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PRESENTACIÓN DE SERVICIOS

PROFESIONALES

Madrid, 21 de noviembre de 2019Ref.:PR-2019nov21ldp01

IDEAS con valor Presentación de servicios profesionales

Presentación

Asesoramiento Regulatorio y Actuarial

Solvencia II

Control Interno y Gestión de Riesgos

Previsión Social y Beneficios

Corporate Finance

Forensic

Consultoría de Eficiencia y Desarrollo de Negocio

Soluciones Tecnológicas Especializadas

Formación

Nuestro Objetivo


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PRESENTACIÓN

IDEAS es una firma de consultoría especializada en el sector asegurador y en el ámbito dela previsión social. El modelo de negocio de IDEAS está basado en concentrar un equipo deprofesionales del más alto nivel y rendimiento, con reconocido prestigio y experiencia en unentorno de trato directo y personalizado.

Para ello ofrecemos:

Consultoría de alta calidad y reconocimiento a unprecio altamente competitivo.

Amplio conocimiento del sector asegurador yfinanciero.

Búsqueda de soluciones prácticas.

Conocimiento técnico y regulatorio sólido.

Dirección de proyectos con eficacia y eficiencia.

Las mejores prácticas del sector

Objetivo

Íntegro

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PRESENTACIÓN

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Áreas de actuación con destacada

experiencia

PREVISIÓN SOCIAL Y BENEFICIOS

ASESORAMIENTO REGULATORIO Y

ACTUARIAL

FORMACIÓN SOLVENCIA II

CORPORATE FINANCE

CONTROL INTERNO Y

GESTIÓN DE RIESGOS

FORENSIC

SOLUCIONES TECNOLÓGICAS ESPECIALIZADAS

EFICIENCIA Y DESARROLLO

DE NEGOCIO


ASESORAMIENTO REGULATORIO Y ACTUARIAL

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ASESORAMIENTO REGULATORIO Y ACTUARIAL

IDEAS ofrece un equipo de consultores independientes, con granexperiencia y clara orientación al cliente, que está asesorando a variasentidades sobre aspectos regulatorios y actuariales de ámbito general.

Ayudamos a interpretar la normativa aseguradora y a implementar lasacciones necesarias para la adecuada y correcta adaptación a lanormativa vigente en cada momento. Nuestra experiencia encumplimiento normativo nos permite ayudarle en todos aquellosrequisitos complejos relacionados con la elaboración de informesnormativos.

El alcance de nuestro asesoramiento es general y sobre cualquieraspecto que afecte a la gestión del negocio:

Consultas técnicas actuariales Función actuarial

Servicios y revisiones actuariales

Planes de viabilidad

Asesoramiento legal en materia aseguradora

Valoraciones contables

Consultas aclaratorias sobre aspectos regulatorios

Diseño de productos; elaboración de bases técnicas, reglamentos y condicionados

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SOLVENCIA II

8

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Mutualisme: Noves Estratègies

7-8 noviembre 2018

SOLVENCIA II

SOMOS UNA CONSULTORA DE REFERENCIA EN SOLVENCIA II

Patrocinio "V Trobada de Mutualitats de Catalunya", 7 y 8 de noviembre de 2018

SOLVENCIA II

SOMOS UNA CONSULTORA DE REFERENCIA EN SOLVENCIA II

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BALANCE ECONÓMICO DEL MUTUALISMO DE PREVISIÓN

SOCIAL

SOLVENCIA II

Pilar I

Aspectos cuantitativos

Pilar II

Aspectos cualitativos

Pilar III

Obligaciones de información

SOLVENCIA IIPILAR I

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Una vez elaborado el Balance económico de Solvencia II la herramientarealiza las cargas de capital de cada uno de los módulos del SCR ocapital de solvencia obligatorio, en el marco del Pilar I de Solvencia II, yelabora un informe.

IDEAS pone a su disposición a un equipo formado por profesionales conalta cualificación y experiencia contrastada en asesoramiento técnicopara la valoración del Balance Económico, activos y pasivos, según loscriterios de SOLVENCIA II.

IDEAS SCRPilar I

Aspectos cuantitativos

SOLVENCIA IIPILAR II

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● Estructura organizativa transparente y apropiada.

● Clara distribución y adecuada separación de funciones.

● Información fiable, suficiente con adecuados mecanismos detransmisión.

● Documentación de procesos: trazabilidad.

● Políticas escritas de gestión de riesgos, control interno, auditoríainterna y externalización.

● Políticas y prácticas de remuneración adecuadas.

● Planes de contingencia que aseguren la continuidad de la Entidadante determinadas contingencias.

Sistema de Gobierno

Pilar II

Aspectos cualitativos


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Junta Directiva / Comité auditoría y control

Dirección

Funciones

A

u

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t

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R

e

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l

a

d

o

rActuarial

Gestión de Riesgos

CumplimientoAuditoría Interna


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IDEAS GRC

Implantación inmediata.

