1

v n f b s . c o m

HƯỚNG DẪN FOREX CHO NGƯỜI MỚI

2

Mục lục

Hướng dẫn Forex cho người mới 31. Forex là gì? 42. Những ai giao dịch trên thị trường ngoại hối? 53. Tại sao nên trở thành một Forex trader? 64. Khi nào có thể giao dịch Forex? 85. Làm thế nào để bắt đầu? 86. Tôi có thể giao dịch những công cụ nào? 107. Các dịch chuyển giá được đo như thế nào? 11 Tínhtoánlợinhuận 128. Spread là gì? 149. Làm thế nào để dự đoán tỷ giá hối đoái sẽ đi về đâu? 1510. Làm thế nào để dùng lịch kinh tế? 1711. Làm thế nào để mở một tài khoản giao dịch tại FBS 19 Cáchkýquỹvàotàikhoảncủabạn 2012. Giao diện của MT4 2113. Làm thế nào để mở/sửa đổi/ đóng một giao dịch trong MT? 24Làm thế nào để chỉnh sửa một lệnh? 2814. Swap là gì? 29 Làmthếnàođểđóngmộtlệnh? 2915. Quản lý rủi ro 3016. Quản lý tiền 3317. Chọn kích thước cho giao dịch 3618. Tâm lý của các trader Forex 37 Giữtâmtrísángsuốtđểgiaodịchthànhcông 38 Đốiphóvớitổnthất 38 Tâmlýphảitrởnênvữngchắc 39Tìm hiểu thêm về Forex tại FBS! 40

3

Hướng dẫn Forex cho người mới Bạn đã nghe về “Forex” nhưng chỉ biết mơ hồ đó là gì? Đã đến lúc để tìm hiểu kỹ hơn. Hãy đọc các bí quyết nhỏ ở dưới để biết được thị trường tiền tệ là gì và cách kiếm tiền từ đó.

4

1. Forex là gì?Forex hay FX viết tắt từ “foreign exchange”, là hoạt động giao dịch các đồng tiền của các quốc gia với nhau. Forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới về giao dịch các loại tiền tệ. Nó hỗ trợ cho hoạt động thương mại và đầu tư quốc tế thông qua các giao dịch mua bán ngoại hối. Vào năm 2016, khối lượng FX mỗi ngày ước tính đạt $5,1 nghìn tỉ, theo dữ liệu từ Ngân Hàng Thanh Toán Quốc Tế (BIS).

Các giao dịch Forex bao gồm 2 đồng tiền, tạo nên một cặp tiền tệ. Một đồng tiền được mua vào trong khi đồng tiền kia được bán ra. Hãy xem xét cặp tiền EUR/USD. Nếu như bạn mua cặp này, nghĩa là bạn sẽ mua vào euro và bán đôla. Nếu bạn bán cặp tiền này, bạn sẽ bán euro và mua vào đôla. Nếu lượng mua vào cặp tiền vượt bán ra, giá sẽ đi lên. Nếu lượng bán vượt mua vào, giá sẽ đi xuống.

Quyết định mua hay bán một cặp tiền tùy thuộc vào kỳ vọng của bạn vào giá cả tương lai. Nếu bạn nghĩ rằng EUR/USD sẽ tăng giá, bạn mua vào cặp tiền đó, hoặc nói cách khác, mở một vị thế trường (long position) cho nó. Nếu bạn nghĩ rằng EUR/

5

USD sẽ mất giá, bạn bán cặp tiền này, hoặc như các trader sẽ nói là mở một vị thế đoản (short position) cho cặp tiền này. Khi thời gian trôi qua và giá của EUR/USD thay đổi, bạn đóng vị thế và kiếm được lợi nhuận nếu giá thay đổi theo kỳ vọng của bạn. Nếu giá di chuyển theo chiều hướng trái nghịch, bạn bị thua lỗ trong giao dịch này. Số tiền lợi nhuận tùy thuộc vào tỉ giá của cặp tiền này đã tăng bao nhiêu trong thời gian này và khối lượng vị thế bạn đã mở.

2. Những ai giao dịch trên thị trường ngoại hối?

Một số người giao dịch để kiếm lợi nhuận, những người khác giao dịch để phòng ngừa rủi ro cho mình và số khác chỉ đơn giản là cần ngoại tệ để thanh toán cho hàng hoá và dịch vụ.

Thị trường FX phi tập trung. Nói cách khác, không có địa điểm vật lý nào để các nhà đầu tư đến giao dịch tiền tệ. Các trader FX có thể dùng internet để kiểm tra báo giá nhiều cặp tiền từ các dealer khác nhau. Các trung tâm tài chính trên khắp thế giới - London, New York, Tokyo, Hong Kong và Singapore - có chức năng như nơi tập trung các giao dịch giữa vô số các loại người mua và người bán.

Những người tham gia giao dịch chính là các ngân hàng thương mại, ngân hàng trung ương và các công ty đa quốc gia, cũng có nhiều nhà đầu tư mạo hiểm luôn sẵn sàng tham gia vào nhiều loại hình đầu cơ khác nhau. Trong số họ điển hình là các trader - là những cá nhân giao dịch trên cơ sở hàng ngày/tuần để kiếm được nhiều tiền. Nhiều người trong số đó theo dõi sát sao các tin tức kinh tế chính trị, các công bố thống kê và sự tham gia của nhiều người có ảnh hưởng đến công chúng để giải mã diễn biến giá cả tương

6

Bạn cũng có thể trở thành một Forex trader và tham gia vào tầng lớp những người kinh doanh tiền tệ. Bạn có thể được tiếp cận vào thị trường liên ngân hàng thông qua một nhà môi giới FX (xem số 5).

3. Tại sao nên trở thành một Forex trader?• Bạn có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ so với số tiền ký quỹ ban đầu

của mình.

• Bạn sở hữu kinh doanh riêng và chỉ phụ thuộc vào bản thân.

• Bạn không cần phải có rất nhiều vốn. Trên thực tế, bạn có thể bắt đầu

chỉ với 1 USD.

• Bạn tự do quản lý thời gian theo mong muốn của mình.

• Bạn có thể sử dụng đòn bẩy do nhà môi giới cung cấp và giao dịch với

số tiền lớn hơn những gì bạn có trong ký quỹ của mình.

• Bạn tận hưởng chi phí giao dịch thấp hơn so với các thị trường tài

HÌNH1.NgườithamgiathịtrườngForex

lai của tiền tệ. Những người khác dựa vào các chỉ báo kỹ thuật mà không cần phải chú ý đến những gì đang diễn ra trong thế giới tài chính.

7

chính khác.

• Bạn nhận được kho kiến thức và kinh nghiệm to lớn về tài chính.

Một trong những ưu điểm chính của thị trường Forex là tính thanh khoản cao. Có rất nhiều tiền trao đổi trên thị trường này, lên đến hơn 5,3 nghìn tỉ đô la mỗi ngày. Do vậy, bạn chỉ mất vài phần giây để mở và đóng các vị thế giao dịch. Hơn nữa, tỉ giá thường xuyên thay đổi rất sống động, và bạn có thể kiếm lời từ các diễn biến giá bất cứ khi nào bạn muốn.

Việc giao dịch luôn luôn được thực hiện thông qua Internet. Không có một địa điểm vật lý nào để các nhà đầu tư đến giao dịch tiền tệ. Tất cả các sự giao dịch tiền tệ chúng ta làm sẽ được thực hiện trực tuyến. Bạn sẽ cần tải về một phần mềm đặc biệt từ website của nhà môi giới hoặc dùng một terminal giao dịch trên nền web. Terminal giao dịch sẽ kết nối bạn đến các báo giá nhiều cặp tiền khác nhau theo thời gian thực.

Giao dịch Forex thành công có thể biến thành một nguồn thu nhập khổng lồ. Có rất nhiều website tuyên bố nhân đôi hay gấp ba lần số tiền của họ mỗi tháng. Tuy nhiên, trên thực tế các trader chuyên nghiệp có lời 20-80% mỗi tháng, do đó mức lợi nhuận 20-30% là một kỳ vọng vừa thực tế vừa hợp lý. Hãy nhớ rằng giao dịch tiền tệ giống như một cỗ máy đầu tư, và khi có những kỳ vọng thực tế về những gì bạn có thể kiếm được bạn có thể đặt nền móng thành công hơn là nghĩ bạn có thể làm giàu nhanh chóng chỉ với

Hãy nhớ rằng giao dịch ngoại hối rất rủi ro. Forex chỉ nên được giao dịch với vốn rủi ro. Nói cách khác, hãy giao dịch với số tiền bạn có khả năng mất. Đồng thời, không cần phải lo lắng về rủi ro. Khi làm trader, bạn phải chấp nhận rủi ro hợp lý, vì vốn phần thưởng tiềm năng có thể mang bù đắp lại và hãy cố gắng giảm thiểu các rủi ro.

