v.3 subdirecciÓn de operacionestransparencia.banobras.gob.mx/wp-content/uploads/... · v.3...

Vigente a partir de:

Día Mes Año

20 12 2010

MNO10000001 Página 1 de 22

Aprobado/Autorizado Esta página sustituye a la aprobada/autorizada el: Área(s)/Órgano(s) Colegiado(s) Acuerdo(s)/FAC Día Mes Año

Elaboró: FJRG

Consejo Directivo 116/2010 20 12 2010 Día Mes Año

Revisó: JLOB/VBS/TIG

28 05 2010

Manual de Organización Dirección de Crédito

Subdirección de Operaciones

V.3 SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



CONTENIDO

Número Tema Página

Hoja de aprobación 3

Organigrama de la Subdirección de Operaciones 4

132000 Subdirección de Operaciones 5

132100 Gerencia de Operación Crediticia 7

132110 Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y Municipios

10

132120 Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y Privado

13

132200 Gerencia de Operación Financiera 16

132210 Subgerencia de Registro e Información de Mercados Financieros

18

132220 Subgerencia de Sistemas de Pago 20

132230 Subgerencia de Operación de Mercados Financieros 21


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



HOJA DE APROBACIÓN

Elaboró Revisó

Francisco Javier Reynoso Gómez

Subdirector de Operaciones

Rúbrica

José Luis Ochoa Bautista Director de Crédito

Rúbrica

Revisó Revisó

Verónica Baranda Sepúlveda Subdirectora de Planeación

Rúbrica

Tomás Ibarra Guerra Subdirector de Contraloría y

Procesos

Rúbrica


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



ORGANIGRAMA DE LA SUBDIRECCIÓN DE OPERACIONES

Subdirección de

Operaciones

Gerencia de Operación

Financiera

Gerencia de

Operación Crediticia

Subgerencia de


Sector Público y

Privado

Subgerencia de


de Estados y

Municipios

Subgerencia de

Registro e Información

de Mercados

Financieros

Subgerencia de

Sistemas de Pago

Subgerencia de

Operación de

Mercados Financieros


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132000 Subdirección de Operaciones

Misión Administrar la operación de la cartera de créditos otorgados, coordinar las acciones tendientes a proporcionar el soporte operativo y contable de las operaciones que realizan las áreas de negocio en los mercados financieros y vigilar el funcionamiento de los sistemas de pago institucionales.

Objetivo 1 Asegurar la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y

registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la Institución, con base en la normativa crediticia vigente, así como la aplicación contable y conciliación de cifras contables-operativas derivadas de las operaciones.

Funciones 1. Planear y establecer los lineamientos para el adecuado desempeño

de la operación de la cartera crediticia en todas sus etapas y proponer las acciones preventivas y correctivas que procedan.

2. Coordinar los esfuerzos para que la integración y envío de la

información relativa a la cartera crediticia a entidades reguladoras externas se realice en tiempo y forma.

3. Establecer los mecanismos que permitan un control sobre el registro

y administración de la cartera de crédito.

4. Establecer los controles operativos necesarios para la adecuada

administración del riesgo operativo asociado a la gestión de la cartera de crédito.

5. Coordinar las acciones para que de manera mensual se realice la

conciliación de cifras contables-operativas derivadas de las operaciones crediticias.

6. Apoyar a la Subdirección de Contabilidad en el proceso de

incorporación de las guías contables en los sistemas automatizados en los que se administra la cartera de créditos y las operaciones de Tesorería, y las mesas de operación proporcionando la información relacionada con la operación que corresponda.

7. Administrar los Sistemas Institucionales que se encuentran a cargo

de la Subdirección y gestionar los cambios, modificaciones, adecuaciones o mejoras de los mismos.

Objetivo 2 Asegurar que las áreas de negocio del Banco cuente con el soporte

operativo y contable necesario para la administración, registro y conciliación de las operaciones que realiza en los mercados financieros y el adecuado funcionamiento de los sistemas de pago institucionales.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



Funciones 1. Coordinar el soporte operativo a la Tesorería institucional, y las

mesas de operación para la administración de sus operaciones en los mercados financieros.

