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Apoyos a Canal Farmer
Enero 2015
Dar a conocer al canal farmer los
esfuerzos de diferentes áreas para
impulsar la venta de ahorro voluntario y
multiproducto durante el primer
trimestre de año.
Objetivo
Prime
Alto valor
Rentas Medias
Masivos
Alto
Patrimonio
Ingre
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¿Cómo segmentamos a nuestros clientes?
Segmentación Única
Oferta de valor
Ser nuestro cliente tiene sus privilegios
Alto Patrimonio
Prime
Alto Valor
Rentas Medias
Rentas Masivas
Asesoría Personalizada
Servicios Especiales
Información Oportuna
Membresía con Privilegios
Control Total
Oferta de valor - Resumen
Asesor Patrimonial
Asesor Premier
Entr
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Productos con comisiones
preferenciales - Fondos
Experiencias Exclusivas
Invitación a eventos de perspectivas
económicas
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Asesor Telemarketing
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Para clientes Afore: Atención en módulos, Call Center, Web
Fecha: 12 de Febrero 2015 Lugar: Por definir Target: Alto Valor Invitados: 200 Objetivo: Vinculación Temática
De la mano de Juan José Caorsi (experto en el desarrollo de fuerzas
de ventas y Senior vicepresidente de Inmark International Marketing
Consulting Information), abordaremos los dos riesgos en la vida a los
que todo ser humano está expuesto:
Caorsi “Vivir mucho o vivir poco, dos grandes riesgos en la vida”
Mucho
Ahorro
Poco
Asegúrate
Evento para vinculación
Vivir mucho: ¿Cómo alcanzar un buen retiro?
Vivir poco: ¿Cómo dejar protegidos a los nuestros en caso de que partamos muy
pronto?
Ahorro
Voluntario
Seguros de
Vida
Comunicación a clientes: Por objetivos
1er trimestre
Patrimonio
2o trimestre
Objetivos de corto plazo
3er trimestre
Educación
4o trimestre
Retiro/ Beneficio Fiscal
Campaña de Publicidad 2015
Objetivo: Posicionar a SURA como la #1
Lanzamiento: febrero 2015
Recomendación institucional
Asesoría y tramites en módulos para APs
Actualización de datos
Aclaraciones
Tu Afore Tu Ventanilla
Retiros totales y parciales
Retiros AV
Traspasos SAR 92
Unificación de cuentas IMMS/ISSSTE
Separación de cuentas
Reintegro de semanas
Aportaciones Voluntarias
Reposición de Documentos
Traspasos y Registros
Orden de selección de SIEFORES
Generación CIC
Traspaso de AV a WM
Orientación y Dudas
¡Más soluciones para nuestros clientes!
En Afore vamos a quitarle barreras a nuestros
clientes para que puedan ahorrar con nosotros
Más alternativas de
Inversión
Más Medios de Aportación
Facilidad en retiro de recursos
CALL CENTER
1 2 3
AFORE Y AV´s
Domiciliación Ventanilla Portal Afore
SURA
Cajero
Automático
Portal Bancario
y SPEI Tiendas de
conveniencia Nómina
Lanzamiento de 2 SIEFORES adicionales: SAV1 y SAV2
AFORE Y AV´s
IRN
Arrancamos el
2015 en:
1er LUGAR
en 3 de las 4
SIEFORES!!!
SURASIB1
Otro Periodo IRN I DIF
PENSIONISSSTE 8.04% 1 -0.67%
INVERCAP 7.77% 2 -0.39%
SURA 7.38% 3 0.00%
PROFUTURO 7.27% 4 0.11%
BANAMEX 7.03% 5 0.35%
XXI 6.63% 6 0.74%
METLIFE 6.55% 7 0.83%
PRINCIPAL 6.36% 8 1.02%
AZTECA 5.93% 9 1.44%
COPPEL 5.42% 10 1.95%
INBURSA 4.86% 11 2.51%
SURASIB2
Otro Periodo IRN I DIF
SURA 9.58% 1 0.00%
PENSIONISSSTE 9.53% 2 0.05%
BANAMEX 8.93% 3 0.64%
PROFUTURO 8.79% 4 0.78%
XXI 8.46% 5 1.12%
INVERCAP 8.25% 6 1.32%
METLIFE 8.25% 7 1.33%
PRINCIPAL 7.80% 8 1.78%
AZTECA 7.18% 9 2.40%
COPPEL 6.98% 10 2.59%
INBURSA 5.04% 11 4.54%
SURASIB3
Otro Periodo IRN I DIF
SURA 10.91% 1 0.00%
PENSIONISSSTE 10.72% 2 0.19%
BANAMEX 9.90% 3 1.01%
PROFUTURO 9.69% 4 1.22%
XXI 9.65% 5 1.26%
INVERCAP 9.49% 6 1.42%
METLIFE 9.43% 7 1.47%
PRINCIPAL 8.75% 8 2.16%
AZTECA 8.14% 9 2.76%
COPPEL 7.59% 10 3.32%
INBURSA 5.72% 11 5.19%
SURASIB4
Otro Periodo IRN I DIF
SURA 12.19% 1 0.00%
BANAMEX 11.21% 2 0.98%
PROFUTURO 11.05% 3 1.13%
PENSIONISSSTE 10.90% 4 1.29%
METLIFE 10.46% 5 1.73%
INVERCAP 10.46% 6 1.73%
XXI 9.73% 7 2.46%
PRINCIPAL 9.70% 8 2.49%
AZTECA 8.51% 9 3.68%
COPPEL 7.85% 10 4.34%
INBURSA 6.20% 11 5.99%
*Cálculos internos, en espera de confirmación de CONSAR
AFORE Y AV´s
Un producto innovador para ser guías de ahorro.
