proyecto productivo de pesca

PROYECTO: CENTRO DE PESCA COMUNITARIOPRESENTADO POR: FREDDY ALBERTO GÓMEZ JIMENÉZCédula de identidad Nº: 10.566.753Edo. Bolívar. Cdad. Bolívar Parroquia CatedralBarrio La Toma. Callejón Los Mangos casa 13Entidad receptora: Fondo BolívarMonto solicitado: Bs. F. 20.000,00

Elaborado por: Omar de Jesús , Aquino. V.- 5.551.796e-mail: [email protected]: 0285 63 22 405Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejón Aquino casa 2Ciudad Bolívar Edo. Bolívar

mailto:[email protected]

PRESENTACION.............................................................................................................3DATOS DE LA UNIDAD DE PRODUCCIÓN:..................................................................3DATOS DEL PROYECTO................................................................................................31.-INTRODUCCIÓN..........................................................................................................42.-SITUACIÓN ACTUAL..................................................................................................43.-SITUACIÓN DESEADA...............................................................................................44.-PERFIL DEL PROYECTO............................................................................................4

4.1 OBJETIVOS DEL ESTUDIO...................................................................................44.2-CARACTERÌSTICAS..............................................................................................4

IMPORTANCIA...........................................................................................................4LOCALIZACIÓN.........................................................................................................5

4.3-ESTUDIO DE MERCADO.......................................................................................5IDENTIFICACIÓN, DISPONIBILIDAD Y PRECIOS DE LA MATERIA PRIMA........5IDENTIFICACIÓN DEL PRODUCTO TERMINADO..................................................5OFERTA DEL PRODUCTO TERMINADO.................................................................5DEMANDA DEL PRODUCTO TERMINADO.............................................................5PRECIOS DEL PRODUCTO TERMINADO...............................................................5COMERCIALIZACIÓN DEL PRODUCTO TERMINADO...........................................5FRACCIÓN DE LA DEMANDA QUE CUBRIRÁ EL PROYECTO.............................5

4.4-ESTUDIO TÉCNICO................................................................................................5CAPACIDAD INSTALADA.........................................................................................5CAPACIDAD A INSTALARSE...................................................................................6INSUMOS REQUERIDOS EN EL PROCESO............................................................6PROCESO Y TECNOLOGÍA REQUERIDO...............................................................6MANO DE OBRA REQUERIDA................................................................................7OBRAS FÍSICAS REQUERIDAS...............................................................................8

4.5-ESTUDIO FINANCIERO.........................................................................................8NECESIDAD DE CAPITAL PARA LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO..................8DESCRIPCIÓN Y COSTO DE LOS EQUIPOS..........................................................8PLAN DE INVERSIONES...........................................................................................9

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.................................................................21Anexos.....................................................................................................................22Análisis económico................................................................................................22Análisis financiero..................................................................................................22



PRESENTACION

DATOS REPRESENTANTE LEGAL:

Nombre:

C.I.: 11.175.217

Rif: V – 11175217 - 2

Nit: 0306419226

Dirección:

Teléfono: 0285-6513741 y 0416-7855763

DATOS DE LA UNIDAD DE PRODUCCIÓN:

Denominación Comercial: CENTRO DE PESCA COMUNITARIO

Figura Jurídica: MICROEMPRESA

Dirección Política: Municipio Heres, Parroquia Sabanita, Ciudad Bolívar, Estado

Bolívar.

Empleos Actuales: 0

Empleos A generar: 03

Empleos Totales: 03

DATOS DEL PROYECTO

Nombre del Proyecto: Centro de Pesca Comunitario

Actividad Económica: Se dedicará a la Pesca y Captura de Peces en el río Orinoco y

sus afluentes.

Monto Solicitado: 12.425.196.09 Bolívares



1.-INTRODUCCIÓN

El CENTRO DE PESCA COMUNITARIO que quiero instalar en el Barrio la Toma; consiste en una unidad de producción artesanal, la cual tendrá como actividad fundamental pesca y captura peces, la capacidad de producción anual según las características, será de 8.000 Kg. de Pescado fresco al año y según los ingresos estimados y las ganancias netas proyectadas es suficiente para crear 3 puestos de trabajo.