2. Asegurar que la operación de los sistemas de pago institucionales, se

lleve a cabo con base en los lineamientos establecidos por las entidades reguladoras internas y externas, con la finalidad de asegurar la consecución de las operaciones en forma correcta y oportuna.

3. Coordinar los esfuerzos para que la integración y envío de la

información relativa a las operaciones de captación de la Institución, se entregue en tiempo y forma a las entidades reguladoras externas.

4. Establecer los mecanismos que permitan un control sobre el registro

operativo y contable de las operaciones que la Tesorería, y las mesas de operación realizan en los mercados financieros.

5. Establecer los controles operativos necesarios para la adecuada

administración del riesgo operativo asociado a la gestión de las operaciones de los mercados financieros y de los sistemas de pago del Banco.

6. Promover la automatización de los procesos y la unificación de bases

de datos para el aprovechamiento de la información en apoyo a la toma de decisiones.

7. Coordinar las acciones para la realización de las conciliaciones

contables-operativas derivadas de las operaciones que realiza la Tesorería, y las mesas de operación en los mercados financieros.

8. Establecer las directrices para la adecuada integración de los

expedientes operativos y el envío de la documentación que soporta los registros contables a la Subdirección de Contabilidad para su resguardo.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132100 Gerencia de Operación Crediticia

Misión Apoyar la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la Institución, con base en la normativa crediticia vigente.

Objetivo 1 Supervisar que los desembolso de los créditos que otorga el Banco, se

realicen oportunamente con apego a las condiciones contractuales pactadas, a la normativa institucional, así como, a los términos establecidos por los organismos financieros internacionales de los recursos provenientes de fondeo externo, en su caso; y su registro en el sistema de cartera.

Funciones 1. Autorizar el trámite del desembolso de los recursos crediticios, previa

conformidad del área de Mesa de Control respecto al cumplimiento de la normativa aplicable.

2. Supervisar el registro oportuno de las operaciones de desembolso de

la cartera de créditos que se administra en la gerencia, en el sistema de cartera, así como la conciliación mensual de los registros operativos-contables correspondiente.

3. Supervisar que el trámite y registro del desembolso se realice

conforme a lo establecido contractualmente, y a la normativa y procedimientos establecidos.

4. Supervisar que se archive, administre y custodie la documentación

soporte de las operaciones y su registro contable en un expediente denominado “Operativo de Crédito”.

Objetivo 2 Supervisar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se

realice oportunamente con apego a las condiciones contractuales pactadas, a la normativa institucional, y a los términos establecidos por los organismos financieros internacionales de los recursos provenientes de fondeo externo, en su caso; y su registro en el sistema de cartera.

Funciones 1. Supervisar que se realice oportunamente la gestión de la

recuperación de los créditos conforme a los términos y condiciones contractuales pactadas, así como a la normativa aplicable.

2. Supervisar el registro de las operaciones de recuperación de la

cartera de créditos que se administra en la gerencia, en el sistema de cartera, así como la conciliación mensual de los registros operativos-contables correspondiente.

3. Supervisar la emisión de los estados de cuenta de los créditos que

se administran.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



4. Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se encuentren

incorporados de manera automática en el sistema de flujo de fondos IKOS- Cash, los importes de los vencimientos de los créditos que se tienen programados recuperar; para el conocimiento del área de operación financiera o de tesorería.

5. Supervisar que se realice la solicitud respectiva ante el área de

sistemas informáticos, a fin de que se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema de Cartera genere los archivos correspondientes para la elaboración automática del presupuesto financiero de recuperación de la cartera de crédito.

6. Supervisar que cuando un acreditado no cubra el importe de sus

obligaciones en la fecha de vencimiento, se vea reflejado el registro de traspaso de cartera vigente a cartera vencida conforme a la derrama contable definida e incorporada por el área de contabilidad en el Sistema de Cartera.

7. Supervisar la atención de los estados de cuenta de los créditos con

problemas de recuperación que requiera el área jurídica.

