plan de negocio mi mascota mima sas

1

PLAN DE NEGOCIOS

“MI MASCOTA - MIMA S.A.S.”

LA SALUD DE SU MASCOTA EN NUESTRAS MANOS

CATALINA SIERRA PULIDO

INSTITUCIÓN UNIVERSITARIA CEIPA PROGRAMAS DE POSTGRADO

SABANETA 2011

2

PLAN DE NEGOCIOS

“MI MASCOTA - MIMA S.A.S.”

LA SALUD DE SU MASCOTA EN NUESTRAS MANOS

CATALINA SIERRA PULIDO

Trabajo de grado para optar al título de Especialización en Gerencia del Talento Humano

Asesor Temático Diana Elizabeth Cuadros

Especialista en Gerencia de Proyectos

INSTITUCIÓN UNIVERSITARIA CEIPA PROGRAMAS DE POSTGRADO

SABANETA 2011

3

Nota de Aceptación.

_____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________ _____________________________________________

_______________________________________ Firma del Jurado

_______________________________________ Firma del Jurado

_______________________________________ Firma del Jurado

_______________________________________ Firma Presidente del Jurado

Medellín; Julio 19 de 2011

4

DEDICATORIA

Dedico especialmente este trabajo a Dios, ya que sin él no tendría la oportunidad de estar compartiendo todos y cada uno de los momentos que he pasado, también a mi Madre, ya que fue el pilar educativo y con sus enseñanzas ha nacido el amor a esta carrera y a mi familia mi esposo Hernán y mi hija Melina, los cuales han tenido la paciencia suficiente y han sido mi apoyo incondicional para continuar con el camino de profesionalización en mi carrera. CATALINA SIERRA PULIDO

5

AGRADECIMIENTOS

A mis padres que continuamente me apoyaron en cada una de las decisiones que tome durante la realización de esta carrera y a las enseñanzas continúas a lo largo de mi vida. A mi esposo y mi hija que con su paciencia, dedicación, comprensión y apoyo, han logrado crearme la fe y confianza para lograr esta meta. A cada uno de los profesores, que dedicaron su valioso tiempo y sabiduría, para enseñar sus conocimientos tanto en la especialización como personalmente. A mis compañeros y amigos Marcela, Diana y Andrés que estuvieron en el día a día conmigo, apoyándome, en cada momento de nuestro paso por el Alma mater. A la asesora Diana Elizabeth Cuadros, porque sus enseñanzas, dedicación, consejos, y conocimientos, lograron generar el espíritu investigativo, analítico y cultural necesario para la realización de este plan de negocios. A la Directora de Emprendimiento de la Institución Maritza Bibiana Trejos por su asesoría constante, y entrega oportuna de la información, necesaria para la entrega del plan de negocios. A cada uno de mis jefes laborales, que con su apoyo incondicional lograron que pudiera llevar con éxito este proyecto académico y de vida.

6

CONTENIDO Pág.

LISTA DE TABLAS 9

LISTA DE GRÁFICOS 11

LISTA DE FIGURAS 13

RESUMEN EJECUTIVO 14

EXECUTIVE SUMMARY 15

1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO 16

2. EL MODELO DE NEGOCIO 18

3. DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA 20

3.1 ANÁLISIS DEL MERCADO 20

3.1.1 Análisis del sector o de la industria: 20

3.2 EL PRODUCTO O SERVICIO 24

3.3 DEFINICIÓN DE CLIENTES 25

3.4 COMPETENCIA DIRECTA 27

3.5 PLAN DE MERCADEO 30

3.6 SEGMENTACIÓN DEL MERCADO 30

4. TIPO DE ESTUDIO EXPLORATORIO 37

4.1 MUESTRA PROBABILÍSTICA. 37

5. FUENTES DE INFORMACIÓN 38

5.1 PROCEDIMIENTOS A UTILIZAR PARA EL ANÁLISIS DE LA

INFORMACIÓN 38

5.2 CONCLUSIONES DE LA ENCUESTA APLICADA: 41

7

5.3 ANÁLISIS TARIFARIO DEL SECTOR 43

6. PORTAFOLIO DE SERVICIOS: 46

6.1 PRECIO 46

6.2 PLANES DE APORTES 47

6.3 COSTO DE LOS PLANES DE APORTES 48

6.4 DISTRIBUCIÓN 552

6.5 ESTABLECIMIENTOS PRESTADORES ADSCRITOS 552

6.6 ESTABLECIMIENTOS Y PLAN DE APORTES 53

6.7 COMUNICACIONALES 55

6.8 CANALES DE COMUNICACIÓN 55

6.9 ESTRATEGIA SERVICIO AL CLIENTE 56

6.10 SERVICIOS 56

6.11 SERVICIOS POSVENTA 57

6.12 ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DEL CLIENTE 57

6.13 PROYECCIÓN DE VENTAS 58

7. ANÁLISIS OPERATIVO 61

7.1 LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO 62

7.2 DISTRIBUCIÓN INTERNA DE LA EMPRESA. 63

7.3 SISTEMA PRODUCTIVO (MAPA DE PROCESOS) 64

7.4 MUEBLES, ENSERES, EQUIPOS Y MAQUINARIA 65

7.5 ANÁLISIS ESTRATÉGICO Y ADMINISTRATIVO 66

7.6 OBJETIVO GENERAL 67

7.7 OBJETIVOS ESPECÍFICOS 67

7.8 ANÁLISIS DOFA 68

7.9 DEFINICIÓN DE ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA 69

8

7.10 DESCRIPCIÓN DE CARGOS 69

7.11 PRESUPUESTO DE NOMINA A CONTRATAR 79

7.12 ESTUDIO LEGAL, SOCIAL Y AMBIENTAL 79

7.13 ESTUDIO ECONÓMICO Y FINANCIERO 82

7.14 SUPUESTOS ECONÓMICOS 83

7.15 FLUJO DE INVERSIONES 83

7.16 INGRESOS 84

7.17 EGRESOS 85

7.18 AMORTIZACIÓN 86

7.19 ESTADO DE RESULTADOS 89

7.20 BALANCE GENERAL 91

7.21 FLUJO DE CAJA Y EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO 992

CONCLUSIONES FINALES 94

BIBLIOGRAFÍA 95

9

LISTA DE TABLAS

Pág. Tabla 1. Competencias Directas de Mi Mascota - MIMA S.A.S. 27 Tabla 2. Cuadro Comparativo de la Competencia Mi Mascota –

MIMA S.A.S. 30 Tabla 3. Resumen de participación de perros y gatos en los

sectores de mayor influencia. 32

Tabla 4. Tabulación de encuestas 39

Tabla 5. Promedio de las tarifas en Medellín de las cirugías más frecuentes en pequeñas especies. 45

Tabla 6. Escala tarifaria de los planes de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 47 Tabla 7. Establecimientos prestadores adscritos de Mi Mascota –

MIMA S.A.S. 52

Tabla 8. Establecimientos y planes de aportes de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 53

Tabla 9. Cálculo del Punto de Equilibrio Mi Mascota – MIMA S.A.S 58

Tabla 10. Proyección de ventas mensual y anual de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 59

Tabla 11. Total Ingresos Proyectados de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 59 Tabla 12. Muebles, Enseres, Equipos y Maquinaria de Mi Mascota –

MIMA S.A.S. 65 Tabla 13. Análisis DOFA de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 68 Tabla 14. Descripción de cargos de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 70 Tabla 15. Presupuesto de nómina a contratar de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 79 Tabla 16. Indicadores para Mi Mascota – MIMA S.A.S. 83

10

Pág.

Tabla 17. Flujo de Inversiones 84

Tabla 18. Ingresos 85

Tabla 19. Egresos 86

Tabla 20. Plan de Amortización 87

Tabla 21. Estado de Resultados 89

Tabla 22. Balance General 90

Tabla 23. Flujo de Caja 92

11

LISTA DE GRÁFICOS

Pág. Gráfico1. Segmentación de Clientes 27

Gráfico 2. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato

Socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros. 33

Gráfico 3. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de perros. 34

Gráfico 4. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato Socioeconómico de la vivienda según tenencia de gatos. 35

Gráfico 5. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de gatos. 36 Gráfico 6. Datos estadísticos de los servicios utilizados 41 Gráfico 7. Datos estadísticos de gastos promedio mes 42 Gráfico 8. Datos estadísticos de referencias en el uso del servicio 43 Gráfico 9. Datos estadísticos de disponibilidad en pagos anticipados

para cuidado y protección de las mascotas 44

Gráfico 10. Tarifas de consulta médica Veterinaria General, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio 44

Gráfico 11. Tarifas de consulta médica Veterinaria de Urgencia nocturna y festivo, según estrato socioeconómico en el cual se presta

servicio. 44 Gráfico 12. Tarifas de consulta médica Veterinaria con Especialista, según

estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio 45 Gráfico 13. Localización general del sector del Poblado 62 Gráfico 14. Localización general de la sede central de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 62

12

Pág.

Gráfico 15. Distribución general interna de la sede de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 63

Gráfico 16. Mapa de procesos de apoyo estratégicos de Mi Mascota 64

MIMA S.A.S. Gráfico 17. Proceso de Afiliación Mi Mascota – MIMA S.A.S 65

Gráfico 18. Estructura Administrativa de Mi Mascota – MIMA S.A.S. 69

13

LISTA DE FIGURAS

pág. Figura 1. Las mascotas parte de la vida familiar 16

14

RESUMEN EJECUTIVO Gracias a la gran cantidad de familias que en la actualidad están optando por la consecución de algún tipo de mascota y a la gran cantidad de centros y clínicas en el sector veterinario se vio la oportunidad de crear una empresa dedicada a facilitarle la vida a los propietarios de las mascotas ofreciendo planes de aporte con un amplia red de establecimientos afiliados a la empresa. Mi Mascota - MIMA S.A.S. está encaminada a dar una solución acorde con las necesidades y expectativas de los dueños de cada una de las mascotas que atienda, ya que uno de los factores que más influye al momento de la escogencia de una mascota para el hogar esta la alimentación, la tenencia como tal y sobre todo la salud, ya que está actualmente es muy costosa y en muchos casos los propietarios optan más por el sacrificio de los animales antes de su salvación debido a los altos costos médicos que cualquier tratamiento médico acarrea el animal. Nuestros clientes son los propietarios de perros y gatos que optan por mantener en óptimas condiciones de salud, alimentación y vestuario, y están dispuestos a prever los gastos veterinarios de sus mascotas. En la actualidad una familia promedio puede gastar entre $350.000 a $1´000.000 en cuidados de sus mascotas, lo que hace muchas veces que los ingresos familiares se vean afectados, por tal motivo la empresa Mi Mascota – MIMA S.A.S. ofrece una variedad de planes de aportes que se acomodan con las necesidades y sobre todo con el amor que el propietario tiene sobre su animal. El objetivo principal es, poder brindar a los propietarios de las mascotas 4 planes diferentes de cobertura que van desde $30.000 hasta $100.000 y su costo depende del plan escogido que depende de los servicios veterinarios, las necesidades del propietario y la mascota, además existe una amplia la red de establecimientos afiliados a la empresa que se encuentran ubicados en los sectores El Poblado, Laureles- Estadio y Belén de fácil acceso para los clientes. El valor inicial en inversión de activos (muebles, equipos de oficina y de computo, constitución legal) es de $51.195.000 y la inversión de Capital de trabajo es de $45.630.000, para un total de la inversión inicial del plan de negocios de $96.825.000 donde la tasa interna de rentabilidad para el inversionista (TIR) es del 44.04%. Dado los procedimientos y trámites que deberían realizarse antes de que inicie la empresa, se tiene contemplado que las operaciones se inicien el 1 de enero de 2012.

15

EXECUTIVE SUMMARY Thanks to the large number of families that today are opting to own some type of pet and to the amount of veterinary centers and clinics, I saw an opportunity to create a company devoted to making life easier for pet owners, by offering a health plan for pets, payable in monthly installments and connected a wide network of establishments affiliated to the company.

My company, Pet - SPOILS S.A.S. committed to offer a solution according to the needs and expectations of pet owners, since health issues are one of the factors that most influences the choice of a pet for the home, because it is very costly and in many cases involving critical diseases, the owners choose to sacrifice the pet instead of saving its life, due to the high costs that any medical treatment to the animal implies.

Our clients are dog and cat owners who choose to provide their pets ideal conditions of health, feed and wardrobe, and are ready to foresee the veterinary expenses of their pets. Currently, an average pet-owning family in Medellin spends monthly between $ 350.000 to $ 1.000.000 taking care of their pets, which often hurts the family income. Taking this in consideration, My Pet - SPOILS S.A.S. offers a variety of plans that accommodate these needs and especially respecting the love that the owner has for his animal. Our main goal is to offer pet owners 4 different coverage plans whose costs go from $30.000 up to $100.000 per month. The cost depends on the select plan, which include different veterinary services, needs of the owner and of the pet. Additionally, there is a wide network of affiliated establishments located throughout the city in the sections such as El Poblado, Laureles – El Estadio and Belén, within easy reach for our clients. The value of the initial investment in assets (furniture, office equipment, and legal fees) is $51.195.000 and the amount of working capital is of $45.630.000, for a gross initial investment of $96.825.000, according to the business plan, where the profitability rate for the investor (TIR) is 44.04 %. Taking into consideration all of the procedures necessary before the business initiates, the estimated date to begin operations is January 1, 2012.

16

DEFINICIÓN DEL NEGOCIO

Figura 1. Las mascotas parte de la vida familiar

Fuente: www.queridamascota.com

El ser humano desde sus comienzos ha tenido una estrecha relación con los animales estos le han servido para solucionar sus problemas, es el caso del perro que fue unos de los primeros animales que le sirvió al hombre de compañía y ayuda. Lo que ha permitido que cada vez más exista un trato especial ante los animales que se encuentran en los hogares. Actualmente los animales cubren muchas necesidades como son: medios de transporte, alimento, proporcionan seguridad en el hogar, son compañía y además en nuestros tiempos han sido utilizados en terapias para aliviar y sanar enfermedades o sufrimientos de los seres humanos que encuentran en los animales un gran apoyo para mejorar sus dolencias, ya que la interacción con ellos puede ser beneficiosa para la curación parcial o definitiva de su sufrimiento. Durante los últimos años la tasa de crecimiento, en lo que tiene que ver con la tenencia de mascotas ha aumentado considerablemente en estas zonas, evidenciando una falencia notoria en lo que tiene que ver con los centros de atención para mascotas, ya que la mayoría de estos sitios se encuentran en los sectores céntricos de la ciudad, en donde hay una concentración considerable de estos animales. Esta situación sumada con el valor económico y sentimental que los propietarios colocan sobre sus mascotas ha mostrado la necesidad de un sistema de prestación de servicios veterinarios que cubra con las expectativas del mercado y el entorno en donde se le brinde todo tipo de atención a la mascota y que tengan una gran variedad de productos especializados para cubrir las necesidades básicas y expertas.

17

Cada día en la ciudad se pierden, son abandonados y mueren mascotas en las calles, debido a que muchos de los propietarios no son capaces de realizar los gastos necesarios para darle una calidad de vida optima a sus mascotas o por el contrario son tales los gastos en lo que incurren que esto afecta considerablemente su economía, para lo cual recurren a dejarlos en los centros de atención municipal, los cuales no dan abasto y no disponen de la capacidad logística o locativa para darles la atención adecuada, y lo peor aún no tienen los recursos socioeconómicos para vincular estos animales en programas de adopción que les encuentren nuevas familias. Como respuesta a un denominador común en personas que deseaban tener asesoría y consejos de cómo poder brindarles a sus mascotas “Cuidado, protección, bienestar, estética, de forma tal que no afectara sus bolsillos de manera inmediata, y además sin tener que destinar parte de su tiempo para esto, ya que están demasiado ocupadas en su día a día como para estar dispuestas a aprender cómo hacerlo por sí mismas, el equipo de trabajo, ve una oportunidad interesante el atreverse a incursionar en el mercado de animales domésticos. Por tanto se crea la idea de Mi Mascota - MIMA S.A.S, la cual se forja como respuesta ante esta necesidad de los dueños de las mascotas en una asesoría en programación de gastos anticipados mediante unos planes de aportes con destinación específica y una red de establecimientos afiliados a la empresa, en donde el propietario de la mascota puede prever.

