EDUCACIÓN FINANCIERA

PARA LA VIDA

MODULOS DIDACTICOS

Se nos educa para una profesión o para un empleo, pero casi nunca a como administrar nuestros ingresos.

Una vida solvente y de calidad es factible planificando nuestra vida financiera.

Objetivos del taller

1. Reflexionar de manera personal sobre lo que ha sido nuestra vida financiera y las perspectivas a futuro.

2. Proporcionar herramientas para la capacitación en educación financiera dirigida a docentes y estudiantes.

TemasPlanificación de la vida financiera

Presupuesto

Ahorro

Crédito

Tarjetas de crédito

Inversión

MODULO I: Planificación financiera

Tema 1. Etapas de la vida financiera

Tema 2. La planeación. Conceptos básicos

Tema 3. Las metas en la planeación

Tema 4. El dinero y las finanzas (activos y pasivos)

PLANIFICACIÓN FINANCIERA

La Planeación es el ejercicio de análisis, diagnóstico y conformación de un instrumento que permite prever, o sea, ver o visualizar con anticipación que los hechos ocurran o puedan ocurrir.

Módulo I. Ejercicios

“Las etapas de la vida financiera de ……”

“Compartiendo sueños”

“Los tipos de metas y sus tiempos”

MODULO II: Presupuesto

Tema 1. Presupuesto de Gastos.

Tema 2. Modelo para la Elaboración del

Presupuesto.

PRESUPUESTO

El presupuesto es un instrumento que ayuda a la gestión de los recursos financieros y a tomar decisiones para su mejoramiento, a partir de analizar y confrontar ingresos y egresos.

Módulo II. Ejercicio

“Elaborando mi Presupuesto”

MODULO III: Ahorro

Tema 1. Definir un Plan de Ahorro.

Tema 2. Estrategias de Ahorro.

Tema 3. Cuentas de ahorro y sus tipos.

Tema 4. Intereses.

AHORRO

El ahorro es uno de los mejores hábitos en que se debe educar a todas las personas. Dicho ahorro es la diferencia entre la renta (ingreso) y el consumo efectuado por una persona, una familia, una empresa o un país.

Módulo III. Ejercicios

“Mis metas de ahorro”

“Definiendo un plan de ahorro”

“Promoviendo el ahorro familiar”“Visita a un banco”

MODULO IV: Crédito

Tema 1. Importancia del crédito.

Tema 2. La capacidad de pago.

Tema 3. Uso responsable del crédito.

Tema 4. La importancia del historial de crédito.

CRÉDITO

En lenguaje financiero, crédito es el dinero que se pide prestado (préstamo) a los bancos u otras instituciones e incluso a otras personas, por el que se paga un interés y que se debe devolver en cuotas durante un período o bien, al final de un plazo determinado.

Módulo IV. Ejercicios

¿Cuánto cuesta?

¿Puede pagar?

“Comprando al Polaco”

MODULO V: Tarjetas de Crédito

Tema 1. Evolución de los Medios de Pago.

Tema 2. El Ciclo de Vida de la Tarjeta.

Tema 3. Formas de uso de las Tarjetas de Crédito.

Tema 4. Costo de oportunidad al utilizar la Tarjeta de Crédito.

Tema 5. Consejos para utilizar adecuadamente la Tarjeta de

Crédito.

TARJETAS DE CRÉDITO

Una tarjeta de crédito es el documento de identificación del usuario (tarjetahabiente), que puede ser tipo magnético o de cualquier otra tecnología, que acredita una relación contractual previa entre el emisor y el titular de la cuenta por el otorgamiento de un crédito revolutivo a favor del segundo, para comprar bienes, servicios, pagar sumas líquidas y obtener dinero en efectivo.

Módulo V. Ejercicios

Representación del Ciclo de la Tarjeta.

Panel de Expertos.

MODULO VI: Inversión

Tema 1. La inversión instrumento para aumentar el ahorro.

Tema 2. Inversiones en el campo financiero.

Tema 3. Inversiones en educación y previsión de retiro.

Tema 4. Riesgos en las inversiones.

INVERSIÓN

La inversión, es la modalidad que les permite a las personas, a las familias, a las empresas y organizaciones e incluso al Estado, poner a trabajar sus ahorros, en función de incrementarlos mediante los intereses, dividendos u otros dineros que se obtienen con la inversión.

Módulo VI. Ejercicios

“Monopoly”. Invirtiendo en propiedades

Info-empleo

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