corporación financiera de desarrollo -...

CorporaciCorporacióón Financiera de Desarrollon Financiera de DesarrolloPresentaciPresentacióón n

Abril 2008Abril 2008

Nuestra Misión

COFIDE, como banco de desarrollo de segundo piso, tiene como misión contribuir con el desarrollo sostenible y descentralizado del Perú, facilitando recursos financieros y promoviendo la inversión, mediante productos y servicios que satisfagan los requerimientos de una creciente competitividad empresarial, especialmente de las micro, pequeñas y medianas empresas.

¿Que somos ?

1. Banco de Desarrollo de Segundo Piso98.7% participación del Estado Peruano1.3% participación de la Corporación Andina de Fomento (CAF)

2. Sólido respaldo patrimonial.Tercero en términos del volumen patrimonial del Sistema Bancario Equivalente al 43% de los activos

3. Alta cobertura a la exposición al riesgo crediticio.Cobertura sobre cartera pesada total 527%Ratio de morosidad 0.3% (Banca 2.2%)

4. Clasificación de Riesgo Institucional: A5. Clasificación Instrumentos de Deuda: AAA

Primer Programa de Bonos COFIDE AAAMonto emitido S/. 420.5 MM – Monto en circulación S/. 100 MMSegundo Programa de Instrumentos Representativos de Deuda - Monto en circulación S/. 98.2 MM

6. 35 años en el Sistema Financiero Nacional7. El capital humano de COFIDE es de 153 personas.

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIOAño 2006 Oct-07 Año 2006 Oct-07

1,191 1,296 1,191 1,296

DISPONIBLE E INVERSIONES NEGOCIABLES ADEUDADO DE CORTO PLAZO 87 159

207 167

CARTERA DE SEGUNDO PISO 410 521ADEUDADO DE LARGO

PLAZO 389 362CARTERA DE PRIMER PISO * 46 40

PROVISIONES PARA CARTERA * -155 -156 BONOS 107 117INVERSIONES PERMANENTES OTROS PASIVOS 97 106

674 721 PATRIMONIO NETO 511 552OTROS ACTIVOS 8 4

CARTERA EN CUENTAS DE ORDEN 138 134FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA 937 973

(*) Incluye cartera registrada en cuentas por cobrar neta de intereses y comisiones no devengados y sus respectiva provisión.

Activos administradospor US$ 2,403 MM (Δ 6%)Activos administrados

por US$ 2,403 MM (Δ 6%)

Estructura Financiera (US$ MM)

Propicia el incremento de la competitividad

empresarial

Propicia el incremento de la competitividad

empresarial

Promueve la formación de MYPES y su acceso al mercado financiero

Promueve la formación de MYPES y su acceso al mercado financiero

Promueve y Apoya el desarrollo sostenible y

descentralizado

Promueve y Apoya el desarrollo sostenible y

descentralizado

Promueve el desarrollo del mercado financiero y de

capitales.

Promueve el desarrollo del mercado financiero y de

capitales.

Principales Lineamientos Estratégicos

5. Desarrollo Regional: Fideicomisos de infraestructura con gobiernos regionales y municipales; Estructuración de financiamientos públicos y privados.

1. Desarrollo agrícola y rural: PFE

2. Cambio de matriz energética: COFIGAS

4. Alivio de la pobreza: FUNDER y Fideicomisos de Gestión

3. Apoyo a las MYPES: Líneas de Crédito, Fondos de Garantía y Servicios de Desarrollo Empresarial

Principales Ámbitos de Acción

COFIDE y el Desarrollo

Líneas de Financiamiento para GNVLLííneas de Financiamiento para GNVneas de Financiamiento para GNV

DIVISIÓN DE NEGOCIOSPremio Creatividad Empresarial 2006Categoria: Servicios Financieros y de SegurosPremio Creatividad Empresarial 2006Categoria: Servicios Financieros y de Seguros

PROGRAMA COFIGAS

CONVERSIÓN FINANCIADA A GAS NATURAL

Objetivo del Programa

Promover activamente el proceso de transformación productiva y de consumo de la economía nacional en base al uso intensivo del Gas Natural, por medio de Productos Financieros que faciliten el acceso al crédito de los diferentes agentes económicos.

Antecedentes

COFIDE tiene por misión, promover y apoyar el desarrollo de todo tipo de actividades y sectores económicos, incidiendo en aquellos que constituyen motor del desarrollo regional, creadores de valor y de empleo; tal como es el caso de los negocios vinculados a la Conversión financiada a Gas Natural en el Perú.

