![Page 1: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/1.jpg)
Nelson MachadoSecretario-Ejecutivo
Ministerio de Hacienda
Diciembre de 2010
La Gestión de los Bancos Federales en Brasil
Conferencia Regional“La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional Actual”
![Page 2: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/2.jpg)
Sumario
1. Un Vistazo Estratégico
2. Directrices de Gestión
3. Gobernanza y Coordinación
4. Bancos Públicos Federales
5. Actuación en la Crisis Internacional
![Page 3: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/3.jpg)
Vistazo Estratégico
Inductores de la economia nacional
Agentes financieros de programas de Gobierno
Financiamiento de los diversos sectores de la economia, con evidencia para:
Infraestructura; Saneamiento; Agricultura; y Pequeñas y Medias Empresas.
![Page 4: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/4.jpg)
Directrices de la Gestión Compromiso con la rentabilidad y la eficiencia
Buena calidad de la cartera
Bajo nivel de retraso en los pagos de la deuda bancaria
Efectividad de las políticas públicas
![Page 5: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/5.jpg)
Modelo de Gobernanza
Junta General de Accionistas
DirectoriaAuditoría Interna
Consejo FiscalRepresentación del Min. de Hacienda
Consejo de Administración Representación del Min. de Hacienda
Comité de Auditoría
![Page 6: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/6.jpg)
Coordinación de Políticas
Comité de Coordinación Gerencial de Instituciones Financieras Públicas Federales – COMIF (1993)
Enfoque: Deliberar sobre políticas económico-financieras, administrativas ymercadológicas comunes a las IFFs, y compatibilizarlas con planes y programasde Gobierno.
Miembros: Secretarios Ejecutivos de los Ministerios de Hacienda y dePlanificación; Presidentes de los Consejos de Administración y de las IFFs.
Actuación: En articulación con STN; PGFN; BACEN y DEST. Sus deliberacionesdeben ser aprobadas por los Ministros de Hacienda, de Desarrollo, deIndustria, y de Comercio Exterior en el caso del BNDES.
Decisiones/recomendaciones: Creación de agencias bancarias, política depersonal, reestructuración de bancos, dentre otros.
Secretaría-Ejecutiva del MF: Asesoría de las Empresas Vinculadas,coordina temas sobre los bancos públicos federales (excepto BNDES)
![Page 7: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/7.jpg)
Bancos Públicos Federales
1. Banco de Brasil – BB
2. Caja Económica Federal – Caixa
3. Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social – BNDES
4. Banco del Noreste de Brasil – BNB
5. Banco de Amazonia – BASA
![Page 8: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/8.jpg)
Banco de Brasil – BB
Composición Accionaria:
Banco Múltiplo
Principal agente de crédito rural
Desde 2006, en el Nuevo Mercado de BOVESPA2
2009: lanzamiento de ADR (American Depositary Receipt )
2010: FED autoriza actuación en los EUA, status de Financial Holding Company
Unión - 65,3%
PREVI - 10,4%
BNDES Par - 2,4%
Free Float - 21,9%
(1) Free float: acciones en circulación.
(2) Nuevo Mercado: listado de empresas que se comprometen, de manera voluntaria, con la adopcion de practicas de gobernanza corporativa específicas de la BOVESPA, además de las exigidas por la legislación vigente.
![Page 9: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/9.jpg)
Caja Económica Federal – Caixa
Composición Accionaria: 100% de la Unión
Principal ejecutor de las políticas de desarrollo urbano:
• Habitación• Saneamiento• Infraestructura
Inclusión bancaria de la población menos favorecida
Pago de los programas sociales (Bolsa Família, FGTS, Seguro Desempleo, Seguridad Social, PIS y Abono Salarial)
Foco en microempresas
• Salud• Apoyo a la gestión de las Provincias y
Municipios
![Page 10: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/10.jpg)
Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES
Composición Accionaria: 100% de Unión
Financiamiento a largo plazo para aumentar la competitividad de la economía y la calidad de vida de la población brasileña.
Gran financiador de los proyectos de la industria nacional
![Page 11: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/11.jpg)
Banco del Noreste de Brasil – BNB
Composición Accionaria:
Tiene como objetivo el desarrollo de la región Noreste, y provee financiamiento para:
• Sectores industrial, rural, de infraestructura y comercio/ servicios; • Agricultura familiar (PRONAF); • Microcrédito (Programa CrediAmigo); y• Micro y Pequeña Empresa.
