informe de principales logros · 2020. 6. 17. · i. logros financieros (asociados a los objetivos...

Apartado 1001 Apartado 10015-1000 San José, Costa Rica/Teléfono: (506)2212-3773/Fax: (506) 2223-8054/Web: www.bncr.fi.cr/SWIFT: BNCRCRSJ Página 1 de 7

5-1000 San José, Costa Rica/Teléfono: (506)2212-3773/Fax: (506) 2223-8054/Web: www.bncr.fi.cr/SWIFT: BNCRCRSJ Página 1 de 7

INFORME DE PRINCIPALES

LOGROS

GERENCIA GENERAL

Dirección de Planeación Estratégica

Seguimiento al desempeño en los principales elementos de gestión en la organización y el avance en objetivos estratégicos.

GERENCIA GENERAL Dirección de Planeación Estratégica

Apartado 10015-1000 San José, Costa Rica/Teléfono: (506)2212-3773/Fax: (506) 2223-8054/Web: www.bncr.fi.cr/SWIFT: BNCRCRSJ Página 2 de 7

Para el año 2016 la Junta Directiva y la Gerencia General del Banco Nacional se planteó la, siguiente

aspiración estratégica“…ser el Banco preeminente de Costa Rica fortaleciendo su rol crítico en

el desarrollo y bienestar del país, con un impulso significativo a la rentabilidad, ofreciendo un

servicio superior al cliente a un precio alineado con el mercado y con una salud

organizacional y robustez financiera ejemplares”. Los resultados obtenidos en el desglose de

los diferentes propósitos de dicha aspiración convierten 2016 en un año de buenos resultados los

cuales se sustentan en la implementación de un plan estratégico 2015-2021 fundamentado en

cinco objetivos estratégicos y 7 pilares a saber:

La implementación de este plan está contemplado ejecutarse en 3 grandes fases, la primera de ellas

llevada a cabo en el 2016 denominada ¨Arreglando la Casa¨ consistió en la ejecución 24 acción

que buscaban crear las capacidades futuras para darnos el derecho a crecer. Es así que los tres

principales logros obtenidos los agrupamos en los siguientes ámbitos:



I. LOGROS FINANCIEROS (Asociados a los objetivos estratégicos 1, 2, y 4)

• UTILIDAD DEL CONGLOMEADO: La utilidad acumulada después de impuestos y

participaciones del conglomerado alcanza ¢53.018 millones en diciembre 2016, crece

¢16.216 millones en relación con diciembre 2015 y supera la meta (¢50.591 millones) en

más de un 5%. Adicionalmente, muestra la utilidad acumulada más alta desde 1998, si se

compara el mismo período de cada año.

• RENTABILIAD SOBRE PATRIMONIO (ROE): El BN cierra diciembre 2016 con una

relación de Rentabilidad sobre el Patrimonio (ROE) de 9.84%, superando la meta en

0,76pp,.

• EFICIENCIA: El indicador de Eficiencia en este mes fue de 64.92%, presentando una

mejora de 1.18 pp con relación a la meta. La disminución del periodo acumulado es de 8,18

pp. lo cual, resulta muy positivo.

• GASTOS ADMINISTRATIVOS : Disminución de 5.4 puntos.

II. LOGROS ASOCIADOS A MEJORAR LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE.

(Asociados al objetivo 3)

6,30%

10,80%

11,90%

8,50%8,60%

6,60%

4,00% 4,30%

3,20%

2,20%1,70%

0,90%

ene-16 feb-16 mar-16 abr-16 may-16 jun-16 jul-16 ago-16 sep-16 oct-16 nov-16 dic-16

Variación interanual de Gasto Administrativo



Este alineamiento tiene la finalidad de promover los canales costo-eficientes para el volumen

transaccional de la Institución.

Con datos a noviembre 2016 la participación de canales físicos (ATM´s y Oficinas) muestran una

tendencia decreciente durante este 2016, solo el 15% de las transacciones realizadas durante este 2016

fueron realizadas por medio de las cajas o ventanillas; mientras que la mayor proporción de

crecimiento se concentra en los canales electrónicos, del BN, esto representó una mejora de 3.87pp

con respecto a diciembre del 2015, acumulando 78 millones de transacciones en noviembre de este

año

A esa fecha se han logrado realizar un total de 154 mil afiliaciones a canales electrónicos, superando

la proyección que se tenía para este año de 123 mil afiliaciones.

Esta gestión se ve reflejada en el aumento mostrado en el canal de BN Móvil que registra un promedio

de 902 mil transacciones mensuales, para un total de 9.9 millones de transacciones este año.

