matriz de diagnostico laft

DEFINICIONES

Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 Definición

Emisión de acciones

Emisión de bonos

Emisión de productos estructurados La prestación de servicios vinculados con la emisión y colocación de productos estructurados.

Titulización de activos

Oferta Privada

Financiamiento sindicado

Fusión y adquisición La prestación de servicios de asesoría y/o financiación en fusiones y adquisiciones.

Servicios de asesoría corporativa

Renta Fija La comercialización y venta de instrumentos de renta fija. Renta variable (acciones) La comercialización y venta de instrumentos de renta variable, como acciones, ADRs, warrants.Commodities La comercialización y venta de commodities.

Moneda extranjera e instrumentos del mercado monetario

Repos/ Préstamos de valores La comercialización y venta de Repos y préstamos de valores.

Fondos de inversión

OTC y Títulos derivados de tasa de interés La comercialización y venta de OTC y títulos derivados de tasa de interés.OTC y derivados crediticios La comercialización y venta de OTC y derivados crediticios.OTC y derivados de tipo de cambio / moneda extranjera La comercialización y venta de derivados de tipo de cambio o de moneda extranjera.OTC y derivados de renta variable / (acciones) La comercialización y venta de derivados de renta variable.OTC y derivados de commodities La comercialización y venta de derivados de commodities.Otros OTC e instrumentos derivados La comercialización de otros OTC e instrumentos derivados.

La comercialización y venta de Futuros y opciones.

Crédito minorista

Tarjeta de crédito

Crédito automotriz

Crédito a Pequeñas Empresas

Crédito MES

Leasing de automóviles

Préstamos educativos El monto de créditos sin garantía para financiar educación superior. Estos préstamos son a veces garantizados por un tercero.

Préstamo Hipotecario

Préstamos con garantía hipotecaria

Otros préstamos de consumo con garantía El monto de otros créditos minoristas y de consumo, garantizados por un activo diferente a bienes inmuebles o vehículos.Otros préstamos de consumo no garantizados El monto de otros créditos minoristas y sobregiros no garantizados por activos.Otros préstamos de consumo bajo modalidad de leasing El monto de créditos para arrendamiento financiero diferentes a los arrendamientos de vehículos.

Avales o cartas fianza personales

Crédito comercial

Préstamos comerciales e industriales

Préstamos inmobiliarios comerciales El monto de financiamiento otorgado para la adquisición o mejora de inmuebles comerciales para fines de inversión o generación de ingresos.

Leasing comercial

Tarjetas de crédito empresarial El monto otorgado en tarjetas de crédito, débito y otros para clientes comerciales.El monto de las comisiones de servicios operativos para tarjetas de crédito y débito, que son procesadas por el establecimiento comercial.

Préstamos para financiamiento de proyectos El monto de financiamiento para proyectos específicos de capital, donde el repago proviene principalmente del flujo de caja futuro del proyecto.

Emisión de valores representativos de capital

La prestación de servicios relacionados con la oferta pública primaria (OPP) o en la emisión posterior en el mercado de una inversión de capital para cualquier empresa emisora. Ejemplos de los instrumentos que ofrece son acciones comunes o preferentes.

La prestación de servicios vinculados con la emisión y colocación de financiación de la deuda en el mercado para cualquier entidad que los emite. Ejemplos de instrumentos de financiación de la deuda son los bonos corporativos.

La prestación de servicios vinculados con la emisión y colocación de titulizaciones. titulizaciones. Ejemplos de las titulizaciones son hipotecas y valores respaldados por activos.

La gestión de una colocación fuera de mercado de un inversonista o un grupo de inversionistas. Esta gestión incluye la identificación inicial de la entidad y de su grupo de inversionistas, la debida diligencia en nombre de los inversionistas, estructuración de instrumentos, el intercambio de los instrumentos y fondos, y el apoyo posterior a la financiación.

La prestación de servicios de soporte a operaciones de financiamiento sindicado. El agente puede actar en representación de los inversionistas o del prestatario. Ejemplos de estos servicios son la debida diligencia, la creación del producto, colocación inidical, coordinación del principal, interés, flujos de caja y tasas de mantenimiento.

Servicios financieros corporativos La prestación de servicios especializados de asesoria para coorporaciones y otras entidades privadas. Por ejemplo, consejo en reorganizaciones,

reestructuraciones, etc.

Derivados e Instrumentos negociables

La comercialización y venta productos al contado ya plazo en divisas, incluyendo las notas en efectivo, monedas y lingotes de oro, y documentos a corto plazo, préstamos y depósitos interbancarios.