Educación 100%
Mundial 2018 SURA90
PIR: Plan Integral de Retiro
Fondos de Inversión
Adicional a liquidez, estrategias y soluciones tenemos:
• Fondos
• PPR
• Afore
• AV
• PPP
• Roll Over
Lanzamientos Fondos de Inversión
Clientes AP
Más de 3.0 MDP
De 1.0 a 3.0 MDP
Clientes Prime
De 250,000 a 1.0 MDP
Clientes Alto Valor
Menos de 250,000 mil
GBMCRE: SMCap en México
GBMINF: Infraestructura México
ACTINMO: Inmuebles (Fibras)
ACTI500: S&P500 (USA)
• Recomendación
Institucional
• Recomendación
Institucional
• Arquitectura Abierta
• Recomendación Institucional
• Arquitectura Abierta
• Casa de Bolsa
TEMGBIA: Deuda Global
SURASIA: Mercados Asiáticos
Pendiente por liberar
Novedades en Servicios 2014
• El password de acceso al portal de clientes NUNCA caduca
• La contraseña de operación se cambia una solo vez al año
• Transferencias electrónicas
• SPEI Referenciado - BBVA Bancomer 012914002009298322
• Cajeros automáticos :
• Transferencias desde el portal SURA
Sesión de Clientes página web
Depósitos
Fondos de Inversión
Novedades de Servicios 2014
• GPS: Perfil, Seguimiento de Objetivos
• Se eliminó el cargo por inversión programada (domiciliación) • Se disminuyo la comisión para traspasos roll overs
Cargos y comisiones
Líneas de Apoyo
Fondos de Inversión
Comunicación
Novedades de Servicios 2015 (1er semestre)
Página WEB
Fondos de Inversión
Advisors Consultor especializado en
fondos, mercados y soluciones
de ahorro e inversión SURA
Informe Mensual de Saldos
Essentials
WEB Tools: Herramienta web
• SMS Fondos para comunicar retiros a los clientes
• Cambio de Estado de Cuenta
• Series de Fondos de Inversión por Segmento
Más servicios Para apoyo a canal:
- Inversiones: Jorge Girón
jorge.giró[email protected]
- Productos: Claudia Hoyos
Seguros
Nuestra Oferta de Seguros
Seguros
Apoyo a la Gestión Comercial
Advisor Vida
• Canales Farmer y Hunter apoyo en campo
• Cotizaciones, Talleres
Calculadora Integral
• Próximamente en IOS
• Actualizaciones Mensuales
Capacitaciones
• Dotales, Temporales.
• Visitas sucursales
Gerente de apoyo comercial Gabriel Landero
Email: [email protected]
Fono : ext. 10340
Productos, operaciones, capacitaciones
Materiales etc.
Seguros
• Medio de Pago y Renovaciones
Cobro de la prima a través de cargo al contrato
de fondos Descargar información de sus pólizas
Así como recibos de pago en
www.suramexico.com/seguros Ingresando
RFC del contratante y número de póliza
• Campaña mensual de renovación
pólizas
CRM Pólizas renovadas serán pagadas al asesor en
caso de seguro práctico 100% de la comisión
original, Para el caso de máximo y protección se
paga al 70% de la comisión original
Concursos para farmers
Por Figura con base en clientes de la Cartera y Externos (Nuevos clientes, seguros
nuevos cobrados y en Patrimonial incrementos de su cartera)
Concurso Adicional
• Puntos cuádruples (cartera) y triples (seguros) metas al 110% en AV y 100%
seguros
• Puntos triples (cartera) y dobles (externos), meta la 110% en AV
• Puntos dobles (cartera), meta al 100% en seguros
Captación promedio por asesor superior a 1 mdp y meta al 80% de seguros
otorgará puntos cuádruples (Cartera) y triples (Externos)
Puntos SURA
Asesores
Líderes
Farmer Premier:
• Quintil 1(Regalo 1): Ser Q1 en Ahorro Voluntario o seguros y/o mínimo Q3 en la meta
que no sea haya cumplido en Q1
• Quintil 2 (Regalo 2): Deberá ser Q2 como máximo en cumplimiento de meta en Ahorro
voluntario o seguros y mínimo Q3 en la meta que no sea haya cumplido a Q2
• Quintil 3 (Regalo 3): Deberá ser Q3 en cumplimiento de ambas metas.
Sólo aplican asesores que vinculen un mínimo de 4 clientes al mes.
Farmer Patrimonial:
• Regalo 1: Asesor neteando positivo
• Regalo 2: Asesor sin neteo positivo pero cumple meta de salidas
• Regalo 3: Asesor sin neteo positivo con captación superior a 1mdp
Concursos para farmers
Promocionales SURA: para tu cliente o para tí
Gracias