8

Mùa hè (khoảng Tháng 4 - Tháng 10) Mùa đông (khoảng tháng 10 - tháng 4)

Úc 22:00–07:00 21:00–06:00Nhật Bản 23:00–08:00 23:00–08:00

Anh 07:00–16:00 08:00–17:00Mỹ 12:00–21:00 13:00–22:00

BẢNG1.CácphiêngiaodịchForex

Thị trường FX mở cửa 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần. Mặc dù các đồng tiền được giao dịch không ngừng nghỉ, những người tham gia thị trường cần phân biệt các phiên giao dịch tương ứng với thời gian mà các thị trường chứng khoán mở cửa tại một khu vực cụ thể trên thế giới. Thông thường, khối lượng giao dịch sẽ cao hơn vào thời điểm chuyển giao giữa các phiên này. Một ngày FX luôn bắt đầu tại Úc và New Zealand, và sau đó lan sang châu Á. Sau đó, sẽ tới phiên Châu Âu và cuối cùng là Mỹ và Cananda tham gia.

Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào mình muốn trong tuần làm việc. Bạn có thể mở vị thế tiền tệ trong khoảng một vài giờ hoặc thậm chí là ít hơn (trong ngày giao dịch) hoặc trong vài ngày (giao dịch dài hạn) — miễn là bạn thấy phù hợp.

4. Khi nào có thể giao dịch Forex?

5. Làm thế nào để bắt đầu?Giao dịch FX thường được thực hiện thông qua các nhà môi giới. Họ là những công ty cung cấp cho các cá nhân như bạn khả năng tiếp cận đến thị trường liên ngân hàng, nơi diễn ra quá trình giao dịch. Nói cách khác, nhà môi giới đưa cho bạn một chương trình phần mềm đặc biệt, trong đó bạn có thể thấy các báo giá tiền tệ trực tiếp và có thể đặt các lệnh để mua/bán tiền tệ chỉ với vài click chuột. Khi bạn quyết định dừng giao dịch, nhà môi giới sẽ đóng vị thế đó trên thị trường tiền tệ liên ngân hàng và cộng

9

HÌNH2. ẢnhchụpmànhìnhtừMT4

vào tài khoản của bạn một khoản tăng hay lỗ. Chỉ mất vài phút để bạn có thể mở tài khoản với nhà môi giới mà bạn chọn và bắt đầu sự nghiệp giao dịch của bạn. Tất cả những gì bạn cần là một kết nối internet. Để thưởng lại cho các dịch vụ nhận được, trader chi trả phí chênh lệch spread hoặc hoa hồng cho nhà môi giới của mình.

Các nền tảng để giao dịch FX được gọi là Meta Trader 4 và 5 (MT4 và MT5), và bạn có thể dễ dàng tải về ở đây. FBS cung cấp phần mềm này cho nhiều hệ điều hành khác nhau, bao gồm cả các HĐH cho thiết bị di động. Để mua hoặc bán các cặp tiền, bạn cần phải đặt lệnh - đưa các yêu cầu đặc biệt đến cho nhà môi giới của bạn qua MT4.

Bạn có thể xem ví dụ về cửa sổ terminal giao dịch như dưới đây:

Bạn không phải dành tiêu tiền của mình vào Forex ngay. Hầu hết các nhà môi giới đều cung cấp các tài khoản demo để thực hành, cho phép bạn kiểm tra thị trường Forex với tiền ảo và sử dụng dữ liệu thị trường thật. Dùng tài khoản demo là một cách học giao dịch rất tốt. Bạn sẽ có thể thực hành khi nhấn các nút và nắm bắt mọi thứ nhanh chóng hơn.

10

Thêm vào đó, hãy chú ý đến thông tin rằng mức ký quỹ tối thiểu thực tế tại FBS bắt đầu chỉ từ $1. Điều này đồng nghĩa rằng bạn có thể bắt đầu giao dịch với các khoản tiền nhỏ và do đó hạn chế được rủi ro của mình mà vẫn có cơ hội kiếm được lợi nhuận!

6. Tôi có thể giao dịch những công cụ nào?Các đồng tiền trên thị trường FX luôn được giao dịch theo cặp. Để tìm ra giá trị tương ứng của một đồng tiền, bạn cần một đồng tiền khác để so sánh. Khi bạn mua một đồng tiền, bạn cũng tự động bán ra một đồng tiền khác.

Các cặp tiền trong Forex được hiện ở dạng viết tắt. Ví dụ, EUR/USD đại diện cho euro so với đô la Mỹ, và USD/JPY đại diện cho đô la Mỹ so với yên Nhật. Nếu bạn mua EUR/USD, nghĩa là bạn đang mua euro và bán đô la. Nếu bạn bán EUR/USD, nghĩa là bạn đang bán euro và mua vào đô la.

Đồng tiền thứ nhất trong cặp tiền được gọi là đồng tiền cơ bản, trong khi đồng tiền thứ hai được gọi là đồng tiền định giá hay đối nghịch. Giá của đồng tiền cơ bản luôn được tính theo đơn vị của đồng tiền định giá.

Ví dụ, tỷ giá đối với cặp EUR/USD là 1.1000. Điều đó có nghĩa là một euro có giá là 1.1000 đô la Mỹ (một đô la và 10 cent).

Các cặp tiền thường được chia thành nhóm các cặp tiền lớn, tiền chéo và tiền hiếm. Tất cả các cặp tiền lớn đều có USD và rất phổ biến đối với trader: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD...

Các cặp chéo mang cả hai đồng tiền phổ biến nhưng không có

11

USD. Các cặp chéo phổ biến nhất gồm có euro, yên và đồng bảng Anh: EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/AUD...

Các cặp tiền hiếm gồm một đồng tiền phổ biến và một đồng tiền nhỏ hơn, đại diện cho các nền kinh tế đang phát triển (Bra-zil, Mexico, Ấn Độ v.v.) hay nền kinh tế nhỏ (Thụy Điển, Na Uy v.v.) Các cặp tiền này hiếm khi được giao dịch trên Forex và thường có các điều kiện giao dịch kém hấp dẫn hơn.

Ngoài các cặp tiền tệ, bạn cũng có thể giao dịch kim loại và CFD (hợp đồng chênh lệch). Công cụ CFD chính là một cách đơn giản để giao dịch theo các chỉ số, cổ phiếu và các tài sản khác mà không cần sở hữu thực sự hay trả tiền mua chúng.

Các đồng tiền crypto chính là những bổ sung mới nhất vào ter-minal giao dịch. Đây là các đồng tiền kỹ thuật số, được thiết kế để hoạt động như một phương tiện trao đổi bằng thuật crypto (mật mã) để bảo mật cho các giao dịch, kiểm soát việc tạo ra các đồng tiền mới và xác thực chuyển nhượng các tài sản. Các trader có thể giao dịch các loại tiền crypto như Bitcoin, Ethere-um và một số loại khác.

7. Các dịch chuyển giá được đo như thế nào?

“Ngôn ngữ” Forex có những từ quan trọng như pip và lot. Đây là hai trong số những điều quan trọng nhất bạn cần biết trước khi giao dịch trong thị trường ngoại hối. Không có chúng, đơn giản là bạn sẽ không thể xác định được khối lượng vị thế của mình và tính toán được lời lỗ tiềm năng. Do đó, hãy để chúng tôi sắp xếp lại thông tin cho bạn trước khi túi tiền của bạn cháy sạch.

12

Trên thị trường Forex, giá trị của tiền tệ được hiện theo pip. Pip là viết tắt từ “Percentage in Point”, nghĩa là phần trăm theo điểm. Nó đại diện cho sự thay đổi nhỏ nhất trong tỉ giá có thể xảy ra. Pip là đơn vị nhỏ nhất mà báo giá tiền tệ có thể thay đổi. Đó là số thập phân cuối cùng trên giá/báo giá. Ví dụ, đối với EUR/USD, một pip tương ứng với số thập phân thứ 4 - $0,0001; đối với các cặp tiền có yên Nhật như USD/JPY, đó là số thập phân thứ 2 ($0,01). Nếu EUR/USD thay đổi từ 1,0800 lên 1,0805, đó là thay đổi 5 pip. Nếu USD/JPY thay đổi từ 120,00 lên 120,03, thay đổi này sẽ là 3 pip. Tỷ giá hối đoái thường được báo giá với 5 chữ số. Ba chữ số đầu tiên của báo giá được gọi là con số lớn.

HÌNH3. Báogiátiềntệ

Cần lưu ý là một số nhà môi giới Forex cũng tính đến số thập phân thứ 5 và thứ 3. Chúng được gọi là “pipette” và làm cho việc tính toán chênh lệch giá mua bán linh hoạt hơn.

Tính toán lợi nhuậnNếu bạn vào EUR/USD “long” tại 1,0500 và giá di chuyển cao hơn lên 1,0550, điều đó có nghãi là bạn đã kiếm 50 pip. Có một công thức đơn giản để tính: 1 pip trong số thập phân / tỉ giá hiện tại của đồng tiền định giá so với USD = giá trị mỗi pip. Trong trường hợp của chúng ta: 0,0001/1 = 0,0001 USD. Nghĩa là bạn sẽ nhận được tổng số này cho mỗi pip giao dịch có lời của bạn. Như bạn có thể thấy đó không phải là một tổng số tiền lớn. Đó là vì đây là giá trị của một pip trên 1 đơn vị, nhưng các trader sử dụng một số đơn vị lớn hơn gọi là lot.