La comercialización y ventas de fondos de inversión y ETFs definidos como portafolio de instrumentos. Los instrumentos subyacentes pueden o no ser cotizados y negociados en una bolsa.

Opciones y Futuros negociados en mecanismos centralizados (en bolsa)

El monto de crédito, débito y otras formas de tarjetas para facilitar pagos y, en el caso de tarjetas de créditos para otorgar créditos revolventes temporales. Esta cuenta incluye el servicio de las tarjetas otorgadas por el banco a personas naturales así como también el servicio de tarjetas asociadas a una marca específica.

El monto de préstamos para la compra de autos y otros vehículos de uso doméstico, tales como yates, entre otros, que estén garantizados por el vehículo. Estos préstamos son a menudo originados indirectamente por un intermediario o distribuidor diferente a la institución que concede la financiación.

Son aquellos créditos destinados a financiar actividades de producción, comercialización o prestación de servicios, otorgados a personas naturales o jurídicas, cuyo endeudamiento total en el sistema financiero (sin incluir los créditos hipotecarios para vivienda) es superior a S/. 20,000 pero no mayor a S/. 300,000 en los últimos seis (6) meses.

Son aquellos créditos destinados a financiar actividades de producción, comercialización o prestación de servicios, otorgados a personas naturales o jurídicas, cuyo endeudamiento total en el sistema financiero (sin incluir los créditos hipotecarios para vivienda) es no mayor a S/. 20,000 en los últimos seis (6) meses.

El arrendamiento de automóviles u otros vehículos a un usuario, usualmente con una opción de compra cuando vence el arrendamiento. Estos arrendamientos son a menudo originados indirectamente por un intermediario o distribuidor diferente a la institución que concede la financiación.

El monto de créditos para la compra de viviendas y otros inmuebles garantizados por hipotecas. Estos préstamos son a menudo originados por un agente inmobiliario diferente a la institución que concede la financiación.

El monto de créditos o líneas de crédito revolventes para cualquier propósito que esté garantizado por los activos de una casa. Estas líneas de crédito se originan a través de un intermediario o directamente por la institución financiera que ofrece el producto.

Cartas de crédito o documentos similares que represente una obligación para el beneficiario por parte del emisor, de devolver el dinero prestado o adelantado por cuenta de terceros, o para hacer el pago a cuenta de cualquier deuda asumida por cuenta de terceros, o para hacer el pago de cualquier incumplimiento de terceros, en la ejecución de cualquier obligación.

Los montos de deuda a clientes comerciales, de forma revolvente para propósito de operaciones generales, incluyendo financiamiento de inventarios, financiamiento de cuentas por cobrar, entre otros y a plazo fijo para la adquisición de plantas, equipos y otros activos fijos (incluyendo financiamiento de flotas y préstamos cuyo subyacente es el activo).

Préstamos para construcción, adquisición y desarrollo de proyectos

El monto de financiamiento otorgado temporalmente a un deudor inmobiliario comercial para el desarrollo de un lugar o la construcción de un proyecto de edificios (residencial o comercial) que se intenta revender. También conocido como financiamiento para construcción.

El monto de financiamiento a clientes comerciales, en general para la adquisición de equipos, a través de un acuerdo que le otorga al arrendador el derecho por un período establecido de tiempo a utilizar un activo que sigue siendo propiedad del arrendador a cambio de una serie de pagos por parte del arrendatario.

Servicios por uso de tarjetas de establecimientos comerciales

Finanza

s corp

orativa

s

Negocia

ción y

ventas

Banca

Minoris

ta

Banca

Comerc

ial

DEFINICIONES

Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 Definición

Crédito comercial

Comercio exterior

Factoring El monto de financiamiento de facturas o cuentas por cobrar con recurso o sin recurso.

Crédito estructurado

Depósitos

Cuentas corrientes El monto de servicios bancarios relacionados a una transacción de cuenta corriente. También conocido como depósitos a la vista.

Cuentas restringidas

Cuentas de bancos comerciales

Depósitos a plazo de personas naturales Los montos relacionados a productos de depósito a plazo fijo de clientes que son personas naturalesLos montos relacionados a productos de depósito a plazo fijo de clientes comerciales.

Productos de inversión

Administración de cuentas personales

Administración de cuentas empresariales

Pagos electrónicos Todas las formas de pago iniciadas y ejecutadas por electrónicamente.

Pagos manuales

Compensación

Liquidaciones

Servicios de intercambio

Servicios de custodia La custodia de los activos físicos y no físicos y otros artículos de valor en nombre de los clientes.

