Cómo evaluar y mejorar la gestión del

desempeño social mediante Estándares universales para GDS

Cara Forster

Una capacitación sobre los Estándares universales y el SPI 4

29 Augosto

Actividad para romper el hielo

Orden del día de hoy

• 9:00 a 9:10: presentaciones y actividad para romper el hielo

• 9:10 a 9:45: introducción a las prácticas comerciales centradas en el cliente

• 9:45 a 10:45: los estándares universales de GDS

• 10:45 a 11:15: descanso

• 11:15 a 12:15: el SPI4

• 12:15 a 1:00: pasos siguientes

• 1:00 a 2:00: almuerzo

P. ¿Qué es la gestión del desempeño social?

R. Gestión equilibrada de desempeño.

Desempeño financiero

Desempeño social

“LEAD”: un camino hacia mejores prácticas de gestión.

• Aprender: comprender los estándares universales para GDS. • Evaluar: evaluar sus prácticas al compararlas con los Estándares

universales mediante la herramienta de auditoría social SPI 4. • Actuar:

• crear un plan de acción para corregir defectos. • Implementar el plan a través de los recursos disponibles.

• Demostrar: informar sus resultados a grupos de intereses externos e internos mediante MIX u otros medios.

Grupo de Trabajo de Finanzas Responsables e Inclusivas

Colaborar para perfeccionar los esfuerzos, evitar la duplicación y reducir la confusión

acerca de los diferentes recursos y herramientas relacionados con las finanzas

inclusivas y responsables.

Presentación de los Estándares universales para GDS

Manual completo de mejores prácticas

Por y para gente en el campo

Recurso para alcanzar las metas sociales

Credibilidad para instituciones e industria

Proceso de implementación realista

Hay 19 estándares, organizados en seis dimensiones. Incorporan el aprendizaje de muchas iniciativas en nuestro sector.

Integración en Estándares universales de las normas de certificación de protección al cliente de Smart Campaign

Dimensión 1: 0

Dimensión 2: 3 estándares

30 estándares de protección al cliente

Dimensión 3: 3 estándares

Dimensión 4: 21 estándares

Dimensión 5: 0

Dimensión 6: 3 estándares

Jerarquía en los Estándares universales

Las seis principales categorías de actividad de gestión según las cuales se organiza el manual.

19 afirmaciones amplias acerca de lo que el proveedor de servicios financieros debería lograr.

Descripciones de las 85 políticas y prácticas operativas necesarias para lograr los estándares.

Prácticas esenciales

Estándares

Dimensiones

Dimensión 1

Estándar

1b- La institución recaba, informa y garantiza la precisión de los datos del nivel del cliente relacionados con las metas sociales de la institución.

Prácticas esenciales

1b.1 La institución recaba datos para cada una de sus metas sociales y los indicadores del MIX en cuanto al desempeño social. 1b.2 La institución tiene protocolos para la recopilación, el control de calidad, el análisis y la presentación de informes de datos de desempeño social. 1b.3 La institución garantiza la calidad de los datos recabados mediante la validación de sus datos y la capacitación de sus empleados en cuanto a la recopilación y el ingreso de datos.

Ejemplo: Microloan Foundation Malawi

• Recaba datos de desempeño social: pobreza, seguridad de alimentos, causas de deserción, quejas de los clientes.

• Tiene protocolos de gestión de los datos para el PPI: • Personal capacitado sobre el propósito y cómo utilizar el PPI.

• Práctica usando la herramienta con clientes reales.

• Manual con procedimientos claros de recopilación de datos.

• Gerentes que controlan al azar las entradas de datos.

• Se incentivó al personal para la recopilación y entrada precisa de datos.

Actividad 1: Relacione cada estándar con su

dimensión

(15 minutos)

¿Cómo pueden diferentes grupos de interés utilizar los estándares?

Instituciones financieras: aprendizaje, autoevaluación y mapa. Inversores: aprendizaje, diligencia debida / monitoreo. Redes o asociaciones: aprendizaje, enseñanza, provisión de TA. Proveedores de TA: mejores servicios de GDS para instituciones financieras. Evaluadores y auditores: armonizar herramientas.

Tómense un descanso.

Introducción a los Indicadores de desempeño social CERISE (SPI) 4

¿Qué es el SPI4? •La herramienta compartida de recolección de datos y evaluación para los Estándares universales de GDS. •Una herramienta de auditoría social que permite a las instituciones financieras analizar sus actuales prácticas de GDS de tal manera que se ajuste a su presupuesto y preferencias. •Una herramienta personalizable que se puede adaptar a la misión de la institución mediante módulos opcionales sobre pobreza, género y entorno. •Una herramienta para elaboración de informes.

Qué no es SPI4:

• Una calificación.

• Algo que puede hacer en un par de horas.

• Algo costoso.

