diplomado nacional en fideicomiso unimet 2009 - 2010 caracas, nov. 2009

DIPLOMADO NACIONAL EN DIPLOMADO NACIONAL EN FIDEICOMISO UNIMETFIDEICOMISO UNIMET

2009 - 20102009 - 2010

Caracas, Nov. 2009

PENSUM DEL DIPLOMADOPENSUM DEL DIPLOMADOINTRODUCCIÓN:INTRODUCCIÓN: Pensum, Objetivos y Condiciones Pensum, Objetivos y Condiciones

MODULO I - Marco Conceptual MODULO I - Marco Conceptual

TEMA 1: Antecedentes TEMA 1: Antecedentes Luis Alegrett y Douglas CardozoLuis Alegrett y Douglas Cardozo

TEMA 2: Concepto, Definición y Características TEMA 2: Concepto, Definición y Características Karem PeñaKarem Peña

MODULO II - Marco JurídicoMODULO II - Marco Jurídico

TEMA 3: LEGISLACIÓN APLICABLE TEMA 3: LEGISLACIÓN APLICABLE Nasly Ustariz y Douglas CardozoNasly Ustariz y Douglas Cardozo

TEMA 4: ELEMENTOS DEL CONTRATO DE FIDEICOMISO TEMA 4: ELEMENTOS DEL CONTRATO DE FIDEICOMISO María VegasMaría Vegas

TEMA 5: EL FIDUCIARIO: RESPONSABILIDADES TEMA 5: EL FIDUCIARIO: RESPONSABILIDADES Nelida PestanaNelida Pestana

TEMA 6: ASPECTOS FISCALES TEMA 6: ASPECTOS FISCALES Nasly Ustariz y Leonardo AscenziNasly Ustariz y Leonardo Ascenzi

● ● SESIÓN DE TRABAJO 1: SESIÓN DE TRABAJO 1: María R. Vegas y Nasly UstarizMaría R. Vegas y Nasly Ustariz

Análisis y Estructuración de contratos de fideicomiso. Casos prácticos. Análisis y Estructuración de contratos de fideicomiso. Casos prácticos.

INTRODUCCIONINTRODUCCION

MODULO III - Negocios FiduciariosMODULO III - Negocios FiduciariosTEMA 7: TÉCNICAS DE MERCADEO Y NEGOCIACIÓN TEMA 7: TÉCNICAS DE MERCADEO Y NEGOCIACIÓN Mary Carmen BarrosoMary Carmen Barroso

TEMA 8: TIPOS DE NEGOCIOS TEMA 8: TIPOS DE NEGOCIOS Karem Peña, Douglas Cardozo, Anabel PinzónKarem Peña, Douglas Cardozo, Anabel Pinzón Luis Alegrett, Ismael Ortíz y Esther MilianiLuis Alegrett, Ismael Ortíz y Esther Miliani● ● SESIÓN DE TRABAJO 2:SESIÓN DE TRABAJO 2: Simulación y desarrollo de un negocio. Calidad de servicioSimulación y desarrollo de un negocio. Calidad de servicio .. Mary C. Barroso, Mary C. Barroso,

O. Tovar, A. Pinzón, I. OrtizO. Tovar, A. Pinzón, I. Ortiz

MODULO IV – Inversiones de FideicomisoMODULO IV – Inversiones de Fideicomiso TEMA 9: ADMINISTRACIÓN DE INVERSIONES TEMA 9: ADMINISTRACIÓN DE INVERSIONES Anabel PinzónAnabel Pinzón ( (Invit.Invit. Maria Martins) Maria Martins)

TEMA 10: MERCADO DE INVERSIONES TEMA 10: MERCADO DE INVERSIONES Pedro OttPedro Ott

• SESIÓN DE TRABAJO 3:SESIÓN DE TRABAJO 3: Inversiones Inversiones Pedro Ott – Anabel PinzónPedro Ott – Anabel Pinzón