2.-SITUACIÓN ACTUAL

La microempresa funciona en este momento de manera eventual, por cuanto no tengo los equipos de trabajo, en algunas ocasiones los alquilo en el barrio y salgo a pescar. Cuento con el local para poner a funcionar este Centro de Pesca comunitario, y con los conocimientos, ya que tengo más de 20 años dedicado este oficio. En el Barrio existe el tendido eléctrico formal, que permitirá mantener bajo refrigeración el producto mientras sale a la venta y estamos ubicados a menos de 500 metros del mercado periférico, hecho este que garantiza la salida y venta total de la producción.

3.-SITUACIÓN DESEADA

Al materializarse el financiamiento solicitado, se ejecutará el plan de inversiones que estoy proponiendo, esta actividades redundará en beneficios para mi grupo familiar y el de los trabajadores que me acompañarán, de igual manera el arranque de este proyecto mejorará las posibilidades de nuestros vecinos de adquirir y consumir pescado fresco a precios populares. Lo que pretendo Instalar es un CENTRO DE PESCA COMUNITARIO en el Barrio La Toma con capacidad de captura de hasta 8.000 Kg. de pescado de río y a la vez generar 3 puestos de trabajo fijos.

4.-PERFIL DEL PROYECTO

4.1 OBJETIVOS DEL ESTUDIO

El siguiente estudio, está dirigido a demostrar la factibilidad económica, técnica y financiera de un CENTRO DE PESCA COMUNITARIO en el barrio la Toma.

4.2-CARACTERÌSTICAS.

IMPORTANCIA.

El Centro de Pesca no está instalado en nuestra comunidad y los consumidores de este producto deben trasladarse hasta sitios distantes, ocasionando por efectos del pago de pasaje un mayor costo.



En tal sentido este CENTRO DE PESCA COMUNITARIO prestará un servicio que necesita la comunidad y barrios circunvecinos ( El Cambao, La Esperanza, Nueva República, El Edén.)y generará 3 puestos de trabajo

LOCALIZACIÓN.

El centro de Pesca Comunitario estará ubicado en: Estado Bolívar. Ciudad Bolívar. Parroquia Catedral. Sector Plaza Las Banderas. Barrio La Toma. Callejón Los Mangos Casa 13

4.3-ESTUDIO DE MERCADO.

IDENTIFICACIÓN, DISPONIBILIDAD Y PRECIOS DE LA MATERIA PRIMA

IDENTIFICACIÓN DEL PRODUCTO TERMINADO

PESCADO FRESCO de calidad a precios populares.

OFERTA DEL PRODUCTO TERMINADO.

El servicio de captura y venta de Pescado Fresco, no existe dentro de nuestra comunidad, esto significa que la demanda existente; en virtud de la cercanía y de los bajos precios se dirigirán hacia nuestro negocio.

DEMANDA DEL PRODUCTO TERMINADO.

Con esta unidad de producción de servicios se atenderá una población aproximada de 5.000 habitantes de la comunidad y de barrios circunvecinos, que por la cercanía y por los precios optarán por comprar nuestro pescado.

PRECIOS DEL PRODUCTO TERMINADO.

ITEM DESCRIPCIÓN P/U

01 Pescado frescoBs. F.12



COMERCIALIZACIÓN DEL PRODUCTO TERMINADO.

DIRECTA: El cliente llegará hasta nuestro punto de venta y comprará el pescado fresco

FRACCIÓN DE LA DEMANDA QUE CUBRIRÁ EL PROYECTO

El proyecto de Microempresa está diseñado para cubrir el 10% de la demanda de estas comunidades

4.4-ESTUDIO TÉCNICO.

CAPACIDAD INSTALADA

La Microempresa en este momento está a nivel de proyecto y no cuenta con mobiliario y equipos para producir el servicio.

CAPACIDAD A INSTALARSE

Con el financiamiento de la institución se instalará el 100% de la capacidad de la Microempresa y tendrá una capacidad de producir hasta 8.000Kg. de pescado fresco al año.

INSUMOS REQUERIDOS EN EL PROCESO.

DESCRIPCIÓN

Hielo en Barras de 50 kg.*6Sal refinada 50kgBolsas plásticas

PROCESO Y TECNOLOGÍA REQUERIDO.

1) Compra de los equipos, maquinarias, mobiliario e insumos.

2) Instalación de los equipos

3) Captura de los peces

4) Venta al público de los pescados



DESCRIPCIÓN GRAFICA DEL PROCESO PRODUCTIVO

MANO DE OBRA REQUERIDA

MANO DE OBRA REQUERIDAitem Descripción Cantidad Salario

MensualSalario Anual

Prestaciones Sociales

Subtotal

1 Patrón 1 620 7.440 3.594 11.034 2 Ensayero 1 620 7.440 3.594 11.034 3 Tarrayero 1 620 7.440 3.594 11.034 4 Contador 1 200 2.400 1.159 3.559 5 vendedor 1 300 3.600 1.740 5.340

42.000


Centro de Pesca Comunitario (Microempresa)

CAPTURA DE

PECES Y VENTA

DE PESCADO

COMUNIDAD(CONSUMIDORA)


OBRAS FÍSICAS REQUERIDAS.

