presentación institucional · 2020. 12. 3. · 1 la información aquí presentada, está expresada...

Presentación Institucional

Cifras a diciembre 2019

Descargo de Responsabilidad

1

La información aquí presentada, está expresada de manera resumida; en consecuencia, FONPLATA no provee ninguna garantía respecto a laexactitud, exhaustividad y totalidad de la información relacionada a temas de mercado, financieros, legales y/o de otra índole presentados odiscutidos en este documento. FONPLATA no está actuando como asesor o agente, por lo tanto no tendrá ningún tipo de responsabilidad uobligación contingente o de otra índole, por la calidad, precisión, oportunidad, continuidad en el tiempo o integridad de la información, datos ocálculos, ni por ningún daño especial, indirecto, incidental o en consecuencia que pueda ser experimentado debido al uso del material aquí provisto.

Esta presentación junto con los documentos incorporados por referencia, contienen afirmaciones que constituyen “declaraciones prospectivas”,basadas en expectativas actuales relacionadas a las metas estratégicas y objetivos de FONPLATA, las cuales están sujetas a riesgos inherentes eincertidumbres que no están bajo el control de FONPLATA. Consecuentemente, los resultados futuros podrían diferir materialmente respecto a losresultados ahora presentados. FONPLATA no asume ninguna obligación de actualizar cualquier afirmación prospectiva.

Esta información es provista sólo con fines de discusión y no debe de ser reproducida o redistribuida sin el expreso consentimiento de FONPLATA.

Este documento no constituye ni forma parte de una oferta para compra o una solicitud para vender valores, ni tampoco debe de ser tomado comobase para un contrato o compromiso de cualquier índole.

Resumen Institucional

2016 2017 2018 2019

%

CAGR1

Ingresos

Ingresos Totales 20,5 27,5 40,4 54,4 38,5%

Ingreso Neto por

Intereses 20,5 26,8 37,7 46,0 30,9%

Resultado Neto 14,8 20,1 26,6 28,3 24,1%

Balance

Total Activos 758,6 851,6 1.042,9 1.307,7 19,9%

Cartera Bruta de

Préstamos543,8 662,0 799,4 936,5 19,9%

Total Patrimonio 733,0 815,8 952,9 1.028,1 11,9%

Ratios

Importantes

NPLs / Cartera de

Préstamos0,0% 0,0% 0,0% 0,0%

Ratio de Liquidez 27,8% 21,5% 22,5% 28,2%

Patrimonio / Total

Activos96,6% 95,8% 91,4% 78,6%

3

FONPLATA: Resumen Ejecutivo

Accionistas y Países Miembros

Resumen FinancieroPerfil del Banco

Uruguay11,1%

Argentina33,3%

Bolivia 11,1%

Brasil33,3%

Paraguay11,1%

◼ FONPLATA es un banco de desarrollo regional, que atiende en sus paísesmiembros Argentina, Bolivia, Brasil, Paraguay y Uruguay

◼ Su misión es proporcionar financiamiento a través de préstamos yasistencias técnicas para apoyar el crecimiento económico y el desarrollosocial con énfasis en la reducción de las diferencias socioeconómicas

◼ Fundada en 1974 a través del Tratado de la Cuenca del Plata, FONPLATAtiene sede en Santa Cruz de la Sierra y oficinas de enlace en Asunción,Montevideo, y Buenos Aires. En todos los países goza de inmunidad dejurisdicción y exenciones impositivas

◼ Hasta diciembre 2019 el 100% de los préstamos otorgados por FONPLATAcontaban con garantía soberana. A partir de 2020, se introduce una líneade crédito no soberana que atiende a Bancos Públicos

◼ FONPLATA tiene estatus de acreedor preferente (PCT) para sus paísesmiembros

◼ El capital autorizado y suscrito es de US$ 3.014 millones

◼ Calificación: A2/A- por Moody’s & S&P desde 2016

Oficinas RegionalesAsunción, Paraguay Buenos Aires, ArgentinaMontevideo, Uruguay

HQ Santa Cruz de la Sierra,Bolivia

(en millones de US$)

Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019,(1) 2016 – 2019

Más de US$ 2.100 millones en préstamos aprobados desde el 2013

De Fondo Financiero a un Banco de Desarrollo Regional

Hitos en la Historia de FONPLATA

4

Aprobación PEI 2013-2022

- Designación del primer Presidente Ejecutivo

- Reemplazo unanimidad por voto mayoría absoluta- Delegación autoridad en

Presidente Ejecutivo- Tasa compensada p/economías menor

desarrollo

Obtención de calificación de crédito con grado de inversión

Modificación del Convenio Constitutivo

5

Programa de Infraestructura Urbana para la Creación de Empleos en Bolivia

Mejoras en Infraestructura VialEstrategia de Negocio

De manera complementaria a los préstamos, FONPLATA proporciona asistencias técnicas para el desarrollo de capacidades en los países miembros

◼ Financiamiento de proyectos pequeños a medianos, con un tamaño promedio de US$50-60mm.

◼ Foco en zonas vulnerables, límites regionales e integración

◼ Participación proporcional de los países miembros en el portafolio de préstamos

Sectores objetivo:

➢ Infraestructura Vial

➢ Medio Ambiente

➢ Agua y Saneamiento

➢ Infraestructura Social

➢ Reducción de Riesgo de Desastre

➢ Logística

➢ Desarrollo Urbano

➢ Energía SostenibleCinco Pilares Estratégicos

Pilares Fundamentales y Estrategia de Negocio

6

Argentina

Bolivia Brasil

ParaguayUruguay

Moody's S&P Fitch

Calif.

Largo

Plazo

B1 BB- B+

Moody's S&P Fitch

Calif.

Largo

Plazo

Caa2 CCC- CC

Moody's S&P Fitch

Calif.

Largo

Plazo

Ba2 BB- BB-

Moody's S&P Fitch

Calif.

Largo

Plazo

Ba1 BB BB+

Moody's S&P Fitch

Calif.

Largo

Plazo

Baa2 BBB BBB-

Población1 11,3m

PIB2 Nominal US$41,1bn

Crecimiento PIB1

Real3,9%

Población1 210,1m

PIB2 Nominal US$1.839,2bn

Crecimiento PIB1

Real1,1%

Población1 7,2m


Crecimiento PIB1

Real0,2%

Población1 3,5m


Crecimiento PIB1

Real0,4%

Población1 44,9m


Crecimiento PIB1

Real(2,5)%

Fuente: Fuente oficial y WEO-IMF. Actualizado al 19 de marzo de 2020(1) 2019E(2) 3Q-2019(3) 2019

FONPLATA cubre casi tres cuartas partes del área geográfica de Sudamérica

Estadísticas Importantes

Bien Posicionado en Sudamérica

Calificación de Moody’s

Grado de no inversión Grado de Inversión

País / banco NR C Ca Caa3 Caa2 Caa1 B3 B2 B1 Ba3 Ba2 Ba1 Baa3 Baa2 Baa1 A3 A2 A1 Aa3 Aa2 Aa1 Aaa

1 CAF

2 BCIE

3 Chile

4 FONPLATA

5 México

6 Perú

7 Panamá

8 Colombia

9 Uruguay

10 Paraguay

11 Brasil

12 Bolivia

13 Argentina

14 Ecuador

7

Fuente: Moody’s al 13 de marzo de 2020(1) CAF: Corporación Andina de Fomento – Banco de Desarrollo de América Latina,(2) BCIE: Banco Centroamericano de Integración Económica.

