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DICIEMBRE 2011
P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014 (Antes PP Rentabilidad Objetivo 2014)
Audio Conferencia
Modificación de características Plan Pensiones
• Se ha procedido a modificar las características del Plan de Pensiones Rentabilidad Objetivo CM 2014 , cuya fecha de inicio de comercialización fue el pasado día 30/11/2011, con un VLP final objetivo 111,75
• Se ha otorgado carta de garantía a dicho a plan, con el mismo VLP garantizado a fin de periodo 30/04/2014 de 111,75, para todos los partícipes
• Nueva denominación: P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014
• Fecha de comercialización : Hasta 30 de abril 2013
• Fin de Garantía : 30 de abril 2014
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Argumentario comercial
Es un plan dirigido a Clientes con perfil de riesgo bajo.
Este producto permite la movilización hacia otros planes, como cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente.
Para participes con un horizonte temporal cercano a su jubilación
Para participes que tengan contratados otros planes garantizados que tengan próximo el vencimiento
FICHA DEL PRODUCTO
P.P. PROTEGIDO RENTA CM II 2014
Fecha de inicio de garantía 30/11/2011
Fecha de vencimiento de garantía 30/04/2014
Plazo de Inversión 2,5 años
Rentabilidad final de garantía
VLP ( 22/11/2011)
4,46% (1,87%TAE)
106,980
Comisión Gestión 1,40%
Comisión Depositaria 0,10%
Aportación Mínima inicial 50€
Aportación Mínima periódica 50€ mensual/ 150€trimestral/300€semestral/ 600€ anual
Entidad Gestora Caja Madrid Pensiones
Entidad Depositaria Bankia
GARANTE Bankia
Política de Inversión
Ahorromadrid XLV FP es un fondo de pensiones del tipo garantizado de renta fija, cuyo modelo de exposición al riesgo está formado por activos de renta fija a corto, medio y largo plazo, según la conveniencia de cada momento, que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia S.A.
El fondo tiene como objetivo maximizar el binomio rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y liquidez de las inversiones que compongan la cartera del fondo.
Estrategia de inversión y riesgo.
Los activos que componen la cartera del fondo y su nivel de riesgo se estructuran con las siguientes características en su composición:
Tipos de activos: El fondo invierte en activos de renta fija, que estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento a las inversiones de los planes y fondos de pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones que se marquen en esta normativa.
- Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos o de tipo monetario; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos denominados en euros.
- Nivel de “rating”: Para inversiones en activos de renta fija, la Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones tengan reconocido un nivel de “rating”, no inferior a BBB en cualquiera de sus categorías, según la clasificación de Standard & Poor’s o su equivalente por agencias especializadas de calificación del tipo: Moody’s u otras.
- Garantía: La contenida en la carta de garantía otorgada por Bankia S.A. en el momento de su creación.
Control de riesgos
Control de riesgos :
El control de riesgo que se efectúa sobre este fondo de pensiones se centra en el control del riesgo de crédito y el riesgo de mercado asociado al vencimiento de la garantía.
El riesgo de crédito se mide a través del “rating” de las emisiones y/o de los emisores que componen la cartera del fondo, según las agencias especializadas de calificación, tipo Standard & Poor’s, Moody’s, etc.
Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en cualquier caso, tienen una adecuada calificación crediticia. Para el control de este riesgo se establece un límite de rating por activos de al menos BBB.
Argumentario de venta
• Ofrece una rentabilidad garantizada, adecuada para clientes que deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener
• Permite la movilización a otros planes, como cualquier plan de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de los tipos de interés de renta fija
• Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general de la base imponible del IRPF
• En el caso de cobro de prestaciones por rentas financiera u otras formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones no dispuestas y que permanezca en el plan hasta el día del vencimiento.
OPERATIVA NOS
La aplicación informática NOS informa todos los días del VLP actual, del VLP final garantizado y del compromiso de revalorización de un cliente que decida entraren ese momento.
Ruta: NOS - Operaciones - Fondos Inversión/Planes de Pensiones – Consultarentabilidades planes de pensiones
Call Center de planes
Servicio telefónico especializado en
planes de pensiones a disposición de
clientes y Red Caja Madrid.
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