• MODULO V - Aspectos Operativos del NegocioMODULO V - Aspectos Operativos del Negocio • TEMA 11: ASPECTOS OPERATIVOS TEMA 11: ASPECTOS OPERATIVOS Leonardo Ascenzi (Inv. Mariela Rivas)Leonardo Ascenzi (Inv. Mariela Rivas)

• TEMA 12: ASPECTOS ESTRUCTURALES TEMA 12: ASPECTOS ESTRUCTURALES Douglas Cardozo – Orlando TovarDouglas Cardozo – Orlando Tovar

• Fusiones de Fiduciarios Fusiones de Fiduciarios D. Cardozo y Panel: A. Pinzón e Invitada Iride Rivera D. Cardozo y Panel: A. Pinzón e Invitada Iride Rivera

• ● ● SESIÓN DE TRABAJO 4: SESIÓN DE TRABAJO 4:

Diseño y justificación de una Estructura organizativa de Fideicomiso y su Diseño y justificación de una Estructura organizativa de Fideicomiso y su interrelación con otras áreas interrelación con otras áreas Douglas Cardozo – Orlando TovarDouglas Cardozo – Orlando Tovar

• MODULO VI – ASPECTOS CONTABLES DE LA OPERACION FIDUCIARIA MODULO VI – ASPECTOS CONTABLES DE LA OPERACION FIDUCIARIA • TEMA 13: LA CONTABILIDAD FIDUCIARIA TEMA 13: LA CONTABILIDAD FIDUCIARIA María Dolores ParadaMaría Dolores Parada

• TEMA 14: CONTROLES Y RESULTADOS TEMA 14: CONTROLES Y RESULTADOS Leonardo AscenziLeonardo Ascenzi

• ● ● SESIÓN DE TRABAJO 5:SESIÓN DE TRABAJO 5: • Registro contable de transacciones fiduciariasRegistro contable de transacciones fiduciarias MD Parada y LeonardoMD Parada y Leonardo AscenziAscenzi



MODULO VII - MEJORES PRACTICAS FIDUCIARIASMODULO VII - MEJORES PRACTICAS FIDUCIARIAS. . TEMA 15: RIESGOS DE GESTION TEMA 15: RIESGOS DE GESTION Leonardo AscenziLeonardo Ascenzi

TEMA 16: REMUNERACION Y RENTABILIDAD TEMA 16: REMUNERACION Y RENTABILIDAD Rosa LaraRosa Lara

TEMA 17: CONSIDERACIONES DEL FIDUCIARIO TEMA 17: CONSIDERACIONES DEL FIDUCIARIO D. Cardozo – L. AlegrettD. Cardozo – L. Alegrett

● ● SESIÓN DE TRABAJO 6:SESIÓN DE TRABAJO 6:Análisis de los Riesgos para las partes de las operaciones fiduciariasAnálisis de los Riesgos para las partes de las operaciones fiduciarias Orlando Tovar, Anabel Pinzón y Leonardo Ascenzi Orlando Tovar, Anabel Pinzón y Leonardo Ascenzi

●● TRABAJO ESPECIAL DE GRADO:TRABAJO ESPECIAL DE GRADO: Luis AlegrettLuis Alegrett

Consulta y entrega de MonografíaConsulta y entrega de MonografíaPresentación por gruposPresentación por grupos

PROFESORES DEL DIPLOMADOPROFESORES DEL DIPLOMADO (En orden de aparición):LUIS ALBERTO ALEGRETT (Coordinador) [email protected] 0414 2390807 DOUGLAS CARDOZO [email protected] PEÑA [email protected] USTARIZ [email protected] DEL ROSARIO VEGAS [email protected] NELIDA PESTANA [email protected] ASCENZI [email protected] PINZON [email protected] DEL CARMEN BARROSO [email protected] ORTIZ [email protected] MARIA DOLORES PARADA [email protected] TOVAR [email protected] OTT [email protected] MILIANI [email protected] ROSA LARA [email protected] • INVITADAS ESPECIALESINVITADAS ESPECIALES:: MARIA MARTINS, MARIELA RIVAS e IRIDE RIVERA



