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AÑO 2012 AÑO 2013CÓDIGO + - COMENTARIOS

1 MEMBRESÍA ABIERTA Y VOLUNTARIA.

CÓDIGO + - COMENTARIOS

IRSP1N001 Porcentaje de socios activos 74.00% 73.00% 1

Impulsar estrategias de activación decuentas inactivas y aquellas que estén porregistrarse como inactivas.

IRSP1N002 Porcentaje de socios activos mujeres 42.00% 45.00% 1 Dentro del principio de equidadIRSP1N003 Porcentaje de socios activos crédito vigente. 35.70% 36.45% 1 Tenemos que trabajar para mejorarIRSP1N004 Porcentaje de socios ahorristas. 64.00% 63.00% 1

IRSP1N005 Porcentaje de ahorristas menores de edad 9.00% 9.00% 1

IRSP1N006 Porcentaje de ahorro voluntario 64.00% 63.00% 1

IRSP1N007 Porcentaje de cartera de crédito mujeres 38.00% 41.00% 1

INDICADOR

INDICADORES DE BALANCE SOCIAL.COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO ATUNTAQUI LTDA.

PERÍODO: a 31 de diciembre de 2013.

Implementar estrategias de ahorro

INDICADOR

IRSP1N007 Porcentaje de cartera de crédito mujeres 38.00% 41.00% 1

IRSP1N008 % de operaciones vigentes crédito mujeres. 45.56% 43.97% 1

IRSP1N009 % de crédito <= 30% PIB percápita. 55.76% 56.67% 1

IRSP1N010 Porcentaje de créditos con cuotas mensuales <= 1% PIB percápita. 0.61% 0.57%No se ha considerado operar con estesegmento poblacional.

IRSP1N011 1Distribución y concentración de montos de colocación por segmento de crédito.

IRSP1N012 0Porcentaje de la cartera por segmento de crédito, por agencia o sucursal.




INDICADOR

IRSP1N013 Distribución de la cartera por tipo de producto.

IRSP1N014 Porcentaje de deserción de socios. 2.74% 2.84% 0

IRSP1N015 14.59% 11.01% 0

El costo para apertura de cuenta estaconsiderado como accesible para el grupometa de la Institución.

2 CONTROL DEMOCRÁTICO DE LOS MIEMBROS.

CÓDIGO INDICADOR + - COMENTARIOSIRSP2N001 Porcentaje de asistencia de socios en asamblea general NA NAIRSP2N002 Porcentaje de asistencia de representantes en asamblea anual 92.00% 95.00% 0

IRSP2N003 Porcentaje de socios que participan en elecciones (sufragio) NA 40% 0

IRSP2N004 Porcentaje de mujeres "representantes" 36.37% 37.40% 0

IRSP2N005 Porcentaje de mujeres en los órganos de gobierno 42.86% 43.00% 0

IRSP2N006 39.00% 42.00% 0Se cumple con normativa del órgano de control.

Relación de cuota de ingreso (apertura de cuenta - aportación de socios) con respecto a salario mínimo.

Porcentaje de vocales de los órganos de gobierno procedentes de la comunidad local en donde se desarrollan las operaciones, sucursales y agencias.

3 PARTICIPACIÓN ECONÓMICA DE LOS MIEMBROS.

CÓDIGO INDICADOR + - COMENTARIOS

IRSP3N001 37.94% 34.07% 0

IRSP3N002 Porcentaje de reservas facultativas / patrimonio total 53.98% 58.97% 0

IRSP3N003 Reservas / Total socios. 92.32$ 108.67$ 0

IRSP3N004 Margen Financiero 9,185,923.60$ 11,105,280.74$ 0

4 AUTONOMÍA E INDEPENDENCIA.


IRSP4N001 Política de niveles de aprobación de créditos y captaciones. 0

IRSP4N002 Porcentaje de endeudamiento externo / pasivo. 17.59% 10.45%IRSP4N003 Porcentaje de concentración por fuentes de fondeo. 0

5 EDUCACIÓN, FORMACIÓN E INFORMACIÓN.

Manual de políticas y procedimientos de colocaciones y captaciones vigentes.

Mejorar estrategias de Captación de ahorros.

