formato unico vinculacion persona natural
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Seleccione con una "X" el prodcuto o servicio con el cual se desea vincular y la razón del diligenciamiento de este formato Código CNB:
Apertura de Cuenta Solicitud de Productos Fiduciarios Solicitud de Crédito Solicitud de factoring Registro Único Cliente CNB:
Activación ó Reapertura de Cuenta Actualización de Datos Solicitud Leasing
R.C. C.C.
C.E. T.I.
M
F
R.C. C.C.
C.E. T.I.
$
Fijo
Indefinido
Segundo Nombre: Primer Apellido: Segundo Apellido:
Fecha de Nacimiento:DD:________MM:________AAAA:___________
Oficina: Código:
1. INFORMACIÓN BÁSICA
Estado Civil:Sexo: Lugar de Nacimiento (Ciudad / Depto. / País):
Fecha de Diligenciamiento:
DD:________MM:________AAAA:___________
Diligencie todos los espacios del formulario a mano y en tinta negra; si no aplica anule los espacios con una línea.
Primer Nombre:
Primaria Técnico Universitario
DD:________MM:________AAAA:___________
Tipo de Identificación:
Número de Identificación: Lugar de Expedición (Ciudad / Depto. / País): Fecha de Expedición:
Número de Hijos:Tiempo de Residencia en la zona de ubicación:
Especialista Profesión: Afición:
Tipo de Vivienda:
Propia Arrendada Familiar
Nivel de Educación:
Ninguno Secundaria Tecnologo
Celular:
Personas a Cargo:
Hipotecada Financiada Rural
Zona de Ubicación:
Urbana
Fax:
Ciudad:Dirección Residencia: Estrato: Telefono Residencia:
¿Otra?
Ciudad:Dirección Oficina: Telefono Oficina: Extensión:
¿Cúal?
Oficina ________________________________________
Correo Electrónico: Envío de Correspondencia:
Residencia
Nombre Completo del Conyuge: Tipo de Identificación:
Número de Identificación: Telefono:
Código CIIU:
Estudiante Pensionado
2. ACTIVIDAD ECONOMICA (Ocupación, Oficio ó Profesión)Ocupación u Oficio:
Empleado Independiente Describa su actividad economica u objeto social: Tiempo en la Actividad:
Empleado Con Negocio Ama de Casa Empresa donde Trabaja: Sueldo Actual:
¿otro?
Cargo Actual: Tipo de Contrato:
NIT de la Empresa: Fecha de Ingreso:
3. REFERENCIAS (Si no ha tenido relación comercial y/o financiera registrar en los renglones de referencias comercial y financiera "no he Tenido"
Referencia Personal
1. Nombres y Apellidos: Dirección: Telefono: Ciudad:
FORMATO ÚNICO DE VINCULACIÓN Y SOLICITUD DE SERVICIOS BANCARIOS - Persona Natural
SI
NO
Tipo de Producto: Entidad: Monto: Ciudad/País: N° de Cuenta: Moneda:
Tipo de Producto: Entidad: Monto: Ciudad/País: N° de Cuenta: Moneda:
INFORMACIÓN DEL AMPARADO (Si solicita Tarjeta Amparada) CODEUDOR (Si es para la solicitud de Crédito)
INFORMACIÓN DEL REPRESENTANTE LEGAL Ó TUTOR (Si el titular de la cuenta es menor infante, menor impuber ó Interdicto)
R.C. C.C.
C.E. T.I.
Diligencie la siguiente información según corresponda:
Referencias Comerciales
Ciudad:Referencia Familiar
2. Nombres y Apellidos: Dirección: Telefono:
Número:4. Nombre de la Entidad: Oficina:
Ciudad:
Número:
3. Nombres y Apellidos: Dirección: Telefono:
Cuenta:
Referencias Financieras Ciudad: Telefono: Tarj. Crédito
Corriente
Ahorros
4. INFORMACIÓN FINANCIERA (En caso de ser insuficiente el espacio asignado, por favor adjuntar hoja adicional)
Ingresos Egresos Obligaciones Balance General
Sueldo / Ingresos Brutos: Préstamos / Hipotecas / Arriendos: Bancos: Activos:
$ $ $ $
Otros Ingresos: Gastos Familiares: Corporaciones: Pasivos:
Utilidades / Ingresos Netos
$ $ $ $
Descripción otros ingresos: Otros Gastos: Personales: Patrimonio:
Giros Préstamos
$ $ $
$
Total Ingresos: Total Egresos: Total Obligaciones:
Importaciones
En caso de poseer productos en M/E, diligencie los siguientes campos:
¿Otro?
