ix programa en microfinanzas para analistas
DESCRIPTION
Programa de desarrollo profesional que pretende dotar al alumno del conocimiento necesario para desenvolverse en el mundo microfinancero en el Perú.TRANSCRIPT
MICROFINANZAS PARA ANALISTASFORTALECIENDO EL SECTOR MICROFINANCIERO
IX PROGRAMA EN
LAS ENTIDADES MICROFINANCIERAS EN AMÉRICA LATINA HAN TENIDO UN ÉXITO SIN PRECEDENTES EN
LA EXPANSIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS A LAS POBLACIONES MÁS POBRES. En la región, el Perú es uno
de los países pioneros y lidera el ranking mundial como el país con el mejor ambiente para el desarrollo de las
microfinanzas, de acuerdo al ranking elaborado por The Economist Intelligence Unit (EIU), el Banco Interamericano
de Desarrollo (IDB), la Corporación Andina de Fomento (CAF), y la Corporación Financiera Internacional (IFC).
Para asegurar el continuo crecimiento del sector se requiere de un importante recurso: ANALISTAS
ESPECIALIZADOS EN MICROFINANZAS, que son los profesionales que gestionan la relación directa con los
clientes de entidades microfinancieras.
Para dar respuesta a la demanda creciente de gestores de crédito en el sector, la Fundación Microfinanzas
BBVA (FMBBVA), la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED) y el Centro de Educación Ejecutiva
de la Universidad del Pacífico, han unido esfuerzos y diseñado un PROGRAMA DE FORMACIÓN CONTINUA PARA
TODAS AQUELLAS PERSONAS QUE TENGAN INQUIETUD POR TRABAJAR COMO GESTOR DE CRÉDITOS EN
UNA ENTIDAD MICROFINANCIERA, O QUE YA ESTÁN LABORANDO EN ELLAS PERO DESEAN MEJORAR SUS
TÉCNICAS DE ANÁLISIS.
Este programa de desarrollo profesional pretende dotar al alumno del conocimiento necesario para desenvolverse
en el mundo microfinanciero en el Perú.
La formación académica impartida está avalada por el reconocido prestigio en el ámbito internacional de la
Universidad Nacional de Educación a Distancia (España) y de la Universidad del Pacífico (UP). Ambas universidades
cuentan con profesores y especialistas de renombre que trabajan en el sector microfinanciero.
DIRIGIDO A> Egresados en administración de empresas, economía, contabilidad, derecho, sociología, ciencias políticas o
ingeniería, con inquietud por trabajar en el sector microfinanciero.
> Profesionales que recientemente han iniciado labores en la industria microfinanciera y desean perfeccionar sus técnicas de análisis.
La selección de los alumnos se decidirá de acuerdo a los criterios establecidos por la FMBBVA, la UNED y la UP.
OBJETIVOS> Desarrollar en el participante capacidades para el adecuado análisis de clientes de instituciones microfinancieras.
> Desarrollar en el participante una perspectiva económica, empresarial y social que le permita desenvolverse exitosamente en el mundo microfinanciero.
ESTRUCTURA DEL PROGRAMA> El programa fomenta la actitud activa, reflexiva y abierta hacia el conocimiento de las microfinanzas. Esta
formación se realiza a través de 10 temas agrupados en cuatro módulos. Los tres primeros módulos discuten aspectos teóricos relacionados con la estructura de la industria microfinanciera, las herramientas financieras aplicables, los productos existentes en el mercado, la gestión del crédito, la recuperación, y los aspectos regulatorios. El módulo VI consiste en casos prácticos y tiene el propósito de integrar los conocimientos impartidos en el módulo teórico mediante el desarrollo de casos prácticos específicos y un caso práctico general al final del programa.
MÓDULO IVMÓDULO IIMÓDULO I MÓDULO III
Integración de conceptosEl Sistema MicrofinancieroIntroducciónHerramientas para la toma de decisiones en microcréditos
Casos prácticosLas MicrofinanzasEl Sistema FinancieroEvaluación de créditos a
la micro y pequeña empresa
Análisis y Gestión de Riesgos en Microfinanzas
Fundamentos Técnicos para las Microfinanzas
Regulación y Supervisión de las Microfinanzas
PROGRAMA CURRICULAR
Estructura Institucional del Negocio Financiero
Recuperación del crédito en Instituciones Microfinancieras
El Mercado de las Microfinanzas: el Perú y el Mundo
PRÁCTICAS PROFESIONALES> Los alumnos que obtengan los mejores resultados académicos en la evaluación final del programa podrán ser
considerados para acceder a prácticas en las entidades de la Red Microfinanciera de la Fundación Microfinanzas
BBVA (FMBBVA) en Perú, basado en un análisis del ranking realizado por la UNED y el Centro de Educación
Ejecutiva de la Universidad del Pacífico, y sujeto a las coordinaciones que realice la Fundación.