Porcentaje de certificados de aportación (capital social) / patrimonio total.





INDICADOR

IRSP5N001 0Número de vocales de los órganos de gobierno y asambleistas capacitados.

IRSP5N002 0

IRSP5N003 91.71% 41.16% 0

IRSP5N004 0

IRSP5N005 90% 95% 0

Número de funcionarios capacitados.

Porcentaje de cumplimiento de presupuesto de capacitación(funcionarios, vocales de los órganos de gobierno y

Promedio de horas de formación al año por funcionarios, vocalesde los órganos de gobierno y asambleistas.

Porcentaje de funcionarios, vocales de los órganos de gobierno yasambleistas formados en las políticas y procedimientos anti-corrupción de la cooperativa.

IRSP5N006 40 35 0

IRSP5N007 1 2 0

6 COOPERACIÓN ENTRE COOPERATIVAS.


IRSP6N001 Número de alianzas con otras Cooperativas de Ahorro y Crédito. 0 Alianza con ASISTECOOPER.

IRSP6N002 - - 0

IRSP6N003 16.00% 16.00% 0

IRSP6N004 0

IRSP6N005 Participación en organismos de integración. 133,440.07$ 180,073.69$ 0

7 COMPROMISO CON LA COMUNIDAD.


IRSP7COMN001 0

TALLERES DE COOPERATIVISMO,TALLERES DE BAILOTERAPIA DIRIGIDOSPARA EL PERSONAL Y SOCIOS DE LAENTIDAD.

Iniciativas para mejorar la alfabetización y educación financierasegún el tipo de beneficiario.

corrupción de la cooperativa.Número de personas en programas de capacitación y formacióncooperativa por tipo de beneficiario.

1

Porcentaje de ahorro por economía de escala por acciones deintegración con otras Cooperativas de Ahorro y Crédito ASISTECOOPER

Prácticas con respecto a la satisfacción del cliente, incluyendo los resultados de los estudios de satisfacción.

Calificación Interna, Focus Group con socios de la entidad, Proyecto Protección al Cliente.

Número de eventos en alianza con otras Cooperativas de Ahorro y Crédito.Porcentaje de fondeo procedente de Cooperativas de Ahorro y Crédito.

IRSP7COMN001 0

IRSP7COMN002 4 6 0

Empresa de Seguridad Privada, Seguro deasistencia Médica, Seguro de Vida y deDesgravamen,

Número de convenios con otras instituciones que prestan otros servicios para socios.

resultados de los estudios de satisfacción.Calificación Interna, Focus Group con socios de la entidad, Proyecto Protección al Cliente.




INDICADOR

IRSP7COMN003

IRSP7COMN004

IRSP7COMN005 0

IRSP7COMN006 15.00% 17.00% 0

IRSP7COMN007 Porcentaje de productos de crédito para necesidades productivas. 47.18% 41.64% 0

Los productos del crédito de laCOOPERATIVA ATUNTAQUI mantienen

Cobertura en parroquias donde no existen otras instituciones de servicios financieros.Puntos de atención a socios en parroquias rurales con baja densidad poblacional

Número de eventos de apoyo a socios en ámbitos distintos a servicios financieros.

No se mantiene este registro y análisis, se incluirá en el tema de marketing.

1

Programas de bailoterapia para la comunidad de Pimampiro, Cursos vacacionales en temporada de descanso escolar para niños del producto "Cajita Fuerte" deImbabura, Jornadas médicas en Antonio Ante, participación en concurso de Oratoria, participación en programas de capacitación para formar el grupo juvenilcooperativa.

Porcentaje de productos de crédito para necesidades sociales(vivienda, salud, educación).

IRSP7COMN008 0

tasas más bajas que las determinadas por elBCE.

IRSP7COMN009 0En las oficinas remodeladas se cumplen con las normas establecidas por los entes de control.

IRSP7COMN010 0Se profundizará el análisis de losrequerimientos de las comunidades.

IRSP7COMN011 1,750.00 1,830.00 0

IRSP7COMN012 3,125.00 3,490.00 0

IRSP7COMN013 Número de metros cúbicos de agua utilizados en el período 1,432.00 1,549.00 0

IRSP7COMN014 iniciativas de reciclaje - - 0

Relación Tasa de interés efectiva vs. Tasa máxima (por segmento de crédito).

