funciones de la superintendencia de bancos

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Guatemala, C. A

Aprobado mediante Acuerdo 01-2012

del Superintendente de Bancos

9. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001

Telfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002

E-mail [email protected]

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ESTRUCTURA Y FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE

GUATEMALA

1. SUPERINTENDENTE DE BANCOS

Asesora Jurdica General

Auditora Interna

2. INTENDENCIA DE SUPERVISIN

Departamento de Supervisin de Riesgos Bancarios A Grupos de Trabajo A-I, A-II, A-III y A-IV

Unidad de Asesora Jurdica

Departamento de Supervisin de Riesgos Bancarios B Grupos de Trabajo B-I, B-II, B-III y B-IV


Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros y Otros

Grupos de Trabajo S-I, S-II, S-III y S-IV


Departamento de Supervisin de Riesgos Integrales

Grupos de Trabajo R-I, R-II, R-III y R-IV

3. INTENDENCIA DE ESTUDIOS Y TECNOLOGA

Departamento de Estudios

rea de Resoluciones I y II

rea de Estudios Especiales

rea de Normativa Prudencial

rea de Normativa y Planes de Seguros

rea de Normativa Contable

rea de Gestiones de Usuarios


Departamento de Tecnologa de la Informacin

rea de Administracin de Servidores

rea de Ingeniera de Software Sustantivo

rea de Ingeniera de Software de Apoyo

rea de Atencin y Soporte a Usuarios

rea de Administracin y Divulgacin de Informacin

Unidad de Administracin de Seguridad y Telecomunicaciones





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Departamento de Anlisis Econmico y Estndares de Supervisin

rea de Estndares Internacionales de Supervisin y Metodologas de

Riesgos

rea de Anlisis Econmico y Financiero

4. INTENDENCIA ADMINISTRATIVA

Departamento de Recursos Humanos

rea de Desarrollo Humano

rea de Relaciones Laborales

Unidad de Clnica Mdica

Departamento Financiero y de Servicios

rea Financiera

rea de Gestin Documental

rea de Servicios y Seguridad

Departamento de Proyeccin Institucional

rea de Proyeccin Institucional

rea de Gestin Estratgica y de la Calidad

5. INTENDENCIA DE VERIFICACIN ESPECIAL

Departamento de Investigacin de Transacciones Financieras

rea de Investigacin de Transacciones Financieras I, II y III

rea de Requerimientos Legales Nacionales e Internacionales

Unidad de Investigaciones de Campo

Departamento de Prevencin y Cumplimiento

rea de Supervisin de Riesgos de Lavado de Dinero u Otros Activos y

Financiamiento del Terrorismo de Bancos y entidades financieras

rea de Supervisin de Riesgos de Lavado de Dinero u Otros Activos y

Financiamiento del Terrorismo de PORES y personas obligadas no

financieras

Unidad de Anlisis de Informacin

Unidad de Atencin Internacional

Unidad de Apoyo Jurdico

Unidad de Apoyo de Sistemas

Unidad de Control Administrativo





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ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

FUNCIONES POR DEPENDENCIA

SUPERINTENDENTE DE BANCOS

Funcin

Administrar la Superintendencia de Bancos dictando las disposiciones necesarias para el

desarrollo ordenado de dicha administracin, as como dirigir, planificar, coordinar y controlar

las funciones que le competen a la institucin con el propsito de efectuar la supervisin efectiva

de las entidades que la ley somete a su vigilancia e inspeccin para promover la estabilidad y

confianza en el sistema financiero supervisado, prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado

de dinero u otros activos, as como la prevencin y represin del financiamiento del terrorismo.

Adems, ejercer la representacin legal de la institucin.

Actividades

1. Ejercer la representacin legal de la Institucin, tanto para actuar judicial como extrajudicialmente en el mbito de su competencia; en consecuencia, tiene las facultades

para ejecutar los actos, otorgar y revocar mandatos y celebrar los contratos que sean del

giro ordinario de la Superintendencia de Bancos.

2. Proponer a la Junta Monetaria el nombramiento de los intendentes y directores, y nombrar y remover a los dems funcionarios y empleados de la institucin.

3. Dictar las disposiciones necesarias para el desarrollo ordenado de la administracin interna de la Superintendencia de Bancos.

4. Delegar, cuando a su juicio lo estime pertinente, sus facultades administrativas y tcnicas en las autoridades y funcionarios de la institucin.

5. Someter a aprobacin de la Junta Monetaria el presupuesto anual de la Superintendencia de Bancos.

6. Informar a la Junta Monetaria, trimestralmente, cuando sta lo requiera o cuando el Superintendente de Bancos lo estime pertinente, sobre la situacin financiera de las

entidades sujetas a supervisin. Asimismo, en el mes de febrero de cada ao, o cuando el

Congreso de la Repblica lo requiera, deber informar sobre la situacin financiera del

sistema bancario.

7. Fungir como asesor ex-oficio, con derecho a voz, pero sin voto, en las sesiones de la Junta Monetaria.

8. Elevar a consideracin de la Junta Monetaria, con su respectiva opinin, los asuntos que requieran la aprobacin o resolucin de dicha autoridad.

9. Aprobar la estrategia de supervisin que sometan a su consideracin las unidades sustantivas de la institucin.

10. Atender las relaciones con las autoridades y organismos del Estado, organismos internacionales, as como participar en los foros a que sea convocado.

11. Gestionar la cooperacin e intercambio de informacin con entidades homlogas de otros pases y el aprovechamiento de memoranda de entendimiento y otros acuerdos de

cooperacin.

12. Facilitar la formacin y preparacin de personal tcnico calificado en temas del giro de la Superintendencia de Bancos.





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13. Establecer la estructura organizacional que permita a la Superintendencia de Bancos cumplir con su objeto.

14. Dictar en forma razonada las instrucciones a las entidades supervisadas, tendientes a subsanar las deficiencias o irregularidades detectadas como resultado de las labores de

vigilancia e inspeccin.

15. Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley. 16. A travs de la Intendencia de Verificacin Especial, velar por el objeto y cumplimiento de

la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la Ley para Prevenir y Reprimir el

Financiamiento del Terrorismo y sus reglamentos.

17. Proponer a la Junta Monetaria, para su aprobacin, los reglamentos y dems normativa prudencial a ser observada por las instituciones sujetas a su vigilancia e inspeccin.

18. Coordinar los consejos Tcnico, Consultivo Ampliado, de Supervisin y de Prevencin de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo.

19. Ejercer las dems funciones que le corresponden de conformidad con la ley.

ASESORA JURDICA GENERAL

Funcin

Asesorar en materia legal al Superintendente de Bancos, Intendentes y Directores, coordinar los

criterios jurdicos de la Superintendencia de Bancos y ejercer la direccin y procuracin de los

procesos judiciales en los cuales intervenga la misma.

REA DE ASESORA JURDICA

Funcin

Asesorar en materia legal al Superintendente de Bancos, Intendentes y Directores a travs de la

emisin de dictmenes y dems opiniones jurdicas.

Actividades

1. Emitir dictmenes y dems opiniones jurdicas que le sean asignados. 2. Emitir opinin jurdica en los expedientes que deban elevarse a conocimiento de la Junta

Monetaria.

3. Emitir opinin jurdica sobre los proyectos de ley y reglamentos que sean competencia de la Superintendencia de Bancos.

4. Participar en sesiones y comisiones por designacin de las autoridades. 5. Atender los requerimientos de informacin que realice la Contralora General de Cuentas. 6. Atender las consultas legales que realicen las dependencias del Estado. 7. Integrar las Juntas de Licitacin o Cotizacin que se designen. 8. Revisar textos de bonos, pagars y otras obligaciones financieras. 9. Elaborar resoluciones para el acreditamiento de representantes legales de las entidades

supervisadas, en los casos en que la ley de la materia no requiere la verificacin de

calidades e impedimentos.





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10. Revisar los aspectos legales concernientes al proceso de eleccin de miembros de la Junta Monetaria por parte del sector privado empresarial y bancario.

11. Otras que el Asesor Jurdico General les asigne.

REA PROCESAL

Funcin

Promover, dirigir y procurar los procesos judiciales de la Superintendencia de Bancos, as como

asesorar a las autoridades, funcionarios y empleados en materia procesal.

Actividades

1. Ejercer la direccin y procuracin de los procesos constitucionales y ordinarios en los cuales intervenga la Superintendencia de Bancos.

2. Asesorar y acompaar a las autoridades y funcionarios cuando deban presentarse a los Tribunales de Justicia de la Repblica y al Ministerio Pblico a prestar declaracin por

hechos relacionados con las funciones de la institucin.

3. Prestar el auxilio legal primario a autoridades, funcionarios y empleados de la institucin cuando las circunstancias lo requieran, siempre y cuando los procesos, juicios o demandas

se deriven de actos o decisiones adoptados en el ejercicio de sus atribuciones, funciones u

obligaciones.