Fideicomisos

Servicios por acciones corporativas La ejecución de eventos notificados y decisiones relacionadas con titulizaciones en representación del tenedor.Servicios de registro y administración de títulos valores El servicio de registrar y agenciar servicios en representación de un emisor.

Corretaje El servicio de custodia, compensación y liquidación y otras funciones "Back office" a entidades comerciales tales como los fondos de cobertura.

Asesoría financiera

Servicios de gestión de portafolio

Servicios de ejecución de operaciones

Servicios de asesoría en gestión de portafolios

Créditos interbancarios colateralizados La concesión de créditos por bancos contra garantias.


Administración de fondos La prestación de serviciós de la gestión operativa y administración de fondos.

Corretaje /BrokerageServicio de corretaje completo

Servicio de corretaje autodirigido

El monto de financiamiento relacionado a un activo comercial específico sobre el cual el prestamista adquiere derecho, incluyendo cartas de crédito documentarias y documentos de comercio exterior.

Cartas de crédito standby, avales y aceptaciones bancarias

El monto de la garantía financiera otorgada por un banco con respecto a las obligaciones financieras de sus clientes, únicamente ejecutable en el evento de incumplimiento del cliente de los términos de la obligación. Puede adoptar la forma de una carta de crédito standby, una garantía bancaria o aceptaciones (papeles comerciales negociables de corto plazo emitidos por una empresa no financiera, pero garantizada por un banco).

El monto de financiamiento a clientes comerciales en préstamos estructurados incluidos financiamientos de mezzanine y productos de banca islámica.

Los servicios bancarios relacionados con una cuenta con restricciones de acceso, en frecuencia o bajo requerimiento. Incluye depósitos a plazo y término, certificados de depósito, certificados de inversión garantizados y otros instrumentos similares.

Los servicios bancarios relacionados con cuentas entre bancos de corto plazo, incluyendo cuentas corrientes, cuentas de cheques y depósitos a la vista.

Depósitos a plazo de personas jurídicas (comerciales, o de empresas)

Los montos de productos de inversión y ahorro previsional minorista, donde los beneficios son variables y a veces asociados a productos de seguros de vida. Ejemplos incluyen productos tales como: fondos de inversión, fondos mutuos y otros productos asociados a activos, RRSP (programa de ahorro de retiro protegido de impuestos canadiense), ISAs y PEP (similares en el Reino Unido), y otros productos específicos de similar jurisdicción.

Administración de efectivo, pagos y liquidaciones

El monto de servicios de banca electrónica que apoyo al cliente en su administración de efectivo. Estos incluyen servicios tales como: saldo de la cuenta consolidada y reporte de transacciones; reportes de balance de entradas múltiples, recibos y pagos de facturas electrónicas, pagos electrónicos diferidos o recurrentes, transferencias entre cuentas, débito directo, depósitos directos y actualización de saldos automáticos e inversiones de excedente de efectivo.

Los servicios de banca electrónica y otros que apoyan la administración e efectivos de una empresa. Éstos incluyen recolección de facturas, productos que facilitan desembolsos, productos para el control centralizado de efectivo y servicios de información.

Todas las formas de pago iniciadas manualmente o por otros medios no electrónicos, independientemente de cómo se ejecute el pago. Ejemplos: cheques, cheques de viajero o instrucciones de pago por fax.

La conciliación, agregación y neteo de un grupo de transacciones y el posterior intercambio por efectivo de activos financieros. También se considera el intercambio de valores, entre compradores y vendedores.

Ejecución de liquidaciones de transacciones de activos financieros por una cámara de liquidación (Cavali) o un custodio. Las liquidaciones incluyen el intercambio simultáneo de activos financieros por dinero (Delivered versus payment) e intercambios de valores entre un comprador y un vendedor. Esto también incluye la transferencia de activos financieros como el resultado del neteo en una cámara de compensación.

Los servicios típicamente ofrecidos por una bolsa de valores o mecanismo centralizado de negociación, actuando como principal asumiendo riesgos de liquidación y otros riesgos de negocios en el intercambio y utilizando su propia plataforma de negociación.

Gestión de inversiones y encargos de confianza

El fideicomiso es una relación jurídica por la cual una persona, denominada fideicomitente, transfiere bienes a otra persona, denominada fiduciario, para la constitución de un patrimonio fideicometido, sujeto al dominio fiduciario de este último y afecto al cumplimiento de un fin o fines específicos a favor de un tercero o del propio fideicomitente, a quienes se denomina fideicomisarios.

La prestación de servicios de consultoria, planeación y otros servicios relacionados con la gestión de patrimonios y las estructuras de propiedad, incluyendo impuestos, asesoría legal y financiera, sucesiones.

