instruments finançament internacionalització: acc1Ó
Post on 01-Jul-2015
165 Views
Preview:
DESCRIPTION
TRANSCRIPT
Dimarts, 16 d’abril de 2013
Índex
1. Servei d’Orientació Financera (SOF)
1.1. Per què un Servei d’Orientació Financera?
1.2. En què consisteix?
2. Tipus d’instruments financers per pimes
3. Fons de capital risc
4. Préstecs participatius i capital risc de COFIDES
5. Préstecs participatius ENISA creixement
5.1. ENISA competitivitat
5.2. ENISA tecnologia
6. Préstecs
6.1. Préstec ICF capitalització
6.2. Préstec ICF inversió
6.3. Préstec bonificat PID CDTI
6.4. Préstec ICO internacional
6.5. Préstec ICO exportació
6.6. Préstec i+i circulant
7. Algunes conclusions
1. Servei d’Orientació Financera (SOF)
1.1. Per què un Servei d’Orientació Financera?
1. Instruments financers per la internacionalització
Préstec ICO internacional
Préstec ICO liquiditat segment exportador
Préstec ICO exportadors
Préstec i+i
Préstec ICEX Banc Sabadell
Préstec ICEX La Caixa
Préstec ICEX BBVA
Préstec ICEX Banc Popular
Préstec ICEX Catalunya Caixa
Préstec participatiu de Cofides
2. Instruments financers per la innovació
Préstec CDTI Neotec I
Préstec PID
Préstec Banca-CDTI
Préstec innternacionalització
Préstec i+i
3. Instruments financers creixement i altres
Préstec captació d’inversions
Préstec participatiu d’ENISA competitivitat
Préstec participatiu d’ENISA expansió
Préstec participatiu d’ENISA BT
Préstec participatiu d’ENISA fusions i adquisicions
Préstec participatiu d’ENISA sortida al MAB
Préstec participatiu ICF-IFEM coinversió
ICF capitalització
ICF inversió
ICO emprendedores
ICO SGR
ICO liquidez
ICO inversión
ICO financiación corporativa
4. Microcrèdits
Préstec participatiu d’ENISA joves emprenedors
Préstec participatiu d’ENISA emprenedors
Préstec participatiu d’ENISA emprenedors socials
Préstec participatiu Caixa Capital micro
Microcrèdit IFEM
Microcrèdit Microbank
Microcrèdit Dones sense avals (FIDEM)
Préstec ajuts ASCA
5. Avals tècnics i financers
Avals Avalis
Avals Avalis emprèn
Avals ICF
6. Business angels i capital risc pel creixement
Business angels
Capital risc
7. Ajuts públics per la internacionalització
Iniciació a l’exportació
Inversió Directa a l’Exterior (IDE)
Programa PAPI, PIE, PAPAS de l’ICEX
Programa Proinvest de l’ICEX
8. Ajuts públics per la innovació
Eranet
Innoempresa individual
Innoempresa codesenvolupament
Innoempresa sistematització
Inversions empresarials d’alt impacte
9. Ajuts públics per la gestió i estratègia empresarial
360º: millora del model de gestió
10. Ajuts públics per política sectorial
Noves oportunitats de negoci
1. Servei d’Orientació Financera (SOF)
1.2. En què consisteix?
Objectiu
Determinar el possible mix de finançament, públic o privat, en deute o en capital més adequat a les
necessitats de l’empresa
A més: suport en la cerca de proveïdors de fons i socis financers i elements de reflexió i contactes per
facilitar la consecució dels recursos
Beneficiaris
Empreses i emprenedors catalans amb projectes d’innovació, d’internacionalització, emprenedoria o de
creixement
Condicions
Reunió d’aproximadament una hora sota petició de l’empresa
Dades 2012
370 empreses ateses amb més de 1.000 contactes de proveïdors de finançament.
