boletín de prevención del blanqueo de capitales · 2018-04-27 · c/ paseo de la castellana, 126,...
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Boletín de Prevención del Blanqueo de Capitales
Febrero 18
08 Otoño
Boletín de Prevención del Blanqueo de Capitales Boletín de Prevención del Blanqueo de Capitales
- Cuestiones de interés - Nos ha llamado la atención - Noticias - Nueva normativa y Modificaciones legislativas - Tribunales
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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Le recordamos que este boletín tiene como objeto informarle sobre las novedades legales y técnicas que se producen en las materias de Prevención del Blanqueo de Capitales y Fiscalidad y se le envía a Vd. gratuitamente para su uso individual, para su formación y puesta al día en el cumplimiento de la legislación de Prevención del blanqueo y Fiscal, por lo que debe respetar los derechos de autor y otros derechos de propiedad, absteniéndose de modificar, adaptar, transformar, traducir o crear obras derivadas de los documentos cuyo acceso se le facilita -mediante hipervínculos- que han de ser respetados en su integridad con sujeción a su propia normativa. Igualmente deberá abstenerse de reenviar este correo a otras personas. Esta comunicación es respetuosa con la Ley 34/2002, de 11 de julio, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico y con la Real Decreto Legislativo 1/1996, de 12 de abril, de Propiedad Intelectual. La totalidad de las fuentes de información utilizadas son de Organismos Oficiales y Entidades Públicas, nacionales e internacionales, y cuando nos hacemos eco de titulares de noticias facilitadas por los medios de comunicación, en todo caso remitimos al lector a la web original. Nuestra labor consiste en seleccionar, entre un océano de informaciones, aquellas que en cada momento resultan de interés a nuestros propósitos de formación en estas especiales materias. Este Boletín no se responsabiliza de las consecuencias, daños o perjuicios que se deriven de su uso y de la información que contiene, o de las consecuencias derivadas del acceso a otras materias en Internet que se haga a través de los enlaces sobre los que se informa. No obstante todo lo anterior, la nueva Ley de Propiedad Intelectual introduce unas modificaciones del Código Penal. Entre ellas se incluyen la tipificación como delito de las conductas consistentes en facilitar, aún de manera ocasional, el acceso a contenidos protegidos y la consideración de delito de la prestación de un servicio de manera habitual de referenciación de contenidos en Internet para facilitar la localización de las obras, asunto este que trataremos de evitar acudiendo a medios de información oficiales, y extranjeros no cubiertos por la norma citada. También se tiene en cuenta que el Parlamento Europeo, en 13.06.2013 permite que las empresas usen la información en manos del sector público liberalizando el acceso a esa información (Estadísticas, libros digitales, informaciones institucionales, etc.) Para que las empresas reutilicen esta información para ofrecer servicios y aplicaciones a los consumidores, con el objetivo de dotar de mayor transparencia a la administración pública, espolear la innovación, e impulsar la economía digital. http://bit.ly/12amLQf
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Cuestiones de Interés
Informe de evaluación mutua de la República de Panamá
En el marco de la XXXVI Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT, llevado
a cabo en la ciudad de Puerto Vallarta, México, los días 7 y 8 de diciembre de 2017, se
aprobó el Informe de Evaluación Mutua de la República de Panamá, en el que se evalúa
el sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
(PBC/FT) de Panamá, en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas,
utilizando la Metodología del Grupo de Acción Financiera (GAFI) de 2013. El Informe
de Evaluación Mutua presenta una completa revisión la efectividad del sistema PBC/FT
de la República de Panamá y su nivel de cumplimiento de las Recomendaciones del
GAFI de 2012.
Las principales conclusiones del mencionado informe son las siguientes:
Panamá ha llevado a cabo una Evaluación Nacional de Riesgos, en la cual ha
identificado que sus principales riesgos en materia de Blanqueo de Capitales
derivan de los flujos financieros ilícitos provenientes del exterior, que podrían
ser colocados en Panamá asociados al narcotráfico, otros delitos vinculados con
el crimen organizado, contrabando y delitos relacionados al comercio exterior.
Por lo que respecta a las amenazas internas, se identificaron como amenazas
principales los delitos de narcotráfico, corrupción, delitos financieros, delitos
contra la propiedad intelectual e industrial y contrabando.
Uno de los principales riesgos que enfrenta el país en materia de ingresos de
fondos de origen delictivo es la recepción de dinero u otros activos financieros
fruto de delitos fiscales cometidos en el exterior. Este riesgo no ha sido
considerado en la Evaluación Nacional de Riesgos aprobada por el país, y es
importante destacar que los delitos fiscales no están tipificados como delito base
ni como determinantes del blanqueo de capitales, lo que afecta
significativamente las posibilidades de prevención e investigación de delitos de
blanqueo de capitales a nivel local e impide prestar una adecuada cooperación en
los pedidos recibidos del exterior cuyo delito determinante se vincule con el
delito fiscal. La imposibilidad de investigar y procesar el delito de blanqueo de
capitales proveniente del delito fiscal influye negativamente, y de forma
determinante, en la efectividad del proceso de decomiso y medidas de
incautación.
Se considera que las autoridades competentes cooperan y coordinan
adecuadamente el desarrollo de políticas y actividades para prevenir el blanqueo
de capitales, la financiación del terrorismo, y la financiación y proliferación de
armas de destrucción masiva, sin perjuicio de que se han constatado limitaciones
en el alcance de la Estrategia Nacional aprobada por el país. Por este motivo, se
entiende que las políticas y actividades nacionales implementadas por parte las
autoridades competentes no son consistentes con todos los riesgos identificados
en el país.
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Más allá del delito fiscal no contemplado, se considera que los fondos ilícitos
provenientes de las demás amenazas, tanto internas como externas, identificadas
por la Evaluación Nacional de Riesgos (narcotráfico, tráfico de armas y
personas, contrabando, delitos financieros, corrupción, etc.) no están siendo
adecuadamente enfrentadas debido a las importantes vulnerabilidades no
atendidas por la Estrategia en los principales sectores de riesgo (servicios
societarios, zonas francas, inmobiliario, financiero).
Para solucionar las debilidades existentes, el país requiere adoptar importantes
medidas legislativas y reglamentarias que van a afectar la actual operativa de la
plataforma comercial y servicios del país.
La UAF es capaz de comunicar, de modo espontáneo y a requerimiento, los
resultados de sus análisis, lo cual realiza por medio de informes de inteligencia.
Tiene acceso a una amplia gama de información y agrega valor a sus informes.
No obstante, es muy bajo el aporte que realiza al Ministerio Público para
investigar y rastrear activos criminales relacionados con blanqueo de capitales y
la financiación del terrorismo. En casos relacionados con otras autoridades
competentes, no se ha constatado si los aportes de inteligencia y asistencias
técnicas que proporciona han respaldado las necesidades operativas.
Se ha observado una baja inscripción de sujetos obligados en la plataforma de
reporte UAF en línea, sobre todo de aquellos identificados como de alto riesgo
por la Evaluación Nacional de Riesgos, principalmente las Actividades y
Profesiones No Financieras Designadas. Además, resulta inconsistente el bajo
nivel de Reporte de Operación Sospechosa que generan sectores altamente
riesgosos por el contexto del país, tales como el inmobiliario y de la
construcción, y los abogados que ejercen funciones de agentes residentes.
No se han presentado casos de reportes de operaciones sospechosas o Reportes
de transacciones en efectivo y cuasi efectivo relacionadas con Financiación del
Terrorismo. Los sujetos obligados conocen su deber de remitir los mismos y
reciben los listados de la ONU por parte de la UAE, pero no demuestran una
gran comprensión del riesgo en financiación del terrorismo o capacidad de
identificar posibles casos de financiación del terrorismo de manera
independiente.
En cuanto a la investigación de los delitos de blanqueo de capitales, se
evidencian esfuerzos de las autoridades en la persecución del blanqueo de
capitales proveniente de delitos relacionados con droga. Y de forma progresiva
se comienzan a ver resultados en investigaciones con otros delitos ( corrupción y
delitos financieros).