(1)

(2)

La Calificación Crediticia de FONPLATA está entre las Mejores de América LatinaPor encima del rating de los países miembros

1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

8

1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020

S&P

Moody’s

AA+

AA

AA-

A+

A

A-

BBB+

BBB

BBB-

Aa1

Aa2

Aa3

A1

A2

A3

Baa1

Baa2

Baa3

BBB

BBB+

A

A+

AA-

BBB-

BBB

BBB+

A-

A

A-

Baa3

Baa2

A3A2

A1

Aa3

A2

A-

A2

Calificación de emisor de largo plazo

Calificación de emisor de largo plazo

CAF – Banco de Desarrollo de Latinoamérica BCIE – Banco Centroamericano de Integración EconómicaFONPLATA

CAF – Banco de Desarrollo de Latinoamérica BCIE – Banco Centroamericano de Integración EconómicaFONPLATA

◼ Perspectiva: Positiva

◼ Último dato: Sep. 25, 2019

◼ Perspectiva: Estable

◼ Último dato: Nov. 22, 2019

Evolución de la Calificación de FONPLATA

Fuente: Moody’s, S&P.

A+

AA

A+

A-

Aa3

En 2016 FONPLATA obtuvo las calificaciones de crédito.

En 2019 S&P subió la perspectiva para positiva.

Línea de Crédito con el BID,

US$100 mm

Nota Promisoria Banco Central

de Bolivia, US$30 mm

Depósito Banco Central de Bolivia,

US$10 mm

9

Noviembre2016

Primer Línea de Crédito (CAF),

US$75 mm

Febrero2017

Diciembre 2017

Línea de Crédito AFD, US$20 mm

Abril 2018

Mayo 2018

Línea de Crédito BEI, US$60 mm

Julio 2018

Línea de Crédito ICO, US$15 mm

Diciembre2018

Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019.1. A valor facial y después de derivados

Emisión en Mercado de Capitales

CHF150 mm

Marzo2019

Calificación de Riesgo:Moody’s: A2S&P: A-

Septiembre2016


Estrategia de Endeudamiento de Mediano Plazo

Cronograma de Ejecución de la Estrategia de Endeudamiento de Mediano Plazo

75 75 75 75

10 30 30

100100 100

20 20

60 60

15 15

149

75

185

300

449

2016 2017 2018 2019

16 16 16 1110

30 3028

28605

5 6

149

16

54

79

260

2016 2017 2018 2019

Endeudamiento Contratado Saldo Endeudamiento1


El endeudamiento es la principal fuente de FONPLATA para traer flujos de fondos a la región

10%

11%

10%

18%

51%

0% 20% 40% 60%

Minoristas

Aseguradoras

Fondos de Pensiones

Tesorerias Bancos

Gestor de Activos

Distribución por Tipo de Inversor

Emisión de Bonos Inaugural por CHF 150m 0.578% con vencimiento a marzo 2024

Primera Emisión de Bonos

10

Resumen de Negocio

Emisor FONPLATA

Calificación del emisor Moody’s: A2 (estable)

S&P: A- (estable)

Tipo Senior no garantizada

Tamaño de la transacción CHF 150mm

Vencimiento Marzo 11, 2024

Cupón 0,578%

Spread de Emisión MS+90bps

Fecha de Emisión Febrero 11,2019

ISIN CH0463112042

Listado SIX Swiss Exchange

Documentación Stand-alone

Bookrunners UBS AG, Credit Suisse AG

◼ El Libro fue sobre suscrito con una demanda por encima deCHF200mm, la cual permitió a FONPLATA cumplir con su objetivo de emitir CHF150mm con un rendimiento en el extremo inferior del rango.

◼ Primera transacción de un emisor Latinoamericano en el mercado CHF en 2019.

Aspectos Destacados

Aspectos Destacados

12

✓ Gobernanza con responsabilidades bien definidas✓ Enfoque en proyectos que apuntan al desarrollo sostenible con impactos en más de un país miembro✓ Firme compromiso con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU, con el cambio climático y el

uso sustentable de los recursos naturales

Gobernanza de alta calidad, responsable y comprometida con temas sociales y medioambientales1

✓ Relación estable con los accionistas.✓ El capital inicial se multiplicó por 6 en los últimos 5 años para aumentar la capacidad prestable✓ Voluntad para incorporar nuevos miembros, lo que implica un compromiso con el desarrollo regional

