proyecto ciber las azucenas

7/29/2019 Proyecto Ciber Las Azucenas

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INDICEI ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES... 22.1 OBJETIVOS Y METAS... 3

2.2. LOCALIZACIN 32.3. INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE Y SUS SERVICIOS... 52.4. PRODUCCIN ACTUAL... 52.5. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL. 52.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES SIN ELPROYECTO. 5IV ESTUDIO DE MERCADO.. 54.1 OFERTA DEMANDA 54.1.1 Lugares en donde se vender el producto. 54.1.2 Demanda de los Productos.. 64.1.3 Principales vendedores de los productos de la regin 6

4.2. PRECIOS.. 64.2.1 Perspectiva de participacin en el mercado.. 64.3 CANALES DE COMERCIALIZACIN 64.3.1 Renta de los servicios 64.3.2 Intermediarios. 64.3.3 Consumidor final. 7V ASPECTOS TECNICOS DEL PROYECTO.. 75.1 TECNOLOGIA Y MAQUINARIA. 75.1.1 Materiales que se utilizan en el proyecto.. 75.1.2 Herramientas, Equipo y muebles.. 7

5.1.3 Infraestructura y Servicios disponibles en el lugar del proyecto 85.2. INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS... 85.2.1 Necesidades de insumos. 85.2.2 Necesidades de la materia prima.. 85.3. MANO DE OBRA 85.3.1 Experiencia del grupo en las fases del proceso productivo.. 95.3.2 Necesidades de Capacitacin y asistencia Tcnica... 9VI ASPECTOS ORGANIZATIVOS 106.1 FECHA DE INTEGRACIN DEL GRUPO 106.2 PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE. 106.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTO. 106.4 OTROS ANTECEDENTES DE ORGANIZACIN Y PARTICIPACIN... 103.10. ASPECTOS FINANCIEROS 103.11 RENTABILIDAD 143.12 ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL 173.12.1 RECURSOS RENOVABLES Y NO RENOVABLES 173.13 ANALISIS DE LOS IMPACTOS AMBIENTALES DEL PROYECTO... 17IV DICTAMEN... 18ANEXOS 19

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I ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES.

A) ANTECEDENTES

El grupo se ha constitutito en un grupo de productoras (GP) DenominadaEL TREBOL de acuerdo Acta de Asamblea celebrada el da 26 de Juniodel 2007 con el objeto de gestionar apoyos y participar en los programas dela Secretaria de la Reforma Agraria. Por el momento el grupo quedintegrado por 03personas, todas mujeres. Cabe mencionar que ya se estnhaciendo los tramites para conformar el grupo en una sociedad cooperativacon la finalidad estar reconocida ante las autoridades jurdicas.

Es importante mencionar que este grupo esta asesorado por laConfederacin Nacional de productores Rurales A. C. (C.N.P.R.) cuyo

Presidente Municipal es el C. Horacio Aguilar Hernndez, Y por un tcnicode la Comercializadora Agropecuaria Cardenista S.C. DE R.L. en el estadode Tabasco.

B) TIPO DE CONSTITUCIN DE LA ORGANIZACIN

El grupo esta constituido en un grupo de trabajo contendencias aconstituirse formalmente en una sociedad cooperativa

prximamente.

C) CONSEJO DIRECTIVOSe ha nombrado un comit, que estar al frente del grupo y es como acontinuacin presentamos.

PRESIDENTA C. MARILU SANCHEZ PARDOSECRETARIA C. NORA VANESSA ESTRADA CALLESTESORERA C. NIEVES CUPIDO SANCHEZ

D) PERFIL REQUERIDO Y CAPACIDADES DE LOS DIRECTIVOS

Y OPERADORESPara la correcta operacin del proyecto no se requiere grandes capacidadestcnicas y/o administrativas, puesto que las socias tienen experiencia en laadministracin del servicio, pero an as se esta planteando cierto perfil enel caso administrativo que como requisito ser el de saber leer, escribir yconocer los nmeros (suma, resta, divisin).

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E) RELACIN DE SOCIOS

2.1 OBJETIVOS Y METAS

* Formar una microempresa con el grupo ya organizadas, que sepanaprovechar los apoyos que les proporciona el PROMUSAG.

* Aprovechar los recursos disponibles con los que cuenta la comunidad.

* Proporcionarles una mejor calidad de vida a sus familias ya que estacomunidad cuenta con los recursos disponibles y las condicionesconsiderables de poblacin para el desarrollo del proyecto.

B) METAS:

Prestar servicio en un promedio de $ 222.00 pesos diarios.