13

Về mặt lịch sử, giao dịch Forex chỉ hỗ trợ trên một số lượng tiền cơ bản cụ thể gọi là lot. Một lot chuẩn tương đương 100.000 đơn vị tiền tệ cơ bản. Sau này, thị trường Forex đã mở cửa cho các trader với số vốn nhỏ hơn. Bạn có thể bắt gặp những thuật ngữ như lot “mini” và “micro”.

Lot Số lượng đơn vị tiềnTiêu Chuẩn 100.000Mini 10.000Micro 1000

Với tất cả thông tin đề cập ở trên, giá trị 1 pip luôn khác nhau. Nó tùy thuộc vào cặp tiền mà bạn giao dịch và quy mô vị thế của bạn tính theo lot. Hãy xem cách tính toán sau.

Vậy, nếu bạn mở một giao dịch “long” với một lot EUR/USD tiêu chuẩn, bạn đang mua 100.000 đơn vị. Trong trường hợp này, lợi nhuận của bạn sẽ không phải là 0,0001 USD trên 1 pip khi giá theo ý muốn của bạn, mà là 0,0001 USD x (nhân) 100.000 = 10 USD.

Nếu bạn kiếm được lợi nhuận 50 pip khi giao dịch 1 lot chuẩn EUR/USD, lợi nhuận bạn kiếm được là 50 x $10 = $500.

Bạn cần nhớ rằng USD là đồng tiền định giá trong nhiều cặp tiền (EUR/USD, GBP/USD, v. v.). Điều đó có nghĩa rằng tỉ giá hối đoái của đồng tiền định giá so với USD là bằng 1. Trong các cặp tiền này, một pip luôn luôn có chi phí bằng $10 khi chúng ta giao dịch một hợp đồng 100.000 đơn vị (1 lot chuẩn):

100 000 * 0,0001 /1 = 10$ (GIÁ TRỊ PIP ĐỐI VỚI EUR/USD)

Đối với các cặp tiền tệ mà đồng Đô la Mỹ là đồng tiền cơ sở (USD/CHF, USD/CAD), giá trị pip phụ thuộc vào tỷ giá hối đoái:

14

100 000 * 0,01 / 120,65 = 8,28$ (GIÁ TRỊ PIP CHO USD/JPY)

Đối với các cặp tiền tệ mà có chứa đồng Yên Nhật giá trị pip được tính toán như sau:

8. Spread là gì?Có 2 loại giá tiền tệ trong Forex là Bid và Ask. Giá chúng ta trả để mua cặp tiền là giá Ask. Nó luôn nhỉnh hơn giá thị trường một chút. Giá chúng ta bán cặp tiền trên Forex được gọi là Bid. Nó luôn thấp hơn giá thị trường một chút.

Giá mà chúng ta thấy trên biểu đồ luôn là giá Bid. Sau này, chúng ta sẽ tìm hiểu cách kiểm tra giá Ask trên nền tảng giao dịch của chúng tôi. Giá Ask luôn cao hơn giá Bid một vài pip. Chênh lệch giữa hai giá này được gọi là spread. Spread là tiền hoa hồng chúng ta trả cho nhà môi giới của mình cho mỗi giao dịch. Có lẽ bạn sẽ bắt gặp một logic tương tự trong mua bán ở ngân hàng: tỉ giá luôn khác đối với người bán và người mua.

SPREAD = ASK – BID

Ví dụ, các mức giá Bid/Ask trong cặp tiền EUR/USD là 1,1250/1,1251. Bạn sẽ mua cặp tiền ở mức giá Ask cao hơn 1,1251 và bán nó ở mức giá Bid thấp hơn 1,1250. Cái này tương ứng với chênh lệch spread của 1 pip.

Một cặp tiền càng phổ biến thì chênh lệch spread càng nhỏ. Ví dụ, spread đối với giao dịch EUR/USD thường rất nhỏ, hay như trader thường dùng từ hẹp (tight). Lưu ý rằng chi phí spread

100 000 * 0,0001 / 1,0195 = 9,8$ (GIÁ TRỊ PIP ĐỐI VỚI USD/CHF)

15

trong Forex thường không đáng kể so với các chi phí trên thị trường chứng khoán hay quyền chọn. Vì spread được báo giá theo pip, trader có thể dễ dàng tính được chi phí của mỗi giao dịch bằng cách nhân spread tính theo pip với giá trị của 1 pip.

9. Làm thế nào để dự đoán tỷ giá hối đoái sẽ đi về đâu?

Như các thị trường khác, giá cả trên thị trường FX (tỉ giá hối đoái) cũng bị chi phối bởi cung cầu:

• Nếu người mua vượt qua số người bán, giá sẽ đi lên.• Nếu người bán nhiều hơn người mua, giá sẽ đi xuống.

Có nhiều yếu tố khác nhau tác động đến cung cầu đối với một đồng tiền cụ thể, và hệ quả là đến tỉ giá hối đoái của nó với các đồng tiền khác. Ví dụ, hiệu quả kinh tế của một quốc gia cũng ảnh hưởng rất nhiều. Nếu như GDP khu vực đồng euro cao hơn kỳ vọng, mọi thứ liên quan đến euro sẽ tăng giá so với các đồng tiền khác và bạn có thể kiếm lời khi mua EUR/USD. Bạn có thể tìm hiểu về tất cả các sự kiện quan trọng từ lịch sự kiện kinh tế của chúng tôi (xem số 10).

Hơn nữa, cũng có các công cụ & chỉ báo kỹ thuật. Khi bạn thấy biểu đồ cho một cặp tiền trong terminal giao dịch của mình, có thể hiểu rằng biểu đồ này phản ánh tất cả thông tin có sẵn với thị trường. Do đó, bạn có thể dùng thông tin giá trước đó để dự đoán tương lai. Theo khái niệm này, các mức gia cao và thấp trước đây đại diện cho các mốc quan trọng mà cặp tiền tệ có thể dao động và đảo chiều. Nếu như các mốc này bị phá vỡ, có thể dẫn đến chuyển biến lớn và biến động lớn đồng nghĩa

16

với các cơ hội kiếm lời tốt. Ngoài ra, bạn sẽ có thể xác định xu hướng — tăng, giảm và đi ngang - và mở các vị thế cho phù hợp với xu hướng để kiếm lời.

Tóm lại, để ra một quyết định giao dịch tốt, bạn cần tiến hành phân tích thị trường. Có hai kiểu phân tích chính về thị trường Forex: phân tích kỹ thuật và cơ bản.

Một số trader xem mình là “trader kỹ thuật”. Họ dựa vào các mẫu hình chuyển động giá và các công cụ kỹ thuật để phân tích và không chú ý nhiều đến các dòng tin tức kinh tế. Đối với họ, thứ duy nhất đáng quan tâm chính là giá cả của tài sản tiền tệ/tài chính. Mọi thứ khác chỉ là yếu tố làm phân tâm.

Một nhóm các trader khác sẽ không đồng ý với những “kỹ thuật gia’ ngày và cổ xúy việc phân tích thị trường theo cách cơ bản. Các trader này theo dõi sát sao các công bố kinh tế vĩ mô và tin tức để tìm ra khuynh hướng tương lai của thị trường - họ là những người gắn liền với phân tích cơ bản.

Nhóm người thứ nhất thường là các trader giao dịch ngắn hạn trong ngày, giữ các vị thế trong một ngày, nhiều giờ, nhiều phút hay chỉ vài giây. Các trader theo cách cơ bản hoạt động có chiến lược hơn. Họ thích nắm giữ các vị thế trong nhiều ngày, nhiều tuần hay thậm chí là nhiều tháng.

Phân Tích Kỹ Thuật Phân Tích Cơ BảnĐịnh nghĩa Sử dụng các biến động giá để

dự đoán xu hướng giá trong

tương lai.

Giải thích tác động của các yếu tố cơ bản (kinh

tế) là nguyên nhân làm cho giá dịch chuyển trên

biểu đồ và yếu tố nào sẽ xác định xu hướng giá

trong tương lai.

Nguồn Dữ liệu Biểu đồ giá Các công bố kinh tế, tin tức sự kiện

BẢNG2.Sosánhphântíchkỹthuậtvàphântíchcơbản

17

Phân Tích Kỹ Thuật Phân Tích Cơ BảnTín hiệu gia

nhập thị trường

Thông tin giá và các tín hiệu

chỉ số kỹ thuật

Mua (bán) khi tài sản được xác định giá trị thấp

hay cao hơn

Kiểu Trader Trader ngắn hạn trong ngày Thường là các trader mở vị thế dài hạn

Múi Giờ Vị thế được giữ trong vài ngày,

vài giờ, vài phút, vài giây

Vị thế được giữ trong vài ngày, vài tuần, vài tháng

Các khái niệm

chính

Lý thuyết Dow, vùng hỗ trợ &

kháng cự, các mẫu hình giá

So sánh các số liệu kinh tế thực tế với các thông

tin được dự đoán/hoặc mang tính lịch sử

BẢNG2.Sosánhphântíchkỹthuậtvàphântíchcơbản

Cả phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật đều có những ưu nhược điểm riêng, do vậy tốt nhất là kết hợp cả 2 phương pháp. Bạn có thể tìm hiểu về những điều này khi bắt đầu. Tính năng phân tích của FBS sẽ rất hữu ích đối với mục đích này.

