52,455.00

DS/GVS/060/2004 RECHAZO INDEBIDO DE TRASPASO DE 43 CTAS. INDIVIDUALES 1 1 130,950.00

3 3 238,200.00

BANCOMER

DS/EAM/241/2001 No entregó en plazo a Procesar monto de registro de retiros 1 1 39,260.00

DS/GVS/195/2003 Envío de información con mala calidad 1 1 56,745.00 DS/GVS/197/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 DS/MFC/185/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 DS/GVS/178/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 DS/NPH/150/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00

144

DS/GVS/085/2004 NO CUMPLIO CON SUS FUNCIONES EL CONTRALOR NORMATIVO 1 1 9,048.00


DS/GVS/027/2004 No entregar en plazo el manual de políticas y procedimientos de traspasos 1 1 58,812.00

DS/GVS/055/2004 No informar en plazo el inicio de operaciones de traspasos 1 1 58,812.00

10 10 536,957.00 BANORTE DS/NPH/103/2002 Envío de información con mala calidad 1 1 54,795.00 DS/GVS/198/2003 Envío de información con mala calidad 1 1 56,745.00 DS/NPH/079/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 58,812.00

DS/NPH/049/2004 RECHAZO INDEBIDO DE TRASPASO DE 27 CTAS. INDIVIDUALES 1 1 109,125.00

4 4 279,477.00

HSBC

DS/NPH/194/2003 No utilizar la documentación establecida en el registro de 5 trabajadores 1 1 65,475.00

DS/NPH/194/2003 Registro de 29 trabajadores sin cumplir con el procedimiento establecido 1 253,170.00

DS/NPH/194/2003 Traspaso a 5 trabajadores sin cumplir con el procedimiento establecido 1 54,795.00

DS/NPH/194/2003 No entregó en el plazo establecido las constancias de traspaso de 16 trabajadores 1 87,300.00

DS/NPH/194/2003 Omitió traspasar los recursos de cinco trabajadores 1 54,795.00 DS/MLA/073/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 58,812.00

DS/MLA/064/2004 RECHAZO INDEBIDO DE TRASPASO DE CTAS. INDIVIDUALES 1 1 13,095.00

3 7 587,442.00 INBURSA

DS/MLA/017/2004 Entrega de información imágenes digitalizadas para traspaso en forma irregular 1 1 56,745.00

DS/MFC/190/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 DS/MFC/189/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00

DS/NPH/050/2004 ENTREGA DE INFORMACIÓN SIN CALIDAD A LA CONSAR 1 1 58,812.00

DS/NPH/050/2004 RECHAZO INDEBIDO DE SOLICITUD DE TRASPASO 1 56,745.00






6 10 556,422.00 ING

DS/NPH/015/2004 Entrega de información imágenes digitalizadas para traspaso en forma irregular 1 1 65,475.00

145

DS/NPH/015/2004 Entrega de información sin calidad a Consar 01/10/2003 1 56,745.00

DS/GVS/024/2004 Rechazó indebidamente la solicitud de traspaso de 50 trabajadores 1 1 261,900.00

DS/NPH/094/2004 NO ENTREGAR INFORMACIÓN EN PLAZO A LA CONSAR 1 1 58,812.00

DS/NPH/029/2004 REGISTRO DE TRABAJADORES Y TRASPASOS 1 15 697,805.00



6 21 1,214,942.00 IXE

DS/MLA/089/2004 ENTREGA DE INFORMACION FUERA DE PLAZO A CONSAR 1 1 45,240.00

1 1 45,240.00

PRINCIPAL

DS/MLA/011/2004 Entrega de información fuera de plazo a la CONSAR agosto 2003 1 1 54,795.00

DS/MLA/019/2004 Rechazo indebido de 44 solicitudes de traspaso 1 1 148,410.00 DS/NPH/022/2004 Rechazo indebido de 56 solicitudes de traspaso 1 1 183,330.00

DS/MLA/023/2004 Envió información con mala calidad a Procesar en proceso de traspaso de cuentas 1 1 56,745.00

