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Banco del Estado de ChileSantiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 98
Estados de Resultados 100
MM$ = MillonesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
98
2006 2005
MM$ MM$
ACTIVOS
DISPONIBLE 930.148,6 772.575,7
COLOCACIONES:
Préstamos comerciales 2.492.261,9 2.150.135,6
Préstamos para comercio exterior 289.093,4 260.074,7
Préstamos de consumo 743.571,3 641.788,3
Colocaciones en letras de crédito 1.989.752,7 2.080.260,3
Contratos de leasing 138.892,4 126.838,4
Colocaciones contingentes 354.908,7 192.436,4
Otras colocaciones vigentes 921.012,9 493.586,6
Cartera vencida 52.787,2 42.415,2
Totalcolocaciones 6.982.280,5 5.987.535,5
Menos: Provisiones sobre colocaciones ( 116.769,7) ( 99.608,6)
Totalcolocacionesnetas 6.865.510,8 5.887.926,9
OTRASOPERACIONESDECRÉDITO:
Préstamos a instituciones financieras 16.738,7 99.906,8
Créditos por intermediación de documentos 52.906,8 115.564,7
Totalotrasoperacionesdecrédito 69.645,5 215.471,5
INSTRUMENTOSPARANEGOCIACIÓN 207.943,0 1.550.741,0
INSTRUMENTOSDEINVERSIÓN:
Disponibles para la venta 2.394.460,7 848.440,4
Hasta el vencimiento 194.172,3 1.009.005,8
Totalinstrumentosdeinversión 2.588.633,0 1.857.446,2
CONTRATOSDEDERIVADOSFINANCIEROS 79.535,2 148.490,0
OTROSACTIVOS 254.261,7 283.617,2
ACTIVOFIJO:
Activo fijo físico 124.495,0 115.543,8
Inversiones en sociedades 27.120,6 24.496,6
Totalactivofijo 151.615,6 140.040,4
TotalActivos 11.147.293,4 10.856.308,9
Balances GeneralesBanco del Estado de Chile
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 99
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
MM$ MM$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOS
CAPTACIONESYOTRASOBLIGACIONES:
Acreedores en cuentas corrientes 1.756.903,6 1.347.520,9
Depósitos y captaciones 4.621.367,0 4.981.940,4
Otras obligaciones a la vista o a plazo 280.024,6 248.224,9
Obligaciones por intermediación de documentos 362.131,5 504.994,6
Obligaciones por letras de crédito 2.072.681,2 2.127.190,1
Obligaciones contingentes 356.752,6 192.607,2
Totalcaptacionesyotrasobligaciones 9.449.860,5 9.402.478,1
OBLIGACIONESPORBONOS:
Bonos corrientes 162.300,1 76.121,3
Bonos subordinados 271.657,8 187.685,2
Totalobligacionesporbonos 433.957,9 263.806,5
PRÉSTAMOSOBTENIDOSDEENTIDADES
FINANCIERASYBANCOCENTRALDECHILE:
Líneas de crédito Banco Central de Chile
para reprogramaciones - 686,0
Otras obligaciones con el Banco Central de Chile 112.154,7 89.104,2
Préstamos de instituciones financieras del país 88.744,9 83.308,4
Obligaciones con el exterior 271.316,9 138.466,2
Otras obligaciones 28.214,1 6.128,2
Totalpréstamosdeentidadesfinancieras 500.430,6 317.693,0
CONTRATOSDEDERIVADOSFINANCIEROS 65.168,2 106.809,3
OTROSPASIVOS 190.626,3 311.507,8
Totalpasivos 10.640.043,5 10.402.294,7
PATRIMONIONETO:
Capital y reservas 458.753,6 427.026,3
Otras cuentas patrimoniales ( 1.590,7) ( 13.302,9)
Utilidad del ejercicio 50.087,0 40.290,8
Totalpatrimonioneto 507.249,9 454.014,2
TotalPasivosyPatrimonio 11.147.293,4 10.856.308,9
100
Estados de ResultadosBanco del Estado de Chile
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
MM$ MM$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos por intereses y reajustes 735.831,5 659.844,9
Utilidad por diferencias de precio 199.737,9 101.421,1
Ingresos por comisiones 78.258,6 66.460,9
Utilidad de cambio neta 4.162,9 5.474,1