Válido para entidades decualquier dimensión.

En funcionamiento ennumerosas entidades.

Ahorro en tiempo y costes.

IDEAS ha desarrollado

una metodología sencilla y útil identificación de riesgos establecimiento de actividades de control, buscando equilibrio entre riesgo, control y retorno.

un entorno informático facilita el objetivo con un sistema potente de seguimiento, archivo documental y comprobación visual.

¡¡SOLUCIÓN!!

Sistematización Control Interno

HERRAMIENTA DE GESTIÓN DE RIESGOS Y

ACTIVIDADES DE CONTROL


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Metodología para la determinación de las Necesidades Globales de Solvencia:

IDEAS ORSA

COMPRENSIBLE E INTUITIVA

BASADA EN ALGO FAMILIAR PARA TODOS PROYECCIÓN DE CUENTA DE PYG

● Fácil comprensión de las magnitudes, tanto de entrada como de salida● Práctica habitual de todas las aseguradoras● Involucra a todos los niveles de la compañia

VÁLIDO PARA FLAOR Y PARA ORSA TODO ES PARAMETRIZABLE

TIENE EN CUENTA TODOS LOS RIESGOS A LOS QUE SE HAYA SOMETIDO LA EMPRESA

SOLVENCIA IIPILAR III

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Con la entrada en vigor de Solvencia II (01/01/2016) habrá que remitir ala DGSFP la siguiente información:

● DEC armonizada de Solvencia II.

● Información regular para el supervisor (RSR).

● Informe público de solvencia y financiero (SFCR).

● Otra información adicional requerida por el supervisor local.

Ayudamos a interpretar la normativa aseguradora y a implementar lasacciones necesarias para la adecuada y correcta adaptación a lanormativa vigente en cada momento. Nuestra experiencia encumplimiento normativo nos permite ayudarle en todos aquellosrequisitos complejos relacionados con la elaboración de informesnormativos.

Pilar III

Obligaciones de información


CONTROL INTERNO Y GESTIÓN DE RIESGOS

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Ayudamos a nuestros clientes a promover una cultura de gestión del riesgo en su organización, cumpliendo con todas las exigencias de la normativa vigente.

Para conseguir este objetivo, IDEAS ha desarrollado:

una metodología sencilla y útil basada en la identificación de riesgos y el establecimiento de actividades de control sobre los mismos que permita su reducción, buscando el equilibrio entre riesgo, control y retorno.

un entorno informático que facilita el objetivo mediante un sistema potente de seguimiento, archivo documental y comprobación visual.

HERRAMIENTA DE GESTIÓN DE RIESGOS Y ACTIVIDADES DE CONTROL

Tanto la metodología como el entorno informático están orientados a los procesos yprocedimientos establecidos por el órgano supervisor.

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CULTURA DE GESTIÓN DEL

RIESGO

Resultados por áreas/procesos en los cuadros de mando

GESTIÓN ACTIVA DEL RIESGO

Categorización de riesgos detallada, sistemas de alertas, etc..

CONTINUIDAD EN LA ORGANIZACIÓN

Análisis de escenarios, evaluación de procesos críticos, planes de contingencia etc.

MEJORA CONTINUA DE LOS

PROCESOS

Identificación de riesgos sobre los procesos, valoración periódica de controles, planes de acción, etc.

¡¡SOLUCIÓN!!

Sistematización Control Interno

Entorno informático que garantiza la correcta gestión del Control Interno

Mejora de resultadosy objetivos

empresariales

Cultura de gestióndel riesgoen toda la

organización

Control internoy de gestión

Gestión Eficientecontinuamentemonitorizada


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es una solución potente, completa, flexible, fácil de implementar y muy intuitiva, que permite

a los grupos empresariales mantener implantada una gestión eficiente y continuamente monitorizadapor los órganos de decisión, creando tanto una auténtica cultura de gestión del riesgo como un eficaz

entorno de control transversal en toda la organización, lo que finalmente redundará en la mejora de

resultados y en la capacidad de alcanzar los objetivos empresariales.



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La mejor estrategia para

la jubilación

Seguros

Colectivo


IDEAS colabora con Mutualidades yEntidades Aseguradoras en eldesarrollo de los productos deprevisión social que mejor se adaptena las necesidades de sus diferentescolectivos para lograr un óptimoposicionamiento en el mercadobasado en la selección de coberturas yen un precio competitivo.

IDEAS también colabora con empresasde distintos sectores en el diseño ygestión de sus sistemas de previsiónsocial y beneficios, adaptándonos encada caso a la filosofía de laorganización, así como a susnecesidades especificas ypresupuestos.