DS/MLA/065/2004 RECHAZO INDEBIDO DE TRASPASO DE UNA CTA INDIVIDUAL 1 1 54,795.00

5 5 456,375.00 PROFUTURO

DS/GVS/187/2003 Riesgo operativo UAIR 1 1 56,745.00 DS/GVS/127/2003 Entrega de información sin calidad a Consar 1 1 56,745.00

DS/GVS/028/2004 V.I. AF 20 2003 REGISTRO DE TRABAJADORES Y TRASPASOS 1 10 2,308,190.00

DS/MLA/063/2004 RECHAZO INDEBIDO DE TRASPASO DE 20 CTAS. INDIVIDUALES 1 1 65,475.00

4 13 2,487,155.00 SANTANDER

DS/GVS/025/2004 Omitió traspasar la totalidad de los recursos de 74 trabajadores 1 1 305,550.00

DS/MLA/200/2003 Omitió traspasar los recursos de 132 trabajadores 1 1 436,500.00 DS/GVS/196/2003 Omitió traspasar los recursos de 55 trabajadores 1 1 218,250.00 DS/MLA/013/2004 Publicar la cartera de valores con datos erróneos 1 1 109,125.00


5 5 1,113,075.00

XXI DS/GVS/188/2003 Registro de un trabajador fuera de norma 1 1 13,095.00 DS/GVS/188/2003 Registro de 2 trabajadores fuera de norma 1 25,290.00 DS/GVS/188/2003 Registro de un trabajador fuera de norma 1 12,645.00

DS/GVS/188/2003 Tramite de traspaso de un trabajador fuera de norma 1 54,795.00

DS/GVS/018/2004 Entrega de información imágenes digitalizadas para 1 1 56,745.00

146

traspaso en forma irregular

DS/MLA/158/2003 No digitalizo la totalidad de documentos de traspaso 1 1 56,745.00

DS/GVS/086/2004 ENTREGA DE INFORMACIÓN SIN CALIDAD A LA CONSAR 1 1 58,812.00

4 7 278,127.00

13 RESOLUCIONES 69 MULTAS 104

$8,725,459.50

II.- SIEFORE CONCEPTOS DE INFRACCIÓN No. MULTAS

MONTOS DE SANCIÓN

ACTINVER

DS/NPH/040/2004 No registrar el total de acciones en la BMV 2 de marzo de 2004

1 1 45,240.00

DS/NPH/008/2004 Invirtió en reportos fuera de lo autorizado en el régimen de inversión 10/09/03

1 1 141,862.50

DS/GVS/003/2004 Registro contable incorrecto 22/09/2003 1 1 56,745.00

DS/NPH/007/2004 Invirtió en reportos fuera de lo autorizado en el régimen de inversión 05/09/03

1 1 141,862.50

DS/NPH/168/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 DS/NPH/156/2003 Registro incorrecto en la BMV 1 1 56,745.00 DS/NPH/149/2003 Controles de administración de riesgo operativo 1 3 196,425.00 7 9 695,625.00 BANAMEX DS/MLA/038/2004 Entrega de información a la Consar sin calidad 1 1 58,812.00 DS/NPH/097/2004 ENVIO DE INFORMACION CON MALA CALIDAD 1 1 58,812.00

DS/NPH/041/2004 ENTREGA DE INFORMACIÓN CON MALA CALIDAD A CONSAR

1 26 1,176,240.00

DS/GVS/002/2004 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 DS/NPH/032/2004 Registro contable erróneo 19/01/2004 1 1 58,812.00 5 30 1,409,421.00 BANCOMER

DS/GVS/082/2004 ENTREGA DE INFORMACION A CONSAR SIN CALIDAD Y CARACTERISTICAS

1 1 58,812.00

DS/NPH/033/2004 Entrega de información a la Consar sin calidad 1 1 56,745.00 DS/NPH/031/2004 Entrega de información a la Consar sin calidad 1 1 56,745.00 DS/NPH/009/2004 Registro contable incorrecto 08/12/2003 1 1 56,745.00 DS/NPH/009/2004 Incumplimiento al régimen de inversión 08/12/2003 1 141,862.50

DS/GVS/021/2004 V I SF 16/2003Concertar operaciones sin contar con cotizaciones previas