Otros ingresos de operación 3.270,5 6.587,4
Totalingresosdeoperación 1.021.261,4 839.788,4
MENOS:
Gastos por intereses y reajustes ( 393.003,7) ( 388.524,1)
Pérdida por diferencias de precio ( 179.353,5) ( 80.395,9)
Gastos por comisiones ( 29.096,3) ( 23.538,2)
Otros gastos de operación ( 1.760,7) ( 925,5)
Margenbruto 418.047,2 346.404,7
Remuneraciones y gastos del personal ( 159.869,8) ( 136.597,5)
Gastos de administración y otros ( 70.397,7) ( 58.041,6)
Depreciaciones y amortizaciones ( 16.477,3) ( 15.580,6)
Margenneto 171.302,4 136.185,0
Provisiones por activos riesgosos ( 49.108,0) ( 28.915,2)
Resultadooperacional 122.194,4 107.269,8
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos no operacionales 6.299,4 4.580,1
Gastos no operacionales ( 23.328,6) ( 15.801,3)
Resultado de sucursales en el exterior ( 425,1) ( 925,9)
Resultado por inversiones en sociedades 9.723,6 8.830,3
Corrección monetaria ( 6.062,4) ( 9.734,8)
Resultadoantesdeimpuestos 108.401,3 94.218,2
Provisión para impuestos ( 58.314,3) ( 53.927,4)
Utilidaddelejercicio 50.087,0 40.290,8
BancoEstado S.A.Corredores de BolsaSantiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 102
Estados de Resultados 104
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
102
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 1.253.866 467.561
Títulos de renta variable 909.735 3.630.014
Títulos de renta fija 8.504.524 12.158.637
Derechos sobre títulos por compromisos de compra 172.979.772 142.675.276
Derechos a cobrar por compromisos de venta 250.160 524.944
Derechos por otras operaciones a futuro 4.170.573 6.266.888
Deudores por intermediación 773.933 776.882
Documentos y cuentas por cobrar 1.533.829 561.893
Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas 32.631 19.283
Impuestos diferidos 115.120 194.910
Títulos entregados en garantía 4.987.150 635.018
Totalactivocirculante 195.511.293 167.911.306
ACTIVOFIJO:
Equipos y mobiliario de oficina 219.529 173.991
Otros activos fijos 63.592 63.286
Depreciación acumulada ( 223.870) ( 197.435)
Totalactivofijoneto 59.251 39.842
OTROSACTIVOS:
Título patrimonial en Bolsa de Valores 390.384 370.439
Inversiones en otras entidades 1.206 1.206
Otros activos 98.043 13.482
Totalotrosactivos 489.633 385.127
TotalActivos 196.060.177 168.336.275
Balances GeneralesBancoEstado S.A. Corredores de Bolsa
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 103
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Obligaciones por compromiso de compra 173.164.624 142.917.149
Obligaciones en títulos por compromiso de venta 250.027 525.035
Obligaciones por otras operaciones a futuro 4.153.134 5.953.886
Acreedores por intermediación 774.480 776.873
Documentos y cuentas por pagar a corto plazo 2.685.014 5.190.333
Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas 3.230 -
Impuestos por pagar 39.314 84.256
Impuestos diferidos 3.059 1.463
Provisiones y retenciones 544.151 814.389
Totalpasivocirculante 181.617.033 156.263.384
PASIVOALARGOPLAZO:
Otros pasivos a largo plazo - -
Totalpasivolargoplazo - -
PATRIMONIO:
Capital pagado 5.685.304 5.685.304
Reservas mayor valor acción Bolsa de Valores 27.368 27.368
Utilidades acumuladas 6.360.218 4.054.276
Utilidad del ejercicio 2.370.254 2.305.943
Totalpatrimonioneto 14.443.144 12.072.891
TotalPasivosyPatrimonio 196.060.177 168.336.275
104
Estados de ResultadosBancoEstado S.A. Corredores de Bolsa
