7/25/2019 Unidad 18 - Entidades Financieras

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UNIDAD XVIII

Entidades financieras

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ENTIDADES FINANCIERAS. LEY 21.526(MODIFICADA POR LEY 24.144)

ACTIVIDAD FINANCIERA PARA LA LEY:CONSISTE EN REALIZARINTERMEDIACION HABITUAL ENTRE LAOFERTA Y LA DEMANDA DE RECURSOSFINANCIEROS.

LAS ACTIVIDADES DE CARCTERFINANCIERO QUE NO SIGNIFIQUEINTERMEDIAR ESTN EXCLUIDAS.

TAMBIN ESTAN EXCLUIDAS LASACTIVIDADES FINANCIERASREALIZADAS CON RECURSOS PROPIOS

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ENTIDADES !"#$ENDIDAS

%AN!S !"E$IALES %AN!S DE INVE$SI!N

%AN!S &I#!TEA$I!S !"#A'IAS INANIE$S S!IEDADES DE A&!$$! Y #$ESTA"!S

#A$A LA VIVIENDA AAS DE $EDIT!

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AUTORIDAD DE APLICACIN:BANCO CENTRAL DE LA R.A.

$E*LA"ENTA LA LEY Y #UEDE A#LIA$LA !NT$!LA EL UNI!NA"IENT! DE LAS

ENTIDADES INANIE$AS. #UEDE INS#EI!NA$LAS. #UEDE A#LIA$LE SANI!NES. LAS AUTORIDADES DE CONTROL EN RAZON DE LA

FORMA SOCIETARIA (IGJ, CNV, INAES, ETC.)SOLO PUEDEN CONTROLAR ASPECTOS DEFUNCIONAMIENTO SOCIETARIOS.

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AUT!$I+AI!N Y !NDII!NES #A$AUNI!NA$

SE NEESITA #$EVIA AUT!$I+AI!N DEL %$A. DE%E SE$ S. A. ! !!#E$ATIVA. DE%EN TENE$ EL A#ITAL IAD! #!$ %$A. DE%EN DESTINA$ A $ESE$VA LE*AL EL , DE

UTILIDADES -UE ESTA%LE+A EL %$A (1 A 2,). N! #UEDEN DIST$I%UI$ UTILIDADES ANTES DE SE$

A#$!%AD!S SUS %ALANES. EL %ALANE SE !NEI!NA$A !N!$"E N!$"AS

DEL %$A.

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!#E$AI!NES #$!&I%IDAS ! LI"ITADAS

NO PUEDEN: EX#L!TA$ E"#$ESAS !"E$IALES. !NSTITUI$ *$AVA"ENES S!%$E SUS %IENES

AE#TA$ EN *A$ANTIA SUS AI!NES. !#E$A$ !N SUS DI$ET!$ES ! AD"INIST$AD!$ES EN

!NDII!NES "AS AV!$A%LES -UE !N SUS LIENTES. LA "IS"A LI"ITAI!N $ES#ET! DE E"#$ESAS EN -UE

SUS AD"INIST$AD!$ES ESTEN VINULAD!S.

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SE$ET! %ANA$I! Y INANIE$!

LAS ENTIDADES ESTAN OBLIGADAS A GUARDAR

SECRETO DE LAS OPERACIONES PASIVAS DE

SUS CLIENTES.

EXE#I!NES:I. IN!$"AI!N S!LIITADA #!$ UE+ EN UNA AUSA.II. $ENTE AL %AN! ENT$AL.III. $ENTE A !$*ANIS"!S $EAUDAD!$ES DE I"#UEST!S/

SIE"#$E -UE SEA a) $ES#ET! DE $ES#!NSA%LE !NVE$IIAI!N ENU$S! (EXE#T! #A$A D.*.I.)/ 0) SEA$E-UE$ID! !$"AL Y #$EVIA"ENTE.

IV. ENT$E LAS "IS"AS ENTIDADES INANIE$AS.

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*A$ANTIA DE L!S DE#!SIT!S

A#LIAIN DEL SISTE"A DE SE*U$! DE *A$ANTA DEL!S DE#SIT!S 34tia c7nicaci8n incr9rada: A; 552.

Te.

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SISTE"A DE *A$ANTIA DE DE#!SIT!S %ANA$I!S (LEY 2>.>?5)

N es 7na @aranta de4 Estad. nd cnstit7id cn a9rtes de tdas 4as

Entidades de4 sistea.

L Adinistra 4a sciedad cnstit7ida a4 efectSE*U$! SE DE#!SIT!S S.A. (BSEDESAC). *arantia a 9e7eFs aGrristas 4a deH47ci8n de

s7s de98sits as a44 de 7e e

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Depsitos o!p"e#$i$os

Se encontrarn alcanzados con la cobertura queofrece el sistema, los depsitos en pesos y enmoneda extranjera constituidos en las entidadesparticipantes bajo la forma de:

5.1.1. Cuenta corriente. 5.1.. Cuenta a la !ista abierta en las Cajas deCr"dito Cooperati!as.

5.1.#. Caja de a$orros. 5.1.%. &lazo 'jo.

5.1.5. Cuenta sueldo(de la se)uridad social, bsica,)ratuita uni!ersal y especiales. 5.1.*. +n!ersiones a plazo. 5.1.. Saldos inmo!ilizados pro!enientes de los

conceptos precedentes.

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*A$ANTIA DE L!S DE#!SIT!S. LEYENDA

Ls de98sits en 9ess en nedae?5. Dt.>>=5.7nicaci8n BAC 2OOP s7s dificatrias.