Recaudación vía ConvenioRecaudación vía Convenio

Recaudación vía

Gasocentros Sistema Carga

Inteligente

Recaudación vía

Gasocentros Sistema Carga

Inteligente

Servicios Financieros

agregadores de Valor

Servicios Financieros

agregadores de Valor

1) COFIGAS PRODUCE (Industria)- Grande y Mediana

2) COFIGAS SERVICIO (Comercio y Servicios)- Gasocentros - Hoteles y Restaurant - Centros Comerciales

3) COFIGAS MYPES- Conglomerado - Suministro Doméstico

4) COFIGAS CASA- Conglomerados-Suministro Doméstico

5) COFIGAS VEHICULAR

- Taxis - Privado - Buses

- Transporte Pesado: Flota y Carga - Compra de Vehículos GNV

6) INFOGAS (Fideicomiso de Administración de Base de Datos y Recaudación)

7) FONCOBGAS (Fondo de Cobertura)- Transporte Público - MYPE

8) FONDOAMBIENTAL-CER Kyoto -CE Unión Europea

FIDEICOMITENTESPRIVADOS

PLUSPETROL, CALIDDA, y CAMARA GNV

FIDEICOMITENTESFIDEICOMITENTESPRIVADOSPRIVADOS

PLUSPETROL y CALIDDA

FIDEICOMITENTESPUBLICOS

CONSEJO SUPERIORMINEM, MTC y PRODUCE

FIDEICOMITENTESFIDEICOMITENTESPUBLICOSPUBLICOS

CONSEJO SUPERIORMINEM, MTC y PRODUCE

INFOGASINFOGAS

FIDUCIARIO

Inversión Hardware y Software

Inversión Hardware y Software

Mandato de Implementación y Administración del Sistema de Control de Carga de GNV

Mandato de Implementación y Administración del Sistema de Control de Carga de GNV

ESTACIONES

ESTACIONES(27 Empresas)S/. 128.8 MM

REVISIONTECNICA

CONTRATISTAS(5 Empresas) S/. 40.5 MM

TALLERES

TALLERES (102 Empresas)

S/. 44.4 MMPROVEEDOR

PROVEEDOR(40 Empresas) S/. 103.7 MM

CERTIFICADOR(4 Entidades)S/. 5.3 MM

IFIS CIAS DE SEG.

IFIS(9 Entidades)S/. 126 MM

ÓrganoConsultivo:

COMITE

ÓrganoConsultivo:

COMITE

USUARIOS 29,630 personas

S/. 262 MM

USUARIOS 29,630 personas

S/. 262 MM

En 27 Meses S/. 711 Millones Movilizados

DIVISIÓN DE NEGOCIOS

CMAC ICA

Financiamiento GNVFinanciamiento GNVFinanciamiento GNV

EvoluciEvolucióón de las Conversiones a GNV (periodo diciembre 2005 n de las Conversiones a GNV (periodo diciembre 2005 –– marzo 2008)marzo 2008)Mes Cantidad %Dic-05 62 0.2%Ene-06 114 0.4%Feb-06 91 0.3%Mar-06 226 0.8%Abr-06 194 0.7%May-06 294 1.0%Jun-06 359 1.2%Jul-06 488 1.6%Ago-06 671 2.3%Sep-06 635 2.1%Oct-06 666 2.2%Nov-06 849 2.9%Dic-06 796 2.7%Ene-07 653 2.2%Feb-07 677 2.3%Mar-07 1,119 3.8%Abr-07 1,093 3.7%May-07 1,382 4.7%Jun-07 1,591 5.4%Jul-07 1,750 5.9%Ago-07 1,938 6.5%Sep-07 1,793 6.1%Oct-07 2,003 6.8%Nov-07 1,990 6.7%Dic-07 1,740 5.9%Ene-08 2,104 7.1%Feb-08 2,116 7.1%Mar-08 2,236 7.5%

