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BBVA Net Cash

Manual Transferencias

Febrero 2018

2

1. Página de inicio

2. Transferencias individuales

3. Transferencias múltiples

4. Transferencias en fichero

5. Reutilizar órdenes

6. Transferencias pendientes (órdenes en confección/ pendientes de firma)

7. Transferencias periódicas y diferidas

8. Histórico de transferencias

9. Agenda

Transferencias

Con una experiencia de usuario totalmente

renovada, gestione sus transferencias desde

una única opción de menú:

Emita sus órdenes individuales,

múltiples o incorpore ficheros* de

cualquier tamaño, sin necesidad de

seleccionar previamente el tipo de

transferencia.

De un vistazo, acceda a sus transferencias

pendientes, modifique o dé de baja las

periódidas/diferidas y solicite justificantes

de alguna de las ya realizadas,

directamente desde la página de inicio.

Conozca la nueva agenda única de

contactos, común a otros servicios

(confirming y adeudos).

Y no olvide utilizar los nuevos elementos de

navegación que le facilitarán su operativa:

corrector avanzado de errores, filtros, editor

de órdenes, …

Índice

(*) Servicio disponible para transferencias SEPA (en formato

AEB 34.14, xml, AEB 34 y AEB 34.1), pagos internacionales

(en formato MT103) y OMFs mono-orden en formato xml.

3

1. Página de inicio Desde una única opción de menú, Pagos>Transferencias, conozca de un vistazo sus transferencias pendientes, sus órdenes

periódicas/diferidas y las ya realizadas. Además, emita, desde aquí, cualquier tipo de transferencia.

1 Localice en su menú:

2

Utilice <Nueva transferencia> para:

Emitir una orden individual (ver

sección 2, pág. 4)

Emitir una transferencia múltiple

(ver sección 3, pág. 9)

Incorporar un fichero (ver

sección 4, pág. 12)

Reutilizar órdenes (ver sección 5,

pág. 16)

Con <Agenda> consulte su base de datos de beneficiarios (ver sección 9, pág. 21)

Transferencias pendientes

Consulte el detalle en la sección 6 (pág. 17)

Transferencias periódicas


Transferencias históricas


Transferencia 1

Transferencia 2

Transferencia 3

Transferencia 4

EMISOR 2

EMISOR 1

EMISOR 3

EMISOR 5 Transferencia 5

EMISOR 4

Navegue por las tres pestañas para conocer la información de su interés.

4

2. Transferencias individuales Utilice la opción Nueva Transferencia>Individual para emitir una única orden ya sea nacional o internacional, OMFs o traspasos (en

euros o en divisa).

1 BBVA Net cash le presentará, en pantalla, las distintas tipologías de transferencias individuales disponibles.

2 Reutilice la información de un pago emitido con anterioridad.

CIF: A11111111 Razón social: EMPRESA 1



3

6,525,43

5

2.Transferencias individuales / Transferencia SEPA

Para realizar una transferencia en euros con destino zona SEPA, utilice la opción de Quiero realizar>Una transferencia>En euros. 4

Introduzca, a continuación, los datos del beneficiario (nombre y número de cuenta) o selecciónelo de entre los disponibles en su agenda.

6 7

En primer lugar, indique la cuenta de origen, en la que se realizará el cargo.

5

Utilice el icono de la lupa para localizar la cuenta de origen por número, alias o divisa.

ES1501821111111111111111

ES1501822222222222222222

ES1501823333333333333333

ES1501824444444444444444

Titular: Empresa 1 ES1501821111111111111111

Nota: BBVA Net cash añadirá automáticamente a la <Agenda> aquellos

beneficiarios que no estén dados de alta en la misma.

Si selecciona un beneficiario de su agenda con varias cuentas asociadas, aparecerá un combo para que indique en la que se realizará el abono.

6

Cumplimente el importe de la orden y seleccione el momento del envío:

Ahora Valor día (1) SEPA inmediata (2) Fecha específica (transferencias diferidas) Periódicamente

Incluya el concepto de la orden en el campo <Observaciones> y, si así lo desea, incorpore datos adicionales al pago (referencia, propósito de pago, …) con <Añadir más información>.

8

BBVA Net cash le ofrece, en este paso, la posibilidad de enviar una notificación de la transferencia por email o SMS. Si el beneficiario tuviera informado en la agenda el correo electrónico o el número de teléfono, los datos aparecerían directamente cumplimentados.

Finalmente, firme la orden como es habitual en BBVA Net cash.