Servei gratuït
2. Tipus d’instruments financers per pimes
Instrument financer amb el qual una entitat posa a disposició del beneficiari una quantitat de diners mitjançant un contracte, i el prestatari s’obliga a tornar-lo en el termini establert, amb els interessos acordats. • A curt, mig o llarg termini • Amb o sense carència • Capacitat de retorn • Garantia
Préstec a llarg termini, considerat com a deute subordinat i patrimoni comptable, i interessos amb part fixa i part variable en funció de l’evolució de l’activitat de l’empresa beneficiària • A llarg termini (de 3 a 9 anys) • Normalment amb carència • Sense garantia • Convertibles o no convertibles
Participació temporal i habitualment minoritària en el capital d'una empresa amb l'objectiu de vendre-la a un preu superior per obtenir-ne una plusvàlua. • A llarg termini (uns 5 anys) • Rendibilitat a la sortida • Per projectes amb previsions de creixement importants en 3-4 anys • Normalment no sector financer, immobiliari, cotitzades
Deute
Préstec participatiu
Capital
3. Fons de capital risc
Objectiu
Entitats que inverteixen temporalment en el capital d’una empresa en procés d’expansió, amb la finalitat
d’obtenir-ne una rendibilitat. Finançament per empreses en creixement/expansió
Beneficiaris
Empreses que estiguin en procés d’expansió, que en els pròxims 3-4 anys tinguin previst multiplicar el seu
valor/creixement elevat
No poden accedir-hi: empreses del sector financer i immobiliari
Condicions
Important: saber quins criteris d’inversió té cada fons, sector/situació (internacionalització, innovació, seed,
start-up, etc.)
ACC1Ó elabora cada any un Catàleg de Proveïdors de Fons en el qual hi ha informació sobre més de 50
fons, classificats per criteris d’inversió, entre altres característiques:
http://www.anella.cat/web/portal/eines/-/custom_publisher/6UgO/27570286/XVIII-Forum
-d-Inversio-catalegs-de-projectes-i-provedors-de-fons?utm_campaign=REC&utm_
source=num13-02&utm_medium=text_link2
Accés al catàleg gratuït
4. Préstecs participatius i capital risc de COFIDES
Objectiu
Finançament d’actiu immobilitzat i circulant a l’exterior mitjançant capital o préstec participatiu a les
filials constituïdes a l’exterior per empreses espanyoles
Beneficiaris
Empreses amb seu social a Espanya, que tinguin els tres últims anys auditats
Majoria del capital de la filial estrangera o control efectiu de la mateixa
Condicions
Préstecs participatius
Despeses elegibles: actiu immobilitzat (productives) i circulant (comercials)
Import: 75.000 – 10.000.000 euros ,
Finançament projecte: 80% (productives) i 50% (comercials)
Altres: risc compartit: COFIDES aportarà com a màxim el mateix que l’empresa matriu
Tipus d’interès: Euribor + diferencial + tram variable en funció de la rendibilitat de l’empresa
Termini: de 3 a 10 anys, en funció del tipus de filial (productives o comercials)
Garanties: afiançament solidari de la matriu
Capital risc
En capital, també s’inverteix en la filial però amb posició minoritària
Suport d’ACC1Ó en l’encaix del projecte. Servei gratuït
5. Préstecs participatius ENISA creixement
5.1. ENISA competitivitat
Objectiu
Préstec participatiu per pimes amb models de negoci viables i rendibles, i amb projectes enfocats a
la millora competitiva, aportant com a garantia el projecte
Beneficiaris
Pimes espanyoles de qualsevol sector (excepte immobiliari i financer) amb:
Facturació recurrent i exponencial
Producte o servei innovador
Comptes auditats a partir de sol·licituds superiors a 300.000 euros
Condicions
Import: 75.000 - 1.500.000 euros
En general, cal fer una ampliació de capital per mínim el mateix import del préstec
Tipus d’interès: Euribor+2%, més % en funció de la rendibilitat financera (màx 8%)
Termini d’amortització: màxim 9 anys, amb màxim 7 anys de carència del principal
Desemborsament: 50% en formalitzar i la resta al cap d’un any, en funció dels resultats
Garanties: el propi projecte, la implicació i aportacions dels socis (ampliació de capital)
Suport d’ACC1Ó en la sol·licitud a ENISA. Servei gratuït
5. Préstecs participatius ENISA creixement
5.2. ENISA tecnologia
Objectiu
Préstec participatiu per pimes amb projectes enfocats a un avanç tecnològic, obtenció de nous
productes, processos o serveis, o la millora substancial dels ja existents, en sector com: TIC,
biotecnologia, nous materials, etc. aportant com a garantia el projecte
Beneficiaris
Pimes espanyoles de qualsevol sector (excepte immobiliari i financer) amb:
Facturació recurrent i exponencial
Producte o servei innovador
Comptes auditats a partir de sol·licituds superiors a 300.000 euros
.
