verificación de identidad

Verificación de Identidad

José Luis Badillo

jbadillo@polygono.com

Documentos y Firmas

Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria. Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros automáticos del país.

Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.

CASO DE ESTUDIO

Apertura de Cuenta

• ¿Cómo logró abrir la cuenta?• ¿Quién es responsable?

Preguntas

Objetivo

Obtengas una visión amplia de como las personas engañan, suplantan y estafan a través de la suplantación de identidad.

Además obtendrás herramientas para establecer controles, políticas y procedimientos en sus organizaciones para minimizar estos delitos.

polygono.com

Taller

¿Qué aprenderé?• Reconocer las maneras de operar de los

suplantadores a través de casos del Ecuador y el mundo.

• Diseñar e implementar procesos en sus organizaciones de verificación de identidad.

prevenciondefraudeyperdidas.com

Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavadode activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director deproyectos y académico de polygono.

Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios.

Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultoríasen: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.

José Luis Badillo Pérezjbadillo@polygono.com

Confidencialidad y privacidad

Metodología de Casos

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Metodologíatécnica

Metodologíade trabajo

Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso. Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.

Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta un certificado de movimientos migratorios que indica que su cónyuge se encuentra fuera del país

CASO DE ESTUDIO

Pagaré Irregular

• ¿Qué pasó?• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro

organización?

Preguntas

IntroducciónPrevenciondefraudeyperdidas.com

Este fue un vuelo internacional de pasajeros, que desaparecido el día 8 de marzo del 2014; un avión Boeing 777-200 que llevaba 227 pasajeros y una tripulación de 12 personas. Su operación de búsqueda y rescate ha sido considerada la más larga de la historia; y "una de las operaciones de investigación y búsqueda más difíciles y costosas de la historia de la aviación".

CASO DE ESTUDIO

MH370

• ¿Qué falló?• ¿Hubo negligencia?

Preguntas

Suplantación de Identidad

• Robo y estafa• Acceso a bienes o servicios• Trabajo / estudio • Inteligencia• Contrabando• Sabotaje • Narcotráfico• Terrorismo

ModusOperandi

Son posible formas en que tú o tu organización puede ser atacada

Aliado o enemigo.

Consumo Energético del Cerebro

AAD

Parte 1Seguridad Proactiva

Prevenciondefraudeyperdidas.com

ProcesoDelincuente

Selección Inteligencia Vigilancia Planeación

EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida

La constructora Myanmar debe instalar la tubería de cobre para agua caliente en su nuevo edificio en construcción. Históricamente durante la instalación de este tipo de tubería se presentan pérdidas y robos internos por un 7,5% del valor de la instalación.

CASO DE ESTUDIO

Tubería de cobre

• ¿Qué propondrías para solucionar el problema de la constructora Myanmar?

• ¿Qué haces con aquellos que sean sorprendidos robando?

Preguntas

ProcesoDelincuente

Selección Inteligencia Vigilancia Planeación

EquipamientoEntrenamientoEjecuciónHuida

ModusOperandi

Son las maneras en las que una persona o grupo de personas atacarán.

Son posible formas en que tú o tu

organización puede ser atacada

Seguridad Proactiva

Diseñar un sistema de seguridad desde el punto de vista del adversario

«Pensar como el atacante»

Marisela solicitó un crédito en la Cooperativa Betrug; luego de cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.

El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el próximo viernes para la firma del pagaré.

CASO DE ESTUDIO

Firma del Pagaré

• ¿Cómo lo logras?

Preguntas

Listar los posibles M.O.(Verificación de Identidad)

MO fraude en crédito

Inteligencia Documental Firma

Preguntas de verificación

Cercanía

…

Solo Copias

Afirmador

Excusa

…

Distracción

Agresor

Cambio cónyuge

Extraviado

Tardío

Acompañado (Pull)

Pre firmado

PostCrédito

Cambiazo

Invalidador

…

Lavado de Activos

Si algo parece esta mal Debo identificar el MO

MODUS OPERANDI (M.O.)

COMPORTAMIENTO INUSUAL (C.I.)

AMENENA

ZA

RARO

Parte 2Funcionamiento del Cerebro

Prevenciondefraudeyperdidas.com

Conclusiones

#1 Le Cuesta mucho encontrar diferencias.

#2 Es muy bueno encontrando similitudes, aunque estas no existan.

#3 Debe entrenarse para encontrar cosas «fuera de lo común».

Parte 3Elementos de la identidad

Prevenciondefraudeyperdidas.com

Elementos de laidentidad

Elementos de la Identidad

CASO DE ESTUDIO

Firma del Pagaré

Parte 4Validación de la Documentos de Identidad

Prevenciondefraudeyperdidas.com

Documento

Información

FotoFirma

@

ID

Validación de Doc-ID

1

23

4

5

Casos

Tipos de ID Falsas

Absoluta1

Legítima2

Parcial3

Suplantación4

Emisión Irregular5

Conclusiones

#1 Le Cuesta mucho encontrar diferencias.

#2 Es muy bueno encontrando similitudes, aunque estas no existan.

#3 Debe entrenarse para encontrar cosas «fuera de lo común».

Validación de foto-ID

Documento

Información

Foto

Firma

@

ID

María José se presenta a una entrevista de trabajo con esta identificación.

CASO DE ESTUDIO

¿Es o no es?

Proceso foto-ID

Primario Busco Confirmante Busco Valido

Partes del RostroPLANO SUPERIOR1. Ceja: Cola / Vértice2. Pómulo3. Arco Ciliar4. Tabique nasal5. Aleta nasal6. Entrecejo7. Puente nasal8. Oreja: pina, trago9. Canto interno / externo10. Párpado11. Borde inferior del párpado

PLANO INFERIOR1. Lóbulo de la oreja2. Arco de cupido3. Mentón4. Hueco de Mentón5. Labio Superior / Inferior6. Comisura7. Fosas Nasales8. Ala nasal9. Filtro10. Folículos de barba

Partes del Rostro

• El rostro y orejas del usuario deben estar 100% descubiertos.• El cabello no debe cubrir las orejas ni la totalidad de la frente.• Tampoco podrán usar sombreros o cintillos que cubran el rostro.• Los ojos deben estar abiertos moderadamente.• La foto deberá mostrar el extremo izquierdo y derecho del rostro

evitando que el cabello cubra esa área.• El uso de gafas, lentes o lentes de contacto no está permitido pues

podría reflejar el flash de la cámara o cubrir ojos y cejas del usuario.• El ciudadano no podrá lucir accesorios como piercings, diademas,

aretes o maquillaje en los hombres u otro tipo de accesorios que pudiera ocasionar un efecto de reflejo en la imagen.

• Los aretes en las mujeres no podrán exceder el 20% del tamaño de la oreja.

Validación de Firma-ID

Características

Velocidad (Ritmo)

Presión

Rasgos distintivos

Proceso foto-ID

Primario Busco Secundario Busco Confirmante Busco Valido

Rasgos No Excluyentes

Variaciones en el eje de las «X»1

Puntos2

Cambios por edad / enfermedad 3

Cimas inconsistentes4

Falta de presión5

Validación de Info-ID

Momentodocumental

Parte 5Preguntas de Seguridad

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Este es un caso emblemático en el área de seguridad, conocido con el caso de Anne Marie Murphy o el Asunto Hindawi (1986).

Impulsó el desarrollo de técnicas de preguntas sencillas para detectar sospechosos.

• ¿Qué aprendimos?• ¿Cómo usamos este aprendizaje en nuestra

organización?

Preguntas

CASO DE ESTUDIO

Anne Marie Murphy

Preguntas de Seguridad

Indicadores de sospecha

Amenaza No Amenaza

Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte devalores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido enla pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, losfamiliares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar auna clínica privada, para una mejor atención.

Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del asalto y lo busca.

CASO DE ESTUDIO

Raúl y Juan Carlos

• ¿Qué fallo?• ¿Cómo se pudo evitar?• ¿Quién es el responsable?

Preguntas:

CaracterísticasPS

¿Sobre qué

pregunto?

FUNDAMENTOS

Preguntas de Seguridad

Proceso flexible (sin guión)1

Según un M.O.2

De lo general a lo específico3

Evitar el modo de interrogación4

Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa malvada le dice :

– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera hablar contigo -

Sebastián se pone pálido

CASO DE ESTUDIO

Entrevista de Trabajo

• ¿Qué harías?• ¿Qué preguntas le plantearías?

Preguntas

Objetivo

Preguntas de Seguridad

Proveer servicios de seguridad proactivos Detectar indicadores de sospecha Resolver una situación rápida y

eficientemente

Preguntas de Seguridad

¿Porqué?

Mentira

Hábito1

Vergüenza2

Protección3

Mantener un secreto4

Cubrir un delito5

DobleCobertura

¿Qué hará?

Mentiroso

Aplanará la historia1

Cambiará el tema2

Responderá con preguntas3

Será delatado por su lenguaje no verbal

444

Historia de Cobertura

MisiónTiempo LugarIdentidad

1 2 3 4

Durante laspreguntas

Evaluación de las amenazas

1. Detectar indicadores de sospecha

2. Buscar discrepanciasSOSPECHO

AMENAZA

NO AMENAZA

Parte 6Implementación y Conclusiones

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CompetenciaLaboral

Implementación

Capacitación1

Entrenamiento2

Políticas y procedimientos3

Responsabilidades4

Identificar nuevos M.O.5

Incidentesy eventos

Elizabeth se acerca a una pequeña agencia del Banco «SSP» para abrir una cuenta, presenta toda la documentación necesaria. Realiza un depósito de U$D 400 en efectivo y solicita una tarjeta de débito de cajero automático. El Banco tiene su propia red de cajeros y mantiene un convenio con la mayor red de cajeros automáticos del país.

Luego de un año se presenta la Fiscalía a solicitar información de la cuenta por fraudes cometidos a través de la plataforma OLX.

CASO DE ESTUDIO

Apertura de Cuenta

• ¿Cómo logró abrir la cuenta?• ¿Quién es responsable?

Preguntas

Jorge se acerca a la Cooperativa Betrug para solicitar un crédito de U$D8K, reúne toda la documentación y se presenta con su cónyuge para la firma de los pagarés; se da el desembolso. Pasados 6 meses, no se logra cobrar ninguna de las cuotas.

Ante la insistencia de departamento legal Jorge pide una copia de los pagarés y acusa a la oficial de cuenta de «falsificar» la firma de su esposa; adicionalmente pide un examen grafológico y presenta un certificado de movimientos migratorios que indica que su cónyuge se encuentra fuera del país

CASO DE ESTUDIO

Pagaré Irregular

• ¿Qué pasó?• ¿Cómo evitamos que esto pase en nuestro

organización?

Preguntas

Marisela solicitó un crédito en la Coop Betrug; luego de cumplir con todos los requisitos el crédito fue aprobado.

El esposo de Marisela es policía y vive en otra ciudad. Se pactó el próximo viernes para la firma del pagaré.

CASO DE ESTUDIO

Firma del Pagaré

• ¿Cómo lo logras?

Preguntas

Raúl Gonzáles; ingresa a una empresa de vigilancia y transporte devalores, trabaja durante dos años; durante un asalto, es herido enla pierna y es trasladado al hospital de la seguridad social, losfamiliares lo sacan a la fuerza aduciendo que lo van a trasladar auna clínica privada, para una mejor atención.

Desaparece Raúl Gonzales. La policía cree que es cómplice del asalto y lo busca.

CASO DE ESTUDIO

Raúl y Juan Carlos

• ¿Qué fallo?• ¿Cómo se pudo evitar?• ¿Quién es el responsable?

Preguntas:

Sebastián entra con mucha confianza a su segunda entrevista de trabajo. Le recibe amablemente Amalia que con una sonrisa malvada le dice :

– Hemos revisado tu carpeta y documentos; nos interesas para el trabajo; sin embargo ….. hemos llevado una investigación adicional …… y hay varios temas que quisiera hablar contigo -

Sebastián se pone pálido

CASO DE ESTUDIO

Entrevista de Trabajo

• ¿Qué harías?• ¿Qué preguntas le plantearías?

Preguntas

Conclusiones

Capacitarse

Entrenarse

Pedir apoyo,

no exponerse

Debemos

estar atentosHoja MO

Actualizar

Compartir

Entrenar al

cerebro

Reporte de

Incidentes

Traspasar la

responsabilidad

Me da mala

espina.

Átalo a un MO

Capacitación y entrenamientoscomplementarios

Preguntas de seguridad1

Prevención de fraude2

Validación de firmas3

Seguridad Proactiva4

Lectura del lenguaje verbal y no verbal5

La Universidad del Éxito debe tomar los exámenes de ingreso asus aspirantes. En el pasado se han incidentes de suplantación deidentidad y quieren evitar el aparecimiento de nuevos casos.

El requisito es que todos los aspirante lleven su documentonacional de identificación.

EVALUACION FINAL

Examen de Ingreso

• ¿Describe los posibles MO?• ¿Cómo atacarías el problema a través de las

preguntas de seguridad?

Preguntas

Contacto

Email : info@prevenciondefraudeyperdidas.com

Web : www.prevenciondefraudeyperdidas.com

Aciones inmediatas

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Trabaja en la capacitación, implementación y desarrollo de procesos de: prevención de fraude, prevención de lavadode activos, seguridad física, lectura de lenguaje no verbal y educación para el trabajo desde al año 2000. Director deproyectos y académico de polygono.

Administrador de Empresas (Ingeniero Comercial) con especialización en marketing y estudios de postgrado en educación y negocios.

Autor de varios libros y numerosos artículos en temas de seguridad y prevención. Ha impartido talleres y consultoríasen: Ecuador, Colombia, Panamá, Perú, Chile y EEUU.

José Luis Badillo Pérez

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jbadillo@polygono.com

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