ppt presentasi
DESCRIPTION
Presentasi Pengaruh NPL, LDR, dan BOPO terhadap ROATRANSCRIPT
-
PENGARUH NON PERFORMING LOAN, LOAN TO DEPOSIT RATIO,
BEBAN OPERASIONAL TERHADAP PENDAPATAN
OPERASIONAL TERHADAP OPERASIONAL TERHADAP KINERJA KEUANGAN BANK
UMUM KONVENSIONAL DI BEI TAHUN 2013-2014
SANTHA DEBORA
26212828
-
LATAR BELAKANG
Perusahaan, termasuk bank bertujuan sama seperti perusahaanlain yaitu untuk memperoleh laba.
Manajemen risiko dapat dijadikan sebagai alat pengendalianrisiko bank.
Variabel variabel pengaruh kinerja keuangan bank: Variabel variabel pengaruh kinerja keuangan bank:
Non Performing Loan
Loan to Deposit ratio
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional
-
RUMUSAN MASALAH
Bagaimana pengaruh Non Performing Loan (NPL), Loan toDeposit Ratio (LDR), dan Beban Operasional terhadapPendapatan Operasional (BOPO) secara parsial terhadap kinerjakeuangan bank umum konvensional yang terdaftar di Bursa EfekIndonesia tahun 2013-2014?Indonesia tahun 2013-2014?
Bagaimana pengaruh Non Performing Loan (NPL), Loan toDeposit Ratio (LDR) dan Beban Operasional terhadapPendapatan Operasional (BOPO) secara simultan terhadap kinerjakeuangan bank umum konvensional yang terdaftar di Bursa EfekIndonesia tahun 2013-2014?
-
BATASAN MASALAH
Variabel bebas yang digunakan untuk penelitianini adalah Non Performing Loan (NPL), Loan toDeposit Ratio (LDR) dan Beban Operasionalterhadap Pendapatan Operasional (BOPO),terhadap Pendapatan Operasional (BOPO),sedangkan variabel terikatnya adalah ROAuntuk mewakili kinerja keuangan bank.
-
TUJUAN PENELITIAN
Pengaruh Non Performing Loan (NPL), Loan to DepositRatio (LDR) dan Beban Operasional terhadapPendapatan Operasional (BOPO) secara parsial terhadapkinerja keuangan bank umum konvesional yangterdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2013-2014.
Pengaruh Non Performing Loan (NPL), Loan to DepositRatio (LDR) dan Beban Operasional terhadapPendapatan Operasional (BOPO) secara simultanterhadap kinerja keuangan bank umum konvesionalyang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2013-2014.
-
Non Performing Loan
PENGARUH VARIABEL
Loan to Deposit Ratio
Kinerja KeuanganBank
-
+Ratio
Beban OperasionalTerhadap Pendapatan
Operasional
Bank
-
-
TAHAPAN ANALISIS
Deskriptif Statistik
Uji Asumsi Klasik
Uji Multikolinearitas
Uji Autokorelasi
Uji Heteroskedastisitas
Uji Normalitas Uji Normalitas
Analisis Regresi Berganda
Uji Hipotesis dan Goodfitness test
Uji Parsial
Uji Simultan
Uji Goodfitness Model
-
DESKRIPTIF STATISTIK
Descriptive Statistics
N Minimum Maximum Mean Std. DeviationROA 60 ,00 5,14 1,7763 1,17488
NPLNPL 60 ,00 4,05 1,4830 1,04912
LDR 60 45,72 113,30 83,0907 13,38201
BOPO 60 33,28 100,82 82,8372 12,34866
Valid N (listwise) 60
-
UJI ASUMSI KLASIK UJI NORMALITAS
Uji satu sampel Kolmogorov-Smirnov (KS), dengan kriteria sebagai berikut
a. Asymp. Sig. (2-tailed) > 0,05 : Data terdistribusi normal
b. Asymp. Sig. (2-tailed) < 0,05 : Data tidak terdistribusi normal
UJI MULTIKOLINEARITAS
Untuk menentukan tidak adanya multikolinearitas dapat dilihat dari :
a. Nilai Tolerance harus lebih besar dari 0.1 atau ;a. Nilai Tolerance harus lebih besar dari 0.1 atau ;
b. Nilai Variance Infaltion Factor (VIF) lebih kecil dari 10
UJI AUTOKORELASI
Metode pengujian Autokorelasi yang sering digunakan adalah dengan uji Durbin-Watson (uji DW) dengan ketentuan sebagai berikut :
a. Angka D-W di bawah -2 berarti ada autokorelasi positif
b. Angka D-W diantara -2 sampai +2 berarti tidak ada autokorelasi
c. Angka D-W di atas +2 berarti ada autokorelasi negatif
-
Uji Heteroskedastisitas
a. Jika ada pola tertentu, seperti titik-titik yang ada membentukpola tertentu yang teratur (bergelombang, melebar kemudianmenyempit), maka mengindikasikan telah terjadiheteroskedastisitas.
b. Jika tidak ada pola yang jelas, serta titik-titik menyebar di atasb. Jika tidak ada pola yang jelas, serta titik-titik menyebar di atasdan di bawah angka 0 pada sumbu Y, maka tidak terjadiheteroskedastissitas.
-
HASIL UJI MULTIKORELASI
Coefficientsa
Model
UnstandardizedCoefficients
Standardized
Coefficients
t Sig.