10. Làm thế nào để dùng lịch kinh tế?Các yếu tố cơ bản không phải một khái niệm trừu tượng. Trader bắt gặp chúng hàng ngày dưới hình thức tin tức kinh tế, được công bố trong lịch sự kiện kinh tế.

Hãy cùng nhìn vào lịch sự kiện kinh tế. Mỗi ngày, bạn có thể thấy danh sách các công bố kinh tế theo lịch tương ứng với một trong số những đồng tiền Forex lớn. Hãy chú ý đến thời gian công bố: đảm bảo rằng bạn đã điều chỉnh phù hợp với múi giờ của mình. Bạn có thể thấy tất cả các sự kiện có những tác động khác nhau: tác động này càng lớn thì dự kiến thị trường sẽ biến động càng mạnh, do đó bạn có thể tập trung vào những sự kiện quan trọng nhất. Hầu hết tin tức trong lịch đại diện cho các chỉ báo kinh tế và có các giá trị số. Chỉ số trước đó sẽ có sẵn trước. Dự báo là trung bình dự đoán từ 20-240 nhà kinh tế

18

do các công ty lớn như Bloomberg, Reuters... khảo sát. Con số thực tế chính là số liệu công bố bởi nguồn tin chính thức (cơ quan thống kê quốc gia hay một trung tâm phân tích). Đối với hầu hết chỉ báo, nếu như số liệu thực tế cao hơn so với dự báo, điều đó là tích cực đối với đồng tiền đó. Chỉ báo tỉ lệ thất ng-hiệp thì lại là ngoại lệ: đối với chúng thì số liệu càng thấp càng tốt cho đồng tiền.

HÌNH 4. Lịchsựkiệnkinhtếtrênvnfbs.com

Dù sao cũng có nhiều cách khác nhau để sử dụng lịch sự kiện kinh tế. Một số người tham gia thị trường giao dịch “theo tin tức”. Điều đó có nghĩa rằng họ mở các vị thế theo kỳ vọng sẽ có sự thay đổi trong các chỉ báo kinh tế (ví dụ, GDP khu vực đồng euro dự kiến sẽ cải thiện - chúng ta mua vào euro). Nói cách khác, hãy tránh các tin tức nếu như việc giao dịch theo đó gắn liền với rủi ro giá cả biến động quá nhanh. Các trader sẽ thích chờ đợi cho đến khi thị trường “tiêu hóa” xong tin tức và tham gia khi xu hướng đã định hình. Bất kể bạn chọn chiến lược nào, chúng tôi cũng nhấn mạnh rằng bạn nên theo dõi tin tức để nhận thức được những động lực làm thị trường chuyển động. Một số công bố dữ liệu

19

11. Làm thế nào để mở một tài khoản giao dịch tại FBS

Quy trình mở một tài khoản tại FBS rất đơn giản.

1. Truy cập vào website vnfbs.com.

2. Nhấp vào nút “Mở tài khoản” ở góc phải phía trên của website. Bạn sẽ

cần trải qua quy trình đăng ký và được tạo một khu vực cá nhân.

3. Bạn có thể đăng ký thông qua mạng xã hội hoặc điền thông tin yêu

cầu để đăng ký tài khoản một cách thủ công.

Hãy cùng xem xét lựa chọn thứ hai. Trước tiên, bạn sẽ cần chọn một

loại tài khoản. FBS cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau. Nếu bạn

là người mới, hãy chọn một tài khoản cent hoặc micro để giao dịch với

số tiền nhỏ hơn để bạn làm quen với thị trường. Nếu bạn đã có kinh

nghiệm giao dịch Forex, bạn có thể chọn mở một tài khoản tiêu chuẩn

(standart) hoặc không giới hạn (unlimited). Các tài khoản spread bằng

không phù hợp với những ai không muốn trả phí chênh lệch spread.

Thay vì vậy, các trader này sẽ trả phí hoa hồng từ $20 cho mỗi giao

dịch. Để tìm hiểu thêm về các loại tài khoản, hãy vào mục “Giao dịch”

(trading) trên trang web của FBS.

Kế đến bạn phải thiết lập đồng tiền cho tài khoản của mình và điền vào

họ tên, email và số điện thoại di động. Hãy nhìn vào phần thỏa thuận

khách hàng của FBS. Hãy chắc rằng bạn đã đọc kỹ giấy tờ này.

Khi bạn đọc tất cả thông tin, hãy nhấn vào chấp nhận thỏa thuận của

khách hàng và sau đó bấm nút “Mở một tài khoản”.

làm tăng biến động và gây ra các dịch chuyển đột ngột trên thị trường. Ví dụ tốt nhất chính là dữ liệu bảng lương phi nông ng-hiệp Mỹ (NFP). Công bố về chỉ báo này có thể dẫn đến đóng vị thế của bạn ngoài mong đợi bởi một lệnh cắt lỗ.

20

4. Xin chúc mừng! Đăng ký của bạn đã hoàn tất. Hệ thống đã tạo ra cho

bạn một mật khẩu tạm thời. Chúng tôi thực sự khuyên bạn nên thay

đổi nó và tạo mật khẩu riêng của bạn.

Hãy nhập vào mật khẩu mới và nhấn nút “Lưu mật khẩu”. Bạn sẽ nhìn

thấy thông tin tài khoản của mình. Hãy chắc rằng bạn đã lưu mật khẩu

của mình cẩn thận và giữ chúng ở nơi an toàn. Lưu ý rằng bạn sẽ cần

điền số tài khoản của bạn, mật khẩu giao dịch và máy chủ giao dịch

vào Meta Trader 4 để bắt đầu giao dịch.

5. Kiểm tra email của bạn. Sẽ có một thư email đăng ký. Bạn hãy vào

đường link trong thư này để xác nhận địa chỉ email của bạn và hoàn

thành đăng ký. Để có thể rút tiền từ tài khoản của bạn, bạn cần phải

xác minh hồ sơ của mình tại Khu Vực Cá Nhân mà bạn nhận được trên

trang web của FBS.

Cách ký quỹ vào tài khoản của bạnBạn có thể ký quỹ vào tài khoản của mình ở Khu Vực Cá Nhân của bạn. Hãy nhìn vào mục “Hoạt động tài chính”. Hãy chọn

HÌNH5.Hìnhkhuvựccánhâncủatrader

21

số tài khoản trong phần menu thả xuống, hệ thống thanh toán, chọn số tiền mà bạn muốn nạp vào tài khoản này và đồng tiền sử dụng. Sau đó nhấn “Xác nhận”. Việc rút tiền và chuyển khoản nội bộ cũng được thực hiện theo cùng cách làm.

Bạn cũng có thể chọn tùy chọn “Ký quỹ” ở đây và xem qua danh sách hệ thống thanh toán và các lựa chọn trong đó. Bạn sẽ có thể giám sát tình trạng của các yêu cầu tài chính trong hộp phía bên phải.

12. Giao diện của MT4Để đăng nhập vào terminal giao dịch hãy nhấn vào “File” - “Log-in to Trade Account” (đăng nhập vào tài khoản giao dịch). Điền số tài khoản, mật khẩu và tên máy chủ vào ô. Kiểm tra “Tình trạng kết nối” (Connection status) ở góc phải dưới. Nếu bạn thấy các cột màu xanh lá cây & xanh dương và tốc độ kết nối internet của bạn, nghĩa là bạn đã kết nối đến máy chủ và có thể giao dịch.

HÌNH6. GiaodiệnMT4

22

Ở phía trên, có một thanh menu chính nơi thể hiện tất cả các nút lệnh và chức năng.

Bên dưới bạn sẽ nhìn thấy 4 công cụ được tích hợp vào MT4: “Standard”, “Charts”, “Line Studies” và “Timeframes”. Các công cụ này có thể tùy chỉnh, bạn có thể quản lý chúng bằng cách nhấn vào View - Toolbars.

Phía bên trái biểu đồ, có công cụ Market Watch. Nó chứa danh sách báo giá các đồng tiền. Nếu bạn không nhìn thấy cặp tiền mà mình cần, hãy trỏ mũi tên đến cửa sổ, click phải và nhấn nút “Show All” (Xem tất cả). Sau đó, bạn sẽ thấy tất cả công cụ giao dịch mà nhà môi giới cung cấp.