18

1. EL MODELO DE NEGOCIO El mercado de los animales domésticos está creciendo cada año de forma rápida, al igual que la sensibilidad y cultura hacia el mundo de las mascotas, en donde se hace cada vez más común que en nuestros hogares el rol de las mascotas cobre fuerza como los integrantes mimados de nuestras Familias, hasta el punto de existir parejas que prefieren tener mascotas que hijos; y es así como su Salud, su Cuidado, protección y bienestar son objetivo primordial en los dueños, de forma tal que ya son incluidos como uno de los rubros de gastos en los hogares Colombianos. Cuando una persona o grupo familiar adquiere una mascota (Perro, gato o ambos) no solo adquieren una compañía y un miembro más en el núcleo, sino que también adquieren las responsabilidades que lleva consigo la tenencia, como la alimentación, el aseo, los cuidados básicos y todos aquellos imprevistos que se puedan presentar durante la vida de las mascotas. Mi Mascota - MIMA S.A.S, es una idea de negocio que nace de las expectativas generadas en los últimos años por el mercado de mascotas, de su amplia gama y cobertura en servicios, del atractivo latente de este sector en crecimiento, que hace que se vislumbre como una gran oportunidad de emprendimiento y plantea la creación de una serie de planes prepagos de salud, conjuntamente con alianzas estratégicas con entidades médicas, Spa veterinarios, Almacenes agropecuarios, etc., que le brinden a los propietarios de mascotas obtener tranquilidad y contar con el respaldo cómodo, seguro y sobre todo especializado en el cuidado médico de sus mascotas, evitando así la preocupación que se genera cada vez que las mascotas se enferman, lo cual significa que en ese momento, el propietario debe contar con altas sumas de dinero para atender la urgencia. Diariamente los propietarios de mascotas se enfrentan a una serie de situaciones particulares con sus animales, entre los que esta los cuidados médicos que se les tienen que hacer, estos servicios en muchas ocasiones suelen ser costosos, ya que los sistemas de salud tradicionales no cubren a estos seres integrales de la familia, razón por la cual la economía se ve afectada considerablemente, ya que no se cuenta con un plan de salud y de participación en un programa médico preventivo y es que en muchos casos las atenciones no son preventivas sino que son correctivas, debido a que estos seres no nos pueden manifestar sus malestares y solamente cuando los vemos realmente enfermos es que se tuenen que incurrir en una serie de gastos para recuperarles la salud. Sin duda, el mercado de servicios y productos para las mascotas se ha convertido en un potente sector en crecimiento, con cifras que hablan de un consumidor cuya actividad de compra se posiciona cada vez más por el aumento relevante en la demanda de estos servicios; y es que ahora la vida de las mascotas ha cambiado.

19

Al igual que los humanos, son muy sedentarias, no corren, permanecen en apartamentos muy pequeños engordando con las consecuencias para su salud y los riesgos para el bolsillo de sus dueños, quienes deben pagar grandes sumas en veterinaria por complicaciones, en guarderías para su cuidado, en Spa, y en muchos otros servicios por los que está dispuesto a pagar. De igual manera que la Salud, el bienestar, la recreación y la vanidad de los humanos pueden ser aparentemente previstos por medio de una cotización obligatoria y/o voluntaria, con planes de aportes, además deseamos apuntar a que el escenario de la manutención de las mascotas, sea paralelo a esta previsión con aportes voluntarios en una Empresa organizada que satisfaga todos estos requerimientos. La empresa estará encaminada a atender la población de los estratos 4, 5 y 6 de los sectores de El Poblado, Belén y Laureles Estadio, ya que en estas están concentradas la mayor cantidad de propietarios de mascotas, de acuerdo a las encuestas y estadísticas obtenidas para este trabajo, para estos sectores contaremos con métodos atractivos de vinculación, en donde ofreceremos 4 planes acordes a las necesidades de los dueños y sus mascotas; por otra parte las alianzas estratégicas con las entidades veterinarias, más reconocidas en el mercado y las empresas proveedoras de alimentos e insumos para mascotas, nos garantizaran un ofrecimiento optimo a nuestros futuros clientes. Nuestra propuesta valor más poderosa será el dar una oportunidad de bienestar a las mascotas a unos precios competitivos con el mercado actual y garantizando una satisfacción a los clientes que verán reducidos significativamente los gastos que a diario se generan con la tenencia y atención de su mascota. En lo que concierne a la consecución y manutención de la empresa, esta será mediante los ingresos obtenidos por las afiliaciones, mensualidades a los diferentes planes de aportes, alianzas de mercado, convenios institucionales y promocionales, alquiler de espacios dentro de las instalaciones para promoción de productos y servicios, etc.

20

2. DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA 3.1 ANÁLISIS DEL MERCADO 3.1.1 Análisis del sector o de la industria: Mi Mascota - MIMA S.A.S., es una empresa dedicada a prestar los servicios de salud médica veterinaria con atenciones básicas y especializadas, que busca darle la facilidad de atención a las diferentes mascotas que hacen parte de los grupos familiares y que con el paso del tiempo han formado parte integral de ellas. Según investigación realizada en Medellín en el año 2006 calidad de vida 2006 hogar, En el Municipio de Medellín, en especial en el Área Metropolitana, la Secretaría del Medio Ambiente realizo una serie de estudios encaminados al mejoramiento del Plan de Manejo Integral de fauna doméstica, esta entidad, realizo una serie de encuestas sobre la calidad de vida de las mascotas que habitaban en las diferentes comunas, los resultados obtenidos en esta en el año 2005 y actualizada en el 2006, arrojo que la mayor cantidad de mascotas están concentradas en las siguientes comunas: En primer lugar Belén con un total de 14.448 perros y 1.437 gatos, en segundo lugar se encuentra Laureles Estadio con un total de 10.704 perros y 942 gatos y en tercer lugar se encuentre El Poblado con un total de 8.767 perros y 990 gatos, esta encuesta fue realizada en 609.066 hogares de las diferentes comunas, en donde la mayor tenencia de mascotas se encuentran entre los estratos 4, 5 y 6.1 De acuerdo a estas estadísticas, los estudios de hábitat, y la clasificación estratigráfica la sede principal estaría ubicada en la zona del Poblado, ya que debido a la facilidad de acceso, la cercanía con la zonas céntricas de la ciudad la gran afluencia de propietarios de mascotas y en especial la falencia de centros veterinarios que cuenten con los servicios de salud que esta zona demanda. Desde el punto de vista de la industria este sector se cataloga por la alta afluencia de locales comerciales y sitios de esparcimiento, pero pocos sitios de atención veterinaria, lo que comparado con las otras dos zonas (Laureles-Estadio y Belén), las cuales ya cuentan con centros similares, hace que El Poblado sea el sitio indicado para la sede.

1 Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la

vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm].

Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-

%20hogares.pdf.

http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf


21

Uno de los factores a tener en cuenta al momento de realizar el plan de negocios es la gran cantidad de razas de Pedigree que existen en la zona, hace que los especialistas, la sede, los insumos y el personal administrativo y operativo sea de alta calidad para brindar el mejor servicio y con toda la calidad. De acuerdo a investigaciones realizadas por American Veterinary Medical Assosiation (AVMA) condensadas en el libro Estadísticas de investigación de mercado EE.UU. mascotas Propiedad y Libro de Demografía (Edición 2007) en el 2006, casi la mitad de los dueños de mascotas, o sea el 49,7%, consideran a sus mascotas parte integral y miembros de su entorno familiar, por otra parte hay más de 72 millones de perros en los EE.UU. y cerca de 82 millones de gatos doméstico y el gasto medio por hogar veterinario para todas las mascotas fue de US 366 en 2006, calificando así la importancia que tienen las mascotas en el hogar, en los Estados Unidos, el porcentaje de hogares donde habitan mascotas es de 59.5% En un estudio reportado en varios artículos, se encontró que el 80% de los encuestados consideran a la mascota como un miembro más de la familia; Tres cuartos de los propietarios de perros como mascota, lo consideran como si fuese un niño o un miembro más de la familia, al igual que más de la mitad de propietarios de gatos, por lo que se puede concluir que, a nivel cultural, se observa a las mascotas como si fuesen alguien más del grupo familiar. En cuanto a la razón de adquirir una mascota, la mayoría de propietarios se refieren a la compañía como la razón primaria, y el resto aduce otras razones secundarias, como deporte, prestigio y seguridad.2 El principal motivo para tener mascota es el cariño (70, 0%), mientras un 14, 0% son propietarios de un perro por motivos de seguridad. El otro motivo significante fue el tener mascota por compañía (13, 0%). Llama la atención que un 2% del total indica, en otras razones, que tenían perro adoptado por lástima. Con relación a la finalidad que le dan los propietarios a sus animales de compañía, en el caso de Medellín y sus corregimientos, las personas han optado por tener estos animales para que los acompañen. En una baja proporción se tienen para la explotación, como, por ejemplo, el ataque o la defensa.3 "Aunque la economía ha sido un factor importante para muchas industrias, la

2http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.nova.edu/ssss/QR/QR6-

1/turner.html&ei=kNskTvjAE8PogQeu9ujADA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCAQ7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DTurner%2BW.%2B%25E2%2580%259COur%2BNew%2BChildren:%2BThe%2BSurrogate%2BRole%2Bof%2BCompanion%2BAnimals%2Bin%2BWomen%2527s%26hl%3Des%26sa%3DG%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divnsb [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm]. 3

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.avma.org/reference/marketstats/sourcebook.asp&ei=dNckTu3qN8m_gQfgx9XRDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCUQ7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DAVMA%2BReleases%2BNew%2BPet%2BOwnership%2B%2526%2BDemographics%2BSourcebook,%2BSource:%2BThe%26hl%3Des%26lr%3D%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.nova.edu/ssss/QR/QR6-1/turner.html&ei=kNskTvjAE8PogQeu9ujADA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCAQ7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DTurner%2BW.%2B%25E2%2580%259COur%2BNew%2BChildren:%2BThe%2BSurrogate%2BRole%2Bof%2BCompanion%2BAnimals%2Bin%2BWomen%2527s%26hl%3Des%26sa%3DG%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divnsb





http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.avma.org/reference/marketstats/sourcebook.asp&ei=dNckTu3qN8m_gQfgx9XRDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCUQ7gEwAA&prev=/search?q%3DAVMA%2BReleases%2BNew%2BPet%2BOwnership%2B%2526%2BDemographics%2BSourcebook,%2BSource:%2BThe%26hl%3Des%26lr%3D%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns




22

industria de las mascotas sigue viendo un crecimiento sin precedentes y la diversidad. La encuesta revela que los dueños de mascotas están dispuestos a gastar dinero en sus mascotas a pesar de la desaceleración de la economía ", dijo Bob Vetere, presidente de APPA. "Más productos y servicios disponibles que nunca para ayudar responsablemente el cuidado de una mascota, por lo que cada vez es más fácil añadir otro animal a su hogar."4 Muchos estudios han documentado los beneficios psicosociales que pueden estar asociados con estar con los animales de compañía (Hart, 2006). Protección contra la depresión y la soledad, la facilitación social, la motivación para participar y activo, y los beneficios cardiovasculares se han reportado en numerosos estudios. Las familias valoran especialmente los animales de compañía para ofrecer experiencias de sus hijos (Melson, Schwarz, y Beck, 1997). Los animales proporcionan oportunidades para disfrutar de la crianza y se encuentran entre los amigos de los niños. En las expectativas de lista de su personal veterinario, los clientes buscan sobre todo el respeto por sí mismos (Case, 1988). . Otras prioridades se refieren a la forma en que los clientes se tratan, cómo se les informa sobre el comportamiento de la mascota y si el veterinario escucha sus preocupaciones. Otro trabajo clásico (Catanzaro, 1988) mostró que los veterinarios subestimado la importancia de los animales para el cliente, es probable que los datos serían diferentes si el estudio se repitieron en la actualidad. La importancia de los animales en la vida de las personas no simplifica la práctica veterinaria. La creciente importancia de los animales puede conducir a serios desafíos en el trato con los clientes, tal como se destaca por el Comité de AVMA en el vínculo humano-animal (1995), quien detalló las estrategias específicas para tratar con clientes que son difíciles, perturbados o violentas. La ampliación de las funciones de los perros de asistencia especializada requiere un alojamiento adecuado en la atención veterinaria. Las personas que son muy apegados a sus animales y también emocional o psicológicamente precaria que puede plantear problemas especiales cuando el animal tiene problemas de salud.5 Por otra parte en España, seis de cada diez hogares tiene al menos un animal de

4

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://media.americanpetproducts.org/press.php%3Finclude%3D142818&ei=Ct8kTqiPPJTogQeh8JHNDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DNew%2BSurvey%2BReveals%2BU.S.%2BPet%2BOwnership%2Bat%2BAll%2BTime%2BHigh%26hl%3Des%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm]. 5

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://veterinarycalendar.dvm360.com/avhc/article/articleDetail.jsp%3Fid%3D567240%26sk%3D%26date%3D%26pageID%3D2&ei=qOEkTtb3L4nUgQerz5XoDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DNHart,%2BL,%2B%25E2%2580%259CUnderstanding%2Band%2Boptimizing%2Battachment%2Bto%2Banimals%2B(proceedings)%25E2%2580%259D%2BCVC%26hl%3Des%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://media.americanpetproducts.org/press.php?include%3D142818&ei=Ct8kTqiPPJTogQeh8JHNDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search?q%3DNew%2BSurvey%2BReveals%2BU.S.%2BPet%2BOwnership%2Bat%2BAll%2BTime%2BHigh%26hl%3Des%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns




http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://veterinarycalendar.dvm360.com/avhc/article/articleDetail.jsp?id%3D567240%26sk%3D%26date%3D%26pageID%3D2&ei=qOEkTtb3L4nUgQerz5XoDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search?q%3DNHart,%2BL,%2B%25E2%2580%259CUnderstanding%2Band%2Boptimizing%2Battachment%2Bto%2Banimals%2B(proceedings)%25E2%2580%259D%2BCVC%26hl%3Des%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns





23

compañía, es decir, que un total de 8,5 millones de hogares acoge uno. Se calcula que en nuestro país hay alrededor de 20 millones de mascotas, entre los que destacan los 5,5 millones de perros y unos 4 millones de gatos. Convivir con una mascota ayuda a reducir el nivel de estrés y la presión arterial, potencia la autoestima y la habilidad social de los dueños, y mejora la comunicación y la afectividad dentro del hogar. O al menos así lo piensan el 80% de las familias españolas propietarias de un perro o un gato, según un estudio de la empresa Bayer. Y es que éste es un sector que está experimentando en España un rápido crecimiento, a pesar del retraso que experimenta con respecto a otros países como Estados Unidos. En total, se calcula que en nuestro país existen unos 20 millones de mascotas. De hecho, en 2007 facturó 700 millones de euros, un 6% más que el año anterior. 6 El mercado de los animales domésticos está creciendo cada año de forma rápida, en torno al 6%. En España, según datos de 2007, seis de cada 10 hogares tienen al menos un animal de compañía, es decir, que un total de 8,5 millones de hogares acogen uno. Se calcula que en España hay alrededor de 20 millones de mascotas, entre los que destacan los 5,5 millones de perros, unos 4 millones de gatos, más de 7 millones de pájaros, 4,5 millones de peces, sin contar los llamados animales exóticos, entre los se incluyen sobre todo pequeños mamíferos y reptiles (unos 2 millones). El gasto medio anual por familia en este concepto es de unos 1.500 euros.7 Para la creación de Mi Mascota - MIMA S.A.S, se debe contemplar el cumplimiento de todos y cada uno de los reglamentos, leyes, estatutos y todas las disposiciones legales que las entidades gubernamentales soliciten; como por ejemplo:

Licencia de funcionamiento.

Plan de manejo ambiental y disposición final de residuos.

Reglamento interno de trabajo

Aportes parafiscales (E.P.S., A.R.P., A.F.P.), para los empleados

Pólizas de responsabilidad civil extracontractual

Licencias de construcción

Disponibilidad de servicios públicos (Agua, Energía, Gas, Telecomunicaciones)

6 http://www.tormo.com/noticias/20706/Animales_de_compania_oportunidad_de_negocio_para_la_franquicia

7 http://www.elpais.com/articulo/empresas/sectores/Animales/buena/compania/elpepueconeg/20090301elpnegemp_6/Tes

http://www.tormo.com/noticias/20706/Animales_de_compania_oportunidad_de_negocio_para_la_franquicia

http://www.elpais.com/articulo/empresas/sectores/Animales/buena/compania/elpepueconeg/20090301elpnegemp_6/Tes

24

Certificaciones y tarjetas profesionales vigentes de los diferentes profesionales que atenderán en la sede.