La Evolución Nacional de Riesgos determinó que el riesgo de financiación del
terrorismo es bajo porque Panamá no tiene individuos u organizaciones
terroristas, y no mantiene relaciones con países que suponen una amenaza
terrorista. Existen mecanismos para prevenir el uso del sistema financiero para la
financiación del terrorismo y para implementar sanciones financieras Sin
embargo, la Evolución Nacional de Riesgos evaluó principalmente el riesgo de
terrorismo, no así el riesgo de financiación del terrorismo, y las instituciones
financieras y Actividades y Profesiones No Financieras Designadas no entienden
adecuadamente los riesgos de la financiación del terrorismo.
Las instituciones financieras presentan un nivel adecuado de comprensión de sus
riesgos y de sus obligaciones Sin embargo, las Actividades y Profesiones No
Financieras Designadas, a pesar del trabajo de la Intendencia, demuestran no
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entender íntegramente los riesgos del blanqueo de capitales. Ello repercute en el
cumplimiento de sus obligaciones. Las medidas de mitigación de las Actividades
y Profesiones No Financieras Designadas se encuentran en una etapa incipiente
de desarrollo.
Los supervisores del sistema financiero identifican y entienden los riesgos del
blanqueo de capitales en sus sectores, aunque estén en diferentes etapas de
desarrollo de sus matrices de riesgo y procesos de supervisión basada en riesgo.
La Intendencia de Regulación y Supervisión de Sujetos Obligados No
Financieros ha elaborado las variables de las matrices sectoriales de riesgo y
actualmente se encuentra trabajando en la incorporación de la información que
le permita desarrollar sus actividades de supervisión
Como se ha dicho, el país presenta un riesgo inherentemente alto para la
colocación de activos procedentes de delitos cometidos en el exterior, para lo
cual se podrían utilizar personas y estructuras jurídicas (especialmente
sociedades anónimas, fundaciones de interés privado y fideicomisos).
En los últimos años, el país ha aprobado diversas leyes y reglamentos con el
objetivo de mejorar la transparencia de las sociedades, fundaciones y otras
estructuras jurídicas constituidas en Panamá. Sin embargo, no se cuenta con la
efectiva disponibilidad y adecuada verificación de la información sobre los
accionistas y beneficiarios finales de las entidades, ya que no existen
mecanismos que garanticen la precisión y actualización de los datos disponibles,
debido a que la responsabilidad de los agentes residentes no es clara, la
supervisión sobre su actividad es escasa y las sanciones aplicadas aún no se han
confirmado.
Tampoco se ha evaluado el riesgo ni se han adoptado medidas de control para
impedir el uso indebido de los accionistas y directores nominales, servicios que
son permitidos por la legislación vigente y que se prestan de manera habitual por
parte de las firmas de abogados que actúan en el país. Por lo anterior, se
desconoce la manera en la que su utilización afecta la calidad de los datos
disponibles sobre los beneficiarios finales de las sociedades y estructuras
jurídicas panameñas.
Panamá cuenta con unidades dedicadas específicamente a prestar cooperación
internacional entre sus diferentes instituciones vinculadas al sistema de PBC/FT.
Cabe destacar, que la falta de tipificación de los delitos fiscales impacta su
posibilidad de proporcionar cooperación formal, como son asistencia legal
mutua y extradición
El documento completo del Informe de Evaluación Mutua de la República de
Panamá se encuentra disponible para su consulta en los siguientes vínculos:
http://www.gafilat.org/index.php/es/biblioteca-
virtual/miembros/panama/evaluaciones-mutuas-12/1265-informe-de-evaluacion-
mutua-de-panama/file
Resultados del Plenario del GAFI, 21-23 de febrero de 2018
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París, 23 de febrero de 2018, la segunda reunión plenaria del GAFI bajo la Presidencia
del Sr. Santiago Otamendi de Argentina tuvo lugar en París del 21 al 23 de febrero de
2018. Los principales temas tratados por esta Plenaria fueron:
Combatir la financiación del terrorismo, incluida la adopción de un nuevo plan
operativo de financiación del terrorismo y una declaración sobre las medidas
adoptadas en virtud de las estrategias de financiación del contraterrorismo de
2016:
En febrero de 2016, después de los ataques terroristas en Paris, el GAFI adoptó
una estrategia consolidada para combatir la financiación del terrorismo, y un
plan operativo para enfocar su trabajo en cuatro áreas clave. Desde entonces, el
GAFI ha intensificado su acción para identificar nuevas amenazas de
financiación del terrorismo, fortalecer o perfeccionar sus normas en
consecuencia, evaluar si los países han implementado medidas sólidas y
efectivas para detectar, y prevenir y sancionar casos de abuso del sistema
financiero en apoyo de terrorismo. El GAFI ha logrado resultados significativos
en las cuatro áreas clave identificadas en el plan operativo de 2016
Para mejorar aún más la lucha internacional contra la financiación del
terrorismo, el Plenario adoptó un nuevo plan de acción operacional .Este plan
operativo es un documento vivo que proporciona un marco para una respuesta
flexible y dinámica a las amenazas de la financiación del terrorismo. Se basará
en los resultados existentes y se centrará en nuevas áreas que aumentarán la
comprensión de los riesgos de la financiación del terrorismo y la eficacia de las
medidas para abordar estos riesgos, a la vez que serán flexibles para abordar la
evolución continua de esta amenaza. Las áreas de enfoque incluyen:
Seguir mejorando la identificación y la comprensión de los riesgos de la
financiación del terrorismo, tanto a nivel nacional como a nivel más general.
Llevar adelante el trabajo del GAFI para mejorar el intercambio de
información, que se basará en el trabajo que el GAFI ya ha realizado sobre el
intercambio de información entre agencias dentro del sector privado.
Garantizar que los esfuerzos para detectar la financiación del terrorismo
conduzcan a investigaciones, enjuiciamientos y condenas exitosas:
Establecer un mayor compromiso con el sistema de justicia penal y los
servicios de enjuiciamiento.
Asegurar una mejor implementación global de medidas efectivas de
financiamiento antiterrorista, a través de una coordinación más estrecha con
los organismos regionales del GAFI y las medidas que están tomando.
Aprobación de un Informe para los ministros de Finanzas y los Gobernadores de
los Bancos Centrales del G20.
El Plenario discutió el informe del GAFI a los Ministros de Finanzas y los
Gobernadores de los Bancos Centrales del G20. Este informe establece el
progreso del GAFI sobre el financiamiento antiterrorista, para mejorar la
transparencia y la disponibilidad de información sobre beneficiarios reales, y en
relación con el trabajo sobre corresponsalía bancaria y remesas, desde el informe
a la Cumbre de Líderes del G20 en julio de 2017
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Guía actualizada del GAFI para combatir la proliferación de la financiación de
armas de destrucción masiva y así garantizar que se implementen sanciones
financieras específicas:
El GAFI ha actualizado su orientación sobre la implementación de las
disposiciones financieras de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas para contrarrestar la proliferación de armas de destrucción
masiva.
Enmiendas a la Recomendación 2 sobre cooperación y coordinación nacional:
El GAFI adoptó revisiones a la Recomendación 2 sobre cooperación y
coordinación nacional. Estos ampliarán la Recomendación para incluir el
intercambio de información entre las autoridades competentes, y enfatizarán que
la cooperación y cooperación debe incluir la coordinación con las autoridades
pertinentes para asegurar la compatibilidad de los requisitos de PBC/FT con las
normas de Protección de datos y privacidad y otras disposiciones similares.
Facilitando así el intercambio de información dentro del sector privado.
Discusión sobre el Informe de evaluación mutua de Islandia:
El Plenario discutió el informe de evaluación mutua de Islandia, que establece el
nivel de efectividad del sistema de PBC/FT de Islandia y su nivel de
cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI.
El Plenario discutió los principales hallazgos, acciones prioritarias y
recomendaciones con respecto al régimen de PBC/FT de Islandia. Se espera que
el informe de evaluación mutua se publique en abril de 2018 después de la
revisión de calidad y consistencia, de acuerdo con los procedimientos.
Informes de seguimiento para las evaluaciones mutuas de España y Noruega,
donde ambos países buscamos nuevas calificaciones en el cumplimiento técnico.