9

7


Beneficiario 1 ES1501821111111111111222


(1) Seleccione Valor día para realizar una

transferencia SEPA con abono al beneficiario en el

mismo día hábil, siempre que se autorice y firme

antes de las 14h (hora peninsular). Este tipo de

transferencia tiene un coste superior.

(2) Seleccione SEPA inmediata para que la

transferencia se abone al beneficiario en el momento

de su autorización y firma todos los días del año

(24x7x365). El límite máximo por operación es de

hasta 15.000 euros.

7

9

Obtenga el justificante de pago de manera inmediata con <Solicitar Justificante>.

También podrá acceder al mismo, posteriormente, desde la pestaña de <Transferencias históricas> de la página de inicio de este servicio de <Transferencias> o directamente desde Información de cuentas >Saldos y movimientos.

Usuario 12345678

ES1001821111111111111111 Beneficiario1

DE206001111111111111111

Ordenante 1

A10101010

123456789

IBAN ES900182111100111111111 ES900182111100000000000

IBAN ES900182111100111111111

Beneficiario 1


8

2.Transferencias individuales / Otros tipos El funcionamiento de esta opción de menú es similar en el resto de pagos:

En el caso de

las OMFs,

recuerde que el

horario en el

que Ud. puede

operar es de

7:00h a 16:00h.

En el caso de pagos en divisa, BBVA Net cash le

mostrará el tipo de cambio a aplicar de forma online,

para que Ud. conozca con antelación el contravalor

resultante.


Asigne al pago, desde aquí, sus operaciones de compraventa de divisa previamente contratadas.


Beneficiario 1 ES1501821111111111111222

9

3. Transferencias múltiples Desde la opción Nueva Transferencia>Múltiple, emita, sin límite de órdenes, transferencias en euros, internacionales o en divisa

1

2

(1) SEPA valor día permite realizar transferencias con destino cualquier país de la zona SEPA con abono al beneficiario en el

mismo día hábil. Tiene un coste adicional y está disponible los días laborables hasta las 14h (hora peninsular). Después de

esta hora, se abonaría al día hábil siguiente.

Cumplimente los datos de origen que BBVA Net cash le solicita:

Nombre de la transferencia: BBVA mostrará un nombre por defecto (modificable).

Fecha de ejecución de la orden: ahora o fecha específica (transferencias diferidas).

SEPA valor día(1): si indica <Sí>, la orden llegará a la cuenta beneficiaria en el día, siempre que firme la orden antes de las 14h (hora peninsular).

Agrupar todos los cargos en uno: con <Sí>, se hará un único cargo por el importe total de todas las transferencias. En caso contrario, se hará un cargo por cada orden individual.

Datos adicionales del pago: incorpore, si así lo necesita, datos opcionales (sufijo, nombre e identificador del último ordenante).

3a

10


3b

Añada, a continuación, los datos del beneficiario (nombre y número de cuenta) o selecciónelo de su <Agenda>.

Introduzca el importe de la orden y el concepto.

Utilice la opción de <Añadir orden> para agregar sucesivamente sus órdenes de transferencia.

Cuando haya finalizado de incorporar todas, avance con <Continuar>.

Nota: BBVA Net cash añadirá automáticamente a la <Agenda> aquellos

beneficiarios que no estén dados de alta en la misma.

Si selecciona un beneficiario de su agenda con varias cuentas asociadas, aparecerá un combo para que seleccione la cuenta de destino.

Utilice la opción de <Datos adicionales del pago> si necesita incluir datos adicionales (referencia del ordenante, tipo de transferencia, propósito del pago, domicilio y país del beneficiario, nombre e identificador del último beneficiario).

11

BBVA Net cash le presentará un resumen de la transferencia.

Utilice <Editar datos> si desea modificar el nombre de la transferencia, la fecha de proceso, el indicador SEPA valor día y el modo de cargo en cuenta (agrupado por el total de órdenes, o individual por cada orden).

Con <+ Listado de órdenes de pago> despliegue y visualice las órdenes introducidas. Además podrá:

Editar o Eliminar las órdenes seleccionadas.

Añadir una nueva orden.

Modificar el concepto de todas las órdenes.

Modificar el concepto/importe de una orden en concreto pulsando el icono

Desde aquí puede dejar el fichero pendiente de firma o proceder a firmarlo.


5

Emisor 1

ES2501820000221234567890

ES02 0182 2222 5511 5826 2222

Localice, fácilmente, la información de su interés ordenando la lista de órdenes por las distintas columnas, o usando <Filtros>.

