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PARTE PRIMERA: MONEDA Y DERECHO MONETARIO

UNIDAD 3 DERECHO MONETARIO

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SESIÓN SEXTADERECHO MONETARIO Y ORDEN

MONETARIOLA LEY MONETARIA Y LA

DELINCUENCIA MONETARIA

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DERECHO MONETARIO Y

ORDEN MONETARIO

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SISTEMA MONETARIO

1. Nociones previas. 2. Derecho monetario.

2.1. Definición2.2. Naturaleza

3. Fuentes del derecho monetario

4. El orden monetario

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1. NOCIONES PREVIAS

ESTUDIA EL CONTENIDO ECONÓMICO Y FINANCIERO

DE LAS INSTITUCIONES MONETARIAS; LAS PERMANENTES E

IMPORTANTES INTERRELACIONES ENTRE ELLAS, AL ENTORNO QUE LE ES PROPIO, ASÍ COMO LO RELACIONADO A LAS

INFRACCIONES Y LAS LEYES RESPECTIVAS Y EL RÉGIMEN DE SANCIONES.

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2. DERECHO MONETARIO: 2.1. DEFINICIÓN

ES EL CONJUNTO DE NORMAS JURÍDICAS APLICABLES AL DINERO EN UNA

COMUNIDAD DETERMINADA.

ESTA COMUNIDAD PUEDE SER UN ESTADO O UN CONJUNTO DE

ESTADOS.

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ESTE CONJUNTO DE NORMAS JURÍDICAS

ABARCA DESDE AQUELLAS

RELACIONADAS CON LA SOBERANÍA DEL ESTADO, ES DECIR DEL PODER, QUE

TIENE ESTE ENTE EN EJERCER LA

CAPACIDAD DE CREAR DINERO,

OTORGÁNDOLE EL CURSO LEGAL Y FORZOSO, ETC.

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LA DEFINICIÓN DEL DERECHO MONETARIO ABARCA TAMBIÉN A LAS NORMAS REFERIDAS A LA

CIRCULACIÓN, A LA REGULACIÓN DE LAS RELACIONES MONETARIAS Y BANCARIAS ENTRE LOS SUJETOS QUE VIVEN EN UNA COMUNIDAD DE PAGOS

DETERMINADA Y LAS RELACIONES CON EL EXTERIOR.

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SAMUELSON LE CONFIERE EL TÉRMINO PRECISO; EL DINERO NO VALE POR SI,

SINO POR LO QUE PERMITE LOGRAR: ES UN ELEMENTO BÁSICO PARA EL

INTERCAMBIO, COMO MEDIO DE PAGO.ESTO SE EXPLICA MEJOR CUANDO SE

REFIERE AL DINERO – PAPEL, SOSTIENE: “LA ESENCIA DEL DINERO, SU NATURALEZA

INTRÍNSECA, SE REPRESENTA EN UN BILLETE”.

QUIERE DECIR QUE EL DINERO NO SE BUSCA POR SI MISMO, SINO POR LAS

COSAS QUE CON ÉL SE PUEDEN ADQUIRIR. NO SE DESEA CONSUMIR

DINERO, SINO MÁS BIEN USARLO DESPRENDIÉNDOSE DE ÉL Y AÚN CUANDO A

VECES DECIDIMOS CONSERVARLO, SU VALOR SE DEBE, EN ESTE CASO, AL HECHO

DE QUE MÁS TARDE PODREMOS GASTARLO”.

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EL DINERO CIRCULANTELAS FORMAS QUE ADOPTA EL DINERO SON:

BILLETES, MONEDAS Y DEPÓSITOS A LA VISTA.LOS BILLETES Y LAS MONEDAS SON CORPÓREOS Y SE

PUEDEN CONSIDERAR JURÍDICAMENTE COMO BIENES MUEBLES. COMO EXPRESAMOS ANTES, EL DINERO

RESULTA ÚTIL PORQUE SIRVE AL INTERCAMBIO, PERO ESTA UTILIDAD NO ES COMPARABLE A LA PROPIA DE LOS BIENES ECONÓMICOS SEAN DE CONSUMO O DE CAPITAL.

EN ESTE CASO, EL DINERO BANCARIO, NO ES CORPÓREO PERO RESPONDE AL CONCEPTO DE UTILIDAD

SEÑALADO.

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EL DINERO LO CREA EL ESTADO Y TODO LO REFERENTE A ÉL

LO REGULA EL SOBERANO TAL

COMO LA FIJACIÓN DEL SISTEMA, DE LA BASE, DEL DINERO QUE CIRCULA, DE

LAS REGULACIONES Y EL CRÉDITO.