MÓDULO I: INTRODUCCIÓN
> EL SISTEMA FINANCIERO
Ofrece un análisis respecto a las funciones y pilares en los
que se sustenta todo sistema financiero y cómo es que su
adecuado funcionamiento genera efectos sobre la econo-
mía real (desarrollo económico y social). Asimismo, discute
la importancia de la regulación financiera puede incentivar
o desincentivar el desarrollo de las microfinanzas.
> ESTRUCTURA INSTITUCIONAL DEL NEGOCIO FINANCIERO
Presenta un análisis general de la estructura institucio-
nal del sistema del financiero analizando la participación
de las microfinancieras a través de instituciones microfi-
nancieras y de las áreas especializadas de instituciones fi-
nancieras tradicionales. Asimismo, discute las diferencias
en la forma de operación entre las diversas instituciones
microfinancieras.
> FUNDAMENTOS TÉCNICOS PARA LAS MICROFINANZAS
Revisa los principales conceptos financieros relaciona-
dos con el valor del dinero en el tiempo para aplicarlos
al contexto de una institución financiera a través de apli-
caciones de cálculo de cronogramas de crédito y de su
costo efectivo.
MÓDULO II: EL SISTEMA MICROFINANCIERO
> LAS MICROFINANZAS
Discute sobre la relación microfinanzas y desarrollo econó-
mico presentando las experiencias más representativas de
empresas en la industria microfinanciera en distintos paí-
ses del mundo. Asimismo, realiza una aplicación del aná-
lisis financiero para entender las necesidades de fondeo y
sostenibilidad de una institución microfinanciera.
> EL MERCADO DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ Y EL
MUNDO
Analiza en detalle las principales características y metodo-
logía crediticia de las instituciones microfinancieras regu-
ladas en el Perú, las metodologías crediticias utilizadas en
el mundo, así como, los principales productos microfinan-
cieros utilizados en diversas realidades.
> EL ANÁLISIS Y LA GESTIÓN DE RIESGOS EN LAS
MICROFINANZAS Realiza un análisis de las prácticas de Gobierno Corporativo
adecuadas a la gestión de las empresas que operan con las microfinanzas. Asimismo, examina las aplicaciones del aná-lisis y gestión de riesgos relacionados con las microfinanzas: riesgo de crédito, riesgo de liquidez y riesgo operacional. También discute como esos riesgos se resume en la clasifi-cación de riesgo general de la entidad microfinanciera.
MÓDULO III: HERRAMIENTAS PARA LA TOMA DE DECISIONES EN MICROCRÉDITOS
> EVALUACIÓN DE CRÉDITOS A LA MICRO Y PEQUEÑA
EMPRESA En estas sesiones el alumno profundiza en la gestión del
crédito y sus riesgos asociados. Utilizando las técnicas de análisis fundamental (análisis de estados financieros, flujo de caja, etc.) podrá identificar si conviene otorgar un micro-crédito. Asimismo, se discutirán otros aspectos importantes relacionados con el control operativo de créditos como la ve-rificación documental, garantías, central de riesgos, etc.
> RECUPERACIÓN DEL CRÉDITO EN INSTITUCIONES
MICROFINANCIERAS Iniciando con una discusión sobre los motivos de la morosi-
dad crediticia, esta sesión presenta las técnicas de recupe-ración judicial y extrajudicial existentes. Si bien la discusión requiere considerar temas legales, el énfasis está en la admi-nistración del negocio microfinanciero.
> REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DE LAS MICROFINANZAS Discute la importancia de la regulación y supervisión prudencial
para el analista de créditos, poniendo énfasis en la regulación aplicable a los microcréditos. Mediante la aplicación de casos prácticos, se analiza la implicación de la regulación para la asig-nación de clasificación de riesgo de los deudores, el cálculo de las provisiones, límites legales, entre otros.
