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Experto Facilitador:
Marcos Czacki Halkin
Director Jurídico
Daimler Financial Services
México
Seminario Virtual
Octubre 2013
La adopción de las mejores prácticas para mitigar el riesgo que representan
las Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y entender el vínculo entre el
lavado de dinero y la corrupción
Conocer distintas definiciones de Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Identificar los elementos claves para hacer un adecuado análisis del riesgo que presentan las personas
expuestas políticamente, tanto domésticas como extranjeras
Comprender el marco regulatorio y las normas internacionales anticorrupción
Identificar las mejores prácticas para fortalecer el cumplimiento antilavado ante el flagelo de la corrupción
Revisar casos recientes y reales donde los PEPs se han visto involucrados
Analizar la estrecha relación entre el lavado y otros delitos financieros y la corrupción pública y privada
Ofrecer recomendaciones para enfrentar el flagelo de la corrupción en las entidades
“Un político pobre, es un pobre político”.
Carlos Hank González
¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta?
El concepto de “Personas Expuestas Políticamente” (PEP)
proviene de las 40 Recomendaciones emitidas por GAFI.
Se refiere a los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones
públicas destacadas como por ejemplo, Jefes de Estado o de un gobierno,
políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, así
como funcionarios importantes de partidos políticos.
Asimismo, se identifican como PEPs a las relaciones comerciales o de
negocios con los familiares o asociados cercanos a las Personas
Políticamente Expuestas.
PEPs extranjeros: Las personas que estén o hayan desempeñado prominentes funciones públicas de un país
extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos políticos, funcionarios
gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de
partidos políticos.
PEPs nacionales: Las personas que están o han desempeñado en el país funciones públicas importantes, por
ejemplo, Jefes de Estado o de Gobierno, altos cargos políticos, funcionarios gubernamentales, judiciales o
militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos.
Definiciones GAFI
Organización Internacional del PEP: personas que estén o hayan
desempeñado una función destacada por una organización
internacional, se refiere a los miembros de la alta dirección o las
personas que han sido confiados con funciones equivalentes, es
decir, directores, directores adjuntos y miembros de la junta o
funciones equivalentes.
Definiciones GAFI
Familiares: Son las personas que están relacionadas con un
PEP ya sea directamente (consanguinidad) o por matrimonio
o formas similares (civiles).
Asociados: Son personas que están estrechamente
conectados a un PEP, ya sea social o profesionalmente.
Definiciones GAFI
Aquel individuo que se desempeña o ha desempeñado
funciones públicas destacadas en un país extranjero o
en territorio nacional, considerando entre otros, a los
jefes de estado o de gobierno, líderes políticos,
funcionarios gubernamentales, judiciales o militares
de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas
estatales o funcionarios o miembros importantes de
partidos políticos.
¿Cómo define la legislación mexicana a las “Personas Políticamente Expuestas”?
Se asimila a las Personas Políticamente Expuestas
(PEP) el cónyuge, la concubina, el concubinario y las
personas con las que mantenga parentesco por
consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, así
como las personas morales con las que la PEP
mantenga vínculos patrimoniales.
¿Cómo define la legislación mexicana a las “Personas Políticamente Expuestas”?
Se considera como Personas Políticamente Expuestas nacionales a aquellas personas que hubieren sido
catalogadas con tal carácter, durante el año siguiente a aquel en que hubiese dejado su encargo”.
¿A quienes faltaría incluir como PEPs?
Líderes sindicales y de cámaras empresariales
Empleados de gobierno en general
Altos funcionarios de ONGs
Artistas, deportistas, etc…
►Los PEPs extranjeros siempre deben clasificarse como de alto riesgo.
►A los PEPs nacionales se les debe monitorear y determinar si éstos o sus
operaciones son de alto riesgo. En estos casos es necesario:
Obtener autorización de la alta dirección
Verificar la fuente de los fondos y riqueza
Realizar un monitoreo constante a la transaccionalidad y relación
de negocios
►Para administrar adecuadamente el riesgo relacionado con PEPs es importante
aplicar un due – diligence (proceso de debida diligencia) profundo.
Análisis de Riesgo
Países, estados o ciudades donde residen los PEPs
Tipo de Cargos Públicos
Tipo de Actividad Vulnerable
Transaccionesy montos inusuales y/o significativos
Factores de Riesgo a considerar
Medición o evaluación de riesgos
Muy frecuente
Probable
Puede ocurrir
Eventualmente
Rara vez
5
4
3
2
1
1 2 3 4 5
No significativo
Menor Moderado Mayor Alto
Riesgo
Pro
bab
ilid
ad
Índice de corrupción
Índice de corrupción
“En el ejercicio de la política, hay que
aprender a lavarse las manos con
agua sucia”.
Jesús Reyes Heroles.
Casos de actualidad
Casos de actualidad
Prevención Lavado de Dinero
MEJORES PRÁCTICAS
Prevención de riesgos de seguridad, legales, financieros y reputacionales.
Responsabilidad Social.
¿Somos todos responsables de prevenir el lavado de dinero?
La importancia del mensaje a toda la organización –“Tone at the Top”.
El mensaje no solo debe de ir enfocado en el tema de cumplimiento, sino que debe de ir más allá, debe de hablarse de “Business Ethics” e Integridad.
Crear una estructura organizacional independiente de las áreas de negocio.
Cada Jefe de división de negocios debe de ser responsable del tema de cumplimiento de su propia división.
“Tone at the Top”
Canal de comunicación
Debe de existir un punto de contacto con el
responsable de Cumplimiento – correo electrónico
del Responsable u Oficial de Cumplimiento.
