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AXA Club AXA Club -- Javelly AsesoresJavelly Asesores No. 10 / Julio 2011No. 10 / Julio 2011(2do Trimestre)(2do Trimestre)

Conoce la Plataforma Javelly Asesores

Descubre… El Plan que lleva

Tu Nombre

Javelly Asesores(control de Comisiones)

El Top…Emisión Pólizas Nuevas &

Producción Acumulada

Los cumpleañeros del 2do Trimestre. ¡Felicidades!

www.javellyasesores.comwww.javellyasesores.com

¿Cómo reviso que mis Comisionesen Estado de Cuenta AXA

realmente me cayeron en Banco? ¡Aquí te decimos!

CASO PRÁCTICO

AXA Club - Javelly Asesores No. 10 / Julio 2011

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EDUCACIÓN FINANCIERA PARA NIÑOS

Fuente: http://www.elasegurador.com.mx

La Educación Financiera permite, entre otras cosas, un sectorfinanciero fuerte, que hace que los clientes sean más exigentes ypor lo tanto haya cada vez mayor calidad.

En México, sólo entre el 20 y 40 por ciento de la población cuentaactualmente con servicios financieros. Para lograr una mayorpenetración en el sector es necesario ofrecer educaciónfinanciera a las personas incluso desde que son niños.

La Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros S.A. (AMIS)llevó a cabo el pasado 10 de abril la 1° Feria “Crece Seguros” en laque aproximadamente 350 personas (contando niños, adultos ymaestros) tuvieron la oportunidad de interactuar coninformación sobre seguros, educación financiera y cultura de laprevención por medio de diversas actividades didácticas.

EDUCACIÓN FINANCIERA EN TU EMPRESA

Fuente: http://www.condusef.gob.mx

Condusef presenta Educación Financiera en tu Empresa, iniciativa a través de la cual desarrolla ydifunde contenidos prácticos sobre finanzas personales y el uso adecuado de los productos yservicios financieros para los colaboradores de empresas privadas e instituciones públicas, sinimportar su tamaño o giro.

El valor agregado de Educación Financiera en tu Empresa es identificar las dudas y necesidadesconcretas que los trabajadores e instituciones tienen sobre estos temas, con el fin de generarinformación oportuna y herramientas útiles para su atención.

Bienvenidos al Segundo Número de la Segunda Temporada de tu revista AXA Club - JavellyAsesores. Descubriremos la herramienta “El Plan que lleva Tu Nombre” que AXA Seguros tiene paraustedes nuestros agentes y sus clientes, daremos un paseo por nuestra Plataforma para control deComisiones, haremos un caso práctico para cotejar que las comisiones que ves en tu Estado deCuenta AXA te cayeron en tu cuenta bancaria; veremos nuestro Top de producción acumulada yemisión de pólizas nuevas a través del Pegaso (2do Trimestre 2011), y finalizaremos con unafelicitación a nuestros cumpleañeros del 2do Trimestre .

Comencemos con dos interesantes artículos de la CONDUSEF y El Asegurador:

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La AMIS en conjunto con la Secretaría de Educación Pública (SEP)crearon un instrumento educativo electrónico en Enciclomediallamado “Prevenir para estar seguros”, dirigido a 3 millones dealumnos de quinto y sexto grados en escuelas primarias públicasy a 1.2 millones de alumnos en Telesecundaria.

Por otra parte, el sitio web www.creceseguro.com.mx es elprimero enfocado a niños con información sobre seguros, mismoque se puso en marcha a finales de 2010.

información oportuna y herramientas útiles para su atención.

Actualmente se encuentran registradas un total de 15 empresas e instituciones, entre las quedestacan: Petróleos Mexicanos, Walmart de México y Centroamérica, Infonavit, Grupo Modelo,

Correos de México y Grupo Bimbo. Con ello, mes con mes son cerca de 600,000 los trabajadores quepueden acceder a los diversos contenidos educativos y de orientación.

Esta iniciativa no tiene costo alguno para las empresas e instituciones que desean incorporarse,debido a que la difusión de los mensajes es a través de sus propios canales de comunicación interna,como intranets, publicaciones, correos electrónicos y pláticas con especialistas que se realizandirectamente en los centros de trabajo.

