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Riesgos

José Luis Dominikow

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Riesgo

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Riesgo

Los riesgos cuando se materializan, se denominan:

errores, irregularidades Omisiones

los cuales pueden generar una pérdida monetaria, en la imagen de la empresa o incumplimiento de normativa externa.

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Que hacer con el riesgo ?

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Riesgos

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Riesgos

Riesgo Inherente: Riesgo inherente son aquellos riesgos propios de la materia y/o componentes de ésta.

Se entiende que una materia por su naturaleza tiene riesgos que surgen por diversas fuentes,

como los errores, irregularidades o fallas

que pudieran ser importantes en forma individual o en conjunto con otros riesgos.

Riesgo Inherente

Riesgo inherente al deporteRiesgo inherente al comercioRiesgo inherente al procesamiento de datosRiesgo inherente …

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Riesgos

Los riesgos inherentes a la materia pueden tener o no controles elaborados por la dirección para mitigar su probabilidad o su impacto.

Los riesgos inherentes a la materia bajo análisis pueden ser : relativos al entorno, ambiente interno, procesos, información, etc

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Riesgos Inherentes

Riesgo de CréditoRiesgo FinancieroRiesgo OperacionalRiesgo de Tecnología de la InformaciónRiesgo Calidad de Servicio y transparencia de la Información

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Riesgos Inherentes…

Riesgo de Crédito: Exposición a una pérdida real o el costo de oportunidad como consecuencia del incumplimiento de pago de una persona natural o jurídica.

Riesgo Financiero: ocurrencia de un imprevisto por variaciones o cambios en la economía local o internacional que podría afectar los descalces de caja o posiciones asumidas por inversiones y su liquidez, como asimismo los descalces globales de activos.

Riesgos Inherentes

Riesgo Operacional: se define como el riesgo de pérdida debido a la inadecuación o fallas en los procesos, el personal y los sistemas internos o bien a causa de acontecimientos externos (fraudes, daños activos materiales, fallas en procesos, etc). Incluye riesgos legales y normativos.

Riesgo Calidad de Servicio y transparencia de la Información: es el riesgo de perdida por no contar con un nivel adecuado de calidad de servicio y transparencia en la operación

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Riesgos de Tecnología de la Información

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1. Riesgo de Integridad de la Información2. Riesgo de Acceso3. Segregación de Funciones o Contraposición

de Intereses4. Riesgo de Disponibilidad5. Riesgo de Infraestructura6. Riesgo de Externalización de Servicios

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1. Riesgo de Integridad de la Información

Agrupa todos los riesgos asociados con la autorización, integridad, y exactitud

de las transacciones según se ingresan, se procesan, se resumen y se informan en los sistemas computacionales de una organización, manifestándose en los siguientes componentes de una organización:

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Interfaz usuaria; se refiere a si existen restricciones que hagan que los trabajadores de una organización estén autorizados a desarrollar funciones de negocio sobre necesidad del negocio y la necesidad de lograr una segregación de funciones razonable.

Procesamiento; se relacionan a la existencia de controles que asegurar que el procesamiento de datos se ha completado y realizado a tiempo.

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Error de Procesamiento; se refiere a si existen procesos adecuados que aseguren que todas las excepciones de entrada y procesamiento de datos que se capturan, son corregidas y reprocesadas en forma precisa, íntegra y oportuna..

Datos; se relacionan a la existencia de controles de administración de datos inadecuados que incluyen seguridad / integridad de los datos procesados.La integridad se puede perder por errores en la programación, errores de procesamiento, errores de administración de sistemas.

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1.Riesgo de Integridad de la Información2.Riesgo de Acceso3.Segregación de Funciones o Contraposición de

Intereses4.Riesgo de Disponibilidad5.Riesgo de Infraestructura6.Riesgo de Externalización de Servicios

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2. Riesgo de Acceso

Puede ocurrir en cada uno o todos de los siguientes cinco niveles:

• Red, el riesgo en esta área está generado por el riesgo de acceso inapropiado a la red a pc´s y servidores.

• Ambiente de Procesamiento, el riesgo se genera con el acceso indebido al ambiente de procesamiento a los programas y datos que están almacenados en ese ambiente.

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2. Riesgo de Acceso

• Sistemas de Aplicación, está dado por una inadecuada segregación de funciones que podría ocurrir si el acceso a los sistemas estuviese concedido a personas con necesidades de negocio sin definiciones claras.

• Acceso Funcional, dentro de aplicaciones (Código fuente)

• Acceso a nivel de campo o dato.