4. Promover el cobro judicial de las multas impuestas conforme la Ley de Bancos y Grupos Financieros, as como de las cuotas de sostenimiento de las entidades supervisadas, que no

hubieren sido pagadas.

5. Tramitar y resolver los requerimientos de informacin de los Tribunales de Justicia. 6. Tramitar y resolver los requerimientos de informacin del Ministerio Pblico. 7. Dar seguimiento a las actuaciones de los abogados externos, de conformidad con los

contratos celebrados.

8. Participar en sesiones y comisiones por designacin de las autoridades. 9. Tramitar los recursos de apelacin interpuestos por las entidades supervisadas contra las

resoluciones que emita Superintendencia de Bancos.

10. Tramitar los recursos administrativos que interpongan las dems personas contra las resoluciones administrativas que emita la Superintendencia de Bancos.

11. Elaborar los contratos administrativos de la Superintendencia de Bancos derivados de los procesos de cotizacin o licitacin conforme la Ley de Contrataciones del Estado.

12. Revisar otros contratos administrativos y laborales que celebre la Superintendencia de Bancos.

13. Revisar los contratos contenidos en escrituras pblicas que celebre la Superintendencia de Bancos.

14. Realizar las funciones notariales necesarias para el funcionamiento de la institucin, cuando la ley lo permita.

15. Elaboracin de compromisos derivados de capacitacin. 16. Elaboracin de convenios de confidencialidad suscritos por trabajadores de la institucin. 17. Otras que el Asesor Jurdico General les asigne.





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UNIDAD DE PROCURACIN

Funcin

Investigar y procurar los procesos o expedientes ante las dependencias del Estado y los

Tribunales de Justicia, as como llevar el control de los expedientes relativos a los procesos

judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos.

Actividades

1. Realizar investigaciones en los tribunales de justicia de la Repblica, Registros y otras dependencias.

2. Investigar la existencia y el estado de procesos judiciales iniciados contra autoridades y funcionarios de las entidades sujetas a la vigilancia e inspeccin de la Superintendencia de

Bancos.

3. Entrega de memoriales y documentos, as como efectuar todo tipo de gestiones ante los tribunales de justicia.

4. Llevar el control de los expedientes relativos a los procesos judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos.

5. Elaboracin de memorndums de traslado a donde corresponda de expedientes finalizados relativos a los procesos judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos.

6. Elaborar informe mensual de los procesos judiciales en los que intervino la Superintendencia de Bancos y que se encuentren fenecidos.

7. Atender requerimientos externos de la Superintendencia de Bancos relacionados con el trmite de los expedientes.

8. Recepcin de notificaciones y traslado de las mismas a los Asesores. 9. Llevar un listado, en coordinacin con los Departamentos de Recursos Humanos y

Financiero y de Servicios, de abogados externos que puedan encargarse de los procesos

derivados de la proteccin legal que establece la ley.

10. Compilar criterios jurdicos. 11. Otras que el Asesor Jurdico General y los Sub Directores les asignen.

AUDITORA INTERNA

Funcin

Velar porque la Institucin cuente con adecuados procedimientos de planeacin, gestin y

control, que permitan la consecucin efectiva y oportuna de los objetivos estratgicos. De esta

cuenta, vigilar que la estructura organizacional, funciones, actividades y recursos se mantengan

alineados hacia la consecucin de tales objetivos. Verificar el cumplimiento de los planes de

accin definidos en el plan estratgico y que la ejecucin de tales planes sea coherente con la

ejecucin financiera respectiva. En el orden financiero, administrativo y regulatorio de la

institucin, asegurar la fiabilidad de la informacin financiera; la eficacia y eficiencia de las

operaciones y la salvaguarda de los bienes institucionales; y, el cumplimiento de las leyes y

normas aplicables.





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Actividades

1. Evaluar el avance del Plan Estratgico de la Superintendencia de Bancos. El informe que se emita por estas verificaciones deber incluir la identificacin de las desviaciones y sus

causas as como las propuestas o enmiendas que procedan.

2. Emitir informe sobre la ejecucin del Presupuesto de Ingresos y Egresos de la Institucin. 3. Revisar la ejecucin presupuestaria para comprobar su razonabilidad y el cumplimiento de

las normas legales y reglamentarias aplicables y contrastarla con la ejecucin de los planes

estratgicos y operativos e identificar y explicar sus desviaciones.

4. Emitir informe sobre la razonabilidad de los estados financieros y ejercer control para asegurar la confiabilidad y calidad de los registros y la informacin financiera.

5. Verificar la atencin oportuna de las recomendaciones derivadas de trabajos de auditora externa, realizando pruebas de cumplimiento.

6. Evaluar el avance de los planes operativos departamentales, analizando su cumplimiento, desviaciones y la eficiencia administrativa y operacional.

7. Participar en comisiones o actividades que el Superintendente de Bancos requiera, tanto a nivel institucional como externo.

8. Emitir informes relacionados con la revisin de los estados financieros de los Proyectos de Asistencia Tcnica de Organismos Internacionales.

9. Realizar auditoras a los diferentes programas de computacin de la institucin, tanto en funcionamiento, como en desarrollo.

10. Otras verificaciones y revisiones.

INTENDENCIA DE SUPERVISIN

Funcin

Ejercer la supervisin efectiva de las entidades sujetas a su vigilancia e inspeccin, a travs de los

departamentos de supervisin y velar por el cumplimiento de la normativa legal.

DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIN DE RIESGOS BANCARIOS A Y B

Funcin

Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por los bancos, sociedades financieras,

entidades fuera de plaza y empresas especializadas en servicios financieros que sean parte de

grupos financieros y que otorguen financiamiento; as como, velar por el cumplimiento de la

normativa aplicable, por parte de dichas instituciones.

Actividades de reas A-I, A-II, A-III, A-IV, B-I, B-II, B-III y B-IV

1. Realizar supervisin permanente. 2. Efectuar auditoras de reas especficas. 3. Realizar supervisin basada en riesgos. 4. Realizar supervisin consolidada y transfronteriza. 5. Verificar el cumplimiento de normativa. 6. Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en

materia de su competencia.

7. Realizar supervisin especial.





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8. Participar en comisiones institucionales e interinstitucionales. 9. Participar en procesos de regularizacin y/o resolucin bancaria cuando corresponda. 10. Otras actividades de supervisin.

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE

SEGUROS Y OTROS

Funcin

Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por las empresas de seguros; almacenes

generales de depsito; casas de cambio y otras empresas especializadas en servicios financieros

que formen parte de grupos financieros, excepto las que otorguen financiamiento; y, Banco

Central; as como, velar por el cumplimiento de la normativa aplicable por parte de dichas

instituciones.

Actividades de reas S-I, S-II, S-III y S-IV

1. Efectuar supervisin en empresas de seguros, que incluye auditoras de reas especficas y

supervisin basada en riesgos.

2. Llevar a cabo supervisin en almacenes generales de depsito. 3. Realizar supervisin en casas de cambio y otras empresas especializadas en servicios

financieros que formen parte de grupos financieros, excepto las que otorguen

financiamiento.

4. Verificar el cumplimiento de normativa. 5. Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en


6. Realizar supervisin especial. 7. Realizar auditoras de presupuesto en el FHA. 8. Participar en comisiones institucionales e interinstitucionales. 9. Efectuar supervisin del Banco de Guatemala y del FOPA. 10. Otras actividades de supervisin.

ASESORA JURDICA

Funcin

Asesorar en materia legal en asuntos relacionados con las funciones de supervisin.

Actividades

1. Emitir opiniones sobre los aspectos jurdicos relacionados con las materias de supervisin de la Superintendencia de Bancos.

2. Revisar documentos que se sometan a su consideracin. 3. Coordinar con la Asesora Jurdica General la emisin de opiniones que generen nuevos

criterios jurdicos institucionales.

DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS INTEGRALES

Funcin





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Realizar la supervisin de riesgos del sistema bancario a nivel transversal, a travs de equipos

especializados en diferentes materias y riesgos; as como, el diseo, implementacin y

administracin de las herramientas de supervisin, con el fin de obtener una visin integral de los

riesgos de cada grupo financiero y del sistema en su conjunto.

