DETERMINANDO EL PERFIL: PUNTUACIÓN ASIGNADA A LAS RESPUESTAS

1. ¿ Cúal es su edad actual ?

PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3

ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACIONa. a. 1 a.b. 2 b. b.c. c. c.d. d. d.e. e. e. 5

2. ¿Cuántas personas (distintas a su persona) dependen económicamente de usted?

ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACIONa. 1 a. 1 a.b. b. b. 2c. c. c.d. d. d.e. e. e.

3. ¿Qué porcentaje de sus ingresos totales representan sus sueldos o salarios como trabajador dependiente?

ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACIONa. a. a.b. b. 2 b. 2c. c. c.d. 4 d. d.

4. De tus ingresos mensuales, ¿Qué porcentaje dedicas a gastos o pagos fijos (aquellos no dispensables y que se repiten mes a mes)?

ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACIONa. a. a.b. b. b. 2c. c. 3 c.

d. 4 d. d.

5. Considera que su ingreso en los próximos tres a cinco años:

ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACIONa. a. 1 a.b. b. b.c. 3 c. c.d. d. d. 4e. e. e.

6.¿Cuenta usted con un fondo para emergencias? (Fondos que le permitiría mantenerse sin estar generando ingresos)

ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACION ALTERNATIVAS PUNTUACIONa. a. 1 a.b. 2 b. b.c. c. c.d. d. d. 4

7. ¿Qué objetivos tiene respecto a sus ahorros e inversiones ? ¿Cúal de los siguientesobejetivos se asemejan a los suyos ? Califique cada uno de 0 al 5 ( donde 0 equivalea que no tiene ninguna relacion con sus objetivos; y 5 significa que calza perfectamentecon sus objetivo

PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3TIPO 1

Crear fondo de emergencia 1 0 2Mejorar respaldo de jubilacion 3 0 4Adquirir una vivienda 5 5 5Financiar estudios de los hijos 4 4 3

TOTAL 13 9 14TIPO 1

Poder dejar una herencia a mi familia 1 2 5Poder mejorar su calidad de vida 4 3 3Incrementar el patrimonio familiar 2 4 4

TOTAL 7 9 12TIPO 3

Adquirir enseres o electrodomésticos 3 1 3Poder invertir en un negocio 5 3 5Poder viajar 0 0 1

Adquirir un auto 1 0 2TOTAL 9 4 11

ANALISIS

RATIO FORMULA PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3R1 (Suma Tipo 1)/20 0.65 0.45 0.70R2 (Suma Tipo 2)/20 0.47 0.60 0.80R3 (Suma Tipo 3)/20 0.60 0.27 0.73

Se asigna 1 Se asigna 2 Se asigana 2

PREGUNTA 8

PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3

TIPO1

Ahorro en Bancos 2 1 3

Ahorro en cajas 2 3 1

Deposito en Cooperativas 1 1 1

TOTAL 5 5 5

TIPO2

Fondos Mutuos 1 1 1

AFP 2 2 3

Terrenos 3 3 3

TOTAL 6 6 7

TIPO3

Bonos 1 1 2

Papel comercial 1 1 3

Acciones 1 1 1TOTAL 3 3 6

RATIO FORMULA PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3

R1 (Suma Tipo 1)/12 0.416666667 0.416666667 0.42

R2 (Suma Tipo 2)/9 2/3 2/3 7/9

R3 (Suma Tipo 3)/9 1/3 1/3 2/3Se asigna 2 Se asigna 2 Se asigana 3

9. ¿Cuál de estas opciones elegiría, en caso tenga la oportunidad de efectuar una inversión?

PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3OPCION 1 1OPCION 2 2OPCION 3OPCION 4 4OPCION 5

10. Imagina que ya realizaste una inversión, y el valor de la misma baja rápidamente en 20%. ¿Cuál sería tu reacción?

ALTERNATIVAS PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3

a. 1 1b. 2c.

11.Una amistad le plantea un negocio que luce muy atractivo; pero no cuentas con los recursos para invertir. ¿Se endeudaría para invertir en dicho negocio?

ALTERNATIVAS PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3a.b. 2 2c. 3

12. Su actitud acerca del dinero es mejor descrita como:

ALTERNATIVAS PERSONA 1 PERSONA 2 PERSONA 3a. 1b. 2c.d. 4

DETERMINACION DEL PERFIL CONSERVADOR MODERADO AGRSIVO

12 - 24 25 - 36 37 - 48

TOTAL PERFIL

PERSONA 1 26 CONSERVADOR

PERSONA 2 19 MODERADOPERSONA 3 36 MODERADO