$ $ $
5. TRANSACCIONES EN MONEDA EXTRANJERA
Exportaciones Inversiones ¿Cúal?
Primer Apellido: Segundo Apellido:
¿Realiza transacciones en M/E?
En caso afirmativo indique el tipo de operaciones en M/E que normalmente realiza:
Tipo de Identificación:
Número de Identificación: Lugar de Expedición (Ciudad / Depto. / País): Fecha de Expedición:
6. INFORMACIÓN DEL REPRESENTANTE LEGAL, TUTOR, AMPARADO Ó CODEUDOR
Primer Nombre: Segundo Nombre:
Dirección Residencia: Telefono Residencia: Ciudad:Celular:
F 1.10.4.03243 MOD XII-2010 Página 1 de 3
Cuenta Total Ahorropuro(*) Cuenta Corriente(*) Libranza - Prestayá Tesorería Leasing Línea Verde
Edad Dorada Ahorrohogar(*) CDT(*) Tarjeta de Crédito Crédito preferencial Crédito Vehículo Telepago
Supernómina Ahorro Programado(*) DAT Cupo de Crédito Sobregiro Factoring Transferencias
Rentahorro (P. Jurídica)(*) Ordinario Sobregiro Laboral Tarjeta Débito
Ahorradores Sobrecanje Tarjeta Amparada(**)
Bancoldex Remesa Negociada Internet
* Productos amparados por el seguro de depósito de Fogafin / ** Diligencie el Numeral 6 de este formulario
SI
NO
Firma del pagador:
9. TARJETA DE CRÉDITO Ó DÉBITO
Plazo: Destino del Crédito:Monto Solicitado:
CAPTACIÓN
7. SOLICITUD DE PRODUCTOS
Ban
co
MEDIOS
Abono en la cuenta:
Solo Firma
Desc. Por Nómina
Fecha de Apertura de la Cuenta:
TRANSACCIONALESCOLOCACIÓN
Hipotecaria
Firma Solidaria Firma de la Empresa
Prendaria
Describa la Garantía:
8. SOLICITUD DE CRÉDITO
Garantías:
LIBRANZAS - PRESTAYÁ$ ¿Financiación
Seguro?
Número de Radicación:
Pagaduría:
No. Obligación Valor a Cancelar
CorrienteAhorros
Autorizo al Banco Popular y/o a la Fiduciaria Popular S.A. para que sea abonado a la cuenta corriente ó de ahorros No.______________________ la suma de ______________________________________ $ _____________________ por laadquisición del siguiente bien ó servicio _________________________________________ .
Si se requiere abonar el desembolso a un tercero, diligencie los siguientes campos:
Si se requiere recorger cartera de otras entidades, diligencie los siguientes campos:
Yo, _________________________________________ identificado con la cédula de ciudadanía ______________________ de __________________, autorizo expresa e irrevocablemente al Banco Popular, para que una vez me sea aprobado el crédito que se ha solicitado bajo la modalidad de Libranzas línea Prestayá, por el valor de $___________________________________ M/cte., del producto de este crédito sean cancelados los valores a las entidades relacionadas y además se debite de mi cuenta cuenta No. __________________________________ el valor de la comisión que el Banco cobra por la expedición de los cheques de gerencia.
Entidad
Nº_______________________________
NIT
Así mismo, autorizo expresa e irrevocablemente al Banco Popular y/o la Fiduciaria Popular S.A. para bloquear el saldo de la cuenta No. _________________________________ enla cual me sea abonado el valor a mi favor, hasta tanto yo aporte todas las copias de los respectivos paz y salvos que las entidades indicadas en el mismo, expidan a mi favor comoconstancia del pago que he efectuado.
