plan anual de trabajo 2016 - aseteccr

Plan de trabajo Anual de Actividades Año: 2016

Plan de trabajo y presupuesto 2016 ASETEC 1

Asociación Solidarista de Empleados del Instituto Tecnológico de Costa Rica

Plan Anual de Trabajo 2016 PRESUPUESTOS Y ESTADOS DE RESULTADOS PROYECTADO

2016



Indispensable Estar afiliado al sistema de auto gestión SIBU BANKING y contar con la actualización de datos y autorización de depósitos a la cuenta bancaria de su preferencia.

Área Financiera

CAPTACIÓN DE RECURSOS

Objetivo:

Brindar dos nuevas opciones de ahorros. Ahorro Auto gestión a la vista:

Dirigido al asociado que requiere flexibilidad en la administración de sus dineros, no tiene plazo por lo que se puede retirar de forma total o parcial cuando lo necesita a través de SIBU BANKING. Indispensable: Estar afiliado al sistema de Auto Gestión SIBU BANKING y contar con la actualización de datos y autorización de depósitos a la cuenta bancaria de su preferencia. Ahorros programados a plazo: Diseñado para los asociados que buscan una mayor rentabilidad en sus ahorros y planificar de forma programada sus retiros, su interés es asignado según el plazo seleccionado, entre mayor sea este, su rendimiento será más alto. Dos modalidades: Ahorro programado un solo tracto: El asociado realiza un aporte y selecciona el plazo de entrega, al vencimiento recibe su inversión más los rendimientos asignados. Ahorro programado en cuotas: El asociado indica un monto a deducir de la planilla mensual y un corte programado para su entrega, su rendimiento es asignado sobre el monto recolectado cada mes, al vencimiento se entrega el ahorro con los rendimientos generados. Si lo requieren los ahorros programados pueden ser utilizados como garantía de créditos con una tasa preferencial. En caso de retiros anticipados se aplica una comisión del 3% sobre el monto solicitado. Acciones:

1. Dar a conocer las características y ventajas de los nuevos sistemas de ahorros por los principales medios de información al asociado.

2. Brindar tasas de interés competitivas con el Mercado Financiero Nacional.



Objetivo: Mantener el propósito del “Ahorro Vacacional” de ser retirable dos veces al año en los meses pre- establecidos, a saber, Junio 2016 y Diciembre 2016. Acciones:

1. Brindar un rendimiento que se ubique como mínimo en un 1,5% sobre la tasa promedio ofrecida en el Mercado Financiero Nacional para este tipo de ahorro.

2. Promover los diferentes sistemas de ahorros que ofrece la Asetec.

Objetivo: Continuar con el seguimiento de la propuesta presentada a Rectoría, para incrementar el porcentaje de aporte patronal del TEC, hacia la Asociación, de forma gradual. Acciones:

1. Continuar con el seguimiento del tema con las autoridades del TEC que estén relacionadas con el tema para dar continuidad a la propuesta presentada por Asetec el día 21 de abril de 2014, mediante oficio 92-2014.

2. Acompañar, durante todo el proceso al patrono en todas las instancias que lo requiera para que el proyecto sea una realidad.

COLOCACIÓN DE RECURSOS

Objetivo: Colocar en las líneas de crédito de Asetec dos mil cuatrocientos millones de colones en el periodo 2016. Acciones:

1. Facilitar la gestión de créditos personales de forma ágil.

2. Reforzar la información de los sistemas de crédito mediante información continua en la nueva Página Web.

3. Abrir nuevas líneas de crédito que respondan a las necesidades y gustos de los asociados.



Tasa inicial: Tasa inicial =Tasa Básica Pasiva + 2,5 puntos (Tasa Piso 8,75%) primeros 12 meses. Tasa Básica Pasiva + 3 puntos (12 meses a 24 meses) Tasa Básica Pasiva + 3,5 puntos (24 meses a 36 meses) Tasa Básica Pasiva + 4 puntos (después de 36 meses hasta fin del plazo)

[Citar su fuente aquí.]