Apoyo continuo de los accionistas

✓ Gobernanza y procedimientos de gestión de riesgos actualizados✓ Políticas financieras prudentes✓ Asegurar el continuo desarrollo, implementación y aplicación de controles múltiples para el

manejo de la exposición de riesgos

Enfoque en el manejo de riesgos3

✓ La sólida capitalización de FONPLATA, se ve reflejada en su ratio de adecuación de capital, el cual fue de 99,3% en diciembre de 2019, muy por encima del mínimo requerido de 35% por sus políticas financieras

✓ Con historial de tener liquidez disponible para cumplir con todas sus obligaciones en los próximos 12 meses

Posición financiera robusta con elevada capitalización y amplia liquidez4

✓ El estatus de acreedor preferente es un factor importante para el buen desempeño histórico de los activos.✓ En la historia de FONPLATA, todos los préstamos han sido pagados en su totalidad por los países miembros

Sólido desempeño financiero respaldado por activos de alta calidad5

2

Fortalezas de FONPLATA: Aspectos Destacados

13

Autorización & Supervisión



Secretaría y Relaciones

Institucionales

Gerencia de Operaciones y

Países

Gerencia de Administración

y Finanzas

Asamblea de Gobernadores(AG): Ministros de Planificación o Finanzas de los países miembros

◼ Entre sus funciones principales está la admisión de nuevos miembros, cambios en la estructura de capital y modificaciones al Convenio Constitutivo

◼ Designa auditores externos, aprueba los Estados Financieros auditados, el presupuesto administrativo y de capital, y la asignación de las utilidades

Directorio Ejecutivo:Representantes de los países miembros

◼ Aprueba los préstamos, las políticas y autoriza las obligaciones financieras

◼ Aprueba modificaciones estructurales a nivel ejecutivo y revisa el presupuesto administrativo y de capital antes de ser enviado a la AG

Presidencia Ejecutiva:Designado por un periodo de 5 años por la Asamblea de Gobernadores

◼ Es el representante legal de FONPLATA y ejerce la dirección y administración del banco

◼ Lidera todas las áreas operacionales

◼ Designa o termina relaciones laborales

◼ Puede aprobar operaciones de préstamo por hasta US$ 5 millones

Comité de Auditoría:Integrado por miembros del Directorio Ejecutivo y presidido por uno de ellos

◼ Revisa las memorias anuales de FONPLATA y los estados financieros auditados antes de su envío a la Asamblea de Gobernadores

◼ Auditores Externos Actuales: PricewaterhouseCoopers

Directorio Ejecutivo

Presidencia Ejecutiva

Asamblea de Gobernadores

Auditores Externos

Comité de Auditoría

Auditoría Interna

Órgano Supervisor Resumen de Funciones

1

Riesgo y Cumplimiento

Gobernanza Robusta

Oficina Legal

14

◼ Políticas sociales y medioambientales acordes con los más altos estándares internacionales

◼ FONPLATA ha estado trabajando de cerca con socios institucionales y ha recibido asistencia técnica de la AFD, el BEI y el BID para alinear sus políticas y procedimientos a las mejores practicas sociales y medioambientales

◼ FONPLATA posee una Línea Verde para el financiamiento de proyectos ambientales, demostrando su compromiso frente al cambio climático

Rehabilitación de Infraestructura Dañada y Viviendas de Emergencia para Población Afectada por los Efectos de El Niño

1 Compromiso con Aspectos Sociales y Medioambientales

15

449799

1.349817 865

532 484

40

840

1.665 1.665 1.665

489

1.639

3.014 3.014 3.014

2012 2013 2016 2018 2019

Capital efectivo Capital a integrar Capital exigible

Uruguay 11,0

Argentina 33,0

Bolivia 11,0

Brazil 33,0

Paraguay 11,0

Estructura del Capital

Composición Accionaria


Aumento de Capital para Apoyar el Plan de Expansión de FONPLATA

◼ El 2013 los accionistas de FONPLATA aprobaron el primer incremento de capital por US$1.150mm, de los cuales US$350mm fueron capital a ser integrado en efectivo, con cuotas anuales comenzando el 2014 y terminando el 2018

