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1. OBJETIVO

Asegurar el envío de giros internacionales cumpliendo con las políticas establecidas en el marco de la figura de corresponsalía bancaria.

2. ALCANCE

Aplica a los puntos de servicio al público autorizados para la prestación del servicio.

3. RESPONSABILIDAD POR LA APLICACIÓN

Colaboradores, Administradores, Especialistas en servicio de Punto de Servicio al público

4. POLÍTICAS

4.1 En la aplicación existen los siguientes numerales cambiarios para el envío de Giros internacionales:

Numeral Descripción

Compra de mercancías no consideradas importación

Egreso de divisas por compra de mercancías que desde el punto de vista de las normas de aduana no se considera importación.

Donaciones, transferencias y remesas de trabajadores no residentes que no generan contraprestación

Se consideran donaciones y transferencias aquellas sumas enviadas que no generan ninguna contraprestación para quien las recibe.

Envío turistas

El pago de servicios prestados a turistas extranjeros y residentes en el exterior por hoteles, hosterías, residencias, restaurantes, cafeterías y agencias de viaje y turismo.

Seguros y reaseguros

Egreso de divisas por seguros, reaseguros, indemnización por pérdida total o parcial de bienes.

Servicios médicos, quirúrgicos y hospitalarios

Egreso de divisas destinadas, entre otros, al pago de servicios prestados a colombianos por no residentes por atenciones médicas, quirúrgicas y hospitalarias; incluidos los medicamentos.

Servicios de publicidad Egreso de divisas por publicidad comercial, incluye entre otros, el pago por investigaciones de mercado, encuestas de opinión y diseño, creación y comercialización de publicidad.

Suscripciones, cuotas de afiliación

Egreso de divisas por suscripciones a revistas, diarios y otras publicaciones periódicas. Incluye cuotas de afiliación y aportes periódicos por membresía

Viaje de negocios

Egreso de divisas por gastos de permanencia en el exterior por viajes de negocios.

Otros conceptos

4.2 Ningún Colaborador, Administrador o especialista en servicio de un punto de atención al público está autorizado para enviar un giro internacional en nombre de un remitente.

4.3 El envío de giros internacionales se realiza únicamente en pesos colombianos (COP).

4.4 Un envío de giro internacional creado en un punto de servicio al público Efecty está disponible en el país de destino inmediatamente. Si el remitente solicita un tipo de servicio diferente, por ejemplo,

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que el giro esté disponible al día siguiente en el país destino, se le debe indicar que se dirija a una oficina de Giros y Finanzas.

4.5 Los documentos autorizados para el envío de giros internacionales son:

Para personas naturales colombianas

• Cédula de Ciudadanía Colombiana vigente original. (Amarilla con hologramas de acuerdo con lo establecido por el Decreto 4969 de 2009) o las normas que le complementen, modifiquen o deroguen.

• Pasaporte Colombiano. Pasaporte (Ordinario o Ejecutivo) original expedido por Ministerio de Relaciones Exteriores vigente

Para personas naturales extranjeras residentes en colombia

• Cédula de extranjería. Vigente expedida por Migración Colombia, ya sea temporal o de residentes, no es necesario solicitar documento soporte adicional. La cédula de extranjería para ciudadanos residentes tiene vigencia de 5 años y para ciudadanos temporales hasta el vencimiento de su visa colombiana

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Para personas naturales extranjeras no residentes en Colombia

• Pasaporte. Vigente del país origen

• Pasaporte internacional con sello de migración. La Fecha de vigencia de cada sello es de 3 meses y se debe verificar la vigencia del pasaporte

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• Pasaporte internacional con visa colombiana. La pagina de datos del documento debe coincidir con los datos básicos en la visa. Se debe verificar los datos y la vigencia del pasaporte, también la fecha de caducidad de la visa.

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4.6 El especialista en servicio debe realizar la identificación del remitente solicitándole el documento físico. Si no es auténtico o el remitente no lo presenta, el especialista en servicio debe abstenerse de realizar el envío del giro internacional.

