presentacion comercial vpdf - aph
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HOUSEBANKINGTesorería Empresarial
Treasury Processes System
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HOUSEBANKING Treasury Processes System
INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS CONTABLES
INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS FINANCIEROS
Cuentas Por Cobrar
Cuentas Por Pagar
Compras y Ventas
ERPERP
EGRESOS Administración
de Gestión de Pagos
INGRESOS Administración
de Crédito y Gestión
de Ingresos
RECURSOS FINANCIEROS
Administración de Operaciones
Bancarias
CONTABILIDADERP ERP
ERP
AGI AGEARF
HouseBanking Tesorería es la solución integrada que agrega valor al dinero de las empresas:
Control y Eficiencia de la operación Centralización de Procesos
Actualización Automatica de Políticas y Procesos atreves del Workflow Integrado
Visibilidad Intra - Day y Horizonte. Exposición y Habilidad de administrar la Liquidez
Control de laVolatilidad del Flujo de Efectivo
Reducción de Costos. Reducción de Cuentas Bancarias y Comisiones
Medición de la operación Métricas establecidas por la empresa
Comparativo de Proyecciones V.S. Reales, Numero de Transferencias diarias, Comparativo de Comisiones de bancos
Liquidez Ociosa. Comparativo de Tasas entre bancos.
Optimizar la estrategia de Inteligencia de mercados financieros.
Mejorar sus rendimientos financieros, mayor presencia con bancos y entidades financiera.
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HOUSEBANKING Treasury Processes System
INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS CONTABLES
INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS FINANCIEROS
Cuentas Por Cobrar
Cuentas Por Pagar
Compras y Ventas
ERPERP
EGRESOS Administración
de Gestión de Pagos
INGRESOS Administración
de Crédito y Gestión
de Ingresos
RECURSOS FINANCIEROS
Administración de Operaciones
Bancarias
CONTABILIDADERP ERP
ERP
AGI AGEARF
La información de la mayoría de los ERP´s se enfoca a proveer datos para los registros contables Cuentas por Pagar y Cuentas por Cobrar.
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HOUSEBANKING Treasury Processes System
INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS CONTABLES
INFORMACIÓN ENFOCADA A PROCESOS FINANCIEROS
Ingresos Egresos
Compras y Ventas
ERPERP
INGRESOS Administración
de Crédito y Gestión
de Ingresos
RECURSOS FINANCIEROS
Administración de Operaciones
Bancarias
CONTABILIDAD
ERP
AGI AGEARF
Partiendo de la información generada en el ERP o manualmente, el sistema opera con funcionalidad
especializada, las transacciones de Ingresos y Egresos, dando como resultado la información oportuna para la Planeación.
HOUSEBANKING Treasury Processes System
Procesa Información que
facilita el proceso de registro
CONTABILIDAD
Compras y VentasERP
Proyección de Liquidez
Planeación Financiera
Control de Pagos
Información integrada de :
Disponibilidad Real, Inversiones y Lineas
de Crédito
RECURSOS FINANCIEROS
Administración de Operaciones
Bancarias
Ingresos Egresos
El Módulo de Administración de Recursos Financieros ( Cash Management), integra en un solo sistema, la información derivada de otros
sistemas en un solo canal incrementando la habilidad de proyectar la posición de liquidez y la planeación financiera.
EVALUACIÓN
EJECUCIÓN
POST-FIRMA
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CONTROL PAGOS Y TRANSFERENCIAS
CONTROL Y ADMINISTRACIÓN
DE CUENTAS BANCARIAS
VISIÓN GLOBAL DE LA POSICIÓN
MONETARIA Y FINANCIERA
HOUSEBANKINGTreasury Processes System
RECURSOS FINANCIEROS
Administración de Operaciones
Bancarias
Planeación en Diferentes Periodos
Control de Saldos
Toma de desiciones para Inversión o Endeudamiento de acuerdo a la Disponibilidad Visión Horizonte
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HOUSEBANKINGTreasury Processes System
EVALUACIÓN
EJECUCIÓN
CONTROL DE TRANSFERENCIAS
DE INGRESOS, PAGOS Y
TRASPASOS
CONTROL Y ADMINISTRACIÓN
DE CUENTAS BANCARIAS
VISIÓN GLOBAL DE LA POSICIÓN
MONETARIA Y FINANCIERA
ADMINISTRACIÓN DE LIQUIDEZ Y
EFECTIVO
Planeación Programación Operación Estrategia
Posición Autorización Saldos Plazos
La administración de los Recursos Financieros requiere procesos y controles específicos para un manejo eficiente y confiable de la liquidez .