◼ El 2016, los accionistas aprobaron un segundo incremento de capital por US$1.375mm, incluyendo US$550mm de capital a ser integrado en efectivo en 9 cuotas anuales comenzando el 2018

◼ Solida estructura de capital: FONPLATA cuenta con US$1.665mm de capital exigible, el cual sirve como un colchón adicional ya que el banco está habilitado legalmente para llamar este capital de ser necesario

Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019

1er Incremento de capital:2013: US$1.150mm (incluyendo $350mm de capital en efectivo)

2do Incremento de capital:2016: US$1,375mm (incluyendo $550mm capital en efectivo)

2 Apoyo Extraordinario de los Países Miembros

16

Riesgo de Liquidez

Riesgo Crediticio

Riesgo de Mercado

Riesgo de Mercado –Riesgo de Tasa de Interes

◼ N/A◼ Riesgo de que activos y pasivos estén denominados en una moneda que no sea el dólar de Estados Unidos (moneda funcional)

Riesgo de Mercado –Riesgo de Tipo Cambio

Medición Fuente de exposiciónRiesgo

◼ Todas los préstamos e inversiones, así como el 99% de los pasivos están denominados en dólares de Estados Unidos, moneda funcional de FONPLATA.

Manejo de riesgos

◼ Análisis de sensibilidad◼ Riesgo de fluctuaciones en las tasas de interés de los activos y pasivos de FONPLATA

◼ FONPLATA ha establecido políticas para la determinación de tasas de interés, que permiten mitigar los potenciales efectos de las fluctuaciones de las tasas de interés.

◼ FONPLATA busca minimizar el impacto negativo de potenciales descalces en la duración de la cartera de préstamos y la deuda contraída para financiar dichos préstamos (Política ALM)

◼ Tasa de interés flotante (Libor 6M en US$ + margen)

◼ Todos los bonos disponibles para la venta son marcados a mercado

◼ Riesgo de variaciones significativas en el valor de los activos, debido a movimientos en el mercado

◼ Los bonos disponibles para la venta representan un porcentaje significativo de la cartera de inversión y son monitoreados constantemente

◼ Análisis de mora

◼ Análisis de riesgo crediticio

◼ Provisión de pérdidas por deterioro

◼ Cartera de préstamos e inversiones

◼ Lineamientos que requieren la diversificación de los activos financieros y establecen límites para la concentración del riesgo crediticio en los países miembros

◼ Análisis prospectivo de liquidez

◼ Liquidez monitoreada de manera diaria

◼ Riesgo originado por la inhabilidad de la institución para cumplir sus obligaciones

◼ La política de liquidez establece que se debe tener una liquidez mínima para hacer frente a las obligaciones los próximos 12 meses. Esto se monitorea formalmente de manera mensual

Las políticas financieras son conservadoras para asegurar una prudente tolerancia al riesgo

3 Enfoque en Manejo del Riesgo

199% 196% 190%

80%

26%

CAF (Aa3) CABEI (Aa3) NADB (Aa1) CDB (Aa1) FONPLATA(A2)

Deuda/Patrimonio

124%

142%134% 129%

99,0%

2015 2016 2017 2018 2019

Adecuación de Capital Req. Capital mínimo

17

…y un Nivel Bajo de Apalancamiento versus Pares…un Coeficiente de Adecuación de Capital muy por Encima de los Requerimientos…

Composición del Balance…

71,2% 78,7%

28,3% 20,2%

0,5% 1,1%

Activos Pasivos + Patrimonio

Préstamos netos Patrimonio accionarioValores PréstamosOtros activos Otros pasivos

…con Diversificación de Fuentes de Fondeo(1)…

US$16mm

Al 2016


Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019.(1) A valor facial y después de derivados.(2) CDB: Caribbean Development Bank. al 31 de diciembre de 2019

(2)

