unidad de inteligencia financiera del perú (uif-perú)
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Unidad de Inteligencia Financiera
del Perú (UIF-Perú)
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Noviembre 2011
Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT)
• Proceso que consiste en introducir en la estructura económica y financiera de la sociedad, recursos provenientes de actividades ilícitas, con la finalidad de darles apariencia de legalidad.
Definición de LA
•Delitos contra la administración pública, secuestro, proxenetismo, tráfico de menores, TID, defraudación tributaria, delitos aduaneros y otros similares que generen ganancias ilegales.
Delitos Precedentes del LA
• Solicitud, recolección, o suministro de fondos u otros bienes con la intención de que sean utilizados para apoyar actos terroristas, terroristas u organizaciones terroristas.
Definición de FT
Grupo de Acción Financiera - GAFI
• Establecido en 1989 por el G7 para el desarrollo y la promoción de políticas anti LAFT, a nivel nacional e internacional.
• Integrado por miembros de 34 jurisdicciones y 8 miembros asociados (GAFISUD).
Antecedentes
• Emitidas en 1990, proveen diseño de las acciones necesarias para lucha anti LA. Revisadas en 1996 y 2003.
• En 2001, se emitieron las 8 Recomendaciones Especiales para combatir el FT.
• En 2004 se emitió la 9na Recomendación Especial referida al movimiento transfronterizo de efectivo.
• En la actualidad las 40 + 9 se encuentran en proceso de revisión.
40 + 9 Recomendaciones
• Realiza proceso de revisión para países con serias deficiencias en sus sistemas de prevención LAFT, con el apoyo de 4 grupos de revisión regionales.
• Para nuestra región: Americas Regional Review Group (ARRG) presidido conjuntamente por Canadá y Perú (a propuesta de GAFISUD).
• Listados de países y sanciones.
Grupo de Revisión de Cooperación Internacional (ICRG)
GAFISUD y Proceso de Evaluaciones Mutuas
• GAFISUD es un organismo regional tipo GAFI.
• La última Evaluación Mutua realizada al Perú fue en el año 2008.
• Elevada informalidad en la economía, especialmente en casas de cambio, cambistas y empresas de transferencia de fondos no supervisadas por la SBS.
• Ausencia de un sistema de coordinación eficaz entre las diversas instituciones públicas competentes.
• Falta de control efectivo en el movimiento transfronterizo de dinero.
• Escasa supervisión de Cooperativas de Ahorro y Crédito.
• Falta de acceso de la UIF al secreto bancario y reserva tributaria.
• Lista de sujetos obligados a reportar demasiado extensa.
Principales observaciones
• 2012- 2013
Próxima evaluación
Sistema Nacional anti LA y contra el FT
UIF’s PNP
Poder
Judicial Ministerio
Publico
Sujetos
Obligados ROS
PREVENCION: ANALISIS INVESTIGACION -
SANCION y REPRESION
UIF*
IIF
Reporta
Comunica Denuncia
Intercambio de información
Supervisa SO sin OS
Brinda información
* No actúa de oficio.
Su
per
visa
Órganos
Supervisores
Instituciones
Publicas
Organismos Supervisores y Sujetos Obligados
Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios
SAB e intermediarios de valores, administradoras de fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos
Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes
Notarios Públicos
Servicio de correo y courier
Empresas mineras
Vendedores de armas, fabricantes de explosivos
Sociedades de lotería
Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones o aportes de terceros
Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación
Laboratorios y empresas productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos
Compra venta de moneda extranjera, constructoras e inmobiliarias, compra venta de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antiguedades, etc.
Sistema de Prevención del Sujeto Obligado
SO
Oficial de
Cumplimiento
Manual de
Prevención
Registro de
Operaciones
Reporte de Operaciones
Sospechosas
Empresas del Sector Valores
Empresas del Sistema Financiero,
de Seguros y AFP
Casinos y Tragamonedas
Notarios y Martilleros Públicos
UIF del exterior
REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
(ROS)
REGISTRO DE OPERACIONES
OTROS TIPOS
DE INFORMACIÓN CONFIDENCIAL
PREVENCIÓN
CLASIFICACIÓN
PRIORIZACIÓN
BÚSQUEDA BD INTERNAS
BÚSQUEDA BD EXTERNAS
SOLICITUD DE INFO ADICIONAL
INFORMACIÓN DE OTRAS UIF
IDENTIFICACIÓN DE HECHOS, INDICIOS,
GENERACIÓN DE HIPÓTESIS
TRATAMIENTO ANÁLISIS DIFUSIÓN
ANÁLISIS ESTRUCTURADO
IIF
CASO
Ministerio
Público
REGISTRO EN BD UIF
Empresas Mineras, Agencias de Aduana,
Casas de Cambio, Inmobiliarias,
Vendedores de Autos
NOTIFICACIÓN
COMITÉ
DE CALIDAD
COMITÉ DE CASOS
Proceso de Análisis
Unidad de Inteligencia Financiera
Análisis Operativo
Estudio y tratamiento de ROS, haciendo uso de información de diversas fuentes para identificar
casos de LAFT.