III. LOGROS AMBITO DE LA RESPONSABILIDAD SOCIAL: (Asociados al objetivo 5)

• CRECIMIENTO CON INDICADORES REGULATORIOS EN ESTADO DE

NORMALIDAD

o CALIDAD DE LA CARTERA en rangos de normalidad



o SUFICIENCIA PATRIMONIAL: El indicador de Suficiencia Patrimonial se

mantiene en estado de normalidad

• ALCANCE DE METAS DE CARTERA DE CREDITO EN ACTIVIDADES DE

DESARROLLO (27% del total de cartera)

• ALCANCE DE UN 92.12% DEL BALANCE DEL PROGRAMA DE

RESPONSABILIDAD SOCIAL

PLAN 2017

El 2017 nos plantea el reto de continuar el plan estratégico iniciado en el 2016, la segunda fase

denominada crear el nuevo modelo operativo y lograr un crecimiento rentable nos presenta el reto de

ejecución de 32 iniciativas :

Dimensión de Gestión SocialDato de

Noviembra

Meta de

NoviembreCumplimiento Peso Nota

Personas impactadas por el BN 40,00% 39,25%

Calidad del servicio 8,00% 5,79%

Dimensión de Gestión AmbientalDato de

Noviembra

Meta de


Consumo Acumulado 16,00% 14,88%

Productos Verdes 4,00% 0,20%

Compras Sostenibles 4,00% 4,00%

Dimensión de Gestión de Resp. SocialDato de

Noviembra

Meta de


Cumplimiento del plan de RS 15,00% 15,00%

Cumplimiento del plan de Voluntariado 5,00% 5,00%

Dimensión de Gestión EconómicaDato de

Noviembra

Meta de


Solidez Financiera 4,00% 4,00%

Valor Económico de la Sostenibilidad 4,00% 4,00%

Nota: 100% 92,12%

Dimensión de Gestión SocialDato de

Noviembra

Meta de


Personas impactadas por el BN 40,00% 39,25%

Calidad del servicio 8,00% 5,79%

Dimensión de Gestión AmbientalDato de

Noviembra

Meta de


Consumo Acumulado 16,00% 14,88%

Productos Verdes 4,00% 0,20%

Compras Sostenibles 4,00% 4,00%

Dimensión de Gestión de Resp. SocialDato de

Noviembra

Meta de


Cumplimiento del plan de RS 15,00% 15,00%

Cumplimiento del plan de Voluntariado 5,00% 5,00%

Dimensión de Gestión EconómicaDato de

Noviembra

Meta de


Solidez Financiera 4,00% 4,00%

Valor Económico de la Sostenibilidad 4,00% 4,00%

Nota: 100% 92,12%



Iniciativa Estratégica Programa Cambio PATROCINADOR

Identificar y potenciar el talento interno del BNCR Desarrollo Humano y Salud

Organizacional

Reforzar la gestión del desempeño a lo largo de la

organización

Desarrollo Humano y Salud

Organizacional

Reforzar la gestión del desempeño en la alta Dirección

del BNCR

Desarrollo Humano y Salud

Organizacional

Diseñar sistema de seguimiento para la gestión del

balance

Finanzas

Implantación de un modelo de gestión de costeo integral Finanzas

Mejorar el gobierno corporativo en cuanto a la gestión de

balance

Finanzas

Diseñar un proceso robusto de gestión del desempeño Finanzas

Definir e implementar un nuevo modelo de gobierno de

las subsidiarias

Planeación Estratégica

Diseñar el proceso de planeación estratégica y comercial Planeación Estratégica

Diseñar una estrategia específica para cada S.A. Planeación Estratégica

Desarrollar una estrategia de comunicación para terceros Relaciones Corporativas

Implementar iniciativas de responsabilidad social Responsabilidad Social

Establecer un nuevo modelo de negocio (segmentación,

propuesta de valor)

S. G. Banca Desarrollo y Personas

Potenciar el negocio de tarjetas de crédito - E1 S. G. Banca Desarrollo y Personas

Desarrollar estrategia de precios basada en el valor y

riesgo del cliente (Corporativo)

S. G. Banca Corporativa

Racionalizar la oferta de productos y servicios por

segmento (Corporativo)

S. G. Banca Corporativa

Desarrollar la oferta de cash management S. G. Banca Corporativa

Definir un modelo de negocios conjunto con S.A.´s para

capturar sinergias

S. G. Banca Corporativa (Liderado

por DPE)

Crear una estrategia específica para clientes afluentes S. G. Banca Desarrollo y Personas

Desarrollar estrategia de precios basada en el valor y

riesgo del cliente


Racionalizar la oferta de productos y servicios por

segmento


Fortalecer la inteligencia comercial S. G. Banca Desarrollo y Personas

Potenciar el negocio de préstamos personales S. G. Banca Desarrollo y Personas

Diseñar una estrategia integral de captación Ambas bancas

Rediseñar y optimizar la estructura organizacional del

Banco

S. G. Operaciones

Crear un Roadmap de TI (Master Plan de TI) S. G. Operaciones



Diagnóstico del desempeño y organización de TI S. G. Operaciones

Iniciativas para mitigación riesgos del core de negocio

BNCR

S. G. Operaciones

Lanzar iniciativas para mejorar la madurez de ciber-

seguridad

S. G. Operaciones

Plan Maestro de Infraestructura S. G. Operaciones

Optimizar los procesos de crédito etapa I S. G. Riesgo y Crédito

Transformación de procesos a través de excelencia digital Todos

El desarrollo de estas iniciativas nos permitirá alcanzar el logro de las metas trazadas en el Plan

Estratégico en cuanto a Eficiencia, Rentabilidad, Calidad de Cartera, Suficiencia Patrimonial

Crecimiento del Negocio y Salud Organizacional .

informe de principales logros · 2020. 6. 17. · i. logros financieros (asociados a los objetivos...

Documents