Certificados de cámara y comercio en donde se evidencie la creación legal de la empresa

Cumplimiento de las leyes sanitarias y del medio ambiente, en lo que referencia a la manipulación de animales y sus desechos.

Una de las principales barreras que se puede presentar es la consecución de cada uno de los permisos, ya que hay entidades que tienen una tramitología larga y difícil, el local con las dimensiones y ubicación ideal para la conformación de la sede, por otra parte la competencia con centros veterinarios reconocidos y con alta trayectoria en el mercado, la confianza y disposición de los dueños de las mascotas para depositar los asuntos de la salud en nuestro negocio, el rechazo de los comerciantes tradicionales del sector. Estas barreras se deben tomar como oportunidades y fortalezas para el financiamiento del negocio, ya que lo más complicado en este tipo de empresas son los permisos legales, ya que brindando un excelente servicio se puede lograr superar los demás obstáculos. De acuerdo a estudios de mercadeo ya realizado en otras épocas por la Secretaría de Hacienda, el sector del poblado cuenta aproximadamente con más de 230 locales comerciales distribuidos esencialmente en la denominada zona rosa o milla de oro. Es en este sector donde se concentra la mayoría de los propietarios de mascotas, y en donde semana tras semanas visitantes de todas las comunas visitas, ya sea por diversión o por compras. De acuerdo a estudios de mercadeo de esta misma secretaría el promedio de visitantes en un fin de semana está alrededor de 3.000 personas, que en cifras son aproximadamente unos 1000´000.000 millones de pesos repartidos entre todos los locales, esto hace que sea atractivo para invertir, ya que esto es más o menos un 22.5% de los ingresos totales de la ciudad. 3.2 EL PRODUCTO O SERVICIO La atención veterinaria es cada vez más cara, sobre todo las opciones más sofisticadas disponibles para los animales. Por ejemplo, los veterinarios pueden ahora utilizar imágenes de resonancia magnética y la quimioterapia para tratar a sus pacientes las mascotas. Por eso nuestro servicio puede ayudar a los dueños de las mascotas asegurarse de que siempre serán capaces de darle a su mascota la mejor atención médica disponible.

25

Los animales domésticos son queridos por sus dueños pero pueden hacerse daño, presentarse una enfermedad o dolencia de su mascota en cualquier momento. Las mascotas también se enferman, al igual que los humanos. De hecho, cada año 6 millones de perros y gatos son diagnosticadas con cáncer en los EE.UU. (Colegio Americano de Medicina Interna Veterinaria, 2005). Y es lo que Mi Mascota - MIMA S.A.S pretende ayudarle a los propietarios a obtener planes para que puedan prever todos estos gastos como tratamientos de rutina, vacunas, limpieza dentales, donde le pueda ayudar a su mascota a vivir una vida larga y saludable La empresa tiene un direccionamiento administrativo, pues no contará directamente con las clínicas, los consultorios, las tiendas pet shop, todos estos servicios serán en outsourcing con entidades adscritas a nuestro portafolio de servicios., donde se podrán ofrecer planes de aportes que el propietario de la mascotas escoge según sus necesidades y que le permita incurrir en los gastos de su manutención de forma programada, alternativas de servicios de bienestar, cuidado, belleza y recreación para mascotas que contribuyan a mejorar su calidad de vida y la tranquilidad de sus dueños y además obtener asesoría personalizada a la población objeto que le brinde las herramientas y mecanismos necesarios para mejorar la relación y convivencia entre estos. 3.3 DEFINICIÓN DE CLIENTES Personas naturales Jóvenes, trabajadores, personas jubiladas, Parejas, Comunidad LGTB, niños que estén en los estratos socio-económicos 4 (medio), 5 (medio alto) y 6 (alto); del Área Metropolitana de Medellín donde existe el mayor número de perros y gatos como son los barrios Laureles- Estadio, El Poblado y Belén según la Encuesta Calidad de vida 2006, que puedan contar con recursos para utilizar los servicios de MIMA S.A.S y que no cuentan con el tiempo necesario y que deseen conocer nuevas alternativas de como prever los gastos de forma programada, para satisfacer las necesidades de salud, vanidad, bienestar y recreación de sus mascotas (perros y gatos). Sectores de la sociedad amantes de las mascotas

La familia: La mayoría de las familias tienen mascotas por la compañía y el afecto que los perros y los gatos proporcionan. En el ajetreado mundo de hoy puede ser un alivio volver a casa y ver a tu mascota que te ama incondicionalmente.

Niños: El cuidado de una mascota de la familia es a menudo

26

una de las primeras introducciones de un niño tiene que alimentar a otro ser viviente, y aprender a pensar en las necesidades de la mascota y los sentimientos es una buena manera para que los niños aprendan acerca de ponerse en los zapatos de otra persona. Ser responsable de la alimentación y caminar un perro también puede dar a un niño un sentimiento de importancia y el valor de la familia, así como enseñarle acerca de ser responsable de atender a las necesidades de otra criatura.

Parejas: Hay parejas que ya optan por tener como una especie de reemplazo de los hijos que nunca tendrán, una tendencia de vida que cada vez se hace más evidente en el país.

Personas con Discapacidad: Particularmente los perros, pueden convertirse en los ojos, los oídos y las piernas de muchas personas que padecen ciertos impedimentos físicos

Adulto Mayor: Las mascotas ayudan a disminuir el sentimiento de soledad: su presencia constante hace que las personas se sientan más confiadas, seguras y protegidas. Su compañía también estimula el contacto físico y la comunicación; casi todos los dueños le hablan a su mascota y la conversación resulta más relajante debido a una sencilla razón: los animales no juzgan a las personas.

Comunidad LGTB: Ya son muchas de estas parejas que al no poder adoptar sus hijos le ofrecen a sus mascotas el amor y el mejor cuidado.

27

Gráfico 1. Segmentación de Clientes

Fuente: Diseño propio.

3.4 COMPETENCIA DIRECTA

Tabla 1. Competencias Directas de Mi Mascota - MIMA S.A.S.”

Nº Competencia Directa

EMERGENCIAS VETERINARIAS INMEDIATAS- EVI: Servicio Veterinario Especializado en la atención de emergencias y consulta veterinaria las 24 horas del día - durante todo el año - en la ciudad de Medellín – Colombia.

Producto: Ofrece los siguientes productos: Afiliación a tu mascota, Centros Veterinarios donde existe Hospitalización, Cirugía o Rayos-X, pregúntele al Doctor, Centro de Belleza, Pet- Shop (toda clase de productos para perros y gatos como: camas, cojines y colchonetas, casas para perros, juguetes, comederos, collares y cadenas, artículos de belleza como shampoo, cepillos, antipulgas, perfumes, medallas identificadoras, entre otros.), Guarderías Campestre, Servicios de Ambulancia.

Precio: Para los servicios que ofrecen estas son las tarifas:

Afiliación a tu mascota: El costo de la mensualidad es de 19.000

28

pesos (IVA incluido)

Valor incluye:

Contrato de afiliación.

Carnet de beneficiario EVI.

Placa identificadora con número de registro.

Souvenir con el número de emergencias EVI

Centro Veterinario: Si la mascota requiere Hospitalización, Cirugía o Rayos-X, EVI cuenta con un centro especializado las 24 horas del día donde puede ser trasladado para una atención inmediata. El costo es el siguiente:

Consultas Valor

Diurna: $34.600

Nocturna: $39.500

Diurna Festiva: $ 40.468

Nocturna Festiva: $ 46.500

Domiciliaria no afiliado: $ 69.997

Centro de Belleza: Servicio de peluquería incluye estos servicios: Corte de pelo, baño antipulgas, corte de uñas, drenaje de glándulas adanales (lo cual reduce el mal olor), limpieza de oídos, lavado de dientes, perfumada y finalizado la sesión de belleza se le colocan moños o pañoletas. Los costos van desde $20.000 a $50.000 de acuerdo al servicio solicitado y tamaño del animal.

Guardería: Cuenta con amplias zonas verdes y las más altas medidas de seguridad y atención a su mascota las 24 horas del día.

Costo de la Guardería

29

Plaza: Ubicada en la Dirección: Carrera 43 # 9 Sur 251 Poblado. Las Ambulancias con un gran cubrimiento: En el poblado, Barrio San Diego, Las Palmas, zona urbana de Envigado, zona Urbana de Sabaneta, centro de Itagüí, centro de la ciudad, incluyendo los barrios de Boston, Prado Centro, San Benito, Guayabal, Cristo Rey, Campo Amor, Belén San Bernardo, Belén Rosales, Belén la Palma, Belén Fátima, Belén la Mota, Nueva Villa del Aburra, Miravalle, Nogal, Los Almendros, Conquistadores, San Joaquín, Laureles, Bolivariana, Castellana, Simón Bolívar, Las Acacias, Lorena, Santa Teresita, Carlos C. Restrepo, Suramericana, Cuarta Brigada, Los Colores, Estadio, Florida Nueva, Velódromo, Los Pinos, Calasanz, Floresta, La América, Santa Lucia. Promoción: Página Web http://www.evi.com.co, páginas amarillas, vehículo publicitario, ambulancias, volantes y portafolios, stickers.

Guardería 3 días y baño Mes $ 144.072

Guardería día temporada alta Día $ 33.479

Guardería especies pequeñas Día $ 11.400

Guardería hora Hora $ 2.700

Guardería gato Día $ 25.600

Guardería medio día Día $ 108.001

Guardería mensualidad 3 días Mes $ 122.032

VETERINARIA KANU: Es una compañía colombiana dedicada al mundo de las mascotas.

Producto: Ofrece servicios de peluquería y baño, corte de uñas y aplicación de antipulgas. Dispone de guardería por horas para las mascotas en espacios confortables con aire acondicionado y música relajante. También cuenta con un equipo de veterinarios expertos en comportamiento, fauna silvestre, cirugía y dermatología que ofrece servicio personalizado de consulta médica, vacunación y asesoría.

Precio: Para los servicios que ofrecen estas son las tarifas:

Plaza: Poblado, Envigado, Éxito Poblado, Éxito Laureles, Kanu Complex Llano Grande.

Promoción: Página Web http://kanu.com.co/interna.html,

http://www.evi.com.co/

http://kanu.com.co/interna.html

30


Tabla 2. Cuadro Comparativo de la Competencia MIMA


3.5 PLAN DE MERCADEO Mi Mascota – MIMA S.A.S es una empresa que se encarga de prestar los

Tabla Comparativo de la Competencia MIMA

Emergencia Veterinaria EVI

Centro Veterinario

KANU MIMA

Debilidades

No ofrecen diferentes

alternativas en precios,

productos ni en servicitos

No presentan planes de cobertura

Inversión alta del proyecto

Fortalezas La confiabilidad

que ha generado en el mercado

El número de plazas que tiene distribuidas en

puntos estratégicos

Gran cobertura de planes de aportes en

centros, clínicas y consultorios veterinarios.

Precios Altos costos Precios de acuerdo al mercado

De acuerdo a las

necesidades de cada cliente

Ubicación Solo ubicados en

El Poblado

Poblado, Envigado, Éxito Poblado, Éxito Laureles, Kanu Complex Llano

Grande.

El Poblado, Laureles,-

Estadio, Belén

Servicios

Centro Veterinario y de

belleza, Pet-shop, Guardería

Campestre. Ambulancia, Adopciones

Peluquería, Guardería y

servicio veterinario.

Planes de cobertura en Centro Veterinario y de belleza, Pet-shop,

Guardería Ambulancia,

Adopciones, funerarias

31

servicios médicos veterinarios ofreciendo planes de aportes con destinación específica en donde al vincularse a la Empresa, obtendrá un variado portafolio de servicios de acuerdo al plan seleccionado, prever sus gastos obteniendo grandes beneficios para el cuidado, protección y prevención de sus mascotas (perros y gatos). Por lo anterior Mi Mascota - MIMA S.A.S aporta a sus clientes:

Planes de aportes, de acuerdo a las necesidades de los dueños de las mascotas que serán destinados al cuidado, protección, recreación, bienestar y belleza de ellas, sin tener que desembolsar el total en el momento de su ocurrencia.

Ahorro de tiempo, dado que al estar afiliado a la empresa, Mi Mascota - MIMA S.A.S, estará a cargo de los trámites, logística y servicios requeridos coherente con lo convenido en el pacto de vinculación.

Amplia cobertura en servicios, profesionales y convenios para el desarrollo de su portafolio.

Los servicios no solo se prestarán durante el tiempo de vida de las mascotas, se extiende hasta su muerte con servicios excequiales, elaboración de duelo y asesoría para la adquisición de nuevas mascotas.

3.6 SEGMENTACIÓN DEL MERCADO La empresa está dirigida a los estratos socio-económicos 4, 5 y 6 con capacidad de pago de una mensualidad. Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, entre los estrato 4, 5 y 6 de Medellín hay un total de 37.325 perros, concentrándose el mayor número en los estratos 4 y 5 (84,32%). Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, y teniendo en cuenta las comunas con estratos 4, 5 y 6 de Medellín, las de mayor interés son Laureles - Estadio, El Poblado y Belén con un total de 33.919 perros. Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, entre los estratos 4, 5 y 6 de Medellín, hay un total de 5.176 gatos. Según la encuesta de calidad de vida de 2.006, y teniendo en cuenta las comunas de nuestro interés con estratos 4, 5 y 6 de Medellín, las de mayor interés son Laureles-estadio, El poblado y Belén con un total de 3.369 gatos.

32

Tabla 3. Resumen de participación de perros y gatos en los sectores de mayor influencia.

SECTOR PERROS % participación

Perros GATOS

% participación Gatos

Laureles Estadio

10.704 32% 942 28%

Poblado 8.767 26% 990 29%

Belén 14.448 43% 1.437 43%

Total 33.919 100% 3.369 100%


En total para Medellín y según la encuesta de calidad de vida de 2.006, en los estratos objetivos hay un total de 37.228 mascotas (entre perros y gatos), siendo los perros el 91,11% de la población objetivo.

33

Gráfico 2. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros.

Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm].

Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf.



34

Gráfico 3. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de perros.

Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de

la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-

%20hogares.pdf.



35

Gráfico 4. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de gatos.

Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm].

Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf.



36

Gráfico 5. Encuesta de calidad de vida 2006 Hogares por comuna o corregimiento según tenencia de gatos.

Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de

la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [Acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-

%20hogares.pdf.



37

3. TIPO DE ESTUDIO EXPLORATORIO Se considero el ESTUDIO EXPLORATORIO como la opción más acertada y ajustada para aplicar a nuestro proyecto, debido a que no encontramos ningún estudio anterior que nos permita conocer las expectativas y criterios que tienen los clientes a la hora de definir y/o elegir una empresa de asesoría en este tipo de servicios, que les garantice confiabilidad y credibilidad en lo referente al cuidado y protección de sus mascotas. Nos inclinamos por este tipo de estudio porque el tema objeto de este proyecto ha sido poco estudiado, del cual se tienen muchas dudas y un gran desconocimiento a nivel general y porque hemos encontrado poca información, además porque pretendemos indagar sobre el tema desde otras perspectivas y queremos ampliar en lo ya existente. La ventaja que le encontramos al estudio exploratorio es que nos servirá para familiarizarnos con la temática, para identificar conceptos o variables que nos puedan ser de gran utilidad para el mismo, nos servirá de base y nos ayudará a establecer prioridades para continuar investigando y haciendo otro tipo de estudios en un futuro y así ampliar nuestros conocimientos al respecto. Además porque nos ayudará a determinar las tendencias, a identificar en un contexto general la posición de las personas frente a este tema y con ello nos permitirá identificar relaciones potenciales entre las variables que están siendo objeto de nuestro estudio. 4.1 MUESTRA PROBABILÍSTICA.

