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Desarrollo de Soluciones para el Sector Comercio
Caso Colombia
Gloria Lucía López F. Ciudad de Panamá
Agosto de 2012
Soluciones para el Sector Comercio
Información General
Estadisticas Comercio Colombia
Soluciones para el Sector Comercio
924 puntos
Soluciones para el Sector Comercio
Composición de los Medios de Pago
63%
5%
7%
23%
2%
Efectivo Cheques Bonos Vouchers Otros
Soluciones para el Sector Comercio
Problemática del Sector
• Industria de bajos márgenes y alta rotación de
inventarios.
• Utilidades directamente relacionadas con el rendimiento
de los metros cuadrados.
• Concentrados en diversificar sus productos financieros y
comerciales; apalancados en operaciones de tarjetas de
crédito (marca propia o en alianza).
• Reducción y Optimización de costos operativos.
• Expansión de la cobertura a ciudades del interior.
Soluciones para el Sector Comercio
Problemática del Sector
• Inversiones en equipos para la administración de efectivo
y gastos asociados a mantenimiento.
• Administración, conciliación y control de los diferentes medios de pago.
• Uso de recursos humanos en actividades diferentes al core del negocio.
• Riesgo asociado a la concentración de efectivo en los puntos de venta.
Soluciones para el Sector Comercio
Ciclo del Efectivo
Comercios
Población No Bancarizada – Pagos en efectivo.
ATM Banco Central Oficinas Bancarias
EL EFECTIVO SE MUEVE ENTRE LOS
DIFERENTES PUNTOS DEL
CLIENTE Y LAS ENTIDADES
FINANCIERAS.
ENCONTRAMOS ATMS EN LOS PUNTOS DEL COMERCIO.
Soluciones para el Sector Comercio
Como Operan los Comercios
Transportadora
Punto del Comercio
Tesorería del Comercio
Como Opera el Comercio
Tienda 1.Recaudo en el punto 2.Administración Caja Central 3.Cuadre por Cajero 4.Cuadre por Tienda 5.Gestión de Bases de Cambio 6.Gestión de Riesgo 7.Custodia y Gestión Valores 8.Seguridad de la Tienda
1.Transporte de Medios de Pago 2.Suministro de Bases de Cambio
Transportadora
1.Consolidación Medios de Pago 2.Certifica al Banco
Comercio y Banco 1. Negocian reciprocidad 2. Banco/ cliente define y contrata Transportadora 3. Gestión de efectivo.
Comercio
Tesorería del Comercio
Tesorería Central del Comercio 1. Cuadre por caja por turno 2. Conteo y consolidación de Efectivo 3. Conciliación de Medios de Pago 4. Consolidación y Cuadre de Cheques 5. Consolidación y Cuadre de Bonos 6. Cuadre de la tienda 7. Gestión de Bases de Cambio 8. Administración de Fondo en el Banco 9. Gestión de novedades
1. Tienda 2. Cajero 3. Banco
Soluciones para el Sector Comercio
Banco
Cadena de Valor
Soluciones para el Sector Comercio
Administración: • Base de Cambio • Transporte de valores
Operación de Recaudo y registro en Punto de Venta
Custodia, Transporte,
Consolidación
Procesamiento Medios de Pago Cuadre cajeros Certificación.
Contabilidad, conciliación de cuentas y Flujo Tesorería
Gestión y Control de riesgos
Cadena de Valor
Soluciones para el Sector Comercio
Administración: • Base de Cambio • Transporte de valores
Operación de Recaudo y registro en Punto de Venta
Custodia, Transporte, Consolidación
Procesamiento Medios de Pago Cuadre cajeros Certificación.
Contabilidad, conciliación de cuentas y Flujo Tesorería
Gestión y Control de riesgos
Beneficios
Soluciones para el Sector Comercio
§ Administración integral del ciclo de recaudo.
§ Administración integral de los medios de pago.
§ Simplificación y optimización de operaciones.
§ Traslado de responsabilidad y riesgo.
§ Optimiza la rentabilidad por metro cuadro.
§ Reduce el tiempo y los costos de recurso humano requerido.
§ Reducción de robos externos e internos.
§ Disponibilidad de información, cuadre y conciliación centralizada.
§ Evolución permanente de la solución.
CASO COLOMBIA
Soluciones para el Sector Comercio
En que estamos?
Soluciones para el Sector Comercio
• Pronostico para recolección de efectivo y suministro de cambio.
• Administración del efectivo y/o los medios de pago en las
instalaciones del cliente.
• Desarrollo e implementación de Bóvedas móviles para recaudo
de valores en sitios estratégicos y/o complejos.
• Administración central de la tesorería del cliente. Cuadre y
conciliación por tipo de valor, por cajero, por punto por ciudad.
• Compusafe: Sistema Integral para el manejo del efectivo que
combina Suministro de un equipo para recaudo para valores en
las instalaciones del cliente, con tecnología y servicio.
Soluciones para el Sector Comercio
Ciclo del efectivo en Colombia
oficinas
Clientes
Arqueo Cajeros Automáticos
Otros Bancos
FONDO EN
DEL BANCO INSTRUCCIONES
EMITIMOS CERTIFICACIONES oficinas
Clientes
Provisión Cajeros Automáticos
Otros Bancos
TRASLADOS DE FONDOS ENTRE LAS
ENTIDADES
CB184
BRINKS DE COLOMBIA S.A
CB184
BRINKS DE COLOMBIA S.A FONDO DEL BANCO
CENTRAL
Soluciones para el Sector Comercio