caixabank pymes 10, f.t....1.25 correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0069...

CAIXABANK PYMES 10, F.T.

BONOS DE TITULIZACIONIMPORTE 3.325.000.000 EUROS

EMISION 27/11/2018SERIES: A y B

SECURITISATION BONDSAMOUNT 3.325.000.000 EUROS

CLOSING DATE 27/11/2018SERIES: A and B

INFORME TRIMESTRALTERCER TRIMESTRE - 2019

QUARTERLY MONTHLY REPORTTHIRD QUARTER - 2019

CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.U.


INFORME_TRIMESTRALQUARTERLY MONTHLY REPORTIndice: / Index

1. Informes Contables / Financial Statements 1.1. Balance de Situacion / Balance Sheet 1.2. Cuenta de Perdidas y Ganancias / Income Statement 1.3. Origen y Aplicacion de Fondos Disponibles / Available Funds Source and Application

2. Informes sobre los Prestamos Titulizados / Securitised Loans Reports 2.1. Clasificacion de la Cartera de Prestamos / Classification of the Loan Portfolio 2.1.1. Fecha de Formalizacion de Prestamos / Classification by Origination Date 2.1.2. Tipo de Empresa / Classification by Firm Type 2.1.3. Tipos de Interes Nominales / Classification by Nominal Interest Rates 2.1.4. Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal 2.1.5. Indice de Referencia del Tipo de Interes / Classification by Reference Indexes 2.1.6. Fecha de Amortizacion Final / Classification by Final Maturity Date 2.1.7. Geografica / Geographic classification by Region 2.1.8. Garantia / Classification by Types of Collateral 2.1.9. C.N.A.E. / Classification by Economic Sectors 2.1.10. Periodo de Facturacion / Classification by Payment Frequency 2.1.11. Relacion Principal - Valor de Tasacion / Classification by LTV Distribution 2.1.12. Clasificacion por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors 2.2. Situacion de la Cartera de Prestamos Titulizados / Analysis of the Securitised Loan Portfolio 2.2.1. Amortizaciones: Movimiento Mensual / Amortizations: monthly report 2.2.2. Amortizaciones Anticipadas y Tasas de Prepago / Prepayments and Prepayments Rate 2.2.3. Movimiento Mensual Impagados / Monthly Arrears Report 2.2.4. Movimiento Mensual Operaciones Morosas / Monthly Delinquencies Report 2.2.5. Movimiento Mensual Operaciones Fallidas / Monthly Defaults Report 2.2.6. Impagados Clasificacion por Antiguedad Deudores / Delinquency loans - Classification by Aging

3. Informes sobre los Bonos de Titulizacion / Securitisation Bonds Reports 3.1. Situacion de los Bonos / Bond Series Analysis 3.2. Vida Media Residual y Amortizacion Final Estimada / Average residual life and estimated maturity

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INFORMES CONTABLESFINANCIAL STATEMENTS

S.01

Denominación del Fondo: CAIXABANK PYMES 10, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 3º Trimestre

BALANCE (miles de euros) Periodo actual

30/09/2019

Periodo anterior31/12/2018

ACTIVO

A) ACTIVO NO CORRIENTE 0001 1.926.503.329,28 1001 2.500.936.789,20

I. Activos financieros a largo plazo 0002 1.926.503.329,28 1002 2.500.936.789,20

1. Activos titulizados 0003 1.926.503.329,28 1003 2.500.936.789,20

1.1 Participaciones hipotecarias 0004 10041.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0005 10051.3 Préstamos hipotecarios 0006 10061.4 Cédulas hipotecarias 0007 10071.5 Préstamos a promotores 0008 10081.6 Préstamos a PYMES 0009 1.915.780.522,31 1009 2.496.274.109,371.7 Préstamos a empresas 0010 10101.8 Préstamos corporativos 0011 10111.9 Cédulas territoriales 0012 10121.10 Bonos de tesorería 0013 10131.11 Deuda subordinada 0014 10141.12 Créditos AAPP 0015 10151.13 Préstamos consumo 0016 10161.14 Préstamos automoción 0017 10171.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0018 10181.16 Cuentas a cobrar 0019 10191.17 Derechos de crédito futuros 0020 10201.18 Bonos de titulización 0021 10211.19 Cédulas internacionalización 0022 10221.20 Otros 0023 10231.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0024 10241.22 Activos dudosos -pricipal- 0025 18.246.557,81 1025 5.932.947,491.23 Activos dudosos -intereses y otros- 0026 10261.24 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0027 -7.523.750,84 1027 -1.270.267,661.25 Ajustes por operaciones de cobertura 0028 1028

2. Derivados 0029 1029

2.1 Derivados de cobertura 0030 10302.2 Derivados de negociación 0031 1031

3. Otros activos financieros 0032 1032

3.1 Valores representativos de deuda 0033 10333.2 Instrumentos de patrimonio 0034 10343.3 Garantías financieras 0035 10353.4 Otros 0036 10363.5 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0037 1037Pro-memoria, pignorados o gravados en garantías 0038 1038

II. Activos por impuesto diferido 0039 1039

III. Otros activos no corrientes 0040 1040

S.01



30/09/2019


B) ACTIVO CORRIENTE 0041 981.386.577,67 1041 988.736.438,53

IV. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0042 1042

V. Activos financieros a corto plazo 0043 593.281.993,60 1043 737.967.793,17

1. Activos titulizados 0044 593.281.993,60 1044 737.967.793,17

1.1 Participaciones hipotecarias 0045 10451.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0046 10461.3 Préstamos hipotecarios 0047 10471.4 Cédulas hipotecarias 0048 10481.5 Préstamos a promotores 0049 10491.6 Préstamos a PYMES 0050 580.561.446,54 1050 727.805.097,471.7 Préstamos a empresas 0051 10511.8 Préstamos corporativos 0052 10521.9 Cédulas territoriales 0053 10531.10 Bonos de tesorería 0054 10541.11 Deuda subordinada 0055 10551.12 Créditos AAPP 0056 10561.13 Préstamos consumo 0057 10571.14 Préstamos automoción 0058 10581.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0059 10591.16 Cuentas a cobrar 0060 10601.17 Derechos de crédito futuros 0061 10611.18 Bonos de titulización 0062 10621.19 Cédulas internacionalización 0063 10631.20 Otros 0064 10641.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0065 6.397.473,08 1065 8.783.716,221.22 Intereses vencidos e impagados 0066 56.071,65 1066 82.120,921.23 Activos dudosos -principal- 0067 10.467.823,35 1067 1.626.581,561.24 Activos dudosos -intereses- 0068 196.475,72 1068 23.584,011.25 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0069 -4.397.296,74 1069 -353.307,011.26 Ajustes por operaciones de cobertura 0070 1070


2.1 Derivados de cobertura 0072 10722.2 Derivados de negociación 0073 1073

3. Otros activos financieros 0074 1074

3.1 Valores representativos de deuda 0075 10753.2 Instrumentos de patrimonio 0076 10763.3 Deudores y otras cuentas a cobrar 0077 10773.4 Garantías financieras 0078 10783.5 Otros 0079 10793.6 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0080 1080Pro-memoria: cedidos, pignorados o gravados en garantía 0081 1081

VI. Ajustes por periodificaciones 0082 1082

1. Comisiones 0083 10832. Otros 0084 1084

VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 0085 388.104.584,07 1085 250.768.645,36

1. Tesorería 0086 388.104.584,07 1086 250.768.645,362. Otros activos líquidos equivalentes 0087 1087

TOTAL ACTIVO 0088 2.907.889.906,95 1088 3.489.673.227,73

S.01



30/09/2019


PASIVO

A) PASIVO NO CORRIENTE 0089 2.318.273.422,55 1089 2.756.360.703,96

I. Provisiones a largo plazo 0090 1090

1. Provisión garantías financieras 0091 10912. Provisiones por margen de intermediación 0092 10923. Otras provisiones 0093 1093

II. Pasivos financieros a largo plazo 0094 2.318.273.422,55 1094 2.756.360.703,96

1. Obligaciones y otros valores emitidos 0095 2.159.769.255,88 1095 2.597.856.537,29

1.1 Series no subordinadas 0096 1.627.769.255,88 1096 2.065.856.537,291.2 Series subordinadas 0097 532.000.000,00 1097 532.000.000,001.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0098 10981.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0099 10991.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0100 1100

2. Deudas con entidades de crédito 0101 158.504.166,67 1101 158.504.166,67

2.1 Préstamo subordinado 0102 158.504.166,67 1102 158.504.166,672.2 Credito línea de líquidez dispuesta 0103 11032.3 Otras deudas con entidades de crédito 0104 11042.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0105 11052.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0106 11062.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0107 1107


3.1 Derivados de cobertura 0109 11093.2 Derivados de negociación 0110 11103.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0111 1111

4. Otros pasivos financieros 0112 1112

4.1 Garantías financieras 0113 11134.2 Otros 0114 11144.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0115 1115

III. Pasivos por impuesto diferido 0116 1116

B) PASIVO CORRIENTE 0117 589.616.484,40 1117 733.312.523,77

IV. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0118 1118

V. Provisiones a corto plazo 0119 1119

1. Provisión garantías financieras 0120 11202. Provisión por margen de intermediación 0121 11213. Otras provisiones 0122 1122

VI. Pasivos financieros a corto plazo 0123 585.012.508,44 1123 730.694.828,26

1. Obligaciones y otros valores emitidos 0124 583.367.679,42 1124 729.606.748,12

1.1 Series no subordinadas 0125 579.871.849,02 1125 727.143.462,711.2 Series subordinadas 0126 11261.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0127 11271.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0128 3.495.830,40 1128 2.463.285,411.5 Intereses vencidos e impagados 0129 11291.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0130 1130

2. Deudas con entidades de crédito 0131 1.637.312,50 1131 1.053.564,24

2.1 Préstamo subordinado 0132 141.666,67 1132 283.333,332.2 Credito linea de líquidez dispuesta 0133 11332.3 Otras deudas con entidades de crédito 0134 11342.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0135 11352.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0136 1.495.645,83 1136 770.230,912.6 Intereses vencidos e impagados 0137 11372.7 Ajustes por operaciones de cobertura 0138 1138


3.1 Derivados de cobertura 0140 11403.2 Derivados de negociación 0141 11413.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0142 1142

4. Otros pasivos financieros 0143 7.516,52 1143 34.515,90

4.1 Acreedores y otras cuentas a pagar 0144 7.516,52 1144 34.515,904.2 Garantías financieras 0145 11454.3 Otros 0146 11464.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0147 1147

VII. Ajustes por periodificaciones 0148 4.603.975,96 1148 2.617.695,51

1. Comisiones 0149 4.603.975,96 1149 2.617.695,51

1.1 Comisión sociedad gestora 0150 129.371,94 1150 80.815,971.2 Comisión administrador 0151 47.695,51 1151 31.418,711.3 Comisión agente financiero/pagos 0152 11521.4 Comisión variable 0153 4.426.908,51 1153 2.505.460,831.5 Otras comisiones del cedente 0154 11541.6 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0155 11551.7 Otras comisiones 0156 1156

2. Otros 0157 1157

C) AJUSTES REPERCUTIDOS EN BALANCE DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 0158 0,00 1158 0,00

VIII. Activos financieros disponibles para la venta 0159 1159

IX. Coberturas de flujos de efectivo 0160 1160

X. Otros ingresos/ganancias y gastos/pérdidas reconocidos 0161 1161

TOTAL PASIVO 0162 2.907.889.906,95 1162 3.489.673.227,73

S.02


CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (miles de euros) P. corriente

actual(3º trimestre)

P. corriente

anterior(3º trimestre)

Acumulado

actual30/09/2019

Acumulado

anterior30/09/2018

1. Intereses y rendimientos asimilados 0201 14.740.347,77 1201 0,00 2201 48.563.907,27 3201 0,00

1.1 Activos Titulizados 0202 14.740.347,77 1202 0,00 2202 48.563.907,27 3202 0,001.2 Otros activos financieros 0203 1203 2203 3203

2. Intereses y cargas asimilados 0204 -6.972.845,57 1204 0,00 2204 -23.036.192,89 3204 0,00

2.1 Obligaciones y otros valores emitidos 0205 -4.949.183,08 1205 0,00 2205 -17.029.731,79 3205 0,002.2 Deudas con entidades de crédito 0206 -2.023.662,49 1206 0,00 2206 -6.006.461,10 3206 0,002.3 Otros pasivos financieros 0207 1207 2207 3207

3. Resultado de operaciones de cobertura de flujos de efectivo (neto) 0208 1208 2208 3208

A) MARGEN DE INTERESES 0209 7.767.502,20 1209 0,00 2209 25.527.714,38 3209 0,00

4. Resultado de operaciones financieras (neto) 0210 0,00 1210 0,00 2210 0,00 3210 0,00

4.1 Resultados de derivados de negociación 0211 1211 2211 32114.2 Otros ajustes de valoración en carteras a VR con cambios en PyG 0212 1212 2212 32124.3 Activos financieros disponibles para la venta 0213 1213 2213 32134.4 Otros 0214 1214 2214 3214

5. Diferencias de cambio (neto) 0215 1215 2215 3215

6. Otros ingresos de explotación 0216 1216 2216 3216

7. Otros gastos de explotación 0217 -2.630.304,64 1217 0,00 2217 -12.162.551,44 3217 0,00

7.1 Servicios exteriores 0218 -7.698,02 1218 0,00 2218 -19.635,35 3218 0,007.1.1 Servicios de profesionales independientes 0219 -7.698,02 1219 0,00 2219 -19.635,35 3219 0,007.1.2 Servicios bancarios y similares 0220 1220 2220 32207.1.3 Publicidad y propaganda 0221 1221 2221 32217.1.4 Otros servicios 0222 1222 2222 3222