El Plenario discutió el progreso que España y Noruega han logrado desde la
adopción de sus informes de evaluación mutua en 2014. Ambos países han
logrado avances significativos desde la publicación de su informe de evaluación
mutua. Para cada país, el Plenario del GAFI acordó volver a calificar una serie
de Recomendaciones del GAFI para reflejar el nivel actual de cumplimiento
técnico del país. Luego de una revisión de calidad y consistencia, el GAFI
publicará los informes de seguimiento que establecen las acciones que España y
Noruega han tomado para fortalecer la efectividad de sus medidas para combatir
el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El progreso de Brasil al
abordar las deficiencias identificadas en su Informe de evaluación mutua desde
que acordó un plan de acción en noviembre del 2017:
El GAFI también discutió el progreso que Brasil ha hecho, en línea con el plan
de acción acordado en noviembre de 2017.
Dos documentos públicos que identifican las jurisdicciones que pueden
representar un riesgo para el sistema financiero internacional.
o Jurisdicciones con deficiencias estratégicas contra el blanqueo de
capitales y contra la lucha de la financiación del terrorismo para las
cuales se aplica un llamado a la acción
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o Jurisdicciones con deficiencias en PBC/FT estratégicas para las cuales se
ha desarrollado un plan de acción con el GAFI.
Monitorear las acciones de Irán para abordar las deficiencias en su sistema de
PBC/FT:
En junio de 2016, el GAFI dio la bienvenida al compromiso político de alto
nivel de Irán para abordar sus deficiencias estratégicas en PBC/FT, y su decisión
de buscar asistencia técnica en la implementación de su plan de acción. Dado
que Irán proporcionó ese compromiso político y los pasos relevantes que ha
tomado, el GAFI decidió en noviembre de 2017 continuar con la suspensión de
las contramedidas.
Desde noviembre de 2017, Irán ha establecido un régimen de declaración en
efectivo e introducido proyectos de enmienda a sus leyes de PBC/FT. Sin
embargo, el plan de acción de Irán ya ha expirado y la mayoría de los puntos de
acción siguen incompletos. Por ello, Irán debería abordar completamente sus
elementos de acción restantes, incluyendo:
1. penalizando adecuadamente la financiación del terrorismo, incluso
eliminando la exención para grupos designados "que intentan
terminar con la ocupación extranjera, el colonialismo y el racismo"
2. identificar y congelar activos terroristas de acuerdo con las
resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones
Unidas
3. garantizar un régimen de debida diligencia del cliente adecuado y
exigible
4. asegurar la independencia total de la Unidad de Inteligencia
Financiera y exigir la presentación del reporte de intentos de
operaciones sospechosas.
5. demostrar cómo las autoridades están identificando y sancionando
proveedores de servicios de transferencia de dinero / valor sin
licencia
6. ratificar e implementar las Convenciones de Palermo y de
financiación de terrorismo y reconocer la capacidad de proporcionar
asistencia legal mutua
7. asegurar que las instituciones financieras verifiquen que las
transferencias contengan información completa sobre el ordenante y
el beneficiario
8. establecer una gama más amplia de sanciones por blanqueo de
capitales.
9. asegurar una legislación y procedimientos adecuados para prever la
confiscación de bienes de valor correspondiente.
Dado que Irán tiene un proyecto de ley actualmente ante el Parlamento, el GAFI
decidió en su reunión de esta semana continuar con la suspensión de las
contramedidas. Dependiendo del progreso de Irán en completar su plan de
acción, el GAFI tomará medidas adicionales en junio de 2018. El GAFI espera
con urgencia que Irán avance rápidamente en el camino de la reforma para
asegurar que aborde todos los elementos restantes en su Plan de Acción,
completando e implementando las reformas de PBC/FT necesarias, en particular
aprobando la legislación necesaria. Irán permanecerá en la Declaración Pública
del GAFI hasta que se haya completado el Plan de Acción completo. Hasta que
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Irán implemente las medidas necesarias para abordar las deficiencias
identificadas en el Plan de Acción, el GAFI seguirá preocupado por el riesgo de
financiación del terrorismo que emana de Irán y la amenaza que esto representa
para el sistema financiero internacional. Por lo tanto, el GAFI hace un
llamamiento a sus miembros e insta a todas las jurisdicciones a que continúen
asesorando a sus instituciones financieras para que apliquen diligencia debida
reforzada a las relaciones comerciales y transacciones con personas físicas y
jurídicas de Irán, de conformidad con la Recomendación 19 del GAFI.
Mejoras en PBC/FT en Bosnia y Herzegovina:
El GAFI felicitó a Bosnia y Herzegovina por los importantes avances logrados
en el tratamiento de las deficiencias estratégicas en PBC/FT, e incluidas en su
plan de acción.
Bosnia y Herzegovina deja de estar sujeta el monitoreo del GAFI sobre su
proceso de cumplimiento en PBC/FT en curso, y trabajará con MONEYVAL a
medida que continúe fortaleciendo aún más su régimen PBC/FT.
Revisiones en la Metodología del GAFI sobre el intercambio de información:
En noviembre de 2017, el GAFI adoptó revisiones a las Recomendaciones del
GAFI para aclarar los requisitos del GAFI sobre el intercambio de información.
El GAFI ha adoptado revisiones a su Metodología para evaluar el cumplimiento
de las Recomendaciones del GAFI. Estas revisiones aclaran cómo los
evaluadores deben determinar el grado de intercambio de información a nivel de
todo el grupo, incluso con sucursales y subsidiarias, y si existen salvaguardas
suficientes para garantizar la confidencialidad y prevenir el tipping-off.
Actualización sobre los avances en la eliminación de riesgos:
El Plenario discutió los desarrollos internacionales recientes y el compromiso
con la reducción de riesgos. Los delegados discutieron el trabajo en curso para
mejorar aún más la orientación del GAFI sobre la banca corresponsal y el
enfoque basado en el riesgo para los servicios de transferencia de dinero.
Mejora de la comprensión de los riesgos de las monedas virtuales.
El GAFI consideró el Informe sobre riesgos en PBC/FT asociados con las
monedas virtuales, y las medidas regulatorias que se están llevando a cabo los
diferentes países. La comprensión mejorada del mal uso y el riesgo de las
monedas virtuales conducirá a que el GAFI emprenda líneas de trabajo
adicionales
Actualización sobre las iniciativas FinTech y RegTech:
El Plenario del GAFI escuchó las presentaciones de algunos de sus países
miembros sobre las iniciativas FinTech y RegTech que estaban implementando.
Mejorando la efectividad del Sistema de Justicia Criminal: Compromiso global
de GAFI con jueces y fiscales.
La Presidencia argentina del GAFI ha establecido que una de las prioridades del
GAFI es mejorar el compromiso con los Servicios Fiscales nacionales y otros
expertos dentro de los Sistemas de Justicia Penal. El Presidente del GAFI
informó al Plenario sobre los resultados del segundo taller con jueces y fiscales.
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Los fiscales y la judicatura son un componente importante de los esfuerzos en
PBC/FT, y este evento proporcionó un lugar para reunir y compartir
experiencias y puntos de vista de los practicantes sobre los desafíos y buenas
prácticas en la investigación y enjuiciamiento de casos de blanqueo de capitales
y financiación del terrorismo, y la confiscación de las ganancias.
Resultados de la reunión del Foro de GAFI de Jefes de Unidades de Inteligencia
Financiera (UIF), que se realizó al margen de la Plenaria.
Los Jefes de UIF del GAFI analizaron cómo mejorar la eficacia de los regímenes
de notificación de transacciones sospechosas (STR), y la calidad de la
inteligencia financiera. Los participantes compartieron sus puntos de vista sobre
la importancia de la autonomía e independencia de la UIF y su impacto en el
trabajo estratégico y operativo de las UIF.
Asimismo, establecieron que sector privado juega un papel importante en la
detección e informe de transacciones sospechosas, y discutieron las
consideraciones prácticas/operativas en el desarrollo de alianzas
público/privadas y la aplicación de herramientas de IT para mejorar la calidad de
la inteligencia financiera.