CollinearityStatistics
B Std. Error BetaToleranc
e VIFModel t Sig.B Std. Error Beta e VIF1 (Constant)
9,138 ,648 14,099 ,000
NPL ,043 ,064 ,039 ,672 ,504 ,816 1,225LDR -,002 ,005 -,019 -,326 ,746 ,774 1,292BOPO
-,088 ,005 -,924 -17,305 ,000 ,942 1,062
a. Dependent Variable: ROA
-
HASIL UJI AUTOKORELASI
Model Summaryb
Model R R Square Adjusted R SquareStd. Error of the
Estimate Durbin-Watson11
,922a ,850 ,841 ,46783 1,520
a. Predictors: (Constant), BOPO, NPL, LDR
b. Dependent Variable: ROA
-
UJI HETEROSKEDASTISITAS
-
HASIL UJI NORMALITAS
One-Sample Kolmogorov-Smirnov Test
ROAN 60
Normal Parametersa,b Mean 1,7763
Std. Deviation 1,17488Most Extreme Differences Absolute ,178
Positive ,178Positive ,178Negative -,082
Test Statistic ,178
Asymp. Sig. (2-tailed) ,000c
a. Test distribution is Normal.
b. Calculated from data.
c. Lilliefors Significance Correction.
-
ANALISIS PERSAMAAN REGRESI BERGANDA
Coefficientsa
Model
UnstandardizedCoefficients
Standardized
Coefficients
t Sig.
CollinearityStatistics
B Std. Error BetaToleranc
e VIF1 (Constant)
9,138 ,648 14,099 ,000
ROA = 9,138 + 0,043 NPL - 0,002 LDR - 0,088 BOPO + e
9,138 ,648 14,099 ,000
NPL ,043 ,064 ,039 ,672 ,504 ,816 1,225LDR -,002 ,005 -,019 -,326 ,746 ,774 1,292BOPO
-,088 ,005 -,924 -17,305 ,000 ,942 1,062
a. Dependent Variable: ROA
-
UJI HIPOTESIS
UJI PARSIAL
Kriteria dari pengujian parsial variabel adalah:
a. Signifikansi variabel [!.0,05 : Ho diterima, Ha ditolakb. Signifikansi variabel [.0,05 : Ho ditolak, Ha diterima
UJI SIMULTAN
Kriteria dari pengujian simultan adalah:Kriteria dari pengujian simultan adalah:
a. Signifikansi )!.0,05 : Ho diterima, Ha ditolakb. Signifikansi ).0,05 : Ho ditolak, Ha diterima
UJI KOEFISIEN DETERMINASI/ GOODFITNESS TEST
Membahas tentang seberapa besar pengaruh variabel independen dalammenjelaskan variasi nilai variabel dependen.
-
Hasil Uji Hipotesis Signifikansi Secara Parsial (Uji t Statistik)
Coefficientsa
UnstandardizedCoefficients
Standardized
CoefficientsCollinearity
Statistics
Model
Coefficients Coefficients
t Sig.
Statistics
B Std. Error BetaToleranc
e VIF1 (Constant) 9,138 ,648 14,099 ,000
NPL ,043 ,064 ,039 ,672 ,504 ,816 1,225LDR -,002 ,005 -,019 -,326 ,746 ,774 1,292BOPO -,088 ,005 -,924 -17,305 ,000 ,942 1,062
a. Dependent Variable: ROA
-
HASIL UJI HIPOTESIS
Hasil Uji F
Uji Hipotesis Signifikansi Secara Simultan (Uji F Statistik)
ANOVAa
ModelSum of Squares df Mean Square F Sig.
1 Regression 69,183 3 23,061 105,368 ,000b
Residual 12,256 56 ,219
Total 81,440 59
a. Dependent Variable: ROA
b. Predictors: (Constant), BOPO, NPL, LDR
-
HASIL UJI HIPOTESIS
Hasil Uji Koefisien DeterminasiModel Summary
Model R R Square Adjusted R SquareStd. Error of the
EstimateModel R R Square Adjusted R Square Estimate1
,922a ,850 ,841 ,46783
a. Predictors: (Constant), BOPO, NPL, LDR
-
KESIMPULAN
VariabelIndependen
T / FROA
Uji t Uji F Uji Hipotesis Hasil
NPL+
0,504 > 0,05 - - - Ho diterimaBerpengaruh positif
tidak signifikan
Berpengaruh negatifLDR
-0,746 > 0,05 - - - Ho diterima
Berpengaruh negatiftidak signifikan
BOPO-
0,000 < 0,05 - - - Ha diterimaBerpengaruh negatif
signifikanNPL, LDR, BOPO
+- - - 0,000 < 0,05 Ha diterima
Berpengaruh positifsignifikan
-
KESIMPULAN
Dari hasil uji secara parsial, dapat disimpulkan bahwa variabelBOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Nasional)berpengaruh sedangkan variabel Non Performing Loan (NPL) danLoan to Deposit Ratio (LDR) tidak berpengaruh terhadap kinerjakeuangan pada bank umum konvensional di Bursa Efek Indonesiakeuangan pada bank umum konvensional di Bursa Efek Indonesia(BEI) periode 2013-2014.
Dari hasil uji secara simultan, dapat disimpulkan bahwa variabelNon Performing Loan (NPL), Loan to Deposit Ratio (LDR) danBOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Nasional)berpengaruh terhadap kinerja keuangan pada bank umumkonvensional di Bursa Efek Indonesia (BEI) periode 2013-2014.