Datos: N: 141.809, K: 1.96, e: 5%, p: 0.5, q: 0.5 Incógnita: n? Operación Matemática n= ____N*K2*p*q_____ e2*(N-1)+ k2p*q Hogares n= ____141809*(1.96)2*0.5*0.5____________ = 383

(0.05)2*(141809-1)+ (1.96)2*0.5*0.5

38

4. FUENTES DE INFORMACIÓN Como lo mencionamos anteriormente, no encontramos datos, fuentes referenciales o estudios con respecto a los criterios que tienen los clientes para determinar las empresas que les brinden mejor asesoría para el cuidado de sus mascotas, y en general de toda aquella información que nos pudiera ser útil para nuestro objeto de estudio, por tal razón, consideramos que la fuente de información más importante para nosotros debía proceder de la fuente primaria, es decir, de las propias de las personas que pudieran estar dispuestas a suministrarnos este tipo de datos y que estos fueran confiables y así nos permitieran concluir con una mayor aproximación según nuestros intereses. Es por todo esto que elegimos para la recolección de la información la herramienta de la ENCUESTA SEMI-ESTRUCTURADA, es decir, diseñamos un modelo de encuesta el cual contiene preguntas de selección en su mayoría y preguntas abiertas en una menor proporción, con el fin de facilitar tanto la recolección, como la tabulación e interpretación de los datos. Las ventajas que le encontramos a este tipo de herramienta es que nos permitiría profundizar sobre el tema, que se diera un libre intercambio de información, además porque no se presta para que haya una presión social por parte de otros para estar de acuerdo con alguna respuesta, que también nos permitiría identificar y precisar los criterios de fidelización y factores inhibidores que tienen en cuenta los clientes a la hora de definir la empresa de servicios que seleccionaría para sus mascotas y para comprender los comportamientos del encuestado, siendo este un aspecto importante, el poder observar su conducta en forma directa. 5.1 PROCEDIMIENTOS A UTILIZAR PARA EL ANÁLISIS DE LA INFORMACIÓN El ejecutar una muestra probabilística de 383 individuos, resulta muy costosa se opta por un método de muestreo no probabilísticos, está muestra fue de 50 individuos que asistieron al evento realizado el 12 de marzo de 2011, en la Universidad CES, en la inauguración de la nueva sede del Centro de Veterinaria y Zootecnia (CVZ), en el Municipio de Itagüí. En este evento los asistentes llevaron sus mascotas en su mayoría perros y gatos ya que existió desparasitación gratuita, consulta veterinaria, premios y show canino “Agility”. Al Finalizar la primera etapa, correspondiente a la aplicación y diligenciamiento de las encuestas, realizaremos la segunda etapa, de tabulación de los datos obtenidos, que nos permitirá determinar las necesidades y expectativas y en general el pensamiento de los encuestados en todo lo relacionado con el tema, y

39

así poder pasar a la tercera etapa que consistiría en realizar las interpretaciones y sacar las conclusiones, con base en los resultados obtenidos.

Tabla 4. Tabulación de encuestas

TABULACIÓN DE ENCUESTAS PROYECTO DE GRADO "MIMA S.A.S"

TOTAL PERSONAS

ENCUESTADAS PREGUNTA VARIABLE No. %

1. Localización Geográfica

Laureles 10 20%

La América 15 30%

El Poblado 17 34%

Belén 5 10%

Buenos Aires 3 6%

TOTALES 50 100%

2. Edad

Menor de 25 años 11 22%

25-34 años 16 32%

35-44 años 9 18%

45-54 años 12 24%

55 años o más 2 4%

3. Profesión u oficio

Asalariados 31 62%

Independientes 4 8%

Jubilados 6 12%

Ama de Casa 5 10%

Otros 4 8%

4. Tiene, ha tenido o piensa tener una mascota?

SI 50 100%

NO 0 0%

5. Ha utilizado o utilizaría los servicios para el cuidado y protección de su mascota?

SI 25 50%

NO 0 0%

Spa (Peluquería, manicure, dientes,

masajes) 43 86%

Pólizas 3 6%

Afiliaciones Centros Veterinarios

0 0%

Servicios Médicos (vacunas,

desparasitación, Carnetización)

50 100%

Servicios Médicos Especializados (Cirugías,

Urgencias, Nutrición) 23 46%

Pet Shop (Alimentación, juguetes, accesorios,

vestuario) 33 66%

Adiestramiento 6 12%

Guardería 42 84%

Servicios Funerarios 0 0%

40

Adopción y adquisición 2 4%

6. Con que frecuencia utiliza los siguientes servicios:

SPA

Semanal 0 0%

Quincenal 0 0%

Mensual 23 46%

De 3 a 6 meses 18 36%

No lo usa 2 4%

Pólizas

Semanal 0 0%

Quincenal 0 0%

Mensual 3 6%

De 3 a 6 meses 0 0%

No lo usa 47 94%

Afiliaciones a Centros Veterinarios

Semanal 0 0%

Quincenal 0 0%

Mensual 0 0%

De 3 a 6 meses 0 0%

No lo usa 50 100%

Servicios Médicos

De 0 a 3 meses 29 58%

De 3 a 6 meses 19 38%

De 6 meses a 1 año 2 4%

No lo usa 0 0%

Pet Shop

Semanal 0 0%

Quincenal 0 0%

Mensual 20 40%

De 3 a 6 meses 13 26%

No lo usa 17 34%

Guardería

Semanal 0 0%

Quincenal 0 0%

Mensual 18 36%

De 3 a 6 meses 24 48%

No lo usa 8 16%

7. Que empresa le presta actualmente estos servicios o productos?

El 30% de los encuestados acude para la prestación de servicios a sus mascotas a EVI, el 18% a Huellas, 9% a Sanimascotas, 5% Kaniches, y el 38% a diferentes Centros Veterinarios.

8. Al momento de usar estos servicios que prefiere?

Calidad del servicio 42 84%

Precio 35 70%

Servicio postventa 20 40%

Facilidad para contactar 29 58%

Rapidez en la respuesta 12 24%

Otros 5 10%

9. Cuánto gasta en un promedio Mensual en el cuidado y protección de su mascota?

De $0 a $20.000 13 26%

De $21.000 a $50.000 32 64%

De $51.000 a $80.000 3 6%

Más de $81.000 2 4%

41

10. Programa este gasto en su presupuesto? SI 31 62%

NO 19 38%

11. Estaría dispuesto a realizar aportes anticipados para el cuidado y protección de

su mascota?

SI 39 78%

NO 11 22%

12. Cuanto estaría dispuesto a programar en aportes para estos servicios mensualmente?

De $0 a $20.000 20 40%

De $21.000 a $50.000 27 54%

De $51.000 a $80.000 3 6%

Más de $81.000 0 0%

13. Si existiera en el mercado una empresa que le brindará todos los servicios que su mascota necesita a través de un Plan de servicios programados, le interesaría la

propuesta?

Muy probable 32 64%

Probable 12 24%

Poco probable 2 4%

Nada probable 0 0%

No lo sé 4 8%


5.2 CONCLUSIONES DE LA ENCUESTA APLICADA: Con base en esta información tabulada, podemos concluir:

Del total de la población encuestada el 100% ha tenido o piensa tener una mascota.

De los servicios para el cuidado y protección de la mascota los utilizados con más frecuencia son: los servicios médicos con un 100%, el SPA con los servicios de peluquería, manicure, dientes, masajes en un 86% y los servicios de Guardería y adopción con un 84% cada uno.

Gráfico 6. Datos estadísticos de los servicios utilizados

42


La encuesta arroja como resultado, que el 64% de las personas encuestadas gasta en un promedio Mensual en el cuidado y protección de su mascota De $21.000 a $50.000 y un 26% De $0 a $20.000. Esto nos da a entender que en general la población si gasta en la manutención de sus mascotas.

Gráfico 7. Datos estadísticos de gastos promedio mes


Al momento de usar los servicios al 84% de los encuestados, la calidad en el servicio les parece muy interesante y les llama la atención, otro factor es el precio en un 70% es el segundo factor determinante.

Gráfico 8. Datos estadísticos de referencias en el uso del servicio

43

Fuente: Diseño propio. Es evidente entonces que las personas estarían dispuestas en un 78% a realizar aportes anticipados para el cuidado y protección de su mascota.

Gráfico 9. Datos estadísticos de disponibilidad en pagos anticipados para cuidado y protección de las mascotas

Fuente: Diseño propio. 5.3 ANÁLISIS TARIFARIO DEL SECTOR “Retomado de Tesis salud veterinaria pre-pagada”. En diciembre de 2.007 se dio a conocer los resultados de la Investigación de las tarifas profesionales para la atención de especies menores, ésta fue realizada por el consejo profesional de Medicina Veterinaria y Zootecnia de Colombia. La investigación incluyó el departamento de Antioquia, la cual se realizó en los siguientes municipios: Medellín, Yarumal, Santa Rosa, Entrerrios, Don Matías, La Ceja, La Unión, Caldas, Sabaneta, Fredonia, La Pintada, Guarne, Rionegro, Marinilla, Santuario, Carmen de Viboral, Municipios Anexos. Para Medellín los resultados fueron:

44

Gráfico 10. Tarifas de consulta médica Veterinaria General, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio

Fuente: Tesis salud veterinaria pre-pagada.

Gráfico 11. Tarifas de consulta médica Veterinaria de Urgencia nocturna y festivo, según estrato socioeconómico en el cual se presta servicio


45

Gráfico 12. Tarifas de consulta médica Veterinaria con Especialista, según estrato socioeconómico en el cual se presta el servicio


Tabla 5. Promedio de las tarifas en Medellín de las cirugías más frecuentes en pequeñas especies.


CIRUGÍA Valor

Estrato 4

Estrato 5

Estrato 6

Sistema Digestivo 215.500 225.050 235.400 Cesárea 254.500 269.800 315.000

Histerectomía 125.300 213.500 298.500

Ovario-Histerectomía y Piometría

125.300 265.550 254.500

Fracturas abiertas 125.300 265.550 254.500 Fracturas cerradas 197.450 187.400 223.500

46

Me ayudas a prevenir y me curas?

Me consientes?

Me despido?

5. PORTAFOLIO DE SERVICIOS: Mi Mascota – MIMA S.A.S, fundamentará su estrategia de mercado en aportes programados para los servicios a mascotas a través del siguiente Portafolio de Servicios:

Servicios Médicos en convenio con Veterinarias y especialistas en diferente modalidades de servicio como: Laboratorio, Medicina Interna, Oncología, Dermatología, oftalmología, nutrición, Vacunación y desparasitación, para la promoción y Prevención de la Mascota.

Tratamientos de belleza, spa, relajación guarderías y convenios con tiendas veterinarias para el suministro de alimentación, juguetes y vestuario

Levantamiento del cadáver, Servicio Funeral y adopción de una nueva mascota. 6.1 PRECIO La estrategia de precios ira encaminada a posicionar nuestra empresa hacia una concepción de los servicios que podemos brindar donde los planes de aportes están creados para qué el propietario de la mascota pueda escoger entre los planes, de acuerdo a su capacidad de pago y según los servicios que quiere que le cubran a su mascota y donde podrá encontrar una amplia gama de servicios, productos y establecimientos en un mismo lugar, acorde con algunos precios que algunas empresas del sector ofrecen, pero ninguna que logre reunir todos los beneficios en una sola. Recurriendo a ofertas y promociones estacionales en los distintos servicios para sus mascotas.

47

Tabla 6. Escala tarifaria de los planes de Mi Mascota – MIMA S.A.S.

NIVEL PLAN VALOR

1 Silver $ 30.000

2 Platinum $ 50.000

3 Gold $ 75.000

4 Diamante $ 100.000


6.2 PLANES DE APORTES Se crearon planes de aportes para perros y gatos que se encuentran distribuidos en 4 niveles ellos son. Silver, Platinum, Gold y Diamante. Su costo dependerá de factores como el nivel de cobertura y las características de cada plan.

S E R V I C I O S S I L V E R N I V E L 1

P L A T I N U M N I V E L 2

G O L D N I V E L 3

D I A M A N T E N I V E L 4

CONSULTA GENERAL

EXAMENES DE LABORATORIO:

HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PRE-QUIRURGICO, PERFIL RENAL Y

HEPATICO

VACUNAS BÁSICAS

SPA (PEDICURE)

RAYOS-X

CIRUGÍA

PROCEDIMIENTOS MENORES

ENFERMEDADES

ACCIDENTES

HOSPITALIZACIONES

LA ESTERILIZACIÓN / CASTRACIÓN

EXAMEN FÍSICO ANUAL

PREVENCIÓN DE ENFERMEDADES

LIMPIEZA DENTAL ANUAL

48

LAS VACUNAS AVANZADA


6.3 COSTO DE LOS PLANES DE APORTES Los servicios médicos veterinarios y el portafolio de servicios que Mi Mascota - MIMA S.A.S ofrecerá a los propietarios de las mascotas serán prestados por la red de establecimientos afiliados y el costo de atención a terceros es el valor de los descuentos negociados.

NIVEL 1 SILVER $30.000 MENSUALES

S E R V I C I O S

S I L V E R N I V E L 1

C o b e r t u r a %

C o s t o a t e n c i ó n t e r c e r o

CONSULTA GENERAL

60% $5000


HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PRE-

QUIRURGICO, PERFIL RENAL Y

HEPATICO

50% $7000

VACUNAS BÁSICAS

20%

Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros

clientes

SPA (PEDICURE) 20%

Descuento del prestador de servicio extendido a nuestros

clientes

COSTO TOTAL

$12000


49

NIVEL 2 PLATINUM $50.000 MENSUALES

S E R V I C I O S P L A T I N U M N I V E L 2

C o b e r t u r a %

C o s t o A t e n c i ó n T e r c e r o

CONSULTA GENERAL 70% $7000

EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA

COMPLETO, PERFIL PRE-QUIRURGICO, PERFIL RENAL Y

HEPATICO

60%

$15000

VACUNAS BÁSICAS 30% Descuento del prestador de servicio extendido a

nuestros clientes

SPA (PEDICURE) 30% Descuento del prestador de servicio extendido a

nuestros clientes

RAYOS-X 40% $5000

CIRUGÍAS MENORES 20% Descuento del prestador de servicio extendido a

nuestros clientes

PROCEDIMIENTOS MENORES 20% Descuento del prestador de servicio extendido a

nuestros clientes

COSTO TOTAL

$27000


50

NIVEL 3 GOLD $75.000 MENSUALES

S E R V I C I O S G O L D

N I V E L 3 C o b e r t u r a %


CONSULTA GENERAL 70% $7000

EXAMENES DE LABORATORIO: HEMOGRAMA

COMPLETO, PERFIL PRE-QUIRURGICO, PERFIL RENAL

Y HEPATICO

60%

$20000

VACUNAS BÁSICAS 30% Descuento del prestador de servicio extendido a

nuestros clientes

SPA (PEDICURE) 30% $5000

RAYOS-X 40% $5000

CIRUGÍA MENORES 20%

Descuento del prestador de servicio extendido a

nuestros clientes

PROCEDIMIENTOS MENORES ENFERMEDADES

30%


nuestros clientes

ACCIDENTES 20%


nuestros clientes

HOSPITALIZACIONES 30%


nuestros clientes


20%


nuestros clientes

EXAMEN FÍSICO ANUAL 40%


nuestros clientes

COSTO TOTAL

37000


51

NIVEL 4 DIAMANTE $100.000 MENSUALES

S E R V I C I O S D I A M A N T E

N I V E L 4 C o b e r t u r a %


CONSULTA GENERAL 100% $10.000


HEMOGRAMA COMPLETO, PERFIL PRE-QUIRURGICO, PERFIL RENAL Y HEPATICO

100%

$15000

VACUNAS BÁSICAS 100% $15.000

SPA (PEDICURE) 100% $10.000

RAYOS-X 60% $7000

CIRUGÍA MENORES Y MAYORES

40%

PROCEDIMIENTOS MENORES ENFERMEDADES

50%

ACCIDENTES 50%

HOSPITALIZACIONES 50%


20%

EXAMEN FÍSICO ANUAL 40%

PREVENCIÓN DE ENFERMEDADES

100% $5000

LIMPIEZA DENTAL ANUAL 100% $3000

LAS VACUNAS AVANZADA 100% $5000

COSTO TOTAL

$70.000


52

6.4 DISTRIBUCIÓN Los convenios y las alianzas estratégicas se realizaran inicialmente con los siguientes establecimientos de acuerdo al cubrimiento de los sectores de Laureles- Estadio, Belén y El Poblado, donde viven los propietarios de las mascotas. Distribuidos de acuerdo al plan de aportes escogido. 6.5 ESTABLECIMIENTOS PRESTADORES ADSCRITOS: Su información y ubicación

Tabla 7. Establecimientos prestadores adscritos de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

CENTRO VETERINARIO

DIRECCIÓN TELEFONO E-MAIL CELULAR EL POBLADO LAURELES-

ESTADIO BELEN

A Domicilio Veterinarios

3220791 X

Amigos de Cuatro Patas

X

Animal Care Clínica Veterinaria

2342210 [email protected] X

Aristogatos Criadero [email protected] X

Can & Cats Centro Veterinario

Carrera 84 N° 43 - 30

4440754 3108653978

Veterinarios en Casa 24 Horas

Carrera 43 B N° 12 -

157

2664620 - 3119626

[email protected]

3206757989 - 3004166088

X

Caninos y Felinos Poblado

www.caninosyfelinospoblado.com X

Caninos y Felinos Velódromo

Carrera 78 N° 47 - 50

2500067 - 4116393

[email protected] 310-4482961 X

Centro de Mascotas Calle 35 N°

80 B 14 4131739 - 4129700

[email protected] 300-6159770 X

John´s Circular 73 N° 34 A 60

4119415 312-2494546 X

Centro Médico y Veterinario Santa

Mónica

Calle 35 N° 91 B 05

2536753 - 2521735

X

Dog & Cat Centro Veterinario

Carrera 35 N° 8 A 3

2660589 - 2666776

www.dogycatpob.com X

Centro Veterinario Mascotas y Amigos

Carrera 76 N° 9 A 32

3431886 - 3436772

X

Clínica Veterinaria EVI

Carrera 43 N° 9 Sur

251

3213234 - 3138918

[email protected] y www.evi.com.co X

Vital Clínica Veterinaria de Especialistas

Carrera 43 A N° 10 Sur

45 4441299

[email protected] y www.vitalvet.com.co

X


mailto:[email protected]



http://www.caninosyfelinospoblado.com/



http://www.dogycatpob.com/

53

6.6 ESTABLECIMIENTOS Y PLAN DE APORTES

De acuerdo al plan de aportes escogido por el propietario de la mascota podrá utilizar los establecimientos con los servicios que cada una cuenta.