12

4. Transferencias en fichero / Fichero correcto

Seleccione el fichero a incorporar, o bien arrastre y suelte el fichero en la zona delimitada. También puede incorporar varios ficheros a la vez, individualmente o en formato .zip

Inmediatamente, BBVA Net cash validará el fichero incorporado. Si detectara algún error, el asistente le ayudará a solucionarlo.

Recuerde: los ficheros de más de 2.000 órdenes y

correctos, quedarán directamente pendientes de

firma. Si contienen errores, BBVA Net cash los

mostrará en pantalla. Deberá corregirlos e incorporar

su fichero de nuevo (en este caso, no es posible con el

asistente). En el caso de que incorpore más de un

fichero a la vez y contengan errores, tampoco podrá

corregirlos con el asistente (deberá corregirlos e

incorporar los ficheros de nuevo).

Si el fichero es correcto y tiene menos de 2.000 órdenes, BBVA Net cash le mostrará su detalle y podrá editarlo y/o finalizarlo (el fichero está guardado en este punto en <Ficheros en confección>). Utilice:

<Editar datos de cabecera> para modificar la fecha de proceso, el indicador SEPA valor día y el modo de cargo en cuenta (agrupado por el total del fichero, o individual por orden).

<+ Listado de órdenes del fichero> para desplegar y visualizar las órdenes del fichero. Además, podrá modificar las órdenes incorporadas, añadir nuevas o eliminarlas.

Desde aquí puede dejar el fichero pendiente de firma o proceder a firmarlo.

3a

ES5201820000551111111111

BBVA Net cash muestra el nombre original que Ud. asignó al fichero

2

Desde la opción Nueva Transferencia>Subir fichero, incorpore sus ficheros de transferencias de cualquier tamaño.

1

13

3b

A continuación, se validarán las órdenes del fichero. BBVA Net cash mostrará un gráfico resumen con el número de órdenes correctas/erróneas. Más abajo, se detallan estas últimas:

Utilice <Editar todas> para corregir sucesivamente todas las órdenes erróneas. Si prefiere modificar unas determinadas, selecciónelas y se habilitará el botón <Editar> (ver página siguiente).

O si lo prefiere, utilice <Continuar con correctas> para generar un fichero en confección con las órdenes correctas, ignorando las erróneas.

<Cancelar operación>: el fichero no será incorporado.

ES5220380000551111111111

ES2102273333002222222222

4. Transferencias en fichero / Fichero con errores El sistema valida, en primer lugar, los datos de cabecera:

• la cuenta de cargo

• y que el ordenante se corresponda con algún titular de la cuenta de cargo

Sólo se muestra esta pantalla en caso de que sea necesario corregir alguno de estos datos.

Modifique también desde aquí una orden en concreto.

BBVA Net cash le indicará los errores del fichero, destacando en color rojo los datos a corregir.

14

Modifique los campos destacados en rojo. Una vez corregidos los errores, Ud. puede:

<Guardar>: BBVA Net cash validará que la orden es correcta y actualiza el resumen de la incorporación del fichero (pantalla anterior: ver pág. 18).

<Guardar y continuar>: BBVA Net cash validará que la orden es correcta y mostrará el detalle de la siguiente orden errónea seleccionada.

Una vez corregidas todas las órdenes, el fichero quedará guardado en <Ficheros en confección>.

3b

ES5220380000551111111111

4. Transferencias en fichero / Fichero con errores

15

4. Transferencias en fichero / Multirremesa

BBVA Net cash validará cada una de las remesas del fichero, identificando las erróneas en rojo y con el símbolo de aviso .

Conozca el motivo del error, pasando el ratón por encima del nombre de la remesa.

Los ficheros multirremesa no podrán ser

modificados. Las remesas correctas quedarán

pendientes de firma.

Utilice <Firmar correctos> para enviar al banco las remesas correctas de su fichero multirremesa.

ES0001820000000000000000

ES0001820000000000000000

ES8201820000220000000123

ES8201820000220000000123

Incorpore de la misma manera sus ficheros de transferencias multirremesa.

16

5. Reutilizar órdenes Desde la opción Nueva Transferencia>Reutilizar, utilice sus transferencias en fichero o múltiples, que ya han sido firmadas, para

enviarlas de nuevo.

3

BBVA Net cash le mostrará sus transferencias en fichero y las transferencias múltiples previamente ejecutadas. Seleccione aquel que quiera volver a utilizar y pulse <Reutilizar>.

