proyecto movilizacion ahorros - accion.org veronica gavilanes - banco... · recargas electrÓnicas...
TRANSCRIPT
Profundizar y afinar la oferta de valor para el segmento objetivo.
Mejorar la percepción que tiene el segmento objetivo del nivel de Confianza y “Cercanía” en la entidad.
Acercar al Grupo Pichincha al segmento de bajos ingresos a fin de bancarizar por medio el ahorro
Incrementar la oferta de canales de distribución de forma estratégica, buscando mejorar el acceso y la seguridad de manera rentable.
Demostrar que con la implementación de nuevas tecnologías y formas de acercamiento al cliente de bajos ingresos es factible la captación de depósitos y el fomento de la cultura del ahorro.
OBJETIVOS PROYECTO GATES BANCO PICHINCHA
Fuente: Estudio de mercado Proyecto de Ahorros Banco Pichincha Fundación Gates
ESTUDIO DE MERCADO
CONCLUSIÓN DEL ESTUDIO
CERCANÍA EN LOS PUNTOS DE ATENCIÓN
ACCESO A PRODUCTOS FINANCIEROS
COMUNICACIÓN ALINEADA AL SEGMENTO
EDUCACIÓN FINANCIERA
El PRODUCTO, busca que el cliente se plantee una meta, para que a través de un ahorro programado, pueda cumplir sus OBJETIVOS
MONTO DE APERTURA USD 5
CUOTA ACORDADA SEGÚN CAPACIDAD
DE AHORRO
PERIODO DE PERMANENCIA
MÍNIMO: 12 MESES
FLEXIBILIDAD POR EVENTUALIDAD EN
CUOTAS PEQUEÑAS DESDE USD 1
BONO ADICIONAL : FINALIZADO EL PLAZO, EL BANCO OTORGA UNA TASA
ADICIONAL POR CONSTANCIA
SEGUROS HOSPITALIZACIÓN Y
VIDA A SU 6TA CUOTA CUMPLIDA
AHORRO CRECER CARACTERISTICAS:
AHORRO CRECER. BENEFICIOS:
FACILIDAD
Para cumplir metas con el ahorro.
PROTECCIÓN
Seguro de Vida y Accidentes
RENTABILIDAD
Incentivos por constancia en el
ahorro
SEGURIDAD
Protegido por un Banco sólido
COMODIDAD
Amplia red de Agencias y CNB´s
DEPÓSITOS Y RETIROS DE EFECTIVO EN CUENTAS DE AHORRO O CORRIENTES DE BANCO PICHINCHA C.A.
RECAUDACIONES DEL SECTOR PÚBLICO Y PRIVADO.
PAGO DEL BONO DE DESARROLLO HUMANO
PAGO DE TARJETAS DE CRÉDITO.
EMISIÓN/REPOSICIÓN DE CUENTA XPERTA (CUENTA BÁSICA)
RECARGAS ELECTRÓNICAS
CONSULTA DE SALDOS Y MOVIMIENTOS DE CLIENTES DE BANCO PICHINCHA.
Son personas naturales o jurídicas CLIENTES de Banco Pichincha que, a través de instalaciones propias o de terceros brindan servicios de:
¿QUÉ ES UN CNB ?
Tenemos presencia en los 24 provincias del País y estamos en las zonas de mayor vulnerabilidad.
CERCANÍA
FUERZA DE VENTAS:
Cursos de Finanzas Responsables a Colaboradores
Sensibilización y Capacitacion sobre el ahorro
Modelo de Atención en Oficinas
MATERIAL DE COMUNICACIÓN Y EDUCACIÓN EN EL AHORRO
Revista “Mi Vecino” Educación Financiera
a Clientes Afiches Educación
Financiera Material educativo
en oficinas.
Historieta del Ahorro Material
Promocional Ferias del Ahorro
EVOLUCIÓN AHORRO CRECER
AHORRO FUTURO CRECERFecha Inicio: octubre-2010
SEGMENTO 2010 2011 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 1,287 16,208 37,378 80,202 111,601
TRADICIONAL 156 3,425 15,828 40,354 54,159
TOTAL 1,443 19,633 53,206 120,556 165,760
2010 2011 2012 2013 2014 (Ago)
TOTAL 21 1,179 2,967 8,008 11,972
SEGMENTO 2010 2011 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 14 58 51 53 59
TRADICIONAL 23 69 66 94 100
TOTAL 15 60 56 66 72
NÚMERO DE AHORRISTAS
SALDO (MILES US$)
SALDO PROMEDIO POR CUENTA (US$)
EVOLUCIÓN CUENTA XPERTA
CUENTA XPERTAFecha Inicio: octubre-2012
SEGMENTO 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 118 53,574 156,879
TRADICIONAL 229 45,907 63,446
TOTAL 347 99,481 220,325
2012 2013 2014 (Ago)
TOTAL 9 4,776 8,448
SEGMENTO 2012 2013 2014 (Ago)
MICROFINANZAS 45 45 37
TRADICIONAL 18 51 41
TOTAL 27 48 38
NÚMERO DE AHORRISTAS
SALDO (MILES US$)
SALDO PROMEDIO POR CUENTA (US$)
EVOLUCIÓN AHORRO TRADICIONAL EN MICROFINANZAS
2013 2014 (Ago)
1,097,058 1,183,430
2013 2014 (Ago)
384,996 446,945
2013 2014 (Ago)
351 378
SALDO PROMEDIO POR CUENTA (US$)
NÚMERO DE AHORRISTAS
SALDO (MILES US$)
Año
AHORRO
FUTURO
CRECER
CUENTA
XPERTA
AHORRO
TRADICIONAL
2010 13.6 297.3
2011 58.2 268.4
2012 51.5 44.8 282.9
2013 52.6 45.1 350.9
2014 (Ago) 58.6 37.4 377.7
PROMEDIO DE AHORRO POR TIPO DE CUENTA
Reconocer que los clientes de la base de la pirámide:
CONCLUSIONES
SI pueden Ahorrar
SI buscan Ahorrar
SI Ahorran
Visionamiento Estratégico del Banco al Segmento
Microfinanzas- Modelo de Servicios y Atención
La movilización de ahorros es clave en la
estructura de fondeo
La educación financiera permite el cambio de
cultura hacia la prevención y acumulación.
Es necesaria la evolución al concepto de manejo integral de la relación del cliente.
El ahorro de baja escala permite la bancarización
y genera sostenibilidad
RETOS
Mantener la especialización de
productos, comunicación y
servicios hacia el segmento.
Desarrollar la cultural del ahorro
en el segmento objetivo.
Acompañar al cliente en su ciclo
de vida empezando por el
ahorro.
CON EL AHORRO
AYUDAMOS A NUESTROS CLIENTES A
CUMPLIR SUS SUEÑOS
AYUDAMOS A SUS FAMILIAS
A SALIR ADELANTE
GENERAMOS UNA CULTURA DE AHORRO
CONSTRUIMOS FUTURO A
TRAVES DEL AHORRO
HACEMOS INCLUSIÓN Y GENERAMOS
SOSTENIBILIDAD
AHORRAR ES SEMBRAR
Primero viene la siembra…
Cosechas lo que siembras
Siempre cosechas más de lo que se siembras