EducaciónPepe, Liz y Jose

Carlos Figueroa MartinezAsesor Profesional en Seguros

Agenda

Presentación GNP

Situación actual

Definición del proyecto

Resumen del Proyecto

• Educación hijos.• Aportación adicional.• Administración.

Proyecto

Implementación

GNP se caracteriza por ser una empresa:

• Líder, con más de 100 años asegurando a México.• Con espíritu de cambio y actitud vanguardista.• Y ante todo, con responsabilidad incondicional hacia

sus clientes y la sociedad.

Pero estas características no son las únicas que marcan la distinción…

¡GNP es mucho más!

Grupo Nacional Provincial es la empresa aseguradora mexicana con

mayor experiencia y solidez de nuestro país que no sólo brinda

protección financiera a sus Asegurados, sino que está al cuidado de sus sueños, historias, emociones y

vivencias.

Es parte de uno de los conglomerados empresariales más grandes del país:

"Grupo Bal" donde se agrupan instituciones tan importantes como Grupo Peñoles, El Palacio de Hierro,

Profuturo GNP Afore, Médica Integral GNP, Médica Móvil, Valores

Mexicanos, Casa de Bolsa, entre otros.

Orientados a las Personas

Lealtad

Integridad

Colaboración

Pasión

Situación Actual

Familia YY XX

Ari XX y Toño YY:• Cónyuges, ambos de 40 años.• Familia:

• Pepe, 11.• Liz, 6.• José, 0.

Ingresos:• Toño YY, $22,000. Más fondo de ahorro anual y devolución de impuestos.• Ari XX, $12,000 aproximado.• Gasto familiar estimado, $20,000.• Objetivo, pagar por educación Universitaria privada para sus hijos.• Ahorro estimado mensual de $5,000 a $7,000 mensuales.

• Objetivo del ahorro, comprar otra casa.

Oportunidades

Cuando José llegue a los 18 años, edad Universitaria, ambos tendrán 58 años.

Ahorrar para pagar estudios Universitarios Privados para sus hijos, por ejemplo UNIVA, UVM o ITESO.

Generar ahorro para la educación de sus hijos en una inversión de alto rendimiento.

Garantizar que el objetivo de ahorro para la educación se logre, SI o SI.

Distribuir los recursos entre sus hijos y administrarlos adecuadamente.

Protección del objetivo aún en caso de invalidez o fallecimiento.

Protección invalidez y

fallecimiento Alejandro

Ahorro para Universidad,

Pepe, Liz, José

Rendimiento alto

Familia YY XX

Proyecto... Educación

•Ahorro para las Unversidades. Inversión total estimada, $432,220, en pagos mensuales de $3,000 actualizados anualmente con inflación.

•Duración del proyecto, 10 años. Terminado el plazo se puede reinvertir en otro proyecto que genere únicamente rendimientos con el capital acumulado.

•Retorno de inversión estimado al final del plazo, $503,314, esto es un 16% de rendimiento.

•Todo el monto recuperado se reinvertirá en un fideicomiso para genera una renta fija que pague por la educación Universitaria y genere rendimientos.

Generar ahorro para la educación.

•Protección que se crece anualmente con la inflación por $863,158.•En caso de fallecimiento o invalidez se cobra la suma asegurada vigente a ese momento y el plan se paga solo por parte de GNP.

•Esta protección cubre el logro del objetivo, esto es que sin más pagos, GNP cubre los pagos pendientes para recibir al final de los 10 años el ahorro acumulado.

Protección en caso de invalidez total

y permanente.

•Es posible realizar aportaciones adicionales considerando el fondo de ahorro y la devolución anual de impuestos. Estas aportaciones se pueden colocar en estrategias de inversión paralelas al proyecto inicial con el beneficio que son disponibles previa solicitud sin compromiso de tiempo.

Aportación adicional.

Proyecto... Educación

Ingresos

Vida

Desequilibrio financiero y emocional, metas que no se lograrán

Ingresos

Vida

Con proyecto de Educación

Sin proyecto de Educación

Gastos

Gastos

Las metas se logran de cualquier forma

Universidades, 10 años

Año EdadSuma Asegurada

Aportación Total Acumulada

Saldo Disponible Objetivo de Ahorro con Tasa histórica de 5 años

Proyección del Objetivo de Ahorro con Tasa histórica de 5 años

% de Recuperación Objetivo de Ahorro con Tasa histórica de 5 años

Proyección del Objetivo de Ahorro con Tasa histórica de 10 años

Saldo Disponible Objetivo de Ahorro con Tasa histórica de 10 años

% de Recuperación Objetivo de Ahorro con Tasa histórica de 10 años

1 40 $863,158 $36,000 $22,915 $38,192 64% $38,441 $23,064 64%

2 41 $897,684 $73,440 $52,861 $69,036 72% $69,972 $53,497 73%

3 42 $933,592 $112,378 $88,355 $105,481 79% $107,568 $89,916 80%

4 43 $970,935 $152,873 $127,232 $145,366 83% $149,156 $130,242 85%

5 44 $1,009,773 $194,988 $169,743 $188,943 87% $195,070 $174,805 90%

6 45 $1,050,164 $238,787 $216,156 $236,485 91% $245,677 $223,963 94%

7 46 $1,092,170 $284,339 $266,755 $288,279 94% $301,366 $278,101 98%

8 47 $1,135,857 $331,712 $321,845 $344,636 97% $362,560 $337,632 102%

9 48 $1,181,291 $380,981 $381,751 $405,882 100% $429,713 $403,004 106%

10 49 $1,228,543 $432,220 $472,370 $472,370 109% $503,314 $503,314 116%

Llenar y firmar las solicitudes de Seguro.

Copia de identificación vigente.

Copia del último estado de cuenta de la tarjeta para el pago.

Copia de la tarjeta en la que se realizará el cargo.

En este proyecto no es necesario realizar exámenes médicos, únicamente completar la información en las solicitudes. A menos que al momento de emisión GNP determine que fueran necesarios.

Implementación

GraciasCarlos Figueroa Martinez

Asesor Profesional en Seguros

3334960799

carlos.figueroa.mtz@gmail.com

asesoria.patrimonial.gdl@gmail.com

carlos.g.figueroa

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Carlos Figueroa Martinez

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