2

1

EMISOR 1 Transferencia 1

Importante: desde la opción Nueva transferencia>Reutilizar podrá reutilizar transferencias múltiples y en fichero. Si desea reutilizar una

orden individual previamente ejecutada, seleccione la misma en la pestaña <Transferencias históricas> de la página de inicio de

Pagos>Transferencias, y pulse el botón Reutilizar (consulte el detalle en la sección 7 pág.20)

17


2

Consulte y gestione sus ficheros de pago en confección o proceda a la firma de aquellos pendientes de firma, desde la pestaña de

<Transferencias pendientes> de la página de inicio de Pagos>Transferencias.

Al seleccionar un fichero, en función del estado del mismo, se habilitarán automáticamente los botones de acción correspondientes.

Para ficheros pendientes de firma, se habilitará el botón:

<Firmar>: para proceder a la firma de la orden como es habitual en BBVA Net cash.

Para ficheros en confección (cuyo nombre se muestra en color azul en el listado), se habilitarán los botones:

• <Ver detalle>: le permite visualizar y editar las órdenes (ver pág. siguiente).

• <Pendiente de firma>: antes de finalizar el fichero y dejarlo listo para su firma, confirme si fuera necesario modificar la fecha de proceso, el indicador SEPA valor día y el modo de cargo.

• <Firmar>: igualmente en este caso podrá modificar la fecha de proceso, el indicador SEPA valor día y el modo de cargo, antes de proceder a su firma.

• <Más acciones>: eliminar o descargar el fichero


NOTA: tenga en cuenta las siguientes limitaciones operativas de la pestaña de <Transferencias

pendientes>:

• Ficheros en estado <Pendiente firma>: no se pueden eliminar ni es posible firmar varios ficheros a la

vez (se pueden firmar de uno en uno). Tampoco se podrá consultar que usuarios han actuado sobre la

orden (opción <Auditoría>) ni se podrán descargar las órdenes.

• Ficheros en estado <En confección>: no se podrá consultar qué usuarios han actuado sobre la orden

(opción <Auditoría>).

Las transferencias y traspasos individuales en estado <Pendiente de firma> no se visualizarán en la

pestaña de <Transferencias pendientes>, y por tanto no se podrán firmar desde aquí.

Para acceder a las anteriores funcionalidades, acceda, como hasta ahora, a Firmas y ficheros>Firma y

seguimiento de ficheros de BBVA Net cash.

BBVA Net cash mostrará el listado de los ficheros pendientes de firma y en confección.

Transferencia 1

Transferencia 2

Transferencia 3

Transferencia 4

Transferencia 5

EMISOR 1

EMISOR 2

EMISOR 3

EMISOR 4

EMISOR 5

18

3 BBVA Net cash le presentará un resumen de la transferencia y podrá editar los siguientes datos generales: nombre de la transferencia, fecha de proceso, indicador SEPA valor día y modo de cargo (agrupado por el total de órdenes, o individual por cada orden).

Seleccione una orden en concreto, y se habilitarán los botones de operativa correspondientes. Desde aquí podrá editar la orden o eliminarla.

Utilice <+ Listado de órdenes de pago> para desplegar y visualizar las órdenes introducidas. Además, podrá:

Modificar el concepto/importe de una orden en concreto pulsando el icono

Añadir nuevas órdenes con <Nueva orden>.

Localice, fácilmente, la información de su interés ordenando la lista de órdenes por las distintas columnas, o usando <Filtrar>.

Emisor 1

ES2501820000221234567890

ES0001820000000000000011

ES0001820000000000000022

ES0001820000000000000033


19

7. Transferencias periódicas y diferidas Consulte y/o modifique los datos de sus transferencias periódicas y diferidas desde la pestaña de <Transferencias periódicas> de la

página de inicio de Pagos>Transferencias.

BBVA Net cash mostrará el listado de las transferencias periódicas/próximas, indicando, entre otros datos:

Fecha de envío: es la fecha de creación de la orden.

Ejecución: periodicidad en transferencias periódicas, o fecha de ejecución en transferencias diferidas.


2

Seleccione, en primer lugar, la cuenta sobre la que desea realizar la consulta.

Seleccione el pago en concreto sobre el que quiere actuar y se habilitarán automáticamente los siguientes botones:

<Ver detalle>: para acceder al detalle del pago (ver pantalla derecha).

<Editar> para modificar la orden.

<Dar de baja> para cancelar la orden.