Análisis Estratégico
Generación de inteligencia financiera para la toma de decisiones y acciones en la lucha contra el LAFT.
Cumplimiento
Gestión de las actividades de prevención y la
supervisión del cumplimiento de las
normas de LAFT.
Unidad de Inteligencia Financiera
• Recibe y analiza los ROS enviados por los Sujetos Obligados – no actúa de oficio.
• Emite Informes de IF y otras comunicaciones al MP.
• Realiza investigaciones conjuntas (MP, SUNAT y CGR).
• Capacitación a los SO.
• Supervisa a los SO que no cuenten con OS propio.
• Coordina la supervisión del sistema de prevención con los diferentes OS (SMV, MINCETUR).
• Contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT.
• Ejecución del Plan Nacional anti LA y FT. - Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT.
Funciones y competencias
Acciones adoptadas desde su incorporación a la SBS
• Formalización de condición laboral del personal.
• Medidas electrónicas y físicas de seguridad y protección de la data. (USB, celulares,
correos).
• Aplicación de pruebas de polígrafo al personal de la UIF.
• Amplia capacitación especializada (pasantías EEUU, Canadá, México, Colombia, España).
• Creación del Departamento de Riesgos de LAFT.
• Implementación de la función de supervisión en la UIF.
• Reestructuración de la UIF: Departamentos de Cumplimiento (Prevención y Supervisión) y
Análisis Estratégico.
• Inicio de procesos sancionadores a SO-UIF: 99 en trámite.
• Recepción por vía electrónica del RO, ROPE y ROS.
• Acceso a mayor número de bases de datos (internas y externas).
Acciones adoptadas desde su incorporación a la SBS
• Emisión de normativa por la SBS que comprende:
– Modelo de RO y ROS para SO que tienen supervisor que no han emitido normas LAFT.
– ROSEL para sujetos obligados bajo la SMV.
– Incorporación de corredores de seguros como SO.
– Cuentas básicas.
– Obligación de empresas supervisadas por la SBS de solicitar a clientes que son a su vez
sujetos obligados, declaración jurada sobre OC registrado ante UIF.
• Desarrollo del Plan Nacional anti Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Sinergias de la incorporación de la UIF a la SBS
Autonomía funcional, técnica, administrativa y económica de la SBS.
Capacidad regulatoria e iniciativa legislativa. Se han presentado proyectos de ley y se ha
emitido regulación administrativa..
Mayor presupuesto que permite una importante inversión en recursos técnicos, humanos y
tecnológicos para la UIF.
Retroalimentación y aprendizaje mutuo entre la UIF y las áreas de supervisión de la SBS.
Mejora en el proceso de supervisión anti LAFT para SO bajo la SBS.
Incremento de recursos técnicos y de seguridad al contar con áreas de apoyo y asesoría de la
SBS.
Mejora en la relación con el Ministerio Público.
Plan Nacional de Lucha contra LAFT
• Asistencia técnica del FMI desde inicios de 2010.
• Basado en identificación de vulnerabilidades y riesgos.
• Participaron 21 instituciones del Estado, así como especialistas del sector privado.
• Aprobado mediante D.S. Nº 057-2011-PCM del 30 de junio de 2011.
• Comisión Ejecutiva Multisectorial de carácter permanente contra el LAFT, adscrita a la PCM.
• Plan establece objetivos y acciones concretas para combatir vulnerabilidades identificadas.
• Principales acciones:
– Adecuar lista de SO.
– Adecuar lista de supervisores y promover supervisión efectiva.
– Regulación y supervisión de actividad cambiaria.
– Establecer responsabilidad legal de SBS como supervisor de cooperativas.
– Marco normativo para que notarios implementen sistema de prevención LAFT.
– Cuerpo de peritos especializados en MP y PJ.
– Implementar la Dirección especializada en Lavado de Activos de la PNP.
– Otorgar acceso a la UIF a información protegida por secreto bancario y reserva tributaria.
– Precisar funciones de entidades responsables del control de transporte transfronterizo de
efectivo e instrumentos negociables: plan de fronteras.
0
50
100
150
200
250
300
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (Oct)
5
21
6278
27
55
186
249256 255
Antes de la incorporación a la SBS Después de la incorporación a la SBS
82
0
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
1998 al 2002
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (Oct)
220
38
396
590
1,099
784
604
2,092
2,4122,337
1,856
Antes de la operatividad de la UIF Antes de la incorporación a la SBS Después de la incorporación a la SBS
1388
Medidas para reforzar el sistema anti LAFT
Nº de Comunicaciones de
Inteligencia
Nº de ROS
• Mayor número de ROS y de Comunicaciones de Inteligencia.
• Los IIF emitidos a partir de 2010 involucran un mayor monto de dinero y mayor número de
personas naturales y jurídicas involucradas en las operaciones detectadas (conforme a
coordinaciones con el MP).
0
20
40
60
80
100
120
140
160
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (Oct)
5
18
4136
18
31
117
138
62 63
Antes de la incorporación a la SBS
49
(*) Total de IIF acumulado al 31/10/2011: 529 de los cuales 356 fueron iniciales y 173 ampliatorios.