35%

4 Solida Posición Financiera

4%

23%

2%

12%57%

2%

CAF IADB AFD BCBo CHF Bond ICO

US$260mm

Al 2019

38,3%

61,7%

204175

211183

235

369

35,6%

27,8% 27,8%

21,5%

22,5%28,2%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

0

100

200

300

400

2014 2015 2016 2017 2018 2019

Activos Líquidos Activos Líquidos / Activos Totales

65,5%

22,6%

11,9%

Soberano

Bonos de instituciones de desarrollomultilateral

18

Evolución de la Liquidez

Cartera de Inversiones

US$291,3mm

Depósitos de corto plazo(1) Inversiones en otros títulos(2)

Cartera de Inversiones por Calificación de Riesgo(3)

Perfil Vencimientos de la Deuda


A diciembre de 2019 la liquidez estuvo por encima de los requerimientos para cumplir con las obligaciones del banco en los próximos 12 meses, en línea con la política de FONPLATA

Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019. (1) Inversiones que corresponden a depósitos de corto plazo con madurez no mayor a los 3 meses.(2) Las inversiones incluyen bonos soberanos, de instituciones de multilateral y del sector financiero con un perfil de riesgo que esté dentro de los lineamientos de riesgo de FONPLATA. Excluye los bonos del Tesoro de Argentina por un monto de US$3,0mm(3) Aplica la menor calificación entre S&P, Moody’s y Fitch.

39%

6% 4% 6%

26%

7%1% 2%

5% 3%

AAA AA+ AA AA- A+ A A- BBB+ BBB BBB-

4 Prudente Administración de la Liquidez

5 530

3 3 3

51

3

149

1 1

1

1

1

2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026+

US$40,2mm


Promedio de AA-

368 452544

662799

936

2014 2015 2016 2017 2018 2019

19

Sobresaliente Crecimiento de la Cartera de Préstamos

Cartera de Préstamos por Amortizar por País Miembro

Cartera de Prestamos por Amortizar por Plazo Remanente

Argentina25,3%

Bolivia30,5%Brasil

8,0%

Paraguay15,6%

Uruguay20,6%

US$936mm


Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019.(1) El índice de previsión de pérdida de cartera esta definido como: Previsión por Potencial Pérdida de Cartera / Cartera Bruta de Préstamos.

Mayor a 1 año

8,0%1-2 años

7,6%

2-3 años9,1%

3-4 años9,7%

4-5 años9,9%

> 5 años55,7%

US$936mm

0,0% 0,6% 0,6% 0,4% 0,5%

Índice de Previsión de pérdida de cartera (1)

All loans are sovereign-guaranteed

No defaults on loans in FONPLATA’s history

FONPLATA enjoys Preferred Creditor Status from its

Borrowing Member Countries

◼ Los países miembros otorgan a FONPLATA el estatus de acreedor preferente (PCT)

◼ A lo largo de la historia de FONPLATA, todos los préstamos fueron pagados en su totalidad por los países miembros

5 Activos de Alta Calidad

0,5% 1,3%

20

Sólido Desempeño Financiero

Préstamos Aprobados por País (2013-2019)

Préstamos Aprobados por Sector (2019)

Préstamos Aprobados

$227

$284 $316 $327

$425 $461

2014 2015 2016 2017 2018 2019


Desembolso de Préstamos

$90

$119 $127

$171

$196

$220

2014 2015 2016 2017 2018 2019


Aprobaciones de Préstamos y Desembolsos

Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019.Nota: Los préstamos aprobados son préstamos aprobados por el Directorio Ejecutivo. Los desembolsos son el monto que ha sido entregado a los prestatarios.