7.2 Tributos 0223 0,00 1223 0,00 2223 0,00 3223 0,007.3 Otros gastos de gestión corriente 0224 -2.622.606,62 1224 0,00 2224 -12.142.916,09 3224 0,00

7.3.1 Comisión sociedad gestora 0225 -178.888,61 1225 0,00 2225 -591.896,95 3225 0,007.3.2 Comisión administrador 0226 -65.959,78 1226 0,00 2226 -208.495,24 3226 0,007.3.3 Comisión agente financiero/pagos 0227 -5.000,00 1227 0,00 2227 -10.000,00 3227 0,007.3.4 Comisión variable 0228 -2.372.758,23 1228 0,00 2228 -11.332.523,90 3228 0,007.3.5 Otras comisiones del cedente 0229 1229 2229 32297.3.6 Otros gastos 0230 1230 2230 3230

8. Deterioro de activos financieros (neto) 0231 -5.137.197,56 1231 0,00 2231 -13.365.162,94 3231 0,00

8.1 Deterioro neto de activos titulizados 0232 -5.137.197,56 1232 0,00 2232 -13.365.162,94 3232 0,008.2 Deterioro neto de otros activos financieros 0233 1233 2233 3233

9. Dotaciones a provisiones (neto) 0234 0,00 1234 0,00 2234 0,00 3234 0,00

9.1 Dotación provisión por garantías financieras 0235 1235 2235 32359.2 Dotación provisión por margen de intermediación 0236 1236 2236 32369.3 Dotación otras provisiones 0237 1237 2237 3237

10. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta 0238 1238 2238 3238

11. Repercusión de pérdidas (ganancias) 0239 1239 2239 3239

B) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 0240 0,00 1240 0,00 2240 0,00 3240 0,00

12. Impuesto sobre beneficios 0241 1241 2241 3241

C) RESULTADO DEL PERIODO 0242 0,00 1242 0,00 2242 0,00 3242 0,00

1/ Origen de Fondos / Funds Source:

▪ Cuenta Tesorería / Treasury Account 18/07/2019 404.344.934,03– Fondo de Reserva / Reserve Fund 157.937.500,00

Total 404.344.934,032/ Aplicación de Fondos / Funds Application:

▪ Gastos Ordinarios y Extraordinarios / Ordinary and Extraordinary Expenses 0,00▪ Comisión Gestora / Management Company Fee 187.750,70▪ Comisión Agencia de Pagos / Paying Agent Fee 5.000,00▪ Intereses Bonos A / Interests A Bonds 4.247.873,70▪ Amortización Bonos A / Amortisation A Bonds 231.358.992,90▪ Dotación Fondo de Reserva / Replenishment of the Reserve Fund 157.937.500,00▪ Intereses Bonos B / Interests B Bonds 1.262.755,20▪ Amortización Bonos B / Amortisation B Bonds 0,00▪ Dotación Fondo de Reserva Postergado / Replenishment of the Deferred Reserve Fund 0,00▪ Intereses Préstamo Subordinado Gastos Constitución / Interests on Start-up Subordinated Loan 5.908,68▪ Amortización Préstamo Subordinado Gastos de Constitución / Start-up Subordinated Loan repayment 70.833,33▪ Intereses Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Interests on Reserve Fund Subordinated Loan 1.996.154,51▪ Amortización Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Reserve Fund Subordinated Loan principal repayment 0,00▪ Comisión Administración / Servicing Fee 69.252,04▪ Comisión Intermediación Pendiente de Pago / Outstanding Intermediation Fee at 25/04/2019 218.608,60▪ Comisión Intermediación Pagada a Cuenta / Intermediation Fee paid at 25/07/2019 4.987.857,87

Total 402.348.487,533/ Situación de la Cuenta de Tesorería / Treasury Account Analysis:

▪ Saldo Cuenta Tesorería después de Aplicación Fondos 159.933.946,50Treasury Account Balance after Application

– Fondo de Reserva / Reserve Fund 157.937.500,00Total 159.933.946,50


ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS DISPONIBLES A FECHA DE PAGO DE 25 DE JULIO DE 2019

AVAILABLE FUNDS SOURCE AND APPLICATION AT PAYMENT DATE OF 25th JULIOL 2019

CUENTA DE TESORERÍA / TREASURY ACCOUNT

▪ Fondo Reserva Inicial / Initial Reserve Fund 22/11/2018 157.937.500,00▪ Fondo Reserva Mínimo Requerido / Minimum Required Reserve Fund 25/07/2019 157.937.500,00▪ Fondo Reserva Actual / Current Reserve Fund 25/07/2019 157.937.500,00

CONTROL FONDO RESERVA/ RESERVE FUND CONTROL

CAIXABANK PYMES 10, F.T

INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS

CLASIFICACIÓN DE LA CARTERACLASSIFICATION OF THE PORTFOLIO

CAIXABANK PYMES 10, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 30/09/2019

Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date

Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life

Intervalo Fechas Formalización Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Arrangement Date Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date

Del 01/01/2002 al 30/06/2002 13 0,02 861.717,70 0,03 0,880925 0,653037 0,400000 4,296000 105,695043 21/07/2028

Del 01/07/2002 al 31/12/2002 12 0,02 2.672.427,85 0,11 0,479400 0,442065 0,375000 4,400000 120,083299 02/10/2029

Del 01/01/2003 al 30/06/2003 15 0,03 848.832,97 0,03 2,600775 2,522811 0,750000 4,296000 146,224093 06/12/2031

Del 01/07/2003 al 31/12/2003 24 0,05 823.374,33 0,03 1,554550 1,209947 0,596000 4,498000 115,449136 13/05/2029

Del 01/01/2004 al 30/06/2004 53 0,10 2.275.038,40 0,09 1,207394 1,054486 0,500000 5,112000 134,330569 09/12/2030

Del 01/07/2004 al 31/12/2004 98 0,19 4.024.570,62 0,16 1,227077 1,004252 0,250000 4,432000 120,608342 18/10/2029

Del 01/01/2005 al 30/06/2005 149 0,28 4.669.695,46 0,19 1,260628 1,043228 0,250000 4,490000 127,733694 22/05/2030

Del 01/07/2005 al 31/12/2005 142 0,27 6.536.916,84 0,26 1,036592 0,936693 0,250000 5,046000 109,153511 03/11/2028

Del 01/01/2006 al 30/06/2006 282 0,53 11.248.643,02 0,45 1,326120 1,020635 0,250000 5,248000 127,078370 02/05/2030

Del 01/07/2006 al 31/12/2006 352 0,67 16.618.997,31 0,66 1,292260 1,018419 0,185000 5,682000 135,931280 27/01/2031

Del 01/01/2007 al 30/06/2007 457 0,86 39.422.317,72 1,56 1,063814 0,929781 0,128000 6,832000 122,152122 04/12/2029

Del 01/07/2007 al 31/12/2007 423 0,80 45.757.783,99 1,82 1,018647 0,910938 0,116000 6,832000 152,087736 02/06/2032

Del 01/01/2008 al 30/06/2008 616 1,16 43.790.443,88 1,74 1,173433 0,928273 0,173000 5,998000 118,936102 28/08/2029

Del 01/07/2008 al 31/12/2008 436 0,82 27.902.328,20 1,11 1,494910 1,152177 0,250000 5,998000 128,123956 03/06/2030

Del 01/01/2009 al 30/06/2009 479 0,91 28.866.970,65 1,15 1,679703 1,469746 0,334000 6,411000 106,274163 07/08/2028

Del 01/07/2009 al 31/12/2009 615 1,16 29.907.739,86 1,19 1,746218 1,685887 0,103000 8,851000 96,538025 16/10/2027

Del 01/01/2010 al 30/06/2010 884 1,67 34.030.769,15 1,35 1,744734 1,471568 0,287000 9,750000 106,452364 13/08/2028

Del 01/07/2010 al 31/12/2010 594 1,12 27.686.358,29 1,10 1,891920 1,345877 0,334000 10,000000 91,370221 12/05/2027

Del 01/01/2011 al 30/06/2011 576 1,09 25.869.333,64 1,03 2,202497 1,794187 0,353000 8,100000 104,544241 16/06/2028

Del 01/07/2011 al 31/12/2011 327 0,62 17.465.713,23 0,69 2,621246 2,210992 0,716000 12,350000 86,327962 09/12/2026

Del 01/01/2012 al 30/06/2012 282 0,53 10.247.743,64 0,41 3,159368 2,188738 0,681000 14,000000 109,248315 06/11/2028







Del 01/07/2012 al 31/12/2012 667 1,26 15.631.467,20 0,62 3,101638 2,242199 0,900000 11,000000 83,158094 04/09/2026

Del 01/01/2013 al 30/06/2013 522 0,99 13.406.070,39 0,53 4,096738 3,269411 0,650000 15,000000 84,773686 23/10/2026

Del 01/07/2013 al 31/12/2013 1.058 2,00 25.602.870,49 1,02 4,328769 3,033235 0,750000 15,000000 66,383075 11/04/2025

Del 01/01/2014 al 30/06/2014 960 1,81 39.664.766,30 1,57 3,404844 2,775664 0,750000 13,000000 57,094229 02/07/2024

Del 01/07/2014 al 31/12/2014 2.772 5,24 76.603.857,79 3,04 2,733494 2,164051 0,603000 13,000000 53,600303 18/03/2024

Del 01/01/2015 al 30/06/2015 4.630 8,75 159.270.123,97 6,32 2,522296 1,854048 0,487000 14,000000 53,674500 20/03/2024

Del 01/07/2015 al 31/12/2015 1.027 1,94 51.287.007,76 2,03 2,088695 1,631343 0,500000 14,000000 60,547033 15/10/2024

Del 01/01/2016 al 30/06/2016 195 0,37 27.522.430,29 1,09 1,640677 1,280074 0,658000 15,000000 106,184096 04/08/2028

Del 01/07/2016 al 31/12/2016 325 0,61 63.975.081,95 2,54 1,672781 0,827434 0,650000 13,600000 99,314780 08/01/2028

Del 01/01/2017 al 30/06/2017 538 1,02 55.425.324,88 2,20 1,816494 1,083153 0,000000 20,000000 79,492830 15/05/2026

Del 01/07/2017 al 31/12/2017 9.832 18,59 442.533.395,00 17,55 2,233909 0,994446 0,000000 20,000000 79,711107 22/05/2026

Del 01/01/2018 al 30/06/2018 19.319 36,52 908.363.277,67 36,03 2,323702 1,006773 0,000000 20,000000 71,354749 09/09/2025

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK















Del 01/07/2018 al 31/12/2018 4.224 7,99 260.145.929,12 10,32 1,960968 0,906164 0,000000 15,000000 73,196612 04/11/2025

Total Cartera / Total 52.898 100,00 2.520.959.319,56 100,00



Media Ponderada / Weighted Average: 2,190190 1,205654 79,040017 01/05/2026

Media Simple / Arithmetic Average: 47.656,99 3,673610 1,155712 44,407441 11/06/2023

Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Tipo de Empresa / Classification by Firm Type


Tipo de Empresa Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Firm Type Number % OutstandingPrincipal % Nominal


PERSONA FISICA 27.197 51,41 596.511.752,13 23,66 3,013904 1,511499 0,000000 15,000000 94,018616 31/07/2027

MEDIANA EMPRESA 62 0,12 41.780.068,00 1,66 1,267974 0,830167 0,000000 10,450000 61,222744 05/11/2024

MICROEMPRESA 17.975 33,98 733.621.902,99 29,10 2,453390 1,276465 0,000000 20,000000 81,048791 01/07/2026

PEQUEÑA EMPRESA 7.659 14,48 1.144.299.034,80 45,39 1,627519 1,012236 0,000000 15,000000 70,241623 06/08/2025

GRAN EMPRESA 5 0,01 4.746.561,64 0,19 1,758926 1,758926 1,750000 2,000000 192,866938 26/10/2035






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates


Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal


0,00 0,49 7.299 13,80 40.054.944,49 1,59 0,303425 0,395747 0,000000 0,499000 85,003391 30/10/2026

0,50 0,99 1.877 3,55 370.139.380,90 14,68 0,757689 0,560148 0,500000 0,996000 85,862098 25/11/2026

1,00 1,49 3.516 6,65 624.223.710,60 24,76 1,182487 0,871150 1,000000 1,496000 83,003532 30/08/2026

1,50 1,99 4.105 7,76 484.160.449,93 19,21 1,667832 1,163152 1,500000 1,996000 86,820879 24/12/2026

2,00 2,49 2.967 5,61 240.226.095,84 9,53 2,114482 1,396138 2,000000 2,490000 80,014484 31/05/2026

2,50 2,99 3.294 6,23 193.647.754,43 7,68 2,605020 1,942378 2,500000 2,996000 83,043341 31/08/2026

3,00 3,49 2.963 5,60 119.791.539,71 4,75 3,068015 2,348563 3,000000 3,498000 77,254744 08/03/2026

3,50 3,99 2.487 4,70 99.980.151,85 3,97 3,618005 2,075199 3,500000 3,998000 83,306460 08/09/2026

4,00 4,49 4.644 8,78 99.013.750,79 3,93 4,080481 2,498557 4,000000 4,499000 57,616595 18/07/2024

4,50 4,99 2.267 4,29 47.345.627,12 1,88 4,677330 2,115744 4,500000 4,999000 55,084707 02/05/2024

5,00 5,49 2.049 3,87 30.548.394,63 1,21 5,139898 2,382333 5,000000 5,498000 53,271158 08/03/2024

5,50 5,99 7.530 14,23 97.055.742,89 3,85 5,899222 0,329338 5,500000 5,999000 45,822718 25/07/2023

6,00 6,49 980 1,85 12.772.004,52 0,51 6,121461 1,901038 6,000000 6,495000 41,306410 10/03/2023

6,50 6,99 602 1,14 6.909.217,71 0,27 6,667741 1,774204 6,500000 6,985000 45,928823 28/07/2023