Obtener una ganancia del 35 % de los productos a vender. Capitalizar la empresa en un periodo de un ao. Crear nuevos establecimientos como sucursales de la misma en un

periodo de dos aos.En este proyecto se pretenden alcanzar de manera gradual mediante la

puesta en marcha del mismo las siguientes metas:

2.2. LOCALIZACIN

A) MACROLOCALIZACIN

ESTADO DE TABASCO

No.

A.

PATERNO

A.

MATERNO NOMBRE (S) CARGOS

1 SANCHEZ PARDO MARILU PRESIDENTA

2 ESTRADA CALLES NORA VANESSA SECRETARIA

3 CUPIDO SANCHEZ NIEVES TESORERA

4 SANCHEZ PARDO MAGNOLIA SOCIA

5 COLL ROCHE ALICIASOCIA

6 SANCHEZ ESTRADA ELIZABETHSOCIA

7 ESTRADA SANCHEZ MARIA DOLORES SOCIA

8 ESTRADA SANCHEZ ARACELISOCIA

9 PARDO ROCHE MARINASOCIA

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El estado de tabasco se encuentra en la regin sureste de Mxico; desde laplanicie costera del Golfo de Mxico, hasta las montaas del Norte deChiapas, puede delimitarse geogrficamente entre los 17 15 y 18 39 dealtitud norte y los 91 07 de longitud oeste.

Tabasco constituye, con los estados de Chiapas, Campeche; Quintana roo yYucatn, la Regin Sureste de la Republica mexicana.

Los lmites del Estado de Tabasco son naturales y Artificiales, al nortelimita con el golfo de Mxico y Campeche; al sur con Chiapas y la

Republica de Guatemala; al Oeste con el estado de Veracruz y al este, conel estado de Campeche y la Republica de Guatemala.

Sus limites naturales, al Norte por 191 Km. de litoral o Zona costera; enalgunas partes del Sur por los ros Mezcalapa, Pichucalco, Chacamax yUsumacinta, al Este; por los Ros San Pedro y San Pablo al Noroeste, por elRi Tonal.

Tabasco tiene una superficie de 24,661 km2 que representa el 1.3% de lasuperficie del pas y en ella se asientan los 17 municipios que integran la

divisin poltica del estado.En la entidad existen 36 centros con caractersticas urbanas yaproximadamente 3,000 pequeas comunidades rurales que se encuentranorganizadas en 185 centros de desarrollo integral Regional (CDR), dondese llevan acabo las principales actividades econmicas y sociales.

B) MICROLOCALIZACIN

La localidad en donde se establecer el proyecto ser en la R/A Otra banda

2da Secc., Municipio de Huimanguillo, Tabasco, se encuentra a la altura4

HUIMANGUILLO


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R/A PAREDON 1ra SECC.

HUIMANGUILLO

del kilmetro 07 Carr. Crdenas-San Manuel Tenerife, (Ver Croquis deLocalizacin anexo).

Cuenta con una poblacin de 756 habitantes todos avecindados de laranchera antes mencionado

2.3. INFRAESTRUCTURA DISPONIBLE Y SUS SERVICIOS

Infraestructura, disponible es el local con el que cuentan la socias paraestablecer el ciber caf.

En la comunidad se cuenta con carretera en buenas condiciones, transportede combis, autobuses, se cuenta tambin con suficiente agua que se tomadirectamente de los pozos. Se cuenta con energa elctrica.

2.4. PRODUCCIN ACTUAL

En la actualidad no existe ningn servicio que presten en la comunidad.

2.5. SITUACIN FINANCIERA ACTUAL

Actualmente el grupo cuenta con ciertos activos que desglosamos acontinuacin.No CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD A. PROD.

2 LOCAL PARA ESTABLECIMIENTO CONST 1 15,000.00

2 INSTALACION DE RED P/INTERNET SERVICO 4 1,200.00

3 MANTENIMIENO DE EQUIPOS SERVICO 4 1,000.00

4 REPARACION DE EQUIPOS SERVICO 4 1,000.00

1 CONSUMO DE AGUA (MES) MES 1 50.00

2 PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) MES 1 5,000.00

3 PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) MES 1 1,450.00

5 MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) LOTE 1 500.00

6 GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS MES 2 1,400.00

MONTO TOTAL DE LA INVERSION $ 26,600.00

2.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES

SIN EL PROYECTO.

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R/A OTRABANDA 2DA SECCION

PUENTE SOLIDARIDAD

VILLA SAN MANUEL TENERIFE


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Una socias del grupo cuenta con un equipo de computo el cual renta a losvecinos para que realicen sus tareas que le dejan en la escuela, es por elloque se esta solicitando los recursos al PROMUSAG para trabajar formalmente.

