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Entidades Fuera de Plaza Según el Sistema Financiero

 Existen instituciones que realizan intermediación financiera cuya autorización

responde a una base legal genérica (Código de Comercio) y que no se encuentran

bajo la vigilancia y supervisión de la Superintendencia de ancos!

  "os intermediarios financieros que conforman este sector# usualmente

innovadores# proporcionan los servicios que# por ley# les era pro$ibido prestar a las

entidades reguladas# entre estos intermediarios puede mencionarse a los

%off&s$ore'# que financian operaciones de comercio as también las asociaciones

de crédito# compa*as emisoras y operadoras de tarjetas de crédito y débito#

cooperativas de a$orro y crédito# organizaciones no gubernamentales (+,-.s) yotros tipos de cooperativas que proporcionan diversos servicios financieros en las

/reas rurales!

Requisitos para su funcionamiento

 0ara operar en -uatemala# las entidades fuera de plaza o entidades off s$oredeber/n obtener la autorización de funcionamiento de la 1unta 2onetaria# previo

dictamen de la Superintendencia de ancos# declarar que forman parte de un

grupo financiero de -uatemala# y acreditar el cumplimiento de los siguientes

requisitos3

4 5uedar sujeta a la supervisión consolidada de la Superintendencia de ancos

4 0resentar la información que le requiera la Superintendencia de ancos y el

anco de -uatemala!

4 6creditar ante la Superintendencia de ancos que autorizó a las autoridades

supervisoras de su pas de origen el intercambio de información referente a ella

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Off-shore que infrinjan la Ley

 "as entidades off&s$ore que no obtengan autorización de funcionamiento o que

una vez autorizadas para funcionar infrinjan uno o m/s de los requisitos que

dieron lugar a dic$a autorización# estar/n sujetas a3

 4 ,o podr/n realizar intermediación financiera en -uatemala ni directamente ni

por medio de terceros

  4 5uedar/n sometidas a lo dispuesto en el art! 78 (delito de intermediación

financiera) de la "ey de ancos y -rupos 9inancieros

4 "a 1unta 2onetaria# previo dictamen de la Superintendencia de ancos# les

revocar/ la autorización de funcionamiento!