Tabla 8. Establecimientos y planes de aportes de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

PLANES DE APORTES

CENTRO VETERINA

RIO

SERVICIOS QUE OFRECEN

SIL

VE

R

PL

AT

INU

M

GO

LD

DIA

MA

NT

E

Co

ns

ult

a G

en

era

l

Cir

ug

ía

Ho

sp

ita

liza

ció

n

Ray

os

X

La

bo

rato

rio

Urg

en

cia

s 2

4 H

ora

s

Se

rvic

io a

Do

mic

ilio

Am

bu

lan

cia

Oft

alm

olo

gía

Od

on

tolo

gía

Ort

op

ed

ia

Ec

og

rafí

a

En

do

sco

pia

Es

teri

liza

ció

n

Derm

ato

log

ía

Neu

rolo

gía

Ad

ies

tra

mie

nto

Ve

nta

de

Ca

ch

orr

os

Va

cu

na

ció

n

Gu

ard

erí

a

Pe

luq

ue

ría

Fa

rma

cia

Cre

ma

ció

n

Pe

t S

ho

p

Mic

roc

hip

X X

A Domicilio Veterinarios

X X X X X X

X X

Amigos de Cuatro Patas

X X X X

X X X X

Animal Care Clínica

Veterinaria X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X

Aristogatos Criadero

X X X X X X X X X X X

X X

Can & Cats Centro

Veterinario X X X X X X X

X X

Veterinarios en Casa 24

Horas X X X X X X

X X X X

Caninos y Felinos Poblado

X X X X X X X X X X X X X

54

X X X

Caninos y Felinos

Velódromo X X X X X X X X X X X X X X X X

X X

Centro de Mascotas

X X X X X X X X X

X X John´s X X X X X X X X X

X X

Centro Médico y

Veterinario Santa

Mónica

X X X X X X X X X

X X

Dog & Cat Centro

Veterinario X X X X X X X X

X X X X

Centro Veterinario Mascotas y

Amigos

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X

Clínica Veterinaria

EVI X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

X X X X

Vital Clínica Veterinaria

de Especialista

s

X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X


55

6.7 COMUNICACIONALES

Campaña de Lanzamiento (Evento tu mascota): En alianza con Instituciones de Educación Superior que ofrezcan el programa de Veterinaria en este evento los asistentes llevaran sus mascotas perros y gatos y se tendrán los servicios de desparasitación gratuita, consulta veterinaria, premios y show canino “Agility”.

Youtube: Se montarán videos de las actividades y eventos que se realicen

Facebook,: Se creara una cuenta en la red social en Facebook con la información general de la empresa y fotos de los eventos

Sitio Web: Que además de servir de consulta acerca de los servicios que prestamos, tendrá secciones como: fotos de los nuevos afiliados, busco pareja, foros de propietarios, moda para mascotas, novedades de las mascotas (premios otorgados, cumpleaños, casos de éxitos del programa de prevención y promoción), noticias., software de consultas Online.

Plan de capacitaciones y conversatorios: Realizar contactos con las administraciones de Unidades residenciales, Edificios, Centros Comerciales donde los dueños de las mascotas perros y gatos, tengan un especialista y puedan realizar preguntas de acuerdo a la prevención y cuidado de sus mascotas.

Reporte en Directorios Locales: En periódicos como Gente, ADN, Opción Hoy, Vivir en el Poblado, El Observador, entre otros.

Plegables. Que serán distribuidos en cada una de las empresas con las que se tengan convenios o alianzas estratégicas, unidades residenciales, centros comerciales.

6.8 CANALES DE COMUNICACIÓN Los canales de comunicación que tendremos a disposición de nuestros clientes son: A través de nuestras líneas telefónicas, en donde ubicarán a cada una de nosotras como asesoras y gestoras del portafolio de cada uno de ellos, a través del correo electrónico y pagina Web.. En las reuniones personalizadas y continuas que se tendrá con cada uno de los clientes, en las cuales se les mantendrá enterados de la gestión de su portafolio y de las decisiones tomadas en el mismo, y se les entregará el “Reporte de Rentabilidades y/o Pérdidas de la Gestión del Portafolio”.

56

6.9 ESTRATEGIA SERVICIO AL CLIENTE

Garantías: La principal garantía para los propietarios de las mascotas que el pago de sus aportes solo podrán ser destinados para el cuidado, protección, y recreación de sus mascotas. Se pretende demostrar la responsabilidad y seriedad con que se asume este trabajo con el fin de aumentar su nivel de confianza y de credibilidad hacia nosotros.

6.10 SERVICIOS

Hacer alianzas estratégicas con Clínicas, consultorios y Centros de veterinarias que cuentan con especialistas en diferentes modalidades de servicio como: Laboratorio, Medicina Interna, Oncología, Dermatología, oftalmología, nutrición, Vacunación y desparasitación, para la promoción y prevención de la Mascota, beneficiando así su incremento en las ventas.

Realizar convenios con proveedores de tratamientos de belleza, spa, guarderías y convenios con tiendas veterinarias para el suministro de alimentación, juguetes y vestuario que ofrezcan descuentos especiales a nuestros clientes.

Actualmente han crecido los servicios de levantamiento del cadáver animal, servicio funerario, servicios que también se ofrecerán en acuerdo con las empresas que los ofrecen y nuestra empresa servirá de difusión y promoción de ellos.

Adopción de una nueva mascota en caso de muerte o extravió y quieren tener nuevamente una con ellos se realizara una estrecha relación con los albergues municipales (La Perla) y privados, eso permitirá que estas empresas puedan disminuir el número de animales de acuerdo a esta oportunidad.

Elección estratégica de los Centros y tiendas veterinarios, Clínicas y consultorios de acuerdo a nuestro público objetivo ubicados en Laureles- Estadio, Belén y el Poblado.

Asesoría sistematizada (24 Horas) y personalizada que permita mantener informado constantemente a los propietarios de las mascotas de los planes, y servicios.

Crear un sitio web que se encuentre actualizado constantemente, con la información completa de la empresa, los servicios, planes de aportes y convenios que existan y que se vayan realizando.

57

6.11 SERVICIOS POSVENTA

La educación y generación de conocimiento en nuestros clientes: Nuestro servicio postventa estará enfocado principalmente para que ellos puedan entender mejor la gestión que hacemos de su portafolio, de manera que aumente la percepción del valor del mismo y que siempre tengan las herramientas para comprobar y estar seguros que sus mascotas está en las mejores manos.

Gestión de quejas e inconformidades: El contacto permanente con ellos nos permitirá conocer directamente cuando los clientes presenten alguna queja o inconformidad con el servicio que se les presta y por las características particulares de nuestro servicio, es más probable crecer con el cliente en ese conocimiento particular, y a través de esas experiencias ya probadas, que nos llevarán a actuar en doble vía.

La gestión de la calidad: El enfoque en este principio nos encaminará a hacer las cosas bien desde la primera vez, a tomar solo aquellos riesgos calculados y que respondan a esa tolerancia al riesgo que de antemano hemos determinado con el cliente, de manera que siempre lleguemos hasta donde el mismo nos lo ha permitido.

Tiempos cortos de respuesta: Este es uno de los atributos del servicio mejor evaluados, identificamos que las personas dan un gran valor a que sean atendidos en el menor tiempo posible cuando acuden a un servicio. Para ello nos enfocaremos en el sostenimiento y mejoramiento continuo de los canales de comunicación que tendremos a disposición para el contacto con ellos, de manera que identifiquen que siempre estamos ahí y que somos proactivos y acudimos con prontitud para dar solución oportuna a los problemas o situaciones que se presenten en la marcha.

Sostenimiento de las mejores relaciones interpersonales: En caso de que con el cliente se presenten inconvenientes, problemas de empatía o una inapropiada interrelación personal con la asesora asignada para gestionar su portafolio, se evaluará para que en caso de considerarse necesario se le reasigne a otra asesora de la empresa y este no tenga que llegar hasta tomar la decisión de prescindir de ser cliente.

6.12 ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DEL CLIENTE Correcta definición de los requisitos del servicio con el cliente: Para lograr una prestación del servicio postventa acorde con lo ofrecido desde la promesa de ventas y una atención de los requerimientos del cliente, es indispensable hacer una clara definición de las características que este tendrá y de estructurar su

58

portafolio, de modo que responda a sus características y a las de su ahorro, a los requerimientos de liquidez y seguridad que él establezca. Teniendo estas reglas de juego delimitadas desde un comienzo facilitará que al momento de atender sus demandas y reclamos exista mayor claridad en su resolución y para la toma de decisiones. 6.13 PROYECCIÓN DE VENTAS El estudio de mercado realizado arrojo que el 54% estaría dispuesto a pagar un plan de aportes para servicios veterinarios mensualmente entre los rangos de $21.000 a $50.000, por eso sobre el total de unidades proyectadas de acuerdo al punto de equilibrio se deben mantener 800 planes de afiliaciones mensuales.(Tabla 9).

Tabla 9. Cálculo del Punto de Equilibrio Mi Mascota – MIMA S.A.S

SERVICIO

PR

EC

IO

Un

ida

de

s a

ve

nd

er

Part

icip

ació

n e

n la

Pro

du

cc

ión

Co

sto

Mate

ria

Pri

ma U

nit

.

To

tal

Co

sto

Vari

ab

le U

nit

ari

o

Co

sto

s y

Ga

sto

s

Fij

os T

ota

les

Marg

en

de

Co

ntr

ibu

ció

n

Un

itari

o

Marg

en

de

Co

ntr

ibu

ció

n

Po

nd

era

do

P

un

to d

e

Eq

uil

ibri

o

Po

nd

era

do

U

nid

ad

es a

Pro

du

cir

en

Pu

nto

de E

qu

ilib

rio

Ing

res

os e

n P

un

to

de E

qu

ilib

rio

Plan Silvert

30.000,00

330,00

41,25%

12.000,00

12.000,00

15.210.000

18.000

7.425

665

274

8.232.859,49

Plan Platinum

50.000,00

330,00

41,25%

27.000,00

27.000,00 23.000

9.488

274

13.721.432,48

Plan Gold

75.000,00

70,00

8,75%

37.000,00

37.000,00 38.000

3.325

58

4.365.910,33

Plan Diamante

100.000,00

70,00

8,75%

70.000,00

70.000,00 30.000

2.625

58

5.821.213,78

Total

800

22.863

32.141.416,07

Ingresos Proyectados

38.650.000

Fuente: Diseño propio

Nuestro mercado potencial es de 43.095 que es el número de mascotas en el hogar y para la proyección de ventas se calcula la atención a nuestro mercado objetivo que son 800 afiliaciones que representan el 1.8% del mercado. Para la venta se calcula un 41.25% para el plan Silvert y el Plan Platinum, pues como lo refleja la encuesta es el valor que la gran mayoría está dispuesta a pagar, y se calcula para el resto de los planes Gold y Diamante un 8.75%, esta venta se pretenden alcanzar con la campaña de lanzamiento y mantener como mínimo la misma cantidad de afiliaciones cada mes.

59

Tabla 10. Proyección de ventas mensual y anual de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

Proyección de Ventas- Mensual

Planes mes

1 mes

2 mes

3 mes

4 mes

5 mes

6 mes

7 mes

8 mes

9 mes 10

mes 11

mes 12

Plan Silvert 0 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330

Plan Platinum 0 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330 330

Plan Gold 0 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70

Plan Diamante 0 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70 70

Proyección de Ventas - Anual

Planes Año

1 Año

2 Año

3 Año

4 Año

5 Plan Silvert 3630 3993 4392 4832 5315 Plan

Platinum 3630 3993 4392 4832 5315 Plan Gold 770 847 932 1025 1127 Plan

Diamante 770 847 932 1025 1127

Fuente: Diseño propio Falta por cubrir un 98% del mercado y es por eso que se pretende que el crecimiento anual sea del 10% ya que se con estrategias de mercado y la fuerza de ventas se busca llegar a este porcentaje.

Tabla 11. Total Ingresos Proyectados de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

INFORMACIÓN PLAN DE MERCADEO

INGRESOS OPERATIVOS (Producto o

servicio) 2012 2013 2014 2015 2016

FACTOR CRECIMIENTO

UNIDADES 10,00% 10,00% 10,00% 10,00%

60

FACTOR INCREMENTO

PRECIOS 1,06% 1,06% 1,06% 1,06%

Plan Silvert Cantidades 3.630 3.993 4.392 4.832 5.315

Precio unitario 30.000 30.318 30.639 30.964 31.292

108.900.000 121.059.774 134.577.308 149.604.211 166.309.017

Plan Platinum Cantidades 3.630 3.993 4.392 4.832 5.315

Precio unitario 50.000 50.530 51.066 51.607 52.154

181.500.000 201.766.290 224.295.514 249.340.351 277.181.695

Plan Gold Cantidades 770 847 932 1.025 1.127

Precio unitario 75.000 75.795 76.598 77.410 78.231

57.750.000 64.198.365 71.366.754 79.335.566 88.194.176

Plan Diamante Cantidades 770 847 932 1.025 1.127

Precio unitario 100.000 101.060 102.131 103.214 104.308

77.000.000 85.597.820 95.155.673 105.780.755 117.592.234

TOTAL INGRESOS

PROYECTADOS 425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121


61

6. ANÁLISIS OPERATIVO 7.1 LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO De acuerdo con la distribución territorial del municipio de Medellín, las comunas 5 y 14 son las conocidas como El poblado, la cual la componen 22 barrios sectorizados y considerados dentro de la Milla de Oro de Medellín, por ser un sitio de concentración de habitantes con ingresos económicos considerables y exclusivo para habitar y disfrutar. De acuerdo al Plan de Ordenamiento Territorial del Municipio de Medellín esta zona está enmarcada en el estrato 6, el cual para las pretensiones de nuestra empresa es uno de los puntos de partida para la ubicación. Si nos adentramos en este sector, podremos ubicarnos mejor en donde se podría entablar la sede principal, la cual estaría en la zona medica del Poblado, entre la Clínica Medellín y la Torre Intermédicas, ya que ahí está toda la zona de influencia del sector tanto de la salud como financiero y comercial, que esperaríamos atender, ya que rompería con los esquemas de atención tradicional, debido a que allí se concentran la mayoría de los consultorios y centros de especialistas para las personas y sería excelente para nuestra sede, porque este estaría dedicado a las mascotas. Otro de los factores determinantes es la cantidad de casas de gran tamaño que allí se ubican, las cuales serían fenomenales, debido a que en nuestras instalaciones contaríamos con un área administrativa, una comercial, una de sistematización y la más importante la dedicada al cuidado de nuestra razón de ser: Las mascotas. Este sector se cataloga por contar con excelentes rutas de acceso como es la Av. el Poblado o Carrera 43, la cual intercepta con la transversal inferior, La loma de los Gonzales, etc. y con la zona comercial, financiera de San Fernando Plaza y el Hotel Dann Carton, cuenta con uno de los mejores servicios públicos que abastecen las 24 horas, al sector, por ser una zona netamente comercial se cuenta con unas excepciones fiscales aceptable, que ayudarían a la hora de determinar los cotos de los diferentes productos.