IV ESTUDIO DE MERCADO4.1 OFERTA DEMANDA Y ESTRATEGIA DE ABASTO4.1.3 Estrategia de Abasto de los productos

La Estrategia que se planteara ser la de cotizar los precios de los equipospara despus hacer las compras correspondientes, las cotizaciones se harnen los establecimientos computacionales.

Son: office depot, computab, ciberlac, y en establecimientos

computacionales de la regin y otras que se encuentran en los Municipiosde Villahermosa y crdenas entre otros establecimientos mas cercanos mascercanos.

4.1.1 Lugares en donde se vender el producto.

La prestacin de este servicio se realizar de forma directa al cliente.

Establecimiento. Las localidades que pueden requerir este servicio son: enprimer lugar los pobladores del poblado guatacalca, entre otros que se

encuentran en el rea cercana al establecimiento, estos en promedio tienenuna poblacin de 6,300 habitantes.

4.1.2 Demanda de los servicios.

Los servicios a prestar sern aceptados por la comunidad ya que estostienen la necesidad de realizar tareas investigaciones, etc. y elcomportamiento del consumidor ser siempre ascendente.

Una de las razones por la que se tiene asegurado la prestacin del servicio

es que la demanda es cada vez mayor debido al aumento de poblacin ylos pocos ciber caf que hay en el lugar.

4.1.3 Principales prestadores de servicio de la regin.

Los principales prestadores de servicio que hay en esta localidad sonpequeos establecimientos que no logran satisfacer la demanda existente.

4.2. PRECIOS.

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Los precios que se consideran en el presente proyecto sern ajustados a losde la competencia y si es el caso se buscar la forma de bajar los precioscon el fin de incrementar el uso del servicio.

4.2.1 Perspectiva de participacin en el mercado.La participacin en el mercado local con el presente proyecto ser hasta deun 10 %.

4.3 CANALES DE COMERCIALIZACINNo se comercializara por que ser un proyecto de servicio

4.3.1 renta de los servicios.La renta de los servicios, se realizara en el mismo establecimiento.

4.3.2 Intermediarios

Los intermediarios sern los establecimientos computacionales que surtenlos equipos en la ciudad de Huimanguillo y Crdenas, Tabasco.4.3.3 Consumidor final

El consumidor final ser la misma poblacin del poblado guatacalcaY comunidades aledaas mencionadas anteriormente.

ORGANIGRAMA COMERCIAL

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establecimientos computacionales de Huimanguilloo crdenas

Establecimiento

Consumidores de la Rancheria Otrabanda2da secc.


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V ASPECTOS TECNICOS DEL PROYECTO5.1 TECNOLOGIA Y MAQUINARIA EQUIPOS DE TRABAJO

1 MULTIFUNCIONAL (COPIADORA, IMPRESORA Y ESCANER) UNIDAD 121,500.0

021,500.00

2 EQUIPO DE COMPUTO UNIDAD 912,500.0

0112,500.00

SUBTOTAL 134,000.00

5.1.1 Herramientas, Equipo y muebles. MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO 1 SILLA SECRETARIAL UNIDAD 6 800.00 4,800.00

2 MESA ESCRITORIO P/COMPUTADORAS UNIDAD 6 1,000.00 6,000.00

SUBTOTAL 10,800.00

HERRAMIENTAS DE TRABAJO 1 NOBRAK C/REG MICRO CR 490 VA. SOLBASIC UNIDAD 2 2,000.00 4,000.00

2 ENGARGOLADORA PINO PLASTICO MOD. 220 ZEBRA UNIDAD 2 2,000.00 4,000.00

3 GUILLOTINA 19" X 46 HEAVY DUTY BOSTON UNIDAD 3 1,500.00 4,500.00

4 PERFORADORA 7/8 CMS 857 PROFESIONAL ACM UNIDAD 3 200.00 600.00

5 ENMICADORA DOCUSEAL 40 4" GRC UNIDAD 4 1,000.00 4,000.00

SUBTOTAL 17,100.00

5.1.2 Infraestructura y Servicios disponibles en el lugar del proyecto.

La localidad cuenta con una va de acceso tomando como punto de partida

de la ciudad de Huimanguillo Tabasco, hacia la comunidad Villa SanManuel Tenerife, e Incluso hay vas de acceso hasta la localidad, Ademsesta la carretera libre y en buenas condiciones por lo que no hay ningn

problema de comunicacin. Los servicios como agua, luz, insumos entreotros estn disponibles en la misma colonia.