7,00 7,49 2.737 5,17 27.268.572,29 1,08 7,395759 0,364850 7,000000 7,488000 42,987639 30/04/2023

7,50 7,99 496 0,94 3.272.312,43 0,13 7,684610 1,496621 7,500000 7,997000 29,999034 31/03/2022

8,00 8,49 425 0,80 3.761.997,74 0,15 8,109238 0,702164 8,000000 8,491000 35,251166 06/09/2022

8,50 8,99 914 1,73 7.730.762,43 0,31 8,910721 0,131445 8,500000 8,987000 42,964385 29/04/2023

9,00 9,49 331 0,63 2.354.604,41 0,09 9,121534 0,457771 9,000000 9,458000 33,644175 20/07/2022

9,50 9,99 55 0,10 362.724,85 0,01 9,707275 0,319353 9,500000 9,950000 36,279179 08/10/2022

10,00 10,49 1.013 1,92 8.727.143,92 0,35 10,439950 0,004364 10,000000 10,450000 40,348401 09/02/2023


Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates


Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal


10,50 10,99 76 0,14 438.874,19 0,02 10,728329 0,289035 10,500000 10,950000 46,729038 22/08/2023

11,00 11,49 23 0,04 100.298,07 0,00 11,131536 0,000000 11,000000 11,450000 36,237338 06/10/2022

11,50 11,99 12 0,02 93.186,97 0,00 11,760713 0,000000 11,500000 11,950000 52,531266 14/02/2024

12,00 12,49 126 0,24 333.393,73 0,01 12,081239 0,683667 12,000000 12,450000 17,167028 05/03/2021

12,50 12,99 26 0,05 109.612,55 0,00 12,657557 0,000000 12,500000 12,900000 36,056640 01/10/2022

13,00 13,49 27 0,05 158.656,34 0,01 13,036895 0,000000 13,000000 13,450000 51,755913 22/01/2024

13,50 13,99 18 0,03 118.151,99 0,00 13,589814 0,000000 13,500000 13,600000 44,218594 06/06/2023

14,00 14,49 17 0,03 110.024,22 0,00 14,036641 0,000000 14,000000 14,250000 28,724641 20/02/2022

14,50 14,99 1 0,00 1.562,98 0,00 14,500000 0,000000 14,500000 14,500000 7,035616 01/05/2020

15,00 15,49 18 0,03 136.908,64 0,01 15,000000 0,000000 15,000000 15,000000 39,690281 20/01/2023

20,00 20,49 3 0,01 11.766,40 0,00 20,000000 0,000000 20,000000 20,000000 29,463279 14/03/2022






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal


Intervalo del Principal Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Principal Intervals Number % OutstandingPrincipal % Nominal


0,00 49.999,99 44.061 83,29 532.156.783,48 21,11 3,983304 1,421191 0,000000 20,000000 51,906694 26/01/2024

50.000,00 99.999,99 4.683 8,85 326.840.085,61 12,96 2,554791 1,747773 0,200000 15,000000 85,800205 23/11/2026

100.000,00 149.999,99 1.452 2,74 175.192.134,51 6,95 2,049067 1,423238 0,250000 8,700000 87,291917 07/01/2027

150.000,00 199.999,99 706 1,33 121.589.738,38 4,82 1,917104 1,330989 0,250000 6,500000 82,556050 16/08/2026

200.000,00 249.999,99 412 0,78 91.747.817,22 3,64 1,753972 1,185778 0,185000 5,498000 77,468306 14/03/2026

250.000,00 299.999,99 301 0,57 81.589.625,66 3,24 1,809318 1,271326 0,400000 5,270000 77,749680 23/03/2026

300.000,00 349.999,99 210 0,40 67.610.595,67 2,68 1,591402 1,139911 0,391000 4,120000 76,965355 27/02/2026

350.000,00 399.999,99 164 0,31 61.165.159,22 2,43 1,616082 1,080967 0,250000 5,270000 74,734605 21/12/2025

400.000,00 449.999,99 120 0,23 50.408.115,97 2,00 1,570519 1,145909 0,431000 4,776000 79,664810 20/05/2026

450.000,00 499.999,99 84 0,16 39.704.507,03 1,57 1,594269 1,061999 0,173000 5,000000 89,407654 13/03/2027

500.000,00 549.999,99 86 0,16 44.749.049,48 1,78 1,458878 0,969252 0,250000 4,000000 80,158821 04/06/2026

550.000,00 599.999,99 57 0,11 32.738.232,33 1,30 1,490849 0,938149 0,287000 3,000000 82,985723 29/08/2026

600.000,00 649.999,99 45 0,09 28.081.363,44 1,11 1,221899 0,926495 0,531000 3,000000 75,040516 31/12/2025

650.000,00 699.999,99 42 0,08 28.375.805,79 1,13 1,436809 0,908291 0,700000 2,750000 80,580578 17/06/2026

700.000,00 749.999,99 48 0,09 34.530.670,06 1,37 1,332721 0,824460 0,599000 3,500000 75,313118 08/01/2026

750.000,00 799.999,99 44 0,08 34.189.685,09 1,36 1,445519 0,766287 0,185000 3,650000 70,799815 23/08/2025

800.000,00 849.999,99 41 0,08 33.827.290,36 1,34 1,522818 0,904801 0,650000 2,950000 90,125770 04/04/2027

850.000,00 899.999,99 28 0,05 24.556.840,34 0,97 1,269265 1,043005 0,500000 2,500000 82,007684 31/07/2026

900.000,00 949.999,99 22 0,04 20.347.813,33 0,81 1,507790 0,645604 0,650000 3,000000 86,782745 23/12/2026

950.000,00 999.999,99 19 0,04 18.570.621,08 0,74 1,324957 0,864226 0,750000 2,500000 83,937808 27/09/2026

1.000.000,00 1.049.999,99 25 0,05 25.334.289,93 1,00 1,304906 1,112645 0,500000 3,500000 72,758787 22/10/2025







1.050.000,00 1.099.999,99 16 0,03 17.236.958,45 0,68 1,508050 1,340963 0,650000 5,214000 82,867073 26/08/2026

1.100.000,00 1.149.999,99 16 0,03 18.017.709,67 0,71 1,083360 0,679193 0,400000 1,750000 75,944287 27/01/2026

1.150.000,00 1.199.999,99 12 0,02 14.145.838,16 0,56 1,649016 1,269136 0,910000 3,650000 118,564886 16/08/2029

1.200.000,00 1.249.999,99 7 0,01 8.449.718,34 0,34 1,077331 0,469165 0,800000 1,500000 52,574672 16/02/2024

1.250.000,00 1.299.999,99 10 0,02 12.659.300,03 0,50 1,634665 0,864925 1,250000 2,250000 106,155756 04/08/2028

1.300.000,00 1.349.999,99 10 0,02 13.252.347,80 0,53 1,599481 0,466508 1,000000 2,500000 82,868285 26/08/2026

1.350.000,00 1.399.999,99 11 0,02 15.110.672,74 0,60 1,114596 0,638746 0,400000 2,150000 98,156930 04/12/2027

1.400.000,00 1.449.999,99 11 0,02 15.739.349,92 0,62 1,101849 0,519584 0,600000 1,700000 79,983200 30/05/2026

1.450.000,00 1.499.999,99 8 0,02 11.754.808,52 0,47 1,361727 1,001940 0,750000 2,000000 106,948404 28/08/2028

1.500.000,00 1.549.999,99 7 0,01 10.622.449,26 0,42 1,759098 1,012900 0,600000 4,000000 80,169308 05/06/2026

1.550.000,00 1.599.999,99 5 0,01 7.847.838,60 0,31 1,441070 0,987616 0,650000 2,250000 85,569518 16/11/2026

1.600.000,00 1.649.999,99 6 0,01 9.715.688,35 0,39 1,167215 0,799907 0,500000 2,000000 60,698499 20/10/2024

1.650.000,00 1.699.999,99 4 0,01 6.727.881,99 0,27 1,289332 0,826863 0,750000 1,850000 105,480350 14/07/2028

1.700.000,00 1.749.999,99 7 0,01 12.032.116,36 0,48 1,772205 0,807615 1,000000 4,580000 74,862765 25/12/2025

1.750.000,00 1.799.999,99 3 0,01 5.297.115,11 0,21 1,419863 0,215230 0,650000 2,100000 95,798768 23/09/2027

1.800.000,00 1.849.999,99 8 0,02 14.608.791,31 0,58 1,089144 0,419487 0,650000 1,700000 58,775794 22/08/2024

1.850.000,00 1.899.999,99 2 0,00 3.739.131,39 0,15 1,197109 0,742771 0,900000 1,500000 47,101830 02/09/2023

1.900.000,00 1.949.999,99 3 0,01 5.752.801,64 0,23 1,134369 0,664147 0,900000 1,400000 79,734706 22/05/2026

1.950.000,00 1.999.999,99 3 0,01 5.944.676,52 0,24 1,068483 0,500256 0,550000 1,500000 79,193468 06/05/2026

2.000.000,00 2.049.999,99 4 0,01 8.106.427,92 0,32 1,538896 0,628514 0,800000 2,500000 56,316503 09/06/2024

2.050.000,00 2.099.999,99 2 0,00 4.155.370,42 0,16 0,825263 0,000000 0,800000 0,850000 56,534629 15/06/2024







2.100.000,00 2.149.999,99 3 0,01 6.423.326,37 0,25 1,249907 0,432884 0,950000 1,500000 117,448380 13/07/2029

2.150.000,00 2.199.999,99 1 0,00 2.165.167,28 0,09 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 42,049315 01/04/2023

2.200.000,00 2.249.999,99 4 0,01 8.887.199,45 0,35 1,427471 0,965143 0,653000 2,200000 120,836472 24/10/2029

2.250.000,00 2.299.999,99 3 0,01 6.777.973,30 0,27 1,072479 1,269315 0,658000 1,653000 88,865339 24/02/2027

2.300.000,00 2.349.999,99 1 0,00 2.309.559,09 0,09 2,000000 0,000000 2,000000 2,000000 156,164384 04/10/2032

2.350.000,00 2.399.999,99 1 0,00 2.360.141,25 0,09 0,800000 0,000000 0,800000 0,800000 46,060274 01/08/2023

2.400.000,00 2.449.999,99 3 0,01 7.266.998,13 0,29 0,859308 0,124948 0,375000 1,350000 75,777374 22/01/2026

2.450.000,00 2.499.999,99 4 0,01 9.865.415,29 0,39 1,117255 0,977333 0,800000 1,416000 88,628137 17/02/2027

2.500.000,00 2.549.999,99 5 0,01 12.650.646,04 0,50 2,126436 1,799568 1,250000 4,000000 80,669663 20/06/2026

2.550.000,00 2.599.999,99 1 0,00 2.591.178,51 0,10 1,150000 0,000000 1,150000 1,150000 68,087671 02/06/2025

2.600.000,00 2.649.999,99 1 0,00 2.647.058,82 0,10 0,300000 0,300000 0,300000 0,300000 44,054795 01/06/2023

2.650.000,00 2.699.999,99 2 0,00 5.390.570,86 0,21 1,395153 0,751090 1,290000 1,500000 98,155453 04/12/2027

2.750.000,00 2.799.999,99 1 0,00 2.776.885,74 0,11 0,800000 0,800000 0,800000 0,800000 140,120548 03/06/2031

2.800.000,00 2.849.999,99 2 0,00 5.642.395,07 0,22 1,375351 0,000000 1,000000 1,750000 59,609730 17/09/2024

2.850.000,00 2.899.999,99 1 0,00 2.853.007,74 0,11 0,850000 0,000000 0,850000 0,850000 56,087671 02/06/2024

2.900.000,00 2.949.999,99 3 0,01 8.793.931,99 0,35 1,598250 0,183245 0,550000 3,500000 115,979595 30/05/2029

3.000.000,00 3.049.999,99 2 0,00 6.000.000,00 0,24 0,950000 0,950000 0,700000 1,200000 67,068493 02/05/2025

3.050.000,00 3.099.999,99 2 0,00 6.161.341,18 0,24 1,346756 0,944397 0,800000 1,900000 43,252551 08/05/2023

3.100.000,00 3.149.999,99 2 0,00 6.285.128,53 0,25 1,751120 1,751120 1,000000 2,500000 73,553437 15/11/2025

3.150.000,00 3.199.999,99 1 0,00 3.173.019,23 0,13 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 150,147945 04/04/2032

3.200.000,00 3.249.999,99 3 0,01 9.642.328,13 0,38 1,883164 1,162064 0,600000 2,900000 45,129715 04/07/2023







3.250.000,00 3.299.999,99 1 0,00 3.250.000,00 0,13 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 12,065753 01/10/2020

3.550.000,00 3.599.999,99 1 0,00 3.564.389,67 0,14 0,750000 0,750000 0,750000 0,750000 63,123288 02/01/2025

3.600.000,00 3.649.999,99 2 0,00 7.231.599,65 0,29 1,100437 1,100437 1,000000 1,200000 133,240207 06/11/2030

3.650.000,00 3.699.999,99 3 0,01 11.051.166,55 0,44 0,916294 0,333482 0,500000 1,750000 144,673987 20/10/2031

3.800.000,00 3.849.999,99 1 0,00 3.831.723,77 0,15 1,490000 0,000000 1,490000 1,490000 80,087671 02/06/2026

3.900.000,00 3.949.999,99 1 0,00 3.944.701,82 0,16 0,400000 0,400000 0,400000 0,400000 64,142466 02/02/2025

4.000.000,00 4.049.999,99 3 0,01 12.000.000,00 0,48 1,333333 1,116667 0,650000 2,500000 53,775342 23/03/2024

4.050.000,00 4.099.999,99 1 0,00 4.096.153,83 0,16 1,050000 1,050000 1,050000 1,050000 70,093151 02/08/2025