ES02 0182 0000 5512 3456 7890

BENEFICIARIO 1

BENEFICIARIO 2

BENEFICIARIO 3

BENEFICIARIO 4

BENEFICIARIO 5

Emisor 1

ES2501820000221234567890

BR25025800002211578

20

8. Histórico de transferencias Consulte el histórico de sus transferencias y traspasos ejecutados en los últimos 2 años desde la pestaña de <Transferencias históricas>

de la página de inicio de Pagos>Transferencias.


BBVA Net cash mostrará el listado de las transferencias y traspasos ejecutados.

2

Seleccione, en primer lugar, la cuenta sobre la que desea realizar la consulta.

Al seleccionar una orden en concreto, se habilitarán automáticamente los siguientes botones:

<Ver detalle>: para acceder al detalle del pago (ver pantalla derecha).

<Reutilizar>: para volver a utilizar los datos de una transferencia individual previamente ejecutada.

<Justificante>: para obtener un comprobante de la orden (en formato pdf/zip).

BENEFICIARIO 1

BENEFICIARIO 2

BENEFICIARIO 3

BENEFICIARIO 4

BENEFICIARIO 5

ES02 0182 2222 5511 5826 2222

DE23 2222 0060 0000 0000 11

DE23 2222 0060 0000 0000 22

ES02 0182 2222 5511 5826 3333

FR02 0182 2222 5511 5826 9999

ES2501820000221234567890

Emisor 1

21

9. Agenda Consulte y gestione su base de datos de beneficiarios con la nueva agenda única, común a otros servicios (confirming y adeudos).

Localice en su menú: 1

3

Nota: BBVA Net cash añadirá

automáticamente a la <Agenda>

aquellos beneficiarios que no estén

dados de alta en la misma, cuando

Ud. cumplimente una orden

individual o una transferencia

múltiple.

Esta opción no está disponible para

las órdenes en fichero. En este

caso, utilice la opción de <Importar

contactos> de la <Agenda> (ver pág.

siguiente) para realizar una

incorporación masiva, utilizando para

ello el formato xml que encontrará en

Utilidades>Zona de

descarga>Formato de

ficheros>Agenda de contactos.

2

Pulse <Agenda> para acceder a la base de datos de sus contactos.

22

9. Agenda 3

BBVA Net cash le mostrará

el listado de sus contactos.

Seleccione aquel sobre el

que quiere actuar.

Automáticamente, se

activarán, en la parte

superior de la tabla, los

botones de acción que le

permitirán:

Eliminarlo.

Modificar sus datos.

4

Utilice <Filtros> para acotar su búsqueda por grupos de contactos (adeudos, favoritos, confirming y transferencias).

Sus contactos favoritos

aparecerán marcados con

para su fácil localización.

Utilice <Importar contactos> para incorporar a BBVA Net cash su base de datos en formato xml. Se añadirán a la agenda aquellos contactos que no existan ya en la misma.

CONTACTO 2

BENEFICIARIO 2

CONTACTO 4

CONTACTO 5

ES15 2222 0060 0000 0000 5958

CONTACTO 1

CONTACTO 3

CONTACTO 6

CONTACTO 7

CONTACTO 8

Pulsando en el nombre se

mostrarán sus datos básicos: nombre,

alias, cuenta/s y grupos a los que está

asociado.

ES37 2222 0060 0000 0000 2297

ES24 2222 0060 0000 0000 3337

ES29 2222 0060 0000 0000 4411

ES18 2222 0060 0000 0000 0000

ES23 2222 0060 0000 0000 1019

ES33 2222 0060 0000 0000 1117

ES18 2222 0060 0000 5896 11

Añada un nuevo contacto a la Agenda

23

9. Agenda Para dar de alta un nuevo contacto, cumplimente los datos básicos requeridos:

Nombre

Incluir contacto en los grupos: indique a que grupo desea asociar el contacto (adeudos, favoritos, confirming y/o transferencias).

Datos de la cuenta: alias de la cuenta, tipo de cuenta (IBAN u otros), número de cuenta y código BIC/Swift.

Añadir nueva cuenta: para asignar más de una cuenta al contacto.

Pulse <Continuar> si desea cumplimentar los datos adicionales del contacto (información opcional): datos del contacto, dirección fiscal y/o dirección postal.

4

5

6

BBVA Net cash mostrará un resumen de los datos introducidos. Pulse <Finalizar> para completar el alta.

Más información en el servicio de atención al cliente de BBVA Net Cash:

91 224 98 02

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