presentación de powerpoint · 2019-12-26 · de recursos naturales, evasión impuestos y...
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JANETH MALDONADO ROMÁN
Diciembre, 2019
DESAFIOS DE LA PREVENCIÓN
DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL
MARCO DE POLÍTICAS PÚBLICAS
Y CONTROLES EXISTENTES
FLUJOS
FINANCIEROS ILÍCITOS
1
DEFINICIONES IMPORTANTES
Fuente: Global Financial Integrity
Los Flujos financieros ilícitos
(FFI) se refieren al
“movimiento fronterizo de
capital asociado con
actividades ilícitas, es decir,
dinero que se obtiene, transfiere
o utiliza de manera ilegal que
cruza las fronteras”.
Los FFI se generan por
diferentes actividades, como
narcotráfico, facturación
comercial falsa, corrupción,
falsificación, explotación ilícita
de recursos naturales, evasión
de impuestos y financiamiento
del terrorismo.
Los FFI aparecen en
países que se enfrentan a
altos niveles de violencia
o conflicto y/o donde
existen actividades
económicas sombra, es
decir, actividades que no
están en control,
supervisión y fiscalización
del gobierno.
Las actividades ilícitas
generan costos que
desvían el dinero de
prioridades públicas
(como gastos en salud o
educación), tienen
impactos negativos en el
medio ambiente, en la
salud humana y generan
importantes distorsiones
económicas y
sociopolíticas.
PRINCIPALES FUENTES DE LOS FONDOS ILÍCITOS
Fuente: Global Financial Integrity
Facturación
Falsa Corrupción
Delitos
Transnacionales
• La facturación comercial falsa, por
ejemplo, es, de acuerdo a GFI, el
componente más grande de FFI
medido a través del movimiento
comercial desde y hacia países en
desarrollo.
• Los flujos salientes ilícitos
relacionados con el comercio
entre 2006-2015 fueron
particularmente considerables en
Sudáfrica (10 mil millones de
dólares), México (43 mil millones de
dólares), Brasil (12 mil millones de
dólares), Colombia (7 mil millones de
dólares).
• Se presenta especialmente en las
naciones en desarrollo.
• Medir el impacto de la corrupción
es difícil , no hay estudios
actualizados que proporcionen
un cálculo monetario a escala
global. Las medidas de corrupción
se basan principalmente en
encuestas de percepción.
• Los países en desarrollo son tanto
fuente como destino de delitos, como
el narcotráfico, el comercio de bienes
falsificados, el tráfico de personas, el
tráfico de armas, el ciberdelito y el
tráfico de recursos naturales, fauna y
bienes culturales.
• En el 2017 los cálculos de Global
Financial Integrity tasó el valor del
delito trasnacional en un promedio
de 1,6 billones de dólares a 2,2
billones de dólares al año. Los bienes
falsificados constituyen la actividad
delictiva trasnacional más grande.
ALGUNOS DATOS DEL MANEJO
DE EFECTIVO EN EL ECUADOR
2
ESTADÍSTICAS
Depósitos de billetes de 50 y 100 vs otras denominaciones
0.0
20.0
40.0
60.0
80.0
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120.0
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Depósitos diferentes 50 - 100
Depósitos 50 - 100
Millones USD
FLUJO DE BILLETES DE ALTA DENOMINACIÓN
ENTIDADES FINANCIERAS
BANCO CENTRAL
DEL ECUADOR
BANCO DE LA RESERVA FEDERAL
COMERCIOS
CONTROLES
ADICIONALES
3
CONTROLES A NIVEL PRIVADO Y PÚBLICO
• El Banco Central del Ecuador
requiere a las entidades del sistema
financiero que realizan depósitos de
alta denominación, reportar su
procedencia y el cliente que lo
hizo.
• Se implementará estructura de
información que estará sujeta a
debida diligencia del Oficial de
Cumplimiento del BCE.
• Las operaciones inusuales serán
devueltas a la entidad financiera.
Es necesario que las entidades
financieras amplíe los procesos
de debida diligencia
relacionados con captación
de billetes de alta
denominación.
Los organismos de control deben
ampliar la supervisión e
implementar normativa para
fortalecer controles en
entidades financieras que
reciben depósitos, el
cumplimiento de debida diligencia
debe ampliarse a establecimientos
comerciales.
La Unidad de Análisis
Financiero aplica el
debido proceso
para analizar la
información inusual
reportada.
Los análisis de la gestión de efectivo del país nos llevan a pensar lo que estamos
haciendo y lo que nos falta por hacer, A TODAS las instituciones que tenemos
cierto grado de responsabilidad en definir una política pública para cuantificar
los flujos ilícitos y aplicar medidas que limiten el accionar delictivo.
CONCLUSIONES
4
CONCLUSIONES
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información clave
Fortalecer la normativa para el sector
financiero y el sector real
Implementar sistemas de autoaprendizaje
para detectar operaciones inusuales y poderlas reportar
En Ecuador los flujos ilícitos no es un problema menor, a medida que la economía crece, se incrementa la
necesidad de tener una magnitud de cuánto afectan a la sociedad y a los indicadores económicos.
Gracias