4.200.000,00 4.249.999,99 1 0,00 4.214.285,75 0,17 0,570000 0,570000 0,570000 0,570000 58,093151 02/08/2024

4.250.000,00 4.299.999,99 2 0,00 8.502.062,55 0,34 1,414960 1,414960 1,250000 1,580000 22,850480 25/08/2021

4.400.000,00 4.449.999,99 1 0,00 4.413.328,70 0,18 1,100000 1,100000 1,100000 1,100000 146,136986 04/12/2031

4.600.000,00 4.649.999,99 1 0,00 4.601.744,24 0,18 0,800000 0,800000 0,800000 0,800000 63,123288 02/01/2025

4.850.000,00 4.899.999,99 1 0,00 4.863.470,27 0,19 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 162,147945 04/04/2033

5.000.000,00 5.049.999,99 1 0,00 5.000.000,00 0,20 1,900000 1,900000 1,900000 1,900000 38,761644 22/12/2022

5.150.000,00 5.199.999,99 1 0,00 5.159.337,71 0,20 0,750000 0,750000 0,750000 0,750000 147,452055 13/01/2032

5.200.000,00 5.249.999,99 2 0,00 10.426.076,90 0,41 1,250072 1,250072 1,050000 1,450000 99,640859 18/01/2028

5.900.000,00 5.949.999,99 1 0,00 5.935.416,68 0,24 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 129,106849 03/07/2030

6.000.000,00 6.049.999,99 2 0,00 12.001.331,23 0,48 1,574964 0,949895 1,250000 1,900000 53,919489 28/03/2024

6.050.000,00 6.099.999,99 1 0,00 6.096.834,10 0,24 1,250000 1,250000 1,250000 1,250000 157,183562 04/11/2032

6.100.000,00 6.149.999,99 2 0,00 12.265.700,25 0,49 1,474712 1,474712 1,250000 1,700000 118,206289 05/08/2029

6.250.000,00 6.299.999,99 1 0,00 6.255.672,70 0,25 1,750000 1,750000 1,750000 1,750000 285,205479 06/07/2043







6.400.000,00 6.449.999,99 1 0,00 6.416.666,66 0,25 1,400000 1,400000 1,400000 1,400000 130,126027 03/08/2030

6.500.000,00 6.549.999,99 1 0,00 6.500.000,00 0,26 0,781000 0,900000 0,781000 0,781000 166,158904 04/08/2033

6.700.000,00 6.749.999,99 1 0,00 6.700.000,00 0,27 1,500000 0,000000 1,500000 1,500000 150,147945 04/04/2032

6.950.000,00 6.999.999,99 1 0,00 6.999.999,98 0,28 0,403000 0,750000 0,403000 0,403000 123,156164 03/01/2030

7.050.000,00 7.099.999,99 1 0,00 7.082.510,57 0,28 1,360000 1,360000 1,360000 1,360000 224,186301 05/06/2038

7.350.000,00 7.399.999,99 1 0,00 7.386.387,83 0,29 2,100000 0,000000 2,100000 2,100000 163,134247 04/05/2033

7.700.000,00 7.749.999,99 1 0,00 7.700.000,00 0,31 1,476000 1,850000 1,476000 1,476000 46,060274 01/08/2023

8.000.000,00 8.049.999,99 2 0,00 16.052.531,15 0,64 1,249956 1,249956 1,000000 1,500000 136,639368 17/02/2031

8.050.000,00 8.099.999,99 1 0,00 8.054.525,72 0,32 3,500000 0,000000 3,500000 3,500000 155,178082 04/09/2032

8.100.000,00 8.149.999,99 1 0,00 8.101.588,43 0,32 1,100000 1,100000 1,100000 1,100000 96,098630 03/10/2027

9.700.000,00 9.749.999,99 1 0,00 9.700.000,00 0,38 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 33,041096 01/07/2022

10.200.000,00 10.249.999,99 1 0,00 10.203.534,51 0,40 1,250000 0,000000 1,250000 1,250000 36,065753 01/10/2022

14.350.000,00 14.399.999,99 1 0,00 14.380.186,74 0,57 0,650000 0,650000 0,650000 0,650000 195,189041 05/01/2036

14.650.000,00 14.699.999,99 1 0,00 14.693.974,82 0,58 1,300000 1,300000 1,300000 1,300000 45,041096 01/07/2023

16.500.000,00 16.549.999,99 1 0,00 16.504.912,98 0,65 0,700000 0,700000 0,700000 0,700000 51,090411 02/01/2024

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK












20.850.000,00 20.899.999,99 1 0,00 20.891.015,32 0,83 1,600000 0,000000 1,600000 1,600000 142,126027 03/08/2031






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés / Classification by Reference Indexes


IndiceNúmero

OPPrincipalPendiente

TipoNominal

Márgens/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Reference Indexes Number % OutstandingPrincipal %

NominalInterest

RateSpread Minimum Maximum Month Date

Indice 053 I.R.P.H. CONJUNTO ENTIDADES 773 1,46 21.126.530,09 0,84 4,121496 0,563472 0,103000 8,851000 145,692751 20/11/2031

Indice 023 MIBOR (IND.OFIC) 1 0,00 24.644,70 0,00 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 70,093151 02/08/2025

Indice 171 EURIBOR - A LAS 11 HORAS 16.149 30,53 1.202.690.639,74 47,71 1,911977 1,920581 0,116000 10,000000 63,958350 27/01/2025

Indice 142 IRPH CONJ. ENTIDADES (B.HERRERO) 55 0,10 1.764.576,44 0,07 3,720840 1,723105 2,017000 6,041000 117,591417 18/07/2029

Indice 173 EURIBOR OFICIAL 5.852 11,06 437.941.885,74 17,37 1,574892 1,598652 0,310000 7,250000 139,612376 19/05/2031

Indice 000 TIPO FIJO 29.581 55,92 847.283.614,70 33,61 2,838089 0,000000 0,000000 20,000000 67,778995 24/05/2025

Indice 257 ICO 2009 VAR.SEMESTRAL 39 0,07 99.023,29 0,00 2,080748 1,747418 1,827000 2,090000 1,873271 26/11/2019

Indice 468 ICO SGR 2012 VARIABLE SEMESTRAL 44 0,08 893.992,53 0,04 4,981254 1,062371 4,220000 6,204000 71,041662 31/08/2025

Indice 190 JUNTA EXTREMADURA - FIN. INVERSION 14 0,03 1.194.150,48 0,05 0,750000 0,000000 0,750000 0,750000 120,691926 20/10/2029

Indice 309 PRESTAMO NEGOCIOS BONIFICADO 7.5%. 94 0,18 283.248,22 0,01 8,993118 1,493118 7,500000 12,000000 8,001307 30/05/2020

Indice 268 TIPO REF. ICO 2010 VARIABLE REVISI 218 0,41 6.050.068,95 0,24 3,100178 1,607195 2,168000 4,519000 44,241695 07/06/2023

Indice 634 TIPO FIJO 1 0,00 310.468,61 0,01 2,500000 2,500000 2,500000 2,500000 115,101370 03/05/2029

Indice 731 EXPLOTACIONES AGRARIAS LA RIOJA 20 5 0,01 201.005,24 0,01 2,420000 2,500000 2,420000 2,420000 45,814550 25/07/2023










Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés / Classification by Reference Indexes


IndiceNúmero

OPPrincipalPendiente

TipoNominal

Márgens/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Reference Indexes Number % OutstandingPrincipal %

NominalInterest

RateSpread Minimum Maximum Month Date

Indice 530 REF.ICO 2012 VAR.SIN CARENCIA REV. 72 0,14 1.095.470,83 0,04 5,207965 1,738911 4,021000 7,091000 83,061315 01/09/2026






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date


Intervalo Fechas Amortización Final Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Final Maturity Interval Number % OutstandingPrincipal % Nominal


Del 01/07/2019 al 31/12/2019 2.660 5,03 10.680.927,10 0,42 2,691816 1,601580 0,000000 14,000000 1,423001 12/11/2019

Del 01/01/2020 al 30/06/2020 3.922 7,41 43.181.619,88 1,71 2,692789 1,512654 0,000000 20,000000 5,719828 22/03/2020

Del 01/07/2020 al 31/12/2020 5.973 11,29 58.477.257,99 2,32 2,575234 1,478763 0,000000 15,000000 11,399896 10/09/2020

Del 01/01/2021 al 30/06/2021 8.506 16,08 114.173.594,63 4,53 2,865787 1,324070 0,000000 15,000000 17,845088 26/03/2021

Del 01/07/2021 al 31/12/2021 3.718 7,03 94.696.447,44 3,76 2,513222 1,325501 0,000000 15,000000 23,259428 06/09/2021

Del 01/01/2022 al 30/06/2022 2.685 5,08 112.512.101,49 4,46 2,404627 1,445392 0,185000 20,000000 29,715719 22/03/2022

Del 01/07/2022 al 31/12/2022 2.535 4,79 140.155.144,23 5,56 2,245507 1,174919 0,000000 20,000000 35,768237 22/09/2022

Del 01/01/2023 al 30/06/2023 3.982 7,53 204.452.825,98 8,11 2,387003 1,110185 0,250000 15,000000 41,880000 27/03/2023

Del 01/07/2023 al 31/12/2023 3.397 6,42 205.975.164,89 8,17 2,517885 1,020180 0,250000 14,000000 46,832727 25/08/2023

Del 01/01/2024 al 30/06/2024 4.511 8,53 223.866.129,89 8,88 2,955168 0,974533 0,392000 15,000000 53,378045 11/03/2024

Del 01/07/2024 al 31/12/2024 1.998 3,78 133.702.771,18 5,30 2,422209 1,043666 0,366000 13,600000 58,871644 25/08/2024

Del 01/01/2025 al 30/06/2025 838 1,58 132.775.093,09 5,27 1,532073 1,036099 0,253000 11,300000 65,654739 20/03/2025

Del 01/07/2025 al 31/12/2025 648 1,22 102.769.013,47 4,08 1,644394 1,067710 0,185000 9,192000 70,908823 27/08/2025

Del 01/01/2026 al 30/06/2026 778 1,47 87.063.581,18 3,45 1,918882 1,510776 0,403000 9,000000 77,243871 08/03/2026

Del 01/07/2026 al 31/12/2026 472 0,89 51.599.754,83 2,05 2,078527 1,679134 0,550000 11,750000 82,631791 19/08/2026

Del 01/01/2027 al 30/06/2027 434 0,82 34.604.240,97 1,37 2,423464 2,142937 0,128000 7,599000 89,562263 18/03/2027

Del 01/07/2027 al 31/12/2027 281 0,53 36.613.553,92 1,45 1,793332 1,486760 0,287000 9,000000 95,374279 10/09/2027

Del 01/01/2028 al 30/06/2028 354 0,67 46.514.858,12 1,85 1,802861 1,193165 0,273000 8,204000 101,699350 21/03/2028

Del 01/07/2028 al 31/12/2028 207 0,39 25.134.298,40 1,00 1,830258 1,475666 0,250000 13,000000 106,404531 11/08/2028

Del 01/01/2029 al 30/06/2029 219 0,41 31.184.242,50 1,24 1,943386 1,734780 0,346000 8,700000 113,766060 23/03/2029

Del 01/07/2029 al 31/12/2029 419 0,79 43.988.038,81 1,74 2,063829 1,857719 0,310000 6,401000 120,245932 06/10/2029







Del 01/01/2030 al 30/06/2030 458 0,87 65.749.850,07 2,61 1,761490 1,558020 0,375000 10,950000 125,282896 09/03/2030

Del 01/07/2030 al 31/12/2030 324 0,61 43.503.632,42 1,73 1,795704 1,552008 0,310000 5,950000 130,074936 02/08/2030

Del 01/01/2031 al 30/06/2031 231 0,44 23.554.954,97 0,93 1,529322 1,218621 0,320000 5,836000 138,305925 09/04/2031

Del 01/07/2031 al 31/12/2031 181 0,34 38.420.347,48 1,52 1,723946 0,599547 0,500000 6,705000 143,015667 31/08/2031

Del 01/01/2032 al 30/06/2032 193 0,36 34.369.538,98 1,36 1,591087 0,984753 0,370000 6,918000 149,361299 11/03/2032

Del 01/07/2032 al 31/12/2032 268 0,51 78.089.875,03 3,10 1,835958 0,937994 0,510000 7,091000 156,149454 03/10/2032

Del 01/01/2033 al 30/06/2033 442 0,84 82.424.961,19 3,27 1,906398 0,864057 0,366000 6,411000 162,035238 31/03/2033

Del 01/07/2033 al 31/12/2033 314 0,59 47.290.622,58 1,88 1,778385 1,116921 0,384000 7,534000 166,296373 08/08/2033

Del 01/01/2034 al 30/06/2034 148 0,28 8.972.310,80 0,36 2,000344 1,447549 0,750000 6,500000 174,458284 14/04/2034

Del 01/07/2034 al 31/12/2034 150 0,28 10.431.604,54 0,41 1,562769 1,474090 0,603000 5,323000 178,960047 29/08/2034

Del 01/01/2035 al 30/06/2035 190 0,36 12.302.001,71 0,49 1,783609 1,505186 0,500000 7,000000 185,858264 27/03/2035

Del 01/07/2035 al 31/12/2035 150 0,28 9.505.946,52 0,38 1,619950 1,406261 0,460000 5,900000 190,997943 30/08/2035

Del 01/01/2036 al 30/06/2036 199 0,38 29.102.185,21 1,15 1,068556 0,953549 0,388000 5,601000 196,368336 09/02/2036

Del 01/07/2036 al 31/12/2036 197 0,37 11.557.606,88 0,46 1,665869 1,284476 0,434000 6,224000 203,812604 23/09/2036

Del 01/01/2037 al 30/06/2037 193 0,36 10.916.955,95 0,43 1,287820 1,038819 0,391000 6,832000 210,257688 07/04/2037

