Soluciones Bancarias SRL

Conozca Su ClienteUIF

¿Qué es Conozca Su Cliente?

• Una herramienta de gestión orientada a las entidades financieras

• Para dar respuesta a la Resolución 121 de la UIF

• Facilitando documentación respaldatoria a las auditorías y a la UIF

• Resuelve la problemática de reportar a la UIF

• Simultáneamente con los cambios en las normas

• Optimizando recursos y tiempos de proceso

• Respondiendo en forma inmediata al cliente

¿Por qué Conozca Su Cliente?

Esquema Conceptual

ClientesClientes

Infraestructura ENTRADA

Consultas

Documentaciónrespaldatoria

Documentaciónrespaldatoria

SALIDA

Sucursales

Usuarios

Criterios

Perfiles

Tipos de Cuenta

Tipos de Relación

Tipos de Operación

Entornos de Desvío

Info UIFInfo UIFProcesos de

AnálisisDeterminación de

PerfilesCuentasCuentas

OperacionesOperaciones

Manual

Interfase

AlarmasAlarmas

¿Qué características posee Conozca Su Cliente?

• Se actualiza con intervención mínima del cliente

• Óptimos tiempos de lectura y generación

• Genera las informaciones de Lavado de Dinero para el BCRA

• Restricción de datos por sucursales

• Definición de cliente habitual y cliente ocasional

• Determinación de clientes habituales y ocasionales

• Identificación de PEPs

• Definición de criterios para perfil del cliente

¿Qué características posee Conozca Su Cliente (Cont.)?

• Determinación de perfiles de los clientes

• Asignación de límite operativo estimado por cliente y tipo de cuenta

• 20+ tipos de alarmas

• Generación automática de alarmas

• Informe automático vía email a sucursales de operaciones inusuales

• Seguimiento de alarmas

• Reporte a UIF de operaciones inusuales y sospechosas

• Definición de Perfiles• Definición de Criterios

Cuantitativamente: Agravantes Atenuantes

Cualitativamente: Condenatorios Salvadores

• Ponderación de Criterios• Flexibilidad en la definición de criterios

Se prevén 25 campos extra para ser usados por la entidad

Relativos al cliente, sus cuentas y sus operaciones• Evaluación de Criterios• Determinación del Perfil

Determinación de Perfiles

• Relativas a la Naturaleza del Cliente: Es terrorista Presente en Central de Deudores

• Geográficas: Operaciones realizadas con países no cooperadores En sucursal distante a sucursal de pertenencia del cliente En sucursal distante al área de actividad del cliente

• Documentación: Clientes sin documentación requerida Clientes con documentación vencida Alerta automática de clientes sin documentación completa Clientes sin documentación completa con excesos

Alarmas

• Relativas a la Historia del Cliente: Operaciones fuera del promedio histórico del cliente Nueva operatoria del cliente Depósitos en efectivo significativos para el cliente Retiros en efectivo significativos para el cliente Depósitos mayores que promedio del cliente Depósitos en efectivo para clientes que antes depositaban cheques

• Relativas a la Actualidad del Cliente: Operaciones fuera del límite operativo general del cliente Operaciones fuera del límite operativo por tipo de cuenta del

cliente Depósitos mayores que ingresos del cliente Productos no habilitados al cliente Tipos de operación no habilitados al cliente

Alarmas (Cont.)

• Sistema autoinstalable

• Mínima parametrización inicial

• Cronograma de instalación

• Capacitación facilitada por nuestros profesionales

• Tiempo estimado: 1 mes

¿Cómo se implementa?

• Programado en SQL y Visual Studio .NET 2005

• PC en red o stand-alone

• Servidor de SQL: MS SQL 2000+ Internet Information Server v6 Internet Explorer 5.01+

• Terminales: Plataforma Visual .NET – Framework 2.0+ Componentes para acceder a la información del servidor –

MDAC 2.8+ Internet Explorer 5.01+

¿Dónde opera?

• Mínimo manejo de PC

• Conocimiento básico de la normativa

• Haberse capacitado para usar el sistema

¿Qué se necesita para operarlo?

• Costo inicial fijo Licencia de uso del sistema Manuales Soporte en relación al armado de interfases Implementación básica

• Abono mensual Actualización según normas Consultas de operatividad del sistema

• Opcionales Implementación full Capacitación en sucursales Tareas fuera del ámbito del sistema

¿Cómo se comercializa el sistema?