Implementación de un Manual Interno.
Políticas y procedimientos
Procedimientos de Consultas – preguntas frecuentes.
Reglas y procedimientos claros para el reporteo –Estricta Confidencialidad en los reportes.
Creación de un Comité Interno (CCC).
Sistemas automatizados de administración.
Procedimientos de Investigación – Protocolos de Investigación.
Políticas y procedimientos
Proceso de identificación de clientes y proveedores.
Procesos de Recursos Humanos – selección y evaluación del personal.
Catálogo de Medidas disciplinarias.
Procesos de Conservación, Guarda y Custodia de documentos e información.
En cada junta general o departamental.
Mensajes a través de boletines internos, revistas, etc...
Capacitación online y presencial – nuevo personal.
El entrenamiento debe de ser mandatorio.
De preferencia hay que ser gráficos.
Comités o reuniones para discutir temas.
Comunicación externa.
Estrategias de entrenamiento y comunicación
Controles – Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores
Todo por escrito, es decir, todas las reglas y mensajes por contrato (cláusulas PLD).
Otros controles tales como la verificación de “listas restringidas”, etc...
Due – Diligence para socios de negocio.
Procedimientos de Conocimiento del Cliente
Procesos de Selección, tanto para empleados como para proveedores.
Acuerdos de Prevención sobre Lavado
de Dinero con empleados, socios de
negocio, proveedores y si es posible con
clientes.
Controles – Empleados, clientes, socios de negocio y proveedores
Monitoreo y efectividad del programa
Los procesos deben de ser auditables
Sistemas de administración y de alertas
Reportes periódicos y específicos
Evaluación de Riesgos – clientes y empleados
Encuestas anónimas
Auditorías (Internas y Externas) – “self assessment”
Definición y Medición de Objetivos (KPIs)
Programa de Denuncia y Protección - “Whistleblower”
Elegir el medio apropiado de denuncia, buscando la independencia y objetividad del mismo.
Confidencialidad y Protección del “Whistleblower” (informante).
El tiempo de respuesta y retroalimentación del caso.
Recomendación: siempre utilizar acuerdos de confidencialidad durante una investigación.
Una buena práctica es incluir dentro del Reglamento Interior de Trabajo de la
organización, como causa de terminación de la relación laboral el incumplimiento a las
políticas y procesos de Prevención sobre Lavado de Dinero.
Medidas disciplinarias
Leyes y regulaciones.
La toma de una decisión - Medidas disciplinarias
Valores de la organización.
Políticas y Procedimiento de la organización.
Catálogo de Medidas Disciplinarias y/o precedentes.
Nuestro propio juicio.
Procedimientos
Leyes
Juicio
Procesos de remediación y denuncia de delitos
Tomar una decisión con base en las reglas de Compliance y después analizar las consecuencias de la misma
¿Cabe un proceso de remediación?
La auto denuncia
Implicaciones legales
Manejo de la comunicación del caso
Lecciones Aprendidas - es importante que el resto de la organización aprenda de las situaciones que
se hayan suscitado dentro de la misma, y sobre todo si éstas tuvieron un costo legal, reputacional o
económico.
Procesos de remediación y denuncia de delitos
MCH – Seminario Virtual Oct 2013
Siempre tener los ojos bien abiertos. El tema del
soborno y la corrupción tanto pública como privada son
un riesgo latente, además de que un solo caso es un
foco de infección para toda la organización.
Procesos de remediación y denuncia de delitos
“Cero tolerancia en casos de lavado o posible lavado de dinero”
Cero tolerancia
“Los chicos malos ya no roban bancos, ahora los compran”.
Jeffrey Robinson, The Laundrymen.
El fenómeno de la corrupción
Reflexiones acerca del por qué de su tolerancia
Su origen nos dice que es algo que se echa a perder o que no
funciona correctamente.
¿Qué es la corrupción?
El que no transa, no avanza. NO SEAS TONTO Y ACÉPTALO.
Vivir fuera del presupuesto es vivir en el error, etc…
¿La corrupción viola nuestros derechos humanos?
Corrupción y derechos humanos
“Todo hombre tiene su precio,
lo que hace falta es saber cuál es”.
Joseph Fouché
Tolerancia a la corrupción
¿Qué significa la tolerancia a la corrupción?
Tolerancia a la corrupción
¿Eres un avestruz?
“En todos los hombres está presente la corrupción,
solo es cuestión de cantidades”.
Carlos Dossi
Tolerancia a la corrupción
Prestanombres
La corrupción y sus socios
La familia y los amigos
Colegas
Conflictos de interés
Tráfico de influencias
Lavadores de dinero
“There’s no such thing as good money or bad money. There’s just money”
(No hay dinero bueno o malo, solo hay dinero).
Charlie “Lucky” Luciano
Tolerancia a la corrupción
¿Existe admiración por los corruptos?
¿Rechazamos o aparentamos
rechazar la corrupción?
Tolerancia a la corrupción
En julio del 2001 el asunto fue declarado prescrito
y extinguida la acción penal
PEMEXGATE
Imágen obtenida en Google. Ejemplo de riesgo reputacional a una marca o empresa por un
caso en prensa.
Guardería ABC
Educación
Competencia Económica
Rendición de Cuentas
Fiscalización
Transparencia
¿Sistema de Recompensas por denunciar?
Cero Tolerancia
¿Qué podemos hacer?
Gracias
Experto Facilitador:
Marcos Czacki Halkin
Director Jurídico
Daimler Financial Services
México
Seminario Virtual
Octubre 2013