METODOLOGIA DE EVALUACION:

• SESIONES DE TRABAJO (6)• INTERVENCIONES EN CLASE• ASISTENCIA (> ó = 80% minima) ….110 horas

• TRABAJO ESPECIAL:

4 GRUPOS CON 5 INTEGRANTES CADA UNO

BIBLIOGRAFIA


Acosta Romero, Miguel Y Varios Autores MexicanosLas Instituciones Fiduciarias y El Fideicomiso en MéxicoEditorial Banco Mexicano Somex, México 1982Alegrett, Luis AlbertoLa Historia del Colafi (3era. Edición)Edición Banco Canarias de Venezuela, Caracas 2005Batiza, RodolfoEl Fideicomiso, Teoría y prácticaEditorial Porrúa, México 1980Bello, AndrésObras Completas de Don Andrés Bello Vol. XIIProyecto de Código Civil (1853)Impreso por Pedro Ramirez, Santiago de ChileBernal Molina, JulianPráctica y Teoría Jurídica del FideicomisoEditorial Porrúa, México 1988Carregal, Mario Alberto El Fideicomiso: Regulación Jurídica y Posibilidades prácticasEditorial Universidad, Buenos Aires 1982Drake López, Ronald Y Mary Ann Drake R.El Contrato de Fideicomiso y su RegulaciónEditorial Jimenez y Tanzi, Costa Rica 2000

Acosta Romero, Miguel Y Varios Autores MexicanosLas Instituciones Fiduciarias y El Fideicomiso en MéxicoEditorial Banco Mexicano Somex, México 1982Alegrett, Luis AlbertoLa Historia del Colafi (3era. Edición)Edición Banco Canarias de Venezuela, Caracas 2005Batiza, RodolfoEl Fideicomiso, Teoría y prácticaEditorial Porrúa, México 1980Bello, AndrésObras Completas de Don Andrés Bello Vol. XIIProyecto de Código Civil (1853)Impreso por Pedro Ramirez, Santiago de ChileBernal Molina, JulianPráctica y Teoría Jurídica del FideicomisoEditorial Porrúa, México 1988Carregal, Mario Alberto El Fideicomiso: Regulación Jurídica y Posibilidades prácticasEditorial Universidad, Buenos Aires 1982Drake López, Ronald Y Mary Ann Drake R.El Contrato de Fideicomiso y su RegulaciónEditorial Jimenez y Tanzi, Costa Rica 2000

BIBLIOGRAFIA

Domínguez M., J El Fideicomiso. (10ma. edición) Editorial Porrúa, México 2004González Torre, RobertoEl FideicomisoEditorial Edino, Guayaquil 2000Hernández, Alejandro - Gianni Gutiérrez y Fernando FotiFideicomiso: Aspectos, Legales, Tributarios y ContablesEditorial AMF, Montevideo 2004 Jiménez, SimónDerecho BancarioCaracas Kiper, Claudio y LisoprawskiObligaciones y Responsabilidad del FiduciarioEditoral Depalma, S.A., Buenos Aires 1999Porras Zamora, JorgeEl Fideicomiso en Costa RicaSan José de CostaricaPorras Zamora, JorgeRiesgos y mejores prácticas FiduciariasSan José de Costarica

Domínguez M., J El Fideicomiso. (10ma. edición) Editorial Porrúa, México 2004González Torre, RobertoEl FideicomisoEditorial Edino, Guayaquil 2000Hernández, Alejandro - Gianni Gutiérrez y Fernando FotiFideicomiso: Aspectos, Legales, Tributarios y ContablesEditorial AMF, Montevideo 2004 Jiménez, SimónDerecho BancarioCaracas Kiper, Claudio y LisoprawskiObligaciones y Responsabilidad del FiduciarioEditoral Depalma, S.A., Buenos Aires 1999Porras Zamora, JorgeEl Fideicomiso en Costa RicaSan José de CostaricaPorras Zamora, JorgeRiesgos y mejores prácticas FiduciariasSan José de Costarica