5.2. INSUMOS Y MATERIAS PRIMAS

5.2.1 Necesidades de insumos.

Ciber cafPapeleraCopiadora

5.2.2 Necesidades de la materia prima.

La principal materia prima sern las computadoras que se adquirir enprimer trmino con los recursos de PROMUSAG. Despus, una vezentrando en operacin el proyecto el grupo mismo se encargar deobtenerlo con las utilidades que deje el proyecto en la renta de losservicios, ya sea semanal o mensual segn sea necesario.

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5.3. MANO DE OBRA

La mano de obra la proporcionar el grupo que incluye elacondicionamiento del local, as como la operacin y mantenimiento de

estos en todas las etapas del proyecto.

5.3.1 Experiencia del grupo en las fases del proceso productivo.

La experiencia del grupo se basa en algunos conocimientos adquiridos demanera tradicional por lo que se hace necesario una pequea capacitacin yasistencia tcnica sobre todo en cuestiones de administracin del negocio.

5.3.2 Necesidades de Capacitacin y asistencia Tcnica.

La capacitacin y asistencia tcnica estar a cargo de un tcnico de laempresa de servicios Comercializadora Agropecuaria Cardenitas S.C. DER.L. y que a partir de la contratacin de los servicios, se compromete conla empresa operar de la siguiente manera:

a) Capacitar a la empresa para lograr los objetivos y metas trazadas:asesorando de una forma gil que los integrantes de la familia quetrabajan en la empresa en determinado tiempo sean capaces de trabajaren coordinacin con el tcnico obteniendo ptimos conocimientos parael buen manejo de sus intereses.

b) Elaborar un programa de trabajo en coordinacin con la empresa;Controlar el manejo del negocio.

c) Establecer mecanismos y sistemas de evaluacin y la relacinbeneficio - costo de la empresa.

d) Promover la participacin del grupo a travs de la asesora en:

1) Aspectos de produccin2) Comercializacin3) Administracin4) Aspectos fiscales

f) Promover talleres de intercambio de experiencias con otros grupos.

Para esto es importante que el tcnico recurra a instrumentos de apoyo,tales como: Mesas de trabajo, Plticas, Visitas al lugar de trabajo, Formas

De seguimiento y evaluacin, Modelos de capacitacin, Rota folios,Acetatos etc.

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VI ASPECTOS ORGANIZATIVOS.

6.1 FECHA DE INTEGRACIN DEL GRUPO

El grupo se ha constitutito en un grupo de productoras (GP) Denominada

EL TREBOL de acuerdo Acta de Asamblea celebrada el da 26 DeJunio de 2007 con el objeto de gestionar apoyos y participar en los

programas de la Secretaria de la Reforma Agraria. Por el momento el grupoquedo integrado por 09 personas, todas mujeres.

6.2 PROYECTOS TRABAJADOS ANTERIORMENTE

Este pequeo grupo tan solo vena trabajando de manera informal en larenta de un equipo de cmputo a sus vecinos.

6.3 FUENTES DE FINANCIAMIENTOLa principal fuente de financiamiento ser el PROMUSAG y la aportacindel grupo una vez que est en operacin.

6.4 OTROS ANTECEDENTES DE ORGANIZACIN YPARTICIPACIN

Hasta esta fecha no se han organizado para ningn apoyo definanciamiento.

3.10. ASPECTOS FINANCIEROSA) PRESUPUESTOS Y PROGRAMA DE INVERSIONES YFUENTES DE FINANCIAMIENTO.

El presupuesto y fuente de financiamiento quedara a como sigue:ORIGEN DE LAS INVERSIONES MEZCLA DE RECURSOS

CONCEPTO INV. TOTAL A. PROMUSAG A. FONAES A. GRUPO A. ALIANZA

1.- INVERSION FIJA

INFRAESTRUCTURA 15,000.00 0.00 0.00 15,000.00 0.00

MOVILIARIO PARA EL ESTABLECIMIENTO 10,800.00 10,800.00 0.00 0.00 0.00

EQUIPOS DE TRABAJO 134,000.00 134,000.00 0.00 0.00 0.00

HERRAMIENTAS DE TRABAJO 17,100.00 17,100.00 0.00 0.00 0.00

SUBTOTAL 176,900.00 161,900.00 0.00 15,000.00 0.00

2.- INVERSION DIFERIDA

INSTALACION DE RED P/INTERNET 1,200.00 0.00 0.00 1,200.00 0.00

ASISTENCIA TECNICA 12,600.00 12,600.00 0.00 0.00 0.00

ELABORACION DEL PERFIL TECNICO 5,400.00 5,400.00 0.00 0.00 0.00

REPARACION DE EQUIPOS 1,000.00 0.00 0.00 1,000.00

MANTENIMIENO DE EQUIPOS 1,000.00 0.00 0.00 1,000.00 0.00

SUBTOTAL 21,200.00 18,000.00 0.00 3,200.00 0.00

3.- INVESION EN CAPITAL DE TRABAJO

CONSUMO DE AGUA (MES) 50.00 0.00 0.00 50.00 0.00

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PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) 5,000.00 0.00 0.00 5,000.00 0.00