FPV Plan Futuro % % %
FPV Multiopción* % % %SI Periodicidad del Aporte:NO $
CCA RENTAR Forma de Aporte: Consignación ¿Otro?
CC FIDULIQUIDEZ Débito Automático ¿Cuál? ___________________________________
¿Otro? ¿Cuál? ____________________________ Transferencia
$
Cupo Solicitado:
10. PRODUCTOS FIDUCIARIOS
Débito Amparada
Diaria Mensual
Semanal
Tarjeta Solicitada:
Crédito Crédito Amparada Si la tarjeta es amparada selecciones periodicidad de retiro:
¿OTRO? ¿Cuál?
¿OTRO? ¿Cuál?
Pen
sion
es
Vol
unta
rias
Débito $
Neg
ocio
s F
iduc
iario
s
MONEDA EXTRANJERA
ACCIONES COLOMBIA
Mensual
Bimestral
Tipo de bien que entrega:Tipo de Negocios Fiduciarios: Monto de recursos a Administrar durante la Vigencia del Contrato:
MONEDA NACIONAL
CONSERVADOR PESOS
Car
tera
s C
olec
tivas
Suma Única Valor del Aporte Trimestral
Semestral
Anual
11. PRODUCTOS LEASING
Valor del Activo:
Lea
sin
g
L. Financiero L. Importación Lease Back
Valor Canon Inicial: Valor a Financiar:
Vehículo
Plazo (meses):
Plan:
Inmueble
L. Inmobiliario L. Infraestructura L. Operativo Maquinaria y Equipo Equipo de Cómputo
¿Otro?
Plazo (meses):
Modelo:
Modelo:
Opción de Compra:
Nuevo Usado
Nuevo Usado Marca: Referencia:
Breve Descripción del Activo:
12. CRÉDITO DE VEHICULO
13. FACTORING - Relación de Pagadores. (en caso de ser insuficiente el espacio asignado, por favor adjuntar hoja adicional).
Nombre Vendedor: Telefono: Ciudad: País:
Valor Cuota Inicial: Valor a Financiar:
Nro.
Marca: Referencia:
Nombre del Pagador NIT / CC Facturación Mensual Promedio
Plazo Contacto Pagador
Nombre Proveedor:
Cré
dit
o d
e V
ehíc
ulo
Valor del Vehículo:
Telefono Pagador Ciudad
INFORMACIÓN DEL PROVEEDOR (Aplica para operaciones de Leasing y Crédito de Vehículo)
Nit. CC. Otro
¿Cuál? ______________________
Monto a descontar solicitado:
F 1.10.4.03243 MOD XII-2010 Página 2 de 3
Cte
Banco Destino:
$
Tipo de Cuenta
$
14. INFORMACIÓN PARA TRANSFERENCIAS DE FONDOS POR MEDIOS ELECTRONICOS
Seleccione el Canal: Línea Verde
$ $
Nombre del Cuentahabiente Destino Número de Cuenta Destino
Ahorro
Ciudad Empresa Facturadora del Servicio Monto MáximoCondiciones de Pago (*)
¿Otro?
15. INFORMACIÓN PARA DOMICILIACIÓN DE SERVICIOS TELEPAGO
Código del ConvenioCuenta Interna, NIE, Nº del suscriptor, Nº del telefono, Nº Tarjeta Credibanco.
Cte
Cajeros Aut.
Ahorro
Monto Mínimo: Monto Máximo
Internet
16. DECLARACIONES Y AUTORIZACIONES GENERALES
¿Cúal?