TOTAL 29,630 100%

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

Dic-05

Ene-06Feb-06M

ar-06Abr-06M

ay-06Jun-06Jul-06Ago-06Sep-06O

ct-06N

ov-06D

ic-06Ene-07Feb-07M

ar-07Abr-07M

ay-07Jun-07Jul-07Ago-07Sep-07O

ct-07N

ov-07D

ic-07Ene-08Feb-08M

ar-08

CONVERSIONES GNV

Estructuración Financiera

Financiamiento para adquisición de autos

nuevos GNV


Financiamiento para Financiamiento para adquisiciadquisicióón de autos n de autos

nuevos GNVnuevos GNV


COFIDE

Unidad Valor Unidad ValorRendimiento Km/galón 40 Km/m3 12.86Precio S/. / galón 13.50 S/. / m3 1.43 Operación al mes días 26 días 26Recorrido diario Km. 250 Km. 250

Unidad Valor Unidad ValorConsumo mensual galones 162.50 m3 505.38 Gasto Mensual S/. 2,193.75 S/. 722.69

S/. 1,471.06 % 67%

Ahorro por unidad% de ahorro

Concepto Gasolina GNV

Concepto Gasolina GNV

Ahorro de Combustible por Compra Taxi Nuevo GNVComparación entre una unidad a gasolina y una unidad a GNV

Vehículos con 250 km díarios de recorrido en promedio

FLUJO DE CAJA - AUTO NUEVO GNV Recorrido 250 km(en nuevos soles)

Meses 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Ingresos por servicios de taxi 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120 3,120

Combustible GNV (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) (723) Mantenimiento (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) (316) Impuesto vehicular (364) (364)

FLUJO DE CAJA ECONÓMICO 1,717 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 2,081 1,717

Inversión en activos (36,423) Aporte propio 6,750 Financiamiento bancario 29,673

Comisión de Estructuración (297) Costo de seguro todo riesgo (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) (180) Costo SOAT (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) (24) Cuota mensual (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) (691) Infogas (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9) (9)

FLUJO DE CAJA FINANCIERO 517 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 1,177 813

Recargo en el precio del GNV 125%Precio del galón equivalente con recargo 10.01

RATIO DE COBERTURA 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 2.30 1.90

Gasocentro

Proveedor

FondoMultiple

de Cobertura MYPE

TaxistaComprador

CIA DE

SEGUROS

Consumo más

Recargo

Recargo

OPCIONAL

Desembolso

Recaudo

EVALÚA


COFIDE


Financiamiento para adquisición de buses

nuevos GNV


Financiamiento para Financiamiento para adquisiciadquisicióón de buses n de buses

nuevos GNVnuevos GNV


Instalación de Estaciones GNV


InstalaciInstalacióón de n de Estaciones GNVEstaciones GNV


COFIDE

El Producto Financiero Estructurado – P F E:

Una herramienta financiera para el desarrollo

El Producto Financiero Estructurado – P F E:

Una herramienta financiera para el desarrollo

S/. Préstamo

S/. Repago

Contrato de Crédito

??RIESGOSRIESGOS

Coberturas de riesgo no vinculadas al proceso que se financiaIFIE exige del Productor Garantías Reales + Central de RiesgosHipoteca, Prenda AgrícolaClasificación Normal ó CPP

El riesgo lo asume la IFIE y es un riesgo crediticio en alto porcentaje

Coberturas de riesgo no vinculadas al proceso que se financiaIFIE exige del Productor Garantías Reales + Central de RiesgosHipoteca, Prenda AgrícolaClasificación Normal ó CPP

El riesgo lo asume la IFIE y es un riesgo crediticio en alto porcentaje

Condiciones

Contratos

Coberturas

IFIEIFIEIFIESujeto de

créditoSujeto de Sujeto de

crcrééditodito MercadoMercadoMercado

Se financia producción sin vinculación al

mercado

Esquema de Financiamiento Tradicional

Acceso Limitado al

Financiamiento

Acceso Acceso Limitado al Limitado al

FinanciamientoFinanciamiento

Con tecnología convencional, la IFIE cobra altos intereses a la MYPE, lo que limita su acceso al financiamiento. Por lo tanto, es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera.

Con tecnología convencional, la IFIE cobra altos intereses a la MYPE, lo que limita su acceso al financiamiento. Por lo tanto, es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera.

Altos Costos Operativos

Altos Costos Operativos

Alto Riesgo Crediticio

Alto Riesgo Crediticio

Altas Tasas de Interés

Altas Tasas de Interés

PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO – PFEPRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO –– PFEPFE

Propuesta que busca una solución alternativa: Propuesta que busca una solución alternativa:

Esquema de Financiamiento Tradicional

• El PFE es un producto financiero orientado al financiamiento integral de procesos productivos (no de sujetos de crédito), basado en un esquema de supervisión y asistencia técnica directas y permanentes, orientadas a garantizar la correcta aplicación de un paquete tecnológico previamente definido.

• Diseña el financiamiento en función de un flujo de caja que está calzado con el proceso real de una actividad económica específica.

• El PFE considera como garantía principal para el repago del crédito la existencia de un mercado comprometido para el producto a través de un contrato de compra-venta de bien futuro (comprador identificado).

• Asimismo el PFE contempla la firma de un contrato de fideicomiso de garantía y gestión por parte de los operadores productivos.

Definición de un PFE

Esquema de Financiamiento PFE

Nº PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO Departamento

Monto Aprobado

US$

Monto Aprobado

S/.

Nº de Operadores Productivos

Nº de Hectáreas IFI

1 PFE Páprika Nasca Ica 1,070,000 19 140 Crac Señor de Luren

2 PFE Páprika Nasca II Ica 474,000 6 54 Cmac Ica

3 PFE Páprika Villacurí Ica 701,850 7 97 Cmac Ica

4 PFE Calzado Escolar Lima Lima 145,000 4 Edpyme Edyficar

5 PFE Espárrago San Ramón Ica 1,274,000 12 70 Crac Señor de Luren

6 PFE Calzado Lima II Lima 52,000 3 Banco de Comercio

7 PFE Calzado Lima III Lima 22,000 4 Banco de Comercio

8 PFE Pimiento Piquillo Lambayeque Lambayeque 410,000 6 52 Cmac Sullana

9 PFE Ají Ancho Palpa Ica 372,000 7 36 Crac Señor de Luren

10 PFE Algodón Hazera Motupe Lambayeque 823,328 25 131 Edpyme Alternativa

11 PFE Algodón Hazera Lambayeque Lambayeque 1,240,571 28 213 Edpyme Alternativa

12 PFE Algodón Hazera Muyfinca Lambayeque 420,816 9 67 Edpyme Alternativa

13 PFE Confecciones Lima Lima 35,000 Banco de Comercio

TOTAL 4,336,850 2,703,715 130 860

Puesta en operación de los PFE - 2004Puesta en operación de los PFE - 2004

Puesta en operación de los PFE - 2004

Nº PRODUCTO FINANCIERO ESTANDARIZADO DepartamentoMonto

Aprobado US$

Monto Aprobado

S/.



1 PFE Calzado Lima IV Lima 315,000 3 Edpyme Alternativa

2 PFE Espárrago Chincha Ica 1,750,000 8 125 Crac Señor de Luren

3 PFE Espárrago Ica Ica 2,170,000 10 155 Crac Señor de Luren

4 PFE Algodón Hazera Ferreñafe Lambayeque 966,000 14 161 Crac NorPerú

5 PFE Algodón Hazera Lambayeque II Lambayeque 903,000 24 150.5 Crac NorPerú

6 PFE Algodón Hazera Motupe II Lambayeque 1,116,000 31 180 Crac NorPerú

7 PFE Algodón Hazera Muyfinca II Lambayeque 480,000 21 80 Crac NorPerú

8 PFE Algodón Hazera Mochumi Lambayeque 387,000 16 64.5 Crac NorPerú

9 PFE Algodón Hazera Ucupe Lambayeque 324,000 18 54 Crac NorPerú

10 PFE Pimiento Algodón Hazera Goteo LambayequeLambayeque 2,868,470 10 293 Agrobanco

11 PFE Ají Ancho Pisco Ica 630,000 5 60 Caja Sur

12 PFE Algodón Hazera Chincha Ica 654,000 30 109 Caja Sur

13 PFE Algodón Hazera Chincha II Ica 210,000 11 35 Caja Sur

TOTAL 7,418,470 5,355,000 201 1,467





Nº OPERACIÓNMonto

Aprobado US$

Monto Aprobado

S/.



1 PFE Palta Ferreñafe 1,750,010 13 50.36 Crac Nor Perú2 PFE Uva Pisquera Nasca 10,388,700 10 119.00 Edpyme Confianza3 PFE Maíz Amarillo Duro Zaña 180,300 23 55.80 Edpyme Alternativa4 PFE Banano Orgánico Tumbes 1,980,703 9 72.82 Agrobanco5 PFE Espárrago Ica IV 1,449,000 6 92.00 Edpyme Proempresa6 PFE Espárrago Virú 3,882,220 14 64.30 Crac Nor Perú7 PFE Espárrago Ica V 2,424,000 7 120.00 Edpyme Proempresa8 Tecnología PFE 79.4 Has. Espárrago 1,070,000 1 79.40 Agrobanco9 PFE Páprika Mochumi 1,193,727 37 119.78 Crac Nor Perú

10 PFE Páprika Lambayeque 622,178 5 52.50 Crac Nor Perú11 PFE Uva de Mesa Piura 2,300,100 13 51.00 Crac Nor Perú12 PFE Espárrago Ica VI 2,089,500 3 105.00 Crac Señor de Luren13 PFE Papa Snacks 1,120,400 16 137.00 Edpyme Proempresa14 PFE Espárrago Virú II 1,821,665 4 97.00 Crac Nor Perú15 PFE Maíz Blanco Gigante Cusco II 445,237 68 90.90 Credinka16 PFE Frijol Canario Lima 669,200 38 239.00 Crac Nor Perú17 PFE Páprika Ica 859,200 6 96.00 Edpyme Proempresa18 PFE Páprika Tacna II 590,875 8 72.50 Cmac Tacna19 PFE Olivo Tacna III 1,012,500 15 54.00 Cmac Tacna20 PFE Sandía Tacna 1,297,950 4 51.00 Cmac Tacna21 PFE Maíz Blanco Gigante Cusco III 257,888 39 48.50 Credinka22 PFE Leche de Ovino Junín 3,462,000 1 Cmac Huancayo23 PFE Alcachofa Junín IV 2,217,813 79 178.60 Edpyme Confianza24 PFE Espárrago Chancay 740,000 5 37.77 Crac Nor Perú25 PFE Páprika Tacna III 282,750 9 39.00 Cmac Tacna26 PFE Uva de mesa Ica III 2,175,250 5 55.00 Crac Señor de Luren27 Tecnología PFE 40 Has. Uva de Mesa 1,202,000 1 40.00 Crac Señor de Luren28 Tecnología PFE 100 Has. Espárrago 820,000 1 100.00 Crac Señor de Luren29 PFE Olivo Caraveli II 1,610,000 28 161.00 Crac Señor de Luren30 PFE Espárrago Huacho 3,844,000 11 185.20 Agrobanco31 PFE Espárrago Paiján 548,000 3 27.00 Crac Nor Perú32 PFE Uva de Mesa Piura II 2,035,000 22 45.05 Crac Nor Perú33 PFE Espárrago Virú III 873,000 5 46.00 Crac Nor Perú34 PFE Travertino Junín 1,735,000 1 Banco Continental35 PFE Páprika Arequipa 355,200 42 64.00 Cajasur36 PFE Textil Lima IV 100,000 1 Edpyme Raíz37 PFE Banano Orgánico Tumbes II 3,440,800 23 110.00 Crac Nor Perú38 PFE Algodón Hazera Ferreñafe III 693,190 20 103.00 Crac Nor Perú39 PFE Algodón Hazera Muyfinca III 777,315 32 115.50 Crac Nor Perú40 PFE Algodón Hazera Lambayeque VI 338,856 16 50.35 Crac Nor Perú41 PFE Uva de mesa Piura III 2,494,632 11 62.00 Agrobanco42 PFE Uva de mesa Arequipa 3,124,350 9 79.50 Cajasur43 PFE Guajillo Tacna 614,250 10 67.50 Cmac Tacna44 PFE Alcachofa con espinas Cusco II 149,511 16 36.58 Agrobanco45 PFE Banano Orgánico Piura 889,251 4 61.00 Cmac Paita46 PFE Calzado Trujillo I 280,000 3 Crac Nor Perú47 PFE Calzado Trujillo II 420,000 4 Crac Nor Perú

TOTAL 36,402,439 36,225,082 701 3531.913,278,227

TOTAL EN USD 47,833,516 T.C. S/. 3.175

Operaciones a nivel nacional


Al 30-11-07 se han aprobado operaciones PFE por:

AñoMonto

Aprobado US$Monto

Aprobado S/. %Nº de

OperadoresProductivos

Nº deHectáreas

Nº deOperaciones

2004 4,336,850.00 2,703,715.40 7% 124 860.00 132005 7,418,470.00 5,355,000.00 12% 202 1,467.00 132006 12,081,523.00 11,735,473.00 20% 493 1,821.60 33

2007 (*) 36,402,439.08 36,225,081.50 60% 701 3,531.91 47 TOTAL 60,239,282.08 56,019,269.90 100% 1520 7,680.51 106

TOTAL USD 77,916,552.48 (*) al 30.09.2007

TC 3.169

Programa “BIONEGOCIOS”


Objetivo del Programa

Promover la explotación y consumo de las diversas fuentes de energías renovables, así como la promoción de inversiones en infraestructura que mejoran la calidad de vida de las colectividades y la implementación de procesos productivos que preserven el medio ambiente mediante la disminución de las emisiones de gases de efecto invernadero.

Iniciativa

COFIDE, en su búsqueda por impulsar el desarrollo sostenible de los agentes económicos crea este Programa integral de financiamiento orientado a la promoción del Cambio de la Matriz energética nacional, asícomo a la utilización racional de los recursos naturales, compatibilizando la eficiencia económica con la mejora en la calidad de vida y el bienestar de los personas.


Alcances

Creación y desarrollo de nuevos mercados para generación y distribución de energías renovables en base a los recursos naturales con que cuenta el país.

Promoción e introducción del cambio tecnológico respecto a los patrones de producción y consumo de energías fósiles, tradicionales.

Apoyar la implementación de Proyectos de Iniciativa Publico Privada a través de mecanismos de concesión y estabilidad jurídica en la inversión.

Aplicación de modelos de financiamiento multipropósito para atender los diferentes proyectos y necesidades propuestos por las personas naturales o jurídicas.

Diversificar la oferta de servicios financieros estructurados y aplicados por COFIDE en alianza con Intermediarios Financieros locales y del exterior.

Fortalecimiento Institucional de los actores públicos vinculados a los procesos económicos


Energías Renovables

Obtenidas del SolObtenidas del

Magma TerrestreObtenidas de la Gravedad

Directamente Indirectamente GeotérmicaMarea

Solar

Eólica

Hidráulica Biomasa

Olas

Corrientes Marinas

La Gradiente Térmica


Producción y Distribución de


Producción y Distribución de


Infraestructura Social mejoradora de la Calidad de

Vida

Infraestructura Social mejoradora de la Calidad de

Vida

Procesos de transformación y preservación del Medio Ambiente

Procesos de transformación y preservación del Medio Ambiente

1) Hidráulica: Centrales Hidroeléctricas y Transmisión

2) Geotérmica: Centros de Generación

3) Solar: Plantas de tratamiento y Paneles

4) Eólica: Centros de Generación

5) Biomasas: Etanol y Biodiesel, Plantas Agroindustriales

6) Eficiencia Energética

1) Planta de Tratamiento de Residuos Sólidos

2) Plantas de Tratamiento de Agua y Desagüe

3) Interceptores, colectores y canales

4) Pasivos ambientales

1) Biodiversidad

2) Biogenética

3) Desarrollo Forestal


Servicios

Las Estructuraciones Económico Financieras desarrolladas por COFIDE se sustentarían en un mandato integral de asesoría, gestión y articulación de financiamiento que comprenda:

• La supervisión y coordinación de la ejecución de los estudios de pre-ingeniería.

• La coordinación del proyecto de factibilidad económico financiera.

• La gestión del ERPA e instrumentos medio ambientales.

• El diseño del project finance.

• La estructuración y negociación del financiamiento

• La negociación y cierre de la colocación de acciones del Proyecto.

• La administración de un contrato de Fideicomiso de Flujos y Garantía.

• El diseño integral de los contratos, procesos y metodologías aplicables al negocio.

• La negociación y acompañamiento en la implementación del Proyecto.

El riesgo del Proyecto se descompone en un conjunto de riegos diferenciados o discriminados por naturaleza, siendo mitigados por estructuras de contratos, pólizas de seguros o garantias que respaldan el cumplimiento y compromiso de los actores o participes de la estructura.