Se requiere de un local de 16 m2 para la venta del producto y se cuenta con él.

4.5-ESTUDIO FINANCIERO.

NECESIDAD DE CAPITAL PARA LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO

DESCRIPCIÓN Y COSTO DE LOS EQUIPOS

Descripción Cantidad Unid.Precio Unitario I.V.A. 9% SUBTOTAL

MOTOR FUERA DE BORDA 40HP SUZUKI DT-30S USO AGRICOLA 1 PZA 9.666,67 0,00 9.666,67

BOYA PARA TREN Nº 078mm 100 PZA 4,27 38,43 427,00MECATE DE NYLON 8MM5/16"(31MTS X KGS.) 15 KGS 11,06 14,94 165,95

PLOMO LAMINADO 60 KGS 37,65 203,31 2.259,00

NYLON IMP Nº 9 1 LIBRA KAKI 6 PZA 15,97 8,62 95,83

LANCHA METÁLICA DE 6 METROS DE LARGO 1 PZA 4.000,00 360,00 4.000,00

625,30 16.614,44TOTAL 17.239,74



PLAN DE INVERSIONES

0 Aporte Aporte Inversión Inversión

RUBRO PropioFONDO BOLÍVAR Total Ejecutada

Terreno 2.000 0 2.000 2.000 Construcción 5.000 0 5.000 5.000 Maq. y Equipos 0 17.240 17.240 0 Instalación y Montaje 100 0 100 0 Puesta en Marcha 100 0 100 0 Traslado 100 0 100 0 Capital de Trabajo 500 2.760 3.260 0 Mat. de Transport. 0 0 0 0 Equip. de Ofic. 100 0 100 0 Otros Activos 100 0 100 0 TOTAL 8.000 20.000 28.000 7.000 Participación % 29 71 100 25

Programa de pagos



FLUJO DE CAJA

0 AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4TERRENO 2.000 0 0 0 0 CONSTRUCCIONES 5.000 0 0 0 0 MAQUINARIA Y EQUIPO 17.340 0 0 0 0 ACTIVOS INTANGIBLES 300 0 0 0 0 INSTAL.Y MONTAJE 100 0 0 0 0 CAPITAL DE TRABAJO 3.260 0 0 0 0 Efectivo(1 Mes) 954 0 0 0 0 Inv. de M.P.(1 Mes) 438 0 0 0 0 Inv.de P.T.(1 Mes) 1.392 0 0 0 0 Ctas por cobrar(15 Dias) 477 0 0 0 0 COSTOS OPERATIVOS 0 0 0 0 Mat.Prima Nac. 0 20.808 20.808 20.808 20.808 Mat.Prima Imp. 0 2.312 2.312 2.312 2.312 M. o. calif. 0 29.400 29.400 29.400 29.400 M. o. no calif. 0 12.600 12.600 12.600 12.600 Comb. 0 600 600 600 600 Electricidad 0 152 152 152 152 Repues. p/Mant. 0 2.458 2.458 2.458 2.458 O. Gtos de Fab. 0 1.200 1.200 1.200 1.200 O. Gtos. Admon. 0 300 300 300 300

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTAL EGRESOS 28.000 69.830 69.830 69.830 69.830 0 0 0 0 0 0

INGRESOS 0 96.000 96.000 96.000 96.000 0 0 0 0 0 0

SALDO (28.000) 26.170 26.170 26.170 26.170

Programa de ProducciónItem Producto Kg/Mes Kg/año Subtotal/año

1 Pescado fresco 667 8000 Bs. F. 96.000,00

Total de producción anual= Bs. F. 96.000,00



Criterios aplicados en la evaluación ANALISIS DE SENSIBILIDAD

CRITERIOS DE DECISION Situacion Proyecto - RENTABILIDAD 33,60% - TIEMPO DE 0 RECUPERACION 0 DE LA INVERSION 2,90 - VALOR ACTUAL NETO 62.856 - TASA BENEFICIO-COSTO 1,24 - TIR Financiero : 76,45% - TIR Inversionista : 140,48% - Cap de pago (m.de Bs.) : 13.294 - Pto. de equlibrio % : 50

Ventas en punto de equilibrio = Costos fijos X 1 1 - Costos variables VentasMÉTODO ALGEBRAICOX: volumen de ventas en unidadesP: precio de venta por unidadX = F/(P-V)F: costo fijo de operación por períodoV: costo variable de operación por unidad

TIRCorresponde a aquella tasa descuento que hace que el VAN del proyecto sea igual a cero (0

VAN

Si un proyecto tiene VAN>O, entonces podremos aceptarlo, en cambio, si el VAN<O deberemos rechazarlo, y si el VAN = 0 somos indiferentes frente al proyecto.