PAGO SERVICIOS TELEFNICOS EINTERNET (MES)

1,450.00 0.00 0.00 1,450.00 0.00

GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS YEQUIPO (MES)

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) 500.00 0.00 0.00 500.00 0.00

GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y

VARIOS1,400.00 0.00 0.00 1,400.00 0.00

SUBTOTAL 8,400.00 0.00 0.00 8,400.00 0.00

PARTICIPACIN TOTAL EN $ 206,500.00 179,900.00 0.00 26,600.00 0.00

PARTICIPACIN TOTAL EN % 100.00% 87.12% 0.00% 12.88% 0.00%

B) PROGRAMA DE INVERSIONESCALENDARIO DE EJECUCION

MES 0 MES 1 MES 2 MES 4 MES 5

0.00 3,750.00 3,750.00 3,750.00 0.00

2,700.00 2,700.00 2,700.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

17,100.00 0.00 0.00 0.00 0.00

19,800.00 6,450.00 6,450.00 3,750.00 0.00

600.00 0.00 600.00 0.00 0.00

12,600.00 0.00 0.00 0.00 0.00

5,400.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 200.00 200.00 200.00 200.00

18,600.00 200.00 800.00 200.00 200.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 1,450.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 500.00

350.00 350.00 350.00 350.00 0.00

5,350.00 350.00 350.00 1,800.00 500.00

43,750.00 7,000.00 7,600.00 5,750.00 700.00

205,450.00

C) PROYECCIN FINANCIERA ANUAL.

I. PROGRAMA DE VENTAS (INGRESOS 5 AOS)11


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PRODUCTOS AL COSTO

D E S C R I P C I O N P. VENTA AO 1 AO 2 AO 3 AO 4

SERVICIO DE INTERNET 8.00 32,120.00 32,120.00 32,120.00 32,120.00

CAPTURA DE TEXTO 3.00 16,425.00 16,425.00 16,425.00 16,425.00

ESCANEO DE HOJA 3.00 10,950.00 10,950.00 10,950.00 10,950.00

FOTO COPIAS 0.50 12,775.00 12,775.00 12,775.00 12,775.00

ENGARGOLADO DE PLASTICO 15.00 27,375.00 27,375.00 27,375.00 27,375.00

EMICADO 5.00 9,125.00 9,125.00 9,125.00 9,125.00

VENTA DE CARPETAS 1.00 3,650.00 3,650.00 3,650.00 3,650.00

T O T A L: 112,420.00 112,420.00 112,420.00 112,420.00

C) COSTOS PRIMER AOCLASIFICACION DE GASTOS (1 Ao)

D E S C R I P C I O N C. FIJO C. VARIABLE T O T A L

1.-INGRESOS TOTALES (Ventas) 112,420.00

2.-GASTOS DE VENTAS (Costos)

CONSUMO DE AGUA (MES) 0.00 600.00 600.00

PAGO DE ENERGIA ELECTRICA (MES) 0.00 60,000.00 60,000.00

PAGO SERVICIOS TELEFNICOS E INTERNET (MES) 0.00 17,400.00 17,400.00

GASTOS REPARACIN HERRAMIENTAS Y EQUIPO (MES) 0.00 0.00 0.00

MATERIAL DE LIMPIEZA (MES) 0.00 3,000.00 3,000.00

GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS 0.00 1,400.00 1,400.00

TOTAL GASTOS DE VENTAS (Costos) 0.00 82,400.00 82,400.00

3.-GASTOS DE ADMINISTRACION

SUELDOS (Contador) 800.00 0.00 800.00

SALARIOS (Secretaria) 800.00 0.00 800.00

PAPELERA 1,000.00 0.00 1,000.00

OTROS GASTOS 2,000.00 0.00 2,000.00

TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION: 4,600.00 0.00 4,600.004.-GASTOS POR VENTAS