8. Supervisar que se informe al área de negocios, la impuntualidad de

pago que se presente.

9. Supervisar el trámite de confirmación de no adeudo de los créditos

liquidados.

10. Supervisar el trámite para informar los créditos que tienen revisión y

ajuste de tasa de interés para incorporar al sistema de cartera el registro de las modificaciones que se reporten por el área correspondiente, de acuerdo a los cambios en la calificación del acreditado.

11. Supervisar el trámite de envío de la confirmación de no adeudo del

crédito liquidado al área de negocios, para que procedan a solicitar la cancelación del registro correspondiente de los créditos con afectación de participaciones en ingresos federales del acreditado y/o deudor solidario.

12. Supervisar que se archive, administre y custodie la documentación

soporte de las operaciones en un expediente denominado “Operativo de Crédito”.

Objetivo 3 Supervisar que el envió de la información requerida por las áreas

internas y externas del Banco relacionada con la cartera de los créditos, se realice en tiempo y forma.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



Funciones 1. Supervisar la atención de los diversos reportes que sean solicitados,

relacionados con la cartera de los créditos a su cargo, por las áreas internas y externas del Banco.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132110 Subgerencia de Operación Crediticia de Estados y Municipios

Misión Gestionar oportunamente los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por el Banco a este sector.

Objetivo 1 Verificar que los desembolsos de los créditos que otorga el Banco se

realicen oportunamente, con apego a las condiciones contractuales pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el sistema de cartera, así como conciliar mensualmente los registros operativos - contables derivados de las operaciones realizadas.

Funciones 1. Autorizar los desembolsos de los créditos previa verificación de su

apego a los términos contractuales, y a la normativa vigente, una vez que se cuente con la aprobación de la Mesa de Control.

2. Verificar que los desembolsos efectuados se registren el mismo día

de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre los registros operativos y contables.

3. Verificar que el registro del desembolso se realice en el Sistema de

Cartera conforme a lo establecido contractualmente, a la normativa y procedimientos establecidos.

4. Verificar en el Sistema de Cartera la actualización de los controles

relacionados con los desembolsos de los créditos que se administran.

5. Verificar el archivo, administración y custodia de la documentación

soporte del registro operativo y aplicación contable de las operaciones en un expediente denominado “Operativo de Crédito”.

Objetivo 2 Verificar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se

realice oportunamente, con apego a las condiciones contractuales pactadas y a la normativa institucional, y se realice su registro en el sistema de cartera, así como conciliar los registros operativos - contables derivados de las operaciones realizadas.

Funciones 1. Verificar que la recuperación de los créditos se efectúe conforme a

los términos y condiciones contractuales, y la normativa aplicable. Así como su registro correspondiente, el mismo día de su ocurrencia en los sistemas automatizados, y la conciliación mensual entre los registros operativos y contables.

2. Verificar que la cobranza recibida a través del banco corresponsal se

incorpore al Sistema de Cartera y al Sistema Contable para que su aplicación la realicen dichos sistemas, conforme a la prelación establecida en la normativa del Banco.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



3. Verificar que el Sistema de Cartera emita el registro contable

correspondiente a la recuperación de cartera.

4. Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se incorporen al IKOS-

Cash del Sistema de Cartera de manera automática, los montos estimados que serán recuperados para el conocimiento del área financiera que corresponda.

5. Verificar la emisión y envío correspondiente de los Estados de

Cuenta de los créditos que administra.

6. Realizar la solicitud respectiva ante el área de sistemas, a fin de que

se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema de Cartera genere los archivos correspondientes para la elaboración automática del presupuesto financiero de la recuperación de créditos.

7. Verificar la elaboración de la conciliación de las cuentas de cartera,

cifras operativas y contables de los créditos que administra.

8. Notificar al área de negocios la impuntualidad de pago que se

presente de los créditos que administra, así como, mensualmente la cartera vencida. En caso de persistir la cartera vencida, requerir formalmente a la SHCP la retención y entrega de las participaciones en ingresos federales o su ejecución al fideicomiso o mandato a través del cual se hubiese constituido la garantía de los créditos, una vez que se cuente con la indicación del área de promoción y negocios.