MÓDULO IV: INTEGRACIÓN DE CONCEPTOS
> CASOS PRÁCTICOS Se presentan y discuten diversos aspectos relacionados con la
gestión de instituciones microfinancieras analizando integral-mente cada uno de los temas desarrollado a lo largo del pro-grama. Los alumnos tendrán la posibilidad de participar activa-mente en clase mediante discusiones guiadas por el profesor.
DESARROLLO DEL PROGRAMA
> Eduardo Ausejo Yzaguirre
Asesor y consultor de empresas, conferencista a nivel na-Asesor y consultor de empresas, conferencista a nivel na-
cional en diversas universidades del País. Contador Pú-
blico Colegiado Certificado, con estudios de Postgrado en
Costos y Presupuestos en la Universidad Nacional Mayor
de San Marcos, especialista en Costos Estratégicos Empre-
sariales y Consorcios de Exportación, docente en el Centro
de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico.
> Luis Cachay Huamán
Gerente Principal de Riesgos de Mercado de Scotiabank
Perú y Presidente del Comité de Riesgos de Mercado de la
Asociación de Bancos. Ex Gerente General de Continental
Fondos SAF. CIA por The Institute of Internal Auditors.
Magister en Administración de la Escuela de Postgrado de
la Universidad de Pacífico. Bachiller en Administración y
Licenciado en Economía por la Universidad del Pacífico.
> Fernando Cadillo Vásquez
Analista principal de Riesgo Crediticio en el Banco Azteca
del Perú y miembro del Comité de Basilea y Comité de
Sobre Endeudamiento en la Asociación de Bancos del Perú.
Licenciado en Administración de Empresas y en Contabilidad
por la Universidad del Pacifico. Experiencia profesional
vinculada a empresas del sistema financiero habiendo
desempeñado posiciones diversas en las áreas de negocios,
finanzas, riesgos y auditoría.
> Renán Castillo Herrada
Supervisor Regional – Oficina Descentralizada de Piura, Su-
perintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú. Magíster
en Finanzas por la Universidad del Pacífico. Economista por
la Pontificia Universidad Católica del Perú.
> Myrian Córdova Luna
Jefe de Supervisión y Proyectos de Microfinanzas en la Su-
perintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Profesional
con amplia experiencia y conocimiento en regulación y super-
visión de instituciones financieras. Máster en Administración
Pública y Relaciones Internacionales en Syracuse University
New York, egresada de la Maestría en Finanzas por la Univer-
sidad del Pacífico.
> Javier Melgarejo Morales
Líder capacitador de áreas de Microfinanzas, Regulación Ban-
caria y Administración. Experiencia como Profesor en Progra-
mas Especializados de Finanzas y Microempresas. Economista
con Maestría en Administración de Negocios, con sólida expe-
riencia en posiciones gerenciales y ejecutivas en instituciones
de microfinanzas y entidades de banca múltiple.
> Martin Morante Otoya
Gerente de Proyectos y Alianzas Corporativas de Caja
Nuestra Gente. Magíster en Gerencia de Gestión Pública por
la Universidad Nacional de Ingeniería. Economista por la
Universidad Inca Garcilazo de la Vega.
> Edgardo Montero Sarmiento
Gerente de Planificación Financiera y Control de Gestión –
MIS del BBVA Banco Continental. Docente con certificación
internacional CEFA - Certified European Financial Analyst
(CEFA©), otorgado por el Instituto Español de Analistas
Financieros (IEAF), institución reconocida y avalada por la
Federación Europea de Asociaciones de Analistas Financieros
(EFFAS). Máster en Administración de Empresas de ESAN,
graduado en Ingeniería Industrial por la Universidad de Lima.
PLANA DOCENTE
Informes e Inscripciones:
Avenida Salaverry 2030,
Jesús María, Lima (Perú)
T. 219-0101
http://educacionejecutiva.up.edu.pe
INFORMACIÓN GENERALINICIO: 8 de mayo
HORARIO: Martes, jueves y viernes de 7:00 p.m. a 10:00 p.m.
DURACIÓN: 4 meses
INVERSIÓN:
El programa cuenta con un fondo de subvención auspiciado por la Fundación Microfinanzas BBVA.
Subvención de la Fundación Microfinanzas BBVA: S/. 2,416
Inversión del Participante: S/. 2,400
Monto Total del Programa: S/. 4,816
COLABORAN: