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Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros

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PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACIÓN

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MES AÑO

MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM, E.N.R.) 10 2016

ÍNDICE

INT RODUCCIÓN

l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

11. MARCO- JURÍDICO ADMINISTRATIVO

111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS

IV. PROCEDIMIENTO

• OBJETIVO

• POLÍTICAS DE OPERACIÓN

• DESCRIPCIÓN NARRATIVA

• D IAGRAMA DE FLUJO

FORMA TOS E INSTRUCTIVOS DE LLENADO

FIRMAS DE VALIDACIÓN

\ TRANSITORIOS

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No. DE PÁGINA

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SHCP MANUAL DEL PROCEDIMIENTO

PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS

(SOFOM, E.N.R.)

INTRODUCCIÓN

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN

FECHA DE ELABORACIÓN

MES AÑO

10 2016

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PÁGINA

2

La Dirección General de Planeación y Organización en coordinación con la Dirección de Verificación. Control Normativo y Unidades Especializadas. adscrita a la Dirección General de Dictaminación y Supervisión. de conformidad con las atribuciones que les han sido encomendadas en los artículos 2 3. fracción XXV y 17. fracciones 111 , V. VI. VIl. VIII , IX, y IX Bis. respectivamente del Estatuto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros. han llevado a cabo la actualización del "Manual del Procedimiento para Realizar Visitas de Verificación a las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, f.N.R.)", a fin de que el contenido de este Manual corresponda a la operación y normatividad vigentes, constituyéndose como una herramienta de trabajo eficaz.

Este Manual es una Disposición Normativa Interna que describe el procedimiento a seguir para realizar las visitas de verificación a las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM. E.N.R.) conforme al Programa Anual de Supervisión, o a las visitas especiales que en su momento sean requeridas. a fin de comprobar el cumplimiento de normas. cuya supervisión se encuentre expresamente conferida a esta Comisión Nacional de dichas Instituciones Financieras, y en cumplimiento a los objetivos Institucionales de la Dirección General de Dictaminación y Supervisión.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), en el ámbito de su competencia, tienen la obligación de promover. respetar. proteger y garantizar los derechos humanos de conformidad con los principios de universalidad, interdependencia, indivisibilidad y progresividad; de est e modo la CONDUSEF no discrimina por origen étnico o nacional. el género, la edad, las discapacidades, la condición social. las condiciones de salud, la re ligión, las opiniones. las preferencias sexuales. el estado civil o cualquier otra condición que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas.

Por ello, el lenguaje empleado en este Manual, no busca generar ninguna clase de discriminación, ni marcar diferencias entre mujeres y hombres. por lo que las referencias o ~siones a los sujetos en género masculino representan siempre a hombres y mujeres.

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MANUAL DEL PROCEDIMIENTO


(SOFOM, E.N.R.)

DIRECCIÓN GENERAL DE DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN


MES AÑO

10 2016

l. ÁMBITO DE APLICACIÓN, RESPONSABLES Y OBLIGACIONES

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No. DE PÁGINA

3

El contenido del presente documento es de observancia obligatoria para la Dirección General de Dictaminación y Supervisión, así como para las Delegaciones Regionales y Subdelegaciones de la Comisión Nacional cuando en colaboración realicen visitas de verificación a las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM. E.N.R.), en el ámbito de competencia que les corresponda.

Los titulares de las áreas involucradas serán responsables de su observancia y difusión entre el personal bajo su mando, y la Dirección General de Dictaminación y Supervisión, a través de la Dirección de Verificación, Control Normativo y Unidades Especializadas. llevará a cabo las revisiones periódicas para que su contenido corresponda a la operación y normatividad vigentes, a fin de que se constituya como una herramienta de trabajo eficaz.

La Dirección General de Planeación y Organización, a través de la Dirección de Organización, será la responsable de la actualización y mejoramiento de este Manual, con base en las propuestas y requerimientos que formulen las áreas responsables del procedimiento. Así como su difusión en la Normateca Interna (CONDURED) de la CONDUSEF.



(SOFOM, E.N.R.)

11. MARCO JURÍDICO-ADMINISTRATIVO

Ordenamiento de Tipo Legislativo.

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN


MES AÑO

10 2016

• Ley General de Organizaciones y Act ividades Auxiliares del Crédito.

• Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros.

• Ley Federal de Procedimiento Administrativo.

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PÁGINA

4

• Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado.

• Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

Ordenamientos de Alcance General.

• Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

• Est at uto Orgánico de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

Ordenamientos Normativos Internos.

• Lineamientos de Supervisión de la CONDUSEF .

Manual de Organización General.

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PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACIÓN No. DE

PÁGINA SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO

MES AÑO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS S

(SOFOM, E.N.R.) 10 2016

111. DEFINICIONES Y ACRÓNIMOS

Para los efectos de est e manual, se entenderá por:

COMISIÓN NACIONAL/ CONDUSEF

COMITÉ DE SUPERVISIÓN

DELEGACIÓN REGIONAL

DGAS

DGDFETI

DGDS

DGEV

DVCNUE

SOFOM, E.N.R.

SUBDELEGACIÓN

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros.

Órgano colegiado de la Comisión Nacional, encargado de coordinar las acciones de supervisión conferidas a ésta.

Unidad Administrativa desconcentrada de la Comisión Nacional.

Dirección General de Arbitraje y Sanciones.

Dirección General de Desarrollo Financiero Estadístico y de Tecnologías de Información.

Dirección General de Dictaminación y Supervisión.

Dirección General de Evaluación y Vigilancia.

Dirección de Verificación, Control Normativo y Unidades Especializadas.

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple. Entidades No Reguladas.

Representación o Unidad Administrativa desconcentrada t erritorialmente en la República Mexicana. adscrita a una Delegación Regional, encargada de operar los procesos sustantivos de atención a usuarios conforme a la norma establecida

Subdirección de Verificación.


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(SOFOM, E.N.R.)


MES AÑO

10 2016

No. DE PÁGINA

6

VERIFICACIÓN

VERIFICADOR

El procedimiento para la visita que lleva a cabo la Comisión Nacional en las oficinas. locales y demás instalaciones de las SOFOM, E.N.R., a fin de constatar el cumplimiento a las disposiciones que les sean aplicables.

El servidor público de la Comisión Nacional que auxilie o asista a los t itulares de las unidades administrativas competentes de la misma, para ejercer la facultad de Verificación.

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PÁGINA SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS

MES AÑO

CSOFOM. E.N.R.) 10 2016 7

IV .PROCEDIMIENTO

OBJETIVO

Establecer las acciones de operación conforme a las cuales, los Verificadores realizarán la

Verificación a las SOFOM, E.N.R., a fin de comprobar el cumplimiento de normas cuya

supervisión se encuentre expresamente conferida a esta Comisión Nacional.

POLÍTICAS DE OPERACIÓN

l. La DGDS para la ejecución de la visita de verificación, se apoyará en el expediente de cada SOFOM, E.N.R., que sea supervisada.

2. La DGDS solicitará información a la DGDFETI para la verificación a practicarse, a efecto

de que esta. en su caso, remita a la DGDS su requerimiento de verificación.

3. La DVCNUE habilitará a los verificadores adscritos a esa Dirección. y suscribirá los oficios y la documentación necesaria para la realización de la verificación, de conformidad con el Programa Anual de Supervisión, aprobado por el Comité de Supervisión.

Para las visitas de verificación a practicarse fuera de la Ciudad de México y Área

Metropolitana, la DGDS emitirá los Requerimientos de Colaboración a las Delegaciones

Regionales y/o Subdelegaciones que correspondan.

Las Delegaciones Regionales y 1 o Subdelegaciones deberán proporcionar a través de la

cuenta de correo electrónico [email protected] y dentro del término que la DGDS les señale, los nombres de los Servidores Públicos que se habilitarán como verificadores, así como la fecha y hora en que se practicará la visita de verificación; en

el entendido de que solamente los Delegados Regionales y Subdelegados pueden ser

habilitados para tal efecto.

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SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MES AÑO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS

10 2016 8 (SOFOM. E.N.R.)

6. La DGDS solicitará a la Dirección General de Planeación y Organización. las

identificaciones oficiales que acrediten como verificadores al personal de la CONDUSEF, que al efecto sea habilitado.

7. La DVCNUE proporcionará a los Verificadores Habilitados la documentación necesaria para la práctica de la visita de verif icación.

8. Los verificadores habilitados, llevarán a cabo la visita de verificación con apego a lo

dispuesto en la Ley Federal de Procedimiento Administrativo y a su t érmino. elaborarán

un informe general de result ados, el cual remitirán a la DGDS junto con todos los documentos inherent es a la visita de verificación, dentro de los tres días siguientes a la visita.

9. La DGDS ent regará la información requerida por la DGEV y DGDFETI y remitirá el expediente original derivado de la verificación.

10. Los servidores públicos de la Comisión Nacional que part1c1pen en las v1s1tas de

verificación o t engan acceso a la información o documentación de las SOFOM, E.N.R., deberán guardar est ricta reserva respecto de est a, en términos de lo establecido en el

~ ~rtículo 13 de la Ley de Protección y Def ensa al Usuario de Servicios Financieros, y a la ~ey Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública.

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PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACIÓN No. DE PÁGINA


MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS CSOFOM. E.N.R.) 10 2016 9

DESCRIPCIÓN NARRATIVA

1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE ACTIVIDAD DOCUMENTOS

INVOLUCRADOS

APROBACIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE SUPERVISIÓN Y lO APROBACIÓN DE

VERIFICACIONES ESPECIALES POR PARTE DEL COMITÉ DE SUPERVISIÓN

APRUEBA SU PROGRAMA ANUAL

DGDS l. RECIBE SOLICITUD DE LA DGEV PARA • SOLICITUD VISITA REALIZAR LA VISITA DE VERIFICACIÓN Y DE VERIFICACIÓN REMITE A LA DVCNUE.

TIEMPO: DE S A 16 HORAS.

DVCNUE 2. RECIBE SOLICITUD, LA REVISA Y LA REMITE • MEMORÁNDUM

A LA SV PARA QUE ELABORE SOLICITANDO MEMORÁNDUM, SOLICITANDO INFORMACIÓN. INFORMACIÓN A LA DGDFETI.

T IEMPO: 2 HORAS.

sv 3. ELABORA MEMORÁNDUM A LA DGDFETI. • MEMORÁNDUM RECABA AUTORIZACIÓN Y RÚBRICA DE LA SOLICITANDO DVCNUE Y DE LA DGDS. Y ENVÍA A LA INFORMACIÓN.

DGDFETI.

T IEMPO: DE 8 A 16 HORAS.

DGDS 4. RECIBE MEMORÁNDUM CON • MEMORÁNDUM

REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN DE LA CON DGDFETI Y REMITE A LA DVCNUE. REQUERIMIENTO

DE INFORMACIÓN.

TIEMPO: DE S A 16 HORAS.

DVCNUE S. RECIBE. REVISA Y TURNA A LA SV EL • MEMORÁNDUM MEMORÁNDUM CON REQUERIMIENTO DE CON

INFORMACIÓN. REQUERIMIENTO '

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DE INFORMACIÓN.



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MES AÑO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS

2016 10 (SOFOM, E.N.R.) 10


1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

sv

ACTIVIDAD

6. RECIBE Y REGISTRA MEMORÁNDUM CON • REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN; Y ASIGNA NÚMERO DE VERIFICACIÓN.

DOCUMENTOS INVOLUCRADOS

MEMORÁNDUM CON REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN.

TIEMPO: 15 MINUTOS. • CONTROL DE SEGUIMIENTO.

EN CASO DE VERIFICACIONES CON PERSONAL DE LA DVCNUE

CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD No 10.

EN CASO DE VERIFICACIONES CON PERSONAL DE DELEGACIONES

REGIONALES

7. ELABORA MEMORÁNDUM DE SOLICITUD DE • M EMORÁNDUM DE COLABORACIÓN, PARA LA DELEGACIÓN COLABORACIÓN. REGIONAL Y /0 SUBDELEGACIÓN QUE CORRESPONDA, Y OBTIENE RÚBRICA Y FIRMA DE LA DVCN UE Y DGDS.

TIEMPO: DE 8 A 16 HORAS.

8. ENVÍA CORREO ELECTRÓNICO A LA • DELEGACIÓN REGIONAL Y /0 SUBDELEGACIÓN QUE CORRESPONDA, ADJUNTANDO EL M EMORÁNDUM DE SOLICITUD DE COLABORACIÓN PARA REALIZAR LA VERIFICACIÓN, Y SE REQUIERE LA ASIGNACIÓN DEL PERSONAL QUE SE HABILITARÁ COMO VERIFICADOR, ASÍ COMO LA FECHA Y HORA EN QUE SE PRACTICARÁ LA VISITA DE VERIFI CACIÓN.

TIEMPO: 20 MINUTOS

MEMORÁNDUM DE COLABORACIÓN.

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PARA REAliZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACIÓN No. DE

PÁGINA SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚlTIPlE, ENTIDADES NO REGUlADAS

MES AÑO

(SOFOM, E.N.R.) 10 2016 11


1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

sv

ACTIVIDAD

9. RECIBE Y REGISTRA EL NOMBRE DEL • PERSONAL QUE LLEVARÁ A CABO LA VISITA DE VERIFICACIÓN, ASÍ COMO LA FECHA Y HORA EN QUE SE PRACTICARÁ LA VISITA.

TIEMPO: 20 MINUTOS ..

10. INSTRUMENTA LA ELABORACIÓN DE • "OFICIO DE COMISIÓN", "ORDEN DE VISITA" LOS MODELOS DE "ACTA DE VERIFICACIÓN", Y DE "INFORME GENERAL • DE RESULTADOS" (EN LO SUCESIVO, DOCUMENTALES). PARA REALIZAR LA • VERIFICACIÓN Y LOS SOMETE A FIRMA DE LA DVCNUE.


CONTROL DE SEGUIMIENTO.

OFICIO DE COMISIÓN (ANEXO 1).

ORDEN DE VISITA (ANEXO 2). MODELO DE ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3).

TIEMPO: 10 HORAS.

• MODELO DE INFORME GENERAL DE RESULTADOS

11. ENVÍA POR CORRESPONDENCIA LAS • DOCUMENTALES JUNT O CON LA IDENTIFICACIÓN DEL O LOS VERIFICADORES CUANDO SE TRATE DE • VERIFICACIONES PRACTICADAS POR DELEGACIONES REGIONALES Y /0 • SUBDELEGACIONES; Y ENTREGA FÍSICAMENTE PARA EL CASO DE VERIFICACIONES A CARGO DEL PERSONAL DE LA DVCNUE.

(ANEXO 4).


ORDEN DE VISITA (ANEXO 2). MODELO DE ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3). MODELO DE INFORME GENERAL DE RESULT ADOS (ANEXO 4).

TIEMPO: DE 24 HORAS HASTA 1 SEMANA (DEPENDIENDO DE LA UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL LUGAR DE LA

• IDENTIFICACIÓN DE VERIFICADOR.

VERIFICACIÓN).

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MANUAL DEL PROCEDIM IENTO

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c.---.. .......... a........,.....,

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No. DE PÁGINA


MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS 10 2016 12

(SOFOM, E.N.R.)


1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE ACTIVIDAD DOCUMENTOS

INVOLUCRADOS

VERIFICADOR (ES) 12. RECIBE LAS DOCUMENTALES E • OFICIO DE

¡,......

1\

IDENTIFICACIÓN DE VERIFICADOR PARA COMISIÓN (ANEXO REALIZAR LA VERIFICACIÓN. 1).

• ORDEN DE VISITA TIEM PO: 20 MINUTOS. (ANEXO 2).

13. ACUDE AL DOMICILIO DE LA SOFOM. E.N.R .. EN LA HORA Y DÍA PROGRAMADO PARA LA VISITA DE VERIFICACIÓN.


EN CASO DE QUE LA SOFOM. E.N.R .. VISITADA. NO A TIENDA LA ORDEN DE VISITA DE VERIFICACIÓN. O Y A NO SE

ENCUENTRE UBICADA EN EL DOMICILIO VISITADO

• MODELO DE ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3).

• MODELO DE IN FORME GEN ERAL DE RESULTADOS (ANEXO 4).


14. PROCEDE A LLENAR EL ACTA DE • ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3).

CON LOS VERI FICACIÓN OBSERVADOS FOTOGRÁFICA.

Y RECABA

TIEMPO: 1 HORA.

HECHOS EVIDENCIA

CONTINÚA EN LA ACTIVIDAD No 19.

• EVIDENCIA FOTOGRÁFICA.

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PARA REAliZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACIÓN No, DE


MES AÑO MÚLTIPlE, ENTIDADES NO REGUlADAS 13

(SOFOM, E.N.R.) 10 2016

1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

VERIFICADOR (ES)


ACTIVIDAD

EN CASO DE SER A TENDIDOS POR lA SOFOM. E.N.R.

15. SOLICITA LA PRESENCIA DE LA PERSONA A • QUIEN VA DIRIGIDA LA ORDEN DE VISITA Y EN CASO DE QUE ESTA NO PUEDA • A TENDER, SE ENTENDERÁ CON EL PROPIETARIO, RESPONSABLE, ENCARGADO U OCUPANTE, ANTE QUIEN SE IDENTIFICA E INDICA EL MOTIVO DE LA VISITA Y LE HACE ENTREGA DE LA ORDEN DE VISITA ORIGINAL PARA LA PRÁCTICA DE LA VERIFICACIÓN, RECABANDO LA FIRMA DE RECIBO CORRESPONDIENTE.

T IEMPO: 30 MINUTOS.


ORDEN DE VISITA (ANEXO 2). IDENTIFICACIONES.

DOCUMENTACIÓN CONTENIDA EN LA ORDEN DE VISITA

16. SOLICITA A LA PERSONA QUE LO ATIENDE. • SU IDENTIFICACIÓN Y LA DESIGNACIÓN DE TESTIGOS, Y PROCEDE A EFECTUAR LA VERIFICACIÓN ACORDE A LO SIGUIENTE: • ACTA DE

VERIFICACIÓN (ANEXO 3). • REQUIERE LA DOCUMENTACIÓN

CONTENIDA EN LA ORDEN DE • VISITA.

DOCUMENTACIÓN RECABADA.

• CORROBORA FÍSICAMENTE LOS ASPECTOS QUE POR SU NATURALEZA REQUIEREN APRECIACIÓN VISUAL, OBTENIENDO EVIDENCIA FOTOGRÁFICA.


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(SOFOM, E.N.R.) 10 2016 14

1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

VERIFICADOR (ES)

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ACTIVIDAD

LOS HECHOS. OBSERVANDO LAS CIRCUNST ANClAS DE MODO. TIEMPO Y • LUGAR. PRECISANDO:


(ANEXO 3). DOCUMENTACIÓN RECABADA.

• EVIDENCIA. • LO ACONTECIDO. EN SECUENCIA

NUMÉRICA Y PUNTUAL. ACORDE A LA NOMENCLATURA DE LA ORDEN DE VISITA.

• LOS DOCUMENTOS QUE RECABA CON MOTIVO DE LA VISITA.

• EN SU CASO. LAS PRUEBAS EN RELACIÓN CON LOS HECHOS U OBSERVACIONES EFECTUADAS POR LA VISITADA.

• EL SEÑALAMIENTO A LA VISITADA DE QUE PODRÁN FORMULAR OBSERVACIONES EN EL ACTO DE LA DILIGENCIA Y OFRECER PRUEBAS EN RELACIÓN A LOS HECHOS CONTENIDOS EN ELLA. O BIEN. POR ESCRITO. HACER USO DE TAL DERECHO DENTRO DEL TÉRMINO DE CINCO DÍAS SIGUIENTES A LA FECHA EN QUE SE HUBIERE LEVANTADO.


18. ANEXA AL ACTA LA DOCUMENTACIÓN • RECABADA DURANTE LA VISITA DE VERIFICACIÓN. CONFORME AL DETALLE ASENTADO EN DICHA ACTA. LA CUAL • DEBE SER FIRMADA POR ÉL. POR LA PERSONA QUE ATIENDA LA VISITA Y LOS • DOS TESTIGOS DESIGNADOS.

FOTOGRÁFICA

ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3). DOCUMENTACIÓN RECABADA. EVIDENCIA

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PÁGINA SOCIEDADES FINA NCIERAS DE OBJETO

MES AÑO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS 15

(SOFOM, E.N.R.) 10 2016

1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

VERIFICADOR (ES)


ACTIVIDAD

TIEMPO: 1 HORA.

19. ENTREGA UNA COPIA DEL ACTA A LA • PERSONA CON QUIEN SE ENTENDIÓ LA VERIFICACIÓN Y RECABA SU FIRMA DE RECIBO EN EL ORIGINAL, EN EL ENTENDIDO DE QUE SI ESTA SE HUBI ERE NEGADO A FIRMAR, NO SE AFECTARÁ LA VALIDEZ DE LA VERIFICACIÓN, NI DEL ACTA, SIEMPRE Y CUANDO EL VERIFICADOR HAGA CONSTAR TAL CIRCUNSTANCIA EN LA M ISMA ACTA.

TIEMPO: 30 MINUTOS.

20. INTEGRA EL ACTA CON SUS AN EXOS, Y LA • ORDEN DE VISITA, DANDO POR


FOTOGRÁFICA.

ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3).

ORDEN DE VISITA (AN EXO 2).

CONCLUIDA LA VISITA DE VERIFICACIÓN.

TIEMPO: 4S MINUTOS.

• ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3).

• DOCUMENTACIÓN RECABADA.



21. HACE LLEGAR A LA SV SIN EXCEPCIÓN, A • MÁS TARDAR, A LOS TRES DÍAS DE CONCLUIDA LA VISITA DE VERIFICACIÓN, LO SIGUIENTE: • ORDEN DE VISITA

(ANEXO 2).

• ORIGINAL DEL ACUSE DEL OFICIO DE • ACTA DE COMISIÓN. VERIFICACIÓN

(ANEXO 3). • ORIGIN AL DEL ACUSE DE LA ORDEN • DOCUMENTACIÓN

DE VISITA. RECABADA.

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No. DE PÁGINA


MÚLTIPLE. ENTIDADES NO REGULADAS 16 (SOFOM, E.N.R.) 10 2016

1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

VERIFICADOR (ES)

sv

1~ 1.1


ACTIVIDAD DOCUMENTOS

INVOLUCRADOS

• ACTA ORIGINAL JUNTO CON SUS • ANEXOS DETALLADOS.

EVIDENCIA FOTOGRÁFICA. IDENTIFICACIÓN DE VERIFICADOR.

• INFORME GENERAL DE RESULTADOS ELABORADO CON FORME AL MODELO PREVIAMENTE ENVIADO POR LA SV.


TIEMPO: DE 24 HORAS HASTA 1 SEMANA (DEPENDIENDO DE LA UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL LUGAR DE LA VERIFICACIÓN).

22. REMITE A LA CUENTA DE CORREO • EVIDENCIA [email protected] SIGUIENTE:

LO

• FOTOGRAFÍAS OBTENIDAS EN LA VISITA DE VERIFICACIÓN.

• INFORME GEN ERAL DE RESULTADOS ELABORADO EN FORMATO WORD.DOC

TIEMPO: 30 MINUTOS

FOTOGRÁFICA. • INFORME GENERAL

DE RESULTADOS (ANEXO 4).

23. RECIBE LA DOCUMENTACIÓN FÍSICA Y • OFICIO DE COMISIÓN (ANEXO 1). ORDEN DE VISITA

ELECTRÓNICA DE LA VISITA DE VERIFICACIÓN E INSTRUMENT A LA REVISIÓN Y COTEJO DE DOCUMENTALES, • ACTA E INFORME. (ANEXO 2).

TIEMPO: 1 SEMANA. • ACT A DE

VERI FICACIÓN (ANEXO 3).

• DOCUMENTACIÓN RECABADA.

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(SOFOM, E.N.R.) 10 2016 17


1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

sv

ACTIVIDAD

EN CASO DE DOCUMENTOS FALTANTES U OBSERVACIONES AL INFORME

GENERAL DE RESULTADOS, SE HARÁN DEL CONOCIMIENTO AL

VERIFICADOR(ES) PARA QUE SE SUBSANEN. REGRESANDO AL NUMERAL

20.




24. RÚBRICA EL INFORME GEN ERAL DE • INFORME GENERAL DE RESULTADOS (ANEXO 4).

RESULTADOS Y SOMETE A REVISIÓN Y VISTO BUENO DE LA DVCNUE Y DGDS, RECABA LAS FIRMAS CORRESPONDIENTES.


25. INSTRUMENTA EL PROCESO DE • OFICIO DE COMISIÓN CLASIFICACIÓN Y DISTRIBUCIÓN DE

ORIGINALES Y /0 COPIAS DE LAS (ANEXO 1).

DOCUMENTALES SOLICITADAS POR LA • DGEV Y LA DGDFETI.

ORDEN DE VISITA (ANEXO 2).

T IEMPO: 18 HORAS.

• ACTA DE VERIFICACIÓN (ANEXO 3).

• DOCUMENTACIÓN RECABADA


• INFORME GENERAL DE RESULTADOS (ANEXO 4). \\

1


DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ~ .. .__ .. ,..... .. ...._cloloo

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No. DE PÁGINA

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MES

MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM, E.N.R.) 10


1 PROCEDIMIENTO:

RESPONSABLE

sv

ACTIVIDAD

26. ELABORA LA MEMORANDA CORRESPONDIENTE, RECABANDO LA AUTORIZACIÓN Y FIRMA DE LA DVCNUE Y DGDS.


FIN DEL PROCEDIMIENTO

EN CASO DE RECIBIR DOCUMENTALES POR PARTE DE LAS SOFOM E.N.R ..

POSTERIORES A LA VISITA DE VERIFICACIÓN.

AÑO

2016 18


• MEMORANDA

VERIFICADOR( ES) 2 7. REMITE A LA SV AL DÍA HÁBIL SIGUIENTE DE • DOCUMENTACIÓN SU RECEPCIÓN. LAS DOCUMENTALES EXHIBIDAS POR LA SOFOM E.N.R.

TIEMPO: DE 24 HORAS HASTA 1 SEMANA (DEPENDIENDO DE LA UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL LUGAR DE LA VERIFICACIÓN).

sv 28. RECIBE LAS DOCUMENTALES EXHIBIDAS • MEMORÁNDUM. POR LA SOFOM E. N .R .. E INSTRUMENTA LA • DOCUMENTACIÓN MEMORANDA, FOTOCOPIA. CLASIFICA Y DISTRIBUYE LA DOCUMENTACIÓN PARA SER REMITIDA EN ALCANC E, A LA DIRECCIÓN GENERAL QUE CORRESPONDA. ACORDE A SU REQUERIMIENTO DE VERIFICACIÓN, RECABANDO LA AUTORIZACIÓN Y FIRMA DE LA DVCNUE Y

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE AC 14'..,

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PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN ~ " .. " ~,._,_ .... ....__ ... ,,,,,,,¡¡ ,, 't PirtwioM ..... ~ •

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10 2016 19 (SOFOM, E.N.R.)


1 PROCEDIMIENTO· . DOCUMENTOS

RESPONSABLE ACTIVIDAD INVOLUCRADOS

DGDS.


FIN DEL PROCEDIMIENTO

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PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A SOCIEDADES FINANCIERAS DE FECHA DE ELABORACION No. DE PAGINA MES 1 ANO

OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 1 2016 20

DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:

DIRECCIÓ~ GENERAL DE • DICT AMINACION Y SUPERVISION

DI R. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES

ESPECIALI7 AnA e: SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN VERIFICADOR( ES)

(INICIO)

¡ APROBACIÓN DEL PROGRAMA ANUAL DE SUPERVISIÓN Y /0

APROBACIÓN DE VERIFICACIONES ESPECIALES POR PARTE DEL COMIT[ DE SUPERVISIÓN

APRUEBA SU PROGRAMA ANUAL

, RECIBE LA SOLICITUD DE LA DGEV

PARA REALIZAR LA VISITA DE VERIFICACIÓN Y LA REMITE A LA

DVCNUE TIEMPO: DÍA 1

, 4

RECIBE MEMORÁNOUM CON REQUERIMIENTO DE

INFORMACIÓN DE LA DGDFETI Y REMITE A LA DVCNUE

TIEMPO: DÍA 6

MEMORÁNDUM CON

REQUERIMIENTO

~

RECIBE SOLICITUD, LA REVISA Y LA ELABORA MEMORÁNDUM A LA REMITE A LA SV PARA QUE DGDFETI, RECABA AUTORIZACIÓN ELABORE MEMORÁNDUM, · ¡+ SOLICITANDO INFORMACIÓN A LA 1----t--+i Y RUBRICA DE LA DVCNUE Y DE LA

DGDFETI DGDS, Y ENVÍA A LA DGDFETI

TIEMPO: DÍA 2 ¡--- TIEMPO: DÍA 3 ~ MEMORÁNDUM

MEMORÁNDUM SOLICITANDO SOLICITANDO INFORMACION

~

6

...-------------,5 RECIBE Y REGISTRA S T RN A L S MEMORÁNDUM CON

RECI~LE,~~~o'llNgUMACONA V REQUERIMIENTO DE REQUERIMIENTO DE 1----f--+I INFORMACIÓN Y ASIGNA NÚMERO

INFORMACIÓN ¡-- DE VERIFICACIÓN

MEMORÁNDUM TIEMPO: DÍA 7 -CON

REQUERIMIENTO

~ MEMORÁNDUM

CON REQUERIMIENTO

17l~L OE l._) ~TO

SHCP [ MANUAL DEL PROCEDIMIENTO J

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN C~S F ---- -~

1 ~. ol' Comlstón NKJcnat pan~ L1 Prot.c:clón y Ddens~ de Jos Utuartos de

S.rvfclos Financieros


OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 J 2016 21

DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:


DI R. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN VERIFICADOR(ES)

EN CASO DE VERIFICACIONES

CON PERSONAL DE DELEGACIONES

REGIONALES

ELABORA MEMORÁNDUM DE

SOLICITUD DE COLABORACIÓN.

PARA LA DELEGACIÓN REGIONAL Y /0

SUBDELEGACIÓN QUE CORRESPONDA. Y

OBTIENE RÚBRICA Y FIRMA DE LA DVCNUE

YDGDS

EN CASO DE VERIFICACIONES

CON PERSONAL DE LA DVCNUE

SHCP ( MANUAL DEL PROCEDIMIENTO J

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN C~ F ---- Comisión N= l : Protacdón ' ., 11 ..

y Defenn de fos Utuar1ot de Servicios Fln•nc ltros



DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:


DI R. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES

ESPECIA117AnA~ SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN VERIFICADOR(ES)

8

ENVÍA CORREO ELECTRÓNICO A LA DELEGACIÓN REGIONAL Y /0

SUBDELEGACIÓN QUE CORRESPONDA, ADJUNTANDO EL MEMORÁNDUM DE SOLICITUD DE COLABORACIÓN PARA REALIZAR LA VERIFICACIÓN, Y SE REQUIERE LA ASIGNACIÓN DEL PERSONAL

QUE SE HABILITARÁ COMO VERIFICADOR. AS( COMO LA FECHA Y HORA EN QUE SE PRACTICARÁ LA VISITA DE ~

VERIFICACIÓN MEMORÁNDUM

TIEMPO DÍA 7 COLABORACig~

RECIBE Y REGIST± EL NOMBRE D;L ~ PERSONAL QUE LLEVARÁ A CABO LA VISITA DE VERIFICACIÓN, AS(

COMO LA FECHA Y HORA EN QUE SEPRACTICARÁLAVISITA ~

TIEMPO. DfA 9 CONTROL DE 1 SEGUIMIENTO

t 10

INSTRUMENTA LA ELABORACIÓN DE "OFICIO DE COMISIÓN". 1-~------,

"ORDEN DE VISITA" LOS MODELOS DE "ACTA DE VERIFICACIÓN", Y DE

1N

"INFORME GENERAL DE RESULTADOS" (EN LO SUCESIVO.

REASB .. ~UL~E.jlE1~\~~éfÓ'~~ LOS ORDEN DE VISITA SOMETE A FIRMA DE LA DVCNUE lA~

TIEMPO. DÍA 10

SHCP ( MANUAL DEL PROCEDIMIENTO J

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c~~s F ---- Comisión N=I=-Prcle«lón

y Dete"u eH los UsuariOs de S.rvlclos flnancl«os



DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:


DIR. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN VERIFICADOR(ES)

11

ENVÍA POR CORRESPONDENCIA LAS DOCUMENTALES JUNTO CON

LA IDENTIFICACIÓN DEL O LOS VERIFICADORES CUANDO SE

TRATE DE ENVÍO POR CORRESPONDENCIA LAS

DOCUMENTALES JUNTO CON LA IDENTIFICACIÓN DEL 0 LOS VERIFICADORES CUANDO SE TRATE DE VERIFICACIONES

PRACTICADAS POR DELEGACIONES REGIONALES Y /0

SUBDELEGACIONES: Y ENTREGA FÍSICAMENTE PARA EL CASO DE VERIFICACIONES A CARGO DEL

PERSONAL DE LA DVCNUE

TIEMPO: DÍA 13

12

RECIBE LAS DOCUMENTALES E IDENTIFICACIÓN DE VERIFICADOR PARA REALIZAR LA VERIFICACIÓN

TIEMPO. OÍA 20 DELEGACIONES REGIONALES Y / 0

SUBDELEGACIONES. DÍA 13 VERIFICADORES DE LA DVCNUE

OFICIO DE COMISION

(ANEX01)

SHCP [ MANUAL DEL PROCEDIMIENTO ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN e US F

--- --- Comisión Nacional p.1r.1 L1 P rotecd6n y Defenu de eos U1u.1rios de

Servtclosfl r~•ncleros

PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A SOCIEDADES FINANCIERAS DE FECHA DE ELABORACION No. DE PAGINA MES

OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10

PROCEDIMIENTO:

DIRECCIÓf::-1 GENERAL DE • DICT AMINACION Y SUPERVISION

DIAGRAMA DE FLUJO

DJR. DE VERIFICACION, CONTROL NORMA TJVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN

13

AC UDE AL DOMICILIO DE LA SOFOM. E.N.R .. EN LA HORA Y DÍA

PROGRAMADO PARA LA VISITA DE VERIFICACIÓN

TIEMPO, EL DÍA PROGRAMADO

EN CASO DE QUE LA SOFOM, E.N.R., VISITADA, NO

ATIENDA LA ORDEN OEVISITADE

VERIFICACIÓN, O YA NO SE ENCUENTRE

UBICADA EN EL DOMICILIO VISITADO

14

PROCEDE A LLENAR EL ACTA DE

VERIFICACIÓN CON LOS HECHOS

OBSERVADOS Y RECABA EVIDENCIA

FOTOGRÁFICA

TIEMPO: EL DÍA PROGRAMADO

EN CASO DE SER A TENDIDOS POR LA

SOFOM, E.N.R.

15

SOLICITA LA PRESENCIA DE LA

PERSONA A QUIEN VA DIRIGIDA LA ORDEN

DE VISITA Y EN CASO DE QUE ESTA NO

PUEDA A TENDER. SE ENTENDERÁ CON EL

PROPIETARIO, RESPONSABLE. ENCARGADO U

OCUPANTE. ANTE QUIEN SE IDENTIFICA E INDICA EL MOTIVO

DE LA VISITA Y LE HACE ENTREGA DE LA

ORDEN DE VISITA ORIGINAL PARA LA PRÁCTICA DE LA VERIFICACIÓN.

RECABANDO LA FIRMA DE RECIBO

CORRESPONDIENTE

J 1

ANO

2016 24

VERIFICADOR(ES)

16

SOLICITA A LA PERSONA QUE LO ATIENDE. SU IDENTIFICACIÓN Y LA

DESIGNACIÓN DE TESTIGOS. Y PROCEDE A EFECTUAR LA

VERIFICACIÓN ACORDE A LO SIGUIENTE:

REQUIERE LA DOCUMENTACIÓN CONTENIDA EN LA ORDEN DE VISITA

CORROBORA FÍSICAMENTE LOS ASPECTOS QUE POR SU NATURALEZA REQUIEREN APRECIACIÓN VISUAL. OBTENIENDO EVIDENCIA FOTOGRÁFICA

TIEMPO: EL DÍA PROGRAMADO

SHCP ( MANUAL DEL PROCEDIMIENTO ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN e US F

' - - -- Comltlón Nado~l para 1.1 Prottcdón .. '1 Otftnsa de k>t UtuarlotlH

S.Mdot Fln.ancltfot


OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:


DI R. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN

1

1

ANO

2016 25

VERIFICADOR( ES)

17

LEVANTA EL ACTA DE VERIFICACIÓN POR DUPLICADO. EN

LA QUE HACE CONSTAR LOS HECHOS, OBSERVANDO LAS CIRCUNSTANCIAS DE MODO.

TIEMPO Y LUGAR, PRECISANDO,

LO ACONTECIDO EN SECUENCIA NUMtRICA Y PUNTUAL, ACORDE A LA NOMENCLATURA DE LA ORDEN DE VISITA LOS DOCUMENTOS QUE RECABA CON MOTIVO DE LA VISITA EN SU CASO, LAS PRUEBAS EN RELACIÓN CON LOS HECHOS U OBSERVACIONES EFECTUADAS POR LA VISITADA

EL SEÑALAMIENTO A LA VISITADA DE QUE PODRÁN FORMULAR OBSERVACIONES EN El ACTO DE LA DILIGENCIA Y OFRECER PRUEBAS EN RELACIÓN A LOS HECHOS CONTENIDOS EN ELLA. O BIEN. POR ESCRITO, HACER USO DE TAl DERECHO DENTRO DEL T~RMINO DE CINCO DÍAS SIGUIENTES A LA FECHA EN QUE SE HUBIERE LEVANTADO

SHCP [ MANUAL DEL PROCEDIMIENTO ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c~s F ---- ComJslón Na=l JU~Proteeel6(1

y O.fensa de Jos Usuarios CS. S•rvtclcn FlnancllfOS


OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:

DIRECCIÓt' GENERAL DE • DICT AMINACION Y SUPERVISION

DI R. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN

1

1 ANO

2016 26

VERIFICADOR(ES)

18

ANEXA AL ACTA LA DOCUMENTACIÓN RECABADA

DURANTE LA VISITA DE VERIFICACIÓN. CONFORME AL

DETALLE ASENTADO EN DICHA ACTA. LA CUAL DEBE SER

FIRMADA POR tL. POR LA PERSONA QUE A TIENDA LA VISITA Y LOS DOS TESTIGOS DESIGNADOS

ENTREGA UNA COPIA DEL ACTA A LA PERSONA CON QUIEN SE

ENTENDIÓ LA VERIFICACIÓN Y RECABA SU FIRMA DE RECIBO EN EL

ORIGINAL. EN EL ENTENDIDO DE QUE SI ESTA SE HUBIERE NEGADO A FIRMAR. NO SE AFECTARÁ LA

VALIDEZ DE LA VERIFICACIÓN. NI DEL ACTA. SIEMPRE Y CUANDO EL VERIFICADOR HAGA CONSTAR TAL

CIRCUNSTANCIA EN LA MISMA 1--- -----, ACTA

INTEGRA EL ACTA CON SUS ANEXOS. Y LA ORDEN DE VISITA.

DANDO POR CONCLUIDA LA VISITA DE VERIFICACIÓN

TIEMPO. EL DÍA PROGRAMADO

SHCP ( MANUAL DEL PROCEDIMIENTO ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN C~SF ------ Cornlttofl N=l :ProtK:dón

y Otf•ttSI Ge lo1 UIUI!tios de S.Mdos Flnal'lcttf01



[ DIAGRAMA DE FLUJO J ( PROCEDIMIENTO:


DIR. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN

23

RECIBE LA DOCUMENTACIÓN F[SICA Y ELECTRÓNICA DE LA

VISITA DE VERIFICACIÓN E INSTRUMENTA LA REVISIÓN Y COTEJO DE DOCUMENTALES.

ACTA E INFORME

EN CASO DE DOCUMENTOS FALTANTES U

OBSERVACIONES AL INFORME GENERAL

DE RESULTADOS, SE HARÁN DEL

CONOCIMIENTO AL VERIFICADORCES)

PARA QUE SE SUBSANEN.

REGRESANDO AL NUMERAL20

EN CASO DE RECIBIR DOCUMENTALES

POR PARTE DE LAS SOFOM E.N.R ..

POSTERIORES A LA VISITA DE

VERIFICACIÓN

VERIFICADOR(ES)

21

HACE LLEGAR A LA SV SIN EXCEPCIÓN. A MÁS TARDA R. A LOS f-------,

TRES DfAS DE CONCLUIDA LA VISITA DE VERIFICACIÓN. LO

SIGUIENTE:

ORIGINAL DEL ACUSE DEL OFICIO DE COMISIÓN

ORIGINAL DEL ACUSE DE LA ORDEN DE VISITA

ACTA ORIGINAL JUNTO CON SUS ANEXOS DETALLADOS

INFORME GENERAL DE RESULTADOS ELABORADO CONFORME AL MODELO PREVIAMENTE ENVIADO POR LA SV IDENTIFICACIÓN DE VERIFICADOR

REMITE A LA CUENTA DE CORREO verificacionestgcondusef.gob.mx

LO SIGUIENTE:

FOTOGRAFÍAS OBTENIDAS EN LA VISITA DE VERIFICACIÓN

INFORME GENERAL DE RESULTADOS ELABORADO EN FORMATO WORD.DOC f-----,

TIEMPO: DÍA 3 POSTERIOR A LA VISITA

SHCP ' ( MANUAL DEL PROCEDIMIENTO ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN C~S F ---- -'""":""

Comisión HxbNII pan b Protec:c16n '1 Defensa de los Usuarios de

Servidos Financieros

PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A SOCIEDADES FINANCIERAS DE FECHA DE ELABORACION No. DE PAGINA MES J ANO

OBJET O MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 1 2016 28

DIAGRAMA DE FLUJO

PROCEDIMIENTO:

DIRECCIÓ~ GENERAL DE DI R. DE VERIFICACION, CONTROL SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN DICT AMINACION Y SUPERVISIÓN NORMATIVO Y UNIDADES VERIFICADOR(ES)

ESPECIALIZADAS

~ 24

RÚBRICA EL INFORME GENERAL DE RES~L T ADOS Y SOMETE A

REVISI N Y VISTO BUENO DE LA DVCNUE Y DGDS RECABA LAS FIRMAS CORRESPONDIENTES

TIEMPO. DÍAS 9 Y 10 POSTERIORES INFORM A LA VISITA GENERALD

4 ~ 25

INSTRUMENTA EL PROCESO DE CLASIFICACIÓN Y DISTRIBUCIÓN ~ DE ORIGINALES Y /0 COPIAS DE COMISION

CAS 00COM'N""5 ~ SOLICITADAS POR LA DGEV Y LA DGDFETI OR~~~!

TIEMPO. DÍAS!l,J 2Yl3 ~ POSTERIORES A LA VISITA

ACTA DE l VERIFICACION CANEX03l

DOCUMENTACION

~ EVIDENCIA FOTOGRÁFICA

INFORME

~ GENERAL DE

RESULTADOS

26 ~ ELABORA LA MEMORANDA

CORRESPONDIENTE. RECABANDO ( LA AUTORIZACIÓN Y FIRMA DE LA

~ DVCNUE Y DGDS 7Z ~ l MEMORANDA

,,., e--

FIN

SHCP ( MANUAL DEL PROCEDIMIENTO ) DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN C~S F ---- .

Comisión t4= 1= Prot.Wón " ' 1\ll ... l

,, .un 11 lllO y Defensa de los Usuarios de S.rvicios Fin11nct.Jos


OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10

PROCEDIMIENTO:

DIRECCIÓ~ GENERAL DE • DICT AMINACION Y SUPER VIS ION

DIAGRAMA DE FLUJO

DIR. DE VERIFICACION, CONTROL NORMATIVO Y UNIDADES

ESPECIALI7 AnAc; SUBDIRECCIÓN DE VERIFICACIÓN

28

RECIBE LAS DOCUMENTALES EXHIBIDAS POR LA SOFOM E.N.R. E INSTRUMENTA LA MEMORANDA,

FOTOCOPIA, CLASIFICA Y DISTRIBUYE LA DOCUMENTACIÓN PARA SER REMITIDA EN ALCANCE,

A LA DIRECCIÓN GENERAL QUE CORRESPONDA. ACORDE A SU

REQUERIMIENTO DE VERIFICACIÓN. RECABANDO LA AUTORIZACIÓN Y

FIRMA DE LA DVCNUE Y DGDS

TIEMPO: DÍA DE LA RECEPCIÓN

FIN

l MEMORÁNDUM

1 DOCUMENTACIÓN

-

l 1

ANO

2016 29

VERIFICADOR(ES)

y 27

REMITE A LA SV AL DÍA HÁBIL SIGUIENTE DE SU RECEPCIÓN. LAS DOCUMENTALES EXHIBIDAS POR

LA SOFOM E.N.R

TIEMPO: DÍA 1 Y 2 POSTERIOR A LA RECEPCIÓN

l DOCUMENTACIÓN

-

J

J

1

\

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE e L F ~ ---- PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN

~--··""-,o.ew.. ...... ~ .. . _,_ PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A

FECHA DE ELABORACION No. DE PÁGINA

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE, MES AÑO

ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 2016 30

VI. FORMA TOS E INSTRUCTIVOS DE LLENADO

ANEXO 1 REQUERIMIENTO DE COLABORACIÓN.

ANEXO 2 ORDEN DE VISITA.

ANEXO 3 ACTA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL.

( NEX04 INFORME GENERAL DE LA VISITA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL.

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE e ua F . --- --- PROCEDIMIENTO DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN l 11 ~ .. ,, .... C-*--..-• .. h~

'" .. ro.-••••u-• "~'~

PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACION

No . DE PÁGINA

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLT IPLE, MES

ENTIDA DES NO REGULADAS (SOFO M E.N.R.) 10

l VI:EPR[SIDEN:t,; JURIDI:A

OIRECCON GENERAL DE Dl:fA~11N~CON Y

SUP[RVISDN

<~<<~» > _ _ u> __

A ÑO

2016

C O N CUSEF

Memorando No. VJ/OCDS/ _,lOl)_/201_

(NOt.tlRE DEL DELEGADO O SUlDELEGADO) (3)

(CARGO) (4l P RES EN TE.

Asu1to: R..querimiemo de Cobboracion.

Con fun:ilment o en los an iculos 13. fraccion VIII; 17. fracciones 111. V v VIl; v 28. fraccion 'IXI.V del Estatuto Orz;\nico de b Comision l~acioml para b Proteccion v Ocien~ de los Usl.Llrios de Servicios financieros. asi como en el "MunuaJ ao?J Pto:oOilimi?nto p:l t~ Rroli:zat Visitas de Ve~if.coclon o So:~'\1011.:-s Fimncier~s d,:, Ob,i?to Muitip.'c. fnt,ii~d,:,s No R~u ,I:Jdas (50FOM. E.N.R.) " y, con motivo de b s vcrifiociones aprooodJs por el Comite de Supervisibn de esta Comision Nacioml para el ano 20 16. mismas que para el caso del Estado de __ (Entid l d Fe derativa ) (5) __ . se contempb u\a visiu de v<!rilíc.uión en b Ciudad de __ (Norrbr<! De l a Cíudad) (6) __ .

Por lo anterior. atentamente se le solicita lo sii,uient<:

Se sirva proporcionar el nombre del o los serv i:!ores públicos. con rwvel de Delegado o Slbdelegado, que sc habilitarán como ve rificadores para ta l efecto.

Se dcsilne fedl.l y hora para llwar a cabo b ~er~icacion mencionadJ . dentro del periodo conllf"enádo entre ~1 periodo de tém.;no) (7) ___ .

Mucho a¡;rodocere que b infomucion solicitacb soo proporcioruda dentro de los dos áas h.ibiles siguenros en que rccim el presente requerimiento. a t raves de correo clectronico a b cuemo verifica cioncglll cordusef:z.ob.mx, a r.1cct o que est.l Dirección General cbborc b proz.ramación correspordierv:c. asi como los documentos nece~rios ~ra b verifimción con los dltos que amJblemente nos brirde. mismos que seran remiti:!os a esa Delel,ilcion de forma oponum palil el de~ho¡,o de b visita de ver~icación.

Para el caso de qu" el personal de b Dele&lción a su car¡o. no cuente con ca~citac ión sobre ver~icaciones. le informo que en CONDURED se encuentra el panal de Capa citación v Oesanono y en d link "Delel)lciones". se encuentra disponible b vdeo capsub "Visitas de Ver~icación a SOFOMES E.N .R.".

31

ANEXO 1

~ L---------Si_n_o_o_o_~--n-ic_u_b_r. _r_•_ci_oo __ u_n-co_~_o __ l~--loo--o. ___ A_T_E_N_T_A_~_,E_N_rr __ . __________________________________ -J

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE -- -- .. PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN .. '

FECHA DE ELABORACION PARA REAliZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚlTIPlE, MES AÑO

ENTIDADES NO REGUlADAS (SOFOM E.N.R.) 10 2016

INSTRUCTIVO DE LLENADO DEL FORMATO

"OFICIO DE COMISIÓN"

EN EL CONCEPTO SE DEBE ANOTAR :

1. • El día, mes y año en que se llena el f ormato.

cL:-- :rF ~

e-~ ........ _. .. ~ ,~ ........................ ,__,_

No. DE PÁGINA

32

ANEXO 1

2. • El número consecutivo del oficio que sigue inmediatamente.

3. • Nombre del Delegado Regional o Subdelegado.

4. • Cargo del fÜncionario de la Comisión Nacional.

5. • Nombre de la entidad federativa donde se realizará la verificación.

6. • El nombre de la Ciudad donde se llevará a cabo la visita de verificación.

7. • Se pondrá el periodo en el cual se desarrolle la verificación, fecha inicial y fecha de t erminación.

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE ----- - t .

h ··- .. ''"111 PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN

\\ II•Hl lOft


SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE, MES

ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10

', .( p tl C Ullt~Q[f"iCIA UUOICJ.

OIAI COCft cum,¡ Ot

OIC T».iiNU:IC.~ ·r 9JlA'•l~Cti

DIAICCIC<t DI 'otAirtCJJ:IOI CO i lllCI

HCJIMJ. TI'\0 'f LtUO.c.Dt~ (Y-'t(UJ.IIJD J.S

AÑO

2016

eONOU1ll.fl

~o,. Lclc _

Of.::'<> N:>. VIICGDS/OVC NUE-~(.2)_120l_X_

( NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN F1NANCIERA)(4) (00 M IC ILIO)(Sl

A T'N. : (NO~ DEl DIRECTOR GENERAI.)(6).. DirectorGenera l.

Aouuto,_ORDEN Df VLSIT A (3') _

Con furrllmento en lo dispueno por y con furrllmento en lo dispueno en los artículos 11. fraccion X:XVIIl XXXIII y XLI. SO f.is, primer párrafo. fracciones 11, N , penúlt imo v último p:irrafo. S 3. 9 2 bis. primer y Sf?bundo p:inafo y 9 2 bis 1 de b Ley de Prot cccion y Defensa al U su.:uio de Servicios fimncieros; y J . fracciones IV. inciso d) v V, inciso k), 4, fraccion 11. inciso a) . 13 . penúltimo pj rrafo, 17, fracciones 111. V, VIl, y último párrafo, 27. último párrafo, v 28 , fraccibn XXXV. del Estat uto Of&lnico de b Comision Nacional para b Protección y Defensa de los Usi.IJrios de Servicios fimncieros: y l. primer y CliinO pjrrafo. 14. lS. fracciones 11 y IV. 17 y 18,del Re¡;b.mento de Supervision de b Comision Na cioral para b Prot ección y Defensa de los Usi.IJrios de Servicios Firancieros; y el DECIMO SEXTO de los Lineamientos de Supervision de b CONDUSEF. se leinformaquealas __ (HORA Y FECHAIC7>_, se llevará a cabo l.nil Visita (3) de Verificación a _(4)_, con domicilio en ___ (5) ___ : con el objet o de _ __ (OBJETO DE LA VISIT A)(S), __ _

Ra.zon por b ci.IJI. deber.i permitir el acceso al inmueble ubicado en el domicilio antes referido al verificador <NOMBRE DEL VEIURCADOR> (9) con número de credenci31 (10) de ena Comisibn Nacional y dar bs facili:Ddes netesárus para la realizacion de b. presente visita Espccbl de verifiocion. y a si conforme a lo enablecido en los artículos 53 y 92 bis l de b Ley de Proteccion y Defensa al Usmrio de Servicios fimncieros, poner a disposición del verificador. en este acto, y en copa simple le¡;ible, pl"l'Vio cotejo del orilina l de lo siluiente:

__J.PUNTOS A VERIRCARHll> __

Lo ant erior de conformi:Dd a lo establecido por los articulas J . fracciones IV. inciso d) y V. inciso 10. 4. fraccion IL inciso a) , 13. penúltimo p:irrafo. y 17. fracciones lll VIL y último párrafo. del Enatuto Oryinico de la Comisión l~acional para b Protección y Defensa de los Uswrios de Servicios fironcieros.

f!>, TEIHAMEIHE.

•••t}llt l !,.¡ ¡ . J l~uL J, I "'IIfr [ i'IUIIII l3!~ Jc~au• )lwJ )lt xu• U l .

11 t : ,,,, '.~.u ; m a r;-•) 111tW.1u~ • ., tuli~o.uw:

e_¿_ -~ F ~

e--...._.,....,..~

'"'""""'" ... -.~ . ..-.. ·~·-

No. DE PÁGINA

33

ANEX02

SHCP 1 MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE

Cf.::...--~F ~ ---- " DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN PROCEDIMIENTO '-""'".....,_.. .. ~ . ' ·o.::::.::=·

FECHA DE ELABORACION PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A

No. DE PÁGINA



EN EL CONCEPTO


"ORDEN DE VISITA"

SE DEBE ANOTAR:

ANEX02

1. • El día. mes y año en que se llena el formato.

2. • El número consecutivo del oficio que sigue inmediatamente.

3. • El tema o argumento de que se trata el oficio por llenar.

4 . • El nombre que identifica a la institución financiera objeto de la visita.

S.

6.

7.

8.

9.

10.

• El domicilio donde se llevará a cabo la verificación.

• Nombre del Director General responsable de la Institución Financiera.

• Se registra la hora y fecha de la visita de verificación.

• Se describe brevemente el fin o propósito de la visita.

• Nombre del funcionario público que llevará a cabo la verificación, por parte de la Comisión Nacional.

• Número de la credencia l del funcionario público con la cual se identifica.

• Describe los puntos que se verificarán.

SHCP ' MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE

- -- - - - ~ DI CT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN PROCEDIMIENTO "' 1101 1 11"-•1• • 11 ,, "



ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N .R.) 10 2016

CONDUai!P

A(T:.. DE VERIRC:..C ION E~PEC II.l

[n _(Gud..~d y ~licipio o Deleg;adón) (2)_. ~·,.ndo I.J~ _(I-ba y Fecha) (l)_ g l

~u::.cúto ,..,,:d or puLf<o ,,,.,rc~dor , _ _ (Nombre del Verif\cador) (4) __ , gn cumpftm·O>nto dol

o f.:'o do co rr1r:.:ém uUm:;,•o _(Nlnter·o de Oficio y Fecha de Oficio) (5)_ . lbv.1rgrra::. a c.,l,o LJ

Qodgn do Ví:iu _(lípo ele Visita, IÚ1>ero y fecha) (6)_. om'tldo poo _(Nonilre y cargo de q.ien en-itc la orden de vista) (7}_. P'Ul,H IQ:.IIO IIlQ ·l b C.o~n'r:::Cn f'lbc'l:mal p::ir.;) b Prot«c'Ou )'

l)gfgn:.-, do m U:.u~IIL do Sori~:'tt. fm~nc'A~ ([QNOUSH) y COfl fund.amgnlo QO b d 't:.pucr;;.to ror l:r:.

~ lla: ulx. _(f~ldamento Aplicable) (8)_. p rocQd'om= ~ dar cumpftm'"niO ~ 1.1 01don do Jo[ooonú> )' occ. con~t'rtu'un:x;. gn ol dom·r:·,rc do Ll Scx'.xl~d r1nanÚ;Jii:l do Oh jato Mülltfib. [nfclad f\b ~u bdo.1 ,

ln• frtuc·on fm;:onc·.,.., _(Nonlbre de lalnstinxión Financiera V su donlicilio)(9)_ .