Actividades de reas R-I, R-II, R-III y R-IV

1. Realizar supervisin de la inversin crediticia. 2. Efectuar supervisin del sistema financiero. 3. Coordinar la supervisin de modelos de medicin de riesgos. 4. Realizar supervisin del riesgo legal de las entidades. 5. Supervisar la calidad de la informacin. 6. Administrar los medios de supervisin. 7. Realizar supervisin tecnolgica. 8. Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en


INTENDENCIA DE ESTUDIOS Y TECNOLOGA

Funcin

Complementar el crculo de supervisin, elaborando propuestas de resolucin en el mbito

administrativo de las audiencias conferidas a las instituciones y velando porque el ingreso de

nuevas instituciones al sistema financiero supervisado y las fusiones de las mismas se lleve a

cabo conforme a las disposiciones vigentes; atender quejas y gestiones de usuarios del sistema

financiero supervisado; desarrollar normativa prudencial orientada al cumplimiento de estndares

internacionales y dar seguimiento a la poltica monetaria, cambiaria y crediticia aprobada por la

Junta Monetaria y evaluar su impacto en el sistema financiero supervisado;as como coordinar la

evaluacin e implementacin de la tecnologa de la Superintendencia de Bancos, para el eficaz

cumplimiento de las funciones institucionales.

DEPARTAMENTO DE ESTUDIOS

Funcin

Investigar, analizar, evaluar y proponer conforme la tcnica y normativa legal aplicable, la

resolucin de los expedientes relacionados con: observaciones trasladadas en audiencia;

solicitudes de autorizacin de entidades y grupos financieros y de fusiones; solicitudes para el

registro de planes de seguros, de oficinas de representacin y de auditores externos; la atencin

de quejas y gestiones de usuarios; la posible intermediacin financiera y de seguros por personas

no autorizadas y la colocacin o venta ilcita de seguros; y, la elaboracin y divulgacin de

normativa legal y contable.

REAS DE RESOLUCIONES I y II

Funcin





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Analizar y evaluar las respuestas a las audiencias conferidas a las entidades supervisadas y

proponer el proyecto de resolucin, en forma oportuna, conforme a la tcnica y la normativa legal

aplicable.

Actividades

1. Proponer las resoluciones sobre las observaciones trasladadas en audiencia, derivadas de las actividades de supervisin.

2. Tramitar las solicitudes de las prrrogas de las audiencias otorgadas. 3. Comunicar al Banco de Guatemala y a las entidades supervisadas las multas impuestas. 4. Emitir opinin tcnica solicitada por la Junta Monetaria relacionada con recursos legales

interpuestos contra las resoluciones de la Superintendencia de Bancos.

5. Elaborar la memoria de labores del Departamento de Estudios. 6. Administrar el sistema de control de multas. 7. Elaborar para efectos de publicacin, el reporte mensual de multas de las entidades

supervisadas.

8. Elaborar, implementar y mantener actualizado el plan de continuidad del Departamento.

REA DE ESTUDIOS ESPECIALES

Funcin

Evaluar y analizar las solicitudes de autorizacin para la constitucin de entidades nuevas, de

conformacin o de modificacin de grupos financieros, de fusin de instituciones financieras y de

cesin o transferencia de activos; y la modificacin de escrituras de constitucin; as como

investigar, en el mbito administrativo, la posible realizacin de operaciones de intermediacin

financiera y de seguros y la colocacin o venta ilcita de seguros, llevadas a cabo por personas no

facultadas conforme a la ley.

Actividades

1. Dictaminar solicitudes de autorizacin de constitucin de entidades nuevas y de establecimiento de sucursales de bancos extranjeros en el pas.

2. Dictaminar solicitudes de autorizacin de fusin y de adquisicin de acciones de una entidad bancaria, aseguradora o reaseguradora, por otra de similar naturaleza, conforme a

los artculos 11 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros y 12 de la Ley de la Actividad

Aseguradora.

3. Verificar que las entidades cumplan con los requisitos para el inicio de operaciones y proponer la resolucin correspondiente.

4. Dictaminar solicitudes de autorizacin para la conformacin de grupos financieros y de modificaciones a los mismos.

5. Dictaminar solicitudes de autorizacin de cesin de una parte sustancial del balance de entidades bancarias.

6. Dictaminar solicitudes de transferencias de cartera de aseguradoras y reaseguradoras. 7. Estudiar solicitudes de bancos, aseguradoras y reaseguradoras nacionales para gestionar en

el extranjero el establecimiento de sucursales.





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8. Estudiar solicitudes de autorizacin de cierre voluntario de entidades autorizadas para operar en el sistema financiero.

9. Dictaminar sobre las solicitudes de modificacin a escrituras pblicas de constitucin de entidades supervisadas.

10. Investigar la posible intermediacin financiera y de seguros, y la colocacin o venta de seguros, que se puedan estar realizando al margen de la ley.

11. Investigar en el mbito administrativo la legalidad de operaciones efectuadas en las instalaciones de las entidades supervisadas o, en su caso, establecer si operaciones que

legalmente corresponden a las entidades supervisadas, fueron realizadas por una institucin

no autorizada para efectuar dichas operaciones en el pas.

12. Colaborar en la preparacin de los proyectos de denuncia ante el Ministerio Pblico relacionadas con las funciones del rea, cuando corresponda.

REA DE NORMATIVA CONTABLE

Funcin

Investigar, estudiar, evaluar y proponer la normativa contable conforme a estndares

internacionales; formular memorandos de entendimiento para el intercambio de informacin y

proponer proyectos de resolucin para inscripcin de auditores externos y de oficinas de

representacin de bancos extranjeros.

Actividades

1. Investigar y proponer normativa contable. 2. Impartir capacitacin y atender consultas sobre temas contables. 3. Proponer anualmente el monto del capital pagado mnimo inicial para entidades bancarias,

de seguros y reaseguros.

4. Estudiar solicitudes de sistemas de anotaciones en cuenta. 5. Estudiar las solicitudes para el registro, renovacin y cancelacin de oficinas de

representacin de bancos extranjeros.

6. Estudiar solicitudes para inscripcin, actualizacin de informacin y cancelacin de registro de auditores externos.

7. Estudiar y elaborar propuestas de acuerdos de entendimiento para el intercambio de informacin.

8. Efectuar valuacin de acciones de entidades supervisadas a requerimiento de terceros. 9. Mantener actualizada la pgina intranet del Departamento de Estudios. 10. Estudiar solicitudes de sistemas contables y sus modificaciones. 11. Emitir opinin para que Junta Monetaria autorice a las entidades supervisadas realizar otras

operaciones y prestar otros servicios no contemplados expresamente en la ley, derivado de

solicitudes presentadas por las entidades.





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REA DE GESTIONES DE USUARIOS

Funcin

Atender quejas y gestiones relacionadas con las entidades supervisadas.

Actividades

1. Atender quejas presentadas por usuarios relacionadas con las entidades supervisadas. 2. Gestionar solicitudes de los usuarios, relacionadas con entidades supervisadas.

REA DE NORMATIVA PRUDENCIAL

Funcin

Proponer normativa prudencial relacionada con bancos, sociedades financieras, off-shore o

entidades fuera de plaza, empresas especializadas en servicios financieros, casas de cambio,

almacenes generales de depsito, as como de grupos financieros.

Actividades

1. Investigar, desarrollar, proponer y opinar sobre normativa prudencial y legislacin financiera.

2. Estudiar y analizar las prcticas, productos y servicios de los mercados financieros y proponer criterios institucionales.

3. Coordinar la divulgacin, capacitacin y atencin de consultas relacionadas con la nueva normativa, as como la actualizacin de las disposiciones regulatorias vigentes.

4. Actualizar la legislacin financiera disponible en el sitio web de la Superintendencia de Bancos, as como, la recopilacin de normativa a disposicin del personal.

5. Realizar otros estudios e investigaciones con otras entidades u organismos nacionales e internacionales, relacionados con entidades de intermediacin financiera.

REA DE NORMATIVA Y PLANES DE SEGUROS

Funcin

Proponer normativa prudencial relacionada con la actividad aseguradora, as como atender

solicitudes de registro de planes de seguros.

Actividades

1. Investigar, desarrollar, proponer y opinar sobre normativa prudencial y legislacin de seguros.

2. Estudiar y analizar las prcticas, productos y servicios del mercado de seguros y proponer criterios institucionales.

3. Coordinar la divulgacin, capacitacin y atencin de consultar relacionadas con la nueva normativa de seguros.

4. Proponer la resolucin del registro de planes de seguros.





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5. Realizar otros estudios e investigaciones con otras entidades u organismos nacionales e internacionales, relacionados con el mercado de seguros.

UNIDAD DE ASESORA JURDICA

Funcin

Asesorar en materia legal a las reas que conforman el Departamento de Estudios, con el fin de

asegurar que las actuaciones que se llevan a cabo se adecuen tanto a las disposiciones legales

generales como especficas, aplicables a su mbito de competencia, a efecto que los proyectos de

las resoluciones a ser emitidas por la autoridad correspondiente y los proyectos de disposiciones

legales y reglamentarias cumplan adecuadamente con el principio de juridicidad de las

actuaciones de la Superintendencia de Bancos, as como dar apoyo legal en diversas etapas de

sustanciacin de los expedientes a cargo del departamento, para la observancia del debido

proceso, con nfasis en la unidad de criterio jurdico que debe prevalecer a nivel institucional.