Nuestra experiencia en el entorno dela Previsión Social nos permite:

• Adaptación a la dinámica delmercado.

• Diseño y gestión personalizado.22

REVISIÓN FINANCIERO ACTUARIAL

Objetivo: analizar el pasado para decidir el futuro

METODOLOGÍA IDEAS

SISTEMA DE PREVISIÓN

SISTEMAS PRIVADOS DE PENSIONES

Objetivo: gestión eficaz en un entorno en continuo movimiento

VALORACIÓN DE COMPROMISOS POR PENSIONES

Objetivo: adecuación a la realidad

REVISIÓN

FINANCIERO

ACTUARIAL


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CÁLCULO DE PROVISIONES

Objetivo: registro contable

DISEÑO Y DESARRROLLO DE PRODUCTOS

Objetivo: innovar y crear

ANÁLISIS DE MERCADO

Objetivo: posicionamiento adecuado

RESTRUCTURACIONES DE PLANTILLAS

Objetivo: todos satisfechos

Posibilidades de jubilación

anticipada Estudio de los expedientes de suspensión de empleo

temporal y reducción de la jornada

Análisis de los modelos de financiación

Conveniencia y problemática de los

sistemas individuales y de los colectivos

Adecuación fiscal

Negociación

Planes de comunicación

Posibles competencias

jurisdiccionales


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ASESORAMIENTO Y ADMINISTRACIÓN DE SEGUROS PERSONALES

Objetivo: cobertura perfecta al coste más razonable

Nuestra experiencia permite ayudar a nuestros clientes en la administración de sus seguros personales mediante lassiguientes actuaciones:

• Identificación de los riesgos susceptibles de ser cubiertos.

• Análisis de la estructura del sistema de seguros y de su adaptación a las necesidades de la empresa.

• Análisis de condicionados y Bases Técnicas.

• Análisis de cotizaciones.

• Regularización de pólizas.

• Revisiones y adaptación de los sistemas a las modificaciones legislativas.

Independencia real y profesionalidad

Nuestra forma de actuar nos sitúa en una posición de independencia real y profesionalidad que debe ser valorada. Nuestro único interés es el asesoramiento en los aspectos que puedan

beneficiar a nuestros clientes. Por ello, en ningún caso recibiremos otra contraprestación económica, directa o indirecta, de un tercero por la realización de este encargo

(aseguradoras, entidades financieras, etc.)

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BENEFICIOS FLEXIBLES

Diseño de nuevas políticas retributivas máseficientes y a medida del trabajador y de laempresa:

• Incremento del salario disponible.

• Aumento de la valoración de la retribución.

• Armonización de distintos sistemas.

• Modernidad y profesionalidad.


CORPORATE FINANCE

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Asesoramiento financiero en transacciones corporativas relacionadas con procesos de fusiones,adquisiciones, procesos de desinversión, alianzas estratégicas y reestructuraciones accionariales.

Cuando los clientes lo precisen: análisis de la operación de compra y venta (proceso de Due Diligence),asesoramiento legal, y asesoramiento en la constitución y desarrollo de la Joint-Venture, diseño y ejecuciónde los procesos de fusión, reestructuración e integración operativa y comercial de las entidades.

Ofrecemos:

Nuestro enfoque de trabajo:

En términos generales, y siempre adaptando el alcance del proyecto a las necesidades del cliente, el equipo de IDEAS se involucra en lasfases de:

Identificación de los objetivos de la operación y diseño del proceso.

Análisis de las entidades involucradas en el proceso.

Identificación y contacto con los posibles candidatos.

Elaboración de la documentación necesaria para la operación.

Cálculo de la valoración preliminar de la operación.

Coordinación en la recepción de las ofertas preliminares.

Coordinación del proceso de Due Diligence y Data-Room.

Coordinación en la recepción de las ofertas finales.

Apoyo en la negociación de contratos.

Cierre de la transacción.

Cada operación que asesoramos recibe un tratamiento diferenciado según las necesidades del cliente, al cual le dotamos de la máximaexcelencia y rigor profesional, así como de independencia y máxima confidencialidad.

CORPORATE FINANCE


FORENSIC

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FORENSIC

EXPERTO INDEPENDIENTE-INFORMES PERICIALES• Preparación de Dictámenes e Informes Periciales en materia económica, financiera,

contable y actuarial, para ser aportados en procedimientos judiciales oadministrativos.

• Cuantificación de daños y perjuicios.• Contra-informes o pruebas de contrario.• Informes Arbitrales.• Informes dirimentes de ajuste al precio.

TECHNOLOGY• Recuperación y análisis forense de sistemas (siempre que sea posible recuperar la

información de un sistema dañado o borrado, se procederá a su análisis).• Obtención y análisis de evidencias digitales con posterior Informe de análisis de las

evidencias analizadas.• Informes Periciales técnico-informáticos.