SPI 4 evalúa los estándares según indicadores

Prácticas esenciales

Estándares

Dimensiones

Indicadores

Evidencia para evaluar un nivel de implementación de las prácticas esenciales de una institución de microfinanzas.

La página WIKI de SPI4

Acceda a la página WIKI en: http://spi4wiki.pbworks.com

Cómo comenzar a utilizar SPI4

Informes internos y externos

Cómo utilizar SPI 4 para la presentación de informes

INFORMES

Un agradecimiento especial a los miembros del Panel de Expertos SPI por su valiosa contribución y apoyo.

CERISE, la red de intercambio de experiencias en microfinanza

14 Passage Dubail - 75010 París - 0033 (0)1 40 36 92 92 - cerise@cerise-microfinance.org - www.cerise-microfinance.org

CUESTIONARIO

ESTÁNDARES UNIVERSALES CAMPAÑA SMART PANEL DE CONTROL SOCIAL

MICROFINANZAS VERDES

SPI

MIX DATOS SOCIALES

Vista: Informe de Estándares

universales

Vista: Informe de protección del cliente

2 2 0 La institución incentiva los préstamos de calidad. (Norma de Protección al Cliente 2.2)

2 2 1La gerencia de la institución elabora y revisa con regularidad los informes sobre la Cartera Morosa (PAR) y los

valores pasados a pérdidas.

2 2 2La calidad razonable de la cartera se mantiene a través del tiempo. Cuando la calidad de la cartera a largo plazo

sea pobre y esté ligada al sobreendeudamiento, se adoptarán medidas correctivas.

2 2 3Las metas de productividad y los sistemas de incentivos de la institución valoran la calidad de la cartera por lo

menos tanto como otros factores, tales como el desembolso o el crecimiento de los clientes.

2 2 4Las metas de productividad y los programas de incentivos de la institución son razonables en comparación con el

resto del sector (parámetros y proporción de remuneración fija/variable).

2 2 5Si el PAR institucional supera el 10%, se ofrecen incentivos a los oficiales de crédito que pueden reducir el PAR por

debajo del 10%.

La institución cumple el indicador

La institución parcialmente cumple el indicador

La institución no cumple con el indicador

Vista: Informe de MIX SP import SPI4 MIX

Process indicators

1. Mission and Social Goals

¿Qué clientes representan mejor su mercado objetivo? Por favor,

marque solamente los que corresponda y según su orden de

importancia.

Mujeres 5 5

Adolescentes y jóvenes (menores de 18 años) 0 0

Clientes que residen en áreas urbanas 4 4

Clientes que residen en áreas rurales 2 2

Otros (por favor especificar): 1 1

¿Cuáles son los objetivos de desarrollo que la institución persigue a

través de sus servicios y productos financieros y no financieros? Por

favor, marque solamente los que corresponda y según su orden de

importancia.Mayor acceso a productos y servicios financieros 12 12

Reducción de la pobreza 10 10

Creación de empleo 5 5

Desarrollo de nuevas empresas 1 1

Crecimiento de empresas existentes 11 11

Mejora de la educación de adultos 7 7

Oportunidades para jóvenes 0 0

Escolarización infantil 0 0

Mejora de la salud 3 3

Equidad de género y autonomía de la mujer 8 8

Acceso al agua y al saneamiento 4 4

Vivienda 2 2

Otros (por favor especificar): 13 13

Página de bienvenida

Actividad 2:

• Las prácticas esenciales para los puntajes están en el folleto.

• Para cada uno, decida cuán difícil es evaluar el indicador. Utilice la escala de 1 al 3, siendo 1 "fácil" de evaluar y 3 "difícil" de evaluar.

• Para cada uno, mencione unas pocas piezas clave de evidencia o personas que se deben involucrar cuando se asigne puntaje al indicador.

Recursos en el SPI4

• La página Wiki con la última versión de SPI4 y las instrucciones: http://spi4wiki.pbworks.com/

• Dirección de correo electrónico exclusivo para preguntas: spi4@cerise-microfinance.org

• Tutoriales en línea: http://spi4wiki.pbworks.com/w/page/75264665/Webex%20calendar

• Cómo utilizar el archivo de Excel: http://spi4wiki.pbworks.com/w/file/fetch/79638794/SPI4%20Step%20by%20step_final.pdf

Planificación de la acción

Plan de acción de muestra

A actuar: La guía de implementación

La guía de implementación http://sptf.info/administrator/components/com_resourcecenter/images/resourceCenter/resources/62f418187406ac8a33963066b7ee59a5-Universal-Standards-for-SPM-Implementation-Guide.pdf

Actividad 3: Encuentre información en la Guía de implementación sobre las prácticas

esenciales más desafiantes.

(10 minutos)

El objetivo final

Más instituciones de microfinanzas equipadas para alcanzar sus objetivos sociales y satisfacer las necesidades de sus clientes.

Compruebe su comprensión