SUELDOS 1,200.00 0.00 1,200.00

SALARIOS 400.00 0.00 400.00

COMISIONES 800.00 0.00 800.00

VITICOS 800.00 0.00 800.00

OTROS GASTOS (Propaganda, Fletes) 1,000.00 0.00 1,000.00

TOTAL GASTOS DE POR VENTAS: 4,200.00 0.00 4,200.00

5.- GASTOS FINANCIEROS

REPARTO DE UTILIDADES 0.00 0.00 0.00

PAGO DE INTERESES A. PROMUSAG 0.00 0.00 0.00

TOTAL DE GASTOS FINANCIEROS 1er: AO. 0.00 0.00 0.00

6.- AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES

Amortizaciones 2,020.00 0.00 2,020.00

Depreciaciones 17,690.00 0.00 17,690.00

TOTAL AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 19,710.00 0.00 19,710.00

T O T A L: 28,510.00 82,400.00 110,910.00

UTILIDAD: = 1,510.00

D) FLUJO DE EFECTIVO ANUAL Y DETERMINACIN DECAPITAL DE TRABAJO (Primeros 4 Aos)

FLUJO DE EFECTIVO DE OPERACIN (NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO)

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D E S C R I P C I O N AO 1 AO 2 AO 3 AO 4

1.- Ingresos por Ventas 112,420.00 112,420.00 112,420.00 112,420.00

2.- Costos de Ventas 82,400.00 82,400.00 82,400.00 82,400.00

3.- Utilidad Bruta 30,020.00 30,020.00 30,020.00 30,020.00

4.- Gastos de operacin

5.- G. de Administracin 4,600.00 4,600.00 4,600.00 4,600.00

6.- Gastos por Venta 4,200.00 4,200.00 4,200.00 4,200.00

7.- Depreciacin 0.00 0.00 53,070.00 17,690.00

8.- Amortizacin 2,020.00 2,020.00 2,020.00 2,020.00

9.- Valor de rescate

10.- Utilidad de operacin 19,200.00 19,200.00 -33,870.00 1,510.00

11.- Gastos Financieros 0.00 0.00 0.00 0.00

12.- Otros productos e ingresos

13.- Utilidad antes de impuestos 19,200.00 19,200.00 -33,870.00 1,510.00

14.- I. S. R. (%) 0.00 0.00 0.00 0.00

14.- R. U. T. (%) 0.00 0.00 0.00 0.00

15.- Utilidad Neta 19,200.00 19,200.00 -33,870.00 1,510.00

16.- Depreciacin 0.00 0.00 0.00 0.0017.- Amortizacin de Inversin diferida 0.00 0.00 0.00 0.00

18.- Reintegro del Capital 3,598.00 7,196.00 17,990.00 21,588.00

19.- Flujo Neto de Caja 15,602.00 12,004.00 -51,860.00 -20,078.00

20.- Flujo Neto de Caja Acumulado 15,602.00 27,606.00 -24,254.00 -44,332.00

E) PUNTO DE EQUILIBRIO.

1.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN VOLUMEN DE VENTAS

P. E. = 106,765.30

2.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE DE PRODUCCION

P. E. = 94.97%

El proyecto es muy factible en trminos de costos ya que el punto deequilibrio en volumen de ventas esta en $ 106,765.30 en porcentaje de

produccin en 94.97%por lo que se hace muy atractivo la propuesta.

F) RELACIN UTILIDAD/COSTO, TIR Y VPNEl siguiente cuadro muestra la relacin beneficio/costo, la Tasa Interna deRetorno y el Valor Presente Neto de la empresa durante los primeros 5aos.

FLUJO DE EFECTIVO FINANCIERO

D E S C R I P C I O N AO 0 AO 1 AO 2 AO 3

1.- Inversiones

A. PROMUSAG -179,900.00

A. FONAES 0.00

A. GRUPO -26,600.00

13


14/19

A. ALIANZA 0.00

2.- Ingresos por Ventas 112,420.00 112,420.00 112,420.00

3.- Costos de Ventas 82,400.00 82,400.00 82,400.00

4.- Utilidad Bruta 30,020.00 30,020.00 30,020.00

5.-Gastos de operacin

6.- G. de Administracin 4,600.00 4,600.00 4,600.00

7.- Gastos por Venta 4,200.00 4,200.00 4,200.00

8.- Valor de rescate

9.- Utilidad de operacin -206,500.00 21,220.00 21,220.00 21,220.00

-206,500.00 -185,280.00 -164,060.00 -142,840.00

-8.731 -7.731 -6.731

10.- V.P.N. -206,500.00 -185,280.00 -164,060.00 -142,840.00

11.- V.P.N Acumulado -206,500.00 -391,780.00 -555,840.00 -698,680.00

i = 0%

13.- T.I.R.= 9.16%

14.- V.P.N.= -913,639.90

12.- RELACION BENEFICIO/COSTO/AO 1.21 1.21 0.77

3.11 RENTABILIDAD

A continuacin se presenta en clculo sobre las utilidades que deja elproyecto durante los primeros 3 aos.

