la insostenibilidad del sistema monetario actual - susana martin belmonte
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MONETA SOZIALAK
La insostenibilidad del sistema monetario
actualSusana Martín Belmonte
Mondragón, 29 de enero de 2015
La creación monetaria en la
economía moderna
• “La mayor parte del dinero en la economía moderna se
crea por parte de los bancos comerciales al otorgar
préstamos.
• La creación de dinero en la práctica difiere de algunas
falsas ideas muy extendidas – Los bancos no actúan
simplemente como intermediarios, prestando los
depósitos que los ahorradores colocan en ellos, ni
tampoco “multiplican” el dinero del banco central para
crear nuevos préstamos y depósitos.”
Money creation in the Modern Economy
Bank of England Bulletin 2014 Q1
Money Creation and Society
Debate20 nov 2014 Parlamento del Reino Unido
El sistema monetario
Year 1 2 3 4 5
Dinero crédito en circulación y generación de deuda
Dinero crédito
Deuda
Dinero en circulación
Unidades:
Millon euros
Fuente: Banco Central Europeo
M1: Efectivo y depósitos a la vista
Desglose de dinero en
circulación M1
-
1,000,000
2,000,000
3,000,000
4,000,000
5,000,000
6,000,000
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Cash
Deposits
M1
Fuente: Banco Central Europeo
82%
Deuda y dinero
EEUU
2º trimestre 2012Deuda
54.583
miles de
millones
de US$Dinero (M2)
9.850 miles de
millones de US$
1. Imperativo de crecimiento
económico
2. Restricción crediticia
3. Desigualdad social ineludible
4. Imposibilidad
de regular al
poder financiero
5. Distribución de la renta a favor
del sistema financiero.
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
50's 90's 2000 -
2005
Restoempresas
S. Financiero
Beneficios
empresariales
en EEUU S. financiero frente al
resto (en porcentaje)
Sistema financiero actual
• Sistemáticamente
inestable
• Concentrado
• No regulable
• Subsidiado
• Ineficiente
• Asocial
Soluciones
• Moneda suiza B2B y
complementaria.
• Fundada en 1934
• como Wirtschaftsring-
Genossenschaft
(Cooperativa de círculo
económico libre)
• Por 17 empresarios
suizos.
• 60.000 socios
• 1,500 millones de
francos suizos al
año.
http://community-currency.info/en/currencies/wir-bank/
• James Stodder: Contracíclica y estabilizadora
Algunos diseños de sistema
monetario
Respaldo Creación Destrucción
Dinero fiduciario Autoridad Gasto del Estado Impuestos
Dinero bancario Solvencia del
banco / Autoridad
Otorgación de
créditos, o
compras del
banco.
Devolución de
préstamos de los
clientes.
Dinero crédito Generación de
confianza
Crédito mutuo Compensación de
pagos
Un nuevo dinero crédito
exige
• Nueva legitimidad:
–Auto-generación de confianza
–Herramientas de gestión de la reputación
• Nuevas reglas para acceder al crédito:
–Gestión del riesgo diferente
–Control social del crédito
–Asignación de los recursos sostenible
– Incentivos adecuados
Projecte EUROCAT
- +
Dinero
crédito
Activos
financieros Créditos a cobrar
Dinero créditoAnotado en balances de la banca
- +
Dinero
crédito
Activos
reales
Dinero créditoAnotado en un sistema de crédito mutuo
• Atomizado
• Regulable
• No subsidiado
• Concentrado
• No regulable
• Subsidiado
Dinero crédito basado
en la solvencia de la
banca
Dinero crédito
basado en la
solvencia de los
clientes de la banca
HOY FUTURO