Debido a que Educación Financiera en tu Empresa es una estrategia cien por ciento educativa, sepone especial cuidado de que no exista publicidad de productos y servicios financieros de algunamarca en particular.

Esta iniciativa es un esfuerzo más de la Condusef por promover la Educación Financiera en diferentessegmentos de la población y una excelente oportunidad para que las empresas privadas einstituciones públicas de nuestro país se sumen a esta útil tarea en beneficio de sus trabajadores ysus familias.

Las empresas e instituciones interesadas pueden comunicarse a la Dirección General de EducaciónFinanciera al teléfono (55) 5448 7000 extensiones 7170 y 6341.

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Chimu


¿Qué es “El Plan que lleva Tu Nombre”?

Es un Plan de Lealtad para clientes con el que se busca incrementarla conservación de clientes a través de beneficios, serviciosdiferenciales y atención personalizada.

Para los agentes, es una herramienta que los apoyará en su gestiónde clientes, permitiéndoles enfocar mejor sus ventas.

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PACTO DELEALTAD

ACTUALIZA Y

GANA

LLAMADA DEBIENVENIDA

SERVICIO AXA

TRANSFORMACIÓNA CLIENTES DELTA

MÓDULO DE ENTREGASDIGITALES

RETENCIÓN / AMPLIACIÓNRELACIÓN

VENTA CRUZADAANALÍTICA

AGENTES AGENTES / CLIENTES

1ª FASE2ª FASE

Los 7 pasos…

Veamos en qué consiste cada una de estas etapas…


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AG

EN

TE

SA

GE

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/ C

LIE

NT

ES

1ª

FASE

(1) Pacto de Lealtad. Es un acuerdo de confianza y trabajo en equipo AXA – Agente. Aquí, AXA se compromete ahacer buen uso de la información. Para firmar dicho pacto, basta que ingreses awww.elplanquellevatunombre.com.mx, actualices tus datos y listo.

(2) Actualiza y gana. Deberás actualizar los datos de tus clientes en el Portal AXA., para que AXA pueda entablarcomunicación con tus clientes en representación tuya (como si fueran tu asistente). Ingresa a axafacil.mx (tal cual,sin “www” ni “http”) y en el menú “ACCIONES” clic en “Buscar Persona” donde podrás buscar tus clientes pordiferentes criterios, actualizar sus datos, y listo.

(3) Llamada de bienvenida Servicio AXA. Una vez teniendo los datos actualizados, AXA realizará llamadas debienvenida y servicio en TU NOMBRE, donde se detectará información adicional que permitirá conocer mejor lasnecesidades de tus clientes, y proporcionarte así las herramientas para que focalices mejor tus ventas.

(4) Transformación a “Clientes Delta”. A través de la Campaña “Completa tu Protección”. Premiando la lealtad de tus clientes, al que te compre una póliza adicional con prima neta anual mayor o igual a $8,000.00 se le obsequiará 03030303

AG

EN

TE

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tus clientes, al que te compre una póliza adicional con prima neta anual mayor o igual a $8,000.00 se le obsequiaráuna tarjeta AXA Contigo, que le será enviada a su domicilio EN TU NOMBRE. Revisa las condiciones para hacer válida esta promoción en: www.elplanquellevatunombre.com.mx

(5) Módulo de Entregas Digitales. Se enviará a tus clientes EN TU NOMBRE tarjetas de felicitación, e informaciónde productos y promociones para sensibilizar a tus clientes y así puedas cerrar tus ventas con mayor facilidad.

(6) Retención/Ampliación de Relación.

(7) Venta Cruzada Analítica.

Una vez que AXA tenga mayorinformación del cliente, AXArealizará diferentes estrategiaspara incrementar la lealtad, y ati se te darán las herramientasnecesarias para puedas haceruna VENTA CRUZADA muchomás analítica.

ANTESANTES

OBJETIVO: Venta CruzadaOBJETIVO: Venta Cruzada

HogarGMM Autos

DESPUÉSDESPUÉS

GMM

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AXA estará enviando EN TU NOMBRE correos personalizados atus clientes.

