![Page 1: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/1.jpg)
![Page 2: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/2.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(1) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
مجهورية مصر العربية
وحذة نبفحت غسو األىاه
يف اىبىك قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء
![Page 3: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/3.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(2) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
3 ........................................................................................................... تقذي
5 ............................................................................................ اىصطيحبث: أوال
7 .......................................................................... اىعبيي وزاهت مفبءة تحقيق: ثبيب
7 .................................................................................... اىعالء قبىه سيبست: ثبىثب
7 ........................................................................... اىعالء هىيت عيى اىتعشف: سابعب
7 ................................................................................................................. عبت أحنب -1
11 ..... اىطبيعيي ىألشخبص ببىسبت اىحقيقيي واىستفيذي اىعالء هىيت عيى اىتعشف إجشاءاث -2
االعتببسيت ىألشخبص ببىسبت اىحقيقيي واىستفيذي اىعالء هىيت عيى اىتعشف إجشاءاث -3
12 .................................................................................................... اىقبىيت واىتشتيببث
14 ................................................... اىشاسيت ىيبىك ببىسبت اىهىيت عيى اىتعشف إجشاءاث -4
16 ..................................................................................... اىبيببث تحذيث: خبسب
16 ......................................................................... ىيعييبث اىستشة اىشقببت: سبدسب
17 ..................................... اإلسهبة وتىيو األىاه بغسو اىخبصت اىخبطش إداسة ظ: سببعب
11 ......................................................................... اىصشفيت واىخذبث اىتجبث خبطش. 1
11 ........................................................................................................ اىعالء خبطش. 2
11 ..................................................................... عيت جغشافيت ببطق اىتعيقت اىخبطش. 3
21 اىخبطش شتفعت اىبىيت واىعييبث اىخذبث أو اىعالء بفئبث اىخبصت اىشذدة اىعبيت إجشاءاث: ثبب
21 ................................................................................................ اىقيي غيش اىعالء. 1
21 ............................................................. اىعبت بصبه بحن اىخبطش روو األشخبص. 2
بصىسة تطبقهب أو اىبىي اىعو جىعت تىصيبث تطبق ال دوه إىى يتى اىزي األشخبص. 3
22 ................................................................................................................. مبفيت غيش
23 .............................................................................................. اىببششة غيش اىعييبث. 4
23 ........................................................................... اىحذيثت اىتنىىىجيت اىىسبئو استخذا. 5
24 ....................................................................................... اىخبصت اىصشفيت اىخذبث. 6
25 .............................................................. اإلىنتشويت ببىتحىيالث خبصت قىاعذ: تبسعب
25 ............................................................................................ اىتحىيو إسسبه حبىت فى. 1
26 ............................................................................................... اىتحىيو تيقي حبىت في. 2
26 ............................................................. اىذفع سيسيت في وسيطب اىبل ينى أ حبىت في. 3
![Page 4: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/4.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(3) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
:تقذي
![Page 5: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/5.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(4) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
![Page 6: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/6.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(5) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
ادلصطيحبث : أولا
:ادلستفيذ احلقيقي
:اىعيو اىعبسض
:اجلهبث اىتي ل تهذف ىيشبح
:اىبىك ادلشاسيت
:Shell Bank اىبل اىىهي
![Page 7: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/7.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(6) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
:اخلذبث ادلصشفيت اخلبصت
:اىقبىيت اىرتتيببثTrusts
:األشخبص روو ادلخبطش حبن بصبه اىعبت
![Page 8: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/8.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(7) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
حتقيق مفبءة وزاهت اىعبيني: ثبيبا
سيبست قبىه اىعالء: ثبىثبا
اىتعشف عيى هىيت اىعالء: سابعبا
:أحنب عبت -1
![Page 9: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/9.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(8) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
![Page 10: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/10.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(9) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
FATF
![Page 11: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/11.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(11) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
إجشاءاث اىتعشف عيى هىيت اىعالء وادلستفيذي احلقيقيني ببىسبت ىألشخبص -2 اىطبيعيني
![Page 12: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/12.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(11) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
![Page 13: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/13.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(12) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
ء وادلستفيذي احلقيقيني ببىسبت ىألشخبص إجشاءاث اىتعشف عيى هىيت اىعال -3 العتببسيت واىرتتيببث اىقبىيت
![Page 14: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/14.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(13) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
![Page 15: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/15.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(14) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
Trusts
:ببىسبت ىيبىك ادلشاسيت إجشاءاث اىتعشف عيى اذلىيت -4
![Page 16: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/16.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(15) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
![Page 17: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/17.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(16) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
حتذيث اىبيببث: خبسبا
اىشقببت ادلستشة ىيعييبث: سبدسبا
![Page 18: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/18.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(17) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
إداسة ادلخبطش اخلبصت بغسو األىاه ومتىيو اإلسهبة ظ: سببعبا
![Page 19: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/19.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(18) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
ادلصشفيتخمبطش ادلتجبث واخلذبث . 1
خمبطش اىعالء. 2
![Page 20: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/20.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(19) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
ادلخبطش ادلتعيقت مببطق جغشافيت عيت. 3
![Page 21: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/21.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(21) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
إجشاءاث اىعبيت ادلشذدة اخلبصت بفئبث اىعالء أو اخلذبث واىعييبث : ثببا :ادلبىيت شتفعت ادلخبطش
اىعالء غري ادلقيني. 1
![Page 22: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/22.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(21) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
اىعبت األشخبص روو ادلخبطش حبن بصبه. 2
![Page 23: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/23.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(22) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
األشخبص اىزي يتى إىل دوه ل تطبق تىصيبث رلىعت اىعو ادلبيل أو تطبقهب . 3 بصىسة غري مبفيت
![Page 24: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/24.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(23) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
اىعييبث غري ادلببششة . 4
استخذا اىىسبئو اىتنىىىجيت احلذيثت. 5
![Page 25: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/25.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(24) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
اخلذبث ادلصشفيت اخلبصت. 6
![Page 26: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/26.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(25) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
قىاعذ خبصت ببىتحىيالث اإلىنرتويت :تبسعبا
فى حبىت إسسبه اىتحىيو. 1
![Page 27: ةيبرعلا رصم ةيروهجم Rules for Banks 2011 - Arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ تحفبنٍ ةذحٖ) ú(كْٗبىا في ء٥َعىا تٜٗه ىيع فشعتىا ذعاٗقةيبرعلا](https://reader033.vdocuments.co/reader033/viewer/2022043009/5f9ae75231ff2331171cb32e/html5/thumbnails/27.jpg)
وحذة نبفحت غسو األىاه
(26) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك
يف حبىت تيقي اىتحىيو. 2
يف حبىت أ ينى اىبل وسيطبا يف سيسيت اىذفع . 3