La prestación de serviciós de administración de portafolio, bajo un mandato discrecional, que le permita a la institución tomar decisiones de inversión en representación del cliente.

La prestación de servicios de ejecución para un cliente quien realiza directamente las decisiones de inversión, ordenando a la institución financiera a ejecutar el mandato dado.

La prestación de servicios de banca privada a clientes bajo términos de mandato que requerirían alguna información proporcionada por el cliente en relación a las decisiones de inversión.

Administración de activos de inversionistas institucionales tradicional

La prestación de serviciós de administración de portafolio de activos tradicionales como valores negociados en bolsa, bajo un mandato discrecional, que le permita a la institución tomar decisiones de inversión en representación del cliente.

Administración de activos de inversionistas institucionales alternativo

La prestación de servicios de administración y ejecución de decisiones en relación al portafolio de inversiones no tradicionales, como derivados, inversiones inmobiliarias, etc.

La prestación de servicios de asesoramiento de inversión total, incluidos la aportación de la investigación, ejecución y márgenes, ofrecidos a través de una entidad autorizada de intermediación o Agente de Bolsa.

La prestación de servicios únicamente de corretaje (incluidos márgenes), ofrecidos a través de una entidad autorizada de intermediación o agente de bolsa.

Banca

Comerc

ial y

Banca

Minoris

ta

Liquidación y

pagos

Otros S

ervici

os

a) Tomando en consideración las características de cada producto, llenar el siguiente cuadro:

2. Tipo de Moneda

Línea de Negocios Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 Si No MN ME

Emisión de accionesEmisión de bonosEmisión de productos estructuradosTitulización de activosOferta PrivadaFinanciamiento sindicadoFusión y adquisiciónServicios de asesoría corporativaRenta FijaRenta variable (acciones)CommoditiesMoneda extranjera e instrumentos del mercado monetarioRepos/ Préstamos de valoresFondos de inversiónOTC y Títulos derivados de tasa de interésOTC y derivados crediticiosOTC y derivados de tipo de cambio / moneda extranjeraOTC y derivados de renta variable / (acciones)OTC y derivados de commoditiesOtros OTC e instrumentos derivados

Crédito minorista

Tarjeta de créditoCrédito automotrizCrédito a Pequeñas EmpresasCrédito MESLeasing de automóvilesPréstamos educativosPréstamo HipotecarioPréstamos con garantía hipotecariaOtros préstamos de consumo con garantíaOtros préstamos de consumo no garantizadosOtros préstamos de consumo bajo modalidad de arrendamientoAvales o cartas fianza personales

Crédito comercial

Préstamos comerciales e industrialesPréstamos para local comercial (hipoteca comercial)Préstamos para construcción, adquisición y desarrollo de proyectosArrendamiento comercialTarjetas de crédito empresarialServicios por uso de tarjetas de establecimientos comercialesPréstamos para financiamiento de proyectosComercio exteriorCartas de crédito standby, avales y aceptaciones bancariasFactoringCrédito estructurado

Depósitos

Cuentas corrientesCuentas restringidasCuentas de bancos comercialesDepósitos a plazo de personas naturales


Administración de cuentas personalesAdministración de cuentas empresarialesPagos electrónicosPagos manuales

·Tratándose de productos pasivos, no será necesario responder a la pregunta 3.

1. El producto/servicio es ofrecido por la empresa

3. Indicar la participación del producto vs Total Activo

4. Indicar la participación del producto vs Ingresos Totales (Ingresos totales = Ingresos financieros + Ingresos por servicios financieros)


Servicios financieros corporativos





Finanza

s corp

orativa

s

Negocia

ción y

ventas

Banca

Minoris

ta

Banca

Comerc

ial

Banca

Comerc

ial y

Minorista

Liquidación y

pagos

2. Tipo de Moneda

Línea de Negocios Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 Si No MN ME

1. El producto/servicio es ofrecido por la empresa

3. Indicar la participación del producto vs Total Activo

4. Indicar la participación del producto vs Ingresos Totales (Ingresos totales = Ingresos financieros + Ingresos por servicios financieros)

CompensaciónLiquidacionesServicios de intercambioServicios de custodiaFideicomisosServicios por acciones corporativasServicios de registo y administración de títulos valoresCorretajeAsesoría financieraServicios de gestión de portafolio Servicios de ejecución de operacionesServicios de asesoría en gestión de portafoliosCréditos interbancarios colateralizados

Productos de inversiónAdministración de fondos

Corretaje /BrokerageServicio de corretaje completoServicio de corretaje autodirigido



Administración de activos de inversionistas institucionales tradicionalAdministración de activos de inversionistas institucionales alternativo

Otros S

ervici

os

b) Tomando en consideración las características de cada producto, llenar el siguiente cuadro:

las respuestas a la preguntas 2 y 3.