Condicions
Import: 75.000 - 1.500.000 euros
En general, cal fer una ampliació de capital per mínim el mateix import del préstec
Tipus d’interès: Euribor+2%, més %en funció de la rendibilitat financera (màx 8%)
Termini d’amortització: màxim 7 anys, amb màxim 5 anys de carència
Desemborsament: 50% en formalitzar i la resta al cap d’un any, en funció dels resultats
Garanties: el propi projecte, la implicació i aportacions dels socis (ampliació de capital)
Suport d’ACC1Ó en la sol·licitud a ENISA. Servei gratuït
6. Préstecs
6.1. Préstec ICF capitalització
Objectiu
Préstecs per fer ampliacions de capital d’empreses catalanes, tant pels accionistes actuals com nous
Beneficiaris
Persones físiques o jurídiques, accionistes actuals o nous d’una empresa catalana, que volen realitzar
una ampliació de capital i disposen de patrimoni extern de l’empresa però no de liquiditat
Condicions
Empreses a capitalitzar: seu social o operativa a Catalunya, amb historial superior a un any (empresa o
grup fiscal), recursos propis positius i projecte de negoci viable.
Import: mínim 100.000 euros
Tipus d’interès: Euribor + marge a determinar
Termini d’amortització: fins a 8 anys amb possibilitat de 2 de carència
Desemborsament: 100% en formalitzar
Garanties: a determinar per ICF
Comissions: màxim 1,5% de l’import formalitzat
Tramitació: directament a través d’ICF
6. Préstecs
6.2. Préstec ICF inversió
Objectiu
Préstecs pel finançament d'actius fixos, materials, immaterials o financers, que fomentin la
competitivitat de les empreses catalanes
Beneficiaris
Empreses amb seu social o operativa a Catalunya, amb facturació preferentment inferior a 250M
d’euros i un pla de negoci que aporti valor a l’economia catalana
Condicions
Despeses elegibles: actius immobilitzats
Import: 100.000 a 10.000.000 euros (fins al 80% del projecte)
Tipus d’interès: Euribor + marge a determinar
Termini d’amortització: 5 a 15 anys, amb possibilitat de fins a 2 anys de carència
Desemborsament: 100% en formalitzar
Garanties: a determinar l’ICF
Comissions: màxim 1,8% de l’import formalitzat Tramitació: directament a través d’ICF
6. Préstecs
6.3. Préstec bonificat PID CDTI
Objectiu
Préstec individual per finançar projectes d’R+D
Beneficiaris
Empreses espanyoles amb projectes intensius en despeses d’R+D
Es pot fer R+D directament o subcontractar-lo (parcialment) a un centre de recerca
Condicions
Despeses elegibles: personal, materials, amortitzacions actius fixes,... (però sempre per R+D). Projecte mínim: 175.000 euros
Import: màxim 75% del pressupost (excepcionalment 85%)
Tipus d’interès: Euribor a 1 año + 0,1%
Termini per fer el projecte: 12 a 36 mesos
Termini d’amortització: fins a 10 anys, màxim 3 anys de carència
Desemborsament: en funció de les fites marcades
Garanties: (1) Capacitat d’execució del projecte – Ampliació de capital del 15-30 % del
pressupost elegible (2) Capacitat de devolució del préstec – Afiançament solidari
dels socis (3) empreses molt petites, fins a 250.000 euros, exempció de garanties
Comissions: sense
Altres: possibilitat de gaudir d’una part no reemborsable (segons projecte i empresa, etc.)