Fortalecimiento de la base institucional del GAFI:
Los miembros de GAFI continuaron explorando opciones para reforzar su
capacidad legal, posición internacional e independencia.
Jurisdicciones con deficiencias estratégicas en prevención de blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo (PBC/FT) para las cuales se aplica un llamado a la acción
El pasado 23 de febrero el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) actualizó
su lista de territorios de riesgo.
Por una parte identificó una serie de jurisdicciones que tienen deficiencias estratégicas y
pueden plantear un riesgo para el sistema financiero internacional.
República Popular Democrática de Corea: El FATF sigue preocupado por el fracaso
de la RPDC en abordar las deficiencias significativas en su régimen contra el blanqueo
de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo, y las graves amenazas que
representan para la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI reclama que
la RPDC aborde de manera inmediata y significativa sus deficiencias en PBC/FT.
Además, el GAFI tiene serias preocupaciones con respecto a la amenaza que
representan las actividades ilícitas de la RPDC relacionadas con la proliferación de
armas de destrucción masiva y su financiación.
Por ello, el GAFI reafirma su llamado del 25 de febrero de 2011, e insta a todas las
jurisdicciones a que aconsejen a sus instituciones financieras que presten especial
atención a las relaciones comerciales y transacciones con la RPDC, incluidas las
empresas de la RPDC, las instituciones financieras y las que actúen en su nombre.
Además de un mayor escrutinio, el GAFI solicita a todas las jurisdicciones a aplicar
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contramedidas efectivas y sanciones financieras específicas de acuerdo con las
Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidad aplicables, para
proteger sus sectores financieros contra el blanqueo de capitales y la financiación del
terrorismo y el riesgo de proliferación de armas de destrucción masiva que emana de la
RPDC.
Irán: El FATF estableció el pasado febrero que se debían aplicar medidas de debidas
diligencias mejoradas y proporcionales a los riesgos de Irán.
En junio de 2016, el GAFI dio la bienvenida al compromiso político de alto nivel de
Irán para abordar sus deficiencias estratégicas en PBC/FT, y su decisión de buscar
asistencia técnica en la implementación de su plan de acción. Dado que Irán
proporcionó ese compromiso político y los pasos relevantes que ha tomado, el GAFI
decidió en noviembre de 2017 continuar con la suspensión de las contramedidas.
Desde noviembre de 2017, Irán ha establecido un régimen de declaración en efectivo e
introducido proyectos de enmienda a sus leyes de PBC/FT. Sin embargo, el plan de
acción de Irán ya ha expirado y la mayoría de los puntos de acción siguen incompletos.
Por ello, Irán debería abordar completamente sus elementos de acción restantes,
incluyendo:
1. penalizando adecuadamente la financiación del terrorismo, incluso eliminando la
exención para grupos designados "que intentan terminar con la ocupación
extranjera, el colonialismo y el racismo"
2. identificar y congelar activos terroristas de acuerdo con las resoluciones
pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
3. garantizar un régimen de debida diligencia del cliente adecuado y exigible
4. asegurar la independencia total de la Unidad de Inteligencia Financiera y exigir
la presentación del reporte de intentos de operaciones sospechosas.
5. demostrar cómo las autoridades están identificando y sancionando proveedores
de servicios de transferencia de dinero / valor sin licencia
6. ratificar e implementar las Convenciones de Palermo y de financiación de
terrorismo y reconocer la capacidad de proporcionar asistencia legal mutua
7. asegurar que las instituciones financieras verifiquen que las transferencias
contengan información completa sobre el ordenante y el beneficiario
8. establecer una gama más amplia de sanciones por blanqueo de capitales.
9. asegurar una legislación y procedimientos adecuados para prever la confiscación
de bienes de valor correspondiente.
Dado que Irán tiene un proyecto de ley actualmente ante el Parlamento, el GAFI decidió
en su reunión de esta semana continuar con la suspensión de las contramedidas.
Dependiendo del progreso de Irán en completar su plan de acción, el GAFI tomará
medidas adicionales en junio de 2018. El GAFI espera con urgencia que Irán avance
rápidamente en el camino de la reforma para asegurar que aborde todos los elementos
restantes en su Plan de Acción completando e implementando las reformas de PBC/FT
necesarias, en particular aprobando la legislación necesaria. Irán permanecerá en la
Declaración Pública del GAFI hasta que se haya completado el Plan de Acción
completo. Hasta que Irán implemente las medidas necesarias para abordar las
deficiencias identificadas en el Plan de Acción, el GAFI seguirá preocupado por el
riesgo de financiación del terrorismo que emana de Irán y la amenaza que esto
representa para el sistema financiero internacional. Por lo tanto, el GAFI hace un
llamamiento a sus miembros e insta a todas las jurisdicciones a que continúen
asesorando a sus instituciones financieras para que apliquen diligencia debida mejorada
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a las relaciones comerciales y transacciones con personas físicas y jurídicas de Irán, de
conformidad con la Recomendación 19 del GAFI.
GAFI: Jurisdicciones con deficiencias estratégicas en PBC/FT y para las cuales han desarrollado un plan de acción.
El pasado 23 de febrero de 2018, como parte de su revisión continua del cumplimiento
de los estándares en PBC/FT, el GAFI identificó una serie de jurisdicciones que tienen
deficiencias estratégicas en PBC/FT, y para las cuales han desarrollado un plan de
acción. Si bien las situaciones difieren entre cada jurisdicción, cada una de ellas ha
proporcionado un compromiso político por escrito de alto nivel para abordar las
deficiencias identificadas.
El GAFI, y los organismos regionales de estilo GAFI, continuarán trabajando con las
jurisdicciones que se mencionan a continuación e informarán sobre el progreso
realizado en el tratamiento de las deficiencias identificadas. El GAFI hace un
llamamiento a estas jurisdicciones para que completen la implementación de los planes
de acción de manera expedita y dentro de los plazos propuestos. El GAFI seguirá de
cerca la implementación de estos planes de acción y alienta a sus miembros a considerar
la información presentada a continuación.
Jurisdicciones con deficiencias estratégicas
Etiopía: Desde febrero de 2017, cuando Etiopía asumió un compromiso político de alto
nivel para trabajar con el GAFI y ESAAMLG para fortalecer su eficacia y abordar
cualquier deficiencia técnica relacionada, Etiopía ha tomado medidas para mejorar su
régimen en PBC/FT. Sin embargo, debe continuar trabajando en la implementación de
su plan de acción para abordar sus deficiencias, lo que incluye: (1) la plena
implementación de los resultados de su evaluación nacional de riesgos;(2) integrar
completamente las empresas y profesiones no financieras designadas en su régimen de
PBC/FT; (3) asegurar que los ingresos y los instrumentos del crimen sean confiscados;
(4) la implementación sistemática de sanciones financieras específicas relacionadas con
el terrorismo, y la supervisión proporcional de organizaciones sin fines de lucro en línea
con un enfoque basado en el riesgo; y (5) establecer e implementar sanciones
financieras específicas relacionadas con armas de destrucción en masa.
Irak: Desde octubre de 2013, cuando Iraq asumió un compromiso político de alto nivel
para trabajar con el GAFI y el MENAFATF para abordar sus deficiencias estratégicas
en PBC/FT, Iraq ha abordado sustancialmente su plan de acción a nivel técnico,
incluyendo: (1) penalizando adecuadamente el blanqueo de capitales y la financiación
del terrorismo;(2) establecer un marco legal adecuado para identificar, rastrear y
congelar activos terroristas;(3) establecer medidas efectivas de debida diligencia del
cliente;(4) establecer una Unidad de Inteligencia Financiera que funcione y funcione
efectivamente;(5) establecer requisitos adecuados de reporte de transacciones
sospechosas; y (6) establecer un programa adecuado de supervisión y supervisión
PBC/FT para el sector financiero.