9. Verificar la elaboración de los estados de cuenta de los créditos que

se encuentran en proceso de recuperación por la vía legal, que requiera el área jurídica y en su caso realizar la aplicación contable de las reservas preventivas ante la irrecuperabilidad de los créditos, o el registro contable de quitas, condonaciones, castigos y quebrantos autorizados por las instancias facultadas.

10. Verificar que el Sistema de Cartera realice de manera automática el

registro contable de los traspasos a cartera vencida conforme a las normas y políticas establecidas, con motivo de la impuntualidad del pago que se presente.

11. Verificar el trámite para informar los créditos que tienen revisión y

ajuste de tasa de interés para incorporar al Sistema de Cartera el registro de las modificaciones que se reporten por el área correspondiente, de acuerdo a los cambios en la calificación del acreditado.

12. Tramitar la confirmación de no adeudo de los créditos liquidados.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



13. Tramitar el envío de la confirmación de no adeudo del crédito

liquidado al área de negocios, para que procedan a solicitar la cancelación del registro correspondiente de los créditos con afectación de participaciones en ingresos federales del acreditado y/o deudor solidario.

14. Verificar el importe de las comisiones a cobrar de la cartera

reestructurada en UDIS-Fideicomiso y dar seguimiento a esta recuperación y elaborar los recibos correspondientes.

15. Verificar el Archivo, administración y custodia de la documentación

soporte de las operaciones y de las aplicaciones contables en un expediente denominado “Operativo de Crédito”.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132120 Subgerencia de Operación Crediticia Sector Público y Privado

Misión Gestionar oportunamente los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por el Banco a este sector.

Objetivo 1 Verificar que los desembolsos de los créditos que otorga el Banco se


Funciones 1. Autorizar los desembolsos de los créditos previa verificación de su

apego a los términos contractuales, y a la normativa vigente, una vez que se cuenta con la aprobación de la Mesa de Control.

2. Verificar que los desembolsos efectuados se registren el mismo día

de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre los registros operativos y contables.

3. Verificar la incorporación al Sistema de Cartera, los créditos que sean

traspasados por el área de administración de personal para su administración y control.

4. Verificar que el registro del desembolso se realice en el Sistema de

Cartera conforme a lo establecido contractualmente, a la normativa y procedimientos establecidos.

5. Verificar en el Sistema de Cartera la actualización de los controles

relacionados con los desembolsos de los créditos que se administran.

6. Verificar el archivo, administración y custodia de la documentación


Objetivo 2 Verificar que la recuperación de los créditos que otorga el Banco, se


Funciones 1. Verificar que la recuperación de los créditos se efectúe conforme a

los términos y condiciones contractuales, y la normativa aplicable. Así como su registro correspondiente el mismo día de su ocurrencia en los sistemas automatizados, así como la conciliación mensual entre los registros operativos y contables.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



2. Verificar que la cobranza recibida a través del banco corresponsal se

incorpore al Sistema de Cartera y al Sistema Contable para que su aplicación la realicen dichos sistemas, conforme a la prelación establecida en la normativa del Banco.

3. Verificar que el Sistema de Cartera emita el registro contable

correspondiente a la recuperación de cartera.

4. Apoyar ante el área de sistemas, cuando no se incorporen al IKOS

Cash del Sistema de Cartera de manera automática, los montos estimados que serán recuperados para el conocimiento del área financiera que corresponda.

5. Verificar la emisión y envío de los estados de cuenta de los créditos

que administra.

6. Informar al área de negocios dentro de los tres días hábiles

siguientes, la impuntualidad de pago que se presente de los créditos, que administra, así como, mensualmente la cartera vencida.

7. Verificar la elaboración de la conciliación de los saldos operativos con

los contables de los créditos que administra.