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
INGRESOSOPERACIONALES:
Comisiones por operaciones en rueda 700.404 618.920
Comisiones por operaciones fuera de rueda 60.684 21.937
Comisiones por contratos de colocación primaria 226.006 131.091
Utilidades por ventas de cartera propia 2.503.382 3.077.169
Ingresos por operaciones a futuro 5.255.843 3.126.947
Ingresos por intereses y dividendos de cartera propia 306.175 220.484
Ingresos por administración de cartera y custodia de valores 233.129 181.689
Asesoría financiera - -
Otros ingresos operacionales 3.004.375 3.954.780
Totalingresosoperacionales 12.289.998 11.333.017
GASTOSOPERACIONALES:
Comisiones y servicios ( 44.499) ( 33.408)
Pérdidas por menor valor de cartera propia ( 72.922) ( 245.820)
Pérdidas por ventas de cartera propia ( 1.244.372) ( 2.762.770)
Gastos por operaciones a futuro ( 6.737.516) ( 3.813.844)
Gastos financieros ( 46.312) ( 47.854)
Gastos de administración y comercialización ( 1.354.344) ( 1.301.499)
Amortizaciones y depreciaciones ( 26.445) ( 22.726)
Otros gastos operacionales ( 6.268) ( 7.624)
Totalgastosoperacionales ( 9.532.678) ( 8.235.545)
Margenoperacional: 2.757.320 3.097.472
INGRESOSNOOPERACIONALES:
Utilidad en inversiones permanentes 78.337 56.180
Otros ingresos no operacionales 247.281 393
Totalingresosnooperacionales 325.618 56.573
GASTOSNOOPERACIONALES:
Pérdida en venta de activo fijo - ( 949)
Otros gastos no operacionales - ( 28.302)
Totalgastosnooperacionales - ( 29.251)
Corrección monetaria ( 250.406) ( 370.185)
Utilidad antes de impuesto a la renta 2.832.532 2.754.609
Impuesto a la renta ( 462.278) ( 448.666)
Utilidaddelejercicio 2.370.254 2.305.943
BancoEstado Administradora General de Fondos S.A.Santiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 106
Estados de Resultados 108
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
106
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 238.694 41.523
Depósitos a plazo 423.930 257.931
Valores negociables 293.529 3.255.194
Deudores por ventas 9.749 2.585
Deudores varios 52 4.891
Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas 26.509 32.261
Impuestos por recuperar - 50.326
Impuestos diferidos 7.034 -
Otros activos circulantes - 82.701
Totalactivocirculante 999.497 3.727.412
ACTIVOFIJO:
Maquinarias y equipos 50.132 42.726
Otros activos fijos 140.621 131.104
Depreciación acumulada (menos) ( 102.039) ( 65.883)
Totalactivofijo 88.714 107.947
OTROSACTIVOS:
Intangibles 93.430 90.137
Amortización (menos) ( 74.585) ( 47.746)
Totalotrosactivos 18.845 42.391
TotalActivos 1.107.056 3.877.750
Balances GeneralesBancoEstado Administradora General de Fondos S.A.
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 107
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Obligaciones con bancos e instituciones financieras corto plazo 4.717 2.795.639
Acreedores varios 10.224 124.580
Documentos por pagar - 4.424
Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas 11.863 11.253
Provisiones 127.081 110.070
Retenciones 22.715 9.572
Impuestos diferidos - 91
Impuesto a la renta 19.847 -
Totalpasivocirculante 196.447 3.055.629
PATRIMONIO:
Capital 551.402 551.402
Utilidades acumuladas 270.718 520.936
Utilidad (pérdida) del ejercicio 88.489 ( 250.217)
Totalpatrimonio 910.609 822.121
TotalPasivosyPatrimonio 1.107.056 3.877.750
108
Estados de ResultadosBancoEstado Administradora General de Fondos S.A.
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos de explotación 1.224.261 716.202
Gastos de administración y ventas ( 1.195.328) ( 1.036.767)
Resultadooperacional 28.933 ( 320.565)
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos financieros 64.429 49.291
Otros ingresos fuera de la explotación 27.860 4.124
Otros egresos fuera de la explotación ( 980) ( 153)
Corrección monetaria ( 13.895) ( 26.634)
Resultadonooperacional 77.414 26.628
Resultadoantesdelimpuestoalarenta 106.347 ( 293.937)
Impuesto a la renta ( 17.858) 43.720
Utilidad(pérdida)delejercicio 88.489 ( 250.217)
BancoEstado Microempresas S.A.Asesorías FinancierasSantiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 110
Estados de Resultados 112
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
110
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 467.295 513.597
Valores negociables 596.527 -
Deudores por venta - 92.362
Deudores varios 166.964 48.375
Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas - 7.418
Impuestos por recuperar 98.716 109.768
Gastos pagados por anticipado 7.454 3.319
Impuestos diferidos 98.299 69.284
Totalactivocirculante 1.435.255 844.123
ACTIVOFIJO:
Maquinarias y equipos 149.919 111.980
Otros activos fijos 2.405.418 1.885.165
Depreciación acumulada (menos) ( 1.098.467) ( 753.483)
Totalactivofijo 1.456.870 1.243.662
TotalActivos 2.892.125 2.087.785
Balances GeneralesBancoEstado Microempresas S.A. Asesorías Financieras
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 111
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Proveedores 122.162 107.516
Acreedores varios 29.638 -
Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas 62.825 70.947
Provisiones 923.298 540.307
Retenciones 43.681 37.322
Totalpasivocirculante 1.181.604 756.092
PASIVOALARGOPLAZO:
Impuestos diferidos a largo plazo 126.007 68.705
PATRIMONIO:
Capital pagado 615.698 615.698
Sobreprecio en colocación de acciones propias 22.944 22.944
Resultados acumulados 624.346 491.549
Utilidad del ejercicio 321.526 132.797
Totalpatrimonio 1.584.514 1.262.988
TotalPasivosyPatrimonio 2.892.125 2.087.785
112
Estados de ResultadosBancoEstado Microempresas S.A. Asesorías Financieras
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos de la explotación 14.788.252 10.869.814
Costos de la explotación ( 10.017.374) ( 7.612.630)
Resultadooperacional 4.770.878 3.257.184
Gastos de administración y ventas ( 4.417.674) ( 3.100.457)
Resultadodeexplotación 353.204 156.727
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos financieros 16.527 -
Otros ingresos fuera de la explotación 891 6.386
Gastos financieros ( 2.107) ( 3.239)
Otros egresos fuera de la explotación ( 2.734) ( 1.896)
Corrección monetaria 10.858 4.798
Resultadonooperacional 23.435 6.049
Utilidad antes del impuesto a la renta 376.639 162.776
Impuesto a la renta ( 55.113) ( 29.979)
Utilidaddelejercicio 321.526 132.797
BancoEstadoCorredores de Seguros S.A.Santiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 114
Estados de Resultados 116
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
114
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
INVERSIONES:
Inversionesfinancieras:
Disponible 205.645 178.106
Depósitos a plazo 8.956.050 -
Valores negociables 795.423 -
Inversionesinmobiliariasysimilares:
Muebles y equipos (neto) 548.418 336.999
Otros activos fijos (neto) 6.468 3.921
Totaldeinversiones 10.512.004 519.026
DEUDORESPORSEGUROS:
Comisiones de intermediación por cobrar no relacionadas 1.079.468 1.807.321
Comisiones de intermediación por cobrar relacionadas 1.366.023 1.407.132
Totalcomisionesdeintermediaciónporcobrar 2.445.491 3.214.453
OTROSACTIVOS:
Deudores varios (neto) 35.741 19.684
Gastos anticipados 827 855
Impuestos:
Impuestos diferidos 43.530 36.843
Otros 981.454 8.801.224
Totalotrosactivos 1.061.552 8.858.606
TotalActivos 14.019.047 12.592.085
Balances GeneralesBancoEstado Corredores de Seguros S.A.