Actividades

1. Asesorar en materia legal al personal del Departamento de Estudios y a comisiones interinstitucionales.

2. Emitir opinin sobre los aspectos jurdicos relacionados con las materias de supervisin de la Superintendencia de Bancos.

3. Revisar proyectos de resoluciones, reglamentos y cualesquier disposicin legal y documentos que se sometan a su consideracin.

4. Revisin legal de expedientes de registro de auditores externos, de oficinas de representacin de bancos extranjeros y su representante legal, de fusin y otros.

5. Revisin legal de las minutas de las escrituras de constitucin y sus modificaciones de entidades supervisadas.

6. Impartir capacitacin en materia legal al personal de la Superintendencia de Bancos. 7. Coordinar con la Asesora Jurdica General la emisin de opiniones que generen nuevos

criterios jurdicos institucionales.

DEPARTAMENTO DE TECNOLOGA DE LA INFORMACIN

Funcin

Proveer la infraestructura de hardware y software adecuada, los sistemas de informacin

necesarios y la atencin y soporte tcnico oportuno, todos basados en las mejores prcticas y

estndares internacionales, para coadyuvar a que la Superintendencia de Bancos ejecute con

eficiencia, eficacia y seguridad sus actividades en la consecucin de la misin institucional.





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REA DE ADMINISTRACIN DE SERVIDORES

Funcin

Velar porque la Superintendencia de Bancos cuente con una infraestructura de servidores y

almacenamiento de informacin que responda a sus necesidades, y apoyar a la institucin en

temas tecnolgicos que conlleven al logro de sus objetivos estratgicos.

Actividades

1. Administrar y documentar los servicios tecnolgicos institucionales relacionados con el directorio activo, bases de datos, correo electrnico, servidores de aplicaciones, colas de

impresin, entre otros.

2. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnologa para su integracin con la infraestructura tecnolgica, relacionadas con su rea de competencia.

3. Coordinar el mantenimiento de los servicios tecnolgicos institucionales a travs de un plan preventivo y correctivo de licencias de software y hardware de la plataforma tecnolgica en

el centro de cmputo institucional.

4. Preparar las bases tcnicas, elaborar dictmenes y participar en los procesos de contratacin o adquisicin relacionados con servicios tecnolgicos.

5. Coordinar la elaboracin del presupuesto anual de tecnologa. 6. Colaborar con la Auditora Interna en las inspecciones internas de la institucin en materia

tecnolgica.

7. Elaborar, implementar y mantener actualizado el plan de continuidad de la infraestructura tecnolgica.

8. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de estndares internacionales aplicables a tecnologa.

9. Atender requerimientos de las autoridades de la institucin, en coordinacin con el Intendente de Estudios y Tecnologa.

REA DE INGENIERA DE SOFTWARE SUSTANTIVO

Funcin

Contribuir con la ejecucin de los procesos institucionales de supervisin, normativa prudencial y

procesamiento de informacin mediante el desarrollo, capacitacin y mantenimiento de sistemas

informticos.

Actividades

1. Analizar, disear, programar, documentar, implementar, brindar mantenimiento y actualizacin a los sistemas de informacin que apoyen a los procesos institucionales de

supervisin, normativa prudencial y procesamiento de informacin.

2. Implementar los cambios derivados de nueva normativa o disposiciones de Junta Monetaria.

3. Proveer informacin y herramientas al Despacho Central para su gestin ante Junta Monetaria y otros foros.





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4. Generar informacin a solicitud de los departamentos sustantivos. 5. Administrar los datamarts de informacin de cartera crediticia, informacin fuente,

supervisin basada en riesgos, publicaciones y personas.

6. Apoyar a los departamentos sustantivos en la ejecucin de sus objetivos estratgicos. 7. Definir y atender las necesidades de entrenamiento y soporte en la utilizacin de los

sistemas de informacin desarrollados.

8. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnologa para el desarrollo de sistemas de informacin.

9. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de mejores prcticas y estndares internacionales aplicables al desarrollo de

sistemas de informacin.

10. Elaborar y mantener actualizada la documentacin tcnica y de usuario de los sistemas de informacin desarrollados.


REA DE INGENIERA DE SOFTWARE DE APOYO

Funcin

Contribuir con la ejecucin de los procesos administrativos institucionales mediante el desarrollo,

capacitacin y mantenimiento de sistemas informticos.

Actividades

1. Analizar, disear, programar, documentar, implementar, brindar mantenimiento y actualizacin a los sistemas de informacin que apoyan a los procesos administrativos de la

institucin.

2. Apoyar en la automatizacin de procesos relacionados a presupuesto de ingresos, egresos y planeacin estratgica institucional.

3. Proveer informacin y herramientas gerenciales acerca de informacin administrativa de la institucin.

4. Apoyar la automatizacin de procesos relacionados al recurso humano de la institucin. 5. Apoyar la automatizacin de procesos relacionados a los registros de informacin

institucional.

6. Apoyar la automatizacin de procesos relacionados a la recepcin, digitalizacin, flujo, seguridad y administracin de los documentos y expedientes institucionales.

7. Apoyar la automatizacin de procesos relacionados a los recursos financieros y materiales de la institucin.

8. Apoyar la automatizacin de otros procesos administrativos de la institucin sujetos o no a certificaciones ISO y otros estndares.

9. Definir y atender las necesidades de entrenamiento y soporte en la utilizacin de los sistemas de informacin desarrollados.

10. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnologa para el desarrollo de sistemas de informacin.





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11. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de mejores prcticas y estndares internacionales aplicables al desarrollo de

sistemas de informacin.

12. Elaborar y mantener actualizada la documentacin tcnica y de usuario de los sistemas de informacin desarrollados.


REA DE ATENCIN Y SOPORTE A USUARIOS

Funcin

Brindar atencin a los requerimientos tecnolgicos de la institucin a travs de un modelo

integrado de servicio diseado para asegurar la calidad y eficiencia en la prestacin del mismo;

modelo que a su vez agrupa mtodos, procedimientos y recurso humano formado, comprometido

y organizado en torno a sus usuarios internos y externos.

Actividades

1. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnologa a ser utilizada por los usuarios (equipos de cmputo personales y perifricos), para su integracin con la infraestructura tecnolgica.

2. Atender la mesa de servicio en temas asociados con la tecnologa. 3. Coordinar el mantenimiento de los recursos tecnolgicos institucionales a travs de un plan

de mantenimiento preventivo y correctivo de licencias de software, impresoras,

computadoras de escritorio, computadoras porttiles, escneres y otros perifricos.

4. Mantener documentado y actualizado el inventario de licencias de software institucional. 5. Desarrollar e implementar medidas de seguridad para los recursos tecnolgicos de

escritorio.

6. Preparar las bases tcnicas, elaborar dictmenes y participar en juntas de cotizacin y licitacin relacionadas con la adquisicin de recursos tecnolgicos.

7. Participar en la elaboracin del presupuesto anual de tecnologa. 8. Definir y atender las necesidades de entrenamiento para la utilizacin de los recursos

tecnolgicos de escritorio.

9. Brindar apoyo logstico en eventos que conlleven el uso de recursos tecnolgicos de la Institucin.

10. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de estndares internacionales aplicables a tecnologa y especficamente a la

atencin de usuarios.






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REA DE ADMINISTRACIN Y DIVULGACIN DE INFORMACIN

Funcin

Velar por la adecuada recepcin, validacin, procesamiento y divulgacin de la informacin que

se recibe por parte de las entidades supervisadas, a fin de que se ponga a disposicin de los

usuarios en general que utilizan la misma para diferentes propsitos.

Actividades

1. Recibir la informacin enviada por las entidades supervisadas. 2. Coadyuvar a mejorar la calidad de la informacin que se recibe, procesa y divulga, as

como orientar a los usuarios de la institucin y a los usuarios de las entidades supervisadas

sobre problemas detectados en la misma.

3. Generar y publicar en la periodicidad y en los medios establecidos en la normativa correspondiente, la informacin relacionada con el sistema financiero.

4. Atender las consultas realizadas por los usuarios de la institucin y de las entidades supervisadas, sobre la informacin que se recibe, procesa y divulga.

5. Administrar los accesos por parte de los usuarios de la institucin y de los usuarios de las entidades supervisadas al Sistema de Validacin de Informacin, al Sistema de Informacin

de Riesgos Crediticios y al Sistema de Informacin de Agentes de Seguros.

6. Definir y ejecutar los procedimientos para nuevos requerimientos de informacin a las entidades supervisadas.

7. Atender requerimientos de informacin efectuados por las diferentes dependencias de la institucin as como por usuarios externos.

UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE SEGURIDAD Y TELECOMUNICACIONES

Funcin

Velar porque la Superintendencia de Bancos cuente con una infraestructura de redes y enlaces

informticos que responda a sus necesidades de comunicacin y que mantenga niveles de

seguridad adecuados para el resguardo de la informacin institucional.