8. Verificar que el Sistema de Cartera realice de manera automática el

registro contable de los traspasos a cartera vencida conforme a las normas y políticas establecidas, con motivo de la impuntualidad del pago que se presente.

9. Verificar la elaboración de los estados de cuenta de los créditos que

se encuentran en proceso de recuperación por la vía legal, que requiera el área jurídica, y en su caso, realizar la aplicación contable de las reservas preventivas ante la irrecuperabilidad de los créditos, o el registro contable de quitas, condonaciones, castigos y quebrantos autorizados por las instancias facultadas.

10. Tramitar la confirmación de no adeudo de los créditos liquidados.

11. Realizar la solicitud respectiva ante el área de sistemas, a fin de que

se proceda a la ejecución del proceso respectivo para que el Sistema de Cartera emita los archivos correspondientes para la elaboración automática del presupuesto financiero de la recuperación de créditos.

12. Verificar el Archivo, administración y custodia de la documentación



Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



Objetivo 3 Verificar que se realice en tiempo y forma la entrega de la información

requerida por las instancias internas y externas de la Institución, relacionada con la cartera de crédito.

Funciones 1. Verificar la elaboración y entrega de la información relacionada con

la cartera de crédito, requerida por las instancias internas y externas de la Institución.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132200 Gerencia de Operación Financiera

Misión Proporcionar el soporte operativo a las áreas de negocio de la Institución para la administración y en su caso liquidación de sus operaciones y compromisos en las operaciones de crédito, mercados financieros, de deuda nacional e internacional, e instrumentos financieros derivados, mediante el control del flujo diario de recursos financieros a través de los sistemas de pago.

Objetivo 1 Proporcionar el soporte operativo a la Tesorería, mesas de operación

y Custodia de Valores, para la administración de sus operaciones en los mercados financieros y que se cumpla oportunamente con el servicio de la deuda al vigilar lo establecido en las condiciones contractuales y la normativa vigente, así como supervisar que se efectúe el registro contable de las operaciones.

Funciones 1. Asegurar la consecución de las operaciones de las áreas de negocio

en los mercados financieros a través del soporte para la administración de sus operaciones de la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores.

2. Supervisar que se efectúe el registro contable de las operaciones

que realizan las áreas de negocio en los mercados financieros.

3. Coordinar el control interno de la operación de la Institución en los

mercados financieros con la finalidad de garantizar el cumplimiento de la normativa interna y externa y en su caso reportar al Oficial de Cumplimiento las operaciones relevantes detectadas.

4. Supervisar la operación que efectúa el back office en los mercados

financieros de dinero, tesorería, cambios, custodia de valores, e instrumentos financieros derivados.

5. Establecer puntos de control para el soporte en la operación de los

mercados financieros y sistemas de pago.

6. Negociar las tarifas del servicio de custodia de valores con los

clientes a los que se les proporciona este servicio en apego a lo autorizado por el Consejo Directivo

7. Determinar y negociar las necesidades de automatización de

procesos de la Gerencia.

8. Evaluar la gestión de los procesos de la Gerencia.

9. Representar a la Institución en los Comités Operativos de la

Asociación de Banqueros de México.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



Objetivo 2 Verificar la adecuada operación de los sistemas de pago

institucionales, con base en los lineamientos establecidos por las entidades normativas, reguladoras y supervisoras, con la finalidad de asegurar la consecución oportuna de las operaciones y para el control del flujo de efectivo.

Funciones 1. Coordinar el control de los flujos de efectivo de la operación en los

mercados financieros y de los sistemas de pago tanto en moneda nacional como extranjera con la finalidad de procurar que las liquidaciones se realicen en forma segura y oportuna.

2. Coordinar el control interno de la operación en los sistemas de pago

con la finalidad de garantizar el cumplimiento de la normativa interna y externa.

3. Controlar el correcto flujo de recursos financieros del Banco, así

como la eficiencia de los distintos sistemas de pago Institucionales.

4. Establecer puntos de control para el soporte a la operación de los

mercados financieros en los sistemas de pago.

5. Evaluar que los servicios de corresponsalía contratados, se

otorguen con base en las condiciones establecidas.