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 115
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
OTROSPASIVOS:
Documentos por pagar 85.652 70.664
Provisiones 643.041 460.929
Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas 10.427.890 9.037.425
Deudas con el Fisco:
Retenciones 15.219 181.125
Impuesto a la renta 126.845 92.502
Impuesto al valor agregado 144.840 173.880
Totalotrospasivos 11.443.487 10.016.525
PATRIMONIO:
Capital pagado 269.130 269.130
Resultados acumulados 2.306.430 2.306.430
Utilidad del ejercicio 10.427.890 8.801.321
Dividendos provisorios (10.427.890) ( 8.801.321)
Totalpatrimonio 2.575.560 2.575.560
TotalPasivosyPatrimonio 14.019.047 12.592.085
116
Estados de ResultadosBancoEstado Corredores de Seguros S.A.
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
INGRESOSOPERACIONALES:
Ingresosdeexplotación:
Comisiones compañías de seguros relacionadas 6.985.166 5.965.121
Comisiones compañías de seguros no relacionadas 8.965.462 8.029.437
Total comisiones 15.950.628 13.994.558
Costos operacionales ( 939.942) ( 690.388)
Margendeexplotación 15.010.686 13.304.170
Gastos operacionales ( 2.940.153) ( 2.597.289)
Resultadooperacional 12.070.533 10.706.881
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos:
Ingresos financieros 360.270 163.103
Otros ingresos 158.329 -
Totalingresos 518.599 163.103
Egresos:
Gastos financieros ( 1.718) ( 1.594)
Otros ( 477) -
Totalegresos ( 2.195) ( 1.594)
Resultadonooperacional 516.404 161.509
Corrección monetaria ( 29.041) ( 268.539)
Utilidadantesdeimpuestoalarenta 12.557.896 10.599.851
Impuesto a la renta ( 2.130.006) ( 1.798.530)
Utilidaddelejercicio 10.427.890 8.801.321
BancoEstadoServicios de Cobranzas S.A.Santiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 118
Estados de Resultados 120
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
118
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 474.722 570.280
Valores negociables 1.827.356 1.410.872
Deudores varios 119.540 110.898
Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas 191.452 178.743
Impuestos por recuperar 194.631 313.835
Gastos pagados por anticipado 40.667 47.339
Impuestos diferidos 38.076 30.637
Totalactivocirculante 2.886.444 2.662.604
ACTIVOFIJO:
Construcciones y obras de infraestructura 204.271 200.388
Maquinarias y equipos 865.117 643.438
Otros activos fijos 816.802 723.001
Depreciación acumulada (1.193.054) ( 959.032)
Totalactivofijo 693.136 607.795
OTROSACTIVOS:
Inversión en otras sociedades 2.204 2.204
Impuestos diferidos a largo plazo 15.054 7.075
Otros 15.700 49.757
Totalotrosactivos 32.958 59.036
TotalActivos 3.612.538 3.329.435
Balances GeneralesBancoEstado Servicios de Cobranzas S.A.
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 119
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Cuentas por pagar 125.833 70.672
Provisiones 426.391 596.923
Retenciones 202.940 132.843
Totalpasivocirculante 755.164 800.438
PATRIMONIO:
Capital pagado 805.735 805.735
Otras reservas 676.820 -
Resultados acumulados ( 5.160) ( 23.611)
Utilidad del ejercicio 1.379.979 1.746.873
Totalpatrimonio 2.857.374 2.528.997
TotalPasivosyPatrimonio 3.612.538 3.329.435
120
Estados de ResultadosBancoEstado Servicios de Cobranzas S.A.
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos de explotación 11.196.771 10.575.750
Costos de explotación (7.141.178) ( 5.996.600)
Margendeexplotación 4.055.593 4.579.150
Gastos de administración y ventas (2.456.545) ( 2.508.378)
Resultadooperacional 1.599.048 2.070.772
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos financieros 107.618 54.191
Otros ingresos fuera de la explotación 164 48
Gastos financieros ( 1.345) ( 1.532)
Corrección monetaria ( 34.639) ( 25.171)
Resultadonooperacional 71.798 27.536
Utilidadantesdelimpuestoalarenta 1.670.844 2.098.308
Impuesto a la renta ( 290.866) ( 351.435)
Utilidaddelejercicio 1.379.979 1.746.873
Globalnet Comunicaciones Financieras S.A. Santiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 122
Estados de Resultados 124
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
122
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 25.625 1.144
Deudores por ventas 9.786 6.097
Deudores varios 77 146
Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas 30.683 58.014
Gastos anticipados - 327
Otros activos circulantes 120.055 264.576
Totalactivocirculante 186.226 330.304
ACTIVOFIJO:
Maquinarias y equipos 805.195 805.195
Otros activos fijos 13.932 13.932
Depreciación acumulada ( 783.388) ( 754.446)
Totalactivofijoneto 35.739 64.681
OTROSACTIVOS:
Otros 1.715 12.683
TotalActivo 223.680 407.668
Balances GeneralesGlobalnet Comunicaciones Financieras S.A.
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 123
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Cuentas por pagar 8.003 2.578
Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas 2.426 -
Provisiones 148.269 34.357
Retenciones 6.154 9.135
Totalpasivocirculante 164.852 46.070
PATRIMONIO:
Capital pagado 703.985 703.985
Pérdidas acumuladas ( 342.387) ( 248.270)
Pérdida del ejercicio ( 302.770) ( 94.117)
Totalpatrimonio-neto 58.828 361.598
TotalPasivosyPatrimonio 223.680 407.668
124
Estados de ResultadosGlobalnet Comunicaciones Financieras S.A.
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos de explotación 334.165 483.044
Costos de explotación ( 433.039) ( 419.525)
Margendeexplotación ( 98.874) 63.519
Gastos de administración y ventas ( 209.160) ( 157.367)
Resultadooperacional ( 308.034) ( 93.848)
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos financieros 9.605 8.922
Corrección monetaria ( 4.341) ( 9.191)
Resultadonooperacional 5.264 ( 269)
Pérdidadelejercicio ( 302.770) ( 94.117)
BancoEstadoContacto 24 Horas S.A.Santiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 126
Estados de Resultados 128
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
126
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 69.743 165.863
Valores negociables 152.287 531.724
Documentos por cobrar - 550
Deudores varios 3.296 681
Cuentas por cobrar a empresas relacionadas 499.837 43.854
Impuesto por recuperar 28.863 -
Impuestos diferidos 2.284 880
Totalactivocirculante 756.310 743.552
ACTIVOFIJO:
Muebles y útiles 1.456 1.456
Equipos de computación 4.481 1.330
Obras en curso 7.063 -
Depreciación acumulada ( 1.232) ( 556)
Totalactivofijo 11.768 2.230
OTROSACTIVOS:
Cargos diferidos - 695
Gastos de organización y puesta en marcha 30.180 154.071
Totalotrosactivos 30.180 154.766
TotalActivos 798.258 900.548
Balances GeneralesBancoEstado Contacto 24 Horas S.A.
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 127
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Cuentas por pagar 59.907 32.218
Provisiones 13.438 5.176
Retenciones 34.225 18.912
Impuesto a la renta - 7.354
Totalpasivocirculante 107.570 63.660
PATRIMONIO:
Capital pagado 666.465 666.465
Resultados acumulados 6.381 6.059
Utilidad del ejercicio 17.842 164.364
Totalpatrimonio 690.688 836.888
TotalPasivosyPatrimonio 798.258 900.548
128
Estados de ResultadosBancoEstado Contacto 24 Horas S.A.