Để mở một biểu đồ mới cho cặp tiền tệ. hãy click phải vào công cụ giao dịch bạn cần trong cửa sổ “Market Watch” và chọn “Chart Window” (Cửa sổ biểu đồ). Một cách làm khác là nhấn chuột trái vào cặp tiền này trên cửa sổ “Market Watch” và sau đó rê giữ chuột đến cửa sổ biểu đồ. Bạn cũng có thể vào File - New Chart hoặc click vào biểu tượng (“Create a new chart”).

Tất cả các tài khoản đang mở, advisor và chỉ báo của bạn được tập hợp trong cửa sổ “Navigator” (Điều hướng). Bạn có thể dễ dàng kiểm soát các thành phần chính trong giao dịch của mình ở đây.

Ở cuối màn hình, bạn có thể thấy bảng điều khiển “Terminal”. Nó hiện số tiền bạn có trong tài khoản chúng tôi và chúng ta đã dùng bao nhiêu cho các giao dịch của bạn. Bạn cũng có thể chỉnh sửa các vị thế và xem lại lịch sử giao dịch của mình ở đây.

Chọn thẻ “Account history” (lịch sử tài khoản) ở phía dưới của terminal. Nhấn phải vào cửa sổ terminal và chọn “All history”

23

(tất cả lịch sử). Bạn cũng có thể yêu cầu xem lịch sử tài khoản của mình trong một khoảng thời gian cụ thể.

Các biểu đồ giá chiếm màn hình nhiều nhất. Các biểu đồ được dùng để thực hiện phân tích thị trường bằng nhiều công cụ kỹ thuật khác nhau. Bạn có thể thêm các chỉ báo, công cụ tuyến tính, số liệu và văn bản bằng cách nhấn nút “Insert” (thêm) ở menu chính và chọn yếu tố mà bạn cần.

Theo mặc định, chỉ có giá Bid được thể hiện trên biểu đồ trong MetaTrader. Để xem giá Ask, hãy chọn “Charts” --> “Properties” (thuộc tính) trong menu chương trình hoặc nhấn phím F8 trên bàn phím. Trong cửa sổ mở ra, hãy chọn thẻ “Common” và đánh dấu vào dòng “Show Ask line” (hiện dòng Ask). Sau đó nhấn OK.

Tốt hơn là phóng lớn biểu đồ mà bạn hiện đang phân tích. Bạn cũng có thể tùy chỉnh bảng màu cho mỗi biểu đồ (nhấp phải vào biểu đồ - “Properties”). Bạn có thể chọn các biểu đồ được thiết lập màu sẵn hoặc thiết lập bảng màu của riêng mình. Nếu bạn muốn lưu lại bảng màu đã chọn và dùng nó cho các biểu đồ khác, hãy nhấn vào “Charts” - “Template” - “Save template”. Sau đó, khi bạn mở một biểu đổ mới, chỉ cần vào “Charts” - “Template” - “Load template” (tải template).

Có 3 loại biểu đồ khác nhau:

1. Biểu đồ đường. Nó phản ánh chuyển động từ các mức giá đóng cửa

của tài sản.

2. Biểu đồ cột. Bao gồm các cột dọc. Các điểm cao nhất và thấp nhất

là các mức giá tối đa và tối thiểu của giai đoạn đó. Các đường ngang

phía bên trái và phải đánh dấu các mức giá mở cửa và đóng cửa.

3. Biểu đồ nến Nhật. Loại biểu đồ được các trader dùng phổ biến nhất,

cũng được xem là loại thân thiện với người dùng nhất. Các nến Nhật

24

thể hiện các mức giá mở cửa, đóng cửa, cao nhất và thấp nhất trong

một giai đoạn.

HÌNH7. CấutrúccủamộtnếnNhật

Các màu sắc phổ biến nhất đối với nến là xanh và đỏ. Đối với nến xanh, giá đóng cửa cao hơn giá mở cửa (nến tăng giá). Đối với nến đỏ, giá đóng cửa thấp hơn giá mở cửa (nến giảm giá). Các bóng hiện giá cao và giá thấp. Dùng nến là cách đơn giản và nhanh chóng để hiểu được thị trường đang vận hành thế nào trong khoảng thời gian đã định.

Mỗi cây nến đại diện cho khoảng thời gian đã định. Nếu chúng ta chuyển sang M30, mỗi cây nến nhỏ sẽ đại diện cho dịch chuyển giá trong 30 phút. Trên biểu đồ H4, mỗi cây nến sẽ thể hiện diễn biến giá trong 4 giờ.

13. Làm thế nào để mở/sửa đổi/đóng một giao dịch trong MT?

Nếu bạn biết cặp tiền mà mình muốn mua hoặc bán, hãy vào terminal giao dịch để mở một giao dịch. Để làm vậy, bạn cần

25

phải đặt các lệnh - đưa ra các yêu cầu đặc biệt cho nhà môi giới của mình qua Meta Trader.

Làm thế nào để mở một lệnh?Có nhiều cách để mở một lệnh giao dịch:

1. Chọn “Tools” - “New order” trong menu chương trình.

2. Nhấp phải vào biểu đồ; vào “Trading” - “New order”.

3. Nhấp đúp vào tên của công cụ giao dịch trong cửa số “Market Watch”.

4. Nhấp vào nút “New Order” trên thanh toolbar.

5. Nhấn phím F9 trên bàn phím.

Sau khi bạn thực hiện một trong các lựa chọn nêu trên, một hộp thoại lệnh sẽ mở ra. Bạn sẽ cần điền vào các ô sau.

HÌNH8.CửasổlệnhmớitrongMT4

Đầu tiên, kiểm tra biểu tượng tiền. Chọn từ danh sách thả xuống (hộp sẽ tự động chọn biểu tượng đang hiện trên biểu đồ). Một biểu đồ tick tương ứng sẽ xuất hiện ở khung trái.

26

Kế đến là khối lượng giao dịch tính theo kích thước lot. Bạn còn nhớ rằng chúng ta đã nói về lot chứ?(xem số 7) 1.0 tương đương 1 lot hoặc 100.000 đơn vị. Nhiều trader sẽ chọn khối lượng thấp hơn.

Bây giờ là lúc để đặt lệnh Cắt Lỗ (Stop Loss) và Chốt Lời (Take Profit). Các ô này sẽ để trống theo mặc định. Bạn có thể điền thông tin này vào ngay hoặc sau hoặc chọn không thiết lập các mức này.

CẮT LỖ (SL) là tỉ giá mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động bị đóng lại nếu giá di chuyển trái chiều. Do đó SL sẽ hạn chế tổn thất của bạn và loại bỏ lo lắng mà mọi trader không thể tránh khỏi đối mặt khi ở trong một giao dịch thua lỗ mà không có kế hoạch nào. Cần thiết phải hiểu rằng không có hệ thống giao dịch nào mang lại lợi nhuận cho mọi giao dịch, và thua lỗ là điều tự nhiên. Việc quản lý rủi ro thành công sẽ đồng nghĩa rằng thua lỗ cần được giảm tối thiểu. Lệnh cắt lỗ có thể là một giải pháp hữu hiệu trong tình huống này. Ví dụ, bạn nhập vào lệnh dừng khi cách điểm tham gia của bạn 50 pip. Ngay khi thị trường chuyển dịch 50 pip bất lợi đối với bạn, lệnh dừng của bạn sẽ tự động đóng bạn khỏi giao dịch đó, bảo vệ bạn không bị thua lỗ nhiều hơn 50 pip.

Nếu bạn quyết định dùng một lệnh cắt lỗ, việc tìm được một vị trí tốt để đặt lệnh rất quan trọng. Nếu như mức giá lệnh cắt lỗ quá gần với giá hiện tại, sẽ có rủi ro là khi giá biến động sẽ kích hoạt lệnh trong một diễn biến giả và sau đó dịch chuyển theo hướng mà bạn mong đợi, do đó bạn sẽ mất tiền và không kiếm được gì cả. Nếu lệnh cắt lỗ quá xa với giá hiện tại, trader có thể đứng trước rủi ro thua lỗ nặng trong trường hợp thị trường đảo chiều trái với kỳ vọng của mình.

27

CHỐI LỜI (TP) là tỉ giá mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động được đóng lại nếu giá di chuyển theo mong đợi của bạn. Nói cách khác, đó là mục tiêu lợi nhuận của bạn. Nếu các giá trị cắt lỗ và chốt lời được thiết lập, chúng sẽ hiện trên biểu đồ như các đường ngang tại các mức giá tương ứng, giúp bạn dễ theo dõi các giao dịch đang mở. Nếu các mức SL và TP được đặt quá sát với giá hiện tại, bạn sẽ thấy một thông báo lỗi: “S/L hoặc T/P không đúng”. Bạn sẽ cần phải di chuyển các mức này ra xa hơn giá hiện tại và lặp lại yêu cầu.

Ô quan trọng tiếp theo chính là chọn Type. Có 2 loại lệnh - lệnh thị trường và lệnh chờ. Điểm khác biệt chính giữa 2 loại này là các lệnh thị trường sẽ tự động được mở theo mức giá thị trường hiện tại, trong khi các lệnh chờ có thể được thiết lập ở mức giá cụ thể trong tương lai.

