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Sistemas de Remuneración Variable
Lima, Perú Julio 9 de 2010
XI SEMINARIO INTERNACIONAL“Vivir La Misión: Única Estrategia de Éxito para las Instituciones de Desarrollo”
Banco de las Microfinanzas Bancamía S.A.María Mercedes Gómez
Presidente
Los Sistemas de Remuneración Variable reflexiones iniciales sobre el concepto
Fuente: KPMG Estrategias de Gestión
Como cualquier otro sistema de gestión, deben complementar y promover la cultura de la entidad, tanto como su filosofía.
Son un ingrediente clave para las organizaciones que tienen un alto desempeño.
En los últimos años, la necesidad de las organizaciones por adaptarse al mercado, ha determinado el surgimiento de nuevas formas para motivar a su gente.
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Edward Lawler III, especialista en management de recursos humanos, compensaciones, desarrollo y eficiencia organizacional…
… define la importancia de los sistemas de pagos utilizados para motivar y recompensar a los empleados como:
“La capacidad de atraer el tipo correcto de capital humano y de lograr que éste se desarrolle y se
desempeñe de una manera que incremente el valor para la organización”.
(Lawler, Edward E., III (1986) High Involvement Management. San Francisco, CA)
Fuente: KPMG Estrategias de Gestión
Reconocer el valor que el individuo aporta a la Organización
Componentes esenciales para que exista la Remuneración Variable
Edward Lawler III
Dar una recompensa a la “excelencia”
“La satisfacción salarial se refiere a cómo se sienten las personas respecto a su sueldo, sensación que determinan mediante tres clases de referencia:
- Los sueldos de otras personas en otras compañías
- Los sueldos de otras personas en la misma compañía
- Sus propios sueldos comparados con su respectivo desempeño”
Nash nos da una referencia adicional
Michael Nash
Fuente: Teorías acerca de lo que hace a la gente productiva (Nash, 1988)
En el abanico de las posibilidades está la Remuneración Variablecomo la que cobra mayor relevancia en las organizaciones.
Facilita el logro de los objetivos estratégicos. Mejora el desempeño financiero. Crea una Compensación más competitivaMejora los desempeños individuales Incrementa la productividad. Promueve el sentido de pertenencia.Optimiza la gestión de los costos laborales. Promueve la participación de los empleados. Soporta el cambio de cultura. Reduce los índices rotación de personal.
Beneficios para la organización
Fuente: KPMG Estrategias de Gestión
La aspiración a lograr los BONOS hace que todos se esfuercen
Integra a las personas como “socios” de la empresa.
Incentiva con base en el aporte al negocio y resultados.
Compensación de expectativas
Contribuye al desarrollo personal Compensa con mayor equidad
Permite generar una mayor remuneración total
Beneficios para empleados
Las compensaciones constituyen un gran estímulo en la conducta de los trabajadores
Manipulación indebida de registros
Resistencia al cambio
Insuficiente capacidad logística o de administración
Incremento excesivo en el ritmo de trabajo
Administración del procedimiento para quejas y reclamos
Riesgos de la Incentivación Variable
Mitigación de los Riesgos
Capacitación en el modelo
Sistemas de Información de Gestión: Seguimiento diario
Información automática no manipulable
Rigurosidad en el cumplimiento de las políticas
Auditorías anticipadas
¿Por qué Remuneración Variable?
Certeza en los costos fijos Resultados con incertidumbre No recomendable para comerciales No existen los esfuerzos “extras” No está “atada” al negocio Se asocia con la comodidad y el
letargo
Qué nos dice la experiencia
Incrementar la Productividaddel Negocio
Cumplimiento de las metasMenor costo administrativoMayor eficienciaAumento de la rentabilidad Más tiempo “extra”Mayor incentivo comercialEs un “gana – gana”Retención de clientes Mayor reconocimientoMás ventas, mayor utilidad
Compromiso Personal
Remuneración Fija Única Remuneración Variable
Fuente: Equipos internos Bancamía
¿Cuál es la fórmula más efectiva en Remuneración Variable?
Aspectos a tener en cuenta en la discusión para un modelo de incentivación variable
Estimula el desarrollo de una cultura de gestión participativa
Credibilidad en el modelo (no excepciones)
Equidad
Plan de Carrera
Metas Medibles
Ascensos
Formación y Desarrollo
Temporalidad
Variables ligadas al Plan Estratégico
Eficacia
Transparencia
Caso Banco de las Microfinanzas Bancamía
Aspectos Generales para la implementación del sistema de Remuneración Variable
La gestión de cada persona tiene impacto en los resultados y la creación de valor.
Es una estrategia de creación de valor para nuestros clientes.
Todos los colaboradores son clave en el desarrollo de la estrategia del Banco.
Retención del Talento Humano.
Talento Humano Creación de Valor
Es un Sistema de Remuneración Variable que reconoce los Resultados Extraordinarios de la
fuerza comercial de Bancamía
¿Cuál es el Objetivo?Orientar de manera efectiva a la fuerza comercial de
Bancamía al logro de las metas planteadas enel Plan Estratégico 2010 - 2012
¿En qué consiste?
Balance entre cumplimiento de resultados económicos y logro de la estrategia
Caso Banco de las Microfinanzas Bancamía
Variables de Medición
Negocio• Volumen de Cartera• Número de Clientes• Servicio al Cliente
Riesgos
Comisiones
Resultados
• Calidad de la Cartera• Castigos
• Venta de Seguros
• Cuenta de Resultados
Caso Banco de las Microfinanzas Bancamía
Se tiene en cuenta el aporte a resultados tanto individuales como de equipo.
Están orientados por la estrategia de Bancamia y por las características propias del negocio.
Pueden ser:
Cualitativos (Banco, Equipo e Individuales) Ej.: Servicio al cliente, rotación de personal.
Cuantitativos (Banco, Equipo e Individuales)
El sistema tiene en cuenta el objetivo de cada componente. su descripción, formula de calculo, unidad de medición, frecuencia y criterio de meta mínima aceptable, presupuestada y sobresaliente.
Componentes de la medición de resultados para la fuerza comercial
Caso Banco de las Microfinanzas Bancamía
Máximo interés por las personas…
Máxim
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La compensación esta centrada en
los resultados individuales, del área y del Banco
• PProductividadroductividad• EEficienciaficiencia• RRetenciónetención• AAlcancelcance
En Conclusión …
¡Gracias!
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