BIBLIOGRAFIA

Regnault Martino, BlasEl FidecomisoEditorial Juridica Alva, Caracas 1986Rodriguez Azuero, SergioNegocios Fiduciarios: Su significación en América LatinaEditorial Legis, Bogotá 2005Rojas, AtilioLa Organización Fiduciaria:Enfoque juridico contable y Financiero administrativoEditorial Arte, Caracas 1983Stempel París, AntonioTrust y FideicomisoUCV Facultad de Derecho, Caracas 1955Turuhpial Cariello, Héctor Contratos Bancarios Vol. 1Editorial Italgrafica S.A, , Caracas 1999Vegas Rolando, NicolásEl Fideicomiso en VenezuelaEditorial Magon, Caracas

Regnault Martino, BlasEl FidecomisoEditorial Juridica Alva, Caracas 1986Rodriguez Azuero, SergioNegocios Fiduciarios: Su significación en América LatinaEditorial Legis, Bogotá 2005Rojas, AtilioLa Organización Fiduciaria:Enfoque juridico contable y Financiero administrativoEditorial Arte, Caracas 1983Stempel París, AntonioTrust y FideicomisoUCV Facultad de Derecho, Caracas 1955Turuhpial Cariello, Héctor Contratos Bancarios Vol. 1Editorial Italgrafica S.A, , Caracas 1999Vegas Rolando, NicolásEl Fideicomiso en VenezuelaEditorial Magon, Caracas

• ANTECEDENTESANTECEDENTES• EtimologíaEtimología• Antecedentes de los derechos:Antecedentes de los derechos: Romano, Germánico, AnglosajónRomano, Germánico, Anglosajón• La FiduciaLa Fiducia

• El Fideicomiso Latinoamericano y El Fideicomiso Latinoamericano y VenezolanoVenezolano

MODULO I. MODULO I. 1. MARCO CONCEPTUAL1. MARCO CONCEPTUAL 1.321.32

LUIS ALEGRETTLUIS ALEGRETT

• EtimologíaEtimología

Fideicomiso proviene del latín: Fideicomiso proviene del latín:

Fides: Fe, fidelidad, lealtadFides: Fe, fidelidad, lealtad

Commissium: Comisión o encargo Commissium: Comisión o encargo

“ “Encargo de Confianza”Encargo de Confianza”

MODULO IMODULO I1. MARCO CONCEPTUAL 1. MARCO CONCEPTUAL 2..322..32


Antecedentes del Fideicomiso en el Derecho Antecedentes del Fideicomiso en el Derecho RomanoRomano

Evolución e influencia:Fiducia Cum CreditoreFiducia Cum AmicoFideicomisum

La Fiducia y El Fideicomiso Romano:La Propiedad La Transmisión

MODULO IMODULO I1. MARCO CONCEPTUAL 1. MARCO CONCEPTUAL 3.323.32


Antecedentes del Fideicomiso en el Antecedentes del Fideicomiso en el Derecho InglésDerecho Inglés

Evolución e Influencia:El Trust InglésEl Trust Anglo americano

Antecedentes del Fideicomiso en el Antecedentes del Fideicomiso en el Derecho GermánicoDerecho GermánicoEvolución e Influencia:

El Trenhand ó Salman

MODULO MODULO 1. MARCO CONCEPTUAL 1. MARCO CONCEPTUAL 4.324.32


Antecedentes LatinoamericanosAntecedentes Latinoamericanos Evolución e Influencia:

Don Andrés Bello (1865) La Misión Kemmerer:

Objetivos

Consideraciones Códigos Civiles (ejemplos):

Panamá, México, Colombia, Ecuador, Argentina y Venezuela

Roberto Goldschmidt


DOUGLAS CARDOZODOUGLAS CARDOZO

Cifras del Fideicomiso en Venezuela Evolución del Fideicomiso en la Banca Fiduciaria (Privada + Pública)

Millones de Bs.