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Serbia: En febrero de 2018, Serbia hizo un compromiso político de alto nivel para
trabajar con el GAFI y MONEYVAL para fortalecer la efectividad de su régimen
PBC/FT y abordar cualquier deficiencia técnica relacionada. Serbia trabajará para
implementar su plan de acción para lograr estos objetivos, incluyendo: (1) la
actualización de la NRA para desarrollar una mejor comprensión de los riesgos
clave; (2) someter a abogados, notarios y casinos a supervisión; implementar la
supervisión PBC/FT basada en el riesgo, y aumentar los recursos del personal de
supervisión acorde con los riesgos sectoriales; (3) implementar medidas relacionadas
con DDC, personas políticamente expuestas y transferencias electrónicas de acuerdo
con los estándares del GAFI; (4) establecer un mecanismo efectivo para garantizar el
acceso oportuno a la información sobre el beneficiario real sobre las personas jurídicas,
y un marco para garantizar que dicha información sea adecuada, preciso y actual; (5)
garantizar una investigación y un enjuiciamiento adecuados y efectivos de LD
independientes y de terceros; (6) garantizar la implementación sin demora de medidas
de sanciones financieras específicas relacionadas con el financiamiento del terrorismo,
proporcionar orientación a las entidades informantes y tomar medidas proporcionales
para las organizaciones sin fines de lucro en línea con un enfoque basado en el riesgo; y
(7) garantizar la implementación sin demora de sanciones financieras específicas
relacionadas con la financiación de la proliferación. y tomando medidas proporcionales
para las organizaciones sin fines de lucro de acuerdo con un enfoque basado en el
riesgo; y (7) garantizar la implementación sin demora de sanciones financieras
específicas relacionadas con la financiación de la proliferación. y tomando medidas
proporcionales para las organizaciones sin fines de lucro de acuerdo con un enfoque
basado en el riesgo; y (7) garantizar la implementación sin demora de sanciones
financieras específicas relacionadas con la financiación de la proliferación.
Sri Lanka: Desde noviembre de 2017, cuando Sri Lanka asumió un compromiso
político de alto nivel para trabajar con el GAFI y APG para fortalecer la efectividad de
su régimen PBC/FT y abordar cualquier deficiencia técnica relacionada, Sri Lanka ha
tomado medidas para mejorar su régimen PBC/FT , incluso mediante la emisión de
reglas de DDC para APNFD. Sri Lanka debe continuar trabajando en la implementación
de su plan de acción para abordar sus deficiencias, lo que incluye: (1) la promulgación
de enmiendas a la MACMA para garantizar que la asistencia judicial recíproca se brinde
sobre la base de la reciprocidad; (2) emitir cualquier orientación necesaria y asegurar
que la implementación de las reglas de DDC haya comenzado, a través de acciones de
supervisión; (3) mejorar la supervisión basada en el riesgo y el alcance a las
instituciones financieras y las APNFD de alto riesgo, incluso a través de medidas y
sanciones coercitivas rápidas y disuasorias, según corresponda; (4) proporcionar
estudios de casos y estadísticas para demostrar que las autoridades competentes pueden
obtener información sobre beneficiarios reales en relación con las personas jurídicas de
manera oportuna; (5) emitir una Ordenanza de Confianza revisada y demostrar que la
implementación ha comenzado; y (6) establecer un régimen de TFS para implementar
las RCSNU pertinentes relacionadas con Irán, y demostrar la implementación efectiva
de este y el Reglamento de la ONU relacionado con la RPDC.
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Siria: Desde febrero de 2010, cuando Siria asumió un compromiso político de alto nivel
para trabajar con el GAFI y el MENAFATF a fin de abordar sus deficiencias
estratégicas PBC/FT, Siria ha avanzado para mejorar su régimen PBC/FT. En junio de
2014, el GAFI determinó que Siria había abordado sustancialmente su plan de acción a
nivel técnico, incluida la penalización del financiamiento del terrorismo y el
establecimiento de procedimientos para la congelación de activos terroristas. Si bien el
GAFI determinó que Siria ha completado su plan de acción acordado, debido a la
situación de seguridad, el GAFI no ha podido realizar una visita in situ para confirmar si
el proceso de implementación de las reformas y acciones requeridas ha comenzado y se
mantiene. El GAFI continuará monitoreando la situación y realizará una visita in situ lo
antes posible.
Trinidad y Tobago: Desde noviembre de 2017, cuando Trinidad y Tobago asumió un
compromiso político de alto nivel para trabajar con el GAFI y el GAFIC para fortalecer
la efectividad de su régimen PBC/FT y abordar cualquier deficiencia técnica
relacionada, Trinidad y Tobago ha tomado medidas para mejorar su sistema de PBC/FT.
Sin embargo, Trinidad y Tobago debe seguir trabajando en la aplicación de su plan de
acción para abordar sus deficiencias, en particular: (1) adoptando y aplicando las
medidas pertinentes para mejorar la cooperación internacional;(2) abordar cuestiones
relacionadas con la transparencia y la propiedad efectiva;(3) completar los esfuerzos
legislativos para mejorar el procesamiento de los cargos de LD ante los tribunales;(4)
tomar medidas para mejorar el rastreo y la confiscación del producto del delito;(5)
priorizar y enjuiciar casos de FT cuando surjan;(6) promulgar las enmiendas necesarias
relacionadas con las sanciones financieras específicas y las medidas de implementación
para monitorear las OSFL sobre la base del riesgo; y (7) desarrollar, adoptar e
implementar el marco necesario para contrarrestar el financiamiento de la proliferación.
Túnez: Desde noviembre de 2017, cuando Túnez asumió un compromiso político de
alto nivel para trabajar con el GAFI y el MENAFATF para fortalecer la eficacia de su
régimen PBC/FT y abordar cualquier deficiencia técnica relacionada, Túnez ha tomado
medidas para mejorar su régimen PBC/FT, incluidos mediante la emisión de un decreto
para implementar sanciones financieras específicas relacionadas con el terrorismo, la
preparación de manuales de supervisión PBC/FT, la realización de capacitaciones sobre
la supervisión PBC/FT para las autoridades pertinentes y el aumento de los recursos
humanos dentro de la unidad de inteligencia financiera. Túnez debe continuar
trabajando en la implementación de su plan de acción para abordar sus deficiencias,
incluyendo: (1) la implementación de la supervisión PBC/FT basada en el riesgo del
sector financiero y la plena integración de negocios y profesiones no financieras
designadas en su régimen PBC/FT; (2) mantener registros comerciales completos y
actualizados y fortalecer el sistema de sanciones por violaciones de las obligaciones de
transparencia; (3) aumentar la eficiencia del procesamiento de informes de
transacciones sospechosas asignando los recursos necesarios a la unidad de inteligencia
financiera; (4) establecer un régimen de sanciones financieras específicas y relacionadas
con el terrorismo y controlar adecuadamente el sector de la asociación; y (5) establecer
e implementar sanciones financieras específicas relacionadas con armas de destrucción
en masa. (4) establecer un régimen de sanciones financieras específicas y relacionadas
con el terrorismo y controlar adecuadamente el sector de la asociación; y (5) establecer
e implementar sanciones financieras específicas relacionadas con armas de destrucción
en masa. (4) establecer un régimen de sanciones financieras específicas y relacionadas
con el terrorismo y controlar adecuadamente el sector de la asociación; y (5) establecer
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e implementar sanciones financieras específicas relacionadas con armas de destrucción
en masa.
Vanuatu: Desde febrero de 2016, cuando Vanuatu hizo un compromiso político de alto
nivel para trabajar con el GAFI y la APG para abordar sus deficiencias estratégicas
PBC/FT. Vanuatu ha abordado sustancialmente su plan de acción a nivel técnico,
incluyendo: (1) penalizando adecuadamente el blanqueo de capitales y la financiación
del terrorismo;(2) establecer procedimientos adecuados para la confiscación de activos
relacionados con el blanqueo de capitales;(3) establecer un marco legal adecuado para
identificar, rastrear y congelar activos terroristas y otras sanciones de la ONU;(4)
asegurar una unidad de inteligencia financiera totalmente operativa y efectiva;(5)
fortalecer las medidas preventivas, incluidas las transferencias por cable;(6) establecer
transparencia para el sector financiero, y para personas y arreglos legales;(7) establecer
un programa de supervisión y supervisión PBC/FT adecuado para todo el sector
financiero y los proveedores de servicios de confianza y empresas; y (8) establecer los
canales apropiados para la cooperación internacional y las políticas y acciones de
coordinación interna sobre los riesgos identificados y para asegurar la implementación
efectiva. El GAFI llevará a cabo una visita in situ para confirmar que la implementación
de estas reformas ha comenzado y continúa.