5

Infrastructura 82%

Socio-Ambiental11%

Desarrollo Económico y Productivo

7%

Argentina 30,5%

Bolivia 19,2%Brasil

15,0%

Paraguay 24,1%

Uruguay 11,2%

21

Rentabilidad Consistente con el Ambiente Macroeconómico


Rentable de Manera Consistente y con Bajos Costos de Transacción

Evolución Positiva de Resultados Financieros


Los cargos financieros son determinados buscando mantener el patrimonio y acumular resultados

67 7590

110135

163

2014 2015 2016 2017 2018 2019

Reservas


5

8 7

1520

27 28

5 5

6

7

89

13 12

20

27

3538

2014 2015 2016 2017 2018 2019

Resultado neto Gastos administrativos Ingreso después de provisión por deterioro

1,4% 1,2%2,2%

2,6%3,0% 2,8%

1,6%

0,1%

1,3%

2,1%

2,5%

1,8%

2014 2015 2016 2017 2018 2019

ROE Inlfación EEUU


22

Fuente: FONPLATA y Estados Financieros de otras instituciones al 31 de diciembre de 2019(1) BSTDB: Black Sea Trade y Development Bank. (2) Calificación de emisior de largo plazo

Desempeño Robusto con Respecto a su Pares

(1)

5

2019 2019 2019 2019 2019 2019

Portafolio de préstamos $944 $26.410 $7.704 $1.813 $1.549 $1.193

Activos totales $1.308 $42.294 $11.611 $2.343 $11.821 $2.007

Patrimonio $1.028 $12.797 $3.443 $830 $10.171 $683

Margen de Interés Neto 3,5% 1,7% 2,4% 1,8% 2,9% 2,0%

Ratio de eficiencia 20,2% 43,2% 22,4% 58,7% 18,6% 39,9%

NPLs / préstamos brutos – 0,7% 1,6% 1,2%

RoAE 0,7% 3,3% 1,6% 7,4% 1,9%

RoAA 2,8% 2,6% 6,9% 1,7% 2,2% 4,4%

Patrimonio / Activos 78,6% 30,3% 29,7% 35,4% 86,0% 34,0%

Pasivos / Patrimonio 0,3x 2,0x 2,0x 1,8x 0,2x 1,9x

Calificaciones(2)

(Moody's | S&P | Fitch)A2 | A- | ND Aa3 | A+ | A+ Aa3 | AA | ND A2 | A- | ND ND | AA+ | AA+ Aa1 | ND | AA

Rati

os

im

po

rtan

tes

Otr

os

Mé

tric

as

2,9%

––

Uruguay 5

Argentina 25

Bolivia 13

Brasil 7

Paraguay 10

24

Fuente: FONPLATA al 31 de diciembre de 2019.

(Cantidad de proyectos)

Operaciones en los Países

Operaciones por País Operaciones Aprobadas por País

Uruguay9,8%

Argentina29,0%

Bolivia 21,7%

Brazil11,0%

Paraguay28,5%

US$2.080mm60 Proyectos

Mejorando las Necesidades Básicas no Satisfechas en Argentina (ARG-21)

◼ Inversión: US$ 31,3 millones, de los cuales 28,2 millones son financiados por FONPLATA

◼ Ubicación: 9 provincias localizadas al norte de Argentina.

◼ Objetivos:

◼ Incrementar el acceso a agua de calidad en áreas urbanas y rurales

◼ Aumentar y mejorar la infraestructura básica y social

◼Mejorar los sistemas de gestión

◼ Incrementar el capital humano y social

25



Programa de Empleo e Infraestructura Urbana en Bolivia (BOL-30 / BOL-32)

Mejorando la Calidad de Vida en Corumbá, Brasil (BRA-16)

◼ Inversión: US$ 80 millones, de los cuales 40 millones son financiados por FONPLATA

◼ Ubicación: Corumbá, Mato Grosso do Sul, Brasil

◼ Objetivos:

◼Mejorar las condiciones socio-económicas (vivienda, recreación y servicios públicos)

◼ Inclusión Social

◼ Desarrollo sostenible en las áreas de intervención

◼ Inversión: US$ 105 millones; 100% financiados por FONPLATA

◼ Ubicación: 21 pequeñas ciudades y las 4 ciudades más grandes del país (cubriendo el 70% de la población) en Bolivia

◼ Objetivos:

◼ Aumentar y mejorar la luminaria púbica

◼ Crear empleos directos para la población vulnerable (especialmente mujeres jóvenes)

◼ Fomentar la creación de emprendimientos pequeños y medianos

◼ Construir y mejorar las vías urbanas

26



Conectando Paraguay (PAR-27)

Más Eficiencia y Competitividad en las Zonas Portuarias de Uruguay (URU-19)

◼ Inversión: US$ 127 millones, de los cuales US$ 50 millones serán financiados por FONPLATA.