1 1 174,600.00

DS/GVS/021/2004 V I SF 16/2003 incumplimiento al régimen de inversión 04/06/2003

1 152,775.00

DS/GVS/021/2004 V I SF 16/2003 registro contable incorrecto 04/06/2003

1 56,745.00

DS/GVS/021/2004 V I SF 16/2003 realizar operaciones de reporto fuera de norma 15/09/2003

1 130,950.00

DS/GVS/163/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00

DS/MLA/037/2004 Envío de información con mala calidad a esta Comisión 04/02/2004

1 1 58,812.00

8 11 1,001,536.50 BANORTE

DS/NPH/077/2004 REGISTRO INCORRECTO DE ACCIONES EN LA BMV

1 1 45,240.00

1 1 45,240.00

147

IXE DS/GVS/083/2004 INCUMPLIMIENTO AL REGIMEN DE INVERSION 1 1 113,100.00 DS/GVS/084/2004 INCUMPLIMIENTO AL REGIMEN DE INVERSION 1 1 113,100.00 DS/MLA/088/2004 INCUMPLIMIENTO AL REGIMEN DE INVERSION 1 1 113,100.00 DS/MLA/090/2004 REGISTRO CONTABLE ERRÓNEO 1 1 45,240.00 4 4 384,540.00 HSBC DS/NPH/006/2004 Registro contable incorrecto 21/08/2003 1 1 56,745.00 1 1 56,745.00 INBURSA

DS/GVS/165/2003 No observar el régimen de inversión 1

1 134,092.00 1 1 134,092.00 ING DS/NPH/172/2003 Riesgo operativo UAIR 1 2 144,045.00 DS/NPH/157/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 2 3 200,790.00 PRINCIPAL

DS/MLA/036/2004 Registro incorrecto de acciones en la BMV 15/01/2004

1 1 54,795.00

DS/GVS/131/2003 Entrega de información sin calidad a Consar 1 1 56,745.00 2 2 111,540.00 PROFUTURO


1 1 58,812.00

DS/GVS/001/2004 Entrega de información a Consar sin calidad 23/08/2003

1 1 56,745.00

DS/GVS/004/2004 Registro contable incorrecto 03/09/2003 1 1 56,745.00 DS/GVS/179/2003 Registro contable incorrecto 1 1 56,745.00 4 4 229,047.00 SANTANDER


1 1 58,812.00

DS/NPH/039/2004 ENTREGA DE INFORMACION A CONSAR SIN CALIDAD Y CARACTERISTICAS

1 1 58,812.00

2 2 117,624.00 XXI

DS/GVS/020/2004 Registro contable erróneo 29/12/2003 1

1 56,745.00 1 1 56,745.00

12 RESOLUCIONES 38 MULTAS 69

$4,442,945.50

III.- PROCESAR CONCEPTOS DE INFRACCIÓN No. MULTAS

MONTOS DE SANCIÓN

PROCESAR

148

DS/NPH/39/2001 Entrega de información sin calidad 1 40,350.00

DS/NPH/243/2002 Entrega de información sin calidad 1 40,350.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan Zurich 1 30,200.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan Tepeyac 1 30,200.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan Bital 1 30,200.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan Bancre. 1 30,200.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan bancom 1 30,200.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan banamex 1 30,200.00

DS/GVS/098/98 No informó a administradoras receptoras saldos de cuentas que se traspasan XXI 1 30,200.00

9 292,100.00

1 MULTAS 9 $292,100.00

IV.- INSTITUCION DE CREDITO

CONCEPTOS DE INFRACCIÓN No. RESOLUC

IONES

No. MULTAS

MONTOS DE SANCIÓN

SERFIN

DS/MLA/010/2004 ENTREGA DE INFORMACION SIN CALIDAD A LA CONSAR 1 1 56,745.00

DS/GVS/026/2004 Entrega de información de saldos SAR de abril de 2003 fuera de plazo 1 1 56,745.00

DS/MLA/062/2004 Entrega de información de saldos SAR de marzo de 2003 fuera de plazo 1 1 56,745.00

3 3 170,235.00

1 RESOLUCIONES 3

MULTAS 3

$170,235.00

comisiÓn nacional del sistema de ahorro para el retiro€¦ · prevé las comisiones a las...

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