Línea de Negocios Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3

Emisión de accionesEmisión de bonosEmisión de productos estructuradosTitulización de activosOferta PrivadaFinanciamiento sindicadoFusión y adquisiciónServicios de asesoría corporativaRenta FijaRenta variable (acciones)CommoditiesMoneda extranjera e instrumentos del mercado monetarioRepos/ Préstamos de valoresFondos de inversiónOTC y Títulos derivados de tasa de interésOTC y derivados crediticiosOTC y derivados de tipo de cambio / moneda extranjeraOTC y derivados de renta variable / (acciones)OTC y derivados de commoditiesOtros OTC e instrumentos derivados

Crédito minorista

Tarjeta de créditoCrédito automotrizCrédito a Pequeñas EmpresasCrédito MESLeasing de automóvilesPréstamos educativosPréstamo HipotecarioPréstamos con garantía hipotecariaOtros préstamos de consumo con garantíaOtros préstamos de consumo no garantizadosOtros préstamos de consumo bajo modalidad de arrendamientoAvales o cartas fianza personales

Crédito comercial

Préstamos comerciales e industrialesPréstamos para local comercial (hipoteca comercial)Préstamos para construcción, adquisición y desarrollo de proyectosArrendamiento comercialTarjetas de crédito empresarialServicios por uso de tarjetas de establecimientos comercialesPréstamos para financiamiento de proyectosComercio exteriorCartas de crédito standby, avales y aceptaciones bancariasFactoringCrédito estructurado

Depósitos


·En caso la empresa no cuente con el producto o servicio, escoger en la pregunta 1 la opción "La empresa no posee el producto o servicio". De ser esta última la opción que señala la empresa, dejar vacías

1. De acuerdo a las características del producto indicar, según su criterio, el nivel de riesgo de LA/FT asociado al producto, considerando 1 como menos riesgoso y 6 como más riesgoso.

2. Según su criterio o experiencia, indicar el número de veces en las que una empresa de similares características a la suya podría ser utilizada para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año en cada uno de los siguientes productos/servicios. Señale para ello un intervalo.

3. Según su criterio o experiencia, indicar el monto máximo por el que podría ser utilizada una empresa de similares características a la suya para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año (expresado en dólares americanos) en cada producto/servicio. Señale para ello un intervalo, los cuales están como porcentaje de los activos totales de la empresa.


Servicios financieros corporativos



Finanza

s corp

orativa

s

Negocia

ción y

ventas

Banca

Minoris

ta

Banca

Comerc

ial

Banca

Comerc

ial y

Minorista

Línea de Negocios Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3

1. De acuerdo a las características del producto indicar, según su criterio, el nivel de riesgo de LA/FT asociado al producto, considerando 1 como menos riesgoso y 6 como más riesgoso.

2. Según su criterio o experiencia, indicar el número de veces en las que una empresa de similares características a la suya podría ser utilizada para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año en cada uno de los siguientes productos/servicios. Señale para ello un intervalo.

3. Según su criterio o experiencia, indicar el monto máximo por el que podría ser utilizada una empresa de similares características a la suya para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año (expresado en dólares americanos) en cada producto/servicio. Señale para ello un intervalo, los cuales están como porcentaje de los activos totales de la empresa.

Depósitos

Productos de inversiónAdministración de cuentas personalesAdministración de cuentas empresarialesPagos electrónicosPagos manualesCompensaciónLiquidacionesServicios de intercambioServicios de custodiaFideicomisosServicios por acciones corporativasServicios de registo y administración de títulos valoresCorretajeAsesoría financieraServicios de gestión de portafolio Servicios de ejecución de operacionesServicios de asesoría en gestión de portafoliosCréditos interbancarios colateralizados

Productos de inversiónAdministración de fondos

Corretaje /Brokerage Servicio de corretaje completoServicio de corretaje autodirigido




Administración de activos de inversionistas institucionales tradicionalAdministración de activos de inversionistas institucionales alternativo

Liquidación y

pagos

Otros S

ervici

os

c) Información relacionada con operaciones inusuales y Reportes de Operaciones SospechosasEn caso de no contar con la información exacta, indicar el dato más aproximado.