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1.Riesgo de Integridad de la Información2.Riesgo de Acceso3.Segregación de Funciones o

Contraposición de Intereses4.Riesgo de Disponibilidad5.Riesgo de Infraestructura6.Riesgo de Externalización de Servicios

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3. Segregación de Funciones o Contraposición de Intereses

Es un control preventivo que persigue evitar que una misma persona pueda tener bajo su control totalmente la información, para evitar así la comisión de fraudes o errores.

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4. Riesgo de Disponibilidad

Riesgos asociados con la interrupción de los sistemas a corto plazo donde las técnicas de restitución / recuperación se pueden utilizar para minimizar el alcance de la interrupción.

Riesgos asociados con desastres que causan interrupciones en el procesamiento de la información a largo plazo y que se centran en controles como backups y planes de contingencia.

La capacidad de la empresa para continuar con sus operaciones y procesos críticos puede depender en gran medida de la disponibilidad de determinados sistemas de información.

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4. Riesgo de Disponibilidad

La capacidad de la empresa para continuar con sus operaciones y procesos críticos puede depender en gran medida de la disponibilidad de determinados sistemas de información.

Si no se dispusiera de sistemas críticos o importantes por un período importante, la compañía podría experimentar dificultades para continuar con sus operaciones.

Sistemas de información críticos e importantes que no están disponibles para dar soporte a determinadas operaciones pueden provocar pérdidas de ingresos, flujos de cajas y rentabilidad, pérdidas de ventajas competitivas, insatisfacción de clientes y pérdida de participación de mercado, problemas de imagen, incremento de costos e incluso multas y sanciones.

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5. Riesgo de Infraestructura

El riesgo de que una organización no tenga una infraestructura eficaz de información tecnológica (HW, SW, personas y procesos) para apoyar eficazmente las necesidades actuales y futuras del negocio de una forma eficiente y eficaz en términos de costos y controles.

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Principalmente están relacionados con:Planificación organizacional; el riesgo de que los

planes de información tecnológica no estén integrados con los planes del negocio presentes y futuros, afectando el proceso de toma de decisiones y planificaciones inadecuadas.

Definición y despliegue de sistemas de aplicación; el riesgo de que las definiciones y necesidades de los usuarios para nuevas soluciones de sistemas provoquen diseños ineficaces o incompletos. Los esfuerzos de desarrollo no siguen un enfoque consistente para confirmar la satisfacción del usuario y del negocio. Los esfuerzos de implantación no consideran adecuadamente el entrenamiento usuario.

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Seguridad Lógica y Administración de Seguridad; el riesgo de acceso inadecuado a los sistemas, datos o transacciones críticos, tanto por personal de la compañía como externos, resultando en pérdida de la integridad de los datos/información y la exposición o mal uso de información confidencial..

Operaciones con computador y red; es el riesgo que los computadores y/o redes no sean eficientemente administrados derivando en problemas de desempeño o de capacidad de los usuarios.

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Administración de Bases de Datos; es el riesgo de que los datos o bases carezcan de la integridad necesaria para dar apoyo a las decisiones de negocio.

Recuperación del centro de proceso de datos; es el riesgo de que los sistemas, procesos y datos/información no puedan ser restablecidos luego de una interrupción del servicio de manera oportuna para las necesidades del negocio.

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6. Riesgo de Externalización de Servicios

Generar e implementar una Metodología de Análisis de Riesgo que permita evaluar en forma sistemática los procesos y recursos, sus vulnerabilidades y las amenazas para los procesos que la organización externaliza.

Incorporar un proceso sistemático por el cual el administrador de la empresa con el servicio externalizado, evalúa y reduce la exposición al riesgo identificado a un nivel aceptable por la organización.

Aspectos a considerar en la gestión del riesgo.

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Identificación del Sistema o ProcesoIdentificación de la AmenazasIdentificación de las VulnerabilidadesControlesDeterminar la Probabilidad de ocurrencia Análisis de ImpactoDeterminación del RiesgoRecomendación de ControlesDocumentar los Resultados

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Evitar: Cambiando la forma de hacer las cosas

Minimizar: La metodología a implementar debe considerar opciones de mitigación de los riesgos

Asumir: Vivir con el riesgo

Transferir: Seguros

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Aspectos a considerar en la Seguridad de Información.

Desde el punto de vista de los servidoresAnálisis de Vulnerabilidad de los servidores

que darán el servicio

Antivirus instalado y actualizado en los servidores que darán el servicio

Parches de seguridad evaluados e instalados según corresponda en los servidores que darán el servicio

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Aspectos a considerar en la Seguridad de Información.

Desde el punto de vista de la transferencia de informaciónEncriptación de la comunicación entre la organización y la empresa prestadora de servicios

Desde el punto de la continuidad operacionalServidores de respaldoMáquina especializadas de respaldoSite de respaldoPruebas de contingencia

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