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Modelo de Administración de Liquidez
Transferencias Registro deIngresos y
TraspasosControl
de Cuentas
Posición Financiera
ENTRADAS SALIDAS
Control Documental
Bancos y Entidades Financieras
Inversión Deuda
Proyección de Liquidez
HOUSEBANKING Treasury Processes System
Programación
Planeación
Operacion
Consolida la información de CxP Y CxP.
Control de Cuentas Bancarias.
Saldos.
Líneas de Crédito e Inversiones.
Programación de Transferencias.
Posición de Deuda.
Posición de Inversiones.
Optimiza el costo de oportunidad.
Maximiza lineas de crédito..
Eficiente uso del capital de trabajo
El modelo permite una visión global de :
OPERACIÓN INTRADAY
POSICIÓN BANCARIA
LIQUIDEZ TOTAL
PROYECCIÓN DE SALDOS
DISPONIBILIDAD PARA INVERSIÓN
REQUERIMIENTOS DE FONDEO
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Modelo de Administración de Liquidez
Transferencias Registro deIngresos y
TraspasosControl
de Cuentas
Posición Financiera
ENTRADAS SALIDAS
Control Documental
Inversión Deuda
HOUSEBANKING Treasury Processes System
Transferencias Bancarias
Fondeo
Proyección de Liquidez
HOUSEBANKINGTreasury Processes System
Planeación y Control de
Inversiones
Transacciones
Simulador Programación de Flujo de Efectivo a diferentes plazos.
Administración de ContratosControl de Saldos
y cuentas Bancarias
El Sistema Opera los Procesos en 6
Módulos, de operación Lógica e
Intuitiva.
Planeación y Control de Deuda
y Lineas de Crédito
Forex
CAJA CHICA
Venta de Cartera
Dividendos
Oficina
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Control de Saldos y Cuentas Bancarias
Ingresos
HOUSEBANKING
Financieras
Egresos
ReseLegalrva
Reserva Legal
Financiamiento
Producto B
Operación
Producto A
Servicio A
Servicio B Asociados
Venta de Cartera
Producto B
Operación
Producto A
Servicio A
Servicio B Asociados
Venta de Cartera Garantías
Venta de Cartera
Dividendos
Financieras
Intereses
Fiscales
Comisiones
Mixtas
Control de Cuentas Bancarias, ofrece a los tesoreros a colocar los
procedimientos apropiados para mantener un estricto control de las
cuentas bancarias. esta solución simplifica los procesos de certificación
y auditoría.
Forex
CAJA CHICA DividendosOficina
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HOUSEBANKING
Financiamiento
Producto BOperación Producto
AServicio A Servicio B Asociados
Venta de Cartera DividendosInteresesFiscales
Mixtas
Financieras
Concentradoras
Control de Cuentas Bancarias, Permite diseñar la estructura funcional y de control de las
cuentas bancarias y su relación, según las necesidades o
políticas.
Control de Saldos y Cuentas Bancarias
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HOUSEBANKINGAdministración de Contratos
Contratos de Operación
Administración de Banca
Electrónica
Mantenimiento de Cuentas
Condiciones Generales
Permisos y Perfiles
Conserva los registros de limites por cuentas o por día de funcionarios autorizados.
Controla el catálogo de cuentas bancarias y de contratos financieros.
Mantenimiento de cuentas, contactos, y firmas en un solo lugar.
Limita importes de transacciones como prestamos o transferencias.
Ajusta cualquier cambio en las condiciones generales de las cuentas.