Nếu như bạn chọn khớp lệnh thị trường, giao dịch của bạn sẽ được mở ngay khi bạn nhấn nút “Sell by market” (bán theo thị trường) hoặc “Buy by market” (mua theo thị trường). Nếu như bạn chọn dùng lệnh chờ, bạn sẽ có thể chọn trước các mức giá thâm nhập. Trong trường hợp này, giao dịch sẽ tự động được mở khi đạt đến mức giá mà bạn đã chọn, và bạn sẽ không cần phải ngồi chờ trước màn hình cho đến khi việc đó xảy ra.

Có nhiều loại lệnh chờ. Nếu như bạn nghĩ rằng giá của cặp tiền sẽ tăng lên và sau đó đảo chiều đi xuống, hãy đặt lệnh Sell Lim-it (giới hạn bán) bên trên mức giá hiện tại. Nếu như bạn trông đợi cặp tiền giảm giá và rồi đi lên, hãy đặt lệnh Buy Limit (giới hạn mua) bên dưới mức giá hiện tại. Nếu như bạn nghĩ rằng lượng bán ra sẽ tăng mạnh khi giá phá vỡ một mức nào đó lúc đi xuống, hãy đặt lệnh Sell Stop (ngừng bán) bên dưới giá hiện tại. Nếu bạn kỳ vọng lượng mua vào sẽ tăng mạnh khi giá phá vỡ một mức nào đó lúc đi lên, hãy đặt lệnh Buy Stop (ngừng mua) bên trên giá hiện tại. Hãy điền vào giá thâm nhập giao

28

dịch tại ô “At price” (ở mức giá). Giá mở mà bạn thiết lập phải chênh lệch với mức giá thị trường ít nhất 20 điểm. Trong phần “Expiry” (thời hạn), hãy nhập ngày giờ mà lệnh sẽ hết hiệu lực). Lệnh không thể hết hạn sớm hơn 10 phút. Hãy nhấn nút “Place” (đặt lệnh) để gửi lệnh đi.

Nếu như các nút “Sell” (bán) và “Buy” (mua) không kích hoạt, điều đó có nghĩa rằng bạn đã chọn khối lượng lệnh không đúng cho loại tài khoản này. Hãy kiểm tra thiết lập của bạn về khối lượng lệnh và so sánh chúng với các điều kiện giao dịch đã được nêu tại trang web chúng tôi.

Lệnh đang mở có thể được xem tại cửa sổ Terminal bằng cách nhấn vào thẻ Trade (giao dịch).

Làm thế nào để chỉnh sửa một lệnh?Sau khi lệnh được mở, bạn có thể thêm vào một lệnh cắt lỗ bảo vệ và/hoặc chốt lời (mục tiêu lợi nhuận). Để chỉnh sửa lệnh theo cách này, bạn cần phải đánh dấu nổi bật giao dịch trong thẻ “Trade” của Terminal và sau đó click phải chọn “Modify or Delete Order” (Sửa hoặc xóa lệnh).

Một cửa sổ mở ra, ở đó bạn có thể tự điều chỉnh các mức cắt lỗ và/hoặc chốt lợi nhuận. Nút “Copy as” (sao chép giống) có thể được nhấn vào để điền các ô cắt lỗ và chốt lời với mức giá hiện tại). Sau đó bạn có thể thay đổi các giá này để chúng hiện lại các mức giá cắt lỗ và chốt lời mong muốn.

Sau khi bạn đã thiết lập các mức mong muốn, hãy nhấn nút “Modify” (chỉnh sửa) ở cuối màn hình. Nút này sẽ chỉ được làm nổi bật khi đã nhập mức cắt lỗ và/hoặc chốt lời hợp lệ (chênh lệch ít nhất 10 pip so với mức vào giao dịch). Còn không, thanh này sẽ vẫn giữ màu xám và không kích hoạt.

29

Làm thế nào để đóng một lệnh?Nếu bạn đã thiết lập các mức cắt lỗ và chốt lợi nhuận, giao dịch sẽ tự động đóng khi giá chạm đến một trong các mức này. Nếu bạn muốn đóng giao dịch bất cứ lúc nào, hãy chọn giao dịch trong thẻ Trade của Terminal, click phải vào chọn “Close Order” (đóng lệnh). Một cách khác nữa là nhấp hai lần vào giao dịch tại Terminal. Một cửa sổ xuất hiện sẽ hỏi bạn xác nhận giao dịch mà bạn muốn đóng. Hãy nhấp vào “Close #####” (đóng lệnh #####) - thanh ngang màu vàng hiện ở phía dưới cửa sổ - để đóng giao dịch.

Cũng có thể đóng vị thế đang mở bằng một vị thế đối nghịch hoặc nói cách khác, một vị thế trái chiều đối với cùng cặp tiền. Để làm việc này, hãy mở một cửa số lệnh Order, chọn “Close by” (đóng bởi) trong ô “Type” (loại), chọn một vị thế và nhấn “Close” (đóng). Nó cho phép đóng 2 vị thế cùng lúc. Nếu kích thước theo lot của các vị thế khác nhau, chỉ có một trong hai vị thế đối nghịch sẽ giữ lại. Khối lượng của vị thế này sẽ bằng chênh lệch số lot giữa 2 vị thế đã đóng, và chiều hướng và giá mở (lệnh short hoặc long) sẽ tương ứng với cái nào lớn hơn (về khối lượng) trong 2 vị thế đã đóng.

14. Swap là gì?ROLLOVER (còn gọi là rollover swap) là thủ tục duy trì các vị thế đang mở từ một ngày giao dịch sang ngày khác. Nếu như trader muốn kéo dài vị thế của mình hơn một ngày, người đó sẽ phải chấp nhận chi phí tăng lên hoặc thu lời, tùy thuộc vào lãi suất hiện hành áp dụng.

Hãy nhớ rằng trong thị trường Forex, đồng tiền cơ bản đại diện cho số lượng đồng tiền báo giá cần để bạn nhận được một đơn

30

vị tiền cơ bản. Trader mượn tiền này để giao dịch một đồng tiền khác, và lãi suất được trả cho đồng tiền đã mượn và kiếm được từ đồng tiền đã mua. Nói cách khác, vị thế của bạn sẽ kiếm được lãi suất từ đồng tiền mà bạn đã mua và bạn sẽ nợ lãi suất từ đồng tiền mà bạn đã bán. Hầu hết các nhà môi giới đều thực hiện rollover qua đêm tự động bằng cách đóng các vị thế đang mở vào cuối ngày, đồng thời sẽ mở một vị thế tương tự vào ngày làm việc tiếp theo.

Hãy nghiên cứu ví dụ sau. Mỗi ngân hàng trung ương đều thiết lập mức lãi suất và các lãi suất này có thể khác nhau đáng kể. Ví dụ, tưởng tượng rằng đô la New Zealand có lãi suất cao hơn đô la Mỹ. Nếu bạn mua vào NZD/USD, bạn sẽ kiếm được chênh lệch lãi suất giữa NZD và USD hay từ swap vị thế của bạn mỗi ngày mà bạn duy trì giao dịch qua đêm. Tuy nhiên, nếu bạn bán NZD/USD, bạn sẽ phải trả tiền hoán đổi swap cho vị thế của mình mỗi ngày mà bạn duy trì giao dịch qua đêm.

Bạn có thể tra các hoán đổi long và short tại trang web của nhà môi giới FBS. Terminal giao dịch sẽ tự động tính toán và báo cáo tất cả các giao dịch swap trên những vị thế bạn đang mở.

15. Quản lý rủi roThậm chí nếu như bạn thiết kế một hệ thống giao dịch thực sự thông minh, bạn vẫn có thể thất bại với Forex khi không có một chiến lược quản lý rủi ro hữu hiệu. Quản lý rủi ro là sự kết hợp nhiều ý tưởng để kiểm soát rủi ro thua lỗ. Khi giới hạn rủi ro, bạn đảm bảo rằng mình sẽ có thể tiếp tục giao dịch khi mọi thứ không như dự định. Duy trì liên tục biện pháp quản lý rủi ro chính là điểm khác biệt giữa một trader nghiệp dư và chuyên nghiệp.

31

Vậy làm thế nào bạn có thể giới hạn bản thân trước nguy cơ? Các quy tắc cơ bản khá đơn giản.

1. Đừng sử dụng quá nhiều đòn bẩy. Các nhà môi giới cung cấp cho bạn

nhiều tiền hơn số dư tài khoản mà bạn có bằng cách cung cấp đòn

bẩy. Đòn bẩy giúp tăng tiềm năng lợi nhuận của bạn. Ví dụ, nếu bạn

giao dịch 1 lot standart ($100.000) mà trong tay chỉ có $1.000, có

nghĩa là bạn đang dùng đòn bẩy 1:100. Tuy nhiên, đòn bẩy là một con

dao hai lưỡi. Thật tuyệt khi tiếp cận được nguồn vốn bổ sung, nhưng

hãy nhớ rằng đòn bẩy cũng làm tăng thua lỗ của bạn nếu thị trường

không như ý muốn, do đó hãy luôn ước tính số tiền bạn có thể chi trả.