62

Gráfico 13. Localización general del sector del Poblado

Fuente:http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=es&biw=1280&bih=647&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEo

QsAQ

Gráfico 14. Localización general de la sede central de Mi Mascota – “MIMA

S.A.S.

Fuente:http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=es&biw=1280&bih=647&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEo

QsAQ

http://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/b/b1/Mapa_El_Poblado-Medellin.png

http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=es&biw=1280&bih=647&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEoQsAQ






63

7.2 DISTRIBUCIÓN INTERNA DE LA EMPRESA.

Gráfico 15. Distribución general interna de la sede de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.


Mi Mascota MIMA S.A.S. estaría ubicado en una edificación de dos niveles con un área aproximada de lote de 400 m² con una construcción de 250 m², la cual estaría distribuida de la siguiente manera: Planta Primer Piso:

Zona de parqueado para visitantes, clientes y personal administrativo.

Parqueadero interno para gerencia.

Zona de recepción y auxiliar administrativo.

Zona de espera.

Área de servicios públicos (Baños visitantes y cafetín)

64

Zona verde posterior para descanso de las mascotas y esparcimiento.

Zona en piso duro para descanso de los propietarios y visitantes. Planta Segundo Piso:

Consultorios y centros de Valoración veterinaria.

Gerencia.

Cuarto de sistematización.

Área contable y ventas

Área de servicios públicos (Baños personal administrativo) 7.3 SISTEMA PRODUCTIVO (MAPA DE PROCESOS)

Gráfico 16. Mapa de procesos de apoyo estratégicos de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.


65

Gráfico 17. Proceso de Afiliación Mi Mascota – MIMA S.A.S.


7.4 MUEBLES, ENSERES, EQUIPOS Y MAQUINARIA

Tabla 12. Muebles, Enseres, Equipos y Maquinaria de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

ÍTEM DESCRIPCIÓN UND. CANT. VR. UNIT. VR. TOTAL OBSERVACIONES

1 Escritorios tipo

ejecutivo Und. 7 $ 250.000 $ 1.750.000

2 Sillas ergonómicas Und. 7 $ 85.000 $ 595.000

3 Sillas para

visitantes oficina Und. 14 $ 45.000 $ 630.000

4 Sillas tipo sala de

espera Und. 2 $ 360.000 $ 720.000

Sillas alineadas en juego de 4

66

5 Portátiles Und. 7 $ 1.000.000 $ 7.000.000

6 Sistema telefónico y de computación

Und. 2 $ 7.500.000 $ 15.000.000 Incluye Planta de

alimentación y aparatos.

7 Muebles

Archivadores Und. 7 $ 120.000 $ 840.000

8 Jaulas para Perros Und. 6 $ 150.000 $ 900.000 Jaulas ergonómicas

antiestress

9 Jaulas para Gatos Und. 6 $ 60.000 $ 360.000 Jaulas ergonómicas

antiestress

10 Amueblamiento

veterinario Und. 1 $ 5.000.000 $ 5.000.000

camilla, mesa acero inoxidable,

instrumentación

11 Sistema de Audiovisual

Und. 2 $ 2.000.000 $ 4.000.000 Combo compuesto por

TV tipo LCD y DVD

12 Material

publicitario Gbl 1 $ 5.000.000 $ 5.000.000

Tablas, Afiches, letrero luminoso exterior e interior, pendones,

volantes.

13 Amueblamiento y

Ambientación Gbl 1 $ 2.000.000 $ 2.000.000

Plantas ornamentales, sillas para descanso y

recuperación, iluminación indirecta.

14 Papelería Gbl 1 $ 1.000.000 $ 1.000.000

Todo lo relacionado para el equipamiento adecuado de las

oficinas.

15 Sistemas de Impresión

Und. 1 $ 5.000.000 $ 5.000.000 Fotocopiadoras integrales (Fax,

Fotocopiadora, Scanner)

16 Amueblamiento

cafetín Gbl 1 $ 500.000 $ 500.000

Cafetera, cristalería y enseres.

VALOR TOTAL $ 50.295.000


7.5 ANÁLISIS ESTRATÉGICO Y ADMINISTRATIVO Nombre de la Empresa: Mi Mascota – “MIMA S.A.S.” Logo:

67

Slogan: La salud de su mascota en nuestras manos

MISIÓN: Somos una empresa que ofrece a los propietarios de mascotas, planes de cobertura en gastos veterinarios, a través de una amplia red de establecimientos de servicios y productos, encaminados a satisfacer las necesidades de nuestros clientes. En Mi Mascota - MIMA S.A.S contamos con un talento humano calificado, motivado y comprometido que permiten desarrollar nuestra labor exitosamente, promoviendo la salud y el bienestar de sus mascotas. VISION: En el 2020 seremos líderes en el mercado antioqueño, como la organización que apoya el bienestar integral de las mascotas y de su grupo familiar, mediante los planes de cobertura y la mayor red de establecimientos afiliados en la prestación de servicios y productos veterinarios.

7.6 OBJETIVO GENERAL

Brindar un servicio a las personas propietario de mascotas del Municipio de Medellín, que permita prever gastos inesperados en el cuidado, bienestar y protección, implementando un sistema de aportes con destinación específica para propietarios de mascotas, que facilite la asesoría y prestación de servicios para el cuidado, bienestar y protección anticipadamente.

7.7 OBJETIVOS ESPECÍFICOS

Ofrecer un Plan de aportes para propietarios de mascotas que les permita incurrir en los gastos de su manutención de forma programada.

68

Ofrecer alternativas de servicios de bienestar, cuidado, belleza y recreación para mascotas que contribuyan a mejorar su calidad de vida y la tranquilidad de sus dueños.

Prestar asesoría personalizada a la población objeto que le brinde las herramientas y mecanismos necesarios para mejorar la relación y convivencia entre estos.

7.8 ANÁLISIS DOFA

Tabla 13. Análisis DOFA de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

DEBILIDADES OPORTUNIDADES

Falta de recursos económicos

Empresa nueva que no cuenta con la credibilidad de los clientes

Inexperiencia en los servicios médicos veterinarios

No existe en el mercado una empresa que ofrezcan los mismos servicios.

Ofrecer los planes de aportes que ayudaran a prever los gastos de las mascotas.

Programas de cuidado, de promoción y prevención en la médica veterinaria.

Altos costos en los servicios prestados por otras empresas.

Crecimiento de la población de perros y gatos en los hogares.

Red de establecimientos veterinarios.

Aumento en la capacidad instalada de los centros y clínicas de la red

FORTALEZAS AMENAZAS

69

Ofrecer diferentes planes de aportes con cubrimientos en diferentes centros veterinarios.

El equipo interdisciplinario que conforma la empresa.

Planta física ubicada en lugar de fácil acceso.

Personas independientes que ofrecen servicios médicos veterinarios a muy bajos costos.

No hay estadísticas confiables del crecimiento de la actividad del sector veterinario.

El mal hábito de no prever los gastos

No existen regulaciones por medio del gobierno.

Fuente: Diseño propio 7.9 DEFINICIÓN DE ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA

Gráfico 18. Estructura Administrativa de Mi Mascota – MIMA S.A.S.


7.10 DESCRIPCIÓN DE CARGOS Los cargos a contratar directamente con la empresa Mi Mascota – MIMA S.A.S, son: Gerente General, auxiliar administrativa, auxiliar Contable, Médico Veterinario, Ingeniero de Sistemas, Ventas (2 representantes de ventas), mensajería, oficios varios y por medio de outsourcing se contratará al abogado y al

70

Contador. En la siguiente tabla se realiza la descripción de los cargos de acuerdo a las competencias laborales, la experiencia y conocimientos requerida, funciones, obligaciones y responsabilidades.

Tabla 14. Descripción de cargos de Mi Mascota – MIMA S.A.S.

DESCRIPCIÓN Y ANÁLISIS DE UN CARGO

Nombre del cargo GERENTE GENERAL

REPRESENTANTE LEGAL

Área Gerencia

Competencias relacionadas con el cargo Toma de decisiones-Liderazgo-Capacidad de orden y Planeación- Comunicación Asertiva- Capacidad de Negociación-orientación al logro.

Conocimientos y Experiencia En Mercadeo, finanzas, Administración de Recursos y de Personal, legislación laboral y tributaria.

Tiene personas a cargo SI Cuantas:

7

Funciones que desempeña

Crear y planear los objetivos que conduzcan al logro de la estrategia de la Empresa.

Generar estrategias que aseguren tener un volumen de trabajo que permita alcanzar los niveles de ingresos y rentabilidad establecidos.

Plantear programas que favorezcan al desarrollo profesional y humano del talento humano de la organización.

Programar la compra, financiación y administración de los materiales e insumos para la Organización y todas sus áreas.

Generar estrategias para optimizar el proceso de selección del personal requerido por la Organización, con el fin de lograr competitividad y transparencia en el proceso.

Planear eficazmente su proceso y los requerimientos del área garantizando una respuesta oportuna a todas las áreas.

Mantener un clima laboral adecuado dentro de la organización, velando por el bienestar y satisfacción de los colaboradores a través de unas sanas relaciones al interior de la Empresa.

71

Obligaciones y responsabilidades:

Garantizar un adecuado proceso de contratación verificando el cumplimiento de los requisitos establecidos para tal fin y procurando oportunidad en los ingresos de nuevos colaboradores. Presentar mensualmente los resultados de la gestión de todos los procesos. Verificar e informar acerca del estado del cumplimiento de objetivos establecidos los procesos. Llevar los informes financieros y de desempeño de la organización. Llevar a cabo el estudio del mercadeo de la competencia con el fin de garantizar estabilidad en la organización y adecuadas inversiones.

CONDICIONES DE TRABAJO

ACTIVIDAD FÍSICA SITIO DE TRABAJO HORARIO

De Pie

Oficina X Tiempo Completo X

Sentado

Medio Tiempo

Por fuera

Subiendo y Bajando

X

Fines de Semana X


Nombre del cargo MÉDICO VETERINARIO

Área Administrativa

Reporta a Gerente General

Competencias relacionadas con el cargo Capacidad de orden y planeación- Orientación al cliente- flexibilidad-orientación al logro-Trabajo en equipo.

Conocimientos y Experiencia Medicina Veterinaria. Administración de Recursos. Derechos de los animales. Auditorías.

Tiene personas a cargo NO Cuantas: 0


· Realiza los exámenes médicos de vinculación de las mascotas, para el ingreso a los planes de cobertura.

· Mantener la base de Datos actualizada de cada uno de las mascotas afiliadas.

· Realizar contacto con las clínicas y centros veterinarios.

· Realizar y analizar los exámenes de laboratorio en los animales, con el fin de diagnosticar adecuadamente su estado de salud.


· Mantener en orden y adecuado estado los equipos de trabajo, reportando las anomalías existentes, con el fin de prestar un adecuado servicio.

72

· Velar por una constante actualización de los registros genealógicos de los animales y su historia clínica, con el fin de tener una información oportuna y confiable.



De Pie Oficina X Tiempo Completo

X

Sentado Por fuera Medio Tiempo

Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


Nombre del cargo REPRESENTANTE DE VENTAS (2)

Área Gerencia

Reporta a Gerencia General

Competencias relacionadas con el cargo Comunicación asertiva- innovación- Orientación al servicio-Trabajo bajo presión- Capacidad de observación

Conocimientos y Experiencia Tecnología en Mercadeo, servicio al cliente, venta de intangibles.



· Generar diferentes alternativas de venta del producto a los clientes, de acuerdo a sus necesidades y con el fin de da cumplimiento a las metas establecidas.

· identificar las necesidades de los clientes con el fin de satisfacerlas mediante la asesoría permanente de los productos.

· Planear de manera oportuna y eficaz las visitas a realizar a los diferentes clientes, facilitando la detección de sus necesidades reales y generando estrategias de venta.

· Hacer seguimiento constante a los clientes potenciales utilizando los diferentes medios de manera que facilite el cierre del negocio.

· Soportar al área de ventas en el cierre de negocios mediante la realización de cotizaciones de manera que contribuya con el cumplimiento del presupuesto de ventas asignado.


· Generar informes semanales con relación a los resultados, avances, estrategias y resultados de los diferentes productos para ser presentado a su Jefe inmediato.

· Verificar e informar acerca del estado del cumplimiento de objetivos establecidos.

· Verificar el cumplimiento de la Política de Sanidad, identificando los riesgos a los que puede estar expuesta la organización y proponer acciones para mitigarlos.

· Cumplir los procedimientos, normas y estándares implementados en la Organización.



73

De Pie Oficina Tiempo Completo

X

Sentado Por fuera X Medio Tiempo

Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


Nombre del cargo CONTADOR PÚBLICO

Área Gerencia


Competencias relacionadas con el cargo Orientación al detalle- Trabajo bajo presión-orientación al logro-Trabajo en equipo

Conocimientos y Experiencia Profesional en Contaduría Pública, Conocimientos en legislación tributaria e impuestos.



· Garantizar la entrega oportuna de la información contable, para la elaboración de los informes tributarios, con el fin de no incurrir en sanciones por incumplimiento de normatividad.

· Planear y coordinar el proceso contable para garantizar su ejecución y cumplimiento en el marco de las políticas establecidas por la Organización, con el fin de generar una entrega oportuna en la información para la toma de decisiones.

· Gestionar la entrega de información por parte de los procesos que tienen que ver directamente con el proceso contable, con el fin de generar oportunamente los informes administrativos.

· Coordinar con la Revisoría Fiscal un seguimiento periódico a las labores realizadas por el departamento de Contabilidad en la Organización.

· Administrar y controlar el presupuesto del área, con el fin de optimizar los recursos de la compañía.

· Velar por el cumplimiento de la normatividad legal vigente en materia de contabilidad mediante la generación oportuna de los diferentes informes requeridos por la Compañía con el fin de evitar sanciones.


· Presentar a la Gerencia General el informe mensual de la gestión realizada que incluya los aspectos económico y técnico, junto con las respectivas recomendaciones.

· Presentar mensualmente los resultados de la gestión de todos los procesos.

· Verificar e informar acerca del estado del cumplimiento de objetivos establecidos los procesos documentados dentro del Sistema de Gestión Integral de la organización.

· Coordinar el procedimiento contable de la organización con el fin de dar cumplimiento al marco legal y a las políticas establecidas por la Organización, realizando una entrega oportuna de la información para la toma de decisiones.



74



Subiendo y Bajando

X Fines de Semana

X


Nombre del cargo AUXILIAR CONTABLE

Área Gerencia

Reporta a Contador

Competencias relacionadas con el cargo Orientación al detalle- Trabajo bajo presión-orientación al logro-Trabajo en equipo

Conocimientos y Experiencia Tecnología en Contabilidad, experiencia como auxiliar contable. Conocimientos en legislación tributaria e impuestos.

Tiene personas a cargo si Cuantas: 1


· Realizar la programación en el sistema y el pago de obligaciones con Proveedores, entidades oficiales, entidades financieras y otros terceros, con base en vencimientos y disponibilidad de recursos según Flujo de caja.

· Preparar los archivos planos en el sistema por medio del cual se harán las transferencias electrónicas para el pago a proveedores, clientes y de la nómina del personal de la organización por medio de la sucursal virtual.

· Contabilizar diariamente todas las facturas, cajas menores, gastos, abonos y gastos indirectos de las obras para la elaboración de los Vales de costos.

· Manejar la caja principal y caja menor de Tesorería y solicitar reembolso según procedimiento.

· Generar el archivo de facturas y comprobantes de pago según los procedimientos.


· Presentar al líder del proceso el informe mensual de la gestión realizada que incluya los aspectos económico y técnico.

· Presentar mensualmente los resultados de la gestión de todos los procesos para identificar los puntos clave de mejoramiento.