Del 01/07/2037 al 31/12/2037 201 0,38 13.171.408,18 0,52 1,458766 1,046928 0,320000 6,072000 215,580341 16/09/2037

Del 01/01/2038 al 30/06/2038 201 0,38 31.390.410,88 1,25 1,755374 0,821767 0,173000 5,851000 222,404561 12/04/2038

Del 01/07/2038 al 31/12/2038 110 0,21 10.607.840,60 0,42 1,180720 0,778149 0,366000 5,690000 226,783420 23/08/2038

Del 01/01/2039 al 30/06/2039 52 0,10 5.834.844,74 0,23 1,234560 0,746627 0,200000 4,432000 232,739587 21/02/2039

Del 01/07/2039 al 31/12/2039 19 0,04 2.258.708,31 0,09 1,463356 0,463498 0,310000 2,888000 240,952687 28/10/2039

Del 01/01/2040 al 30/06/2040 29 0,05 4.018.985,12 0,16 2,308119 1,542926 0,346000 4,349000 245,363401 11/03/2040







Del 01/07/2040 al 31/12/2040 15 0,03 981.754,01 0,04 2,347319 2,101972 0,638000 5,700000 251,767690 22/09/2040

Del 01/01/2041 al 30/06/2041 18 0,03 924.762,63 0,04 3,239027 1,252603 1,000000 6,101000 256,686094 18/02/2041

Del 01/07/2041 al 31/12/2041 7 0,01 624.973,69 0,02 1,335546 1,355486 1,000000 3,388000 265,019602 30/10/2041

Del 01/01/2042 al 30/06/2042 25 0,05 590.189,30 0,02 0,950405 0,964442 0,750000 2,000000 270,184667 05/04/2042

Del 01/07/2042 al 31/12/2042 7 0,01 590.534,57 0,02 2,219587 1,287350 1,250000 3,891000 277,041351 31/10/2042

Del 01/01/2043 al 30/06/2043 3 0,01 278.622,51 0,01 2,185839 0,104897 0,750000 2,700000 281,966431 30/03/2043

Del 01/07/2043 al 31/12/2043 5 0,01 6.526.988,59 0,26 1,776994 1,763800 1,750000 4,650000 285,212375 07/07/2043

Del 01/01/2044 al 30/06/2044 2 0,00 696.103,20 0,03 2,638162 2,661972 2,500000 3,353000 294,753618 22/04/2044

Del 01/07/2044 al 31/12/2044 1 0,00 1.195,20 0,00 2,384000 2,500000 2,384000 2,384000 300,263014 07/10/2044

Del 01/01/2045 al 30/06/2045 3 0,01 134.202,15 0,01 3,068996 3,138398 2,566000 5,682000 307,212345 06/05/2045

Del 01/07/2045 al 31/12/2045 2 0,00 1.266.762,79 0,05 2,247600 2,248324 1,892000 2,250000 310,277813 08/08/2045

Del 01/01/2046 al 30/06/2046 7 0,01 171.620,82 0,01 2,877012 2,120685 0,103000 3,500000 318,000836 31/03/2046

Del 01/07/2046 al 31/12/2046 9 0,02 45.984,16 0,00 2,002957 2,133889 1,603000 3,391000 323,230155 06/09/2046

Del 01/01/2047 al 30/06/2047 2 0,00 102.655,42 0,00 3,032545 0,383266 2,616000 3,100000 329,976237 30/03/2047

Del 01/07/2047 al 31/12/2047 3 0,01 204.928,15 0,01 3,350000 0,000000 3,350000 3,350000 335,298750 08/09/2047













Del 01/01/2048 al 30/06/2048 2 0,00 222.790,22 0,01 3,243516 0,912723 3,000000 3,350000 339,597747 17/01/2048






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region


Provincia/Comunidad Autónoma Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Region Number % OutstandingPrincipal % Nominal


04 ALMERIA 420 0,79 15.847.497,41 0,63 2,163847 1,184114 0,000000 12,000000 73,520497 14/11/2025

11 CADIZ 1.358 2,57 32.756.457,62 1,30 2,836170 1,209695 0,000000 15,000000 86,980248 29/12/2026

14 CORDOBA 823 1,56 37.291.243,34 1,48 1,830654 1,238998 0,000000 12,000000 79,334702 10/05/2026

18 GRANADA 955 1,81 23.798.524,51 0,94 2,838032 1,778449 0,000000 13,600000 71,705391 20/09/2025

21 HUELVA 740 1,40 27.179.535,51 1,08 2,497560 1,269347 0,000000 15,000000 79,795510 24/05/2026

23 JAEN 984 1,86 30.706.873,15 1,22 2,401896 1,725453 0,000000 13,100000 66,418452 12/04/2025

29 MÁLAGA 838 1,58 45.696.575,92 1,81 2,212644 1,300707 0,000000 13,600000 67,592093 18/05/2025

41 SEVILLA 2.784 5,26 70.211.606,31 2,79 2,779657 1,239373 0,000000 15,000000 80,421658 12/06/2026

ANDALUCIA 8.902 16,83 283.488.313,77 11,25 2,559167 1,352031 0,000000 15,000000 77,253359 08/03/2026

22 HUESCA 341 0,64 20.438.172,35 0,81 1,710821 1,237947 0,000000 12,000000 56,850666 25/06/2024

44 TERUEL 98 0,19 3.892.921,77 0,15 1,816815 0,945883 0,000000 10,450000 63,242689 05/01/2025

50 ZARAGOZA 742 1,40 36.093.156,11 1,43 1,905519 1,282946 0,000000 14,000000 69,556749 17/07/2025

ARAGON 1.181 2,23 60.424.250,23 2,40 1,841942 1,241983 0,000000 14,000000 65,364071 11/03/2025

33 ASTURIAS 404 0,76 11.793.600,97 0,47 2,577431 1,215383 0,000000 12,700000 69,324585 10/07/2025

PRINCIPADO DE ASTURIAS 404 0,76 11.793.600,97 0,47 2,577431 1,215383 0,000000 12,700000 69,324585 10/07/2025

07 BALEARES 2.233 4,22 155.628.644,72 6,17 1,900417 1,292196 0,000000 13,350000 102,538106 16/04/2028

BALEARES 2.233 4,22 155.628.644,72 6,17 1,900417 1,292196 0,000000 13,350000 102,538106 16/04/2028

35 LAS PALMAS 783 1,48 56.353.830,03 2,24 2,389600 0,716321 0,000000 13,400000 83,236818 06/09/2026

38 TENERIFE 995 1,88 31.499.852,67 1,25 2,671269 1,340228 0,000000 15,000000 70,255061 07/08/2025

CANARIAS 1.778 3,36 87.853.682,70 3,48 2,547227 1,065470 0,000000 15,000000 75,971999 28/01/2026

39 SANTANDER 419 0,79 15.384.216,45 0,61 2,238117 1,126061 0,000000 12,000000 64,957488 27/02/2025







CANTABRIA 419 0,79 15.384.216,45 0,61 2,238117 1,126061 0,000000 12,000000 64,957488 27/02/2025

02 ALBACETE 295 0,56 14.771.319,13 0,59 1,926966 1,146955 0,000000 14,000000 66,140771 04/04/2025

13 CIUDAD REAL 538 1,02 29.249.893,87 1,16 1,394942 1,172083 0,000000 12,800000 121,264081 06/11/2029

16 CUENCA 156 0,29 6.260.787,88 0,25 1,852698 1,550857 0,000000 10,400000 70,104261 02/08/2025

19 GUADALAJARA 326 0,62 8.302.914,89 0,33 2,148274 1,300167 0,000000 10,450000 80,750943 22/06/2026

45 TOLEDO 595 1,12 27.032.068,09 1,07 1,900004 1,193115 0,000000 12,000000 64,423706 10/02/2025

CASTILLA-LA MANCHA 1.910 3,61 85.616.983,86 3,40 1,800416 1,227552 0,000000 14,000000 83,950147 28/09/2026

05 AVILA 106 0,20 2.634.369,48 0,10 2,127711 1,145371 0,000000 10,750000 72,344531 09/10/2025

09 BURGOS 778 1,47 32.064.215,79 1,27 2,151765 1,372428 0,000000 13,000000 58,111427 02/08/2024

24 LEON 325 0,61 9.831.248,04 0,39 2,323302 1,148569 0,000000 10,450000 67,181604 05/05/2025

34 PALENCIA 215 0,41 8.811.673,35 0,35 2,139795 1,291349 0,000000 10,450000 53,706447 21/03/2024

37 SALAMANCA 170 0,32 6.765.573,55 0,27 1,862627 1,153589 0,000000 15,000000 58,320085 09/08/2024

40 SEGOVIA 112 0,21 9.632.019,87 0,38 1,742531 0,662600 0,000000 12,000000 68,803574 24/06/2025

42 SORIA 57 0,11 1.867.096,67 0,07 1,840673 0,948244 0,000000 10,450000 43,714341 22/05/2023

47 VALLADOLID 421 0,80 19.638.059,91 0,78 1,745671 0,870582 0,000000 14,000000 53,318980 09/03/2024

49 ZAMORA 102 0,19 2.508.810,20 0,10 2,180625 1,471361 0,000000 10,450000 66,024301 31/03/2025

CASTILLA Y LEON 2.286 4,32 93.753.066,86 3,72 2,051102 1,172812 0,000000 15,000000 59,297471 07/09/2024

08 BARCELONA 9.264 17,51 554.486.656,58 22,00 2,306967 1,300577 0,000000 15,000000 87,395865 11/01/2027

17 GIRONA 1.636 3,09 84.424.219,18 3,35 2,117839 1,085873 0,000000 15,000000 65,221470 07/03/2025

25 LLEIDA 1.448 2,74 62.842.526,53 2,49 2,368796 1,618507 0,000000 12,500000 64,500819 13/02/2025

43 TARRAGONA 1.756 3,32 72.563.815,44 2,88 2,506660 1,078342 0,000000 14,000000 78,112725 03/04/2026







CATALUNYA 14.104 26,66 774.317.217,73 30,72 2,316239 1,280644 0,000000 15,000000 81,317410 10/07/2026

06 BADAJOZ 780 1,47 21.096.232,23 0,84 2,034703 1,315817 0,000000 12,000000 83,498735 14/09/2026

10 CACERES 358 0,68 11.808.033,71 0,47 1,976749 1,434836 0,000000 9,450000 77,953312 29/03/2026

EXTREMADURA 1.138 2,15 32.904.265,94 1,31 2,016471 1,353259 0,000000 12,000000 81,754217 23/07/2026

15 LA CORUÑA 992 1,88 38.177.753,72 1,51 2,347323 1,091546 0,000000 15,000000 57,948928 28/07/2024

27 LUGO 211 0,40 6.594.651,63 0,26 2,277427 1,131019 0,000000 10,450000 67,219269 06/05/2025

32 ORENSE 188 0,36 10.949.329,22 0,43 1,898139 1,317075 0,000000 10,450000 80,765042 23/06/2026

36 PONTEVEDRA 823 1,56 39.664.923,92 1,57 2,164033 1,028233 0,000000 15,000000 69,324726 10/07/2025

GALICIA 2.214 4,19 95.386.658,49 3,78 2,234386 1,090923 0,000000 15,000000 64,998501 28/02/2025

28 MADRID 6.643 12,56 278.930.201,98 11,06 2,464353 1,336716 0,000000 20,000000 87,286343 07/01/2027

COMUNIDAD DE MADRID 6.643 12,56 278.930.201,98 11,06 2,464353 1,336716 0,000000 20,000000 87,286343 07/01/2027

30 MURCIA 1.203 2,27 61.754.897,25 2,45 1,948809 1,182161 0,000000 15,000000 70,978823 29/08/2025

REGION DE MURCIA 1.203 2,27 61.754.897,25 2,45 1,948809 1,182161 0,000000 15,000000 70,978823 29/08/2025

31 NAVARRA 971 1,84 65.334.447,82 2,59 1,643413 1,006184 0,000000 12,000000 73,294322 07/11/2025

COMUNIDAD FORAL DE NAVARRA 971 1,84 65.334.447,82 2,59 1,643413 1,006184 0,000000 12,000000 73,294322 07/11/2025

01 ALAVA 227 0,43 14.331.089,28 0,57 1,825048 1,011990 0,000000 12,000000 80,132259 04/06/2026

20 GUIPUZCOA 512 0,97 35.771.957,18 1,42 1,817854 1,107533 0,000000 13,000000 64,995979 28/02/2025

48 VIZCAYA 879 1,66 47.478.431,88 1,88 2,098638 1,215871 0,000000 15,000000 84,000536 29/09/2026

PAIS VASCO 1.618 3,06 97.581.478,34 3,87 1,971403 1,152985 0,000000 15,000000 77,444026 14/03/2026

26 LA RIOJA 301 0,57 16.293.762,98 0,65 1,688278 0,814805 0,000000 12,000000 56,773946 23/06/2024

LAS RIOJA 301 0,57 16.293.762,98 0,65 1,688278 0,814805 0,000000 12,000000 56,773946 23/06/2024







03 ALICANTE 1.803 3,41 95.399.026,35 3,78 2,065126 0,732843 0,000000 15,000000 84,193692 05/10/2026

12 CASTELLON 612 1,16 26.849.504,31 1,07 2,290227 1,032426 0,000000 13,600000 59,686690 19/09/2024

46 VALENCIA 3.109 5,88 180.497.266,48 7,16 1,821825 0,988980 0,000000 15,000000 66,395571 11/04/2025

COMUNIDAD VALENCIANA 5.524 10,44 302.745.797,14 12,01 1,953131 0,910192 0,000000 15,000000 71,461497 13/09/2025

51 CEUTA 49 0,09 1.297.081,64 0,05 2,640320 1,763202 0,000000 10,450000 46,507475 15/08/2023

CEUTA 49 0,09 1.297.081,64 0,05 2,640320 1,763202 0,000000 10,450000 46,507475 15/08/2023

52 MELILLA 20 0,04 470.750,69 0,02 1,860043 1,101214 0,000000 10,650000 32,304347 09/06/2022

MELILLA 20 0,04 470.750,69 0,02 1,860043 1,101214 0,000000 10,650000 32,304347 09/06/2022






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Garantías / Distribution by Type of Collateral


Garantías Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Types of Security Number % OutstandingPrincipal % Nominal


1 HIPOTECARIA 7.614 14,39 700.354.392,73 27,78 1,785130 1,263899 0,103000 9,192000 136,637118 17/02/2031

HIPOTECARIO 7.614 14,39 700.354.392,73 27,78 1,785130 1,263899 0,103000 9,192000 136,637118 17/02/2031

2 OTRAS GARANTIAS REALES 1.007 1,90 138.592.111,74 5,50 2,191476 1,887505 0,400000 7,500000 97,000584 30/10/2027

3 DEPOSITOS DINERARIOS 1.549 2,93 137.194.670,04 5,44 2,006090 1,175147 0,000000 12,000000 68,950544 28/06/2025

4 GARANTIAS DE TERCEROS 1.922 3,63 125.777.549,13 4,99 2,125115 1,831054 0,185000 7,650000 86,294441 08/12/2026

5 OTRAS GARANTIAS PERSONALES 40.806 77,14 1.419.040.595,92 56,29 2,413548 1,057830 0,000000 20,000000 49,288000 08/11/2023

PERSONAL 45.284 85,61 1.820.604.926,83 72,22 2,382430 1,113111 0,000000 20,000000 52,592262 16/02/2024






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector


CNAE Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Sectors Number % OutstandingPrincipal % Nominal


01-Agricultura, ganadería, caza y servic 6.517 12,32 251.913.277,61 9,99 2,181552 1,723895 0,000000 14,000000 70,507007 15/08/2025

02-Silvicultura y explotación forestal. 117 0,22 2.290.203,77 0,09 3,589493 1,945007 0,000000 13,600000 53,623707 19/03/2024

03-Pesca y acuicultura. 170 0,32 8.949.575,62 0,36 2,293272 1,540219 0,253000 14,000000 65,463782 14/03/2025

05-Extracción de antracita, hulla y lign 9 0,02 59.910,01 0,00 0,897398 1,021422 0,000000 6,150000 137,009144 01/03/2031

06-Extracción de crudo de petróleo y gas 1 0,00 124.984,53 0,00 0,780000 0,000000 0,780000 0,780000 6,049315 01/04/2020

07-Extracción de minerales metálicos. 5 0,01 392.401,33 0,02 1,521369 0,000000 0,000000 5,950000 91,152704 05/05/2027

08-Otras industrias extractivas. 74 0,14 4.119.582,55 0,16 2,088106 1,436265 0,000000 10,450000 41,725916 23/03/2023

10-Industria de la alimentación. 1.453 2,75 96.263.723,53 3,82 1,573391 0,968382 0,000000 14,000000 70,081586 02/08/2025

11-Fabricación de bebidas. 139 0,26 16.280.875,03 0,65 1,692103 1,003652 0,000000 7,450000 56,339329 09/06/2024

12-Industria del tabaco. 5 0,01 165.513,49 0,01 3,297270 2,033416 0,000000 5,595000 59,913796 26/09/2024

13-Industria textil. 206 0,39 10.348.425,84 0,41 1,759743 0,856300 0,000000 14,000000 45,625356 19/07/2023

14-Confección de prendas de vestir. 144 0,27 2.970.587,71 0,12 3,593744 1,566415 0,000000 12,000000 40,762592 21/02/2023

15-Industria del cuero y del calzado. 98 0,19 3.889.464,39 0,15 2,120500 0,921254 0,000000 8,000000 72,590738 17/10/2025

16-Industria de la madera y del corcho, 227 0,43 8.772.986,67 0,35 2,180334 1,157701 0,000000 15,000000 71,216120 05/09/2025

17-Industria del papel. 79 0,15 12.367.453,08 0,49 1,291948 0,627731 0,000000 7,450000 41,815550 25/03/2023

18-Artes gráficas y reproducción de sopo 358 0,68 15.051.190,53 0,60 2,376917 1,387946 0,000000 10,950000 49,775030 23/11/2023

19-Coquerías y refino de petróleo. 2 0,00 82.625,60 0,00 2,013214 0,000000 1,500000 5,500000 18,602332 18/04/2021

20-Industria química. 143 0,27 22.327.059,05 0,89 1,327173 0,640771 0,000000 14,000000 50,507425 15/12/2023

21-Fabricación de productos farmacéutico 17 0,03 1.812.353,71 0,07 1,775019 1,083485 0,000000 9,000000 51,333246 09/01/2024

22-Fabricación de productos de caucho y 188 0,36 34.584.021,16 1,37 1,186261 0,563815 0,000000 10,450000 55,635163 19/05/2024

23-Fabricación de otros productos minera 157 0,30 11.825.147,34 0,47 1,970061 1,162459 0,000000 10,450000 57,676443 20/07/2024







24-Metalurgia, fabricación de productos 129 0,24 14.563.813,44 0,58 1,494606 0,726671 0,000000 10,450000 60,743499 21/10/2024

25-Fabricación de productos metálicos, e 571 1,08 40.496.860,86 1,61 1,790596 1,007086 0,000000 11,900000 52,300426 07/02/2024

26-Fabricación de productos informáticos 59 0,11 3.070.499,65 0,12 1,911869 0,829930 0,000000 12,000000 48,906384 27/10/2023

27-Fabricación de material y equipo eléc 79 0,15 3.882.996,51 0,15 2,040781 0,884772 0,000000 10,450000 41,155416 05/03/2023

28-Fabricación de maquinaria y equipo n. 246 0,47 20.743.185,27 0,82 1,720612 0,900100 0,000000 20,000000 45,370254 11/07/2023

29-Fabricación de vehículos de motor, fa 49 0,09 3.832.104,30 0,15 1,559110 0,665419 0,000000 6,650000 39,428014 12/01/2023

30-Fabricación de otro material de trans 21 0,04 416.246,75 0,02 3,365846 1,451605 0,000000 8,950000 51,030909 31/12/2023

31-Fabricación de muebles. 203 0,38 5.974.398,49 0,24 2,803428 1,340808 0,000000 15,000000 55,246716 07/05/2024

32-Otras industrias manufactureras. 143 0,27 4.882.220,85 0,19 2,750352 1,202822 0,000000 10,450000 54,288967 08/04/2024

33-Reparación e instalación de maquinari 206 0,39 7.977.724,56 0,32 2,529416 0,876012 0,000000 10,700000 71,641438 18/09/2025

35-Suministro de enegía eléctrica, gas, 240 0,45 22.224.582,32 0,88 1,840196 1,625098 0,000000 15,000000 69,754485 23/07/2025

36-Captación, depuración y distribución 20 0,04 6.592.904,04 0,26 2,582571 0,912126 0,000000 5,950000 38,621143 18/12/2022

37-Recogida y tratamiento de aguas resid 12 0,02 743.638,79 0,03 1,788579 0,979888 0,000000 9,500000 82,830651 25/08/2026

38-Recogida, tratamiento y eliminación d 68 0,13 7.343.135,94 0,29 1,456779 0,750013 0,000000 8,950000 51,215994 05/01/2024

39-Actividades de descontaminación y otr 11 0,02 485.444,62 0,02 1,789633 0,801439 0,000000 7,060000 97,220409 06/11/2027

41-Construcción de edificios. 1.388 2,62 111.876.123,04 4,44 2,019624 1,362237 0,000000 15,000000 99,117665 02/01/2028

42-Ingeniería civil. 125 0,24 6.093.547,94 0,24 2,719597 1,345411 0,000000 9,000000 71,175715 04/09/2025

43-Actividades de construcción especiali 2.307 4,36 54.462.398,37 2,16 2,903615 1,179125 0,000000 15,000000 71,514085 14/09/2025

45-Venta y reparaciónde vehículos de mot 1.367 2,58 48.576.997,29 1,93 2,407533 1,048914 0,000000 13,600000 66,510830 15/04/2025

46-Comercio al por mayor e intermediario 3.306 6,25 200.153.102,27 7,94 1,924748 1,022503 0,000000 15,000000 55,433292 13/05/2024

47-Comercio al por menor, excepto de veh 7.228 13,66 204.341.865,87 8,11 2,648367 1,087107 0,000000 15,000000 92,373041 11/06/2027







49-Transporte terrestre y por tubería. 3.457 6,54 129.287.434,66 5,13 3,048890 2,058490 0,000000 15,000000 86,233698 06/12/2026

50-Transporte marítimo y por vías navega 96 0,18 3.223.538,39 0,13 3,039855 0,972370 0,000000 10,900000 95,321926 09/09/2027

51-Transporte aéreo. 6 0,01 2.044.806,68 0,08 2,085801 2,042145 1,650000 5,950000 37,411966 11/11/2022

52-Almacenamiento y actividades anexas a 412 0,78 25.787.152,40 1,02 2,402825 1,302957 0,000000 12,650000 65,381947 12/03/2025

53-Actividades postales y de correos. 115 0,22 1.367.536,13 0,05 5,243338 0,814025 0,000000 10,450000 58,747054 22/08/2024

55-Servicios de alojamiento. 786 1,49 185.787.070,30 7,37 1,758530 1,016075 0,000000 11,000000 111,946817 27/01/2029

56-Servicios de comidas y bebidas. 6.111 11,55 126.202.924,44 5,01 3,266761 1,206387 0,000000 15,000000 77,896214 27/03/2026

58-Edición. 102 0,19 3.015.369,83 0,12 2,842499 1,887178 0,000000 11,000000 53,031027 01/03/2024

59-Actividades cinematográficas, de víde 100 0,19 3.709.904,88 0,15 2,885899 1,251230 0,000000 9,450000 58,500317 14/08/2024

60-Actividades de programación y emisión 36 0,07 1.162.380,45 0,05 3,422606 2,169003 0,000000 8,950000 84,030553 30/09/2026

61-Telecomunicaciones. 177 0,33 3.307.447,20 0,13 3,631169 1,713207 0,000000 14,000000 53,887894 27/03/2024

62-Programación, consultoría y otras act 393 0,74 12.362.298,91 0,49 2,878463 1,311606 0,000000 12,600000 59,220429 05/09/2024

63-Servicios de información. 221 0,42 11.995.784,73 0,48 1,561844 1,147804 0,000000 10,450000 87,565896 16/01/2027

64-Servicios financieros, excepto seguro 65 0,12 39.347.373,82 1,56 1,249808 1,158680 0,000000 10,450000 54,875514 26/04/2024

65-Seguros, reaseguros y fondos de pensi 45 0,09 481.005,78 0,02 5,153920 0,919427 0,000000 10,450000 45,952298 29/07/2023

66-Actividades auxiliares a los servicio 155 0,29 4.430.364,70 0,18 3,648453 1,093373 0,000000 13,000000 54,207548 05/04/2024

68-Actividades inmobiliarias. 2.379 4,50 319.444.100,20 12,67 1,646310 1,051110 0,000000 13,600000 98,842737 25/12/2027

69-Actividades jurídicas y de contabilid 828 1,57 34.779.701,24 1,38 2,272378 1,327301 0,000000 12,000000 94,147943 04/08/2027

70-Actividades de las sedes centrales, a 412 0,78 37.605.854,88 1,49 1,734065 0,741517 0,000000 12,600000 64,998966 28/02/2025

71-Servicios técnicos de arquitectura e 471 0,89 19.166.839,09 0,76 2,474902 1,431780 0,000000 12,000000 75,024369 30/12/2025

72-Investigación y desarrollo. 42 0,08 4.184.368,32 0,17 1,866867 0,511059 0,000000 10,500000 65,418818 13/03/2025







73-Publicidad y estudios de mercado. 270 0,51 8.491.366,61 0,34 2,597542 1,220882 0,000000 10,450000 80,605319 18/06/2026

74-Otras actividades profesionales, cien 1.557 2,94 28.705.483,00 1,14 3,657029 1,334973 0,000000 14,000000 75,367572 10/01/2026

75-Actividades veterinarias. 109 0,21 2.754.831,29 0,11 2,720243 1,139832 0,000000 10,450000 90,797688 24/04/2027

77-Actividades de alquiler. 322 0,61 13.664.583,73 0,54 2,539641 1,229406 0,000000 10,450000 41,288161 09/03/2023

78-Actividades relacionadas con el emple 29 0,05 736.274,99 0,03 3,100113 1,506714 0,253000 10,450000 51,926042 27/01/2024

79-Actividades de agencias de viajes, op 189 0,36 3.900.133,89 0,15 3,264400 0,866225 0,000000 10,450000 77,511417 16/03/2026

80-Actividades de seguridad e investigac 42 0,08 1.298.470,58 0,05 3,286047 2,013763 1,750000 9,000000 44,287506 09/06/2023

81-Servicios a edificios y actividades d 361 0,68 7.122.607,48 0,28 3,355634 0,970652 0,000000 15,000000 84,495443 14/10/2026

82-Actividades administrativas de oficin 264 0,50 16.829.742,25 0,67 2,318350 1,702435 0,000000 14,500000 54,140374 03/04/2024

84-Administración Pública y defensa, Seg 10 0,02 599.817,93 0,02 2,064200 1,994368 0,000000 10,450000 15,644291 18/01/2021

85-Educación. 724 1,37 25.504.355,65 1,01 2,613369 1,195140 0,000000 11,750000 78,916390 28/04/2026

86-Actividades sanitarias. 1.229 2,32 65.638.030,00 2,60 2,109531 0,957646 0,000000 10,500000 90,060589 02/04/2027

87-Asistencia en establecimientos reside 78 0,15 9.937.128,40 0,39 1,874527 1,483466 0,000000 10,950000 77,746143 23/03/2026