0,00

10.000,00

20.000,00

30.000,00

40.000,00

50.000,00

60.000,00

70.000,00

80.000,00

90.000,00

100.000,00

Millones de Bs. 61.865,96 71.370,27 95.234,89 71.403,00 71.979,00

Dic-05 Dic-06 Jun-08 Dic-08 Sep-09



Cifras del Fideicomiso en Venezuela

0,00

10.000,00

20.000,00

30.000,00

40.000,00

50.000,00

60.000,00

70.000,00

Millones de Bs.

Millones de Bs. 332,80 1.982,18 5.072,47 3.727,59 6.198,76 38.534,1438.483,3237.862,0162.275,64

Dic-00 Dic-01 Dic-02 Dic-03 Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Jun-08

Evolución del Fideicomiso en la Banca Pública



• Concepto de Mandato y La FiduciaConcepto de Mandato y La Fiducia• Definición de FideicomisoDefinición de Fideicomiso• Características: Características:

Patrimonio AutónomoPatrimonio Autónomo

InembargabilidadInembargabilidad

La Propiedad FiduciariaLa Propiedad Fiduciaria

MODULO I. MODULO I. 2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN 2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN 8.328.32

KAREM PEÑA Y LUIS ALEGRETT KAREM PEÑA Y LUIS ALEGRETT

¿Qué es El Fideicomiso ?

¿Una administración o encargo de confianza?

¿Es un instrumento jurídico que permite establecer una GERENCIA DE ACTIVOS, representada en una confiable administración diligente y personalizada, ejercida por el FIDUCIARIO de acuerdo a las instrucciones impartidas por el FIDEICOMITENTE (cliente)?

MODULO I.MODULO I.2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN 2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN 9.329.32


RELACION DE FIDEICOMISORELACION DE FIDEICOMISORELACION DE FIDEICOMISORELACION DE FIDEICOMISOBIENES INEMBARGABLESBIENES INEMBARGABLES

TRANSFIERETRANSFIERETitular en su carácter de Titular en su carácter de fiduciario fiduciario

Acepta el Acepta el encargo de encargo de custodiar y custodiar y Administrar el Administrar el bienbien

Fiduciario Fiduciario

Fideicomitente (s)Fideicomitente (s)

PATRIMONIOS SEPARADOSPATRIMONIOS SEPARADOS

Beneficiario (s)Beneficiario (s)

CONTRATO DE CONTRATO DE FIDEICOMISOFIDEICOMISO•FIDEICOMITENTE (s)•FIDUCIARIO•BENEFICIARIO (s)•ACTIVO (s) INICIAL (es)•FINES•CONDICIONES

CONTRATO DE CONTRATO DE FIDEICOMISOFIDEICOMISO•FIDEICOMITENTE (s)•FIDUCIARIO•BENEFICIARIO (s)•ACTIVO (s) INICIAL (es)•FINES•CONDICIONESConfianzaConfianza



Luis Alegrett

Ley de Fideicomisos (Venezuela) 1956:Ley de Fideicomisos (Venezuela) 1956:

Artículo 1°- El Fideicomiso es una relación Artículo 1°- El Fideicomiso es una relación jurídica por la cual una persona llamada jurídica por la cual una persona llamada Fideicomitente, Fideicomitente, transfieretransfiere uno o más bienes uno o más bienes a otra persona llamada Fiduciario, que se a otra persona llamada Fiduciario, que se obliga a utilizarlo en favor de aquél o de un obliga a utilizarlo en favor de aquél o de un tercero llamado Beneficiario.tercero llamado Beneficiario.

DEFINICION:DEFINICION:



Una herramienta Jurídico - AdministrativaUna herramienta Jurídico - Administrativa

¿Qué es El Fideicomiso?¿Qué es El Fideicomiso?