Acle ~u'do. JJ tcX.a:fura:. .:~ 'd ouflfL..JIIIO::. con crc.r..IOIIC.'ub:.. o rc'LJb:. con fot:ogr.:~ru .:~ cobr. c0 11 uÜtrQro

_(Ntal>ero de Credencial) (10)_ . " "I'Qd.d ;:o ~ m·, ''"o' ~o• ol V<opt~'donto do PLln ... , c"o n \' Adm'u•'t::.ho~c'Du do ~b Coen'r:.'.:u. N.lc 'cu;;¡ l .... u..J L'l rro~c'ÓII y D.lfou~ do kx; U:ou.tr'cc. do Son."c'a:.

fm;;¡uc'grc::r:., ,;¡ ulD ol C . _(Notri:lre de <J.Íen 3tiende la visita) (11)_. q u 'IOu ou ~u CólrOltb:lr do

_(Cargo de q..ien atiende la visita) (12)_ do b ln~ínuc'on ftna nc~>r.:J v·r:>tt>d.,, ~ 'donúfco on

o.to ;,c to con _(0ocU1Mmto con ~ se identifica q..ien .~tiende la vista) (13)_ . dcx unwu\0 quo tu \w w Ll ,,.~tl y dol cua l, ~ da:::.prvndgn a. d01to::;. qug~n .:J:Qnbdcx..co'mc·d·.,udo Ll

fo tcsr.1 fu quo Ol p.-. nx.:o Gil ol m'.:.rrD con lcx:. r.~::;.scr. r"EO'~:cc dol q uo b A.Kh'1ba. OJ qu'¡gn ~ b l1'1ro~,t;a , quo ol o L,Pto do L1 \•r:::1tl ~ cornprob.:sr quo b V~'¡t¡¡d;::a , ::,go oncut:itnllv o porundo on ol dom·l:"-.ro ros't:.tr.:~do un ol

Sil' RES, y var'1fa:=::. r ha llcx., oc te::. u om'r:cua::'o q ug ~n d ol co ncx:"•m'gnto do b Com'.:.'óu N:lc'cn;;:'ll, do be.

.:1uu :;.o ftUc:d.J ptg¡:;urn'n L-. conl r.l\"CII t 'Cu, ~ uorrn;., :;. c.o nfo rrr., ~ b Ordo11 do V'!'-Íu _(Tipo de Visita, tÚ'llC!ro V feclu) (6)_ , Ll e u:~ l. ::.g on trc&l a n or'rg'm.;:,l on ~ :~c.to :~ 1 r-oprca::.onbnto do b ln!:.frtuc"t:m

rrn;,nc'~r.:~ . (ltaio acu~ do roc'rL o do L:t m'torn:~:

A coulmuo.ll ·Du. :;,a r~u'rr'D .JI , .. r;o.rt.,do p.ar.~ quo dQ:~:IGnilr.J a der. po~nao:. qua fu nj.,ll cotTD bz.fS~Xo do .a!:.'t:.tDuc'Ll y qua g:obr.lll pr!IZAubz:;. dur.:~nb:l ol d~u:roUo do b d'rfsonc 'u , O'lporc'rb'd o quo dg no l• ;uorb ~ran uo mLr.rdcr. r o r ol ~u~ frto !.Qf'\t'd or pUbr~o. con fundarMnto on b d'r:;puCE:Oto por ol .:art~:ub 66do b

lRy roctgr.:~ l do Prcxgcfrm·~nto Adm'rn'a:otmfh'O.

Lcr. ta.f~= luo1on do; snod= ¡•o • ole _ (Nonilre ele q..ien atiende la visita) (11) _ . o"•>ndo

d,z:t;u;:adcr. con tal car..lcWr:

.JNonilre y Dat.o.s Generales de los testigos) (14)_

A cont'mu:::~ c'Dn ~ prcxodo :~1 dg::¡]lu:so d o b:. puu:tc:e conU~n'dcc. on b Ordou do VfO'f't;l quo fTX' o:.u p.l,

con lo uno ::a b~·~u·~nlg :

Vr. ri·fíc.uión

Huma;aJ de 101 Orden d e Vhil:l

Hcc:ho<: Cdctlllc d e. dacumcnc:~ci6n rcc::ab:tdO\ ha:has 'Wi~u11.Ja IT'Dnitacusono) fl.S)

c---..._..,.. . .. ,.._,_, .~ ...... ~--J_,_..._

No. DE PÁGINA

35

ANEXO 3

MANUAL DEL r - ,

DIRECCIÓN GENERAL DE SHCP C~F --- --- .. PROCEDIMIENTO DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c.-.;,.IM·~-·'"~ " ~~~·

PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACION No. DE PÁGINA



\ CONDUSI!tr

At lA. Of VfRIFILAI.IO N f~PfCIAl

Acto ~u'do. ).' un~ \~t qua fuo brt., b prcr:.onto ~,c to\ , ol C. _ (NOI'l'br-e de q.ien atiende 1;'\

visita)(ll) _ . rmn'of"""' quo,

Con fudarrw•to an b d'c:puceto r o r al 01r1i::u b 6211 da b U:rv rc:dor;J I do r ra: Wim'Pnto Adm'ra'ctmfri'O y

®rm:. or$n01m'p ntao :"tdm'ln'c.tmfr•cx• y ~b; ;aph:;abb;.. ~ h;Ko !:;.lhOf ;,l C. _ (Norrtre de cp...Íen ~tiende la visit.'l ) (11)_ quo b SOfOJ-1. [.N.t .. pc:dr.l formub r ob!Rrv.3c'ott0!:. on ol Oldodo b v·r:.·lb do \vrrfi::;Jc'C n y ofrc~tct pruob.,::; on rahc'ón c..on k%: h«hcx;. conton'dcz cn ot o:~ct-1 do,or'rr~:.-,c'Dn

[:;.ruz:'nl o b'P•. po r u::.crrto. h:"tcor U!:D da bl doror.ho dent ro dol tDrm'mo do .S. dtt:;. ~-~•ionlo!:. a b fotlr., on quo :;.Q hbtr)to b\~nt1do olact;t do \<or'ñc.-:~cDII .

f'OTA, ROClU ISITAR IN CASO DI QU[ V. INSmUC: ON TIN.\~CIIRA VllrrADA 1-0 .~TI[NDA L~ ORmN OEVIIITA DrVrRIII:t.CÓN I SPfCI.\1 OYAf'O I [EN:U I NTRE usr:AOO EN ELIXlMI:IIO Vl~lf·'OO

So h.-,co ccn~r quo b ln~flf•tc'Dn ftn:1nr 'Qr;, v'ettbd., N:l :::~tDnd'D b odon rlo cr-t:l v'~'tb do '\'OI·,r~:::tc'6n f.:;.pcz::'o l o y:. t-lJ :.o oncont ró ub'r:o:~do on ol dom'.:Ho \''~:o'tbdo, )'corro rr:r:.ultldo do b m'r;m :.oo~tponQ b ~:~u-onto -

l"b ~Olb'tondo otro ::~~unto quo t r.at:u. ~ d:-. por tDrm'ln01d:J b pi"'Z:JlntD d't[~&onc:n . ~·Ando t.;.~ _Uiortl y Fe ch.:'\) ( 3 )_, bv.:JnbndQ::.Q h prv:-.on t:JJ ;Kt:\ do 'oríf c:.cibn por darrco:Jdo. h ct;,l, un.3 \'Ol b i:i-:1 por a. quo Gn olb inbm'm'pro•. fufn:ln i!l tn::ugon y :.1 r.:tko p:.r;:~ con!;t:lnÚ1, ont~ndQ:Q 1n=1 cor'n do b

m·~ .., ~1 C. _(Non'bre de ~en atie>ncto> l;t vi si t.~ ) (11)_ . mn lund;,....,nto on ol ~rl<ub 66do b l..gy fcdor.1l da Prcr::cd'm 'gnto Adm'tn'~tr.1fM,,

ANEXO 3 (Continuación)

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE e ua F 1 -- --- PROCEDIMIENTO DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN 1 11 '1 11'

c-.., ___ _ ._._

r " ,o.-. ..... ~-,.....,_,_._


No. DE PÁGINA




CONDUIJI:F

/• t~r • .•• , ,u /J • LA..alr ,.: U,\ IUH _ h U > .'ftl _ X_

t.CT:. DE "/ERIFIC-'<LIO N E~ PECIA L

EL VERIFCAOOR

_(Not'lllw<" del vc:rifi.c.:u:lcw) CA)_

EL VISFFAOO

C._(Hanbre de quien o>lic:ndc b vmta) (1,1 )

TESn:xi· · ·--···----------,-------------····· ·· ri:sfos···

Hou. De c.onfOf'rni<hd C;Otl lo ~aüUdo por el ~r~o 66 de l.a lc:y r.t:dcr-7~1 de ~oc.c:&nl.c nt:o AG-.ini~·tJ-.7~tivo, 1-l nc. g:.tbv.7~ dc:l vi:iudo o de: k:IG tc~bgo.:; ~ (wn.u La pt'C~ntc ~c.b , no .afecta

d v-alor prob.:.torio de. b n.ig'YI.a.

MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE cr_::-_ _ F

SHCP ~ ---- . PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c-.... ~,... .. ~

,~ ...... ~ ........ - ·-FECHA DE ELABORACION

PARA REAliZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A No. DE PÁGINA

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚlTIPlE, MES AÑO


EN EL CONCEPTO

l. •

• 2.

• 3.

4. •

S. •

• 6.

7. •

8. •

9. •

• 10.

11. •


"ACTA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL"

SE DE BE ANOTA R :

ANEXO 3

Anotar el número consecutivo del acta de verificación inmediata.

Anotar los nombres de la Ciudad y del Municipio o Delegación en donde se levanta el acta de verif icación especial.

Registrar la hora y f echa (día. mes y año) del levantamiento del act a de verificación.

Nombre del verificador de la Comisión Nacional.

Anot ar número y fecha de oficio.

Describir el t ipo de visita que se realizó, el número de registro y la fecha de realización de la verificación.

Nombre y cargo de quien emite la orden de vist a.

Fundament o jurídico aplicable.

Nombre de la Institución Financiera y su domicilio.