Tu serás siempre el “contacto”, esta herramienta de AXA serácomo tu asistente, y estarás recibiendo alertas que te avisaránsi tu cliente está interesado(a) en determinada promoción.

Además, a los clientes que contratenuna póliza adicional de líneaspersonales mayor o igual a $8,000 deprima neta anual, se les otorgará unatarjeta AXA Contigo ¡totalmenteGRATIS!

Consulta bases y condiciones enwww.elplanquellevatunombre.com.mx


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Para darte de alta, ingresa a:www.elplanquellevatunombre.com.mx

¿Dudas? No dudes en escribir a:[email protected]

¡No pierdas la oportunidad de potenciar tu cartera de clientes!

AXA Club AXA Club -- Javelly AsesoresJavelly Asesores No. 10 / Julio 2011No. 10 / Julio 2011

Plataforma Javelly AsesoresPlataforma Javelly Asesores

(1) Ingresa: www.javellyasesores.com y clic en “SOCIOS”

(2) Clic en “RECIBOS/FACTURAS” (3) “Acceder” tu usuario (tu dirección de e-mail) y la contraseña que te llegó por correo.

Pensando en ti, en Javelly Asesores hemos implementado una plataforma que te permitirá tener un mejor control de tus comisiones mes con mes, dondepodrás consultar el Desglose para que elabores tu Rbo. Honorarios/Factura, tu Edo. Cta. AXA, tus Recibos/Facturas de cada mes… Veamos cómo funciona.

“SOC

IOS”

Para una mejor navegación, te recomendamos el Google Chrome. Descárgalo en:

http://www.google.com/chrome?hl=es

05050505“SOCIOS” mail) y la contraseña que te llegó por correo.

(4) Primera Sección: “Mi Cuenta”. Por favor verifica tus datos y, de no sercorrectos, clic en “Modificar mis datos personales” para actualizarlos.

(5) Segunda Sección: “Edos. de Cuenta y Facturación”. Encontrarás fólderspor mes, y dentro de cada uno: Desglose para hacer Rbo.Honorarios/Factura, Edo. Cta. AXA, y el Rbo. Honorarios que entregaste.

05050505

(6) Así es como se muestran los tres archivos. Veamos un ejemplo: Desglose (7) En otra pantalla se abrirá el archivo seleccionado. Podrás 06060606


(6) Así es como se muestran los tres archivos. Veamos un ejemplo: Desglose (7) En otra pantalla se abrirá el archivo seleccionado. Podrásguardarlo en tu PC, imprimirlo, etc.

(8) Tercera Sección: “Archivos Diversos”. Aquí verás tu Cédula CNSF,Constancia Pagos y Retenciones 2010 y Póliza RC.

IMPORTANTE: Nunca olvides dar clic en “Cerrar Sesión”cuando te quieras salir, pues si no lo haces y tu PC escompartida, los demás verán tu información.

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(9) La Plataforma te indicará que cerraste sesión. Si olvidas tu contraseña,clic en “Recuperar” y te enviará una nueva a tu correo electrónico.

Cualquier duda respecto al uso de esta Plataforma, a tus órdenes: [email protected]

DEPÓSITOS EN BANCO

SALDO PENDIENTE POR RECIBIR EN BANCO

TOTAL INGRESOS BANCOVIDA (SIN IVA)

CASO PRÁCTICO

A continuación el Estado de Cuenta AXA JUNIO

2011 de la agente Zoila Becerra del Corral:

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Como podemos ver en la página anterior, el Estado de Cuenta AXA de la agente Zoila Becerra del Corral nos dice que:

� Recibió depósitos los días: 2 de junio x $6,908.59 / 6 de junio x $3,931.96 / 9 de junio x $3,682.07 / 13 de junio x $1,526.42 / 15 de junio x$3,936.11 / 16 de junio x $865.23 / 20 de junio x $3,996.90 / 23 de junio x $8,829.75 y 27 de junio x $577.00 (encerrados en un rectángulo rojo)

� La suma de todas esas cantidades nos da $34,254.03 (encerrados en un rectángulo negro) que es el total de ingresos recibidos en banco.