Siendo una herramientaSiendo una herramienta Jurídico - AdministrativaJurídico - Administrativa

CONSTRUYE SOLUCIONESCONSTRUYE SOLUCIONESA LAS NECESIDADES DE A LAS NECESIDADES DE

LAS PERSONAS JURIDICAS LAS PERSONAS JURIDICAS O NATURALESO NATURALES



CUALES NECESIDADES PODRIA CUALES NECESIDADES PODRIA SOLUCIONAR EL FIDEICOMISO ?SOLUCIONAR EL FIDEICOMISO ?

NECESIDAD DENECESIDAD DE

AUXILIARSEAUXILIARSENECESIDADNECESIDAD

JURIDICAJURIDICA



BANCOBANCO

APROVECHAMIENTO DEAPROVECHAMIENTO DE

LA ESTRUCTURA FISICA,LA ESTRUCTURA FISICA,

LOS RECURSOS HUMANOS, LOS RECURSOS HUMANOS,

LAS HERRAMIENTAS,LAS HERRAMIENTAS,

EL TIEMPO, EL TIEMPO,

LOS CONOCIMIENTOS LOS CONOCIMIENTOS

Y LA TECNOLOGIA DE LA Y LA TECNOLOGIA DE LA

INSTITUCION FINANCIERAINSTITUCION FINANCIERA

Ventajas del Fideicomiso como Una Ventajas del Fideicomiso como Una ADMINISTRACION AUXILIARADMINISTRACION AUXILIAR



POR SUS VENTAJAS JURIDICAS:POR SUS VENTAJAS JURIDICAS:

TRANSFERENCIA DE TITULARIDADTRANSFERENCIA DE TITULARIDAD

● PATRIMONIO AUTONOMO

● INEMBARGABILIDAD

● CONTABILIDAD SEPARADA



Karem Peña Collazo

OBJETO Y FINALIDAD DEL FIDEICOMISOOBJETO Y FINALIDAD DEL FIDEICOMISO

BIENES QUE SE TRANSFIEREN AL FONDO FIDUCIARIOBIENES QUE SE TRANSFIEREN AL FONDO FIDUCIARIO

OBLIGACIONES DEL FIDUCIARIOOBLIGACIONES DEL FIDUCIARIO

OBLIGACIONES DEL FIDEICOMITENTEOBLIGACIONES DEL FIDEICOMITENTE

DURACIÓN DEL FIDEICOMISO DURACIÓN DEL FIDEICOMISO

IDENTIFICACIÓN PLENA DE LAS PARTESIDENTIFICACIÓN PLENA DE LAS PARTES

TIPO DE FIDEICOMISOTIPO DE FIDEICOMISO

DERECHOS DEL BENEFICIARIODERECHOS DEL BENEFICIARIO

REVOCATORIA, SUSTITUCION Y RENUNCIA DEL FIDEICOMISOREVOCATORIA, SUSTITUCION Y RENUNCIA DEL FIDEICOMISO

EXCLUSIÓN DE RESPONSABILIDAD FIDUCIARIAEXCLUSIÓN DE RESPONSABILIDAD FIDUCIARIA

REMUNERACIÓN DEL FIDUCIARIOREMUNERACIÓN DEL FIDUCIARIOM

AR

CO

CO

NTR

AC

TU

AL

MA

RC

O C

ON

TR

AC

TU

AL


Instituciones Bancarias y Instituciones Bancarias y empresas de Seguro empresas de Seguro previamente autorizadas.previamente autorizadas.

FIDUCIARIOFIDUCIARIO

PersonaPersona que dentro de un contrato de Fideicomiso destina o afecta ciertos bienes a un fin lícito y determinado.

FIDEICOMITENTEFIDEICOMITENTE

Persona capacitada legalmente para recibir el beneficio de un Fideicomiso.

BENEFICIARIOBENEFICIARIO

Partes que intervienen en la relación fiduciaria.Partes que intervienen en la relación fiduciaria.

Karem Peña Collazo

MODULO I.MODULO I. 2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN

IDENTIFICACION PLENA DE LAS PARTES


IDENTIFICACION PLENA DE LAS PARTES

Karem Peña Collazo

DIF

ER

EN

CIA

DIF

ER

EN

CIA

OBJETOOBJETO

Bienes que se transfieren en Propiedad Fiduciaria: Dinero, Muebles, Títulos Valores, Inmuebles, etc.