En las oficinas remodeladas se cumplen con las normas establecidas por los entes de control.

Programas de educación, formación, asesoramiento, prevención ycontrol de riesgos que se apliquen a los funcionarios, vocales delos órganos de gobierno y representantes, a sus familiares o a losmiembros de la comunidad en relación con enfermedades graves.

Se profundizará el análisis de los requerimientos de las comunidades.

Número de resmas de papel adquiridas en el períodoNúmero de Kilovatios utilizados en el período

Iniciativas para mejorar el acceso a los servicios financieros a personas desfavorecidas.

8 CLIENTE INTERNO.


IRS8CLIN001 Porcentaje de funcionarias mujeres en mandos medios. 0

En el 2012, 32 funcionarias mujeres enmandos medios corresponde el 18.39%.Para el 2013, 34 funcionarias mujeres enmandos medios corresponde el 18.58%

IRS8CLIN002 Porcentaje de funcionarios con capacidades especiales. 4.00% 4.00% 0

IRS8CLIN003 Relación salarial (máximo y mínimo) 4.98 veces 5.23 veces 0




INDICADOR

IRS8CLIN004 0Desglose del colectivo de funcionarios por tipo de empleo, por contrato y por región.

IRS8CLIN005 174 183 0

IRS8CLIN006 0

IRS8CLIN007 0

IRS8CLIN008 0% permiso personal, permiso médico,cumpleaños, paternidad, Vacaciones.

Rotación media de funcionarios, desglosados por grupo de edad,sexo y región.

Beneficios sociales para los funcionarios con jornada completa, queno se ofrecen a los funcionarios temporales o de media jornada,desglosado por actividad principal.

Número total de funcionarios.

Uniforme Completo, Tarjeta Supermaxi, Tarjeta Fybeca, seguro de salud y de vida, paseo anual de funcionarios, agasajo navideño a funcionarios e hijos defuncionarios, pago de variable por cumplimiento de metas, eventos infantiles para funcionarios y representantes, permiso remunerado por dia de cumpleaños.

Tasas de ausentismo, enfermedades profesionales, días perdidos ynúmero de vícitimas mortales.

IRS8CLIN009 17.24% 9.84% 0

IRS8CLIN010

IRS8CLIN011

9 GESTIÓN

CÓDIGO INDICADOR + - COMENTARIOSIRS9GESN001 Valor económico directo, generado y distribuido. 109,475,557.09$ 122,339,027.68$ 0 ver cuadro adjunto

IRS9GESN002 0

IRS9GESN003 Medidas tomadas en respuesta a incidentes de corrupción.

IRS9GESN004 - -

IRS9GESN005 0

Cobertura y frecuencia de auditorías para evaluar laimplementación de las políticas medioambientales, sociales y

Porcentaje de funcionarios que reciben evaluaciones regulares deldesempeño y de desarrollo profesional.Relación entre salarios base de los hombres con respecto al de las mujeres, desglosado por categorías profesional. No existe diferencias.

Auditoría Interna, Financieras y Calificadora de Riesgos.

Programas de gestión de habilidades y de formación continua que fomenten la ampleabilidad de los funcionarios y que les apoyen en la gestión al concluir sus carreras profesionales.

No se tiene implementado.

Porcentaje y número total de unidades de negocio analizadas conrespecto a riesgos relacionados con la corrupción.

Unidad de Procesamiento Integral de Crédito (Fábrica de Crédito)

No se ha generado insidentes.Coste de multas significativas fruto del incumplimiento de lanormativa en relación con el suministro y el uso de productos yservicios de la cooperativa.

IRS9GESN005 0implementación de las políticas medioambientales, sociales yfinancieras.

Auditoría Interna, Financieras y Calificadora de Riesgos.




INDICADOR

IRS9GESN006 - -

Número total de incidentes fruto del incumplimiento de lasregulaciones relativas a las comunicaciones de marketing,incluyendo la publicidad, la promoción y el patrocinio, distribuidosen función del tipo de resultado de dichos incidentes.

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