Administra el Fondo Constitucional de Financiamiento del Noreste (FNE)
Agente operador del Fondo de Inversión del Noreste (FINOR) y del Fondo de Desarrollo del Noreste (FDNE)
Unión - 94,2%,
Demás accionistas - 5,8%
![Page 12: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/12.jpg)
Banco de Amazonia – BASA
Composición Accionaria:
74% de crédito de fomento concedido en la Región Norte
Operador del Fondo Constitucional del Financiamiento del Norte (FNO)
Operador del Fondo de Desarrollo de la Amazonia (FDA) para implantación y modernización de proyectos en la Amazonia Legal
Apoyo al Programa Nacional de Fortalecimiento de la Agricultura Familiar - PRONAF
Unión - 96,92%,
Demás accionistas - 3,08%
![Page 13: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/13.jpg)
Bancos Públicos Federales
Bancos
Activo Total
(US$ mil millónes)
Crédito Concedido
(US$ mil millónes)
PatrimonioNeto
(US$ mil millónes)
Índice deBasiléia
Índice de Insolvencia
Calidad de
Cartera1
Banco de Brasil 441 190 23 12,8% 2,7% 92,5%
CAIXA 222 87 8 17,1% 2,3% 92,1%
BNDES 275 99 18 17,1% 0,2% 97,9%
BNB 27 22 1 13,8% 3,3% 87,3%
BASA 5 7 1 21,7% 6,2% 87,4%
Fuente: BancosPosición en Junio del 2010
(1) Carteras de credito clasificadas entre AA y C.(*) US$ 1 = R$ 1,715
![Page 14: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/14.jpg)
Red de Atendimiento de los Bancos Federales
Banco Agencias Puestos de Servicios
CorrespondientesBancarios Otros TOTAL
Banco de Brasil 4.984 8.642² - 15.018³ 28.644
CAIXA 2.090 1.8634 29.607 2.671 36.231
BNDES¹ - - - - -
BNB 185 127 - - 312
BASA 108 12 - 64 184
TOTAL 7.367 10.644 29.607 17.753 65.371
(1) El BNDES no posee red de atendimiento, operando a través de otros bancos.(2) Puesto Avanzado de Atención (PAA), Puesto de Atención Bancaria (PAB), Puesto de Recaudación y Pagos (PAP)
y Puesto de Atención Electrónica (PAE).(3) Salón de Autoatención (SAA) y Bancos 24 horas (red compartida).(4) PAB y PAE. Fuente: Bancos
![Page 15: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/15.jpg)
Presencia de agencias bancarias de bancos públicos, por municipio - 2009
Fuente: IPEA
![Page 16: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/16.jpg)
Crecimiento del crédito
Fuente: Banco CentralElaboración: Ministerio de Hacienda
Em US$ mil millones, en valores nominales siendo totales en % del PIB
(1) US$ 1 = R$ 1,715
![Page 17: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/17.jpg)
Evolución del crédito bancario, por tipo de institución
En %
Fuente: Banco CentralElaboración: Ministerio de Hacienda
![Page 18: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/18.jpg)
Muchas Gracias.
Nelson MachadoSecretario-Ejecutivo
Ministerio de HaciendaBrasil
![Page 19: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/19.jpg)
Recogimiento de Compulsorios y Encajes Obligatorios
(1) Permitida la deducción de adquisición de activos, moneda estranjera y aplicación en DI, hasta el límite de 45% del exigible
(2) Valor puede variar caso haya incidencia o no de exigibilidad adicional. Fuente: Banco Central
TipoCompulsorios / Encajes Exigibilidad Adicional
Direccionamiento Aplicaciones Libres 2
Alícuotas Cumplimiento Alícuotas Cumplimiento
Recursos a Plazo 1
15%Especie con Remuneración
(Tasa Selic)8%
Especie conRemuneración
(Tasa Selic)
(Libre) 77%
Recursos a Vista
43% Especie sin Remuneración 8%Crédito Rural: 29%
Microfinanzas: 2%18%
Depósitos de Ahorro
Rural: 16%
Demás: 20%
Especie con Remuneración
(Vinculada: TR + 3%a.a.)
(Demás: TR + 6,17%a.a.)
10%Rural: 69%
Demás: 65%5%
Garantías Realizadas (sólo p/BI)
45% Especie sin Remuneración - - - -
![Page 20: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/20.jpg)
Crédito Concedido
Bancos Modalidades de DestaqueValor
(US$ mil millónes)
Banco de BrasilAgricultura 41
Médias e Pequeñas Empresas 27,6
CAIXAHabitación 50,7
Industria 9,4
BNDESIndustria 39,5
Comércio e Serviços 37,8
BNBAgricultura 10
Industria 3,7
BASAAgricultura 3,7
Industria 1,3
Fuente: BancosPosición en Junio del 2010
US$ 1 = R$ 1,715
![Page 21: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/21.jpg)
Reducción del spread en préstamos personales
Spread Bancario Entidad Física (punto de porcentaje y % para las tasas)
Fuente: Banco CentralElaboración: Ministerio de Hacienda
![Page 22: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/22.jpg)
Incremento del crédito de la entidad física
Sep 08 US$ 224,1 mil millones Sep 10 US$ 278,8 mil millones
Fuente: Banco CentralElaboración: Ministerio de Hacienda
En %, saldo con recursos libres por modalidad
(1) US$ 1 = R$ 1,715
![Page 23: La Gestión de los Bancos Federales en Brasil · Diciembre de 2010 La Gestión de los Bancos Federales en Brasil Conferencia Regional “La Banca de Desarrollo y el Entorno Internacional](https://reader035.vdocuments.co/reader035/viewer/2022081614/5fc8b3424fa373268d46cb62/html5/thumbnails/23.jpg)
Incremento del crédito de la entidad jurídica
Fuente: Banco CentralElaboración: Ministerio de Hacienda
En %, saldo con recursos libres por modalidad
Sep 08 US$ 259,1 mil millones Sep 10 US$ 282,9 mil millones
(1) US$ 1 = R$ 1,715