Línea de Negocios Nivel 1 Nivel 2 Nivel 3 Si No Si No Si No Si No Nº de ROS Si No Si No Si No Si No

Negociación y ventas Derivados e Instrumentos negociables Fondos de inversión

Crédito minorista

Tarjeta de créditoCrédito automotrizCrédito a Pequeñas EmpresasCrédito MESLeasing de automóvilesPréstamo HipotecarioPréstamos con garantía hipotecariaOtros préstamos de consumo con garantíaOtros préstamos de consumo no garantizados

Avales o cartas fianza personales

Crédito comercial

Préstamos comerciales e industrialesPréstamos para local comercial (hipoteca comercial)

Arrendamiento comercialTarjetas de crédito empresarialPréstamos para financiamiento de proyectosComercio exterior

Depósitos




Administración de cuentas personalesAdministración de cuentas empresarialesPagos electrónicosPagos manualesCompensaciónLiquidacionesServicios de intercambio


Servicios de custodiaFideicomisosServicios por acciones corporativasServicios de registo y administración de títulos valoresAsesoría financieraServicios de gestión de portafolio Servicios de ejecución de operacionesServicios de asesoría en gestión de portafolios

Productos de inversión Administración de fondos

Corretaje /BrokerageServicio de corretaje completoServicio de corretaje autodirigido

1. Indicar si se han generado alertas vinculadas con este producto/servicio en el ejercicio 2007

2. Indicar si se han generado ROS vinculados con este producto/servicio en el ejercicio 2007







Nº de alertas

Monto involucrado

(US$)Nº de ROS

Monto involucrado

(US$)Nº de

alertasMonto

involucrado (US$)

Monto involucrado

(US$)Nº de

alertasMonto

involucrado (US$)

Nº de ROS

Monto involucrado

(US$)Nº de

alertasMonto

involucrado (US$)

Nº de ROS

Monto involucrado

(US$)

Otros préstamos de consumo bajo modalidad de arrendamiento

Préstamos para construcción, adquisición y desarrollo de proyectos

Cartas de crédito standby, avales y aceptaciones bancarias


Banca

Minoris

ta

Banca

Comerc

ial

Banca

Comerc

ial y

Minorista

Liquidación y

pagos

Otros S

ervici

os

Zona Geográfica

1. Presencia 3. AÑO 2007 4. AÑO 2008 5. AÑO 2009 6. AÑO 2010

Si No Nº de ROS Nº de ROS Nº de ROS Nº de ROS

AmazonasAncashApurímacArequipaAyacuchoCajamarcaCallaoCuscoHuancavelicaHuánucoIcaJunínLa LibertadLambayequeLimaLoretoMadre de DiosMoqueguaPascoPiuraPunoSan MartínTacnaTumbesUcayali

d) En relación a las zonas geográficas en las que la empresa desarrolla sus actividades, indicar si tiene presencia o no en la zona, los ingresos por cada zona en relación al total de los ingresos de la empresa, el número de operaciones sospechosas y el monto involucrado para los años señalados. En caso de no contar con la información exacta para la pregunta 2, ingresar el dato más aproximado.

2. Ingresos de la zona vs Total de Ingresos de la empresa (Ingresos financieros + Ingresos por servicios financieros)

Monto involucrado

(US$)

Monto involucrado

(US$)

Monto involucrado

(US$)

Monto involucrado

(US$)

e) En caso la empresa no cuente con presencia en alguna de las zonas, escoger para dicha zona en la pregunta 1 la opción "La empresa no cuenta con presencia en esta zona". De ser esta última la opción que señala la empresa, dejar vacías lasrespuestas a las preguntas 2 y 3.

Zona Geográfica

AmazonasAncashApurímacArequipaAyacuchoCajamarcaCallaoCuscoHuancavelicaHuánucoIcaJunínLa LibertadLambayequeLimaLoretoMadre de DiosMoqueguaPascoPiuraPunoSan MartínTacnaTumbes

1. De acuerdo a las características de la zona geográfica indicar el nivel de riesgo de LA/FT asociado a dicha zona, considerando 1 como menos riesgoso y 6 como más riesgoso.

2. Según su criterio o experiencia, indicar el número de veces en las que una empresa de similares características a la suya podría ser utilizada para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año en cada zona geográfica. Señale para ello un intervalo.

3. Según su criterio o experiencia, indicar el monto máximo por el que podría ser utilizada una empresa de similares características a la suya para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año (expresado en dólares americanos) en cada zona geográfica. Señale para ello un intervalo, los cuales están como porcentaje de los activos totales de la empresa.

Zona Geográfica 1. De acuerdo a las características de la zona geográfica indicar el nivel de riesgo de LA/FT asociado a dicha zona, considerando 1 como menos riesgoso y 6 como más riesgoso.