CONCEPTO D. FINAN. TOTALES 1 2 3 4

UTILIDAD DE OPERACIN 193,020.0

019,200.00 19,200.00 -33,870.00 1,510.00

UTILIDADES EN $ A. FONAES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

UTILIDADES EN % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

PARTICIPACIN EN $ A. FONAES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00PARTICIPACIN EN % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

REINTEGRO DEL CAPITAL EN $ A. FONAES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

REINTEGRO DEL CAPITAL EN % 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

UTILIDADES EN $ A. PROMUSAG 72,154.36 16,726.78 16,726.78 -28,916.94 1,236.56

UTILIDADES EN % 70.24% 87.12% 87.12% 85.38% 81.89%

PARTICIPACIN EN $ A. PROMUSAG179,900.0

0179,900.0

0176,302.0

0169,106.0

0151,116.00

PARTICIPACIN EN % 87.12% 87.12% 85.38% 81.89% 73.18%

REINTEGRO DEL CAPITAL EN $ A. PROMUSAG179,900.0

03,598.00 7,196.00 17,990.00 21,588.00

REINTEGRO DEL CAPITAL EN % 100.00% 2.00% 4.00% 10.00% 12.00%

UTILIDADES EN $ A. GRUPO 50,746.46 2,473.22 2,473.22 -4,440.28 205.24

UTILIDADES EN % 13.21% 12.88% 12.88% 13.11% 13.59%

PARTICIPACIN EN $ A. GRUPO 26,600.00 26,600.00 26,600.00 26,600.00 26,600.00

PARTICIPACIN EN % 12.88% 12.88% 13.11% 13.59% 14.97%

UTILIDADES/BENEFICIARIO/ANUAL EN $ A. GRUPO 5,638.50 274.80 274.80 -493.36 22.80

UTILIDADES/BENEFICIARIO/ANUAL EN % 11.11% 11.11% 11.11% 11.11% 11.11%

TOTAL APORTACIONES VIGENTE 206,500.0

0206,500.0

0202,902.0

0195,706.0

0177,716.00

TOTAL UTILIDAD GRUPO DES/INTERES Y REINTEGRO -28,790.62 -1,124.78 -4,722.78 -22,943.06 -21,314.56

% -5.86% -24.60% 67.74% -1411.56%

TOTAL X BENEFICIARIO -124.98 -524.75 -2,549.23 -2,368.28

14


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A) ANLISIS DE SENSIBILIDAD

El presente proyecto como se puede observar, en los porcentajes de losprecios de venta de los productos estn inferiores a los actuales, por tantono se tiene que hacer ningn ajuste de tanto en los costos como en los

precios al contrario cada ves se ira incrementando las ventas a medida quecrezca.

4. ANALISIS DE DEBILIDADES, AMENAZAS, FORTALEZAS YOPORTUNIDADES

ANLISIS FODA

DIAGNOSTICO INTERNO

FORTALEZAS DEBILIDADES1.-COHESIN EN EL GRUPO 1.-NO CUENTAN CON UNAFIGURA JURDICA

2.-TIENEN EXPERIENCIA ENACTIVIDADES DECOMERCIO Y SERVICIOS.

2.-FALTA DE RECURSOSOFINANCIEROS INMEDIATOS

3.-SON CONOCIDASAMPLIAMENTE EN LA

REGIN.

3.- REDUCIDA CAPACIDADFINANCIERA.

4.-DISPONIBILIDAD DEMANO DE OBRA

4.- FALTA DE EXPERIENCIAEN CONTROLESADMINISTRATIVOS.

DIAGNOSTICO EXTERNO

OPORTUNIDADES AMENAZAS

1.-EXISTENCIA DE APOYOS

FINANCIEROS ENDEPENDENCIAS ESTATALESY FEDERALES.

1.-BAJO NIVEL DE RENTA DE

SERVICIO DE LAPOBLACIN.

2.-EXISTENCIA DECAPACITACION GRATUITAEN PROGRAMAS DEGOBIERNO.

2.-ALTOS COSTOS YAUMENTO DESMEDIDO DEPRECIOS EN MATERIASPRIMAS.

15


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3.- PROVEEDORES DEEQUIPO DE COMPUTO ACONSIGNACION

3.-COMPETENCIA YAESTABLECIDA.

4.-LAS CRECIENTESOFERTAS DE SERVICIO.