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos de explotación 1.904.676 1.762.651
Costos de explotación (1.562.670) (1.252.298)
Margendeexplotación 342.006 510.353
Gastos de administración y ventas ( 196.123) ( 179.039)
Resultadooperacional 145.883 331.314
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos financieros 16.724 13.767
Otros ingresos fuera de explotación 4.078 -
Otros egresos fuera de la explotación ( 8.270) ( 790)
Amortización de gastos de organización
y puesta en marcha ( 120.721) ( 123.256)
Corrección monetaria ( 15.848) ( 23.263)
Resultadonooperacional ( 124.037) ( 133.542)
Utilidadantesdeimpuestoalarenta 21.846 197.772
Impuesto a la renta ( 4.004) ( 33.408)
Utilidaddelejercicio 17.842 164.364
BancoEstadoCentro de Servicios S.A.Santiago, Chile
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 130
Estados de Resultados 132
$ = PesosChilenos
M$ = MilesdePesosChilenos
US$ = DólaresEstadounidenses
U.F. = UnidadesdeFomento
130
2006 2005
M$ M$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 231.331 42.445
Documentos y cuentas por cobrar a empresas relacionadas 385.996 57.193
Impuestos por recuperar 33.895 26.736
Gastos pagados por anticipado 22.238 16.311
Impuestos diferidos 11.526 640
Otros activos circulantes 969.576 1.342.372
Totalactivocirculante 1.654.562 1.485.697
ACTIVOFIJO:
Muebles y útiles 230.250 60.205
Maquinarias y equipo 479.910 199.917
Otros activos fijos 1.164.139 555.236
Depreciación acumulada ( 327.540) ( 39.796)
Totalactivofijo 1.546.759 775.562
OTROSACTIVOS:
Otros activos 106.554 141.884
Impuestos diferidos de largo plazo 4.775 40.780
Totalotrosactivos 111.329 182.664
TotalActivos 3.312.650 2.443.923
Balances GeneralesBancoEstado Centro de Servicios S.A.
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 131
Por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
PASIVOSYPATRIMONIO
PASIVOCIRCULANTE:
Obligaciones bancarias 224.672 -
Documentos y cuentas por pagar 91.599 553.912
Documentos y cuentas por pagar a empresas relacionadas 969.576 472.717
Provisiones y retenciones 107.096 19.830
Otros pasivos circulantes 201 -
Totalpasivocirculante 1.393.144 1.046.459
PASIVOALARGOPLAZO:
Obligaciones bancarias 446.717 -
PATRIMONIO:
Capital pagado 1.556.705 1.556.705
Sobreprecio en colocación de acciones 39.719 39.719
Pérdida acumulada ( 198.960) -
Utilidad (pérdida) del ejercicio 75.325 ( 198.960)
Totalpatrimonio-neto 1.472.789 1.397.464
TotalPasivosyPatrimonio 3.312.650 2.443.923
132
Estados de ResultadosBancoEstado Centro de Servicios S.A.
Por los ejercicios comprendidos entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2006 y 2005
2006 2005
M$ M$
RESULTADOSOPERACIONALES:
Ingresos de explotación 1.997.114 348.090
Costos de explotación ( 837.605) ( 241.851)
Margendeexplotación 1.159.509 106.239
Gastos de administración y ventas ( 1.034.538) ( 310.076)
Resultadooperacional 124.971 ( 203.837)
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos financieros 11.809 6.545
Otros egresos fuera de explotación ( 35.330) ( 34.767)
Corrección monetaria ( 1.006) ( 8.321)
Resultadonooperacional ( 24.527) ( 36.543)
Resultado antes del impuesto a la renta 100.444 ( 240.380)
Impuesto a la renta ( 25.119) 41.420
Utilidad(pérdida)delejercicio 75.325 ( 198.960)
BancoEstadoNew York Branch New York U.S.A.