Informes de Inteligencia Financiera Remitidos
Anual
Año
Promedio
del Monto
Involucrado
por
IIF (MM)
Promedio de
Involucrados
(Personas +
Empresas)
por IIF (*)
2,009 7.1 16
2,010 16.2 18
2,011 (Oct) 15.6 20
(*) Se incluye personas naturales y jurídicas.
0
5
10
15
20
25
30
2009 2010 2011 (oct)
7.1
16.2 15.616
1820
Nº de Informes de Inteligencia Financiera Monto Promedio en Millones US$ por IIF y
Promedio de Involucrados por IIF
Medidas para reforzar el sistema anti LAFT
0
5
10
15
20
25
30
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (oct)
Título del gráfico
Promedio del Monto Involucrado por IIF
Promedio de Involucrados (Personas + Empresas) por IIF
2003 - 2007
Evolución de las acciones de cumplimiento
Objetivo: SO con sistema de prevención LAFT y ROS de calidad
2007-2008 2011*
•Capacitación
Impacto
• 553 OC Aprob.
UIF •Capacitación
•Sup. Preventiva
Impacto
•282 OC Aprob.
ETAPA I •Capacitación
•Sup. Preventiva
•Sup. Cumplimiento
Impacto
• 637 OC Aprob.
ETAPA II •Capacitación
•Matriz de riesgos
•Reorganización
•Sup. Preventiva
•Sup. Cumplimiento
•PAS
Impacto
•616 OC Aprob.
ETAPA III •Capacitación –
e learning
•Matriz de riesgos
•Sup. Preventiva
•Sup. Cumplimiento • Sup. de operaciones
•PAS
ETAPA IV
2009 - 2010 2012
Junio 2007
SBS-UIF
* Al 31 de octubre 2011 el total de OC registrados es de 1997
Supervisión preventiva y de cumplimiento
Detalle Total
Visitas de Supervisión 331
Visitas de Prevención 920
Total general 1,251
0
100
200
300
400
500
2,008 2,009 2,010 2,011
8
88102
133
346
162
231
181
Visitas de Supervisión Visitas Preventivas
* Las cifras 2011 corresponden al periodo enero a octubre de 2011
Inicio de Procedimientos Administrativos Sancionadores
• Desde junio al 31 de octubre se han iniciado 99 PAS a SO por no designar OC.
• A la fecha se ha sancionado a 14 SO con multas, que oscilan entre 0.5 y 10 UIT.
48, 49%
15, 15%
15, 15%
18, 18% 3, 3%
PAS iniciados
Casa de Cambio
Comercio de joyas, metales y piedras preciosas
Compra venta de vehículos
Constructora e Inmobiliaria
Martillero Público
Resultados obtenidos por la UIF desde su incorporación a la SBS
• Incremento en número de ROS recibidos, así como la calidad e información de IIF al MP.
• Importante incremento de nombramiento de Oficiales de Cumplimiento (616 durante los diez
primeros meses del año).
• Presidencia conjunta entre Perú y Canadá del Americas Regional Review Group (ARRG)
(Grupo de revisión para nuestra región del ICRG de GAFI).
• Mayor presencia y reconocimiento a nivel nacional e internacional: GAFI, GAFISUD, GRUPO
EGMONT, FMI, BM, BID.
• Mayor acceso a información (interna y externa)
• Elaboración del Plan Nacional.
Acciones requeridas
• Implementación del Plan Nacional anti LAFT.
• Autoevaluación en las 49 Recomendaciones: 2012.
• Acceso a secreto bancario y tributario e información confidencial patrimonial de funcionarios
públicos (PL N°3315-2008-SBS).
• Participación de los organismos públicos como supervisores en LAFT (PL N°3316-2008-
SBS). Sólo participan: SBS, SMV y MINCETUR.
• Supervisión integral de las casas de cambio (licencia, registro, capital mínimo).
• Supervisión de notarios en materia de LAFT.
• Plataforma e-learning.
• Mayor capacitación para otras agencias involucradas en LAFT : MP, SMV, PJ, PNP, etc.
• Centralización y sistematización de las bases de datos de la PNP.
Acciones requeridas
Proyectos de ley presentados por la SBS
• Norma que otorga a la UIF acceso a información sujeta a secreto bancario, reserva tributaria y la confidencial sobre datos patrimoniales de funcionarios públicos (contenida en las declaraciones juradas que se presentan a la Contraloría General de la República), para sus funciones de inteligencia financiera.
Proyecto de Ley N°3315-2008-SBS
• Designación expresa de organismos supervisores en materia LAFT.
• Reorganización de la relación de sujetos obligados de la Ley N°29308.
• Precisa las funciones de diversas entidades en el control de movimiento transfronterizo de dinero en efectivo e instrumentos negociables.
• Crea en la SBS un registro de casas de cambio, empresas de transferencia de fondos no supervisadas por la SBS y empresas de préstamos y empeños.
Proyecto de Ley N°3316-2008-SBS