Objetivo 3 Supervisar el correcto desembolso y servicio de la deuda de los

contratos con organismos financieros del exterior, así como la aplicación contable y conciliación de cifras contables- operativas con la Subgerencia de Información Contable.

Funciones 1. Coordinar el correcto desembolso y servicio de la deuda de los

contratos con organismos financieros internacionales y agencias bilaterales, supervisando que los mismos se realicen en tiempo y forma, verificando que la operación se efectúe conforme lo establecido en las condiciones contractuales y normativa vigente.

2. Coordinar la operación internacional con la finalidad de garantizar el

cumplimiento de la normativa interna y externa.

3. Establecer puntos de control para el soporte a la operación

internacional.

4. Coordinar con la Subgerencia de Información Contable el flujo de la

información para la aplicación contable de las operaciones y la conciliación de cifras contables-operativas.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132210 Subgerencia de Registro e Información de Mercados Financieros

Misión Verificar que las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación del Banco y el servicio de Custodia de Valores, se registren de acuerdo con los criterios y prácticas contables aplicables para a la Institución, de tal manera que permita obtener una seguridad razonable a los usuarios de la información financiera para la toma de decisiones.

Objetivo 1 Supervisar que las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de

operación del Banco y el servicio de Custodia de valores proporcionado a los clientes, se registren conforme a la normatividad aplicable vigente.

Funciones 1. Planear y establecer los mecanismos necesarios para el adecuado

desempeño del personal en la coordinación de la actualización de los cambios a la normatividad contable.

2. Establecer mecanismos que permitan tener un control sobre el

registro de las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores.

3. Supervisar el registro oportuno de las operaciones realizadas por la

Tesorería, mesas de operación del Banco y Custodia de Valores.

4. Verificar que se realice mensualmente la conciliación de cifras

contables-operativas derivadas de las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación y custodia de Valores.

5. Propiciar el correcto funcionamiento de los sistemas de

procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad, así como la elaboración de información contable completa, confiable y oportuna.

Objetivo 2 Supervisar la entrega oportuna de reportes operativos y contables a

las entidades regulatorias.

Funciones 1. Promover y fortalecer la automatización de los procesos informáticos

relacionados con los registros contables de las operaciones.

2. Coordinar el envío de los reportes regulatorios relacionados a las

operaciones de la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores , asegurando el cumplimiento de los plazos establecidos conforme a la normatividad vigente (Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Banco de México y Secretaria de Hacienda y Crédito Público.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



Objetivo 3 Proveer clara y oportunamente el soporte operativo y contable a las

áreas usuarias de la información financiera, así como los requerimientos realizados por los auditores internos, externos y organismos de vigilancia.

Funciones 1. Supervisar que la información operativa proporcionada a los usuarios

de la información se corresponda contra los registros contables.

2. Coordinar los esfuerzos para que la integración y entrega de

información financiera relativa a las operaciones realizadas por la Tesorería, mesas de operación y Custodia de Valores del Banco sea en tiempo y forma.

3. Apoyar a la Subdirección de Contabilidad en el proceso de

integración de cifras de los rubros de estados financieros.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132220 Subgerencia de Sistemas de Pago

Misión Coordinar la adecuada operación de los sistemas de pago institucionales, con base en los lineamientos establecidos por las entidades normativas, reguladoras y supervisoras, con la finalidad de asegurar la consecución oportuna de las operaciones y el control del flujo de efectivo.

Objetivo 1 Coordinar la operación y control del flujo diario de recursos financieros

de la Institución a través de los sistemas de pago, y asegurar una eficiente liquidación y compensación de los recursos de la Institución.

Funciones 1. Supervisar la operación del flujo de efectivo de los sistemas de pago

institucionales.

2. Supervisar la liquidación de las operaciones de la tesorería, mesas

de operación y custodia de valores.

3. Administrar las cuentas de cheques de la Institución, en moneda

nacional y en moneda extranjera.

4. Supervisar la situación de fondos producto del otorgamiento de

crédito.