31 de diciembre de 2006 y 2005
Índice
Balances Generales 134
Estados de Resultados 136
MM$ = MillonesdePesosChilenos
MUS$= MilesdeDólaresEstadounidenses
134
2006 2006
MUS$ MM$
ACTIVOS
ACTIVOCIRCULANTE:
Disponible 55.774 29.807
COLOCACIONES:
Préstamos comerciales 114.690 61.294
Préstamos para comercio exterior 1.311 700
Colocaciones contingentes - -
Cartera vencida - -
Totalcolocaciones 116.001 61.994
Provisiones sobre colocaciones ( 60) ( 32)
Totalcolocacionesnetas 115.941 61.962
OTRASOPERACIONESDECRÉDITO:
Préstamos a instituciones financieras 358.410 191.545
Totalotrasoperacionesdecrédito 358.410 191.545
INSTRUMENTOSDEINVERSIÓN:
Disponibles para la venta 105.344 56.299
Hasta el vencimiento - -
Totalinstrumentosdeinversión 105.344 56.299
CONTRATOSDEDERIVADOSFINANCIEROS 810 433
OTROSACTIVOS 871 465
ACTIVOFIJO:
Activo fijo físico 411 220
Totalactivofijo 411 220
TotalActivos 637.561 340.731
Balances GeneralesBancoEstado New York Branch
Por el ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2006
MEMORIA ANUAL BANCOESTADO 2006 135
Por el ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2006
2006 2006
MUS$ MM$
PASIVOSYPATRIMONIO
CAPTACIONESYOTRASOBLIGACIONES:
Acreedores en cuentas corrientes 13.131 7.017
Depósitos y captaciones 598.285 319.741
Otras obligaciones a la vista o a plazo 6.352 3.395
Obligaciones por intermediación de documentos - -
Obligaciones contingentes - -
Totalcaptacionesyotrasobligaciones 617.768 330.153
PRÉSTAMOSOBTENIDOSDEENTIDADES
FINANCIERASYBANCOCENTRALDECHILE:
Líneas de crédito Banco Central de Chile
para reprogramaciones - -
Otras obligaciones con el Banco Central de Chile - -
Préstamos de instituciones financieras del país - -
Obligaciones con el exterior - -
Otras obligaciones - -
Totalpréstamosdeentidadesfinancieras - -
CONTRATOSDEDERIVADOSFINANCIEROS 1.153 616
OTROSPASIVOS 1.064 569
Totalpasivos 619.985 331.338
PATRIMONIONETO:
Capital y reservas 18.236 9.746
Otras cuentas patrimoniales 135 72
Pérdida del ejercicio ( 795) ( 425)
Totalpatrimonioneto 17.576 9.393
TotalPasivosyPatrimonio 637.561 340.731
136
Estados de ResultadosBancoEstado New York Branch
Por el ejercicio terminado al 31 de diciembre de 2006
2006 2006
MUS$ MM$
INGRESOSOPERACIONALES:
Ingresos por intereses y reajustes 31.429 16.797
Utilidad por diferencias de precio 15 8
Ingresos por comisiones 1.328 710
Utilidad de cambio neta 117 62
Otros ingresos de operación - -
Totalingresosdeoperación 32.889 17.577
MENOS:
Gastos por intereses y reajustes ( 29.669) ( 15.856)
Pérdida por diferencias de precio - -
Gastos por comisiones - -
Pérdida de cambio neta - -
Otros gastos de operación ( 56) ( 30)
Margenbruto 3.164 1.691
Remuneraciones y gastos del personal ( 2.041) ( 1.091)
Gastos de administración y otros ( 1.640) ( 877)
Depreciaciones y amortizaciones ( 148) ( 79)
Margenneto ( 665) ( 356)
Provisiones por activos riesgosos ( 60) ( 32)
Resultadooperacional ( 725) ( 388)
RESULTADOSNOOPERACIONALES:
Ingresos no operacionales - -
Gastos no operacionales - -
Resultado de sucursales en el exterior - -
Resultado por inversiones en sociedades - -
Corrección monetaria - -
Resultadoantesdeimpuestos ( 725) ( 388)
Provisión para impuestos ( 70) ( 37)
Pérdidadelejercicio ( 795) ( 425)