TIR

si un proyecto tiene TIR > Tasa, entonces podremos aceptarlo, si la TIR < Tasa deberemos rechazarlo, y si la TIR = Tasa, somos indiferentes frente al proyecto.



Ejemplo 39

ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD

Supongamos que un proyecto de riego muestra los siguientes flujos (muy esquemáticos):

El VAN de este proyecto, a una tasa del 10% anual, es $1,165. Para sensibilizarlo variaremos en un 10% la cantidad producida (-), los costos de la mano de obra (+), el precio de los insumos (+) y el coeficiente de ahorro de fertilizantes (-). El resultado es el siguiente:

Si variaran EL VAN variaría

. los precios / cantidad en –10 %

... Los salarios en + 10 %

... Los insumos en + 10 %

... el ahorro fertilizantes en + 10 %

-1876.025

-1438.025

-1367.025

-1286.025



Vemos que el proyecto es particularmente sensible a los precios, yen menor medida a las otras variables.

La siguiente pregunta será (.que porcentaje de disminución de los precios hace al VAN igual a 0, ceteris paribus? Dados el resultado de la sensibilización anterior, no debe ser muy diferente a 10%. En efecto, una caída del precio de $10 a $8.9 lleva el VAN a cero; es decir, una disminución del 10.9%. Se refuerza la idea de que el proyecto es sumamente sensible a las variaciones de los precios del producto y a los costos de operación.

La Garantía:La garantía presentada por la microempresa está representada por:

1. Fianza solidaria

2. Prendaria sobre los bienes a adquirir.

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

a. El proyecto goza de factibilidad técnica, por cuanto se cuenta con los recursos productivos necesarios.

b. El proyecto goza de factibilidad económica y financiera, como lo demuestran las evaluaciones que se han presentado.1.- El valor presente neto a la taza de interés social del 12%, es de BS. F.27.875.182 .en una proyección de 3 años, puesto que VPN>0, El proyecto es altamente recomendable, pues no solo satisface la taza de interés social, sino que además reporta Utilidades a Bolívares de hoy.2.- la taza interna de retorno que hace que el VPN =0, aplicada sobre el flujo neto de caja es del 75,12%, puesto que TIR>TIO el proyecto es rentable.3.- LA relación Beneficios –Costo, es de BS. F. 1,42 de beneficio por cada Bolívar invertido, lo cual es demostrativo de la alta generosidad de este proyecto.

c. EL proyecto contribuye a la generación de empleos en la cuantía indicada y a un bajo costo.

d. El proyecto contribuye al desarrollo endógeno de la comunidad.e. El proyecto contribuye al incremento de la producción nacional, del

P.B.I. en las cantidades indicadas en la evaluación económica.Elaborado por: Omar de Jesús , Aquino. V.- 5.551.796e-mail: [email protected]: 0285 63 22 405Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejón Aquino casa 2Ciudad Bolívar Edo. Bolívar


f. En cuanto al análisis de sensibilidad tal y como se aprecia en los respectivos cuadros y gráficos , el proyecto es poco sensible al aumento de la materia prima nacional, e importada , al aumento de la mano de obra y con relación a la inflación de costos puede soportar hasta un 30% de esta.

g. En cuanto al análisis de sensibilidad tal y como se aprecia en los respectivos cuadros y gráficos, el proyecto es sensible a una baja en las ventas y a una baja en los precios de venta, sin embargo puede llegar a tolerar hasta un 20% de disminución en las ventas.

Recomendación final: desde el punto de vista del sector privado de la economía, se recomienda financiar y ejecutar este proyecto por sus bondades económicas y financieras, pero siempre siguiendo los parámetros indicados en el estudio.

El proyecto puede ejecutarse a título personal sin necesidad de constituir una compañía para ello.

Anexos.

Análisis económico

Análisis financiero



proyecto productivo de pesca

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