2. Hãy chọn đúng kích thước vị thế. Hiển nhiên là bạn không nên đặt

cược tất cả tiền vào một giao dịch duy nhất. Đây là nguyên tắc vàng

đối với các trader kinh nghiệm: không rủi ro nhiều hơn 1-2% số tiền ký

quỹ cho 1 giao dịch. Hãy nhìn vào bảng bên dưới. Nó thể hiện 2 trad-

er có cùng số tiền ban đầu tương đương $20.000. Khác biệt chính là

người đầu tiên chấp nhận rủi ro mất 2% tài khoản của mình trong mỗi

giao dịch, trong khi người thứ hai chịu rủi ro 10% tài khoản của mình

trong mỗi giao dịch. Nếu mỗi trader có 10 giao dịch thua lỗ liên tiếp,

người đầu tiên sẽ còn $16.675 trong khi người kia sẽ chỉ còn $7.748.

3. Giới hạn mức thua lỗ. Đừng bỏ qua các lệnh cắt lỗ: chúng giới hạn

thua lỗ của bạn và khiến cho kết quả giao dịch của bạn dễ dự đoán

hơn. Hãy đặt các lệnh này từ ban đầu và sau đó không thay đổi chúng

trừ khi thị trường chuyển biến theo ý muốn của bạn (trong trường hợp

này bạn có thể bỏ điểm dừng về điểm hòa vốn).

Lưu ý rằng tài khoản của bạn chịu thua lỗ càng lớn, càng khó để khôi

phục vốn của bạn về tình trạng ban đầu. Ví dụ, nếu bạn có $100 và mất

$50 (50% vốn của bạn), bạn sẽ phải tăng thêm $50 tương đương 100%

để đưa tài khoản quay trở lại $100. Kết luận là bạn nên thận trọng và

không để bị tổn thất nhiều hơn.

32

HÌNH10. Hạnchếthualỗquantrọngnhưthếnào

4. Luôn tìm kiếm một phần bù đắp lớn hơn mức thua lỗ mà bạn chấp

nhận rủi ro. Có thể gọi đây là “tỉ lệ rủi ro/bù đắp”. Nếu như bạn rủi ro

đánh mất tương đương số pip mà bạn hi vọng kiếm được, vậy thì tỉ lệ

rủi ro/bù đắp của bạn là 1:1. Nếu bạn đặt lợi nhuận mục tiêu 80 pip

với rủi ro 40 pip, vậy tỉ lệ rủi ro/bù đắp của bạn là 1:2. Nếu bạn áp dụng

quy tắc đơn giản này, có thể bạn đang ở đúng hướng trong phân nửa

số giao dịch của bạn mà vẫn có thể kiếm được tiền vì bạn sẽ kiếm

được nhiều lợi nhuận hơn từ các giao dịch thắng so với thua lỗ từ các

giao dịch thất bại.

5. Luôn chú ý đến tương quan tiền tệ. Một số cặp tiền như USD/JPY và

USD/CHF có xu hướng dịch chuyển cùng hướng hoặc nói cách khác

là có mối tương quan trực tiếp. Do đó, khi sở hữu 2 vị thế cùng một

hướng sẽ nhân đôi nguy cơ rủi ro của bạn.

HÌNH9. Tạisaokíchthướccủavịthếlạiquantrọng

33

6. Theo dõi các giao dịch của bạn. Hãy duy trì nhật ký để đăng ký và

phân tích các giao dịch Forex của bạn: với cách này bạn sẽ quản lý

được tiền của mình hiệu quả hơn và sẽ có thể kiếm được từ lịch sử

giao dịch của mình.

Bạn không thể kiểm soát diễn biến giá cả và không thể chắc chắn 100% về kết quả giao dịch của mình. Tuy nhiên, bạn có thể kiểm soát được nhiều thứ khác: khi nào giao dịch và khi nào không nên, cái bạn giao dịch, khi nào bạn thoát giao dịch. Khi bạn mở một lệnh, bạn có thể biết được viễn cảnh tồi tệ nhất nếu bạn có các cơ chế an toàn như đặt các lệnh cắt lỗ. Điều đó có nghĩa là bạn không cần lo lắng về việc thua lỗ mà chỉ nghĩ đến việc thắng.

Có hai cách tiếp cận đến giao dịch Forex: giao dịch liều lĩnh và giao dịch có kiểm soát. Một trader liều lĩnh không có cách tiếp cận hệ thống nào và không dùng các lệnh cắt lỗ. Các trader này đặt cược số tiền mà mình không có khả năng chi trả nếu thua lỗ. Kết quả là trader này chịu áp lực liên tục - điều đó khiến họ ra các quyết định phán đoán kém và dẫn đến thua lỗ. Trái lại, các trader có kiểm soát có một hệ thống giao dịch phù hợp với tính cách của mình. Họ dùng các quy tắc quản lý rủi ro và giao dịch với số tiền dự phòng. Trader này chính là người học chủ động, luôn ổn định tâm lý và sẽ có thể trụ lại trên thị trường một thời gian dài để trở nên chuyên nghiệp.

16. Quản lý tiềnBạn nên có bao nhiêu tiền trong tài khoản để duy trì giao dịch? Cũng hợp lý khi bạn cần tiền để duy trì các vị thế đang mở. Tổng số tiền cần thiết được gọi là margin.

34

Margin là một phần số tiền trong tài khoản của trader được tách riêng và phân bổ làm tiền đặt cọc cho nhà môi giới Forex. Các nhà môi giới Forex sẽ đặt ra các yêu cầu về margin cho khách hàng. Thông thường, margin bằng khoảng 1-2% kích thước của vị thế.

Khái niệm margin có liên hệ mật thiết với thuật ngữ “đòn bẩy”. Khi bạn giao dịch theo margin là bạn sử dụng đòn bẩy: bạn có thể mở các vị thế với tổng số tiền lớn hơn những gì bạn có trong tài khoản của mình.

Hãy xem ví dụ về cách thức hoạt động. Bạn đầu tư vào tổng cộng $10.000 bằng tiền của chính mình. Đây là đòn bẩy 1:1 (nói nôm na, đây là một vị thế không dùng đòn bẩy), vì bạn không mượn tiền từ nhà môi giới. Nếu bạn kiếm được $100, lợi nhuận của bạn sẽ là 1% ( $100 ÷ $10,000 × 100). Đồng thời, nếu bạn thua $100, lỗ của bạn cũng tương ứng là -1%.

Hãy tưởng tượng rằng bạn không có $10.000 nhưng vẫn muốn giao dịch số tiền này. Giao dịch Forex cho phép bạn làm việc này với sự hỗ trợ của đòn bẩy. Trong trường hợp này, nhà môi giới của bạn sẽ yêu cầu 1% margin tương đương $100 trên tài khoản của bạn. Đây là số tiền margin bạn sẽ sử dụng. Đòn bẩy là 100:1 vì bạn sẽ kiểm soát số tiền $10.000 chỉ với $100. 99% còn lại sẽ do nhà môi giới cung cấp. Margin là cần thiết để đảm bảo an toàn cho nhà môi giới trong trường hợp thị trường diễn biến bất lợi đối với vị thế của bạn. Trong trường hợp lời $100, lợi nhuận của bạn sẽ là 100% ($100 ÷ $100 × 100). Tuy nhiên nếu như bạn thua $100, khoản lỗ của bạn cũng sẽ là -100%). Như bạn có thể thấy, với đòn bẩy thì những dịch chuyển nhỏ của cặp tiền tệ cũng có thể mang về lợi nhuận lớn hơn hoặc lỗ nhiều hơn khi so sánh với một vị thế không dùng đòn bẩy.

35

HÌNH11.CáckíchthướcvịthếkhảthiđốivớiEUR/USD

Các nhà môi giới thường quy định mức margin call (cảnh báo ký quỹ). Ở FBS, margin call là từ 40% trở xuống. Có nghĩa là bạn sẽ nhận được cảnh báo ký quỹ nếu tài sản equity trong tài khoản của bạn rơi xuống mức 40% margin hoặc thấp hơn (trong trường hợp của chúng ta thì 40% của $100 là $40). Lúc này, bạn sẽ nhận được một cảnh báo từ nhà môi giới của mình rằng bạn cần đóng giao dịch của bạn hoặc ký quỹ thêm tiền để đáp ứng yêu cầu margin tối thiểu. Bổ sung vào đó, hãy thận trọng rằng nhà môi giới sẽ phải đóng vị thế của bạn tại mức giá thị trường hiện tại nếu tỉ lệ ký quỹ so với lỗ của bạn sẽ chạm đến mức buộc dừng stop out. Vì stop out là 20% tại FBS, việc này sẽ xảy ra nếu tài sản equity của bạn rơi xuống $20 (20% mức margin hoặc thấp hơn). Đôi khi, mức margin call và stop out là như nhau, và nếu như mức rơi xuống dưới 100% yêu cầu tối thiểu để giao dịch thì vị thế sẽ bị đóng lại mà không cần cảnh báo.