5. Supervisar la dispersión de fondos para el ejercicio del gasto

corriente en Delegaciones Estatales y áreas administrativas.

6. Propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pago de la

Institución.

7. Supervisar la conciliación operativa de los flujos de efectivo de la

Institución.

8. Verificar que los servicios de apoyo contratados con los bancos

corresponsales, se otorguen de acuerdo a lo convenido.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



132230 Subgerencia de Operación de Mercados Financieros

Misión Proporcionar el soporte operativo a la Tesorería, mesas de operación y el servicio de Custodia de Valores, para la administración de sus operaciones en los mercados financieros y que se cumpla oportunamente con el servicio de la deuda y desembolsos efectuados a los organismos financieros bilaterales y multilaterales del exterior.

Objetivo 1 Proporcionar el soporte y control necesario a las áreas de Tesorería,

mesas de operación y Custodia de valores, para garantizar un eficiente servicio a las mismas y a las áreas de apoyo a la gestión de la Institución.

Funciones 1. Supervisar que la operación, valuación y registro de la mesa de

dinero, de la tesorería, cambios, custodia de valores y/o efectivo e instrumentos financieros derivados se apegue a la normativa vigente.

2. Coordinar los procesos de compensación y liquidación de las

operaciones relacionados con la Tesorería, mesas de operación y custodia de Valores

3. Coordinar la ejecución de las asignaciones de papel a clientes e

intermediarios de mercado de dinero, así como la aplicación de los cortes de cupón.

4. Proporcionar la información soporte para el monitoreo y control del

riesgo operativo, control de la posición institucional.

5. Validar los modelos de valuación de las operaciones con

instrumentos financieros derivados, para monitorear y, en su caso, aplicar las garantías del subyacente.

6. Garantizar diariamente que se cumplan los procesos de asignación

de títulos de deuda en las operaciones de mesa de dinero e inversiones en tesorería y verificar que se cumplan los procesos de control de emisión de papel y de la entrega oportuna de informes oficiales, completos y verificados contra registros contables.

7. Revisar los diferentes procesos en los que interviene la Gerencia de

Operación Financiera, y a partir de ello proponer la actualización, diseño e implementación de las medidas y controles que permitan dar una seguridad razonable en los aspectos básicos.

8. Verificar que la concertación, documentación, registro y liquidación

diaria de operaciones, se realicen conforme a las políticas y procedimientos establecidos en los manuales de la Institución y en apego a las disposiciones legales aplicables.


Día Mes Año

20 12 2010



Elaboró: FJRG



28 05 2010



9. Propiciar el correcto funcionamiento de los sistemas de

procesamiento de información conforme a las políticas de seguridad, así como la elaboración de información completa, confiable y oportuna para apoyar a la toma de decisiones.

10. Verificar que los procesos de conciliación entre los sistemas de

operación y contables sean adecuados.

11. Propiciar el cumplimiento de la normativa interna y externa aplicable

al Banco en la realización de sus operaciones.

Objetivo 2 Supervisar el trámite de las solicitudes de desembolso de los créditos

con agencias bilaterales y organismos multilaterales (BID y BIRF), así como administrar el servicio de la deuda externa contratada con dichos organismos con la finalidad de garantizar la correcta y oportuna aplicación de los pagos, tanto para operaciones en las que el Banco actúa en su calidad de Agente Financiero del Gobierno Federal, como en las de cuenta propia.

Ue el

Funciones 1. Verificar el cumplimiento del servicio de la deuda externa.

2. Revisar las condiciones contractuales y la normativa aplicable para

el servicio de la deuda.

3. Verificar las condiciones contractuales y la normativa aplicable para

desembolsos.

4. Controlar y aprobar los desembolsos bilaterales y multilaterales

(BID_BIRF) solicitados por las áreas de promoción y/o acreditados del Banco.

5. Supervisar la elaboración de informes respecto a los desembolsos.

v.3 subdirecciÓn de operacionestransparencia.banobras.gob.mx/wp-content/uploads/... · v.3...

Documents