Actividades

1. Administrar y documentar los servicios tecnolgicos institucionales relacionados con firewalls, red de rea local, telefona, energa regulada, enlaces, entre otros.

2. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnologa para su integracin con la infraestructura tecnolgica, relacionadas con su rea de competencia.

3. Coordinar el mantenimiento de los servicios tecnolgicos institucionales a travs de un plan preventivo y correctivo de equipos de telecomunicaciones.

4. Analizar, desarrollar, implementar y administrar medidas de seguridad para los servicios tecnolgicos.

5. Preparar las bases tcnicas, elaborar dictmenes y participar en los procesos de contratacin o adquisicin relacionados con servicios tecnolgicos.

6. Participar en la elaboracin del presupuesto anual de tecnologa. 7. Colaborar con la Auditora Interna en las inspecciones internas de la institucin en materia

tecnolgica.





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8. Apoyar en la elaboracin e implementacin del plan de continuidad del departamento 9. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el

cumplimiento de estndares internacionales aplicables a tecnologa y seguridad tecnolgica.


DEPARTAMENTO DE ANLISIS ECONMICO Y

ESTNDARES DE SUPERVISIN

Funcin

Promover la implementacin de estndares internacionales de supervisin, realizar anlisis de la

situacin econmica y financiera del pas, dar seguimiento a la poltica econmica, cambiaria y

crediticia y evaluar su impacto en el sistema financiero supervisado; as como disear

metodologas que coadyuven a la medicin y control de riesgos y estabilidad en el mencionado

sistema financiero.

REA DE ESTNDARES INTERNACIONALES DE SUPERVISIN Y

METODOLOGAS DE RIESGOS

Funcin

Promover la implementacin de estndares internacionales de supervisin y metodologas de

gestin basada en riesgos.

Actividades

1. Investigar, estudiar y evaluar la implementacin e impacto de los estndares internacionales de supervisin bancaria y de seguros, para identificar las brechas del sistema financiero y

proponer las acciones correspondientes.

2. Disear, proponer y actualizar metodologas para la medicin y control de riesgos, y asesorar en su aplicacin.

3. Apoyar a la Intendencia de Supervisin en la revisin y validacin de los modelos de medicin de riesgos implementados en las entidades supervisadas.

4. Colaborar en el desarrollo e implementacin de normativa prudencial en materia de riesgos con base en estndares internacionales de supervisin bancaria y de seguros.

5. Coordinar la evaluacin del cumplimiento de estndares internacionales de supervisin bancaria y de seguros.

6. Dar seguimiento a los compromisos asumidos en distintos foros y comits relacionados con la materia de trabajo del rea; as como a la implementacin de estndares internacionales

de supervisin bancaria y de seguros en la regin latinoamericana.

7. Elaborar el Informe de Estabilidad Financiera. 8. Atender los requerimientos de organismos nacionales y extranjeros en materia de anlisis

de estabilidad financiera.

9. Impartir capacitacin en materia de estndares internacionales de supervisin bancaria y de seguros y de gestin, medicin y control de riesgos.





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10. Colaborar con otras reas, unidades o departamentos de la Superintendencia de Bancos en temas relacionados con el anlisis econmico y financiero y la gestin y supervisin

integral de riesgos.

11. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Estudios y Tecnologa y el Superintendente de Bancos.

REA DE ANLISIS ECONMICO Y FINANCIERO

Funcin

Elaborar anlisis sobre el comportamiento y tendencia de la actividad econmica en general y del

sistema financiero en particular y proponer medidas que coadyuven a mitigar las amenazas que se

identifiquen sobre el mismo.

Actividades

1. Realizar anlisis y seguimiento de la actividad econmica nacional e internacional y del sistema financiero centroamericano, as como de las estadsticas econmico-financieras del

mismo.

2. Preparar informes sobre la poltica econmica y su incidencia en el sistema financiero. 3. Atender y analizar los requerimientos y estudios realizados por organismos nacionales,

regionales o internacionales en materia econmica.

4. Realizar estudio del comportamiento de los sectores econmicos y su incidencia en la estabilidad del sistema financiero nacional.

5. Proponer medidas para mitigar las amenazas que se ciernan sobre el sistema financiero. 6. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Estudios y Tecnologa y el

Superintendente de Bancos.

INTENDENCIA DE VERIFICACIN ESPECIAL

Funcin

Velar, dentro del mbito estrictamente administrativo, por el cumplimiento de la Ley Contra el

Lavado de Dinero u Otros Activos y su reglamento, as como, por el cumplimiento de la Ley para

Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y su respectivo reglamento.

DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS

Funcin:

Recibir y velar por la calidad de los reportes de transaccin sospechosa remitidos por las personas

obligadas, realizar la gestin investigativa transaccional y de campo de los reportes de

transaccin sospechosa u otra informacin obtenida por fuentes legales a fin de confirmar

operaciones o patrones de lavado de dinero u otros activos o bien otros delitos, en cuyo caso le

corresponde elaborar las denuncias correspondientes para ser presentadas ante las autoridades

competentes; mantener comunicacin y coordinacin con el Ministerio Pblico as como





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proporcionar la debida atencin a requerimientos que dicha Institucin le solicite a la IVE;

atender requerimientos de organismos internacionales; emitir las certificaciones a travs de su

director sobre actuaciones que consten en los expedientes y registros que se administren en el

ejercicio de las funciones de la IVE, as como de cualquier informacin del mbito de su

competencia legal.

REAS DE INVESTIGACIN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS I, II Y III

Funcin

Gestionar, procesar, analizar y evaluar la informacin relacionada con los reportes de

transacciones sospechosas recibidos de las personas obligadas y otras fuentes legales de

informacin, en el mbito definido por la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la

Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y sus reglamentos.

Actividades

1. Analizar las transacciones sospechosas que sean reportadas por las Personas Obligadas, de acuerdo con los lineamientos establecidos para el efecto.

2. Requerir informacin a las personas obligadas para efecto del anlisis de los casos relacionados con la investigacin de transacciones sospechosas.

3. Elaborar las denuncias correspondientes para su traslado al Ministerio Pblico, cuando del anlisis realizado se determine que existen indicios de la posible comisin de ilcitos

penales.

4. Proveer al Ministerio Pblico la asistencia en materia de investigacin administrativa que le sea requerida de conformidad con la ley.

5. Coordinar la obtencin de informacin nacional o internacional con entidades o personas pblicas o privadas, necesaria para el proceso de anlisis e investigacin, en materia de

lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

6. Coordinar con el Ministerio Pblico las acciones a seguir en el anlisis de informacin en los casos que as sea requerido.

7. Coadyuvar conforme verificacin y anlisis financiero con la investigacin de los actos y delitos relacionados con los ilcitos de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del

terrorismo, con el Ministerio Pblico a travs de la fiscala competente y con el funcionario

de la Intendencia, especialmente designado para participar en actividades judiciales de tal

efecto, ya sea en forma presencial o por escrito.

8. Proponer programas de capacitacin en materia de tcnicas de investigacin de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

REA DE REQUERIMIENTOS LEGALES NACIONALES E INTERNACIONALES

Funcin

Atender los requerimientos de informacin efectuados por el Ministerio Pblico, Organismo

Judicial u otras entidades homlogas a la Intendencia a efecto de procesar, analizar y remitir la

misma para el cumplimiento de las funciones de la IVE.





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Actividades

1. Gestionar, analizar y preparar informacin que deba enviarse al Ministerio Pblico u Organismo Judicial derivado de requerimientos realizados por estas instituciones, en

materia de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo.

2. Prestar la asistencia administrativa requerida por el Ministerio Pblico u Organismo Judicial en el anlisis de informacin en materia de lavado de dinero o de financiamiento

del terrorismo.

3. Estudiar y preparar informacin que deba enviarse o requerirse a entidades homlogas derivado de la suscripcin de memoranda de entendimiento en materia de lavado de dinero

y financiamiento del terrorismo.

UNIDAD DE INVESTIGACIONES DE CAMPO

Funcin

Realizar verificaciones de campo respecto de informacin relacionada con casos que estn siendo

investigados por la IVE, con el objeto de proporcionar sustento documental y otros datos

fehacientes de registros pblicos u otras fuentes legales, sobre el perfil comercial, de negocios o

activos de cualquier naturaleza de personas individuales y/o jurdicas relacionadas o involucradas

en la posible comisin del delito de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

Actividades

1. Gestionar los requerimientos de verificacin de campo sobre casos que sean remitidos por las reas de Investigacin de Transacciones Financieras.

2. Verificar la identidad, razn social, ocupacin u objeto social, domicilio, posibles vnculos familiares y comerciales, nacionalidad, personera, capacidad legal y personalidad de

personas que sean reportadas por la realizacin de transacciones sospechosas.