Riesgo deTecnología

RiesgoResidual

Riesgo deOperación

RiesgoNatural

Riesgo Crediticio

Riesgo deMercado

Contratos •Concesión

•Take or Pay•Tarifas Osinerg

Contratos •Concesión

•Take or Pay•Tarifas Osinerg

Contratos •De O y M•Prenda de

Acciones

Contratos •De O y M•Prenda de

Acciones

Contratos •Proveedor

•Construcctor•Garantia

de FielCumplimiento

Contratos •Proveedor

•Construcctor•Garantia

de FielCumplimiento

Contratos •B Loan

•Garantías•Instrumentosde Cobertura

Contratos •B Loan

•Garantías•Instrumentosde Cobertura

Seguro Riesgo

Climático

Seguro Riesgo

Climático

SeguroMiga

US. OPIC

SeguroMiga

US. OPIC

FIDEICOMISO DE FLUJOS Y GARANTIA

Analisis de RiesgoAnalisis de Riesgo


COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA ETANOL


Productos Financieros

Estructuración de financiamiento agrícola a la empresa productora de etanol o a sus proveedores pequeños y medianos productores para la instalación, operación mantenimiento y socas de la caña de azúcar o del sorgo dulce requeridos, así como infraestructura de riego. De preferencia se aplica el modelo PFE agrícola cadena productiva, dada la seguridad de contar con el contrato asegurado de compra venta de dichas materias primas. Estructuración de financiamiento para la construcción, operación y mantenimiento de la planta productora de Etanol, asi como el correspondiente capital de trabajo requerido para el financiamiento de sus existencias y cuentas por cobrar.El esquema de financiamiento se estructura a largo plazo (10 a 15 años) dependiendo de la envergadura del Proyecto, a costos de mercado.Fondo Múltiple de Cobertura MYPE y/o Fondo del Campo para garantizar a los agricultores pequeños o medianos que abastecen a la planta productora.Fideicomiso de flujos y garantia para asegurar a los Financiadores la recuperacion de los creditos otorgados y sostener la operación como negocio en marcha.Recursos complementarios: inversión del sector privado mediante adquisición de Certificados de Servicios Ambientales.

Estructuración Proyectos Etanol


COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA FORESTAL


Estructuración Proyectos Forestales

Crédito forestal a los pequeños y medianos productores para la forestación, reforestación, viveros forestales, recuperación de áreas y cambios tecnológicos en la industrialización de los recursos forestales.

Fideicomiso de Garantía constituido con recursos del impuesto/canon forestal, aportes del gobierno regional, cooperación internacional. Sería administrado por COFIDE y garantizaría el otorgamiento de dichos créditos.

Establecer un Programa de Pago por Contribución al Medio Ambiente: Reconocimiento financiero a pequeños propietarios y poseedores de bosques y plantaciones forestales.

Recursos complementarios: inversión del sector privado mediante adquisición de Certificados de Servicios Ambientales.


COFIDE : ESTRUCTURACION FINANCIERA NORWIND

PROYECTO PAITA-PIURA

Objetivo

La Estructuración Económico Financiera del Proyecto Paita-Piura que COFIDE proporcionaría NorWind, se sustentaría en un mandato integral de asesoría, gestión y articulación de financiamiento que comprenda:

• La coordinación de la ejecución de los estudios de pre-ingeniería.• La coordinación del proyecto de factibilidad económico financiera.• La gestión del ERPA e instrumentos medio ambientales.• El diseño del proyect finance.• La implementación de una estructura de financiamiento con

participación de la banca multilateral y una operación sindicada garantizadas por un fideicomiso de flujos y garantías.

• La negociación y cierre de la colocación de acciones del Proyecto.• La administración fiduciaria del Fideicomiso.• La suscripción de acciones mediante un mecanismo de

Underwriting.• La negociación y cierre de la operación sindicada.

Se deberá desarrollar un conjunto de actividades de relevamiento de información, análisis, evaluación de documentos, calificación de la tecnología, inversión y garantías, elaboración de planes y propuestas, diseño y elaboración de contratos, procesos y metodología, contando para ello con el apoyo e información por parte de los representantes y asesores financieros de NorWind, instituciones publicas y privadas, entre otros.

• Elaborar la documentación, que permita sustentar la evaluación técnica, económica y financiera de los negocios a terceros.

• Proponer los objetivos, estrategia, actividades y cronograma quepermitan asegurar la viabilidad del Plan Integral.

• Desarrollar las actividades y gestiones de financiamiento y estructuración.

• Diseño integral de los contratos, procesos, procedimientos y metodologías aplicables al negocio.

• Negociación con Inversionistas Institucionalistas.

Actividades

Augusto Tamayo 160 – San Isidro

Tel. 615 4440

www.cofide.com.pe

corporación financiera de desarrollo -...

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