4.7 La realización del envío se debe hacer con la presencia del remitente, no se pueden realizar giros internacionales en nombre de terceros.

4.8 La aplicación controla el tope por operación y el tope acumulado que el remitente puede enviar en un Punto de Servicio al público. Cuando el remitente cumpla su tope la aplicación informará que el Corresponsal bancario ha llegado al monto máximo y es necesario informarle al remitente que debe dirigirse a una oficina de Giros y Finanzas.

4.9 Si un remitente solicita modificaciones en un giro que ya ha sido creado (por ejemplo en los datos del destinatario), infórmele que no es posible hacerlo y que para ello debe dirigirse a una oficina de Giros y Finanzas.

4.10 Si un remitente solicita la devolución del dinero de un giro que ya ha sido creado, infórmele que no es posible hacerlo y que para ello debe dirigirse a una oficina de Giros y Finanzas.

5. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES

Actividad 1. Recibir la solicitud verbal del servicio de envío. El remitente se acerca al punto de atención al público a solicitarle el servicio de envío de giro internacional. Acceda a la aplicación utilizando la siguiente ruta (Sieweb Live PS/Portafolio de Servicios/Usuario anónimo/Operaciones Internacionales).

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Seleccione la opción Envío de Giro Internacional

Actividad 2. Solicitar datos y realizar cotización. Solicite al remitente:

• Documento de identificación de acuerdo con la política 4.5

• País destino: Corresponde al país donde se encuentra el destinatario. En algunas ocasiones la aplicación puede solicitar adicionalmente el estado y la ciudad del país, como es el caso de Estados Unidos y México.

• Valor a enviar: corresponde al valor en pesos colombianos que el remitente quiere enviar al destinatario. La aplicación realiza la conversión de acuerdo a la tasa de cambio y muestra cuanto recibiría en la moneda del país destino.

• Valor a recibir: corresponde al valor en la moneda del país destino que el remitente desea que el destinatario reciba. La aplicación calculará el valor en pesos que el remitente debe entregar más el valor del servicio e impuestos.

Ingrese la información proporcionada y oprima el botón “Cotizar con datos Cliente”. Tenga en cuenta:

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• Verificar la autenticidad de la cédula de ciudadanía, pasaporte colombiano y cedula extranjería utilizando los parámetros establecidos en el Identificar documentos de identidad originales.

• Si el cliente solo desea cotizar el valor del envío y no ha tomado la decisión de realizarlo, usted puede hacer la cotización sin ingresar el número de la cédula y pulsando el botón “Cotizar”.

• Si desea realizar una nueva cotización, pulse el botón “Limpiar” e ingrese los nuevos datos.

• Si desea regresar a Sieweb Live pulse el botón “Salir”.

Actividad 3. Informar el valor del servicio y requisitos para el pago en el país destino. De acuerdo a la información mostrada por la aplicación, informe al remitente el valor del servicio y los requisitos que le serán exigidos al destinatario para el pago. La información del valor del servicio se encuentra en la sección Resumen Transferencia.

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Cantidad enviada: corresponde al valor en pesos colombianos que el remitente quiere enviar al destinatario. Monto esperado: corresponde al valor en la moneda del país destino que el destinatario recibirá de acuerdo al tipo de cambio utilizado.

Tipo de Cambio: la equivalencia utilizada para realizar el cálculo del monto esperado.

Comisión: la cual es calculada por Western Union que depende del valor y el país destino.

IVA comisión: calculado sobre el valor de la comisión.

GMF: El Gravamen a Movimientos Financieros (GMF) que corresponde al 4 x 1000 y se calcula al valor acumulado por el remitente tanto en envío como en pagos de giros.

Total, moneda local: corresponde al valor total en pesos colombiano que tiene que entregar el remitente al especialista en servicio. En Información País Destino se encuentra información de las condiciones de pago para el destinatario en el país que se ha seleccionado como destino, para ello pulse el botón Ver más de la sección Información País Destino.