Yemen: Desde febrero de 2010, cuando Yemen asumió un compromiso político de alto
nivel para trabajar con el GAFI y el MENAFATF a fin de abordar sus deficiencias
estratégicas PBC/FT. GAFI la mejora en el sistema de PBC/FT de Yemen. En base a
esto, en junio de 2014, el GAFI determinó que Yemen había abordado sustancialmente
su plan de acción a nivel técnico, lo que incluye: (1) penalizando adecuadamente el
blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo;(2) establecer procedimientos
para identificar y congelar activos terroristas;(3) mejorar los requisitos de diligencia
debida del cliente y de reporte de transacciones sospechosas;(4) emitir orientación;(5)
desarrollar la capacidad de supervisión y supervisión de las autoridades de supervisión
del sector financiero y la unidad de inteligencia financiera; y (6) establecer una unidad
de inteligencia financiera totalmente operativa y efectiva. Si bien el GAFI determinó
que Yemen ha completado su plan de acción acordado, debido a la situación de
seguridad, el GAFI no ha podido realizar una visita in situ para confirmar si el proceso
de implementación de las reformas y acciones requeridas ha comenzado y se
mantiene. El GAFI continuará monitoreando la situación y realizará una visita in situ lo
antes posible.
Jurisdicciones que ya no están sujetas al proceso de cumplimiento de PBC/FT
global en curso del GAFI
Bosnia y Herzegovina: El GAFI agradece el significativo progreso en de Bosnia y
Herzegovina en la mejora de su régimen de PBC/FT, y señala que ha establecido un
marco legal y regulatorio para cumplir los compromisos de su plan de acción con
respecto a las deficiencias estratégicas identificadas por el GAFI en junio de 2015. Con
estos avances, Bosnia y Herzegovina deja de estar sujeta al proceso de monitoreo de
GAFI. Bosnia y Herzegovina se comprometen a trabajar con MONEYVAL para seguir
mejorando su marco de PBC/FT.
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Más información: https://ec.europa.eu/transparency/regdoc/rep/3/2017/ES/C-2017-
8320-F1-ES-MAIN-PART-1.PDF
Nos ha llamado la atención
Venezuela lanza su criptomoneda
El gobierno de Venezuela el pasado mes de febrero anunció el lanzamiento del "petro"
en un intento para evitar las sanciones económicas impuestas por Estados Unidos.
Caracas dio por iniciadas las operaciones de preventa de lo que asegura es la primera
criptomoneda avalada por un Estado.
"Venezuela se coloca en la vanguardia de los tiempos futuros. Hoy pasará a ser un día
de historia. Es el primer Estado, la primera nación que lanza su criptomoneda,
respaldada en sus reservas y riquezas naturales", dijo el vicepresidente de la república,
Tareck El Aissami.
¿Cuán viable es que el petro, la criptomoneda de Venezuela, sirva para aliviar la crisis
en el país?
El petro, según dijo el presidente Nicolás Maduro, contará con el respaldo de las
reservas de petróleo del país.
El plan del Ejecutivo es vender cien millones de petros a un valor inicial de US$60,
basado en el precio del barril de crudo venezolano a mediados de enero.
Con el petro, el gobierno del presidente Nicolás Maduro busca impulsar la economía del
país, afectada por la mayor inflación del mundo y escasez de productos básicos.
Críticos dicen que se trata de un intento desesperado por captar divisas ante la
imposibilidad de afrontar el pago de los US$150.000 millones de deuda externa.
Para los líderes de la oposición, se trata de una emisión de deuda ilegal. El
Departamento del Tesoro de EE.UU. advirtió que negociar con petros puede suponer
una violación a las sanciones impuestas al gobierno venezolano.
El gobierno venezolano dijo que aceptará el petro como pago para transacciones
oficiales, como los impuestos.
Al anunciar su creación, Maduro aseguró que permitirá "avanzar en el tema de la
soberanía monetaria, para las transacciones financieras, para vencer el bloqueo
financiero".
"Nos va a permitir nuevas formas de financiamiento internacional para el desarrollo
económico y social del país", afirmó el presidente.
Información:
http://www.bbc.com/mundo/noticias-america-latina-43125568?ocid=socialflow_twitter
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http://www.petromoneda.net/
Noticias Algunas noticias de interés:
Europol e Interpol se unen contra el lavado de criptomonedas y financiación al
terrorismo
https://www.crypto-economy.net/europol-e-interpol-se-unen-contra-el-lavado-de-
criptomonedas-y-financiacion-al-terrorismo/
Banconal fortalece medidas para prevenir el blanqueo de capitales https://www.tvn-
2.com/economia/economia-panamena/Banconal-fortalece-prevenir-blanqueo-
capitales_0_4954004641.html
EEUU investiga posible lavado de dinero al interior del COI
https://www.laprensagrafica.com/deportes/EEUU-investiga-posible-lavado-de-
dinero-al-interior-del-COI-20180201-0022.html
Suiza sanciona a banco ruso Gazprombank por lavado de dinero
https://www.20minutos.com/noticia/107386/0/suiza-sanciona-a-banco-ruso-
gazprombank-por-lavado-de-dinero/
http://www.lapoliticaonline.com/nota/111052/
El juez autoriza a la Guardia Civil a acceder a cuentas de „personas físicas y
jurídicas‟ vinculadas al 1-O
https://www.republica.com/2018/02/02/juez-autoriza-la-guardia-civil-acceder-
cuentas-personas-fisicas-juridicas-vinculadas-al-1/
Absuelto un matrimonio que aparecía en la lista Falciani
https://www.elconfidencialdigital.com/dinero/Absuelto-matrimonio-aparecia-lista-
Falciani_0_3089091078.html
MOSCÚ (Sputnik) — El Tribunal Militar de Moscú emitirá la sentencia al
empresario Shamil Nurmagomedov acusado de haber financiado al grupo terrorista
Daesh (proscrito en Rusia y otros países), informó a Sputnik la portavoz del ente,
Irina Zhirnova. https://mundo.sputniknews.com/rusia/201802061076041573-rusia-
justicia-terrorismo/
Shyft presenta revolucionaria red de conocimiento del cliente y contra el lavado de
dinero basada en blockchain para la economía mundial
http://www.bolsamania.com/noticias-actualidad/notasDePrensa/Shyft-presenta-
revolucionaria-red-de-conocimiento-del-cliente-y-contra-el-lavado-de-dinero-
basada--ES09389--18a36ceeb2e4593a62369c272554cbdb.html
Cae una banda que montó un falso banco del Vaticano en Fuengirola
https://politica.elpais.com/politica/2018/02/02/actualidad/1517573241_563206.html
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Cae una banda que montó un falso banco del Vaticano en Fuengirola
https://elpais.com/economia/2018/02/08/actualidad/1518085400_353361.html
La rebaja fiscal de Trump “vacia” los paraísos fiscales: 2,8 billones de dólares, listos
para volver.
https://www.libremercado.com/2018-01-28/la-rebaja-fiscal-de-trump-vacia-los-
paraisos-fiscales-28-billones-de-dolares-listos-para-volver-1276612808/
El banco británico Lloyds prohíbe comprar bitcoins a sus clientes con tarjetas de
crédito
https://www.elindependiente.com/economia/2018/02/05/lloyds-prohibe-comprar-
bitcoins-clientes-tarjetas/
EEUU sanciona a Rabobank con 370 millones por flagrante omisión antilavado
conectada al narco mexicano
http://www.controlcapital.net/noticia/4160/sanciones/eeuu-sanciona-a-rabobank-
con-370-millones-por-flagrante-omision-antilavado-conectada-al-narco-
mexicano.html
La Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales de Colombia (DIAN) refuerza los
controles cambiarios con en la frontera con Venezuela
https://www.lafm.com.co/economia/dian-refuerza-los-controles-cambiarios-en-la-
frontera-con-venezuela/
España aprueba entrega a EE.UU de dos altos cargos venezolanos por blanqueo de
capitales.
http://efectococuyo.com/principales/espana-aprueba-entrega-a-eeuu-de-dos-ex-
altos-cargos-venezolanos-por-blanqueo-de-capitales
Investigan a un cordobés por supuesto blanqueo de capitales obtenidos en estafas en
Internet
http://cordopolis.es/2018/02/10/investigan-a-un-cordobes-por-supuesto-blanqueo-
de-capitales-obtenidos-en-estafas-en-internet/
Los bancos empiezan a 'retratar' a sus clientes para prevenir el blanque
http://www.laopiniondemurcia.es/comunidad/2018/02/12/bancos-empiezan-retratar-
clientes-prevenir/897300.htm
Los abogados, en pie de guerra contra De Guindos por obligarles a inscribirse en el
registro mercantil
https://www.elconfidencialdigital.com/dinero/abogados-Guindos-obligarles-
inscribirse-mercantil_0_3094490529.html
Pakistán aprueba nuevas normas para bloquear la financiación de terroristas
http://www.lavanguardia.com/internacional/20180214/44775099973/pakistan-
aprueba-nuevas-normas-para-bloquear-la-financiacion-de-terroristas.html
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Giftcoin: Donaciones caritativas con tecnología blockchain
https://www.crypto-economy.net/giftcoin-donaciones-caritativas-con-tecnologia-
blockchain/
Nueva normativa y Modificaciones legislativas DECISIÓN (PESC) 2018/141 DEL CONSEJO de 29 de enero de 2018 por la que se
modifica la Decisión 2011/72/PESC relativa a medidas restrictivas dirigidas contra
determinadas personas y entidades habida cuenta de la situación en Túnez
http://www.boe.es/doue/2018/025/L00038-00039.pdf REGLAMENTO DELEGADO (UE) 2018/148 DE LA COMISIÓN de 27 de
septiembre de 2017 que modifica los anexos II, III y IV del Reglamento (UE) n.o
978/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo por el que se aplica un sistema de
preferencias arancelarias generalizadas
http://www.boe.es/doue/2018/026/L00008-00010.pdf RECOMENDACIÓN (UE) 2018/103 DE LA COMISIÓN de 20 de diciembre de
2017 por lo que respecta al Estado de Derecho en Polonia complementaria a las
Recomendaciones (UE) 2016/1374, (UE) 2017/146 y (UE) 2017/1520
http://www.boe.es/doue/2018/017/L00050-00064.pdf Real Decreto-ley 21/2017, de 29 de diciembre, de medidas urgentes para la
adaptación del derecho español a la normativa de la Unión Europea en materia del
mercado de valores. http://www.boe.es/boe/dias/2017/12/30/pdfs/BOE-A-2017-15837.pdf
DECISIÓN (PESC) 2018/90 DEL CONSEJO de 22 de enero de 2018 por la que se
modifica la Decisión (PESC) 2017/2074 relativa a medidas restrictivas habida
cuenta de la situación en Venezuela
http://www.boe.es/doue/2018/016/L00014-00016.pdf REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/88 DEL CONSEJO de 22 de enero
de 2018 por el que se aplica el Reglamento (UE) 2017/2063 relativo a medidas
restrictivas habida cuenta de la situación en Venezuela
http://www.boe.es/doue/2018/016/L00006-00008.pdf Resolución de 25 de enero de 2018, de la Dirección General de Tributos, por la que
se aprueba el Manual de aplicación de los beneficios fiscales previstos en el
apartado primero del artículo 27.3 de la Ley 49/2002, de 23 de diciembre, de
régimen fiscal de las entidades sin fines lucrativos y de los incentivos fiscales al
mecenazgo, correspondientes a los gastos de propaganda y publicidad de proyección
plurianual, que sirvan para la promoción de los acontecimientos de excepcional
interés público.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/02/02/pdfs/BOE-A-2018-1455.pdf
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Orden HFP/86/2018, de 30 de enero, por la que se aprueba el modelo de
autoliquidación 910 del impuesto sobre grandes establecimientos comerciales.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/02/02/pdfs/BOE-A-2018-1418.pdf
Resolución de 2 de febrero de 2018, de la Dirección General del Tesoro, por la que
se actualiza el anexo 1 incluido en la Resolución de 4 de julio de 2017, de la
Secretaría General del Tesoro y Política Financiera, por la que se define el principio
de prudencia financiera aplicable a las operaciones de endeudamiento y derivados
de las comunidades autónomas y entidades locales.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/02/03/pdfs/BOE-A-2018-1487.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/165 DE LA COMISIÓN de 31 de
enero de 2018 por el que se establece información técnica para el cálculo de las
provisiones técnicas y los fondos propios básicos a efectos de la presentación de
información con fecha de referencia comprendida entre el 31 de diciembre de 2017
y el 30 de marzo de 2018 de conformidad con la Directiva 2009/138/CE del
Parlamento Europeo y del Consejo, sobre el acceso a la actividad de seguro y de
reaseguro y su ejercicio
http://www.boe.es/doue/2018/031/L00003-00081.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (UE) 2018/168 DEL CONSEJO de 2 de febrero de
2018 por la que se aplica la Decisión (PESC) 2015/740 relativa a medidas
restrictivas habida cuenta de la situación en Sudán del Sur
http://www.boe.es/doue/2018/031/L00086-00087.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/164 DEL CONSEJO de 2 de febrero
de 2018 por el que se aplica el artículo 22, apartado 1, del Reglamento (UE)
2015/735 relativo a medidas restrictivas habida cuenta de la situación en Sudán del
Sur.
http://www.boe.es/doue/2018/031/L00001-00002.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/167 DEL CONSEJO de 2 de febrero de
2018 por la que se aplica la Decisión (PESC) 2015/1333 relativa a la adopción de
medidas restrictivas en vista de la situación existente en Libia.
http://www.boe.es/doue/2018/031/L00084-00085.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/166 DE LA COMISIÓN de 2 de
febrero de 2018 por el que se modifica el Reglamento (UE) 2016/44 del Consejo
relativo a las medidas restrictivas habida cuenta de la situación en Libia
http://www.boe.es/doue/2018/031/L00082-00083.pdf
REGLAMENTO DELEGADO (UE) 2018/171 DE LA COMISIÓN de 19 de
octubre de 2017 por el que se completa el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del
Parlamento Europeo y del Consejo en lo que se refiere a las normas técnicas de
regulación relativas al umbral de significatividad de las obligaciones crediticias en
situación de mora
http://www.boe.es/doue/2018/032/L00001-00005.pdf
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CORRECCIÓN DE ERRORES Corrección de errores del Reglamento de Ejecución
(UE) 2017/2382 de la Comisión, de 14 de diciembre de 2017, por el que se
establecen normas técnicas de ejecución relativas a modelos de formularios,
plantillas y procedimientos para la transmisión de información de conformidad con
la Directiva 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del Consejo
http://www.boe.es/doue/2018/033/L00005-00005.pdf
REGLAMENTO (UE) 2018/182 DE LA COMISIÓN de 7 de febrero de 2018 que
modifica el Reglamento (CE) n.o 1126/2008, por el que se adoptan determinadas
Normas Internacionales de Contabilidad de conformidad con el Reglamento (CE)
n.o 1606/2002 del Parlamento Europeo y del Consejo, en lo que respecta a la Norma
Internacional de Contabilidad 28 y a las Normas Internacionales de Información
Financiera 1 y 12
http://www.boe.es/doue/2018/034/L00001-00005.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/202 DEL CONSEJO de 9 de febrero de
2018 por la que se aplica la Decisión 2010/788/PESC relativa a la adopción de
medidas restrictivas contra la República Democrática del Congo
http://www.boe.es/doue/2018/038/L00019-00022.pdf
DECISIÓN N. o 1/2017 DEL SUBCOMITÉ ADUANERO UE-UCRANIA de 15 de
junio de 2017 por la que se adopta su reglamento interno [2018/206]
http://www.boe.es/doue/2018/038/L00036-00040.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/203 DEL CONSEJO de 9 de febrero de
2018 por la que se aplica la Decisión (PESC) 2015/1333 relativa a la adopción de
medidas restrictivas en vista de la situación existente en Libia
http://www.boe.es/doue/2018/038/L00023-00024.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/202 DEL CONSEJO de 9 de febrero de
2018 por la que se aplica la Decisión 2010/788/PESC relativa a la adopción de
medidas restrictivas contra la República Democrática del Congo
http://www.boe.es/doue/2018/038/L00019-00022.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/200 DE LA COMISIÓN de 9 de
febrero de 2018 por el que se modifica el Reglamento (UE) 2016/44 del Consejo
relativo a las medidas restrictivas habida cuenta de la situación en Libia
http://www.boe.es/doue/2018/038/L00011-00012.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/197 DEL CONSEJO de 9 de febrero
de 2018 por el que se aplica el artículo 9 del Reglamento (CE) n.o 1183/2005 por el
que se imponen medidas restrictivas específicas dirigidas contra personas que
incurren en violación del embargo de armas en relación con la República
Democrática del Congo
http://www.boe.es/doue/2018/038/L00002-00006.pdf
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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REGLAMENTO (UE) 2018/208 DE LA COMISIÓN de 12 de febrero de 2018 que
modifica el Reglamento (UE) n.o 389/2013 por el que se establece el Registro de la
Unión
http://www.boe.es/doue/2018/039/L00003-00004.pdf
Corrección de errores y erratas de la Circular 4/2017, de 27 de noviembre, del
Banco de España, a entidades de crédito, sobre normas de información financiera
pública y reservada, y modelos de estados financieros.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/02/15/pdfs/BOE-A-2018-2041.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/227 DEL CONSEJO de 15 de febrero
de 2018 por la que se aplica la Decisión 2011/101/PESC relativa a medidas
restrictivas contra Zimbabue
http://www.boe.es/doue/2018/043/L00016-00017.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/256 DE LA COMISIÓN de 20 de
febrero de 2018 por el que se modifica por 281.a vez el Reglamento (CE) n.o
881/2002 del Consejo, por el que se imponen determinadas medidas restrictivas
específicas dirigidas contra determinadas personas y entidades asociadas con las
organizaciones EIIL (Daesh) y Al-Qaida
http://www.boe.es/doue/2018/048/L00039-00040.pdf
REGLAMENTO (UE) 2018/289 DE LA COMISIÓN de 26 de febrero de 2018 que
modifica el Reglamento (CE) n.o 1126/2008 por el que se adoptan determinadas
normas internacionales de contabilidad de conformidad con el Reglamento (CE) n.o
1606/2002 del Parlamento Europeo y del Consejo, en lo relativo a la Norma
Internacional de Información Financiera (NIIF) 2 Pagos basados en acciones
http://www.boe.es/doue/2018/055/L00021-00026.pdf
DECISIÓN (PESC) 2018/294 DEL CONSEJO de 26 de febrero de 2018 por la que
se modifica la Decisión (PESC) 2015/259 del Consejo de apoyo a las actividades de
la Organización para la Prohibición de las Armas Químicas (OPAQ) en el marco de
la aplicación de la Estrategia de la UE contra la proliferación de armas de
destrucción masiva
http://www.boe.es/doue/2018/055/L00058-00059.pdf
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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Tribunales Europa
Un régimen tripartito que implica a un socio de marca combinada o a un agente está
sujeto a los mismos límites que los aplicables a los regímenes cuatripartitos en
materia de tasas de intercambio
https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2018-02/cp180012es.pdf
Las trabajadoras embarazadas pueden ser despedidas con motivo de un despido
colectivo
https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2018-02/cp180015es.pdf
El Abogado General Saugmandsgaard Øe se pronuncia sobre la interpretación de las
disposiciones del Derecho de la Unión relativas a las indicaciones geográficas de las
bebidas espirituosas en el marco de un litigio relativo a un whisky alemán
denominado «Glen Buchenbach
https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2018-02/cp180016es.pdf
El Tribunal de Justicia declara que Polonia ha infringido el Derecho de la Unión
sobre la calidad del aire ambiente
https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2018-02/cp180019es.pdf
España Pleno. Sentencia 2/2018, de 11 de enero de 2018. Recurso de inconstitucionalidad
2002-2017. Interpuesto por el Presidente del Gobierno en relación con distintos
preceptos de la Ley 7/2016, de 21 de julio, de medidas extraordinarias contra la
exclusión social, de la Comunidad Autónoma de Extremadura. Competencias sobre
extranjería, legislación procesal, asistencia social y sanidad: nulidad de los preceptos
legales autonómicos que extienden la cobertura sanitaria a sujetos no incluidos en el
Sistema Nacional de Salud (STC 134/2017) y establecen la inembargabilidad de
unas ayudas extraordinarias de apoyo social para contingencias. Votos particulares.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/02/07/pdfs/BOE-A-2018-1678.pdf
Pleno. Sentencia 1/2018, de 11 de enero de 2018. Cuestión de inconstitucionalidad
2578-2015. Planteada por la Sala de lo Civil y Penal del Tribunal Superior de
Justicia de Cataluña con respecto al artículo 76 e) de la Ley 50/1980, de 8 de
octubre, de contrato de seguro. Principio de exclusividad jurisdiccional y derecho a
la tutela judicial efectiva: nulidad del precepto que prescinde de la voluntad de una
de las partes en el sometimiento a arbitraje cualquier controversia que pueda
suscitarse en relación con el contrato de seguro. Votos particulares
http://www.boe.es/boe/dias/2018/02/07/pdfs/BOE-A-2018-1677.pdf
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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El Tribunal Supremo confirma la anulación de la adjudicación de la gestión del
abastecimiento de agua en alta Ter-Llobregat (ATLL)
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/El-Tribunal-
Supremo-confirma-la-anulacion-de-la-adjudicacion-de-la-gestion-del-
abastecimiento-de-agua-en-alta-Ter-Llobregat--ATLL-
La Audiencia Nacional rechaza los diez primeros recursos contra la extradición a
China de los detenidos en la "Operación Wall"
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/La-
Audiencia-Nacional-rechaza-los-diez-primeros-recursos-contra-la-extradicion-a-
China-de-los-detenidos-en-la--Operacion-Wall--
Condenada a siete años de inhabilitación una funcionaria del Principado de Asturias
por prevaricación
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/Condenada-
a-siete-anos-de-inhabilitacion-una-funcionaria-del-Principado-de-Asturias-por-
prevaricacion
El Tribunal Supremo declara que la retirada de autorización a un cónsul no es
recurrible por la vía contencioso-administrativa
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/El-Tribunal-
Supremo-declara-que-la-retirada-de-autorizacion-a-un-consul-no-es-recurrible-por-
la-via-contencioso-administrativa
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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El Objetivo principal de APREBLACA es el de seguir profundizando en la mejora del
cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del
terrorismo para lo que invitamos a todos aquellos profesionales que, o bien por su
condición de sujetos obligados o bien como expertos externos, quieran unirse a nosotros
en esta difícil pero necesaria tarea.
La función de supervisión de los procedimientos internos de los sujetos obligados, que
no ha sido legalmente atribuida a ningún colectivo profesional, recomiendan la
existencia de asociaciones que procuren el rigor y la formación necesarios para el
desarrollo de dicha esencial función, garantizando la adecuada formación y constatando
la experiencia necesarias para el ejercicio de tan relevante supervisión, sobre la que
pesa, ni más ni menos, que la responsabilidad de verificar el cumplimiento de los
sujetos obligados integrados en diferentes sectores económicos coadyuvando con ello a
la labor supervisora que, por sus limitaciones de medios y personas, no pueden abarcar
los órganos públicos de control.
Con estos objetivos nació APREBLACA hace ahora más de 10 años.
Nuestra oferta formativa es la siguiente:
Curso Básico en PBC/FT
Curso Experto en PBC/FT
Además, las personas que tengan la titulación adecuada y/o los conocimientos
necesarios acreditados podrán asociarse y disfrutar así de una formación continua y
descuentos en eventos de la materia.
Más información: http://www.apreblaca.org/ o en respuesta a este email.