EL OBJETO DE ESTUDIO DEL DERECHO MONETARIO

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PARA REGULAR LA MONEDA SE GENERAN NORMAS DE DISTINTA

JERARQUÍA, QUE VAN DESDE LAS CONTENIDAS EN LA CONSTITUCIÓN, LA

LEY MONETARIA, LA REFERIDA A LA INSTITUCIÓN PÚBLICA QUE EJERCE EN

REPRESENTACIÓN DEL ESTADO LA SOBERANÍA BAJO UNA FORMA DE

MONOPOLIO, INCLUYENDO LA LEY QUE REGULA LA ACTIVIDAD DE

INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y LAS DISPOSICIONES DE MENOR NIVEL COMO

LAS QUE EMITEN LAS AUTORIDADES SUPERIORES: EL BANCO CENTRAL Y EL ÓRGANO DE SUPERVISIÓN Y CONTROL

EN SU CASO.

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1. EL CONGRESO DE LA REPÚBLICA.2. EL BANCO CENTRAL DE RESERVA.3. LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y

SEGUROS.4. LAS EMPRESAS DEL SISTEMA DE

INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.5. LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS.6. LA CONASEV.7. LOS ESTADOS.8. LOS BANCOS CENTRALES EXTRANJEROS.9. LAS ORGANIZACIONES MULTILATERALES.10.LOS PARTICULARES.

SUJETOS DEL DERECHO MONETARIO

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AL RESPECTO NUSSBAUM SEÑALA QUE NO SE PUEDE

APLICAR DE MANERA TAJANTE Y EXCLUYENTE

LOS CONCEPTOS DE DERECHO PÚBLICO Y

DERECHO PRIVADO, EN TODO CASO SE DEBE

ANALIZAR EL CONJUNTO DE NORMAS. POR ELLO

PODEMOS AFIRMAR QUE EL DERECHO MONETARIO ES DE NATURALEZA MIXTA

2.2. NATURALEZA JURÍDICA DEL DERECHO MONETARIO

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DERECHO PÚBLICO

LAS NORMAS REFERIDAS A LA DETERMINACIÓN DEL SIGNO MONETARIO, A LA EMISIÓN Y

CIRCULACIÓN, A LA IMPOSICIÓN DEL CURSO LEGAL Y DEL CURSO FORZOSO, SON PROPIAS DEL

DERECHO ADMINISTRATIVO.LAS QUE SE RELACIONAN EN EL

CASO DEL PATRÓN METÁLICO A LA LIBRE CONVERTIBILIDAD O

DECLARACIÓN DE INCONVERTIBILIDAD.

TRATÁNDOSE DE LAS NORMAS PENALES, REFERIDAS A LA DELINCUENCIA MONETARIA,

BUSCANDO QUE PROTEJA EL ORDEN MONETARIO.

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CUANDO SE DEFINEN LAS TASAS MÁXIMAS DE INTERÉS CONVENCIONAL Y MORATORIO POR EL BANCO CENTRAL Y CUANDO LA TASA DE INTERÉS LEGAL LA DETERMINA EL ENTE EMISOR.DE OTRO LADO, CUANDO EXCEPCIONALMENTE, EL BCR FIJA LAS TASAS MÁXIMAS DE INTERÉS.EN LOS CASOS QUE EL ESTADO FIJA A TRAVÉS DE LA AUTORIDAD MONETARIA, EL TIPO DE CAMBIO.CUANDO IMPONE EL CONTROL DE CAMBIOS.CUANDO EN LA LEY PENAL DEFINE LOS TIPOS Y PENAS PECUNIARIAS Y CUANDO SE FIJA EN LA REPARACIÓN CIVIL, EXPRESADA ÉSTA EN DINERO.

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DERECHO PRIVADO

RELACIONES ENTRE PARTICULARES, OBLIGACIONES MONETARIAS, MONEDAS VINCULADAS, ACTUALIZACIÓN DE VALORES.

OBLIGACIONES MONETARIAS ASUMIDAS POR NACIONALES PARTICULARES CON O EN EL EXTERIOR.

OPERACIONES CREDITICIAS O DE GARANTÍA SINDICADAS CON PARTICIPACIÓN DE ENTES FINANCIEROS EXTRANJEROS, SE BASA EL FUERO, LAS PLAZAS DE NUEVA YORK O LONDRES.

OPERACIONES RELACIONADAS CON EL CRÉDITO DOCUMENTARIO Y OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR.

RELACIONES CLIENTE-ENTIDAD FINANCIERA.

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3. FUENTES DEL DERECHO MONETARIO

FUENTES NACIONALES. EL ORDEN EN QUE SE PRESENTAN OBEDECE A LA JERARQUÍA DE LAS NORMAS.

1. LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA.2. LA LEY MONETARIA.3. LA LEY DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ.

DECRETO LEY Nº 26123.4. LA LEY DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y

SEGUROS. LEY Nº 26702.5. LA LEY QUE REGULA LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.

LEY Nº 26702 (AMPLIATORIAS).6. LAS RESOLUCIONES Y LAS CIRCULARES EMITIDAS POR

LA SBS.7. RESOLUCIONES Y CIRCULARES DEL BCR.8. LA DOCTRINA.9. LA JURISPRUDENCIA MONETARIA.

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NORMAS NACIONALES VINCULADAS

EL CÓDIGO DE COMERCIO, CÓDIGO CIVIL,

LEY DE TÍTULOS VALORES, LEY DEL MERCADO DE CAPITALES, LEY DE MERCADO DE PRODUCTOS,

LEY GENERAL DE SOCIEDADES, LEY DE PROCEDIMIENTOS

ADMINISTRATIVOS Y EL CÓDIGO PENAL.

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FUENTES INTERNACIONALESTENEMOS LOS TRATADOS

A. EL QUE CREA EL FONDO MONETARIO INTERNACIONAL EN EL AÑO 1944.

B. LA CONVENCIÓN DE GINEBRA DE 1929, PARA LA REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA.

NUESTRO PAÍS SUSCRIBIÓ ESTOS TRATADOS Y POR TANTO, EN VIRTUD AL ARTÍCULO 55° DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL PERÚ, FORMAN PARTE DEL DERECHO NACIONAL.

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ES EL CONJUNTO DE LEYES, REGLAS Y ESTATUTOS QUE, DICTADOS POR EL ESTADO O POR QUIENES ACTÚAN POR

DELEGACIÓN DE ÉL, CONFIGURAN UN ORDEN QUE PARTE DEL ORDEN GENERAL Y FORMA PARTE DE ÉL. ENCONTRAMOS LAS NORMAS EN

LA LEY MONETARIA, LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL

PERÚ, EL CÓDIGO PENAL Y EN LAS NORMAS SUPLETORIAS (VÉASE

FUENTES).

4. El ORDEN MONETARIO

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LA PROTECCIÓN DE ESTE ORDEN ES TAREA INELUDIBLE

DEL ESTADO, SEA PREVINIENDO, DISUADIENDO O

SANCIONANDO TODA INFRACCIÓN QUE ATENTE

CONTRA ÉL. ES LA ECONOMÍA EN SU CONJUNTO LA QUE SE

VE AFECTADA POR LA DELINCUENCIA MONETARIA.

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LECTURAS

KEIL ROJAS, ROBERTO. 2004. LECCIONES DE DERECHO

MONETARIO. 2º EDICIÓN. LIMAEL DERECHO MONETARIO. PÁG. 11-13.

EL ORIGEN Y NATURALEZA JURÍDICA DEL DINERO. PÁG. 15-27.

SUJETOS, FUENTES DEL DERECHO MONETARIO. PÁG. 32-38.

¿ES DERECHO PÚBLICO O PRIVADO? PÁG. 38-40.

ORDEN MONETARIO. PÁG. 40-44. .

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LA LEY MONETARIA Y LA DELINCUENCIA

MONETARIA

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LEY MONETARIA Y DELINCUENCIA MONETARIA

1. Nociones previas. 2. Ley monetaria: concepto, naturaleza, importancia,

estructura.3. Las infracciones al orden monetario y Delitos

contra el orden monetario.3.1. Concepto de delito monetario3.2. La delincuencia monetaria3.3. Internacionalización de la delincuencia monetaria y su tratamiento

4. La delincuencia monetaria en el Perú4.1. Tipificación de conductas punibles: Capítulo II del título X del Código Penal

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1. NOCIONES PREVIAS

FABRICACIÓN, FALSIFICACIÓN,ALTERACIÓN, TRÁFICO,

INTRODUCCIÓN; DE LOS BILLETES Y MONEDAS. Y TODAS SUS MODALIDADES

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2. LEY MONETARIACódigo Penal actualizadoArtículos 252º al 257º-A, referidos a la falsificación de billetes y monedas

Ley Nº 27593 (13/12/2001)Ley complementaria para la represión de los delitos monetarios.

Ley N° 26992 (12/11/1998)Ley que establece que el Banco Central de Reserva del Perú tendrá la condición de agraviado en los casos de falsificación de moneda, a que se refieren los artículos 252° a 260° del Código Penal.

Ley N° 26714 (26/12/1996)Modificación del Código Penal en lo referente a la falsificación de numerario.

CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 ABRIL 1929

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EL CÓDIGO PENAL VIGENTE CONTIENE UNA SERIE DE CONDUCTAS SUSCEPTIBLES DE SER SANCIONADAS, TODAS RELACIONADAS CON EL DINERO TANGIBLE: FABRICACIÓN DE BILLETES Y MONEDAS (EMISIÓN FRAUDULENTA), QUE GENERA DINERO FALSO; TRÁFICO DE DINERO FALSIFICADO; LA FABRICACIÓN O IMPORTACIÓN DE INSTRUMENTOS O INSUMOS PARA LA FABRICACIÓN;INTERNAMIENTO Y DISTRIBUCIÓN DE DINERO EXTRANJERO FALSO, EMISIONES EXCESIVAS (POR FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL); DAÑOS AL CIRCULANTE, FABRICACIÓN Y DISTRIBUCIÓN DE REPRODUCCIONES. ASIMISMO, EQUIPARA AL DINERO NACIONAL CON VALORES Y TÍTULOS DEL PAÍS, CON EL DINERO Y TÍTULOS EXTRANJEROS.

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DE LA DESCRIPCIÓN ANTERIOR SE DESPRENDEN VARIAS CARACTERÍSTICAS PROPIAS DE LA DELINCUENCIA MONETARIA:SE ATENTA CONTRA LA SOBERANÍA MONETARIA.SE AFECTA EL CORRECTO FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA MONETARIO, QUE ES EL ELEMENTO FUNDAMENTAL PARA LA ACTIVIDAD ECONÓMICA.SE CREA DESCONFIANZA EN CUANTO A LA VALIDEZ Y ACEPTACIÓN DEL DINERO.SE ATENTA CONTRA EL PATRIMONIO DE LOS PARTICULARES.

EL DOCTOR BRAMONT- ARIAS SEÑALA QUE EL BIEN PROTEGIDO ES LA HETEROGENEIDAD DE INTERESESQUE PUEDEN SER LESIONADOS MEDIANTE LOS DELITOS MONETARIOS.

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3. INFRACCIONES AL ORDEN MONETARIO Y DELITOS CONTRA EL ORDEN MONETARIO

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INFRACCIONES AL ORDEN MONETARIO

CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 DE ABRIL 1929TRATADOS INTERNACIONALES

REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA

ARTÍCULO 2ºEN EL PRESENTE CONVENIO, LA PALABRA "MONEDA" EQUIVALE A PAPEL MONEDA, INCLUSO LOS BILLETES DE BANCO Y MONEDA

METÁLICA, QUE TENGAN CURSO EN VIRTUD DE UNA LEY.

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ARTÍCULO 3ºDEBERÁN SER CASTIGADOS COMO

INFRACCIONES DE DERECHO COMÚN:

TODA FABRICACIÓN O ALTERACIÓN DE MONEDA, CUALQUIERA QUE SEA EL MEDIO EMPLEADO PARA PRODUCIR EL RESULTADO.EL HECHO DE PONER EN CIRCULACIÓN FRAUDULENTA LA MONEDA FALSA. LOS HECHOS CON OBJETO DE PONER EN CIRCULACIÓN, DE INTRODUCIR EN EL PAÍS, DE RECIBIR O PROCURARSE MONEDA FALSA, SABIENDO QUE LO ES. LAS TENTATIVAS DE DICHAS INFRACCIONES Y LOS HECHOS DE PARTICIPACIÓN DOLOSA. LOS HECHOS FRAUDULENTOS DE FABRICAR, RECIBIR O PROCURARSE INSTRUMENTOS U OTROS OBJETOS DESTINADOS POR SU NATURALEZA A LA FABRICACIÓN DE MONEDA FALSA O A LA ALTERACIÓN DE LAS MONEDAS.

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DELITOS CONTRA EL ORDEN MONETARIO

ARTÍCULO 252º.- FABRICACIÓN Y FALSIFICACIÓN DE MONEDA DE CURSO

LEGAL ARTÍCULO 253º.- ALTERACIÓN DE LA

MONEDA DE CURSO LEGAL ARTÍCULO 254º.- TRÁFICO DE MONEDA

FALSA ARTÍCULO 255º.- FABRICACIÓN O

INTRODUCCIÓN EN EL TERRITORIO DE LA REPÚBLICA DE INSTRUMENTOS

DESTINADOS A LA FALSIFICACIÓN DE BILLETES O MONEDAS

ARTÍCULO 256º.- ALTERACIÓN DE BILLETES O MONEDAS

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4. LA DELINCUENCIA MONETARIA EN EL PERÚ

http://www.ocn.gob.pe/index.php?option=com_content&task=view&id=187&Itemid=136&lang=es

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LECTURAS

BRAMONT ARIAS-TORRES, LUIS A. DERECHO PENAL. PARTE ESPECIAL.