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En la información mostrada, usted puede encontrar datos como:

• La edad mínima del destinatario.

• Si la pregunta de verificación está o no disponible en el país Destino.

• Documentos de identificación que son aceptados para residentes y no residentes.

• Pago máximo en un día por transacción que un destinatario puede recibir, por ejemplo 3.000 Euros.

• Condiciones para el pago. Por ejemplo: el MTCN es obligatorio para el pago.

• Días feriados en el país destino Si el remitente acepta se continua con la siguiente actividad,

Actividad 4. Capturar datos del remitente y del destinatario. Proceda a capturar la información del remitente tomando los datos del documento presentando de acuerdo con la política 4.5 de este documento e indagando los datos restantes que le solicita la aplicación.

Tenga en cuenta:

• Si el remitente ya existe, confronte los datos almacenados con el documento de identificación. Si no corresponden, absténganse de realizar el giro e indíquele al remitente que se acerque a una oficina de Giros y Finanzas para corregir la información.

• La aplicación solo pide como datos obligatorios del destinatario, el primer nombre y el primer apellido. Sin embargo solicite al remitente que proporcione los nombres y apellidos completos del destinatario, ya que esto permitirá una identificación más fácil del destinatario en el momento de cobrar el giro.

• Si tiene dudas en la ortografía de los nombres y apellidos del destinatario, solicítele al cliente que se los deletree o que se los escriba.

• La aplicación puede solicitarle una pregunta de verificación para algunos países (en especial los africanos), cuya obligatoriedad es controlada por la aplicación. Cuando se ha diligenciado, esta pregunta de verificación debe ser informada por el remitente al destinatario, además del MTCN, para que en el país destino el destinatario pueda cobrar el giro.

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Cédula de ciudadania

Cédula de extranjería

✓ Ingrese fecha de caducidad ✓ Seleccione la nacionalidad del usuario

Pasaporte

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✓ Ingrese fecha de caducidad ✓ Seleccione la nacionalidad del usuario

Actividad 5. Reiterar el valor del servicio y solicitar el dinero. Reitere el valor del servicio, valide los datos del destinatario y si el remitente está de acuerdo y no tiene inquietudes sobre el pago en el país destino, solicite el dinero y oprima el botón Siguiente. Actividad 6. Preguntar sobre el propósito del envío. Pregúntele al remitente el motivo del envío del giro y de acuerdo a la respuesta dada seleccione el numeral cambiario correspondiente.

Actividad 7. Ingresar ROI. Si se ha presentado alguna situación inusual durante el envío, descríbala en la sección ROI, en caso contrario seleccione la opción “No genera ROI”. En la aplicación para envío de giros se encuentran los siguientes tipos de operaciones inusuales:

• Envía a diferentes destinos.

• Envía a diferentes destinatarios.

• Desconoce datos del envío y los consulta con otra persona.

• Envío de giros con características similares por un grupo de personas: por ejemplo llega un grupo de amas de casa, estudiantes a hacer envíos de similares características (valor, destino)

• Otro tipo de situación inusual

Actividad 8. Solicitar ingreso de huella del remitente. Pulse el botón “Capturar huella” y solicítele al remitente que ubique el dedo índice derecho en el biométrico. La aplicación muestra la huella capturada, si observa que es necesario corregirla oprima el botón nuevamente.

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Actividad 9. Confirmar el valor del servicio. Oprima el botón “Enviar Giro” y confirme el valor del servicio en la ventana emergente. Finalmente oprima el botón “Confirmar Monto” para grabar la operación y que se imprima el formulario No. 5.

Actividad 10. Entregar formulario No. 5. Entregue al remitente el formulario No. 5, y la cédula de ciudadanía. Pídale que verifique el cambio e infórmele que debe comunicarse con el destinatario para proporcionarle el MTCN (Money Transfer Control Number) y la pregunta de verificación en caso de que esta exista.

6. FLUJOGRAMA

Ver adjunto.