Suport d’ACC1Ó en la sol·licitud a CDTI. Servei gratuït
6. Préstecs
6.4. Préstec ICO internacional
Objectiu
Préstec per finançar inversions productives a l’exterior
Beneficiaris
Autònoms i empreses
Condicions
Despeses elegibles: circulant i actius fixes productius nous o segona mà, adquisició de vehicles,
adquisició d’empreses a l’exterior, IVA.
Import: màxim 10.000.000 euros, en una ó vàries operacions
Tipus d’interès: fixe/variable, Euribor 6 mesos + diferencial + fins 2% - 2,30% (operacions de +/- 1 any)
Termini d’amortització: entre 1 i 3 anys, amb 1 de carència per finançament de liquiditat; i entre 1 i 20
anys, amb màxim 2 anys de carència del principal per finançament d’inversions
Desemborsament: 100% en formalitzar
Garanties: a determinar per l’entitat financera
Comissions: sense comissions
Subjecte a Minimis
Tramitació: a través d’entitats financeres col·laboradores d’ICO
6. Préstecs
6.5. Préstec ICO exportació
Objectiu
Préstec per al finançament de factures procedents de l’activitat exportadora
Beneficiaris
Empreses o autònoms que emetin factures a clients provinents de l’exterior
Condicions
Despeses elegibles: factures d’exportació
Import: màxim 5.000.000 euros per client, en una ó vàries operacions (100% de l’import)
Tipus d’interès:
Si té “Certificado para Liquidez”: variable (Euribor 3 mesos) + diferencial + fins 1,25%
Sense “Certificado para Liquidez”: variable (Euribor 3 mesos) + diferencial + fins 2%
Desemborsament: en formalitzar
Garanties: a determinar per l’entitat financera
Comissions: sense comissions, però, en el cas que l’operació compti amb “Certificado
para Liquidez” de CESCE, l’asseguradora podrà cobrar al client una prima màxima de
0,25% anual sobre l’import assegurat en el certificat i podrà aplicar un cost de gestió que,ç
en cap cas, podrà superar el 50 euros per factura.
Tramitació: a través d’entitats financeres col·laboradores d’ICO
6. Préstecs
6.6. Préstec i+i circulant
Objectiu
Préstecs amb garantia per al finançament de projectes de circulant d’empreses amb activitat
d’innovació, industrialització i internacionalització i viabilitat empresarial
Beneficiaris
Empreses amb seu social o operativa a Catalunya
Condicions
Despeses elegibles: circulant Import: 100.000 – 600.000 euros
Tipus d’interès: Euribor a 6 mesos + 5
Termini d’amortització: 3 anys, amb màxim 1 de carència inclòs en el termini
Desemborsament: 100% en formalitzar
Garanties: a determinar. Aval del Dept. Empresa i Ocupació: 70% del risc viu del préstec
Comissions: obertura 0,75% del préstec formalitzat
Ajut subjecte a Mínimis
*Convocatòria tancada, pendent d’assignació de pressupost 2013
7. Algunes conclusions
Préstec ICF-capitalització
ENISA
COFIDES
Préstec ICF-inversió
INNOVACIÓ INTERNACIONALITZACIÓ CREIXEMENT
Préstec ICO exportació
Préstec ICO internacional
Préstec i+i circulant
Fons de capital risc
Préstec PID CDTI
top related