4. Brindar las opciones de crédito sin comprometer en demasía su liquidez salarial

Objetivo: Brindar una línea de crédito en vivienda con tasa de interés variable donde el asociado pueda seleccionar la opción que mejor se ajuste a sus posibilidades inmediatas y futuras. En caso de que el asociado desee pasar de la línea vivienda variable a la línea vivienda tasa fija, tendrá una tasa fija de 2 puntos por encima de la tasa de vivienda fija vigente en el momento de traslado de línea y deberá cubrir los costos legales de cambio de línea. Acciones:

1. Identificar un presupuesto de colocación 2016 para esta modalidad de crédito.

2. Según disponible del flujo de efectivo estimado, habilitar la colocación todo el año o bien por temporada.

3. Reforzar la información referente a la nueva modalidad en los diferentes medios de información de Asetec.

4. Revisar la capacidad de pago, utilizada como requisito, de tal forma que se pueda brindar el crédito sin comprometer en demasía su liquidez salarial.

Objetivo: Adicional a las líneas “Rapi-Vale” y “Crédito Rápido”, dar la opción de trámite de crédito personal con garantía del ahorro obligatorio hasta por un monto de

₵5.000.000°° (cinco millones de colones) por medio del sistema de Auto Gestión,

SIBU BANKING en Asetec Digital. Acciones:

1. Promover el registro de asociados a los sistemas de créditos en línea, brindando toda la ayuda y guía necesaria para el adecuado ingreso del usuario y contraseña en Auto Gestión.

2. Mantener el esfuerzo de actualización de datos para que la mayoría de los asociados mantengan las cuentas bancarias actualizadas y puedan optar por desembolsos, vía transferencia.

3. Mantener por todos los medios posibles la información y guías para una adecuada gestión de los créditos.



4. Realizar convenios con bancos para agilizar los giros de créditos por medios electrónicos y de ser posible mediante la solicitud de mensajería de texto.

Objetivo:

Llevar a cabo un estudio que permita conocer las opciones y viabilidad de compra de terrenos en los alrededores del Campus de TEC en Cartago. Acciones:

1. Realizar un estudio de precios por metro cuadrado en la zona de interés. 2. Identificar terrenos a la venta, sus características, ubicación, uso de suelo, precio y

condiciones de compra, entre otras. 3. De ubicarse una propiedad o más propiedades con condiciones favorables de compra,

según los estudios previos, presentar las alternativas para su análisis y aprobación a la Asamblea General.

ÁREA COMERCIAL

Objetivo:

Aumentar los ingresos del área comercial en al menos un 10% con respecto al año anterior.

Acciones:

1. Mantener el programa de ferias y seleccionar proveedores competitivos, en precio y que cuenten con el respaldo en las garantías. Asignar dicha gestión a un equipo humano de la librería.

2. Identificar las necesidades de los clientes y buscar ser una opción competitiva y de beneficio para los usuarios



Objetivo:

Soda: incluir el sistema de facturación e inventarios con lectores de barras. Continuar con el acondicionamiento de las Instalaciones de la Soda en la parte de exhibición de productos, bodega y oficinas de los colaboradores.

Acciones:

1. Implementar el sistema de inventario y facturación automatizado.

2. Renovar el mobiliario de exhibición de la Soda y dotarla de equipo computo actualizado.

3. Incluir mejor ventilación o aire acondicionado en el área de auto servicio para la comodidad de los clientes y mejores condiciones de trabajo.

4. Realizar los cambios en la planta física para mejorar el servicio al cliente y labores del personal.

Objetivo:

Librería: realizar un estudio de precios en el sector por lo menos una vez al año. Colocar un toldo multiuso permanente en la entrada principal de la Librería sector oeste.

Acciones:

Buscar opciones de toldos que disminuyan el calor y reflejo del sol que afectan la visión de los monitores y los productos de exhibición.

Apoyarse en los servicios de un arquitecto(a) para que el diseño del mismo este acorde al entorno.

Velar porque sea un sistema que pueda aprovecharse para realizar exhibiciones de artículos.