2. Según su criterio o experiencia, indicar el número de veces en las que una empresa de similares características a la suya podría ser utilizada para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año en cada zona geográfica. Señale para ello un intervalo.

3. Según su criterio o experiencia, indicar el monto máximo por el que podría ser utilizada una empresa de similares características a la suya para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año (expresado en dólares americanos) en cada zona geográfica. Señale para ello un intervalo, los cuales están como porcentaje de los activos totales de la empresa.

Ucayali

Clientes No Residentes presentes en las listas de la ONU, OFAC y/o Comunidad Europea

0(*) Entiéndase "hoy" como la feha de envío del presente cuestionario

f.4) Clientes PEP

N° de Clientes PEP Principal

últimos años sea en el territorio nacional o extranjero y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de interés público.

f.5) Clientes que son Sujetos Obligados

Tipo de Sujeto Obligado Cantidad

Agencias de aduana

Notarios públicos.Martilleros públicos.ONG

f.3.3) Tratándose de clientes no residentes, indique si ha tenido o tiene como cliente actual alguna persona natural y/o jurídica que haya sido o se encuentre en la lista del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidasde, la lista OFAC o de la Comunidad Europea.

Número de clientes no residentes actuales que hayan estado registrados

en la Lista de las Naciones Unidas durante los últimos 5 años pero que

hoy (*) ya no lo están

Número de clientes no residentes

actuales que están

registrados en la Lista de las

Naciones Unidas


actuales que hayan estado registrados en la Lista

OFAC durante los últimos 5

años pero que hoy (*)

ya no lo están


actuales que están

registrados en la Lista

OFAC


actuales que hayan estado registrados en la Lista DE LA

Comunidad Europea

durante los últimos 5 años pero que hoy (*) ya no lo

están


actuales que están registrados en la

Lista de la Comunidad

Europea

Total Clientes de la Empresa

Clientes No Residentes

Actuales resgistrados en las Listas

como porcentaje del total del total de Clientes Extranjeros

(%)

Clientes Actuales No Residentes

resgistrados en las Listas

como porcentaje

Total del total de Clientes de la Empresa (%)

Señalar sólo para el caso de PEPs principales de nacionalidad peruana, el número de estos según el grupo en el que labora éste de acuerdo al documento "Lista mínima de Cargos Públicos a ser considerados como PEPs por la UIF-Perú".

Presidencia de la República y Vice Presidencias

Presidencia del Consejo de

Ministros y Ministerios

Organismos Públicos

Descentralizados

Organismos Reguladores

Empresas Estatales de

Derecho Público

Gobiernos Regionales

Gobiernos Provinciales

Gobierno Distritales

Empresas Estatales de

Derecho Privado

Otras no consideradas

por la Lista

N° de Clientes PEP Principal

de nacionalidad extranjera (*)

% de PEPs Principales nacionales respecto al

Total de Clientes

nacionales

% de PEPs Principales extranjeros respecto al

Total de Clientes

extranjeros

(*) Se entiende por PEP principal sólo a aquellas personas naturales de nacionalidad peruana o extranjera que cumplan o hayan cumplido funciones públicas destacadas en los dos (2)

% Total de Clientes

Empresas o personas naturales dedicadas a la compra y venta de vehículos, embarcaciones y aeronaves

Empresas o personas naturales dedicadas a la actividad d ela construcción e inmobiliaria

Los casiones, los sociedades de lotería y las casas de juegos, incluyendo bingos, tragamonedas, hipódromos y sus agencias, y otras similares.

Personas naturales y jurídicas que se dediquen a la compra y venta de divisas.

Personas naturales y jurídicas que se dediquen el servicio de correo y courier.

Personas naturales y jurídicas que se dediquen el comercio de joyas, metales y piedras preciosas, monedas, objetos de arte y sellos postales.

Personas naturales y jurídicas que se dediquen a los préstamos y empeño.

Personas naturales y jurídicas que se dediquen las agencias de viaje y turismo, hoteles y restaurantes.

g) Indicar si los siguientes canales de distribución son empleados por la empresa. Sólo de responder "sí" en la pregunta 1 proceda a responder las preguntas 2,

3 y 4.

Canal de Distribución

Si No

VentanillaPOSCajero automáticoCajero corresponsalTeléfono / faxInternetOtros

1. El canal es empleado por la empresa

2. De acuerdo a las características del canal de distribución indicar el nivel de riesgo de LA/FT asociado al canal, considerando 1 como menos riesgoso y 6 como más riesgoso.

3. Según su criterio o experiencia, indicar el número de veces en las que una empresa de similares características a la suya podría ser utilizada para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año en cada canal de distribución. Señale para ello un intervalo.