Instrucciones del Fideicomitente, que son cumplidas por el Fiduciario, según lo acordado en el contrato de Fideicomiso FINALIDADFINALIDAD

VS.VS.


OBJETO Y FINALIDAD DEL FIDEICOMISO


OBJETO Y FINALIDAD DEL FIDEICOMISO

Karem Peña Collazo

TIP

OS

TIP

OS

FideicomisoFideicomiso

AdministraciónAdministración

InversiónInversión

MODULO I.MODULO I. 2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN TIPOS DE FIDEICOMISO 20.3220.32

MODULO I.MODULO I. 2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN2. CONCEPTO Y DEFINICIÓN TIPOS DE FIDEICOMISO 20.3220.32

BIE

NES

TR

AN

SFER

IDO

S

BIE

NES

TR

AN

SFER

IDO

S

AL

AL F

ON

DO

FID

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IOFO

ND

O F

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CIA

RIO

Patrimonio Fideicometido se transfiere sobre toda clase de bienes o derechos reales (Dinero, Acciones, Inmuebles)(Dinero, Acciones, Inmuebles)

INTEGRIDADINTEGRIDAD

AUTONOMÍAAUTONOMÍA Patrimonio es autónomoautónomo del resto de los bienes del Fideicomitente y del Fiduciario. Se aplica hasta el fin de su constitución.

AFECTACIÓNAFECTACIÓN El Patrimonio se afecta en la Titularidad.Titularidad.

INEMBARGABILIDADINEMBARGABILIDAD Los bienes del fideicometidos no pueden ser embargados, dado que son traspasados en PropiedadPropiedad Fiduciaria.Fiduciaria.

Karem Peña Collazo

BIENES QUE SE TRANSFIEREN 21.32

BIENES QUE SE TRANSFIEREN 21.32

•La totalidad de los fondos La totalidad de los fondos fiduciarios administrados por el fiduciarios administrados por el FiduciarioFiduciario no podrá excederno podrá exceder de 5 de 5 veces el patrimonio de la veces el patrimonio de la institución fiduciaria. (Art. 51 institución fiduciaria. (Art. 51 LGBOIF)LGBOIF)

Karem Peña Collazo

Regulaciones al FiduciarioRegulaciones al FiduciarioRegulaciones al FiduciarioRegulaciones al Fiduciario

OBLIGACIONES DEL FIDUCIARIO22.3222.32


• El remanenteEl remanente de los de los Fondos Fiduciarios debe Fondos Fiduciarios debe depositarse en cuentas depositarse en cuentas especiales remuneradas en especiales remuneradas en la misma institución la misma institución financiera. (Art. 52 LGBOIF)financiera. (Art. 52 LGBOIF)

Karem Peña Collazo




Operaciones de CréditoDeberán llevarse a cabo siguiendo las mismas políticas de análisis de crédito, y rigen para ellas las mismas prohibiciones aplicables a la institución fiduciaria.

Salvo los fideicomisos de interés social. (Art. 54 LGBOIF)

Karem Peña Collazo




Los Fiduciarios no pueden garantizar capital ni rendimientos de los fondos dados o recibidos en fideicomiso. (Art. 57 LGBOIF)

Karem Peña Collazo


OBLIGACIONES DEL FIDUCIARIO25.32

OBLIGACIONES DEL FIDUCIARIO25.32

Los Fiduciarios deben actuar como un buen padre de familia y serán responsables, de acuerdo a Ley, por la pérdida o deterioro de los fondos fiduciarios, si se comprueba que hubo dolo, negligencia, imprudencia o incumplimiento de las obligaciones contractuales. (Art. 58 LGBOIF)

Karem Peña Collazo




Responsabilidad delResponsabilidad del FideicomitenteFideicomitente

• Remunerar al Fiduciario: Remunerar al Fiduciario: Según lo pautado Según lo pautado en el contratoen el contrato

• Rembolsar los gastos:Rembolsar los gastos: en los cuales se en los cuales se haya incurrido durante la celebración del haya incurrido durante la celebración del contrato.contrato.