4.-ALTOS COSTOS DEADMINISTRACION

2) Plan Estratgico

E1: Constituir legalmente al grupoE2: Gestionar recursos econmicosE3: Implementar actividades para la obtencin de recursos financieros

E4: Aprovechar las constantes ofertasE5: Adquirir las computadoras directamente con los proveedores.E6: implementar programa de capacitacin permanente.E7: Implementar programas de ofertas para incentivar las ventas.E8: Implementar un sistema de control administrativo eficiente.

1) Anlisis FODA

DEBILIDADES FORTALEZASD1 D2 D3 D4 F1 F2 F3 F4

A1 E6 E7

16


17/19

A

MENAZAS A2 E5 E3 E3 E7

A3 E1 E5

A4 E7 E8

OPORTUNIDADES O1 E2 E2 E1 E8

O2 E3 E2 E6

O3 E3 E2 E6 E5

O4 E4 E8 E4

7) RESUMEN ESTRATEGICO

E1.- Mejorar y aprovechar a lo mximo todos los recursos con que cuentael grupo para Mejorar la calidad de los servicios, adems de capacitar a los

productores sobre las diferentes acciones que se pueden realizar paraincrementar nuestra prestacin de servicio.

E2.- Aprovechar todos los recursos con que cuenta el grupo para poderincrementar la renta de servicio y solicitar financiamiento.

E3.- Aprovechar la Cohesin Interna del Grupo para Capacitarlos enaspectos administrativos y tcnicos, solicitar recursos para inversin yCapacitacin a las socios.

E4.- Eficientar recursos y comprar por volmenes mayores, para llegar a unnmero mayor de clientes.

3.12 ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL.3.12.1 RECURSOS RENOVABLES Y NO RENOVABLES.

El proyecto no causa deterioro de los recursos naturales, dado que: No se hacen deforestacin de las superficies aportadas por el grupo detrabajo.

Los equipos de cmputo y papelera se emplean bajo control ysupervisin tcnica.

El control de la limpieza se realiza todos los das con herramientas deuso manual y en caso del uso de agroqumicos, se contar con la

supervisin del Extensionista correspondiente.17


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3.13 ANALISIS DE LOS IMPACTOS AMBIENTALES DELPROYECTO.

IMPACTO SOBRE... POSITIVO NULO NEGATIVOMODERADO

NEGATIVOSIGNIFICATIVO

(1) SUELO X

(2) CORRIENTES O CUERPOSDE AGUA X

(3) AIRE X

(4) PAISAJE X

(5) VEGETACION O FAUNA X(6) RUIDO X

1. SUELO. El impacto sobre el suelo es nulo porque no se consideraninguna afectacin contra el suelo puesto que se mantendr la mayorflora y fauna para conservar el equilibrio ecolgico.

2. CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA. El impacto sobre lascorrientes y cuerpos de agua es nulo ya que no se contaminara las aguas

porque se cuidara y solo se ocupara lo suficiente para la limpieza dellocal. Adems se le dara un uso eficiente a este lquido vital.

3. AIRE. Se considera impacto nulo en el aire ya que mantendran losbaos con la higiene suficiente para no afectar a terceros.

4. PAISAJE. Tiene un impacto nulo porque se mantendr la vegetacin yno se permitira la tala de rboles ya que de esta manera se tendra un mejorambiente de trabajo. Adems se contempla plantar rboles para generarmayor oxgeno y sombra para el establecimiento.

5. VEGETACION O FAUNA. Tiene un impacto nulo ya que semantendra la diversidad vegetativa y no se molestara a la fauna silvestre.

6. RUIDO. No se causara ruido para las poblaciones cercanas pues ya queno se usara ningn tipo de maquinaria de grandes dimensiones sinembargo el ruido que se generara al tener conectadas las computadorasentrara en los decibeles permitidos legalmente.

IV DICTAMEN

A quien corresponda:18


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Por medio de la presente me permito informar que una ves realizado lostrabajos tcnicos y evaluado el presente proyecto lo considero tcnica,econmica y financieramente viable.

Por otra parte el grupo EL TREBOL quien es representado por la C.MARILU SANCHEZ PARDO estn conforme con el Tcnico quien juntosanalizaron el entorno interno y externo en la que se encuentra inmerso elgrupo, se lleg a la conclusin que es conveniente implementar un proyectode inversin, por lo que estuvieron de acuerdo en que el PRESTADOR DESERVICIOS PROFESIONALES (PSP) elaborara el proyecto para

presentarlo al PROMUSAG denominado: RENTA DE SERVICIO DEINTERNET Y PAPELERIA

El presente proyecto fue elaborado a travs del C. DENNY GILCORDOVA quien esta adherido a la Empresa de servicios denominadaComercializadora Agropecuaria Cardenista S.C. de R.L.

19

proyecto ciber las azucenas

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