• Revisión, si existen, de los procedimientos de actuación para la obtención deevidencias digitales en caso de fraude.

• Definición, en caso de ser necesario por no existir en la Entidad, de losprotocolos de actuación que deben seguirse para la obtención deevidencias digitales en caso de fraude.

• Otros análisis de datos y comparación de fuentes (cruce de datos, etc.).

ASESORAMIENTO EN DISPUTAS• Servicios de experto independiente en disputas previas a la vía judicial, o durante la

misma, en la jurisdicción penal, civil y mercantil.• Asesoramiento en procedimientos arbitrales.• Servicios de asesoramiento en negociaciones complejas (por causa judicial o

extrajudicial).• Valoración de negocio y participaciones societarias.• Asesoramiento en disputas que puedan generarse

en el ámbito de transacciones corporativas (Fusiones,Adquisiciones, Disoluciones, etc.), como lainterpretación de cláusulas contractuales,cláusulas indemnizatorias, cláusulas de salida, etc.

PROCEDIMIENTOS PARA LA PREVENCIÓN, DETECCIÓN E INVESTIGACIÓN DELFRAUDE

• Revisión de los procedimientos de control destinados a la prevención, detección e investigacióndel fraude.

• Definición, en caso de ser necesario por no existir en la empresa, de los procedimientos de controlque deben establecerse en la Entidad para la prevención, detección e investigación del fraude.

• Canal de Denuncias. Esta función supone la externalización de un canal de denuncias,garantizando la confidencialidad y seguridad, y asumiendo una gestiónprofesional y personalizada a través de la aplicación IDEAS_GRC.Implantación en las Entidades de sistemas eficaces de prevención ymitigación de riesgos para evitar riesgos legales, económicoso financieras, mediante los controles oportunos.

DEFINICIÓN DE COMPETENCIA EN EL SECTOR SEGUROS• Como servicios más especializados en el sector asegurador, ofrecemos también otros

servicios personalizados sobre las siguientes materias:• Servicio de Asesoramiento sobre definición de mercado en el Sector Seguros.• Información sobre la Competencia del Sector Seguros, en general o por ramos, a

Entidades que ya desarrollen su actividad o que tengan interés en iniciarse en el sector.• Evaluación de la repercusión regulatoria presente sobre Solvencia II.• Servicio de experto independiente y apoyo en litigios que surjan en

materia de competencia o siniestros.• Asistencia personalizada a Despachos de Abogados para litigios en

materia de Seguros.


CONSULTORÍA DE EFICIENCIAY DESARROLLO DE NEGOCIO

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CONSULTORÍA DE EFICIENCIA Y DESARROLLO DE NEGOCIO

Desde IDEAS consultoría de negocio, ayudamos a nuestros clientes a conseguir mejoras tanto en laeficiencia de los procesos claves como el desarrollo comercial buscando nuevas alternativas oreforzando las actuales.

Nuestros servicios

Servicio al cliente

• Plan de mejora servicio al cliente.

• Implementación Gestión documental.

• Organización atención telefónica.

• Optimización procesos de suscripción ysiniestros.

Eficiencia

• Simplificación de procesos.

• Cuantificación dotación plantilla.

• Desarrollo autoservicio: web paraclientes y mediadores.

Desarrollo comercial

• Rediseño oficinas / sucursales comopunto de venta.

• Desarrollo canales de distribución:mediadores y venta on-line.

• Implementación procesos de ventacruzada y retención de clientes.

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Modelos de servicios tecnológicos de alto valor añadido:

El área de TIC de IDEAS está formado por profesionales con experiencia contrastada en análisis, asesoramiento técnico,mantenimiento de herramientas informáticas, programación, y desarrollo de soluciones a medida.

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FORMACIÓN

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FORMACIÓN

• Comisiones de control

• Consejos de Administración

• Mediadores

• Departamentos de RRHH

• A medida de nuestros clientes

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NUESTRO OBJETIVO

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NUESTRO OBJETIVO

MEJORAR SU GESTIÓN

APROVECHAR NUEVAS OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

MINIMIZAR SUS RIESGOS DE NEGOCIO, AYUDÁNDOLES A SU IDENTIFICACIÓN Y GESTIÓN

CREAR Y MAXIMIZAR EL VALOR DE SU EMPRESA

Solu

ció

n

38

© IDEASInvestigación y Desarrollo Actuarial y de Seguros, S.A.

Avda. General Perón, 14, planta 1ª - C28020 MadridTel.: 91 598 33 12

Avda. Diagonal, 640, planta 6ªEdificio “Alta Diagonal”08017 BarcelonaTel.: 93 228 78 76

Email: [email protected]: www.ideas-sa.es

CORPORATE FINANCE

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