� La columna “Percepciones” contiene las cantidades de comisiones antes de impuestos. Las que están subrayadas en verde son las comisionesde VIDA y no generan IVA. Si sumamos: $1,573.80 (día 5) + $501.33 (día 12) + $571.31 (día 18) + $2,409.27 (día 6) nos da $5,055.70 que por serde VIDA están exentos de IVA (subrayados en verde).

� En la misma columna de “Percepciones” (comisiones antes de impuestos) vemos cuatro cantidades encerradas en rosa: $9,885.47 +$6,114.39 + $5,469.14 + $9,693.01 que si las sumamos nos da $31,162.01 que corresponde a las comisiones de todos los ramos excepto VIDA(GMM, Daños, Autos) y estas sí generan IVA. Los $31,162.01 están encerrados en rosa.

08080808� La suma de los $5,055.70 (VIDA, subrayado en verde) + los $31,162.01 (NO VIDA, encerrado en rosa) nos da $36,217.71 que en la tablaaparece como “Total”, y consiste en las Comisiones antes de impuestos.


08080808aparece como “Total”, y consiste en las Comisiones antes de impuestos.

� Vemos que en la casilla llamada “Saldo Final” aparece la cantidad de $3.76 (encerrados en un rectángulo azul), y corresponde a lacantidad que no se le depositó a la agente al cierre de Junio 2011. Como estos $3.76 corresponden a Junio, se le solicita que los facture,pero realmente los recibe hasta el mes de Julio.

Estado de Cuenta Cía. Aseguradora Estado de Cuenta Bancario

What’s next?

Ahora lo que sigue es cotejar las comisiones contenidas en el Estado de Cuenta AXA contra los depósitosrecibidos en banco. En nuestro ejemplo, la agente Zoila Becerra del Corral recibe sus comisiones en su cuentabancaria de BBVA Bancomer.

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A continuación el Estado de Cuenta BANCARIO JUNIO 2011 de la agente

Zoila Becerra del Corral:

Día Concepto / Referencia Cargo Abono 02/06/2011DEPOSITO DE TERCERO/0769098CTO00258 0004495037 197 2 AGE PAGEL S CASHW. 6,908.5907/06/2011DEPOSITO DE TERCERO/0774570CTO00258 0004501522 197 2 AGE PAGEL S CASHW. 3,931.9609/06/2011DEPOSITO DE TERCERO/0783369CTO00258 0004509063 197 2 AGE PAGEL S CASHW. 3,682.0713/06/2011SEGUROS COMERCIAL AM ERIC/5000454516508 000000000001 0636118 0980 1,526.4216/06/2011DEPOSITO DE TERCERO/0794482CTO00258 0004521746 197 2 AGE PAGEL S CASHW. 4,801.3420/06/2011SEGUROS COMERCIAL AM ERIC/6000454516508 000000000001 0636118 0980 3,996.9024/06/2011DEPOSITO DE TERCERO/0808622CTO00258 0004538349 197 2 AGE PAGEL S CASHW. 8,829.7527/06/2011SEGUROS COMERCIAL AM ERIC/9000454516508 000000000001 0636118 0980 577.00

Los depósitos provenientes de AXA Seguros podemos identificarlos si en laleyenda de Concepto/Referencia contienen lo siguiente:� 197 2 AGE PAGEL S CASHW.� SEGUROS COMERCIAL AM ERIC

$34,254.03


09090909� SEGUROS COMERCIAL AM ERIC

Comparando Banco VS AXA, vemos que en algunos casos varía la fecha por undía; y en el presente ejemplo los importes de los depósitos coinciden, excepto eldel día 16: en el Banco está por $4,801.34 mientras que en AXA está como$3,936.11 + 865.23 (si los sumamos, dan los $4,801.34 que están en Bancomer).

Si sumamos todos los importes en Bancomer, vemos que la suma coincide conlos $34,254.03 (encerrados en un rectángulo negro) del Estado de Cuenta AXA.

Bien, ya cotejamos Banco VS AXA y corroboramos que los depósitos fueroncorrectos, ahora veamos cómo proceder a elaborar el recibo de honorarios (ofactura, obviamente sin retenciones en caso de persona moral)

Supongamos que nuestra agente Zoila Becerra del Corral entró a la Plataforma Javelly Asesores y bajó su “Desglose para JUNIO 2011”. Obtuvo lo siguiente:

ZOILA BECERRA DEL CORRAL11111 11111

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Estado de Cuenta AXA

En el Estado de Cuenta AXA, la casilla “Otros Movtos. del mes” se refiere a los antes mencionados $34,254.03 que se le depositaron a la agente en su cuentabancaria.