Objetivo

Cafetería: Reacomodo de las áreas de las cajas y bodega para brindar un mejor servicio a los clientes.

Acciones

• Acondicionar bodega actual para ubicar el Buffet de comidas y espacio para el personal del convenio.

• Aumentar la oferta de productos y servicios con la permanencia del personal del convenio en el lugar. Iniciar con el nuevo sistema de crédito a clientes asociados.

Objetivo:

Concluir el proyecto de conectividad de las diferentes unidades de servicios y negocios con oficinas centrales de Asetec por medio de fibra óptica u otra tecnología compatible.

Acciones:

1. Realizar la conexión en línea con la base de datos de crédito en Oficinas Centrales.

2. Mantener una base actualizada de los asociados para brindar un mejor servicio de consulta de saldos y disponibles para compras.

3. Capacitar a los colaboradores para un adecuado uso del sistema.



ÁREA DE SERVICIOS

Objetivo:

Gimnasio: mantener las gestiones de mejora, tanto en la parte de equipo como en las estrategias de servicio para sostener su posición competitiva en el sector.

Acciones:

1. Dar seguimiento al plan estratégico elaborado por la Comisión del Gimnasio para los próximos tres años.

2. Llevar a cabo el ordenamiento financiero con el uso de flujos de efectivo y una aplicación tarifaria acorde a estudios de mercado y análisis de costos operativos.

3. Continuar con el programa de renovación del equipo del Gimnasio para seguir brindando un servicio de calidad y adecuado a las exigencias de los usuarios.

4. Llevar un control cruzado con contabilidad que permita un eficiente control presupuestario y estar en línea con los sistemas de Oficinas Centrales de Asetec.

5. Mantener las medidas de atención de emergencia y programas de evacuación, contando con un personal debidamente capacitado para estas situaciones.

6. Renovar y mantener al día los permisos de funcionamiento.

7. Diseñar un plan de capacitación que cumpla con los requerimientos y demandas del servicio al cliente.

8. Remodelar el área de recepción y área de entrenamiento personal.

9. Estudio para adquisición de carnets para parqueos.

Objetivo:

Gimnasio: continuar con el proceso de certificación ambiental en la gestión, servicios e instalaciones del gimnasio.

Acciones:

1. Cumplir con todos los requisitos ambientales para obtener la certificación de Bandera Azul en el primer semestre 2016.

2. Análisis e implementación de paneles solares para producción de energía eléctrica.



Objetivo:

Odontología: ampliar la cobertura del servicio e incluir más especialidades por medio de convenios.

Acciones: • Promoción de salud mediante

una feria de la salud dental ASETEC

(brochures, técnicas de hilado y

cepillado)

• Información por correo masivo a

asociados: Cápsulas informativas de

tratamientos que se realizan en la clínica

como blanqueamientos, carillas,

coronas, resinas, etc.

• Rotulación del espacio físico

como CLINICA DENTAL ASETEC.

• Ampliar la gama de usuarios, adicional a los familiares directos brindar el servicio a hermanos de los asociados (as).

• Establecer convenios con especialistas en los campos de implantología, prostodoncia, endodoncia, odontopediatría, ya sea para que presten el servicio en ASETEC o que reciban pacientes de ASETEC en sus propias

clínicas. Actualmente solo se cuenta con

el servicio de Ortodoncia.

Objetivo

Odontología: adquirir una nueva central

telefónica que facilite el servicio al cliente.

Acciones:

1. Actualizar el estudio de mercado en cuanto a salarios y tarifas de Odontología y sí corresponde valorar la aplicación de las mejoras.

2. Realizar un estudio del uso del servicio para identificar quienes son los que más lo utilizan. Además, identificar la realidad de la alta demanda y los tiempos de espera en la atención de los asociados.

3. Establecer un programa de divulgación en los medios actuales de Asetec.

4. Reforzar la recepción telefónica, tanto con personal como de equipo.

5. Incluir y desarrollar el manual de procedimientos.



DIVULGACIÓN

Objetivo:

Mantener una divulgación constante de los servicios y actividades que ofrece la Asociación.