Mức margin yêu cầu, margin call và stop out được thiết lập bởi các nhà môi giới cho mỗi loại tài khoản và được hiển thị trên trang web của họ. Là trader, bạn cần cố gắng tuyệt đối tránh bị nhấn nút margin call và stop out.

Trong cửa sổ “Trade” (giao dịch) của terminal, bạn có thể thấy các cột “Balance” (số dư), “Equity” (tài sản) và “Free Margin” (ký quỹ dùng được). Free margin sẽ luôn bằng với “Equity” - “Mar-gin.”

36

Hãy tưởng tượng rằng bạn đặt $1000 vào ký quỹ của mình và muốn giao dịch. Bạn có nên dùng toàn bộ số tiền một lần không? Có lẽ là không: còn nhớ chúng tôi đã nói gi về quản lý rủi ro chứ? Vậy nên chọn kích thước thế nào cho vị thế?

BƯỚC 1. Đừng rủi ro nhiều hơn 1-2% số tiền bạn ký quỹ trong một giao dịch. Theo cách này, dù cho một số giao dịch không thành công thì bạn vẫn sẽ không mất trọn tiền của mình và sẽ có thể tiếp tục giao dịch.

Ví dụ, nếu bạn ký quỹ 1000$, không dùng hơn 10$ (1% tài khoản) cho một giao dịch đơn lẻ.

BƯỚC 2. Thiết lập một mức cắt lỗ cho mỗi giao dịch cụ thể. Sau đó tính toán khoảng cách theo pip giữa mức đó và mức giá thâm nhập của bạn. Đây là số pip mà bạn sẵn sàng mất đi. Dựa trên thông tin này và mức rủi ro tài khoản ở bước 1, hãy tính toán kích thước vị thế lý tưởng.

Ví dụ, bạn muốn mua EUR/USD tại giá 1.1100 và đặt mức cắt lỗ tại 1.1050. Rủi ro trong giao dịch này là 50 pip, và bạn có thể mạo hiểm 10$.

BƯỚC 3. Và bây giờ bạn xác định kích thước vị thế dựa trên rủi ro tài khoản và rủi ro giao dịch. Hãy nhớ rằng 1 lot standart (1.0 trong MT) tương đương $10 cho mỗi pip dịch chuyển. Điều này áp dụng cho tất cả các cặp tiền mà USD được đặt ở vị trí thứ hai, ví dụ như EUR/USD. Nếu USD không được đặt ở vị trí thứ hai, các giá trị pip này sẽ khác nhau một chút.

Sử dụng công thức:

17. Chọn kích thước cho giao dịch

[RỦI RO TÀI KHOẢN ÷ (RỦI RO GIAO DỊCH × GIÁ TRỊ PIP)] = KÍCH THƯỚC VỊ THẾ THEO LOT

37

Số pip rủi ro sẽ khác nhau giữa các giao dịch, vì vậy giao dịch tiếp theo của bạn có thể chỉ dừng lại ở 20 pip. Sử dụng công thức tương tự: [10$ ÷ (20 × 10$)] = 10$ ÷ 200$ = 0,05 lot.

BẢNG3.CáckíchthướcvịthếkhảthiđốivớiEUR/USD

18. Tâm lý của các trader ForexTâm lý là một vấn đề nóng bỏng trong Forex. Các khía cạnh tâm lý tác động đến hiệu quả của trader. Các cảm xúc thường ảnh hưởng đến khả năng quan sát thị trường thấu đáo của chúng ta, cũng như khả năng suy nghĩ với một cái đầu lạnh. Đôi khi ngay cả những trader cứng nghề, rất kinh nghiệm và nhiều kỹ năng vẫn không thể kiểm soát cảm xúc của họ trong khi giao dịch. Không ai là hoàn hảo. Và chúng ta phải nói rằng các thị trường - những con quái vật ma mãnh này - có xu hướng trừng phạt những ai bất cẩn hay những ai đánh giá quá cao năng lực của họ. Do đó, các trader phải kiểm soát cảm xúc của họ để không bị lãnh phạt sau đó.

Giả sử mức dừng 50 pip trong cặp EUR/USD, vị thế là: [10$ ÷ (50 × 10$)] = 10$/5$ = 0,02 lot.

38

Giữ tâm trí sáng suốt để giao dịch thành côngQuy tắc số một là phải luôn bám theo kế hoạch giao dịch ban đầu của bạn và thực hiện phù hợp các nguyên tắc quản lý tiền cơ bản. Áp dụng một phương pháp xác định. Tin tưởng vào lôgic và đừng bốc đồng, vì khi bốc đồng giao dịch bạn sẽ có khuynh hướng quên đi cách quản lý rủi ro thích hợp. Bạn phải cảm thấy rằng mình đang làm đúng hướng và không lo lắng về kết quả sau đó.

Đừng tự chôn mình trong nuối tiếc nếu như giá tiếp tục tăng lên sau khi bạn đã đóng vị thế đang tăng của mình. Thị trường chẳng đi đâu cả và sẽ còn rất nhiều cơ hội khác để kiếm tiền.

Một số tác giả nói về một “vùng” kết hợp của tâm lý tích cực, tập trung chú ý, và tuân thủ kỷ luật giao dịch, sẽ giúp những trader giỏi nhất tiếp tục tạo ra những kết quả xuất sắc ngày nay qua ngày khác, năm nay qua năm khác.

Đối phó với tổn thấtHãy làm quen với ý tưởng rằng thiệt hại sẽ xảy ra. Không có trader nào trên thế giới có thể kiểm soát việc luôn đạt lợi nhuận trong mọi giao dịch.

Hãy hiểu rằng bạn không thể quay ngược thời gian và thực hiện giao dịch của mình lần nữa. Nó giống như ăn kiêng và ăn một chiếc bánh sôcôla. Một khi bạn đã ăn trọn chiếc bánh ngọt, tất cả những gì bạn có thể làm là quay lại phòng gym và bắt đầu tập để đốt cháy chúng. Việc giao dịch cũng thế thôi. Một khi bạn đã mất tiền, hãy phân tích tại sao điều đó xảy ra, kết luận và dùng kiến thức và kinh nghiệm bạn có được để cải thiện hệ thống giao dịch của mình. Đừng nghĩ rằng bạn cần phải thắng lại số tiền bạn đã mất. Hãy chấp nhận thua lỗ và bước tiếp. Mục tiêu của bạn không phải là ganh đua với thị trường, mà là kiếm tiền từ Forex.

39

Tâm lý phải trở nên vững chắc Chấp nhận sự thật rằng các kết quả tốt trong giao dịch đòi hỏi phải làm việc chăm chỉ. Nếu bạn không tự dối gạt bản thân rằng bạn sẽ có được lợi nhuận khổng lồ tức thì, bạn sẽ bảo vệ được bản thân trước những thất vọng không đáng có và sẽ có thể tập trung vào mục tiêu của mình. Hãy nhớ rằng Thomas Edison đã thực hiện 2.999 thí nghiệm trước khi ông có thể phát minh ra bóng đèn điện.

Hãy loại bỏ căng thẳng của bạn. Nghỉ ngơi sau khi giao dịch và tiêu khiển tâm trí bằng những thứ khác. Hãy có một cuộc sống lành mạnh chơi thể thao hay ít nhất là đi bộ và ăn ngon. Hãy dành thời gian với gia đình và bạn bè. Tất cả những điều này sẽ giúp cho bạn thư giãn và có nhiều sức lực hơn để giao dịch.

Tìm một số bạn bè trader để thảo luận về những lo ngại và các vấn đề của bạn. Nói ra sẽ giúp xoa dịu bạn và loại bỏ stress.

Không ngừng gia tăng kiến thức của bản thân về giao dịch và thị trường Forex. Hãy tham gia các khóa học, đọc sách và bài viết chuyên đề, học hỏi các chuyên gia. Bạn càng biết nhiều về giao dịch, bạn sẽ càng cảm thấy ổn hơn về mặt tâm lý.

40

Khuyếncáo:Giaodịchngoạihốirấtrủiro.Forexchỉnênđượcgiaodịchvớirủirovềvốn,nhưcácnhàđầutưhaynóivềsốtiềnbạnthựcsựcókhảnăngmất.Đồngthời,khôngcầnphảilolắngvềrủiro.Khilàmtrader,bạnphảichấpnhậnrủirohợplý,vốnsẽđượcbùđắpbởiphầnthưởngtiềmnăngmanglạivàhãycốgắnggiảmthiểucácrủiro.Chúngtasẽnóivềcácvấnđềnàytrongphầnbảy,chươngcuốicủakhóahọc.

Tìm hiểu thêm về Forex tại FBS!

Các Video Học Giao |Dịch Forex

Phân Tích Thị Trường Hằng Ngày

Webinar Đào Tạo