Por medio del presente documento hago constar que entre el Banco Popular y/o la Fiduciaria popular S.A. de una parte, y mi persona, identificada como se consigna en este formulario, quien en este documento se denominará EL CLIENTE, existe un contrato universal de operaciones y servicios cuyo régimen general, previo al cumplimiento de todo el proceso de conocimiento del cliente (en caso de no reunir ó que el cliente no allegue la totalidad de la información, la relación contractual no existirá), en adelante será el siguiente: 1. EL CLIENTE declara que conoce los reglamentos de las operaciones y servicios que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. ofrece, reglamentos que declara haber recibido, acepta en su integridad y se consideran incorporados a éste contrato, así como las modificaciones, adiciones o supresiones que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. estipule para las nuevas operaciones en el futuro o servicios que ofrezca, y las costumbres mercantiles utilizadas por los bancos en la ejecución de todas las mencionadas operaciones y servicios. 2. EL CLIENTE faculta irrevocablemente a través del presente documento a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para debitar de sus cuentas abiertas en éste, todos los valores originados en las operaciones y servicios que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. le suministre. De igual forma, acepto irrevocablemente recibir del Banco la clave para acceder al servicio Línea Verde. De igual manera declaro conocer las condiciones de uso y seguridad que se encuentran consignados en el reglamento del producto Línea Verde. 3. Este contrato estará vigente mientras EL CLIENTE sea usuario de alguna de las operaciones o servicios que ofrece EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. No obstante, éste puede darlo por terminado en cualquier momento, dando aviso por escrito a EL CLIENTE y sin perjuicio de las obligaciones de éste con EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. 4. Para todos los efectos EL CLIENTE señala como su domicilio el indicado en la solicitud que precede a este contrato. Mientras no notifique a la oficina de EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. en la que radicó esta solicitud, por escrito, el cambio de su domicilio, las notificaciones se practicarán en el domicilio señalado. 5. en las operaciones que se realicen a través de la red de oficinas de EL BANCO, este(a) actúa en nombre y por cuenta de LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. y no asume responsabilidad en la gestión fiduciaria encomendada por el cliente a ella. sus obligaciones se limitan al correcto cumplimiento de las instrucciones impartidas por LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. Para la prestación del servicio de dicha red. Sobre los recursos que las sociedades fiduciarias reciben, directamente o a través del uso de las redes de oficinas de establecimientos de crédito, la ley no contempla amparo del seguro de depósito. 6. Para efectos de que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. suministre a EL CLIENTE una debida prestación de los servicios y productos financieros ofrecidos por EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A., EL CLIENTE faculta en forma expresa e irrevocable a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para realizar las siguientes actividades: a). En mi calidad de titular de información, actuando libre y voluntariamente autorizo de manera expresa e irrevocable a el Banco Popular S.A. y/o la Fiduciaria Popular S.A., o a quien ostente en el futuro la calidad de acreedor, a consultar, solicitar, suministrar, reportar, procesar y divulgar toda la información pasada, presente y futura que se refiere a mi comportamiento crediticio financiero, comercial, de servicios y la proveniente de terceros países a la Central de Información – CIFIN –que administra La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, a DATACREDITO y/o a cualquier otra entidad que maneje bases de datos con los mismos fines. Conozco que el alcance de esta autorización implica que el comportamiento frente a mis obligaciones será registrado con el objeto de suministrar información suficiente y adecuada al mercado sobre el estado de mis obligaciones financieras, comerciales, crediticias y de servicios y la proveniente de terceros países DE LA MISMA NATURALEZA. En consecuencia, quienes se encuentran afiliados y/o tengan acceso a tales operaciones de información, podrán conocer esta información, de conformidad con la legislación y jurisprudencia aplicable. La información podrá ser igualmente utilizada para efectos estadísticos. Mis