Pero de acuerdo al “Desglose” (basado obviamente en el Estado de Cuenta AXA) vemos que AXA solicita que Zoila haga su recibo de honorarios por$34,257.76

Es decir, realmente recibió $34,254.03 pero AXA le pide que haga su recibo por $34,257.76… la diferencia es el “Saldo Final” (encerrado en rectángulo azul)que como se mencionó anteriormente, es el saldo pendiente por recibir, pero como corresponde a Junio se factura en Junio, aunque realmente se recibe enbanco el mes de Julio.

Y es así como terminamos nuestro caso práctico de Comisiones: Estado de Cuenta AXA / Estado de Cuenta Banco / Elaboración de Recibo de Honorarios (oFactura). Cualquier duda, quedo a tus órdenes: [email protected]

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SOLICITUDES PÓLIZAS NUEVAS2do. Trimestre 2011

LUGARAGENTE

SOLICITUDES TOTALES

Total 2do Trimestre 2011 1101° Alejandro Maisterrena 282° Gerardo Marroquín 123° Javier Salazar 74° Alejandra Fernández 65° Desamos 55° Eduardo Téllez 55° Mario Flores 55° Marycarmen Flores 5

PODUCCIÓN ACUMULADA

2do. Trimestre 2011

Lugar Nombre %

1° Desamos 7.77%

2° Gilberto Madrigal 6.79%

3° Alberto Rojas Pylypciow 5.80%

4° Alejandra Fernández 5.70%

5° Nora Elizondo 5.23%

6° Eduardo Téllez 4.74%

7° Jaime Villarreal 3.11%

8° Javier Villarreal 2.71%

9° Groupe Chabrand 2.56%


EL TOP

111111115° Marycarmen Flores 55° Nora Elizondo 56° Groupe Chabrand 47° Fernando Sáez 37° Gilberto Madrigal 37° Juan García Santos 38° Alberto Elizondo 28° Carlos Berard 28° Héctor Leal 28° Javier Villarreal 28° Roberto García Macario 29° Alberto Rojas Pylypciow 19° Arturo Sevilla 19° Carlos Ruiz 19° Dante González 19° Edgar Rodríguez 19° Juan Daniel Cantú 19° Ma. del Carmen Castillo 19° Miguel Acosta 19° Óscar Martínez 1

9° Groupe Chabrand 2.56%

10° Alejandro Maisterrena 2.30%

46.71%

“Las grandes obras son hechas no con la

fuerza, sino con la perseverancia”.

Samuel Johnson

¡Felicidades!Sigamos haciendo Equipo

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Arturo González(5 de Abril)

Arturo Sevilla(11 de Abril)

Ale Fernández(15 de Abril)

Crisanto Morales(17 de Abril)

AXA Club AXA Club -- Javelly AsesoresJavelly Asesores No. 10 / Julio 2011No. 10 / Julio 2011Cumpleañeros del 2do. Trimestre 2011Cumpleañeros del 2do. Trimestre 2011

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Alejandro Maisterrena(1 de Mayo)

Raúl García(4 de Mayo)

Roberto García(7 de Mayo)

Carlos Berard(14 de Mayo)

Edgar Rodríguez(16 de Mayo)

Alberto Elizondo(19 de Mayo)

Rogelio González(23 de Mayo)

Leticia Barreda(26 de Mayo)

Mariquela Guajardo(5 de Junio)

Óscar Martínez(5 de Junio)

Guillermo Chabrand(17 de Junio)

Gilberto Madrigal(18 de Junio)

Gabriela Sagaón(27 de Junio)

Jaime Villarreal(30 de Junio)

Muchas felicidades, los mejores deseos. Que Dios los bendiga siempre, y mucho éxito en todos los aspectos de su vida.


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Estamos a tus órdenes:

Edificio IZACalzada del Valle 255, Col. del Valle

San Pedro Garza García, N.L.C.P. 66220

(0181) 8262 8228

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