3. Visitar registros pblicos para recabar informacin y documentar casos. 4. Realizar confirmacin de datos en fuentes legales como Polica Nacional Civil, Direccin

General de Migracin, Direccin de Catastro de Bienes Inmuebles, Ministerio de Finanzas

Pblicas y otros.

5. Confirmar direcciones domiciliares, referencias mercantiles u otra informacin proporcionada en reportes de transaccin sospechosa enviada por personas obligadas.

6. Localizacin de activos por medio de verificacin fsica y catastral de informacin.

DEPARTAMENTO DE PREVENCIN Y CUMPLIMIENTO

Funcin

Realizar supervisin basada en riesgos y cumplimiento de la normativa en materia de prevencin

de lavado de dinero u otros activos y el financiamiento del terrorismo; coordinar y gestionar

actividades de capacitacin para personas obligadas y sectores de inters en la prevencin del

lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, elaboracin de guas de mejores prcticas,





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boletines informativos sobre tipologas y otros temas de inters as como normativa prudencial,

todo dirigido a personas obligadas; realizar anlisis de informacin estratgica para detectar

patrones de lavado de dinero; coordinar las relaciones internacionales de la Intendencia de

Verificacin Especial, ejercer la Secretara Tcnica de la Comisin Presidencial de Coordinacin

de los Esfuerzos en la Lucha Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del

Terrorismo en caso de ausencia del Intendente de la IVE as como apoyar todas las gestiones que

se deriven de la misma, coordinar el cumplimiento del Plan Estratgico anual de la IVE, emitir

las certificaciones a travs de su director sobre actuaciones que consten en los expedientes y

registros que se administren en el ejercicio de las funciones de la IVE, as como de cualquier

informacin del mbito de su competencia legal.

REA DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO U OTROS

ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE BANCOS Y ENTIDADES

FINANCIERAS

Funcin

Llevar a cabo supervisin efectiva en las Personas Obligadas de tipo bancos y entidades

financieras, para verificar la eficiente prevencin del lavado de dinero u otros activos y

financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros

Activos, y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, as como sus

respectivos reglamentos.

Actividades

1. Evaluar, bajo el esquema de supervisin efectiva, el sistema de prevencin de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo implementado por las personas

obligadas y realizar pruebas de cumplimiento para establecer el nivel de riesgo asumido por

las mismas.

2. Calificar a las personas obligadas segn el riesgo asumido en materia de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, segn el modelo de calificacin de riesgos

para Prevencin de Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento del Terrorismo

(PLD/FT).

3. Comunicar a la Junta Directiva, Consejo de Administracin u rgano de Direccin Superior de la persona obligada los resultados de la evaluacin de riesgos que se realice, as

como el grado de cumplimiento de la legislacin y de las polticas y requerirle el plan de

accin para subsanar las deficiencias encontradas, cuando proceda.

4. Verificar que las personas obligadas cumplan con las leyes, reglamentos y disposiciones emitidas en materia de prevencin de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del

terrorismo, as como con los programas, normas, procedimientos, controles internos

idneos y polticas dispuestos por la Junta Directiva, Consejo de Administracin u rgano

de Direccin Superior en esta materia.

5. Elaborar guas y proyectos de normativa prudencial que mejoren los mecanismos de control y prevencin de las personas obligadas para evitar ser utilizadas en los delitos de LD/FT.





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6. Realizar inspecciones especficas en las personas obligadas, sobre temas puntuales de inters en materia de prevencin de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del

terrorismo.

7. Analizar los informes de auditora interna y auditora externa de las personas obligadas, relacionadas con PLD/FT, y adoptar las acciones que correspondan.

8. Preparar y realizar seminarios o programas de capacitacin para las personas obligadas a efecto de que fortalezcan su sistema de prevencin de lavado de dinero u otros activos y

financiamiento del terrorismo.

9. Proponer programas y procedimientos de inspeccin y anlisis que coadyuven en el mejoramiento constante de la evaluacin de riesgos PLD/FT, dentro de la estrategia integral

de supervisin definida.

10. Otras actividades que asigne el Intendente de Verificacin Especial o el Director del Departamento de Prevencin y Cumplimiento.

REA DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO U OTROS

ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE PORES Y PERSONAS

OBLIGADAS NO FINANCIERAS.

Funcin

Llevar a cabo supervisin efectiva en las Personas Obligadas de Rgimen Especial y aquellas que

no pertenezcan al sector financiero, para verificar la eficiente prevencin del lavado de dinero u

otros activos y financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Leyes Contra el Lavado de

Dinero u Otros Activos, y para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, as como

sus respectivos reglamentos.

Actividades

1. Evaluar, bajo el esquema de supervisin efectiva, el sistema de prevencin de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo implementado por las personas

obligadas y realizar pruebas de cumplimiento para establecer el nivel de riesgo asumido por

las mismas.

2. Calificar a las personas obligadas segn el riesgo asumido en materia de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, segn el modelo de calificacin de riesgos

para Prevencin de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT).

3. Comunicar a Junta Directiva, Consejo de Administracin, rgano de Direccin Superior, o Gerencia General o propietario en el caso de empresas individuales de la persona obligada

los resultados de la evaluacin del grado de cumplimiento de la legislacin y de las

disposiciones internas emitidas por sta, y requerirle el plan de accin para subsanar las

deficiencias encontradas, derivado de la supervisin, cuando proceda.

4. Verificar que las personas obligadas cumplan con las leyes, reglamentos y disposiciones en materia de prevencin de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo,

as como el efectivo cumplimiento de planes de mejora y las disposiciones internas

emitidas por la Junta Directiva, Consejo de Administracin u rgano de Direccin Superior

en esta materia.

5. Elaborar guas y proyectos de normativa prudencial que mejoren los mecanismos de control y prevencin de las personas obligadas para evitar ser utilizadas en los delitos de LD/FT.





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6. Realizar inspecciones especficas en las personas obligadas, sobre temas puntuales de inters en materia de prevencin de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del

terrorismo.

7. Preparar y realizar seminarios o programas de capacitacin para las personas obligadas a efecto de que fortalezcan su sistema de prevencin de lavado de dinero u otros activos y

financiamiento del terrorismo.

8. Proponer programas y procedimientos de inspeccin y anlisis que coadyuven en el mejoramiento constante de la evaluacin de riesgos PLD/FT, dentro de la estrategia integral

de supervisin definida.


UNIDAD DE ANLISIS DE INFORMACIN

Funcin

Realizar el anlisis estratgico de la informacin nacional y cuando corresponda, informacin

internacional, obtenida por la IVE, con el objetivo fundamental de identificar modelos o posibles

mecanismos financieros de lavado de dinero u otros activos o financiamiento del terrorismo,

realizado por personas individuales o jurdicas, a fin de coadyuvar en la efectiva prevencin de

dichos delitos.

Actividades

1. Analizar la informacin que envan las personas obligadas e informacin obtenida por otros medios, para detectar operaciones, transacciones o patrones que puedan dar indicios de la

existencia de lavado dinero o financiamiento del terrorismo.

2. Disear y proponer nuevas formas de reporte o modificar los existentes, para optimizar la calidad en la base de datos, el anlisis estadstico y geogrfico transaccional y los cuadros

de presentacin de la informacin de la Intendencia.

3. Trasladar a las reas y Unidades de la IVE, la informacin que sea solicitada conforme a sus funciones, para coadyuvar en el desarrollo de sus actividades.

4. Compartir informacin peridica con las personas obligadas con el objeto de detectar y prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el sistema.

5. Elaborar informes econmicos que permitan conocer tendencias, patrones o actividades que puedan ser vulnerables a ser utilizadas en los delitos de LD/FT, mediante la informacin

interna y cuando corresponda de informacin nacional e internacional, obtenida por la IVE.

6. Elaborar los informes peridicos que correspondan y la Memoria Anual de actividades de la Intendencia de Verificacin Especial.


UNIDAD DE ATENCIN INTERNACIONAL

Funcin

Atender y gestionar las comunicaciones, as como coordinar eventos, reuniones y visitas

internacionales, derivadas de las relaciones de la IVE con entidades homlogas de otros pases,





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as como de las organizaciones u organismos internacionales relacionados con la lucha contra el

lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo; apoyar en el desarrollo de proyectos con

otros organismos internacionales que, por sus alcances, coadyuven a fortalecer las capacidades y

recursos de la Intendencia para el cumplimento de sus funciones legales y asimismo apoyar las

gestiones relacionadas con las responsabilidades de la Intendencia en su calidad de Secretara

Tcnica de la Comisin Presidencial de Coordinacin de los Esfuerzos Contra el Lavado de

Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo en Guatemala.

Actividades

1. Trasladar y llevar control de los requerimientos internacionales efectuados a la IVE, los realizados por sta, las comunicaciones espontneas recibidas y enviadas, derivadas de la

memoranda de entendimiento o acuerdos de cooperacin suscritos para el intercambio de

informacin con entidades de otros pases homlogas a la IVE.