4. Según su criterio o experiencia, indicar el monto máximo por el que podría ser utilizada una empresa de similares características a la suya para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año (expresado en dólares americanos) en cada canal de distribución. Señale para ello un intervalo, los cuales están como porcentaje de los activos totales de la empresa.

h) En relación a las actividades económicas:

h.1) En relación a las actividades económicas de los clientes por Nivel 2 de la Línea de Negocio, complete el cuadro debajo.

Línea de Negocios Nivel 1 Finanzas Corporativas Negociación y ventas Banca minorista Banca comercial Liquidación y pagos Otros servicios

Nivel 2 Emisión de valores representativos de capital Servicios financieros corporativos Crédito Minorista Crédito comercial Depósitos Productos de inversión Corretaje / Brokerage Otros

Actividad Económica % del Total de Clientes N° Clientes en este Nivel 2

AGRICULTURA GANADERIA CAZA Y SILVICULTURA

PESCAEXPLOTACION DE MINAS Y CANTERAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS SUMINISTRO DE ELECTRICIDAD, GAS Y AGUACONSTRUCCIÓN

HOTELES Y RESTAURANTES

INTERMEDIACION FINANCIERA

ENSEÑANZA(PRIVADA)

HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICO

Actividad Económica

AGRICULTURA GANADERIA CAZA Y SILVICULTURA

PESCAEXPLOTACION DE MINAS Y CANTERAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS SUMINISTRO DE ELECTRICIDAD, GAS Y AGUACONSTRUCCIÓN

HOTELES Y RESTAURANTES

INTERMEDIACION FINANCIERA

ENSEÑANZA(PRIVADA)

HOGARES PRIVADOS CON SERVICIO DOMESTICO

·En caso de no contar con la información exacta, ingresar el dato más aproximado.

Banca comercial y minorista

Derivados e instrumentos negociables

Administración de efectivo, pagos y

liquidacionesGestión de inversiones y encargos de confianza

N° Clientes en este Nivel 2

% del Total de Clientes



















COMERCIO AL POR MAYOR Y AL POR MENOR, REPARACION DE VEHICULOS AUTOMOTORES, MOTOCICLETAS, EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOS

TRANSPORTE,ALMACENAMIENTO Y COMUNICACIONES

ACTIVIDADES INMOBILIARIAS, EMPRESARIALES Y DE ALQUILER

ADMINISTRACION PUBLICA Y DEFENSA PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIA

ACTIVIDADES DE SERVICIOS SOCIALES Y DE SALUD (PRIVADA)

OTRAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS COMUNITARIAS, SOCIALES Y PERSONALES

ORGANIZACIONES Y ORGANOS EXTRATERRITORIALES

h.2) Señalar el nivel de riesgo de LAFT asociado a cada actividad económica de los clientes. En caso la empresa no cuente con clientes que realicen alguna actividad económica particular, escoger para dicha actividad en la pregunta 1 la opción "La empresa no cuenta con clientes en esta actividad". De ser esta última la opción que señala la empresa, dejar vacía las respuestas a las preguntas 2 y 3.

1. De acuerdo a las características de la actividad económica indicar el nivel de riesgo de LA/FT asociado a dicha actividad, considerando 1 como menos riesgoso y 6 como más riesgoso.

2. Según su criterio o experiencia, cuál cree usted que podría ser el número de veces en las que una empresa de similares características a la suya podría ser utilizada para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año en cada actividad económica. Señale para ello un intervalo.

3. Según su criterio o experiencia, indicar el monto máximo por el que podría ser utilizada una empresa de similares características a la suya para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en un año (expresado en dólares americanos) en cada actividad económica. Señale para ello un intervalo, los cuales están como porcentaje de los activos totales de la empresa.

COMERCIO AL POR MAYOR Y AL POR MENOR, REPARACION DE VEHICULOS AUTOMOTORES, MOTOCICLETAS, EFECTOS PERSONALES Y ENSERES DOMESTICOS

TRANSPORTE,ALMACENAMIENTO Y COMUNICACIONES

ACTIVIDADES INMOBILIARIAS, EMPRESARIALES Y DE ALQUILER

ADMINISTRACION PUBLICA Y DEFENSA PLANES DE SEGURIDAD SOCIAL DE AFILIACION OBLIGATORIA

ACTIVIDADES DE SERVICIOS SOCIALES Y DE SALUD (PRIVADA)

OTRAS ACTIVIDADES DE SERVICIOS COMUNITARIAS, SOCIALES Y PERSONALES

ORGANIZACIONES Y ORGANOS EXTRATERRITORIALES

matriz de diagnostico laft

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