Karem Peña Collazo

OBLIGACIONES DEL FIDEICOMITENTE

27.3227.32

OBLIGACIONES DEL FIDEICOMITENTE

27.3227.32

• Exigir al FiduciarioExigir al Fiduciario el cumplimiento de sus funciones, así el cumplimiento de sus funciones, así comocomo ejercer acciones de responsabilidadejercer acciones de responsabilidad por el mal por el mal manejo de los fondos fideicometidos.manejo de los fondos fideicometidos.

• OponerseOponerse a medidas preventivas contra los bienes, por el a medidas preventivas contra los bienes, por el incumplimiento del Fiduciario.incumplimiento del Fiduciario.

• ImpugnarImpugnar los actos anulables, celebrados por el Fiduciario los actos anulables, celebrados por el Fiduciario en contra de las instrucciones indicadas por el en contra de las instrucciones indicadas por el Fideicomitente.Fideicomitente.

• Solicitar remoción del FiduciarioSolicitar remoción del Fiduciario según el caso lo amerite.según el caso lo amerite.

• RevisarRevisar la contabilidad del Fideicomiso. la contabilidad del Fideicomiso.

Karem Peña Collazo

DERECHOS DEL BENEFICIARIO28.3228.32

DERECHOS DEL BENEFICIARIO28.3228.32

DERECHOS DEL BENEFICIARIODERECHOS DEL BENEFICIARIODERECHOS DEL BENEFICIARIODERECHOS DEL BENEFICIARIO

Karem Peña Collazo

Revocatoria, Renuncia y sustitución del Revocatoria, Renuncia y sustitución del FiduciarioFiduciario

El Fideicomitente, puede reservarse en el contrato de Fideicomiso, la facultad de Revocar el fideicomiso en cualquier momento. Sin embargo, en fideicomisos como los de garantía, es imposible reservarse esta facultad, por lo que la constitución del fideicomiso, se ha efectuado para responder ante los Beneficiarios del contrato, el cumplimiento de las obligaciones asumidas por el Fideicomitente.

REVOCATORIA RENUNCIA Y DEL FIDEICOMISO

29.3229.32


29.3229.32

Karem Peña Collazo

Revocatoria, Sustitución y Renuncia del Revocatoria, Sustitución y Renuncia del FiduciarioFiduciario

El Fideicomitente o los Beneficiarios, pueden solicitar la Sustitución del Fiduciario original por otro. Asimismo, el Fiduciario, podrá Renunciar a su encargo de Fiduciario, pero deberá dar razones justificadas de tal decisión al Fideicomitente, al Beneficiario y al Juez de Fideicomiso.


30.3230.32


30.3230.32

Karem Peña Collazo

Exclusión de Responsabilidad FiduciariaExclusión de Responsabilidad Fiduciaria

En los contratos fiduciarios, se establecen responsabilidades entre las partes, que en muchas oportunidades, van más allá de la actuación propia del Fiduciario, por lo que éste, debe dejar claro en la redacción del fideicomiso, hasta donde corresponden sus atribuciones de administración fiduciaria.

EXCLUSION DE RESPONSABILIDAD FIDUCIARIA

31.3231.32

EXCLUSION DE RESPONSABILIDAD FIDUCIARIA

31.3231.32

Karem Peña Collazo

REM

UN

ER

AC

IÓN

R

EM

UN

ER

AC

IÓN

D

EL

DEL F

IDU

CIA

RIO

FID

UC

IAR

IO

• % ANUAL% ANUAL• % POR DESEMBOLSO% POR DESEMBOLSO• Monto único.Monto único.

REMUNERACION DEL FIDUCIARIO

32 de 32

REMUNERACION DEL FIDUCIARIO

32 de 32

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