2. Recibir, trasladar, dar seguimiento y, en su caso, analizar y responder comunicaciones, informes, cuestionarios o consultas especficas de entidades homlogas de la IVE, as como

de las organizaciones u organismos internacionales en materia de ALD/CFT.

3. Realizar las gestiones necesarias para la negociacin y firma de Memoranda de Entendimiento o Acuerdos de Cooperacin con homlogas extranjeras de la IVE de

acuerdo a la normativa en materia ALD/CFT.

4. Apoyar en la gestin de actividades de la Comisin Presidencial de Coordinacin de los Esfuerzos Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo

en Guatemala, derivado de la funcin de Secretara Tcnica que la Intendencia de

Verificacin Especial tiene a su cargo.

5. Gestionar y coordinar con el apoyo del Departamento de Recursos Humanos, las participaciones, eventos, reuniones, visitas y capacitaciones a nivel internacional en materia

ALD/CFT derivadas de las relaciones internacionales de la IVE.

6. Apoyar en la gestin de proyectos con organismos internacionales que fortalezcan las funciones de la Intendencia.

7. Otras actividades que designe el Intendente de Verificacin Especial o Director del Departamento de Prevencin y Cumplimiento.

UNIDAD DE TECNOLOGA DE LA INFORMACIN

Funcin

Gestionar los recursos tecnolgicos para coadyuvar con la funcin de la Intendencia de

Verificacin Especial, dndole nfasis a la confidencialidad, seguridad y disponibilidad de la

informacin.

Actividades

1. Analizar, disear, desarrollar, documentar e implementar, as como brindar mantenimiento a los sistemas de informacin que apoyen a los procesos de la Intendencia.

2. Administrar los servicios tecnolgicos de la Intendencia tales como bases de datos, directorio activo, correo electrnico, cortafuegos (firewalls), red interna, servidores de





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aplicaciones, energa regulada, aire acondicionado de precisin, copias de respaldo, entre

otros.

3. Brindar soporte tcnico y capacitacin a los usuarios internos y externos de la Intendencia en la utilizacin de los servicios tecnolgicos.

4. Generar informacin a solicitud de la Intendencia y las dependencias que la conforman. 5. Analizar los planes de accin propuestos por las personas obligadas, con el fin de que las

medidas a implementar permitan subsanar las deficiencias detectadas.

6. Mantener actualizado el plan de continuidad de negocios de los recursos tecnolgicos que son vitales para la continuidad de la operacin.

7. Administrar y mantener actualizadas las medidas de seguridad para los servicios tecnolgicos.

8. Preparar las bases tcnicas, elaborar dictmenes e informes relacionados con la adquisicin de recursos tecnolgicos

9. Participar en la elaboracin del presupuesto anual de tecnologa de la Intendencia 10. Coordinar actividades en el mbito tecnolgico con el Departamento de Tecnologa de la

Informacin.

UNIDAD DE CONTROL ADMINISTRATIVO

Funcin

Recibir, administrar y distribuir la documentacin que ingresa a la Intendencia de Verificacin

Especial; atender a las Personas Obligadas y registrar, controlar y elaborar los expedientes con la

documentacin recibida de las mismas, actualizar en el sistema de la IVE la informacin

concerniente a las Personas Obligadas.

Actividades

1. Administrar toda la documentacin que ingrese a la IVE, para su correspondiente control de registro, digitalizacin y distribucin.

2. Realizar el ingreso de informacin y el mantenimiento de todos los registros necesarios para el control de Personas Obligadas, PORES y Oficiales de Cumplimiento.

3. Administrar y alimentar las carpetas del Sistema IVEDS (IVE Docu Share o sistema de digitalizacin de documentos de la IVE) con los expedientes y denuncias digitalizados.

4. Realizar el ingreso de informacin de noticias relevantes para la Intendencia de Verificacin Especial.

5. Registro de altas, modificaciones y bajas de las Personas Obligadas y PORES en el sistema de la IVE

6. Llevar el control de los expedientes de las Personas Obligadas y PORES. 7. Registro de altas y bajas de Personas Expuestas Polticamente PEPs 8. Atender a las Personas Obligadas 9. Recibir y actualizar registros de las boletas de declaracin jurada enviadas por la SAT. 10. Dar seguimiento y llevar la medicin mensual del proceso ISO-9001. 11. Llevar inventario y asignar el nmero correlativo a los expedientes. 12. Proponer modificaciones y mejoras a los procedimientos establecidos para realizar sus

actividades a fin de aumentar la eficiencia en sus funciones.





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UNIDAD DE APOYO JURDICO

Funcin

Asesorar a la Intendencia de Verificacin Especial en todos los temas que requieran atencin

legal, coadyuvando en el efectivo cumplimiento de las funciones legales,

Actividades

1. Coordinar con la Asesora Jurdica General el apoyo legal relacionado con temas procesales y sustantivos relacionados con la Intendencia.

2. Coordinar con la Asesora Jurdica General la emisin de opiniones que generen nuevos criterios jurdicos institucionales en las materias competencia de la Intendencia de

Verificacin Especial.

3. Asesorar y acompaar a los funcionarios de la Intendencia de Verificacin Especial en las actuaciones judiciales y en otras entidades del Estado.

4. Emitir opiniones sobre aspectos jurdicos que le sean asignados en relacin con las funciones legales de la Intendencia.

5. Elaborar memoriales y documentos de carcter legal para atender requerimientos nacionales e internacionales.

6. Revisar aspectos legales de documentos que se sometan a su consideracin. 7. Apoyar a la Intendencia a nivel institucional en proyectos de leyes y normativa que tengan

relacin con el tema ALD/CFT.

8. Participar en la elaboracin y discusin de normativa prudencial relacionada con la Intendencia.

9. Asesorar en asuntos de carcter internacional, que le sean asignados por las autoridades de la Intendencia.

10. Participar en sesiones y comisiones nacionales e internacionales por designacin de las autoridades.

11. Elaborar Convenios o Acuerdos de Cooperacin Administrativos nacionales y/o internacionales que le sean asignados.

12. Apoyar legalmente en la negociacin con otros pases de Memoranda de Entendimiento u otros Acuerdos de Cooperacin en materia ALD/CFT.

13. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Verificacin Especial.

INTENDENCIA ADMINISTRATIVA

Funcin

Proponer, implementar y dar seguimiento a las polticas administrativas, financieras, de recursos

humanos y de comunicacin institucional de la Superintendencia de Bancos; asimismo, proveer

los servicios necesarios para el adecuado funcionamiento de la Institucin. Adems, coordinar la

atencin y seguimiento a los asuntos derivados de la relacin de la institucin con asociaciones y

organismos internacionales, incluyendo otras entidades de supervisin del extranjero. Con este

propsito, coordinar las actividades de los departamentos de Recursos Humanos, Proyeccin

Institucional y, Financiero y de Servicios





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DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS

Funcin

Crear y promover las condiciones favorables para la efectiva gestin y desarrollo del recurso

humano institucional y la alineacin de sus funciones a los objetivos estratgicos.

REA DE DESARROLLO HUMANO

Funcin

Coordinar la gestin integral de los procesos de recursos humanos que propicien la

incorporacin, el desarrollo y la satisfaccin del personal as como la alineacin de su qu hacer

con los objetivos estratgicos.

Actividades

1. Realizar la planeacin de recursos humanos. 2. Actualizar estructura y diseo de puestos. 3. Reclutar, seleccionar, contratar y brindar induccin al personal. 4. Alinear la organizacin a los objetivos estratgicos. 5. Administrar la evaluacin del desempeo. 6. Capacitar y desarrollar el recurso humano. 7. Administrar las actividades de bienestar y recreacin. 8. Administrar la seguridad e higiene laboral. 9. Administrar la comunicacin interna institucional. 10. Administrar el desarrollo organizacional de la institucin. 11. Coordinar la realizacin de eventos institucionales. 12. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del rea.

REA DE RELACIONES LABORALES

Funcin

Administrar el rgimen de sueldos y prestaciones al personal de la institucin, la observancia del

cumplimiento del rgimen de relaciones laborales por parte de los colaboradores, y la ejecucin

del presupuesto de plazas institucional y aspectos derivados del mismo.

Actividades

1. Administrar el inventario de recursos humanos. 2. Gestionar el rgimen de sueldos del personal. 3. Gestionar el rgimen de prestaciones del personal. 4. Velar por el cumplimiento del rgimen de relaciones laborales. 5. Administrar el Centro de Informacin y Documentacin. 6. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del rea.





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UNIDAD DE CLNICA MDICA

Funcin

Brindar atencin mdica y atender emergencias de salud del personal, as como fomentar hbitos

para promover la salud fsica y mental del personal.