88-Actividades de servicios sociales sin 98 0,19 3.869.036,84 0,15 2,634182 1,182784 0,000000 10,450000 87,209629 05/01/2027

90-Actividadse de creación, artísticas y 206 0,39 4.879.217,95 0,19 3,253309 0,588006 0,000000 11,950000 135,209711 05/01/2031

91-Actividades de bibliotecas, archivos, 14 0,03 492.603,80 0,02 2,685973 2,089844 0,750000 12,000000 112,689771 18/02/2029

92-Actividades de juegos de azar y apues 126 0,24 6.401.490,31 0,25 2,549039 1,242888 0,000000 10,450000 59,839997 24/09/2024

93-Actividades deportivas, recreativas y 641 1,21 27.359.556,37 1,09 2,657449 1,457672 0,000000 12,550000 77,378650 12/03/2026

94-Actividades asociativas. 144 0,27 4.346.268,00 0,17 2,838585 0,631393 0,000000 12,000000 50,615299 18/12/2023

95-Reparación de ordenadores, efectos pe 188 0,36 2.922.720,40 0,12 3,350184 0,806012 0,000000 13,000000 68,311891 09/06/2025

96-Otros servicios personales. 1.947 3,68 42.681.785,25 1,69 2,709642 1,022521 0,000000 13,400000 90,106136 03/04/2027







97-Actividades de los hogares como emple 32 0,06 421.380,79 0,02 3,638659 0,917753 0,000000 12,000000 64,308833 07/02/2025

99-Actividades de organizaciones y organ 22 0,04 384.023,30 0,02 3,042751 0,634502 0,000000 5,950000 54,997027 29/04/2024






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Período Facturación / Classification by Payment Frequency


Periodo Facturación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Payment Frequency Number % OutstandingPrincipal % Nominal


MENSUAL 48.351 91,40 2.119.269.663,14 84,07 2,276935 1,176434 0,000000 20,000000 80,871453 26/06/2026

TRIMESTRAL 745 1,41 181.265.049,32 7,19 1,571507 1,126694 0,000000 10,100000 69,637928 19/07/2025

SEMESTRAL 954 1,80 91.577.414,89 3,63 1,726063 1,457237 0,375000 10,650000 60,131141 03/10/2024

ANUAL 2.848 5,38 128.847.192,21 5,11 1,963687 1,618525 0,000000 15,000000 76,642345 17/02/2026






Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048




Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution


Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

PrincipalTasación

Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal % Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV

000.00 004.99 934 1,77 23.939.417,03 0,95 2,413529 2,085612 0,366000 8,000000 63,196280 04/01/2025 3,379906

005.00 009.99 1.243 2,35 56.289.390,93 2,23 2,119391 1,750030 0,185000 8,583000 94,897373 27/08/2027 7,536705

010.00 014.99 1.046 1,98 69.784.478,21 2,77 1,893315 1,403609 0,116000 9,192000 122,194792 05/12/2029 12,713740

015.00 019.99 899 1,70 58.178.091,25 2,31 1,957554 1,564486 0,338000 8,204000 125,486490 15/03/2030 17,489590

020.00 024.99 570 1,08 36.859.068,95 1,46 1,906812 1,404043 0,128000 9,154000 132,170047 04/10/2030 22,269918

025.00 029.99 441 0,83 46.311.123,18 1,84 1,560145 1,307575 0,287000 7,839000 121,395221 10/11/2029 27,547058

030.00 034.99 362 0,68 47.300.885,73 1,88 1,525048 1,295466 0,273000 6,432000 149,656084 20/03/2032 32,856131

035.00 039.99 279 0,53 46.079.843,71 1,83 1,903493 0,929151 0,173000 6,362000 184,533712 14/02/2035 37,620886

040.00 044.99 287 0,54 43.738.634,28 1,74 1,418254 1,260945 0,320000 5,748000 149,389428 12/03/2032 42,269851

045.00 049.99 333 0,63 37.438.659,07 1,49 1,556852 1,332368 0,310000 6,411000 145,868821 25/11/2031 46,825889

050.00 054.99 199 0,38 29.668.292,28 1,18 1,633831 1,487676 0,353000 6,918000 111,948050 27/01/2029 53,143629

055.00 059.99 312 0,59 62.283.457,66 2,47 1,725082 0,713829 0,431000 5,701000 145,658169 19/11/2031 57,537267

060.00 064.99 358 0,68 66.771.614,03 2,65 1,892962 0,973662 0,570000 6,150000 153,242057 07/07/2032 62,482852

065.00 069.99 159 0,30 28.462.768,50 1,13 1,787168 1,110111 0,103000 6,351000 168,686109 20/10/2033 67,104896

070.00 074.99 101 0,19 22.023.688,26 0,87 1,689188 0,692530 0,200000 5,072000 190,751435 22/08/2035 72,578609

075.00 079.99 33 0,06 6.494.947,80 0,26 1,648525 1,215643 0,800000 4,336000 172,918619 26/02/2034 78,517366

080.00 084.99 17 0,03 1.366.154,68 0,05 1,850378 1,262151 0,850000 2,950000 189,879752 27/07/2035 82,026591

085.00 089.99 10 0,02 828.671,91 0,03 2,471858 1,196330 0,900000 3,550000 149,802017 24/03/2032 88,181468

090.00 094.99 11 0,02 8.494.586,40 0,34 0,785205 0,746148 0,500000 5,682000 84,601335 18/10/2026 93,485840

095.00 099.99 1 0,00 117.316,49 0,00 2,750000 0,000000 2,750000 2,750000 164,153425 04/06/2033 99,245351

100.00 104.99 1 0,00 82.906,38 0,00 3,932000 0,000000 3,932000 3,932000 197,161644 05/03/2036 103,484333


Loan Portfolio at 30/09/2019Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution


Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

PrincipalTasación

Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal % Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV

105.00 109.99 1 0,00 2.776.885,74 0,11 0,800000 0,800000 0,800000 0,800000 140,120548 03/06/2031 105,499687

110.00 114.99 1 0,00 441.649,15 0,02 2,346000 2,500000 2,346000 2,346000 93,073973 02/07/2027 114,298993

120.00 124.99 1 0,00 1.166.000,00 0,05 2,100000 0,000000 2,100000 2,100000 242,202740 06/12/2039 122,591152

155.00 159.99 6 0,01 2.747.871,05 0,11 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 95,112329 02/09/2027 156,076038

170.00 174.99 4 0,01 14.941,46 0,00 5,682000 1,750000 5,682000 5,682000 169,183562 04/11/2033 173,647057

195.00 199.99 2 0,00 12.007,69 0,00 0,681000 0,850000 0,681000 0,681000 97,117808 03/11/2027 197,237364

210.00 214.99 1 0,00 535.837,57 0,02 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 106,126027 03/08/2028 210,132380

235.00 239.99 1 0,00 25.368,61 0,00 6,650000 2,750000 6,650000 6,650000 69,073973 02/07/2025 236,867556

555.00 559.99 1 0,00 119.834,73 0,00 2,384000 2,550000 2,384000 2,384000 132,131507 03/10/2030 557,811898

Total Cartera / Total 7.614 100,00 700.354.392,73 100,00

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK


Media Ponderada / Weighted Average: 2,190190 1,205654 79,040017 01/05/2026 38,340617

Media Simple / Arithmetic Average: 47.656,99 3,673610 1,155712 44,407441 11/06/2023 18,527193

Mínimo / Minimum: 10,04 0,000000 0,000000 0,032854 01/10/2019 0,052699

Máximo / Maximum: 20.891.015,32 20,000000 10,000000 340,306849 01/02/2048 557,811898


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Cartera de Operaciones Titulizadas al día 30/09/2019Loan Portfolio at 30/09/2019

Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors

Deudor Principal Pendiente %

Obligor Outstanding Principal %

1 20.891.015,32 0,83

2 16.504.912,98 0,65

3 14.693.974,82 0,58

4 14.380.186,74 0,57

5 10.203.534,51 0,40

6 9.700.000,00 0,38

7 8.161.489,52 0,32

8 8.101.588,43 0,32

9 8.054.525,72 0,32

10 8.027.663,79 0,32

11 8.024.867,36 0,32

12 7.700.000,00 0,31

13 7.687.307,05 0,30

14 7.386.387,83 0,29

15 7.212.110,42 0,29

16 7.082.510,57 0,28

17 7.003.249,98 0,28

18 6.604.180,09 0,26

19 6.519.206,61 0,26

20 6.500.000,00 0,26

Total: 190.438.711,74 7,54

Principal Pendiente Total de la Cartera / Portfolio Total Outstanding Principal 2.520.959.319,56

INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS

SITUACIÓN DE LA CARTERAPORTFOLIO ANALYSIS


Movimiento Mensual Cartera de Préstamos Loan Repayments

Amortizaciones / Repayments Principal Pendiente / Outstanding Principal

Fecha Ordinarias (1) Anticipaciones (2) Importe % Sobre Inicial Num. Op.

Date Ordinary Prepayment Amount % Over Initial Balance Number

Saldo Anterior / Previous Balance 58.537.444,03 34.612.401,46 3.230.804.498,42 97,1976 62.753

31/01/2019 83.953.979,12 18.921.019,09 3.127.929.500,21 94,1027 61.900

28/02/2019 65.575.516,89 18.748.751,08 3.043.605.232,24 91,5658 60.900

31/03/2019 57.918.804,44 16.641.968,19 2.969.044.459,61 89,3227 59.646

30/04/2019 65.961.944,03 18.563.837,91 2.884.518.677,67 86,7797 58.368

31/05/2019 53.742.643,54 20.663.533,15 2.810.112.500,98 84,5412 57.441

30/06/2019 53.412.661,36 19.818.927,72 2.736.880.911,90 82,3381 56.234

31/07/2019 70.931.531,92 19.254.059,35 2.646.695.320,63 79,6249 54.915

31/08/2019 49.007.328,24 20.204.957,97 2.577.483.034,42 77,5427 53.964

30/09/2019 47.073.581,42 9.450.133,44 2.520.959.319,56 75,8422 52.898

606.115.434,99 196.879.589,36

Notas / Notes: (1) Incluye cuotas de principal vencidas y no cobradas. / Includes overdue instalments.(2) Cuotas de principal con vencimiento en el mes de la anticipación se incluyen en amortización ordinaria.Principal instalments maturing on the prepayment month are included in the ordinary amount.


Amortización Anticipada y Tasa de PrepagoPrepayments and Prepayments Rate

Datos del Mes Datos de 3 meses Datos de 6 meses Datos de 12 meses

Monthly Quatertly Semi Annually Annual

Fecha Principal Pendiente (1) % Sobre Inicial

Amortización dePrincipal Anticipada

(Prepago) (2) % TMC (3) % TAE (4) % TMC % TAE % TMC % TAE % TMC % TAE

Date Outstanding Principal % Over Initial Balance Prepayment Amount % CMR (3) % APR (4) % CMR % APR % CMR % APR % CMR % APR

30/11/2018 3.312.689.724,08 99,66111 7.951.514,68 0,24003 2,84266

31/12/2018 3.230.804.498,42 97,19762 26.660.886,78 0,80481 9,24150

31/01/2019 3.127.929.500,21 94,10266 18.921.019,09 0,58564 6,80573 0,54377 6,33354

28/02/2019 3.043.605.232,24 91,56580 18.748.751,08 0,59940 6,96033 0,66333 7,67592

31/03/2019 2.969.044.459,61 89,32266 16.641.968,19 0,54678 6,36765 0,57728 6,71156

30/04/2019 2.884.518.677,67 86,77973 18.563.837,91 0,62525 7,25024 0,59048 6,86012 0,56713 6,59719

31/05/2019 2.810.112.500,98 84,54125 20.663.533,15 0,71636 8,26558 0,62949 7,29773 0,64641 7,48702

30/06/2019 2.736.880.911,90 82,33810 19.818.927,72 0,70527 8,14257 0,68230 7,88725 0,62980 7,30126

31/07/2019 2.646.695.320,63 79,62490 19.254.059,35 0,70350 8,12294 0,70838 8,17705 0,64945 7,52093

31/08/2019 2.577.483.034,42 77,54267 20.204.957,97 0,76340 8,78582 0,72406 8,35094 0,67679 7,82584

30/09/2019 2.520.959.319,56 75,84218 9.450.133,44 0,36664 4,31206 0,61133 7,09430 0,64682 7,49163

(1) Saldo de Fin de Mes/ Balance at the end of the month(2) Amortización de principal realizada durante el mes menos amortización de principal esperada al inicio del mes. / Monthly Principal repayment less monthly expected principal repayment.(3) % TMC. % Tasa Mensual Constante. / % CMR. % Constant Monthly Rate.(4) % TAE. % Tasa Anual Equivalente. / % APR. % Annual Percentage Rate.