· Verificar e informar acerca del estado del cumplimiento de objetivos establecidos los procesos.

· Reportar mensualmente los indicadores de Gestión.




X


Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


75

Nombre del cargo AUXILIAR ADMINISTRATIVA

Área Gerencia


Competencias relacionadas con el cargo Orientación al logro- capacidad de orden y planeación-trabajo bajo presión-orientación al cliente-comunicación asertiva.

Conocimientos y Experiencia Tecnología en Administración, Experiencia como Auxiliar Administrativa o Secretaria. Conocimientos en administración y archivo.

Tiene personas a cargo si Cuantas: 1


· Operar la central telefónica realizando y recibiendo llamadas telefónicas, con el fin de conectar las mismas con las diferentes extensiones.

· Atender al público en general que ingresa a la organización con el fin de direccionarlo a la persona y/o lugar adecuado.

· Realizar todas las actividades delegadas por su jefe inmediato y que permitan el cumplimiento de objetivos de la organización.

· Apoyar el personal administrativo de la organización y al médico veterinario en el desarrollo de sus tareas.


· Presentar diariamente los resultados de la gestión de todos los procesos realizados durante el día.

· Verificar el cumplimiento de las Políticas, identificando los riesgos a los que puede estar expuesta la organización y proponer acciones para mitigarlos.

· Cumplir los procedimientos, normas y estándares implementados en la Organización.




X


Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


Nombre del cargo INGENIERO DE SISTEMAS

Área Gerencia



Conocimientos y Experiencia Experiencia como Auxiliar de sistemas. Conocimiento en redes y soporte help desk.


76


· Realizar el plan de mantenimiento y backup (copia de respaldo) de la información en los servidores,

· Planear los recursos tecnológicos de las obras y los departamentos según las solicitudes con el fin de satisfacer las necesidades de los trabajadores de la organización.

· Administrar adecuada y oportunamente las licencias de Software y conexiones remotas con el fin de cumplir con la legalidad de los sistemas y prestar un adecuado servicio a los empleados de la organización respectivamente.

· Administrar el sistema antivirus de la oficina buscando proteger la información de la organización que se encuentra en los sistemas.

· Realizar la configuración de redes tecnológicas y de telecomunicaciones en la organización, con el fin de generar un sistema de comunicaciones adecuado para la organización.


· Realizar el backup de la oficina.

· Envío actualizado del listado de los sistemas de cómputo para la aseguradora.

· Presentar al líder del proyecto el informe mensual de la gestión realizada que incluya los aspectos económico y técnico según el cargo, junto con las respectivas recomendaciones.




X


Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


Nombre del cargo ABOGADO

Área Gerencia



Conocimientos y Experiencia Profesional en Derecho, con experiencia en Derecho laboral y tributario.


77


· Realizar asesoría jurídica en relaciones laborales, en tipos de contrato laboral de toda índole (a tiempo completo, a tiempo parcial, por obra, por entrenamiento, por prácticas pre y post profesionales, etc.), en indemnizaciones (por despido, por invalidez, por accidente, etc.), en requerimiento de pensiones, y en demandas a la seguridad social. · Brindar asesoría específica en relación a las normas necesarias a cumplir en cuanto en las operaciones que establecen las empresas. · Dar asesoría en temas respectivos a auditorías legales para implementar inversiones y en general asesoría sobre cualquier tema respectivo a la relación establecida entre empleado y empleador. · Realizar y revisar los acuerdos, convenios o documentos legales que la empresa realice.


· Presentar informes en aspectos legales de la relación entre el empleador y trabajador.

· Entregar los convenios, acuerdos que se realicen debidamente firmados.

· Presentar informe mensual con la lista de las empresas con las que se ha realizado algún convenio y su situación con cada una.





Subiendo y Bajando

X Fines de Semana

X


Nombre del cargo SERVICIOS GENERALES

Área Gerencia

Reporta a Auxiliar Administrativa

Competencias relacionadas con el cargo Orientación al Detalle- capacidad de orden, trabajo bajo presión-comunicación asertiva, trabajo en equipo.

Conocimientos y Experiencia Bachiller, Experiencia en servicios generales.



- Organizar y asear las oficinas de cada uno de los funcionarios de la Empresa. - Limpiar las zonas comunas y servicios sanitarios. - Informar cualquier daño o avería en las instalaciones de la empresa. - Ofrecer bebidas aromáticas, café o agua a los visitas. - Manejar correctamente la distribución del reciclaje.

78


- Mantener en perfecto orden y limpieza las instalaciones de la empresa. - Asistir y cumplir con las responsabilidades asignadas en las reuniones de COPASO (Comité Paritario de Salud Ocupacional).




X


Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


Nombre del cargo MENSAJERO

Área Gerencia

Reporta a Auxiliar Contable

Competencias relacionadas con el cargo Orientación al Detalle- capacidad de orden, trabajo bajo presión-comunicación asertiva, trabajo en equipo.

Conocimientos y Experiencia Bachiller, Experiencia en servicios generales.



Realizar las afiliaciones y consignaciones de la seguridad social, parafiscales. Distribuir paquetes y la correspondencia dentro y fuera de la empresa.

Obligaciones y responsabilidades: · Entregar semanalmente el listado de las consignaciones bancarias.




X


Subiendo y Bajando

X Fines de Semana


79

7.11 PRESUPUESTO DE NOMINA A CONTRATAR Tabla 15. Presupuesto de nómina a contratar de Mi Mascota – “MIMA S.A.S.

ÍTEM DESCRIPCIÓN UND. CANT. VR. SAL. VR. TOTAL

SAL.

SALARIOS $ 12.400.000

1 Gerente General Mes. 1 $ 2.000.000 $ 2.000.000

2 Auxiliar Administrativa Mes. 1 $ 1.200.000 $ 1.200.000

3 Médico Veterinario Mes. 1 $ 2.500.000 $ 2.500.000

4 Contador - Externo Mes. 1 $ 800.000 $ 800.000

5 Auxiliar Contable Mes. 1 $ 1.200.000 $ 1.200.000

6 Representante de Ventas Mes. 1 $ 1.200.000 $ 1.200.000

7 Abogado - Externo Mes. 1 $ 800.000 $ 800.000

8 Ingeniero de Sistemas Mes. 1 $ 1.500.000 $ 1.500.000

9 Mensajero Mes. 1 $ 600.000 $ 600.000

10 Oficios Varios Mes. 1 $ 600.000 $ 600.000

GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 2.810.000

11 Arrendamiento Mes. 1 $ 2.000.000 $ 2.000.000

12 Servicios Públicos Mes. 1 $ 700.000 $ 700.000

13 Papelería Mes. 1 $ 50.000 $ 50.000

14 Gastos financieros Mes. 1 $ 55.000 $ 60.000

CONSTITUCIÓN Y LEGALIZACIÓN

$ 900.000

15 Cámara y Comercio Gbl 1 $ 600.000 $ 600.000

16 Renta (Constitución) Gbl 1 $ 150.000 $ 150.000

17 Registro Notarial Gbl 1 $ 150.000 $ 150.000

VALOR TOTAL $ 16.110.000


7.12 ESTUDIO LEGAL, SOCIAL Y AMBIENTAL Nuestra empresa desarrollará su actividad bajo las normas que rigen a las empresas enmarcadas bajo el marco jurídico de una Sociedad por Acciones Simplificadas la cual presenta las siguientes características. Al constituir la empresa, sus propietarios podrán ahorrar tiempo y dinero dado que pueden hacerlo a través de un documento privado. Esto también aplica a la reforma de estatutos durante el desarrollo de la actividad económica que

80

desempeña la empresa. Otro punto destacable consiste en que los empresarios pueden beneficiarse de la limitación de la responsabilidad sin tener que acudir a la estructura de la sociedad anónima: por ejemplo, la SAS no obliga al empresario a crear ciertos órganos, como la junta directiva, o a cumplir con otros requisitos, como la pluralidad de socios. Además, el modelo da libertad para crear diversas clases y series de acciones, como son las acciones ordinarias; con dividendo preferencial y sin derecho a voto; con voto múltiple; privilegiadas; con dividendo fijo; o con acciones de pago. De este modo, los empresarios aumentan sus posibilidades de acceder a capital a través de los socios de la empresa. Una sociedad anónima simplificada es más fácil de gobernar, en la medida en que permiten los acuerdos de accionistas sobre cualquier asunto lícito. El pago de los aportes de los socios de la compañía puede diferirse hasta por un plazo máximo de dos años y no se exige una cuota o porcentaje mínimo para iniciar. Este aspecto facilita su constitución y da un crédito de dos años para que los socios consigan el capital necesario para pagar sus acciones. La empresa se regirá por la Ley 1258 del 5 de diciembre de 2008 y las normativas legales establecidas en el código de comercio, el código sustantivo de trabajo y los artículos y decretos que rigen el normal funcionamiento de una empresa de servicios. Las leyes a cumplir son las siguientes:

Ambientales

Ley 99/93 SINA, Sistema Integral Nacional Ambiental

Ley 9/79 Código Sanitario Nacional Saneamiento Básico

Ley 388 POT Plan de Ordenamiento Territorial

Ley 140 de 1994 Publicidad Visual Exterior

Laboral

Código Sustantivo del Trabajo

Código de Comercio

Municipal

Permiso Sanitário

Bomberos

Sistema de Aseguramiento de la Calidad

ISO 9.000, Calidad

81

ISO 18.000, OSHAS Salud y Seguridad Integral

Pasos para Crear una Empresa en Colombia: Para iniciar una empresa en Colombia es necesario cumplir con 17 trámites, que duran 55 días y tiene un costo equivalente al 12% del ingreso per cápita de los colombianos. Según el ex director de Planeación Nacional, Esteban Piedrahita, el ingreso per cápita de los colombianos se elevó a los US$5.000. Colombia tiene más barreras para la creación de empresas, que casi ningún otro país del mundo y el doble de lo que podría esperarse para su nivel de desarrollo. La tramitomanía, la desigualdad del ingreso y la falta de capital explican la escasa creación de empresas8:

Los 17 pasos para crear empresa son los siguientes:

Paso 1: Verificar la disponibilidad del nombre en la Cámara de Comercio. Duración: 1 día.

Paso 2: Presentar el acta de constitución y los estatutos de la sociedad en una notaría. Duración: 1 día.

Paso 3: Firmar escritura pública de constitución de la sociedad y obtener copias. Duración: 4 días

Paso 4: Inscribir la sociedad y el establecimiento de comercio en el registro mercantil (en la Cámara de Comercio). Duración: 1 día

Paso 5: Obtener copia del Certificado de existencia y Representación Legal, en la Cámara de Comercio. Duración: 1 día

Paso 6: Obtener número de identificación tributaria (NIT) para impuestos del orden nacional. Duración: 1 día

Paso 7: Abrir una cuenta bancaria y depositar la totalidad del capital social. Duración: 1 día

Paso 8: Inscribir libros de comercio ante la Cámara de Comercio. Duración: 1 día

Paso 9: Inscribirse ante la Administración de Impuestos. Duración: 1 día.

Paso 10: Obtener concepto favorable de uso del suelo de Planeación

8(http://www.americaeconomia.com/economia-mercados/finanzas/ingreso-capita-de-los-colombianos-sube-us5000)

82

Municipal o la Curaduría Urbana. Duración: 10 días

Paso 11: Inscribir compañía ante Caja de Compensación Familiar, SENA e ICBF. Duración: 2 días.

Paso 12: Inscribir la compañía ante una Administradora de Riesgos Profesionales. Duración: 1 día

Paso 13: Inscribir empleados al sistema de pensiones. Duración: 5 días

Paso 14: Inscribir empleados al sistema nacional de salud. Duración: 5 días.

Paso 15: Obtener certificado de higiene y sanidad de la Secretaría Municipal de Salud. Duración: 15 días.

Paso 16: Obtener certificado de Bomberos. Duración: 18 días

Paso 17: Notificar apertura del establecimiento comercial a Planeación Municipal (enviar carta por correo). Duración: 1 día.9

Controles e intervención estatal: Actualmente no se han encontrado obstáculos para el desarrollo de este tipo de actividades y de establecimientos comerciales por parte de las entidades gubernamentales.

Este tipo de empresa se rige por las normas legales establecidas en el código de comercio, el código sustantivo de trabajo y los artículos y decretos que rigen el normal funcionamiento de una empresa de similares características.

Registro de marca: Se debe registrar la Marca ante Industria y comercio, adicional del registro de patentes que se hagan de los productos desarrollados por la empresa. Para iniciar se utilizaran productos patentes no protegidas en el país.

7.13 ESTUDIO ECONÓMICO Y FINANCIERO Este estudio económico y financiero de la empresa Mi Mascota – “Mima S.A.S., se nos permitirá verificar la viabilidad del proyecto teniendo en cuenta información del plan de mercadeo, operativo, administrativo, legal, social y ambiental.

9 Fuente: Revista Dinero, Edición 119.

83

7.14 SUPUESTOS ECONÓMICOS

Para el proyecto de Mi Mascota – “Mima S.A.S., los modelos económicos se construyen sobre unos principios de partida reales para el año 2011 y supuestos, para los siguientes años; basados en proyecciones dadas por el Departamento Nacional de Planeación del gobierno Colombiano10.

Tabla 16. Indicadores para Mi Mascota – “Mima S.A.S.

2012 2013 2014 2015 2016

IPC 1% 1% 1% 1% 1%

Re / Devaluación

8% 2% 5% 3% 1%

Tasa de interés 9% 8% 7% 6% 6%

PIB 5% 5% 5% 5% 5%


En el análisis del entorno realizado en el proyecto, se proyectaron algunas variables económicas como IPC, PIB, Tasas de cambio, entre otras que se muestran en la Tabla 15. Estas son las variables macroeconómicas con las que se proyectaron y se puede decir que se plantea trabajar con un IPC 1%, teniendo como base el año 2012.

7.15 FLUJO DE INVERSIONES En el inicio del plan de empresa estaremos determinando un plan de inversión que nos definirá los ingresos con mayor precisión e identificará las metas a obtener. El plan de inversión nos ayudará a asignar los recursos de forma apropiada, tanto para el manejo de futuros imprevistos como para la buena toma de decisiones. La inversión para el proyecto es por $96.825.000 de pesos que está representada en los activos necesarios para el funcionamiento de la empresa en los muebles y enseres, los sistemas audiovisuales y de impresión, como los equipos de cómputo y el costo de la Constitución Legal, además se ha estimado la inversión del capital de trabajo mensual.

10www.banrep.gov.co

84

Tabla 17. Flujo de Inversiones

INVERSIÓN ACTIVOS

Valor total

del activo

Años de

vida útil

Depreciación

y amortización

MUEBLES Y ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA

Muebles , y equipos 19.295.000 5 3.859.000

SUBTOTAL 19.295.000 3.859.000

MAQUINARIA Y EQUIPO

Sistema audiovisual e impresión 9.000.000 5 1.800.000

SUBTOTAL 9.000.000 1.800.000

EQUIPO DE COMPUTO

Equipo de cómputo y redes 22.000.000 5 4.400.000

SUBTOTAL 22.000.000 4.400.000

CONSTITUCION

Constitución Legal 900.000 3 300.000

SUBTOTAL 900.000 300.000

TOTALES 51.195.000 10.359.000

INVERSIÓN CAPITAL DE TRABAJO

Capital de trabajo 45.630.000

TOTAL INVERSIÓN INICIAL 96.825.000


7.16 INGRESOS

Los ingresos desde el primer año tienen una mayor participación básicamente con el plan de aporte Platinum con un 43% y el plan Silvert de segundo con un 26%, además el crecimiento anual será del 11%, lo cual garantiza el cubrimiento de los costos y gastos y además de una utilidad esperada.

85

Tabla 18. Ingresos

INGRESOS

2012 2013 2014 2015 2016

Plan Silvert 108.900.000 121.059.774 134.577.308 149.604.211 166.309.017

Plan Platinum 181.500.000 201.766.290 224.295.514 249.340.351 277.181.695

Plan Gold 57.750.000 64.198.365 71.366.754 79.335.566 88.194.176

Plan Diamante 77.000.000 85.597.820 95.155.673 105.780.755 117.592.234

TOTAL INGRESOS

OPERATIVOS 425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121

Ingresos financieros 0 0 0 0 0

TOTAL INGRESOS 425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121

Análisis vertical

año 1

Plan Silvert 26%

Plan Platinum 43%

Plan Gold 14%

Plan Diamante 18%

Análisis horizontal

ingresos

2012

2013 11%

2014 11%

2015 11%

2016 11%


7.17 EGRESOS En los egresos, el 46% está representado en los gastos administrativos que representan los salarios del personal que se tendrá que contratar para la puesta en marcha de la empresa.