Acciones:

Mantener una divulgación constante de los servicios y actividades que ofrece la Asociación.

Brindar un manual electrónico de utilización de los medios virtuales y trámites en línea.

Generar instrucción en materia de temas Solidaristas.

Proyectar de manera oportuna y eficiente la gestión de Asetec.



Saldo al 31 de diciembre 2015 ₡2.200

Menos

Cancelación de Excedentes 2015 ₡715

TOTAL ₡1.485

Menos:

Proveedores y Otros ₡100

TOTAL ₡1.385

Más:

Ingresos del periodo (Anexo 1) ₡5.372

Menos

Egresos del periodo (Anexo 2) ₡4.494

Saldo en Caja al 31 Diciembre de 2016 ₡2.263

PRESUPUESTO 2016PRESUPUESTO DE EFECTIVO

(en millones de colones)

ASETEC

Presupuestos 2016 y Estado de Resultados

Proyectados



Proyección (Expresado en millones de colones) 2015 2016

Ahorro Ordinario de Asociados 1.000 1.140

Aporte Institucional 470 536

Amortización de Préstamos y Cuentas por Cobrar 1.186 1.364

Intereses sobre Préstamos 750 905

Intereses sobre Convenios y otros 14 16

Intereses sobre Inversiones 112 116

Ingresos Sección Gimnasio 310 332

Ventas de Contado Librería 257 273

Ventas de Contado Soda 294 317

Ventas de Contado Gimnasio 9 17

Ahorro Vacacional y otros 250 350

Otros Ingresos 5 5

TOTAL 4.657 5.372

ASETECANEXO N° 1

INGRESOS DE EFECTIVO



ASETECANEXO N° 2

EGRESOS DE EFECTIVO PROYECTADOS Proyección

(Expresado en Millones de Colones) 2015 2016

Préstamos 1.750 2.400

Compras Librería/Convenios 177 191

Compras Soda 217 239

Compras Gimnasio 7 8

Compras Cafeteria 78 96

Liquidación de Asociados 200 300

Gastos Financieros (comisiones y cargos bancarios) 56 60

Gastos sección Librería 54 56

Gastos sección Financiera 223 261

Gastos sección Soda 51 60

Gastos sección Odontología 40 44

Gastos sección Gimnasio 254 269

Gastos sección Cafeteria 26 24

Gastos Actividades Sociales 30 31

Ahorro Vacacional y Ahorro Dividendos 350 350

Compra Activos Fijos (Monto asignado) 80 60

Remodelaciones (Monto asignado) 75 45

TOTAL 3.676 4.494



Ventas netas Librería/convenios ₡273

Ventas netas Soda 317

Ventas Gimnasio 17

Ventas Cafeteria el Lago 128

Servicios de Odontología 45

Servicios del Gimnasio 332

Intereses sobre préstamos 905

Intereses sobre Inversiones 116

Intereses cuentas corrientes 5

Intereses sobre Convenios y otros 16

Venta contratos INVU 6

TOTAL DE INGRESOS ₡2.161

Costo de Ventas Librería 191

Costo de Ventas Soda 239

Costo de Ventas Cafeteria el Lago 96

Costo de Ventas Gimnasio 8

COSTO DE VENTAS ₡535

EXCEDENTES BRUTOS ₡1.626

Gastos Sección Financiera ₡261

Gastos por intereses Secc Financiera 46

Gastos Sección Librería 56

Gastos Sección Soda 60

Gastos Seccion Cafeteria el Lago 24

Gastos Sección Odontología 44

Gastos Sección Gimnasio 269

Gastos Actividades Sociales 31

Gastos Financieros areas comerciales 14

TOTAL DE GASTOS ₡804

Otros Ingresos 5

EXCEDENTES PROYECTADOS SIN RESERVA LEGAL ₡827

Reserva Legal Estimada 2% 17

EXCEDENTES NETOS PROYECTADOS ₡811

ASETEC- ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADOS

Del 1° de Enero al 31 de Diciembre de 2016

(en millones de colones)

plan anual de trabajo 2016 - aseteccr

Documents