Nicolás Martínez Do Reis

Se pide:

El importe de los intereses deudores y de los intereses acreedorescorrespondientes al mes de enero. Calcula, además, el importe de lascomisiones aplicadas y el saldo a cuenta nueva. Indica tus resultadoscontestando el siguiente cuestionario, sin olvidar enviarlo a través dela plataforma.

Condiciones:

Liquidación mensual de intereses

Tipo de interés anual para saldos deudores: 10%

Tipo de interés anual para saldos acreedores: 0,05%

Comisión de mantenimiento: 24 € al año

Comisión de administración o comisión de apunte: 0 €

Comisión de descuierto: 2,5% sore el ma!or saldo contale descuierto

"ec#a de cierre de la liquidación: $ltimo da de cada mes

Los movimientos de la cuenta durante el mes de enero fueron los siguientes:  

"ec#a contale Concepto "ec#a &alor 'mporte

0()01)11 'n*reso en e+ecti&o 0()01)11 )000,00 -

05)01)11 Car*o de recio 05)01)11 )500,00 .

05)01)11 'n*reso en e+ecti&o 0/)01)11 00,00 -

12)01)11 Trans+erencia aonada encuenta

14)01)11 400,00 -

1()01)11 .isposición en caeroautomtico

1()01)11 250,00 .

20)01)11 Car*o de recio 20)01)11 (0,00 .

3o&imientos de la cuenta ordenados por la "ec#a alor FechaContable

Concepto FechaValor

Importe Díasque semantiene

SaldoValor

NúmeroscomercialesAcreedores

Númeroscomercialesdeudores

03.0. In!reso ene"ecti#o

03.0. $.000%00&

' $.000%00 & (.000%00

0).0. Car!o de recibo 0).0. $.)00%00D

' )00%00 D .000%00

0).0. In!reso ene"ecti#o

0*.0. +00%00 & + 00%00 & +00%00

3.0. Disposici,n enca-eroautomtico

3.0. ')0%00 D )0%00 D )0%00

'.0. /rans"erenciaabonada encuenta

.0. 00%00 & + ')0%00 & .)00%00

'0.0. Car!o de recibo '0.0. 30%00 D ''0%00 & '.'0%003.0. Fecha de cierre 3.0. ''.)'0%00 .)0%00

Intereses deudores

'. 6uma de los n$meros comerciales deudores 7 8(07 'nterés anual para saldos deudores9 1)150,00 78(070,109 0,3914 €

Intereses acreedores

'- 6uma de los n$meros comerciales acreedores 7 8(57 'nterés anual para saldos acreedores9 22)520,00 7 8(570,000590,0308 €

Saldo cuenta nueva

6aldo de nero 220 -

 

'nterés deudor 0,(14 .'nterés acreedor 0,0(0; -<etención a cuenta '<=" 81%9 0,01 . 8>l redondear es lo mnimo que #a! que pa*ar9Comisión de mantenimiento 0 8?a que considero que se pa*a a +inales de año, en diciemre96aldo "inal 219,7014 €