Un solo canal para la comunicación con todos los bancos
Define los parametros de la funcionalidad del la operación
Cuentas Bancarias
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TransaccionesHOUSEBANKING
2Operaciones Programadas
del Día
Confirmación /Validación
Posición Global Programa Real de Transacciones
Autorización Pagos y
Transferencias
Seguimiento de Cobranza Intraday
Balance Bancario
Ejecución / Envío de Pagos y Transferencias
Verificación y captura Transferencias Bancarias. Determina el capital de trabajo requerido en base a los saldos estimados. Posición final del día de las cuentas bancarias. Conciliación Bancaria Automatica y Manual. Transferencia de fondos,Net Cash, SPEI, SWIFT o cualquier otro método de transferencia. Posición Global de Todas las Divisas en la Moneda Local y en Tiempo Real.
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HOUSEBANKING
Programa de Pagos Diario
Documentos Soporte
Autorización de Transferencias
Registro de Transferencias
Bancarias
Análisis de Saldos Finales
Envío a Banca Electrónica
Registro/Confirmación de Ingresos
Disponibilidad para Inversión
Requerimiento de Capital de Trabajo
Requerimiento de Compra/Venta de
Divisas
Transacciones
Verificación y captura de Solicitudes de Pago y de
Cobranza.
HOUSEBANKING Treasury Processes System
ESTRATEGIA DE DEUDA
Requerimiento de Capital de
Trabajo
Selección de Linea de Crédito
Autorización y Confirmación de Disposiciones
Calculo de Intereses
y Vencimientos
Registro Disposición/
Pago
Lineas de Crédito
Detecta el requerimiento de capital de trabajo ante el escenario de un s a l d o n e g a t i v o , r e g i s t r a l a s disposiciones de lineas de crédito y calcula el costo y vencimientos de la deuda.
Cotización de Lineas de Crédito.
S o l i c i t u d y A u t o r i z a c i ó n d e Disposiciones.
Posición Global de Deuda.
HOUSEBANKING Treasury Processes System
PLANEACIÓN DE INVERSIONES
Disponibilidad para Inversión
Cotización de Instrumentos
Confirmacióncon Contrapartes
Revisión de Vencimientos
Registro de Operaciones
Inversiones
Detecta la liquidez disponible para inversión, registra las c o t i z a c i o n e s d e t a s a s , calcula las ganancias de cada inversión así como los v e n c i m i e n t o s d e c a d a instrumento de inversión.
Posición Global de Capital en Inversión.
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HOUSEBANKING
Operaciones Programadas del
Día
Consulta
Autorización Pagos y
Transferencias
Ejecución / Envío de Pagos y
Transferencias
Autorización Ejecución
Movilidad
Treasury Processes System
HouseBanking Integra los Beneficios de la tecnología de Movilidad, Alineando los procesos de operación, Consulta y Autorización , con los
diversos dispositivos electrónicos disponibles en el mercado.
Interfaces Intuitiva
Control y Evaluación de Procesos.
Conectividad.
Administración de Riesgo Financiero.
Workflow Integrado a la Operación
Visión Global de ganancias en tiempo real en el flujo de efectivo diario.
Administración de múltiples bancos.
Interface con Bancos.
Cumplimiento de Segregación de Funciones.
Uso eficiente de la disponibilidad de efectivo.
Maximiza las Ganancias basada en la actualización precisa de la información .
VENTAJAS GENERALESHOUSEBANKINGHOUSEBANKING es un Cash Management diseñado por Usuarios y
Desarrolladores de Tesorería con mas de 25 años de Experiencia
Visibilidad de la Tesorería
Cuanta liquidez Tengo y en donde?
Cuales bancos son los mas rentables en mi operación?
Racionalizar mi estructura de Cuentas Bancarias
Cual es la disponibilidad real de mi Liquidez?
Cual es mi eficiencia en manejo de Divisas y Tasas?
HOUSEBANKING Control de tus Recursos
Financieros
HOUSEBANKING
HOUSEBANKING
Cash Management Intuitive
Insurgentes Sur N° 716 Piso 7, Col. del Valle, México D.F. D.F. Tel (01)55- 5282-2470 ó 5282-2545 Ext.2000 o 2001 http://www.applicationhosting.com.mx