Número de la credencial del funcionario público con la cual se identifica.

Nombre complet o de quien at iende la visita.

SHCP 1 -- - -" '"' .. llll ,, \ 11•

MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE

PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN

FECHA DE ELABORACION

'-*'.,._..,..., .. ,._ J OHMo-t-. ... u...- ... , __ ,_

PARA REALIZAR VIS ITAS DE VERIFICACIÓN A No. DE PÁGINA

SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLT IPlE, MES A ÑO

ENTIDADES NO REGUlADAS (SOFOM E.N .R.) 10 2016 39

13.

14.

15.

16.

17.

18.


• Documento con que se identifica quien atiende la visita.

• Nombre completo y datos generales de los testigos.

• Detalle de la documentación recabada, hechos visuales y manifestaciones.

• Desahogar los puntos contenidos en la orden de visita: Detallando la documentación recabada, exponiendo los hechos visuales y verter las manifestaciones ocurridas.

• Exposición de motivos del verificador en caso de no haberse realizado la verificación.

• Nombre completo de los t est igos.

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE -- -- PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN

FECHA DE ELABORACION PARA REAliZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A


ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10 2016

co~r.r

Informe General de la Visita de Verificación Especial, practicada al amparo del orlclo de orden de visit a _ <Tipo de

Visita, número y fecha) (1) _ .

_ (NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA) (2) _

Duraclon de la visita· 1 d1.1. (Fecha> (3)

-e USEF

~--"'--··--.~ ...... ..,...-.. --No. DE PÁGINA

40

ANEX04

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE e ua F . ---- PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN , .~, 1 C_...,MK~ouou!,..... .. ,,_

•1 fPih• '1 MI\ ,o.,...._.,...,, u.--.. ,_,_........

\..

PARA REALIZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A FECHA DE ELABORACION No. DE PÁGINA



ANEX04 (Continuación)

ÍNDICE

l. A NTECEDENTES DEL OBJETO SOCIAL EN EL SISTEM A DEL REGIST RO DE PRESTADORE S DE SERVICIOS FINANCIEROS (SIPRES).

11. O BJETO DE LA VISITA.

111 OBSERVACIONES.

IV. CON CLUSIO NES.

V. ANEXOS .

SH CP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE --- --- PROCEDIMIENTO DICTAMINACIÓN Y SUPERVISIÓN "'


SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE. MES AÑO


AHT ECEOEHT ES DH0 8 1ETOSOCIA L EH H 51ST E l~ A OH REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FlHAHCIEROS <S IPRESl.

t.\:d·"-, ntD 'mfotnTtc"I:Jn o Ltan"da dal S"&torn1 dal Rcs'r:.t ro do ftl'«ibdo ro:-. do Son:r:. ·~:r. rm" nc:'c n:x-. (Sir U~ ). L, S(X'tcd;,d CHon~brc: de ~ ln::titución ~runcic ,.~) (2) _ . ~ oncuant101 (011 ol ~-L1t11::. do " [n

C\.,oracion'' \'~.u obpto ~.o:. ·~,l~ ol :o'.gu 'cuto:

- objctoSoci..-.1 : Prod.Jc1:o

_ (Inform ación que reflej e e n e l _ ( Información que re fleje e n SIPRES) (4) el SIPRES) (4)

JI. 08JETO DE LA VIS ITA.

Acordo :1 l o f.:'c do o rdon do v'e'rb ~rct't11 núrrwro _ CTipode Vi~b.nln.cro y fcdu}(l)_ . a lo i•Pto do b m'~ m., f UO:

___ .(08JETO DE LA VIS IT Al! 51 __ .

Por b a ntaict y on o b:.Df\':'lnc'a do ~arti:::ubco 5.3 y ?J B'e. l doblA-y do Ptota:c: 'án ,, ();,fon!"oo., ., , U::.uar'c do So" óE.'D:. fl no:~nt'ton:ao: rar.~ ofoc tc:e do d;, r cumpf1m'aonto .:1 d 'E: ho obpto. :A prar:·r...,mn k::r. punta:;.;, ''Ofrr~: ;,ron olor~:'odoordon do v'c:'1b ~nto!o rvfofd;, . b l y C::Of'I"D:<D dobiL,n a c:onftnu;,c'Dn:

CPUNTOS A VfRI F1 CAR)(6)

ll l O IIHRVACIO HB.

CTRAHSC RIPCIÓ H DEL ACTA DEVERIFICACIÓ H) ffi

IV. COHCLUSIOHB.

~r·r.-.:tdo d o L, ordon d o v"r:o·,¡., do _ CTipo de Ví:;it,, rú-ncro y ftch.1 l Q l _ . y do b!o hgc fl a:. conb:Jn'd cx;. on ol ilt b b'l,·~nt1da dur.:antD b v·I'!O·Ib do ''Qir'trc;:,c'16n q u o~ b ofQC tuO il <Non.lwc de 1.:. lr"'Gbtuc:ión f1n.utc:i<:,.~) ( 2)_. ::.DCDI'IciU\'Odo tnlROr.l ru n tiiLt f b!:.E,tt'IDnto: -

.....JASEHT AR CO HCLUS IO HES DE MANERA FUHTUALlC&l_

-e u F

c-.... .. -.. ..... ,._~ ·o.:::.:.::= ..

No. DE PÁGINA

42

ANEX04

""""

SHCP , MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE - - -- . DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN PROCEDIMIENTO " ...

111 ...


SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE, MES

ENTIDADES NO REGULADAS (SOFOM E.N.R.) 10

V. ANEXOS.

__JRELACIONAR CADA DOCUMENT O QUE S E ANEXAH9l_

El VERIFCAOOR

Vo. Do.

l"~r . h-onno t-bm¡•~t.·uo Monc.o~d .1

D'uc:w: to lóJI C'..ii! Qf.-al .. t.~ O'cLJm"mOl c".Ou y 5 UJtON'r:o'.0n

AÑO

2016

C~ DUDt:l'

No. DE PÁGINA

43

ANEX04

r- ~

SHCP MANUAL DEL DIRECCIÓN GENERAL DE C~F ---- PROCEDIMIENTO DICT AMINACIÓN Y SUPERVISIÓN c-.... .. _.._. .. ,_,_

,o.oa.-... lltiV....-.. ·--FECHA DE ELABORACION

PARA REAliZAR VISITAS DE VERIFICACIÓN A No. DE PÁGINA



INSTRUCTIVO DE l:LENADO DEL FORMATO "INFORME GENERAL DE LA VISITA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL"

EN EL CONCEPTO

l.

2.

3 .

4 .

S.

6 .

7 .

8.

9 .

~10

SE D EBE A N O T A R :

• Describir t ipo de visita. número del oficio de la orden de visita y f echa de la visita (día, mes y año).

• Anotar el nombre de la Institución Financiera veri f icada.

• Anot ar el t iempo de duración de la visita. asentando la f echa inicial y la fecha final.

• Obtener el est atus de la institución financiera a t ravés del SIPRES.

• Describir brevemente el fin o propósito de la visita.

• Referir del oficio de orden de visita los puntos a verificar.

• Transcripción del acta de verificación.

• Asentar las conclusiones y los hechos contenidos en el acta derivados de la visita de verif icación.

• Re lacionar cada documento que se anexa.

• Nombre del verificador .

SHCP ""''' 1 ,.



(SOFOM, E.N.R.)

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y

SUPERVISIÓN


MES AÑO

10 2016

FIRMAS DE VALIDACIÓN

NOMBRE Y PUESTO

• ÁREA RESPONSABLE

MARIA IVONNE HAMPSHIRE MONCADA. Directora General de Dictaminación y Su ervisión.

CLARISA GUAJARDO RUÍZ. Directora de Verificación, Control Normativo y Unidades Especializadas.

JOSÉ LUIS HERNÁNDEZ MEDINA. Subdirector.

FIRMA Y RÚBRICA

~ .. - ....... ~ ,~ .. ... u-• ·- ·-

No. DE PÁGINA

45

• ÁREAS INVOLUCRADAS Y /0 PARTICIPANTES EN EL DESARROLLO DEL PROCESO

El presente manual no involucra o participa con otras áreas.

SHCP ~ 1 • ' ,, 11... \ '-



(SOFOM, E.N.R.)

NOMBRE Y PUESTO

ÁREA JURÍDICA

MARÍA GUADALUPE RIVERA ZARUR. Directora General de Servicios Legales.

• ÁREA DE ORGANIZACIÓN

MIGUEL ÁNGEL VILLALOZ GARCÍA. Director General de Planeación y Organización.

MARÍA FELICITAS LÓPEZ PESQUERA. Directora de Organización.

DIRECCIÓN GENERAL DE DICT AMINACIÓN Y

SUPERVISIÓN


MES AÑO

10 2016

FIRMA Y RÚBRICA

No. DE PÁGINA

46

SHCP ---- MANUAL DEL PROCEDIMIENTO '


(SOFOM, E.N.R.)

TRANSITORIOS

DIRECCIÓN GENERAL DE DICTAMINACIÓN Y

SUPERVISIÓN


MES AÑO

10 2016

e e-__ , .. _..

1-····"-.. •-r-

No. DE PÁGINA

47

PRIMERO.- El presente Manual entrará en vigor al día siguiente de su publicación en la

Normateca Interna de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de

Servicios Financieros.

SEGUNDO.- A la entrada en vigor del presente Manual, queda sin efecto el "Manual del

Procedimiento para Realizar Visitas de Verificación a Sociedades Financieras de Objeto X Múltiple, Entidades no Reguladas (SOFOM, E.N.R.)" fechado en el mes de abril de 2014.

comisión nacional para la protección y defensa de …...shcp manual del procedimiento para...

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