derechos y obligaciones así como los términos de permanencia de mi información en las bases de datos, se encuentran consignados en la ley 1266 de 2008 y demás normas aplicables las cuales conozco, por ser de carácter público. b). Con la presente solicitud de vinculación, se recauda información general del cliente para efectos de una posible vinculación del cliente a otra entidad del grupo económico o para la vinculación a otros productos o servicios. En consecuencia autorizo la remisión de la información y/o documentación a las entidades del grupo económico a las que sucesivamente me vincule. Igualmente autorizo al Banco Popular y/o a la Fiduciaria Popular, para que compartan con las entidades de su grupo económico toda la información financiera y crediticia relacionada con los productos y servicios a mi cargo. c). Sin perjuicio de la obligación legal señalada en la Circular Básica Jurídica expedida por la Superintendencia Financiera, para que EL CLIENTE actualice los datos aquí consignados, éste autoriza expresa e irrevocablemente a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para que obtenga de parte de mi empleador (Pagaduría) los datos necesarios para cumplir con dicha actualización. d) Para que del producto del crédito que sea otorgado por EL BANCO POPULAR
Firma:
N° Documento de Identidad: ___________________________________ Firma:
Huella
Nombre de quien realiza los controles reglamentados en la Oficina: Nombre de quien realiza los controles reglamentados en Centro Operativo:
Registro Microcheck (Toma Fotogràfica):
Plazo:
Opinión de la entrevista.:
$
Nombre de quien realizó la confirmación de referencias: Firma:
Parentesco:
$
Proveedor
Fecha de Controles:
Si s
e tr
ata
de
Cré
dito
/Lea
sing
, di
ligen
cie
los
sigu
ient
es c
ampo
s:
Concepto del Gerente:
Línea de Crédito / Leasing Aprobada: Tasa: Amortización: Periodicidad:
Confirmado Por:
Monto Solicitado:
$
Firma del Gerente:
Monto Desembolsado: Cupo de Tarjeta Solicitado: Cupo de Tarjeta Recomendado:
Fecha (dd/mm/aaa)
$
Fecha de Controles:
Cuenta Corriente Nº:
Registre el número del(los) producto(s) aprobado(s):
17. ESPACIO PARA USO EXCLUSIVO DEL BANCO POPULAR Y/O LA FIDUCIARIA POPULAR S.A.
Nombre y Cargo de quien realizó la entrevista al cliente: Lugar de la Entrevista:
Crédito Nº.: Tarjeta de Crédito Nº.:
Cuenta de Ahorros Nº.:
Encargo Fiduciario Nº.:
Nombre y Cargo de quien recibe la presente solicitud:
Referido Prog. Mercadeo
Contrato Nº:
Fecha de la Entrevista (dd/mm/aaa):
Origen de la Vinculación:
Sol. Cliente Gest. Gerente Vta. Cruzada Free lance
CONFIRMACIÓN REFERENCIAS:
que obtenga de parte de mi empleador (Pagaduría) los datos necesarios para cumplir con dicha actualización. d) Para que del producto del crédito que sea otorgado por EL BANCO POPULAR bajo la modalidad de libranza, línea PRESTAYÁ, se descuente en el momento del desembolso del crédito, el valor por concepto del SEGURO DE VIDA y el valor establecido por el Banco de los gastos de estudio y evaluación del mismo. EL CLIENTE acepta desde ahora el monto y plazo aprobados por EL BANCO POPULAR, como resultado del estudio de la solicitud de crédito y autoriza a EL BANCO POPULAR para que en el evento de tener otro crédito contabilizado por ésta línea y con la misma pagaduría, sea cancelado con el producto del préstamo que me encuentro tramitando. e) Autorizo a EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. para enviar a mi(s) celular(es) mensajes de texto relacionados con la atención de mis productos y servicios financieros que tengo con el Banco. f) Bajo la gravedad del juramento manifiesto que los datos consignados en este formulario son ciertos y verificables. Declaro que el origen de los recursos que entrego para la apertura de Productos y Servicios que estoy solicitando provienen de actividades licitas que relaciono a continuación __________________________ ___________________ _______________________________________ y no admitiré que terceros efectúen depósitos a mi(s) cuenta(s) con dineros provenientes de actividades ilícitas contempladas en el código penal colombiano ó en cualquier norma que lo modifique ó adicione, ni efectuaré transacciones destinadas a tales actividades a favor de personas relacionadas con las mismas. En el evento que EL BANCO y/o LA FIDUCIARIA POPULAR S.A. establezca que se han aportado documentos falsos total o parcialmente para la vinculación de EL CLIENTE a través de cualquier producto, este hecho derivará de inmediato en la no aprobación del producto o la suspensión definitiva del desembolso En constancia de lo anterior, firmo con huella y cédula de ciudadanía.
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