Actividades

1. Planificar, coordinar y ejecutar los procesos de atencin mdica al personal de la institucin.

2. Atender casos de emergencia. 3. Practicar exmenes peridicos al personal para evaluar su condicin fsica. 4. Generar los informes de morbilidad de personal de la institucin. 5. Otras actividades relacionadas con la naturaleza de la unidad.

DEPARTAMENTO FINANCIERO Y DE SERVICIOS

Funcin

Administrar los recursos financieros y presupuestarios de la Superintendencia de Bancos,

necesarios para su funcionamiento, llevar cuenta y control de sus bienes y recursos observando

las ms sanas y modernas prcticas de contabilidad; proteger los bienes de la institucin; brindar

servicios de transporte, seguridad, mensajera, mantenimiento y limpieza; administrar los

registros que por ley correspondan; administrar y custodiar la informacin y documentacin;

brindar, de manera eficiente y oportuna, apoyo y orientacin a los usuarios internos y externos

dentro del marco regulatorio aplicable.

REA FINANCIERA

Funcin

Registrar, bajo sanas y modernas prcticas, las operaciones contables de la institucin, as como

la contabilidad del PECTEM, FHCAM y de prstamos y/o donaciones de organismos financieros

internacionales; proponer, coordinar, ejecutar y controlar el presupuesto de la institucin bajo los

principios de transparencia, eficiencia, efectividad, calidad y austeridad del gasto; velar por el

adecuado funcionamiento operativo de la institucin, procurando la adquisicin oportuna de los

bienes y servicios que se necesiten; y, proteger los activos de la institucin.

Actividades

1. Registrar y contabilizar las operaciones de la institucin. 2. Registrar y contabilizar las operaciones del PECTEM y del FHCAM. 3. Registrar y contabilizar las operaciones derivadas de prstamos y/o donaciones recibidos de

organismos financieros internacionales.

4. Proponer, ejecutar y controlar el presupuesto institucional.





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5. Realizar las adquisiciones de los bienes y servicios que necesite la institucin y coordinar los procesos de cotizacin o licitacin que se requieran.

6. Administrar la proveedura. 7. Administrar la tesorera a travs de la caja general (cuota de sostenimiento y cuota de

vivienda, entre otros), caja chica, divisas, cuentas bancarias, y otros.

8. Administrar, calcular y controlar el pago de impuestos. 9. Administrar los activos de la institucin. 10. Administrar los seguros de los bienes de la institucin y seguros de vida de funcionarios,

autoridades y personal de servicio de la Superintendencia de Bancos.

11. Coordinar la atencin oportuna de los requerimientos efectuados por la Auditora Externa. 12. Mantener actualizado y vigente el sistema de gestin de calidad, en los procesos de su rea. 13. Elaborar el Informe Trimestral de Ejecucin Presupuestaria para la Junta Monetaria. 14. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del rea y con las que le requiera la

direccin del departamento.

REA DE GESTIN DOCUMENTAL

Funcin

Administrar y mantener actualizados los registros que por ley debe llevar la Superintendencia de

Bancos, administrar el flujo documental, as como mantener el resguardo y custodia de la

documentacin institucional; y brindar atencin a los usuarios internos y externos con estndares

de calidad congruentes con la filosofa de servicio institucional.

Actividades

1. Administrar los registros que por ley debe llevar la Superintendencia de Bancos. 2. Emitir certificaciones sobre los registros que administra y sobre actuaciones que consten en

los expedientes bajo su custodia.

3. Administrar la recepcin, registro, trmite y control de informacin y de expedientes. 4. Administrar el Archivo General. 5. Administrar la reproduccin y el empastado de documentos. 6. Coordinar la eleccin de miembros de Junta Monetaria, a cargo de la SIB. 7. Consolidar mensualmente la memoria de los principales actos de supervisin y

administrativos de la Institucin.

8. Coordinar las notificaciones que debe realizar la institucin. 9. Mantener actualizado y vigente el sistema de gestin de calidad, en los procesos de su rea. 10. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del rea y con las que le requiera la

Direccin.

REA DE SERVICIOS Y SEGURIDAD

Funcin

Conservar en ptimo funcionamiento los bienes e instalaciones de la Superintendencia de

Bancos, prestar oportunamente los servicios de conductores y de mensajera interna y externa, y

proteger la integridad fsica de las autoridades de la institucin.





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Actividades

1. Administrar el mantenimiento y seguridad industrial de los bienes e instalaciones de la Superintendencia de Bancos.

2. Administrar el servicio de mensajera, transporte, y otros servicios. 3. Realizar avalos e inspecciones de bienes. 4. Brindar apoyo logstico para las actividades de la institucin. 5. Coordinar la seguridad personal para las autoridades de la institucin. 6. Facilitar oportunamente los diversos servicios que apoyan las actividades de la institucin. 7. Supervisar y coordinar los servicios de jardinera, limpieza y mantenimiento. 8. Coordinar el servicio de mantenimiento y el control de los vehculos de la institucin. 9. Coordinar la subasta pblica de vehculos de la institucin. 10. Administrar el servicio de caf, agua purificada y coordinacin del montaje de mobiliario,

equipo de audio y video en los salones de capacitacin y otros servicios.

11. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del rea y con las que le requiera la Direccin.

DEPARTAMENTO DE PROYECCIN INSTITUCIONAL

Funcin

Ejecutar las actividades y acciones pertinentes para fortalecer la imagen institucional en los

mbitos nacional e internacional e incrementar el nivel de confianza de los usuarios respecto a la

gestin que realiza la institucin, a travs de la comunicacin y relaciones institucionales y

cooperacin, la creacin e implementacin de condiciones para una adecuada atencin a usuarios

y educacin financiera, as como la coordinacin de oficinas regionales. Asimismo, impulsar y

dar seguimiento a los sistemas de gestin estratgica, continuidad de negocio y de la calidad de la

Superintendencia de Bancos.

REA DE PROYECCIN INSTITUCIONAL

Funcin

Disear y coordinar la estrategia de comunicacin institucional as como la campaa de

Educacin Financiera de la Superintendencia de Bancos; el seguimiento a los asuntos derivados

de la relacin de la Superintendencia de Bancos con otros entes y la atencin del pblico y

usuarios del sistema financiero.

Actividades de Atencin a Usuarios

1. Canalizar y dar seguimiento a las consultas y requerimientos de los usuarios. 2. Asegurar la atencin en tiempo a los requerimientos de los usuarios, as como investigar,

evaluar y sugerir mejoras para la atencin y proteccin de los usuarios.

3. Registrar y reportar los casos atendidos y los requerimientos de los usuarios. 4. Dar seguimiento al funcionamiento del sistema de gestin de solicitudes de usuarios. 5. Atender los requerimientos derivados de la Ley de Acceso a la Informacin Pblica. 6. Administrar la informacin y atencin al pblico en recepcin y telefona. 7. Apoyar en la gestin que realiza la Oficina Regional de Occidente en la atencin a usuarios

y temas de educacin financiera.





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Actividades de Comunicacin Institucional

1. Implementar la estrategia de comunicacin institucional. 2. Administrar las relaciones con los medios de comunicacin. 3. Gestionar los requerimientos de informacin que solicitan periodistas de los distintos

medios de comunicacin.

4. Coordinar las acciones necesarias para promover una adecuada imagen institucional. 5. Velar por el uso correcto de la imagen grfica institucional. 6. Coordinar actividades de protocolo institucional. 7. Coordinar publicaciones en prensa. 8. Gestionar la diagramacin y publicacin del suplemento mensual de prensa. 9. Coordinar el contenido, diseo, diagramacin, elaboracin, impresin, distribucin y

publicacin de la revista institucional Visin Financiera.

10. Participar en la coordinacin de eventos institucionales. 11. Promover actividades de educacin financiera. 12. Gestionar efectivamente el Sitio Web de la Superintendencia de Bancos.

Actividades de Asuntos Internacionales

1. Establecer, mantener y promover los contactos necesarios con organismos y asociaciones internacionales, incluyendo otras entidades de supervisin, que permitan impulsar el

intercambio de conocimientos, experiencias, tecnologa e informacin.

2. Propiciar la interaccin estratgica con asociaciones y organismos internacionales, incluyendo otras entidades de supervisin.

3. Coordinar las actividades y el seguimiento de los asuntos y compromisos derivados de las relaciones internacionales de la Superintendencia de Bancos.

4. Coordinar las acciones organizacionales necesarias para la ejecucin de los programas y proyectos provenientes de convenios de cooperacin tcnica y/o financiera suscritos con

organismos internacionales.

REA DE GESTIN ESTRATGICA Y DE LA CALIDAD

Funcin

Coordinar la optimizacin de los procesos de la institucin, a travs del Sistema de Gestin de la

Calidad y el aseguramiento del sistema de gestin de continuidad del negocio de la institucin.

Adems, coordinar y facilitar el proceso de elaboracin y seguimiento a la planificacin

estratgica ins

funciones de la superintendencia de bancos

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