Movimiento Mensual ImpagadosMonthly Arrears Report

Incorporaciones / Incoming Arrears Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE

Fecha Principal Intereses Total Principal Intereses Total Principal Intereses Total

Date Principal Interests Total Principal Interests Total Principal Interests Total

Saldo anterior / Previous Balance 498.547,86 51.058,62 549.606,48 709.966,48 87.688,74 797.655,22 834.237,47 106.839,64 941.077,11

31/01/2019 1.401.652,58 110.174,22 1.511.826,80 276.451,51 31.272,70 307.724,21 1.959.438,54 185.741,16 2.145.179,70

28/02/2019 605.287,35 74.157,97 679.445,32 350.555,96 66.485,28 417.041,24 2.214.169,93 193.413,85 2.407.583,78

31/03/2019 693.829,39 73.068,53 766.897,92 952.232,53 43.604,38 995.836,91 1.955.766,79 222.878,00 2.178.644,79

30/04/2019 892.563,65 87.279,97 979.843,62 409.749,83 31.366,72 441.116,55 2.438.580,61 278.791,25 2.717.371,86

31/05/2019 738.361,30 94.834,12 833.195,42 516.820,95 42.798,29 559.619,24 2.660.120,96 330.827,08 2.990.948,04

30/06/2019 780.860,65 98.071,67 878.932,32 680.767,24 66.640,49 747.407,73 2.760.214,37 362.258,26 3.122.472,63

31/07/2019 986.876,45 110.551,80 1.097.428,25 474.003,65 48.785,78 522.789,43 3.273.087,17 424.024,28 3.697.111,45

31/08/2019 942.350,07 113.986,92 1.056.336,99 388.025,00 32.108,30 420.133,30 3.827.412,24 505.902,90 4.333.315,14

30/09/2019 890.280,19 110.857,80 1.001.137,99 620.661,98 79.830,79 700.492,77 4.097.030,45 536.929,91 4.633.960,36

8.430.609,49 924.041,62 9.354.651,11 5.379.235,13 530.581,47 5.909.816,60

Nota: El concepto "Impagados" incluye las operaciones no pagadas a partir de un día hasta su entrada a fallidos.Note: the term "Arrears" includes the unpaid loans from one day until the day they are considered as default.


Movimientos Mensual Operaciones MorosasMonthly Delinquencies Report

Incorporaciones / Incoming Delinquencies Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE Provisiones/ Provisions

Fecha Principal Intereses Total Principal Intereses Total Principal Intereses Total Importe

Date Principal Interests Total Principal Interests Total Principal Interests Total Amount

Saldo anterior / Previous Balance 174.626,39 25.621,47 200.247,86 2.023,68 902,75 2.926,43 172.602,71 24.718,72 197.321,43 1.623.574,67

31/01/2019 298.382,33 41.290,86 339.673,19 20.903,61 3.804,59 24.708,20 450.081,43 62.204,99 512.286,42 3.030.228,17

28/02/2019 385.260,72 46.631,51 431.892,23 46.627,73 7.846,78 54.474,51 788.714,42 100.989,72 889.704,14 4.345.544,49

31/03/2019 513.511,43 58.259,86 571.771,29 61.167,47 8.859,78 70.027,25 1.241.058,38 148.195,48 1.389.253,86 5.824.586,57

30/04/2019 577.780,58 67.039,58 644.820,16 190.263,07 12.094,85 202.357,92 1.628.575,89 203.131,87 1.831.707,76 6.805.875,68

31/05/2019 473.255,61 67.728,52 540.984,13 275.220,17 21.921,82 297.141,99 1.826.611,33 248.938,57 2.075.549,90 9.252.491,84

30/06/2019 488.704,16 75.678,46 564.382,62 225.576,17 22.486,54 248.062,71 2.089.739,32 302.130,49 2.391.869,81 8.159.751,03

31/07/2019 638.845,74 82.325,80 721.171,54 217.256,41 27.875,37 245.131,78 2.511.328,65 356.580,92 2.867.909,57 9.380.918,56

31/08/2019 710.803,75 94.255,68 805.059,43 164.669,02 11.706,72 176.375,74 3.057.463,38 439.129,88 3.496.593,26 10.948.533,74

30/09/2019 755.096,64 105.650,22 860.746,86 405.127,09 63.921,84 469.048,93 3.407.432,93 480.858,26 3.888.291,19 11.921.047,58

5.016.267,35 664.481,96 5.680.749,31 1.608.834,42 181.421,04 1.790.255,46

Nota: El concepto "Morosas" incluye las operaciones impagadas a partir de más de noventa días hasta su entrada a fallidos.Note: The term "Delinquencies" includes the unpaid loans from more than ninety days until the day they are considered as default.


Movimiento Mensual Fallidos / Monthly Defaults Report

Incorporaciones / IncomingDefaults Recuperaciones / Recoveries SALDO / BALANCE

SALDO INMUEBLES ADJUDICADOS / BALANCEPROPERTIES

Fecha Activos Susp. Rendim. Susp Activos Susp Rendim. Susp Activos Susp Rendim. Susp TotalValor

Adjudicación (1)ValorVenta

DeudaTotal Resultado (2)

Date Defaulted Ass.DefaultedReturns Defaulted Ass.

DefaultedReturns Defaulted Ass.

DefaultedReturns Total

RepossessionVal.

SaleProceed

TotalDebt Outcome

Saldo anterior / Previous Balance 3.194,32 4,23 0,00 0,00 3.194,32 4,23 3.198,55 0,00 0,00 0,00 0,00

31/01/2019 13.594,37 69,37 0,00 0,00 16.788,69 73,60 16.862,29 0,00 0,00 0,00 0,00

28/02/2019 15.371,16 77,65 -150,00 0,00 32.009,85 151,25 32.161,10 0,00 0,00 0,00 0,00

31/03/2019 136.296,31 2.214,80 0,00 0,00 168.306,16 2.366,05 170.672,21 0,00 0,00 0,00 0,00

30/04/2019 170.947,13 3.834,27 0,00 0,00 339.253,29 6.200,32 345.453,61 0,00 0,00 0,00 0,00

31/05/2019 573.198,23 12.344,42 0,00 0,00 912.451,52 18.544,74 930.996,26 0,00 0,00 0,00 0,00

30/06/2019 797.757,76 17.945,16 -2.184,68 0,00 1.708.024,60 36.489,90 1.744.514,50 0,00 0,00 0,00 0,00

31/07/2019 256.927,71 13.050,99 -313,78 0,00 1.964.638,53 49.540,89 2.014.179,42 0,00 0,00 0,00 0,00

31/08/2019 51.520,53 7.332,37 -1.370,71 0,00 2.014.788,35 56.873,26 2.071.661,61 0,00 0,00 0,00 0,00

30/09/2019 1.087.727,97 82.942,99 -1.107,18 0,00 3.101.409,14 139.816,25 3.241.225,39 0,00 0,00 0,00 0,00

3.106.535,49 139.816,25 -5.126,35 0,00

(1) Importe Acumulado de los Inmuebles AdjudicadosCumulative amount of repossessed properties

(2) Resultado: Valor Venta menos la Deuda Total de los préstamos con inmuebles vendidos ( Beneficio(+) / Pérdida(-) de las ventas )Outcome: Sale Proceed less the Total Debt of foreclosed loans with properties sold ( Benefit(+) / Loss(-) on sale)


Impagados al / Loans in Arrears at 30/09/2019Clasificación por Antigüedad. Primera Cuota Vencida y no Pagada

Classification by Aging. First Overdue Instalment

Total Impagados / Total Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount

Antigüedad Deuda Nº Activos Principal InteresesOrdinarios Total Principal Pendiente

no Vencido Deuda Total

Aging Number Principal OrdinaryInterests Total Principal Not Due Total Debt

HASTA 1 MES / Up to 1 month 655 338.677,39 25.312,22 363.989,61 7.038.289,55 7.402.279,16DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 358 313.527,62 29.559,57 343.087,19 5.149.768,89 5.492.856,08DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 70 37.392,51 1.199,86 38.592,37 158.545,54 197.137,91DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 906 1.418.989,86 184.376,56 1.603.366,42 13.829.227,90 15.432.594,32DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 929 1.988.443,07 296.481,70 2.284.924,77 11.477.720,33 13.762.645,10DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Totales / Totals 2918 4.097.030,45 536.929,91 4.633.960,36 37.653.552,21 42.287.512,57

Impagado con Garantía Real / Mortgage-Backed Delinquency Importe Impagado / Overdue Amount

Antigüedad Deuda Nº Activos Principal InteresesOrdinarios Total Principal Pendiente

no Vencido Deuda Total Valor Garantía % Deuda / v. Tasación

Aging Number Principal OrdinaryInterests Total Principal Not Due Total Debt Appraisal value % Debt /

AppraisalHASTA 1 MES / Up to 1 month 46 22.172,57 3.682,22 25.854,79 2.292.045,00 2.317.899,79 18.339.029,85 12,63916DE 1 A 2 MESES / From 1 to 2 months 34 20.345,61 3.251,18 23.596,79 1.266.110,63 1.289.707,42 7.812.821,14 16,50758DE 2 A 3 MESES / From 2 to 3 months 1 1.210,35 666,78 1.877,13 42.765,45 44.642,58 159.150,00 28,05063DE 3 A 6 MESES / From 3 to 6 months 80 71.292,59 16.013,48 87.306,07 2.718.174,12 2.805.480,19 29.285.440,95 9,57978DE 6 A 12 MESES / From 6 to 12 months 103 25.251,35 7.677,00 32.928,35 4.086.697,75 4.119.626,10 36.218.810,06 11,37427DE 12 A 18 MESES / From 12 to 18 months 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 18 A 2 AÑOS / From 18 months to 2 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000DE 2 A 3 AÑOS / From 2 to 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000MAS DE 3 AÑOS / More than 3 years 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00000

Totales / Totals 264 140.272,47 31.290,66 171.563,13 10.405.792,95 10.577.356,08 91.815.252,00 11,52026Nota: Los intervalos se entenderán excluido el inicio e incluido el final.Note: The intervals exclude the beginning of the period and include the ending.

INFORMES DE LOS BONOS DE TITULIZACIÓNSECURITISATION BONDS REPORTS


Bonos de Titulización Serie ASeries A Bonds

Número de Bonos / Number of Bonds: 27.930

Código ISIN / ISIN Code: ES0305380000

FechaPago

PaymentDate

% Tipointerés

Nominal %

NominalInterest

Rate

Cupón por Bono Coupon

Intereses Totales Total Interest

Amortización por Bono Amortization per Bond

Amortizacion Total Total Amortization Principal

DevengadoAmortización Principal Due

PrincipalAmortizado Principal

Repaid

DéficitAmortización Amortization

deficitBruto Gross

Neto Net

Pagados Paid

Impagados Unpaid

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente

OutstandingPrincipal

% SobreEmisión % Issue

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente


25/07/2019 0,68900 % 152,09 123,19 4.247.873,70 0,00 8.283,53 79.041,93 79,04 % 231.358.992,90 2.207.641.104,90 231.358.992,90 231.358.992,90 0,00

25/04/2019 0,72200 % 298,83 242,05 8.346.321,90 0,00 12.674,54 87.325,46 87,33 % 353.999.902,20 2.439.000.097,80 353.999.902,20 353.999.902,20 0,00

27/11/2018 100.000,00 2.793.000.000,00

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK

BLANK


Bonos de Titulización Serie BSeries B Bonds

Número de Bonos / Number of Bonds: 5.320

Código ISIN / ISIN Code: ES0305380018

FechaPago

PaymentDate

% Tipointerés

Nominal %

NominalInterest

Rate

Cupón por Bono Coupon

Intereses Totales Total Interest

Amortización por Bono Amortization per Bond

Amortizacion Total Total Amortization Principal

DevengadoAmortización Principal Due

PrincipalAmortizado Principal

Repaid

DéficitAmortización Amortization

deficitBruto Gross

Neto Net

Pagados Paid

Impagados Unpaid

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente


% SobreEmisión % Issue

Amortizado Repaid

PrincipalPendiente


25/07/2019 0,93900 % 237,36 192,26 1.262.755,20 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

25/04/2019 0,97200 % 402,30 325,86 2.140.236,00 0,00 0,00 100.000,00 100,00 % 0,00 532.000.000,00 0,00 0,00 0,00

27/11/2018 100.000,00 532.000.000,00


Bonos de Titulización al día / Securitisation Bonds at 30/09/2019Vida media residual (3) y amortización final estimados según diferentes tasas constantes de amortización anticipada.

Average residual life and final maturity according to constant prepayment rates.

TASA AMORTIZACIÓN ANTICIPADA / CPR(2)

% mensual constante / % constant monthly rate 0.00 0.65 0.75 1.00 1.25 1.50 1.75 2.00 % anual equivalente / % annual percentage rate 0.00 7.49 8.64 11.36 14.01 16.59 19.09 21.53

BONOS SERIE A / SERIES A BONDS

Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 2.62 1.87 1.80 1.65 1.53 1.43 1.34 1.27

Amortización Final / Final maturity 26/01/2026 25/07/2023 25/04/2023 25/01/2023 25/10/2022 25/07/2022 25/04/2022 25/04/2022Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)

Vida media / Average life 2.62 1.87 1.80 1.65 1.53 1.43 1.34 1.27Amortización Final / Final maturity 26/01/2026 25/07/2023 25/04/2023 25/01/2023 25/10/2022 25/07/2022 25/04/2022 25/04/2022

BONOS SERIE B / SERIES B BONDS

Sin ejercicio amortización opcional/Without optional redemptionVida media / Average life 13.40 5.16 4.89 4.36 3.98 3.70 3.47 3.27

Amortización Final / Final maturity 27/04/2048 26/01/2026 27/10/2025 27/01/2025 25/04/2024 25/01/2024 25/10/2023 25/07/2023Con ejercicio amortización opcional/With optional redemption (1)

Vida media / Average life 8.99 4.80 4.57 4.11 3.82 3.57 3.35 3.14Amortización Final / Final maturity 25/01/2029 25/07/2024 25/04/2024 25/10/2023 25/07/2023 25/04/2023 25/01/2023 25/10/2022

(1) Amortización a opción de la Sociedad Gestora, cuando el importe del principal pendiente de amortización de los Préstamos sea inferior al 10% inicial / Optional clean-up call when the amount of the outstanding balance of the securitised loans is less than 10% of the initial outstanding balance.(2) CPR: Constant Prepayment Rate.(3) Otros datos utilizados: Tasa Morosidad - 1,1372 %, Tasa Recuperación Morosidad - 45,4956 %, Tasa Fallidos - 0,1228 %, Tasa Recuperación Fallidos - 0,2539 % / Other used information source: Delinquency Rate - 1,1372 %, Delinquency Recoveries Date - 45,4956 %, Default Rate - 0,1228 % and Default Recoveries Date - 0,2539 % .

caixabank pymes 10, f.t....1.25 correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0069...

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