◼ Ubicación: Montevideo, Uruguay

◼ Objetivos:

◼Mejorar la eficiencia y competitividad de las zonas portuarias de Montevideo para los próximos 30 años

◼Mejorar la accesibilidad vial y ferroviaria

◼Mejorar la capacidad del Puerto

◼ Inversión: US$ 220 millones (100% financiado por FONPLATA).

◼ Ubicación: Estados de Amambay y Canindeyú, Paraguay

◼ Objetivos:

◼Mejorar las condiciones viales

◼ Construir 221km de carreteras

◼Mitigación medioambiental

27

Fuente: FONPLATA.

(en miles de US$) 2015 2016 2017 2018 2019

Activos:

Efectivo y equivalentes de efectivo 17.618 31.038 34.092 55.421 37.413

Inversiones 157.155 179.932 148.932 179.708 331.507

Cartera de préstamos, Neta 447.327 539.517 657.087 792.580 920.387

Intereses devengados 3.004 4.557 6.187 9.142 11.746

Propiedades y equipos 2.377 3.191 5.161 5.791 5.721

Otros activos 136 380 143 252 893

Activos totales 627.617 758.615 851.602 1.042.894 1.307.667

Pasivos:

Derivados 0,0 0,0 0,0 0,0 1

Endeudamiento 0,0 16.000 26.000 78.750 264.708

Otros pasivos 271 204 912 789 2.590

Fondos especiales 9.836 9.393 8.915 10.440 12.230

Pasivos totales 10.107 25.597 35.827 89.979 279.529

Patrimonio:

Capital autorizado 1.639.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200 3.014.200

Menos capital exigible (840.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000) (1.665.000)

Capital en efectivo 799.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200 1.349.200

Capital en efectivo pendiente de integración (256.667) (705.917) (643.333) (531.666) (483.651)

Capital 542.533 643.283 705.867 817.534 865.549

Reserva general 65.654 74.979 89.740 107.871 132.443

Otras reservas (2) (5) 37 938 1.838

Utilidades retenidas 9.325 14.761 20.131 26.572 28.308

Total del patrimonio 617.510 733.018 815.775 952.915 1.028.138

Total pasivo y patrimonio 627.617 758.615 851.602 1.042.894 1.307.667

Balance General

28

(en miles de US$) 2015 2016 2017 2018 2019

Ingresos

Intereses 10.911 15.554 21.407 31.667 41.841

Otros ingresos por préstamos 2.863 3.382 3.645 4.490 4.836

Ingreso por cartera de préstamos 13.774 18.936 25.052 36.157 46.677

Intereses 1.246 1.318 2.246 4.018 6.230

Otros 43 44 117 128 1.350

Ingreso por inversiones 1.289 1.362 2.363 4.146 7.580

Otros ingresos 274 180 89 69 162

Ingresos por activos financieros 15.337 20.478 27.504 40.372 54.419

Gastos

Intereses y cargos por endeudamiento 0 (19) (716) (2.645) (8.442)

Ingresos netos por activos financieros 15.337 20.459 26.788 37.727 45.977

Provisiones por deterioros de cartera (2.922) (105) 142 (2.766) (8.188)

Ingreso después de provisión por deterioro 12.415 20.354 26.930 34.961 37.789

Gastos administrativos (5.381) (5.593) (6.799) (8.389) (9.481)

Resultado neto 7.034 14.761 20.131 26.572 28.308

Fuente: FONPLATA.

Estado de Resultados

Continuemos conversando

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