86

Tabla 19. Egresos

EGRESOS

2012 2013 2014 2015 2016

Costos variables 223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412

TOTAL COSTOS 223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412

Gastos operativos 192.879.000 192.879.000 192.879.000 192.579.000 192.579.000

Salarios y gastos admon 182.520.000 182.520.000 182.520.000 182.520.000 182.520.000

Gasto por depreciación 10.059.000 10.059.000 10.059.000 10.059.000 10.059.000

Gasto por amortización 300.000 300.000 300.000 0 0

Gastos financieros 4.344.536 3.468.392 2.548.440 1.582.491 568.245

TOTAL GASTOS 197.223.536 196.347.392 195.427.440 194.161.491 193.147.245

TOTAL EGRESOS 421.183.536 445.314.765 472.194.511 501.832.373 535.172.657

Análisis vertical año 1

Costos fijos 0%

Gastos administrativos 46%

Gastos financieros 1%

Análisis horizontal egresos

2012

2013 6%

2014 6%

2015 6%

2016 7%


7.18 AMORTIZACIÓN Para la inversión inicial, la empresa necesitará endeudarse o buscar la forma de financiar el proyecto, ya que no se cuenta con recursos propios. A continuación se

87

presenta un plan de amortización, para solicitar el préstamo de $96.825.000. con un plazo a 60 meses.

Tabla 20. Plan de Amortización

PLAN DE AMORTIZACIÓN

VALOR PRESTAMO 96.825.000

PLAZO 60

TASA 0,407%

CUOTA MES 1.822.285

CUOTA INICIAL INTERES CAPITAL SALDO

1 96.825.000 394.477 1.427.808 95.397.192

2 95.397.192 388.660 1.433.625 93.963.567

3 93.963.567 382.819 1.439.466 92.524.101

4 92.524.101 376.955 1.445.330 91.078.771

5 91.078.771 371.066 1.451.219 89.627.552

6 89.627.552 365.154 1.457.131 88.170.420

7 88.170.420 359.217 1.463.068 86.707.352

8 86.707.352 353.256 1.469.029 85.238.324

9 85.238.324 347.271 1.475.014 83.763.310

10 83.763.310 341.262 1.481.023 82.282.287

11 82.282.287 335.228 1.487.057 80.795.230

12 80.795.230 329.170 1.493.115 79.302.115

año 1 4.344.536 17.522.885

13 79.302.115 323.087 1.499.198 77.802.917

14 77.802.917 316.979 1.505.306 76.297.610

15 76.297.610 310.846 1.511.439 74.786.171

16 74.786.171 304.688 1.517.597 73.268.574

17 73.268.574 298.505 1.523.780 71.744.794

18 71.744.794 292.297 1.529.988 70.214.807

19 70.214.807 286.064 1.536.221 68.678.585

20 68.678.585 279.805 1.542.480 67.136.105

21 67.136.105 273.521 1.548.764 65.587.341

22 65.587.341 267.211 1.555.074 64.032.267

23 64.032.267 260.875 1.561.410 62.470.857

88

24 62.470.857 254.514 1.567.771 60.903.086

Año 2 3.468.392 18.399.029

25 60.903.086 248.127 1.574.158 59.328.928

26 59.328.928 241.713 1.580.572 57.748.356

27 57.748.356 235.274 1.587.011 56.161.345

28 56.161.345 228.808 1.593.477 54.567.868

29 54.567.868 222.316 1.599.969 52.967.899

30 52.967.899 215.798 1.606.487 51.361.412

31 51.361.412 209.253 1.613.032 49.748.380

32 49.748.380 202.681 1.619.604 48.128.776

33 48.128.776 196.083 1.626.202 46.502.573

34 46.502.573 189.457 1.632.828 44.869.745

35 44.869.745 182.805 1.639.480 43.230.265

36 43.230.265 176.125 1.646.160 41.584.106

Año 3 2.548.440 19.318.981

37 41.584.106 169.419 1.652.866 39.931.239

38 39.931.239 162.685 1.659.600 38.271.639

39 38.271.639 155.923 1.666.362 36.605.277

40 36.605.277 149.134 1.673.151 34.932.127

41 34.932.127 142.318 1.679.967 33.252.159

42 33.252.159 135.473 1.686.812 31.565.348

43 31.565.348 128.601 1.693.684 29.871.664

44 29.871.664 121.701 1.700.584 28.171.080

45 28.171.080 114.772 1.707.513 26.463.567

46 26.463.567 107.816 1.714.469 24.749.098

47 24.749.098 100.831 1.721.454 23.027.644

48 23.027.644 93.817 1.728.468 21.299.176

Año 4 1.582.491 20.284.930

49 21.299.176 86.775 1.735.510 19.563.666

50 19.563.666 79.705 1.742.580 17.821.086

51 17.821.086 72.605 1.749.680 16.071.406

52 16.071.406 65.477 1.756.808 14.314.598

53 14.314.598 58.319 1.763.966 12.550.633

89

54 12.550.633 51.133 1.771.152 10.779.480

55 10.779.480 43.917 1.778.368 9.001.112

56 9.001.112 36.672 1.785.613 7.215.499

57 7.215.499 29.397 1.792.888 5.422.611

58 5.422.611 22.092 1.800.193 3.622.418

59 3.622.418 14.758 1.807.527 1.814.891

60 1.814.891 7.394 1.814.891 0

Año 5 568.245 21.299.176


7.19 ESTADO DE RESULTADOS En el estado de resultados se puede observar que la empresa Mi Mascota – “MIMA S.A.S, deberá presentar un aumento en las ventas año tras año, los costos de ventas se deben mantener constantes mostrando un crecimiento del 2012 al 2016 del 15% que equivale $106.061.709 de pesos.

Tabla 21. Estado de Resultados

ESTADO DE RESULTADOS

Concepto 2012 2013 2014 2015 2016

Ventas 425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121

Costos 223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412

Utilidad Bruta 201.190.000 223.654.875 248.628.179 276.390.001 307.251.709


Utilidad antes impuestos e

intereses 8.311.000 30.775.875 55.749.179 83.811.001 114.672.709


Ingresos financieros 0 0 0 0 0

Utilidad antes de impuestos 3.966.464 27.307.484 53.200.738 82.228.510 114.104.464

Impuestos 0 0 0 0 0

Utilidad neta 3.966.464 27.307.484 53.200.738 82.228.510 114.104.464


90

7.20 BALANCE GENERAL

Tabla 22. Balance General

BALANCE GENERAL

2012 2013 2014 2015 2016 2017

Activos corrientes Disponible 45.630.000 0 0 0 0 0 Inversiones temporales 7.003.412 22.314.846 62.157.854 129.271.632 226.701.233 Deudores (cuentas por cobrar) 35.429.167 39.385.187 43.782.937 48.671.740 54.106.427 Inventarios 0 0 0 0 0 0 Otros activos

Total activo corriente 45.630.000 42.432.579 61.700.034 105.940.792 177.943.372 280.807.660

Activos de largo plazo Muebles y enseres 19.295.000 19.295.000 19.295.000 19.295.000 19.295.000 19.295.000 Maquinaria y equipo 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 9.000.000 Vehículos 0 0 0 0 0 0 Terrenos 0 0 0 0 0 0 Edificaciones 0 0 0 0 0 0 Equipo de computación 22.000.000 22.000.000 22.000.000 22.000.000 22.000.000 22.000.000 Depreciación acumulada 0 (10.059.000) (20.118.000) (30.177.000) (40.236.000) (50.295.000) Software e intangibles 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 900.000 Amortización acumulada 0 (300.000) (600.000) (900.000) (900.000) (900.000)

Total activos no corrientes 51.195.000 40.836.000 30.477.000 20.118.000 10.059.000 0

Total activos 96.825.000 83.268.579 92.177.034 126.058.792 188.002.372 280.807.660

Pasivos corrientes Proveedores 0 0 0 0 0 0 Impuesto por pagar 0 0 0 0 0 Obligaciones financieras corrientes 17.522.885 18.399.029 19.318.981 20.284.930 21.299.176 0

91

Total pasivos corrientes 17.522.885 18.399.029 19.318.981 20.284.930 21.299.176 0

Pasivos no corrientes Obligaciones financieras no corrientes 79.302.115 60.903.086 41.584.106 21.299.176 0 0

Total pasivos no corrientes 79.302.115 60.903.086 41.584.106 21.299.176 0 0

Total pasivos 96.825.000 79.302.115 60.903.086 41.584.106 21.299.176 0

Patrimonio Capital 0 0 0 0 0 0 Reserva Legal 0 0 396.646 3.127.395 8.447.469 16.670.320 Utilidades retenidas 0 0 3.569.818 28.146.553 76.027.217 150.032.876 Utilidad del periodo 0 3.966.464 27.307.484 53.200.738 82.228.510 114.104.464

Total patrimonio 0 3.966.464 31.273.948 84.474.686 166.703.196 280.807.660

#¡DIV/0! 688% 170% 97% 68%

Total pasivo y patrimonio 96.825.000 83.268.579 92.177.034 126.058.792 188.002.372 280.807.660


En el análisis del balance general puede observarse que la empresa desde el primer año comienza a acumular utilidades para los socios, que están representadas en caja a través de inversiones temporales buscando generar un rendimiento sobre cada recurso o excedente de tesorería. Basados en los resultados positivos de la operación se puede pensar a futuro en varias alternativas de inversión como la de actualización de los activos productivos de la compañía como lo son la parte tecnológica apuntando a tener la última tecnología para así mejorar la eficiencia y calidad de los servicios y ser cada vez más competitivos, además se puede pensar en aumentar el porcentaje de distribución de utilidades mayor a un 25%. En cuanto al activo, al quinto año se tiene depreciada su totalidad, mientras que los pasivos aumentan debido a la financiación de la empresa con los proveedores, también queda pendiente los impuestos a cancelar durante cada año.

92

7.21 FLUJO DE CAJA Y EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO

Tabla 23. Flujo de Caja

FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO

Concepto 2012 2013 2014 2015 2016

Ventas 425.150.000 472.622.249 525.395.249 584.060.883 649.277.121

Costos 223.960.000 248.967.374 276.767.071 307.670.882 342.025.412


Utilidad operativa 8.311.000 30.775.875 55.749.179 83.811.001 114.672.709

Impuesto de renta operativo 0 0 0 0 0

Beneficio fiscal financiero 0 0 0 0 0

Utilidad operativa después de

impuestos 8.311.000 30.775.875 55.749.179 83.811.001 114.672.709

Depreciación y

amortización 10.359.000 10.359.000 10.359.000 10.059.000 10.059.000

Flujo de caja bruto

operativo 18.670.000 41.134.875 66.108.179 93.870.001 124.731.709

TIR DEL PROYECTO 44,04%

VPN DEL PROYECTO

130.604.987

Servicio de la deuda 17.522.885 18.399.029 19.318.981 20.284.930 21.299.176


Flujo de caja libre del inversionista -3.197.421 19.267.455 44.240.758 72.002.580 102.864.288

TIR DEL INVERSIONISTA 712,88%

VPN

120.155.256

93

En el flujo de caja puede observarse que en el primer año de ejecución del proyecto el resultado del flujo de caja bruto operativo es positivo y el flujo inversionista es negativo, pero para el segundo año hay un aumento significativo en los dos flujos. En el análisis de la viabilidad financiera del proyecto, se observa que la empresa genera una TIR del 40.04%, muy superior al costo del capital y que logra un valor presente neto de $120.155.256, es decir que recupera el costo de los recursos frente a la inversión

94

CONCLUSIONES FINALES El proyecto de creación de una empresa dedicada la creación de un sistema de salud pre pagada para las mascotas es viable en términos financieros, técnicos y de mercadeo. Con este trabajo se pudo demostrar que en Colombia, lo propietarios de mascotas invierten grandes sumas de dinero en la manutención diaria de sus animales, lo que lleva a que cada día su economía se vea más y más afectada, con este proyecto se pretende darles una nueva oportunidad de aliviar este gasto y darles un cuidado integro con el apoyos de un grupo interdisciplinario acorde con sus necesidades. De acuerdo a los planes de negocio evaluados y analizados durante la realización de este trabajo observamos que no existe una entidad que se encargue de agruparlas y poder abarcar un mercado creciente cada día en Medellín, ya que los estratos 4, 5 y 6 son en la actualidad los que más utilizan los servicios veterinarios para el cuidado de sus mascotas y que sus propietarios se esmeran más en el bienestar de ellos. Hablando de los aspectos técnicos y de instalaciones, no es necesario una inversión realmente alta, debido a que la actividad nos permite la posibilidad de trabajar con unas instalaciones físicas y tecnología básica, además el mercado muestra una realidad frente a este hecho, ya que la el gremio veterinario está plenamente identificado y sectorizado en algunos casos, lo que hace que el contacto entre nuestra empresa y ellos sea más fácil. En el ámbito de la micro, pequeña y mediana empresa, es donde está fundamentalmente la potencialidad de generación de empleo, del fortalecimiento empresarial y la reactivación económica y es en esa dirección a dónde se estaría apuntando las oportunidades de realización de negocios de manera estratégica, ya que se daría un gana-gana entre ambos y donde ahora se está encaminando el mercado nacional y el los países de América Latina. Por todo lo anterior, se evidencia que Mi Mascota – MIMA S.A.S., pueda realizar sus actividades contribuyendo al desarrollo empresarial y fortaleciendo la capacidad de generación de empresa en el país.

95

BIBLIOGRAFÍA

Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf.

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.nova.edu/ssss/QR/QR6-1/turner.html&ei=kNskTvjAE8PogQeu9ujADA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCAQ7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DTurner%2BW.%2B%25E2%2580%259COur%2BNew%2BChildren:%2BThe%2BSurrogate%2BRole%2Bof%2BCompanion%2BAnimals%2Bin%2BWomen%2527s%26hl%3Des%26sa%3DG%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divnsb [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://www.avma.org/reference/marketstats/sourcebook.asp&ei=dNckTu3qN8m_gQfgx9XRDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CCUQ7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DAVMA%2BReleases%2BNew%2BPet%2BOwnership%2B%2526%2BDemographics%2BSourcebook,%2BSource:%2BThe%26hl%3Des%26lr%3D%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://media.americanpetproducts.org/press.php%3Finclude%3D142818&ei=Ct8kTqiPPJTogQeh8JHNDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DNew%2BSurvey%2BReveals%2BU.S.%2BPet%2BOwnership%2Bat%2BAll%2BTime%2BHigh%26hl%3Des%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].

http://translate.google.com.co/translate?hl=es&sl=en&u=http://veterinarycalendar.dvm360.com/avhc/article/articleDetail.jsp%3Fid%3D567240%26sk%3D%26date%3D%26pageID%3D2&ei=qOEkTtb3L4nUgQerz5XoDA&sa=X&oi=translate&ct=result&resnum=1&ved=0CB8Q7gEwAA&prev=/search%3Fq%3DNHart,%2BL,%2B%25E2%2580%259CUnderstanding%2Band%2Boptimizing%2Battachment%2Bto%2Banimals%2B(proceedings)%25E2%2580%259D%2BCVC%26hl%3Des%26biw%3D1280%26bih%3D626%26prmd%3Divns. [acceso el 20 de Abril de 2011 hora 6:00 pm].
































96


Fuente: Municipio de Medellín “Encuesta calidad de vida 2006 hogares por comuna o corregimiento y estrato socioeconómico de la vivienda según tenencia de perros, gatos y otros animales”. [acceso el 19 de Abril de 2011 hora 9:00 pm]. Disponible.http://www.medellin.gov.co/alcaldia/jsp/modulos/datosEstadisticos/obj/pdf/calidaddevida2006/115%20-%20hogares.pdf.

Fuente:http://www.google.com.co/search?q=mapa+del+poblado+medellin&hl=e

s&biw=1280&bih=647&prmd=ivnsm&tbm=isch&tbo=u&source=univ&sa=X&ei=2i4mTtHHFYXb0QHonInLCg&ved=0CEoQsAQ.








plan de negocio mi mascota mima sas

Documents